反洗钱知识问答

反洗钱学习知识问答(详细)

反洗钱知识问答1．什么是洗钱？答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。

2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。

会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。

3．洗钱具有哪些特点？答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。

4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。

犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。

5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

6．反洗钱的内容有哪些？答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。

投资者教育宣传-----反洗钱知识问答·1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、清洗什么钱将构成冼钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

7、什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

8、哪些交易将受到反洗钱监测？答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

反洗钱知识竞赛题库(含答案)

反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。

否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。

A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。

反洗钱题库(434道)

反洗钱1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

——[单选题]A 自发行为B 社会义务C 法定义务D 自觉行为正确答案：C2、下列不属于洗钱特征的是。

（）——[单选题]A 国际化B 专业化C 单一化D 复杂化正确答案：C3、以下（）活动可能存在洗钱行为。

——[单选题]A 伪造商业票据B 购买保险立即退保C 货币走私D 以上都是正确答案：D4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。

——[单选题]A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C 反洗钱法D 中国人民银行法正确答案：C5、客户身份识别又称( ) 。

——[单选题]A 客户识别B 客户身份尽职调查C 实名制D 客户风险控制正确答案：B6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题]A 信用B 地域C 业务D 行业正确答案：A7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易正确答案：C8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]A 24小时B 48小时C 72小时D 12小时正确答案：B9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。

——[单选题]A 合法原则B 合理原则C 公开原则D 效率原则正确答案：C10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。

——[单选题]A 询问B 查阅、复制C 封存D 针对人身的强制性措施正确答案：D11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]A 现场调查B 非现场调查C 主动调查D 被动调查正确答案：B12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

反洗钱知识26问（共5篇）

反洗钱知识26问（共5篇）第一篇：反洗钱知识 26问反洗钱知识26问1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

7、什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

反洗钱知识一问一答

反洗钱知识一问一答第一部分基本知识篇1.什么叫洗钱？答：是指通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

2.洗钱过程一般经过那几个阶段/答：分为处置、离析和归并三个阶段3.洗钱有那些危害？答：这些危害主要有：滋生腐败、影响政府声誉、影响国家的正常的经济增长、影响社会公平、危机国家安全、损害国际关系。

4. 什么叫反洗钱？答：是为了打击和预防通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利依法所采取的行为和措施。

5.反洗钱的目的是什么？答：打击上游犯罪、打击恐怖主义、打击和预防洗钱活动、维护金融稳定、促进社会公平和正义。

6.目前国际上反洗钱的法律有那些？答：1990年11月生效的《联合国禁毒公约》；1990年6月生效的《欧盟反洗钱指令》；1993年9月生效的《欧洲反洗钱公约》；1992年3月生效的《美洲反洗钱示范法》；巴塞尔银行监管委员会的《反洗钱声明》以及金融行动特别工作组（简称法塔夫FTAF）的《40＋9项建议》，我国于2007年6月正式成为该组织成员国。

7.目前我国有那些反洗钱的法规和条例？答：1990年《关于禁毒的规定》第四条；1997年《刑法》191条规定了洗钱犯罪的构成要件；《中国人民银行法》第46条明确了对违反反洗钱规定的行为进行行政处罚的规定；2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》正式实施；2006-2007年中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章。

8.反洗钱工作国务院授权那个部门管理？答：中国人民银行及所属各级机构、2004年4月隶属于中国人民银行的“中国反洗钱监测分析中心”成立，负责收集、分析和提供反洗钱情报并进行反洗钱国际交流。

反洗钱知识题库及答案通用版

反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。

2. 请列举几种常见的洗钱手法。

答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。

反洗钱知识问答(详细)

反洗钱知识问答1．什么是洗钱？答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。

2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。

会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。

3．洗钱具有哪些特点？答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。

4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。

犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。

5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

6．反洗钱的内容有哪些？答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。

人民银行系统反洗钱法律法规知识问答

人民银行系统反洗钱法律法规知识问答1、反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？答：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。

2、反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？答：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。

3、人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？答：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

4、单位银行结算账户按用途分有几种？答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

5、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。

6、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

7、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？答：⑴被撤并、解散、宣告破产或关闭的；⑵注销、被吊销营业执照的；⑶因迁址需要变更开户银行的；⑷其他原因需要撤销银行结算账户的。

8、《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？答：共7章、37条。

9、中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？答：根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

10、谁负责全国的反洗钱监督管理工作？答：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？答：只能用于反洗钱行政调查。

12、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？答：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。

答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

反洗钱趣味知识问答

反洗钱趣味知识问答随着社会的发展和经济的全球化，洗钱问题日益严重，国家也加强了反洗钱力度。

对于我们每个人来说，了解反洗钱常识显得尤为重要。

下面，我们提供一些反洗钱趣味知识问答，希望能帮助大家更好地了解反洗钱常识，提高防范洗钱风险的能力。

1、什么是洗钱？答：洗钱是指通过一系列手段，将来自犯罪、非法交易等行为的资金或财产进行改变、隐蔽、伪装等操作，使之变为看起来来源于合法渠道的收益或资产。

2、洗钱的危害是什么？答：洗钱不仅会对经济、金融、社会等领域造成重大损失，还会直接危害到普通百姓的财产和安全。

洗钱可以被用来支持恐怖主义、贩毒、走私等非法活动，危害国家安全。

同时，洗钱行为也会削弱金融系统的稳定性，降低投资者的信心。

3、洗钱的种类有哪些？答：洗钱一般分为三种：层层转移、虚假交易和大规模现金交易。

层层转移是指将非法资金通过交易、转账、汇兑等多个环节进行分散、转移和隐瞒；虚假交易则是指虚构交易、虚构资金来源等方式对非法资产进行掩护；大规模现金交易则是指通过现金交易来隐藏非法资产来源等。

4、如何防范并揭露洗钱行为？答：防范洗钱主要有以下几个方面：首先，提高风险意识，认识到洗钱问题的严重性；其次，加强合规管理，在合法经营的基础上完善内部的反洗钱措施；还要妥善处理客户身份信息，引导客户进行合法交易，防止不法人员利用机会进行非法活动；最后，要密切关注自身业务，及时发现可疑交易行为，配合有关部门进行调查。

5、如何评估洗钱风险？答：洗钱风险评估主要有两种方法，即“定性评估”和“定量评估”。

定性评估是基于业务经验和专业知识，结合过往涉及的风险因素对风险进行大致估计；而定量评估则是基于数据分析，通过建立数学模型对风险进行精确计算。

一般来说，定性评估适用于中小企业，而定量评估适用于较大企业。

6、个体经营者需要注意哪些反洗钱规定？答：个体经营者需要了解以下几个方面的反洗钱规定：第一，应建立完善的反洗钱制度，制定相关反洗钱操作规范；第二，加强对客户身份的核实和录入，确保客户准确、完整、真实；第三，对不同类型客户进行合理分类和风险评估，加强对有风险客户的监督；第四，加强对可疑交易的监控，发现可疑交易应及时报告公安机关。

银行反洗钱基础知识问答

银行反洗钱基础知识问答1、什么是洗钱?答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、什么是反洗钱：反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

3、为什么要反洗钱?答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?还有其他部门参与反洗钱管理工作?答：国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

在国家层面上，还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证券会、保监会等23 个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

5、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?答：不会的。

《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

6、客户办理哪些保险业务需出示身份证件?答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。