ABS项目尽调清单模版

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保理项目尽职调查清单

保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。

2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。

3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。

4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。

5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。

6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。

7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。

ABS项目审核清单

附件2：项目资料清单
一、基础资产情况
1、是否有稳定收费收益权或可预期的应收账款作为基础资产，请提供相应的现金流预测表（未来3-5年基础资产现金流情况，如现金流规模、支付频率等）
2、原始权益人享有基础资产相关权利的合法性文件（例如，特许经营权证明文件）；
3、基础资产是否存在抵质押情况？（提交相关抵质押合同）
二、原始权益人基本情况
（一）基本情况
1、公司现行有效的营业执照副本；最新公司章程等；
2、公司控股股东和实际控制人情况？股权结构图（如有）
（二）经营情况
1、公司的经营范围，主要产品/业务构成；
2、主营业务的经营理念、盈利模式；
3、国家和公司所在地地方政府对公司所处行业的规划文件（如有）。

（三）财务情况
1、最近3年（未满3年的自成立之日起）的财务报表；
2、企业融资情况说明（公司债\企业债\短融\中票\信托产品）。

项目尽职调查资料清单

XXXX项目尽职调查资料清单本阶段尽职调查范围XXXX公司及其控股子公司、参股子公司和分公司（以下简称“目标公司”）。

尽职调查文件提交时间要求为顺利推进本项目的进展，请目标公司于收到本清单之日起【三】日内提交尽职调查材料。

文件提供及整理要求为推进本项目的进展，加快尽职调查进程，请目标公司务必按下述要求提供并整理相关文件材料：●目标公司应根据本清单提供相关文件电子版，无电子版的提供完整、准确、复印清晰的文件文本复印件。

●如本清单有未列或未明确列出、但可能对目标公司造成重大影响的事件或文件，请自行进行说明并提供相关文件。

●对本清单进行标注在提供文件后，请目标公司打印本清单，并对于已经提供的文件，在清单上相应标注“已提供”；对于查明没有本清单列出的某项文件，根据情况请标注“无”或“缺失”；对于暂时无法提供但稍后才能提供的文件，请标注“待提供”并简单说明原因；鉴于目前我们对目标公司的股权结构、资产状况等情况尚无具体了解，因此，本清单中的某些问题或文件可能不适用。

如果不适用，请在相应的条款下标注“不适用”。

●文件提交时，电子版同时抄送XXX公司及各中介机构日常联系人。

公司设立及演变情况•历史沿革及基本情况简介•最新股权结构图（包括所有控股、参股公司及其股东、对外投资，请注明持股比例）•工商营业执照、工商注册登记表、税务登记证（国税、地税）、验资报告、股东名册及其他重要的登记文件•任何批准目标公司设立的政府批文（如适用）•公司章程、出资人协议•公司设立时的验资日（评估日）资产负债表和注册登记日（建帐日）资产负债表；•自设立以来发生过的公司名称、法定代表人、注册地址、业务范围等方面的变化情况；•历次股东大会及董事会决议、纪要，公司股权管理办法，发起人或股东的营业执照、年检记录；•投入的实物资产的明细表，权属证明和资产交接单；公司章程、该公司（有限责任公司）其他股东同意该股权出资的承诺函、该公司营业执照、该公司股权变更工商登记表等文件；资金的银行进帐单；无形资产的评估报告，并检查发起人协议。

企业资产证券化项目之尽职调查清单

企业资产证券化项目之尽职调查清单一、项目背景1. 申请人资质是否符合法律要求，申请人是否在本行业内具有较强的品牌影响力和市场竞争力。

2. 项目所属行业是否处于政策环境、市场环境以及技术环境的合适期。

3. 投资对象是否为优质、有潜力的企业。

4. 资产基础是否稳定，是否有稳定的收益来源。

5. 项目的风险、收益是否符合投资者的预期。

二、企业情况1. 企业基本情况，包括公司名称、注册资本、法定代表人、股权结构、经营地址、组织架构等。

2. 企业经营运转情况，包括主营业务、行业地位、客户情况、市场份额、品牌影响力等。

3. 企业治理情况，包括董事会、监事会、高级管理人员、内部控制等。

4. 企业财务情况，包括资产负债表、利润表、现金流量表、往来账户等。

5. 企业股东情况，包括股东背景、投资经验等。

三、抵押物情况1. 抵押物的基本情况，包括名称、类型、地址、产权状况、面积、权属证明等。

2. 抵押物的定价情况，包括估值报告、评估机构、评估方法等。

3. 抵押物的状况，包括房屋设施完好情况、可使用面积、权属纠纷等。

4. 抵押物的抵押率，抵押物是否可以满足其在项目中的安全性要求。

四、法律合规1. 项目是否符合相关法律法规的要求，是否存在逾期、违约等情况。

2. 项目方是否有抵押物的合法拥有和处置权，抵押物是否存在被查封、冻结、拍卖等情况。

3. 相关文书是否符合法律规定，如财务报表、审计报告、估价报告、抵押合同等。

4. 申请人是否涉及民事、行政、刑事等法律诉讼案件，是否存在其他法律风险。

五、市场运作1. 项目是否符合市场需要，市场定位是否准确，市场前景如何。

2. 项目运营计划是否合理，是否有同行业竞争者，是否有市场营销策略。

3. 项目的销售情况和市场收益情况是否击败了预期，尤其在竞争激烈的行业内应特别关注。

4. 项目发展方向和远期发展计划是否合理和可行，未来竞争和市场变化是否考虑到。

六、风险控制1. 项目所涉及的风险因素是否已充分考虑到，如市场风险、信用风险、汇率风险、政策风险等。

汇添富资本-光伏ABS项目尽职调查清单初稿

2、
任何涉及到公司财产（包括基础资产）或其股东财产（包括但不限于其在公司及其主要子公司之股权上）的行政机关、司法机关的查封、冻结及其他强制执行的措施或程序
第二部分基础资产文件
一、基础资产（拟入池项目）的具体清单
1、
项目立项及审批
（1）
项目环境影响评价报告书
（2）
发改委、能源主管部门或其他有权部门对项目的核准文件
3、
股权代持协议
※包括通过信托、委托、代管等形式授权第三方代为行使股权的协议或相关文件
4、
股权回购协议（包括任何形式的回购选择权安排、回购承诺）
5、
公司股权受到任何质押、查封、冻结或其他司法强制执行措施等权利限制的相关文件
6、
公司股权是否存在权属争议的情况说明
7、
公司合并、分立相关文件
※包括合并、分立内部决议文件、政府审批文件、债权债务处理文件、公告文件、工商变更登记文件
2、
项目可行性研究报告
3、
与用电用户之间关于供电、结算、收费的全部合同、协议以及情况说明
4、
享受政府补贴情况、补贴标准的说明文件以及政府下发的关于补贴标准的文件
5、
与公共电网之间关于供电、结算、收费的全部合同、协议以及情况说明
6、
发电设备存在权利限制文件（他项权证或抵押、质押、查封文件，如有）
7、
专项政府审批
三、增信方
1、
请参照本清单第一部分基本情况提供增信方的基本资料
2、
涉及许可经营的资质证书/暂定资质证书（若有）
3、
请提供增信方最近三年的审计报告和最近一期的财务报告
四、诉讼、仲裁及行政处罚及其他法律程序
1、
任何涉及公司或其股东的已经发生的、正在进行的或已有明显迹象表明可能要发生的诉讼、仲裁或者行政处罚情况和文件，包括但不限于该诉讼、仲裁和行政处罚之有关文件、判决书或仲裁裁决或行政处罚裁定，其最新进展

资产证券化项目尽职调查清单(保理融资债权)

资产证券化项目尽职调查清单
致：深圳国投商业保理有限公司
受贵司委托，由本所律师作为贵司拟开展的第二期资产证券化项目的专项法律顾问，提供尽职调查、就项目合法合规性出具法律意见等服务。

为妥善履行受托义务，完成对项目各方资格、基础资产等方面的尽职调查，特向贵司致送本尽职调查清单。

请贵司根据清单列示的资料内容，按照各部分先后顺序整理并提供该等资料的纸质复印件及扫描件，如遇要求提供资料重复的情况则提供一份即可。

除非特别明示，上述应提供的资料应包括该等资料的全部内容，不得少印、漏印、涂抹修改。

本所律师将根据尽职调查的情况及实际需要，进一步提出补充资料要求。

贵司应保证所提供资料系真实、准确、完整的，并积极配合本所律师的尽调工作开展。

广东华商律师事务所
国投保理ABS项目组
2017年1月5日
尽职调查清单。

私募基金管理登记项目尽职调查清单模版

私募基金管理登记项目尽职调查清单模版尽职调查清单是一份非常重要的文件，它用于帮助私募基金管理人进行尽职调查。

这一清单包含各种各样的问题和条目，以帮助管理人更好地了解他们所管理的基金。

以下是一份私募基金管理登记项目尽职调查清单模板。

1、管理团队•管理团队经验及背景•管理团队持股比例•管理团队成员离任情况•管理团队完整组成情况•管理团队成员是否有私募基金管理经验•管理团队成员是否有金融相关背景2、投资决策制定程序•投资决策制定程序及流程•投资决策过程中风险控制措施•独立投资委员会的作用•投资策略是否被完全落实•投资委员会的背景及进入程序•投资委员会有无内部人员占据优势地位•投资决策过程中的纪律性3、业绩历史及战略规划•基金业绩历史•基金业绩的比较基准•投资策略是否始终如一•基金规模及其变化•业绩取得的重大变化是否有充分解释•基金业绩是否优于同类基金•基金战略规划及其执行情况•投资策略的长期成果是否稳健4、风险管理•风险管理的制度及流程•风险控制的政策与程序•风险测度及管理的方法•私募基金的风险分散程度•风险分散层次及其分布程度•风险管理行动的速度及其效果•风险管理措施的引入及其坏账的管理5、投资组合信息•投资组合管理团队•投资组合的运作方式•投资组合的资产类型及其比例•投资案例•投资组合是否符合管理条款要求•投资组合的收益和风险的测度与控制•投资组合的流动性和交易成本6、管理方•管理方的背景及经验•管理方的业绩历史•管理方的法律风险•管理方的人员流动•管理方的内部控制•管理方与同行业的差距•管理方对基金资金的运作风险7、合规及法律事务•私募基金合规运作的制度•合规责任的区分及其执行•私募基金管理人与投资者之间的关系•私募基金管理人是否遵守反洗钱制度•私募基金管理人是否遵守财务报告制度•私募基金管理人是否遵守公示制度•管理公司的能否履行监管机构要求8、其它•投资目标及其执行情况•投资策略的可持续性•基金风险的可接受性•基金管理费用与合理性•私募基金管理人的经营风险•投资组合的风险接受程度根据上述尽职调查清单，私募基金管理人可以对基金的各个方面进行了解和分析，并有效地评估风险和决策，以确保其投资的可持续性和可接受性。

尽职调查清单(样本)

尽职调查清单（样本）初步尽职调查清单,一,说明1. 对于公司提供的所有文件、资料～我们将严格依法履行保密义务～在相关内容公开披露前～保证公司资料内容不对外扩散。

2. 本尽职调查清单所列之文件、问题为我们协助进行投资审核的初步调查内容～随着我们尽职调查的不断深入～我们还将就本清单未涉及的其他重大事项向公司提供进一步的尽职调查清单。

3. 公司提供的相关资料、内容为我们协助制定投资决策的重要依据。

请公司提供该等文件的原件及/或复印件,公司需保证复印件与原件的一致性、真实性,～并如实地就该等问题作出说明。

4. 如果某些文件公司无法提供～请书面说明理由,如果公司不存在某些情况～请注明无。

5. 如有本清单未涉及的其他情况及文件～而公司认为该等情况及文件对本项目有重要影响、请公司及时提供有关说明及文件。

[注:除非另有特殊说明～公司提供的文件、资料应加盖公司公章,原件除外,] 第 1 页共 9 页目录第一部分公司基本情况及历史沿革 ................................................................ 3 第二部分公司组织结构...................................................................... .............. 4 第三部分公司股东情况...................................................................... .............. 5 第四部分公司资产状况...................................................................... .............. 6 第五部分公司财务相关资料 ..................................................................... ....... 8 第六部分其他重大事项...................................................................... . (9)第 2 页共 9 页第一部分公司基本情况及历史沿革一、公司的基本情况1. 公司工商营业执照～包括公司历次变更的工商营业执照。

租赁ABS项目_初步尽职调查清单模版

租赁ABS项目_初步尽职调查清单模版租赁ABS项目初步尽职调查清单模板为了充分了解租赁ABS项目的风险和收益情况，进行初步尽职调查是必要的。

下面是一个初步尽职调查清单模板，供参考。

1. 借款人信息（1）公司概况：公司的名称、注册地、主要业务、注册资本、股权结构等信息。

（2）财务状况：公司的最近三年财务报表、税务纳税情况、流动性状况等信息。

（3）经营状况：公司的主要客户、供应商、市场份额、业务发展趋势等信息。

2. 租赁标的物信息（1）标的物类型：标的物是哪些资产类型，包括设备、房地产、车辆等。

（2）数量和规模：租赁标的物数量和规模，并且标的物类型是否稳定。

（3）资产质量：标的物的实用寿命、维护情况、残值、折旧情况等。

（4）租赁合同情况：租赁合同的期限、租金支付情况、租赁条件等。

3. ABS结构信息（1）发行人介绍：发行人的名称、注册地、发行历史等信息。

（2）资产池组成：资产池的规模、组成、质量分布等。

（3）资产支持条款：ABS是如何支持租赁资产的，包括利率、分层、保证金和还款方式等。

（4）交易费用：包括评级费用、承销费用、服务费用等。

4. 市场环境分析（1）宏观经济环境：包括国内外经济形势、利率走势、通货膨胀率、汇率等信息。

（2）行业环境：租赁行业的规模、发展趋势、法律法规等信息。

（3）竞争环境：租赁市场的竞争格局、竞争者的优劣势、市场占有率等信息。

5. 风险分析（1）信用风险：包括借款人信用情况、资产质量、账龄、违约历史等信息。

（2）市场风险：包括利率风险、汇率风险、流动性风险等信息。

（3）法律风险：包括租赁合同、资产担保、法规政策等信息。

以上是一个初步尽职调查清单模板的例子，可以根据实际情况进行调整修改。

关于 xxx 项目的尽职调查清单(首批)

关于 xxx 项目的尽职调查清单（首批）尽职调查是投资前的必要程序，尤其是对于大型投资项目，会有更加细致和深入的尽职调查工作。

以下是关于项目的尽职调查清单，共分为以下9个方面进行考虑。

一、市场环境调研1.市场规模和增长趋势2.同类产品或服务的竞争情况3.行业规定和监管政策4.主要消费群体及其消费行为5.非市场因素对该项目的影响二、产品或服务调研1.项目的技术特点和竞争优势2.项目的技术成熟度3.项目所需的关键资源4.产品或服务的市场适用性和可行性5.产品或服务的创新性和独特性三、财务风险评估1.项目的开发成本2.项目的预期收益和盈利能力3.资金需求和融资计划4.预期投资回报率和风险控制方案5.市场预测的风险因素的影响程度四、经营风险评估1.公司和主要投资人的背景和信誉记录2.公司的内部管理和运营能力3.生产和销售过程中可能发生的安全事故4.可能出现的商业风险和经济环境变化对业务的负面影响5.公司及其管理层的法律责任承担情况五、市场定位调研1.竞争对手的市场占有率和发展趋势2.公司的产品或服务定位与竞争对手比较3.市场份额的前景和目标市场的细分4.产品或服务在消费者心目中的价值定位和满意度评估5.公司的品牌效应和消费者忠诚度考察六、政策及合规性评估1.政府监管和市场宏观政策2.对行业和产品的安全认证和实施情况3.是否有可能出现违反法律和法规的情况4.公司是否按照法律、法规和标准的要求办事5.项目的基本法律文件及是否符合要求七、关键领导层调查1.主要创始人或负责人的背景和经验2.关键领导团队的贡献和配合3.公司的组织架构和管理团队的内部结构4.公司的管理机制和分工情况5.面对经营和管理中的风险和挑战的战略和解决方案八、合作伙伴及供应商调研1.项目用到的主要原材料和产品供应商2.合作伙伴的背景和信誉记录3.与合作伙伴和供应商相关的交易和风险4.合约和协议内容的合法性和可执行性5.与合作伙伴和供应商之间的合作条件和关系九、法律文书评估1.企业的公司章程、股权结构及变更情况2.与项目相关的知识产权和专利情况3.与项目相关的业务合同和法律协议4.公司的重要诉讼、裁决和调解历史5. 其它项目有关的法律或者法规的清单，例如，广告法、其他行业法律、劳动合同等。

小额贷款ABS项目尽调清单

合同范本（包括《企业客户登记表》、《个人客户登记表》、《个人贷款申请书》、《企业贷款申请书》、《流动资金 37 借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》、《最高额保证合同》、《最高额流动资金借款合同》、《最高额抵押合同》等相关格式文本） 38 行业竞争地位比较分析
39 资产质量及历史表现数据
二、拟入池基础资产清单
27 贷后管理操作规程
28
吉安小贷业务审批规程、管理办法、放款及终结操作规程（如有特殊类型贷款业务）
29 贷款发放及终结操作规程
30 贷款展期操作规程
31 逾期贷款与债权处置规程
32 项目风险五级分类指引
33 业务管理信息系统管理办法
34 客户项目资料审查表（企业客户）
35 业务档案管理办法
36 个人客户登记表
初步基础资产清单明细表（客户名称、主营业务、合同编号 40 、担保方式、利率、期限长度、批准金额、发放日、发放日
、合同还款日、余额、到期日等）
41 基础资产现金流历史记录及表现
备注
42
基础资产客户抽样走访信息表（待基础资产筛选明确、封池后执行尽调）
三、差额支付承诺人（正邦科技）
43 营业执照（新版）、开户许可证
xx资产支持专项计划尽职调查清单
序号
名称
一、原始权益人/资产服务机构（吉安小贷）
1 企业法人营业执照（新版）、开户许可证
பைடு நூலகம்
2 章程（最新）
3 组织结构图
4 企业简介
5 企业信用报告
6 验资报告
7 外部借款表（最新）
8 对外担保情况表（最新）
9 2014~2016年度审计报告
10 主要债务情况、授信使用状况、对外担保情况

ABS业务尽职调查材料清单模板

ABS业务尽职调查材料清单模板序号项目名称提供情况一、原始权益人（一）原始权益人基本情况和实际控制人情况调查1 原始权益人概况（1）原始权益人工商登记资料（2）原始权益人最近一期经年检的营业执照/事业单位法人证书（3）原始权益人现行有效的公司章程（4）原始权益人经年检合格的组织机构代码证（5）原始权益人经年检合格的税务登记证2 原始权益人历史沿革（1）原始权益人发起人协议、创立大会文件或出资协议（2）原始权益人设立时及设立至今历次变更的营业执照复印件/事业单位法人证书（3）原始权益人设立时及设立至今历次变更的公司章程（4）原始权益人设立时及设立至今历次变更的工商登记资料（5）原始权益人设立时的批准文件（若有）及设立以来历次变更（如股本、股东、经营范围等）的批准文件（若有）（6）原始权益人设立时及设立以来历次股权转让、股本变动涉及的合同、协议（7）原始权益人设立时及设立以来历次股权转让、股本变动涉及的董事会及股东（大）会决议（8）原始权益人设立时及历次股本变动涉及的验资报告、评估报告、审计报告（若有）3 原始权益人组织结构（1）原始权益人的股权结构图（2）原始权益人最后一次验资报告（3）原始权益人的组织结构图（参控股子公司、职能部门设置）（4）原始权益人职能部门职责说明4 原始权益人控股股东、实际控制人工商基本情况表（二）原始权益人主营业务情况1 原始权益人主营业范围2 原始权益人主营业务流程图（含产、供、销系统）3 原始权益人主要产品（或服务）的用途、生产、销售情况4 原始权益人的相关生产经营资质证明（业务许可证、特许经营权、高新技术企业批准证书等）5 原始权益人主要交易合同等资料（合同范本、合同台账）6 原始权益人最近三年各项主营业务情况（设立未满三年的，提供自设立起的相关情况）（三）原始权益人行业状况及经营情况1 （1）原始权益人所处行业的情况（行业研究资料、行业杂志、行业分析报告等）（2）原始权益人面临的主要竞争状况（主要竞争对手基本情况及相关资料等）的介绍2 原始权益人在行业中的竞争地位、竞争优势及劣势、采取的竞争策略的介绍3 原始权益人关于提供的主要产品或服务的说明（主要产品类型、型号、用途）及相关资料（图片等）4 原始权益人与基础资产相关的业务情况5 原始权益人相关业务管理制度及风险控制制度等（四）原始权益人公司治理情况1 原始权益人内部组织结构图、各机构职能2 原始权益人董事、监事、高级管理人员名单、身份证复印件、简历3 原始权益人公司治理制度：包括但不限于三会议事规则、董事会专门委员会议事规则、董事会秘书制度、总经理工作制度、内部审计制度等文件资料（五）原始权益人财务情况及偿债能力1 原始权益人最近三年及一期的财务报告和审计报告2 原始权益人主要财务指标及现金流量情况的分析3 董事会对非标审计意见涉及相关事项及影响的说明4 会计师事务所及注册会计师对非标审计意见涉及相关事项及影响的意见5 原始权益人债务情况（1）原始权益人正在履行或将要履行的授信合同、借款合同、担保合同、抵押合同、信托借款、资管产品融资合同（母公司口径）（2）原始权益人全部银行的综合授信额度、已使用授信情况、近期授信安排（3）原始权益人借款合同的履行情况、已还款情况、还款计划等（4）原始权益人的主要存量债务明细情况（5）原始权益人资本市场公开融资相关申请、批准文件（6）原始权益人征信报告、资信评级报告（如有）6 截止到最近一期末的对外担保情况（1）合同、担保合同（明细）、母公司对此的情况说明文件（2）主合同、担保合同的履行情况，抵押、质押登记证明文件（明细）（3）被担保方的经营情况财务状况及履约能力，是否提供反担保（说明）7 截止到最近一期末原始权益人未决诉讼、仲裁情况（说明）（1）起诉状、答辩状、仲裁申请书、仲裁答辩书、诉讼或仲裁委托代理合同（2）案件受理通知书、应诉通知书及其他相关的诉讼、仲裁法律文书（3）已生效法律文书（管辖、财产保全、证据保全等）的执行情况（若有）（4）最近两年及一期受工商、税务、环保、土地等部门的处罚情况（说明）8原始权益人资信状况（1）主体信用评级报告、信用评级机构营业执照、相关资格证书复印件、信用评级合同等（若有）（2）原始权益人企业基本信用信息报告（3）原始权益人获得主要贷款银行的授信情况以及相关授信合同、协议等（4）特定原始权益人开展资产证券化业务所应遵守的法律法规、相关审批或者授权手续办理情况等二、其他业务参与人（一）托管人（托管银行）基本情况1 托管人经营情况及资信水平（基本情况介绍、公开财务资料、公开评级资料等）2 托管业务资质批复文件3 托管人的托管业务资质：管理制度、业务流程、风险控制措施等（二）增信机构1 设立及存续情况（1）设立时的政府批准文件、营业执照、工商登记文件（2）发起人协议、创立大会文件或出资协议（3）增信机构设立时的公司章程（4）历次变更的营业执照、历次备案的公司章程以及相关的工商登记文件2 股权架构、组织架构及治理结构（1）股权结构图（2）最近一次验资报告（3）增信机构的组织结构（参控股子公司、职能部门设置）（4）职能部门职责说明（5）公司治理制度规定，包括三会议事规则、董事会专门委员会议事规则、董事会秘书制度、总经理工作制度、内部审计制度等文件资料3 主营业务情况（1）公司最近三年各项主营业务情况、财务报表及主要财务指标分析及历史信用表现（2）行业基本情况、竞争地位4 报告期内财务状况（1）报告期内的财务报告及审计报告（2）董事会对非标审计意见涉及相关事项及影响的说明（3）会计师事务所及注册会计师对非标审计意见涉及相关事项及影响的意见5 资本市场公开融资情况及历史信用表现（1）资本市场公开融资相关申请、批准文件（2）历史信用表现（3）征信报告、资信评级报告（如有）6 主要债务情况及偿债能力（1）截至报告期末仍在履行的主要银行借款合同、信托借款、资管产品融资合同（母公司对此的情况说明）（2）包括杠杆倍数（如有）在内的与偿付能力相关的指标（3）公司历史代偿情况、偿债能力分析7 授信使用状况及对外担保情况（1）银行授信合同或协议（母公司口径）（2）内部决策文件、相关批文、提供对外担保的授权文件、担保协议、担保函或担保合同（母公司口径）8 增信业务内控及管理（1）业务管理制度及业务审批流程（2）风险控制制度（3）历史上有无发生代偿情况的说明及相关资料（三）重要债务人1 对于信贷类或应收账款类基础资产，重要债务人基本情况（对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过15% ，或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过20%）2 主营业务情况行业基本情况、竞争地位的相关资料3 报告期内财务状况（1）报告期内的财务报告及审计报告（2）债务人经营情况与偿债能力分析（3）董事会对非标审计意见涉及相关事项及影响的说明（4）会计师事务所及注册会计师对非标审计意见涉及相关事项及影响的意见4 历史信用表现征信报告、资信评级报告（如有）（四）资产服务机构1 设立及存续情况（1）设立时的政府批准文件、营业执照、工商登记文件（2）发起人协议、创立大会文件或出资协议（3）发行人设立时的公司章程（4）历次变更的营业执照、历次备案的公司章程以及相关的工商登记文件2 主营经营、财务及资信情况（1）资产服务机构最近一年经营情况（2）最近一年的财务报告及审计报告（3）征信报告、资信评级报告（如有）3 与基础资产管理相关的业务情况（1）相关业务资质以及法律法规依据（2）资产服务机构提供基础资产管理服务的相关制度、业务流程、风险控制措施（3）基础资产管理服务业务开展情况的说明（4）基础资产与资产服务机构自有资产或其他受托资产相独立的保障措施（五）其他重要业务参与人（律师事务所、评级机构、审计机构、评估机构）1 业务参与人的营业执照、公司章程2 业务参与人报告期内审计报告3 业务参与人征信报告4 业务参与人的资信水平5 业务参与人的相关业务资质、过往经验以及其他可能对证券化交易产生影响的因素三、证券化产品及基础资产（一）证券化产品的抵、质押担保情况（若有）1 抵质押协议2 抵质押物的基本情况3 抵质押物清单（包括名称、数量或面积、账面价值和评估价值等相关信息）4 抵质押物权属证明5 抵质押物评估报告（若有）6 抵质押物的登记、保管及相关法律手续办理情况7 抵质押物发生重大变化时的安排（二）证券化产品的决议文件1 董事会决议2 股东（大）会决议3 主管部门的批复文件（若有）（三）基础资产1 基础资产的法律权属及状态说明（1）基础资产形成和存续的真实性和合法性（2）基础资产权属、涉诉、限制和担保负担等情况（3）基础资产特定化情况（4）基础资产完整性2 基础资产合法性（1）原始权益人应当拥有基础资产相关权属证明或运营许可（2）主要基础资产的构建合同（如为非股权资产）或资金投入凭证、验资报告、基础资产工商登记资料、公司章程（如为股权）（3）原始权益人关于基础资产是否附带担保负担或者其他权利限制的说明（4）按照穿透原则，对基础资产对应抵押、质押登记部门的查询资料原始权益人关于基础资产是否涉及诉讼的说明及相关资料（5）对当地法院及相关网站的查询结果（中国执行信息公开网）3 基础资产的可转让性及相关程序说明（1）原始权益人关于基础资产是否存在禁止或者不得转让的情形的说明（1）基础资产（包括附属权益）转让需履行的批准、登记、通知等程序及相关资料（如政府、监管机构等）（2）基础资产转让的完整性（3）基础资产转让的通知义务及该义务的履行方法和可行性（4）基础资产转让登记的履行情况（5）基础资产转让附属权益的处理4 基础资产行业分析（1）基础资产行业的基本情况和竞争地位等相关资料（2）预测期内相关业务发展战略、规划5 基础资产现金流状况（1）基础资产期限、账龄及质量状况说明（2）基础资产现金流历史情况（历史数据，5年）（3）基础资产现金流归集、划转程序和路径6 未来现金流的合理分析（覆盖倍数）7 本期债券相关内容调查（分析）（1）风险因素及防范措施（包含混同风险）（2）原始权益人风险自留的相关情况8 偿债计划及其他保障措施（1）原始权益人制订的具体偿债计划及资金安排（2）原始权益人安排的其他具体偿债保障措施，包括偿债专户、偿债基金、违约时拟采取的具体偿债措施和赔偿方式（3）原始权益人做出的可能影响债券持有人利益的其他承诺（4）原始权益人为维持基础资产正常的生产经营活动提供合理支持性安排的相关承诺9 债权类资产（1）债权合同（2）债权明细、账龄（3）历史违约情况、还款凭证、与还款相关的银行流水（4）抵质押物的评估报告10 收益权类资产（1）收益权合法性文件（2）与主要客户的合同（3）历史收款记录（4）记载单价、数量或流量的统计表（年度、季度、月度）（5）预测期内预计收入相关原始资料（预计销售单价、预计销售量）（6）抵质押物的评估报告11 基础资产各期专项审计报告（如有）或财务数据12 基础资产其他资料（1）基础资产业务管理制度及风险控制制度（包括但不限于确保基础（2）资产正常运行的生产、采购、销售、安全等制度）13 基础资产重要交易参与人情况。

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xx集团ABS项目尽调清单一、xx新材料有限公司/高新铝电股份有限公司/山东xx创业集团有限公司基础资料1、公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证（复印件）、各类业务许可证；2、建议修改为公司简介、公司的工商外档及工商内档；3、最新一期公司章程；4、公司组织结构图、股权结构图及主要下属分、子公司情况（含持股比例等）；5、公司人员情况（人数、年龄情况、学历情况等）；6、公司最新一期验资报告；7、公司最新央行征信报告；8、公司在财务、内控、资金等方面的主要管理规章制度；9、2014年公司总经理年度工作报告；10、公司的中长期发展规划；11、公司主要下属子公司2012~2014年及2015年最近一期的审计报告或财务报表；12、xx新材料有限公司近三年来受到的诉讼、仲裁、处罚文书（如有）；13、xx新材料有限公司董事、监事、高级管理人员近三年来不存在违法犯罪记录的证明（在公安机关开立）。

二、xx新材料有限公司/高新铝电股份有限公司/山东xx创业集团有限公司业务资料1、2012~2014年及2015年最近一期公司各项主营业务情况、设备情况、产能产量等；2、公司主营业务所在行业情况、公司行业地位和竞争性优势。

三、xx新材料有限公司/高新铝电股份有限公司/山东xx创业集团有限公司财务资料1、2012~2014年审计报告及2015年最新一期（2015年9月30日）公司财务报表；2、截至2015年9月末公司债务情况，包括长、短期借款的借款单位、起始年限、年利率情况及还款计划等；3、截至2015年9月末公司的银行授信情况；4、截至2015年9月末公司对外担保详情（包括对外担保和对子公司的担保）；5、截至2015年9月末公司及子公司抵押、质押的资产详情；6、公司资本性支出计划；7、公司是否存在表外资产、表外负债，若有请提供说明；8、公司2015~2017年盈利预测以及现金流预测（如有）；9、截至目前公司的重大法律诉讼事项（如有）；10、其他对公司经营、财务或本次评级存在重大影响的事项（若有）。

小额贷款ABS项目尽调清单

小额贷款ABS项目尽调清单一、项目基本情况1. 项目名称：小额贷款ABS项目2. 项目主体：贷款机构（以下称“发行人”）3. 项目规模：待确定4. 发行时间：待确定5. 募集资金用途：待确定6. 计划募集方式：待确定7. 风险提示：小额贷款ABS项目属于资产支持证券，存在一定的投资风险，请投资人谨慎投资。

二、项目发行人情况1. 发行人注册资本：待确定2. 发行人成立时间及注册地点：待确定3. 发行人经营范围：待确定4. 发行人财务状况：（1）发行人最近三年的营业收入、净利润情况；（2）发行人最近三年的资产负债情况。

5. 发行人治理结构：（1）发行人董事长及高管人员情况；（2）发行人股权结构及实际控制人情况。

6. 发行人法律风险：（1）发行人是否存在被起诉、查封、冻结等情况；（2）发行人是否存在重大诉讼或仲裁纠纷。

三、项目资产情况1. 基础资产情况：（1）基础资产类型及数量，如消费信贷、经营贷款等；（2）基础资产的质量情况，如逾期率、不良率等；（3）基础资产的质押情况，如是否存在重叠质押等。

2. 资产支持证券情况：（1）资产支持证券初始信用评级；（2）资产支持证券发行规模及募集资金用途；（3）资产支持证券偿付结构及信用增级情况；（4）资产支持证券发行费用及管理费用。

3. 资产管理公司情况：（1）资产管理公司的资产管理经验及专业背景；（2）资产管理公司的风险管理能力；（3）资产管理公司的业绩表现及投资者保护措施。

四、项目法律风险1. 项目法律结构设计：（1）项目的法律结构及法律文件的制定；（2）资产支持证券的发行及交易结构。

2. 项目各方合规性：（1）项目各方是否合法合规，如发行人、资产管理公司、评级机构等；（2）项目中涉及的各类证券交易是否合法合规。

3. 项目法律安排风险:（1）项目中出现可能涉及诉讼、仲裁、调解等法律纠纷风险的情况；（2）项目中可能存在违约、担保不足等风险的情况。

五、项目风险控制1. 资产管理公司风险控制措施：（1）资产管理公司风险控制策略，如风险定价、分散投资等；（2）资产管理公司的债务压力测试情况。

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