银行授信业务资料交接清单
银行授信基础资料清单（五篇）
银行授信基础资料清单（五篇）第一篇：银行授信基础资料清单授信基础资料清单一、申请人基本资料1.营业执照、税务登记证、组织机构代码证书、基本账户开户许可证复印件2.关键管理者（实际控制人/法定代表人/董事长/总经理）身份证复印件及简历3.公司章程复印件4.验资报告复印件5.最近三年经审计的财务报表(年报)和当期报表(上月度月报及科目明细)6.贷款卡复印件及查询资料7.主要（三份）购销合同复印件8.最大法人股东贷款卡查询结果或实际控制自然人人行系统征信报告 9.主要结算银行近三月对账单10.企业连续两年的纳税清单及纳税证明复印件11.申请人及实际控制人的主要固定资产清单和价值说明（如为房产，应提供相应产权证复印件）12.企业简介及其他资料二、抵、质押物资料1.抵押物权利凭证复印件，包括商品房、办公房、商铺、标准厂房的房地产权证等2.质物权属证明，包括存单、动产的所有权情况证明等3.抵、质押品价值评估报告4.抵、质押人为授信企业以外的第三方企业的，所提供基本资料包括：（1）经工商行政管理局年检的法人营业执照、法人代码证复印件（2）法定代表人身份证明复印件（3）公司章程、非独资企业的各股东出资协议、联营协议或合伙企业的合伙协议以及验资报告复印件5.抵、质押人为自然人的，提供抵、质押人及其配偶的有效身份证件复印件三、第三方保证人资料1.营业执照、组织机构代码证书、税务登记证复印件2.关键管理者（实际控制人/法人代表/董事长/总经理）身份证复印件3.公司章程复印件4.验资报告复印件5.最近三年的经审计的年报和上月月报6.贷款卡复印件和查询资料7.最大法人股东贷款卡查询结果或实际控制人人行系统征信报告 8.企业简介及其他必要的资料第二篇：银行授信资料清单1.营业执照正副本2.机构代码证正副本3.税务登记证正副本4.开户许可证5.法人、自然人股东身份证，如有法人股东则提供营业执照、机构代码证等6.贷款卡及密码7.公司章程8.验资报告，如有变更情况，出具工商局变更登记证明9.公司简介：①公司现有固定资产情况介绍，含土地、房产、设备，按面积、台数、用途介绍②公司产品介绍，涵盖公司年产能，产品型号，规格，用途等③公司现有销售渠道情况（着重介绍），行业情况概况，说明公司目前的竞争主要对手、与他们相比自已的优、劣势。
企业申请银行授信需提供资料清单（含保证企业）
企业申请银行授信需提供资料清单（含保证企业）第一篇：企业申请银行授信需提供资料清单(含保证企业)企业申请贷款需提供资料清单企业借款申请报告（须说明借款原因，金额，担保方式，申请期限等。
原件，盖公章）营业执照（需有最新的年检记录，复印件，盖公章）企业法人代码证（即组织机构代码证，需有年检记录，复印件，盖公章）4 企业成立批文（复印件，盖公章，超过一页以上需加盖骑缝章）5 国税登记证地税登记证基本户开户许可证法定代表证明书，如有授权代理则需提供法人授权委托书（原件，加盖公章）9 法人身份证(复印件，盖公章)公司章程（复印件，盖公章，骑缝章）公司验资报告（复印件，盖公章，如超过一页以上需加盖骑缝章）连续3年的年度会计报表和最近月或季度报表和纳税申报表（包括资产负债表、损益表、现金流量表复印件，加盖公章）贷款卡（复印件，号码记录面，加盖公章）与借款用途有关的贸易（项目）合同、计划等。
（复印件，盖公章，超过一页以上需加盖骑缝章）与贷款有关的资料、包括购销合同、合作协议第二篇：平顶山银行授信资料清单 -企业平顶山银行授信资料清单一、基础资料1、借款申请书（借款单位需提供）；2、营业执照正、副本复印件；3、组织机构代码证正、副本复印件；税务登记证正、副本复印件；（三整合一的需营业执照）；4、验资报告复印件（最新的）5、公司章程复印件（最新的）（包括章程修正案、股东会决议类文件）；6、开户许可证复印件；7、贷款卡复印件；8、机构信用代码证复印件；9、法定代表人、实际控制人、主要股东的身份证、结婚证、户口本和配偶身份证复印件；10、最近三年审计报告或财务报表、2016年8月财务报表和2015年8月财务报表；2016年底报表科目明细和2016年8月报表科目明细；（共计五套报表，两套科目明细）；11、一般纳税人需提最近一整及当期的纳税申报表；12、公司主要对公对和个人卡回款账户近6个月的银行流水复印件；13、公司生产经营场地房屋租赁协议（租用）或土地使用权证（自有）；14、生产类企业需提供“发改委立项文件、环保批复（没有需提供环评证明）、工业品生产许可证、排污许可证”等；15、近期有代表性的较大额的采购合同和销售合同复印件；16、近六个月的电费发票；最近一个月的工资表；17、公司、法人、实际控制人的资产证明：行驶证、房产证等资产证明复印件；18、如用房产、土地抵押需提供房产证、土地证复印件。
银行授信材料清单
银行授信业务基础材料清单
一、纸质版材料（加盖公章、骑缝章）
1.营业执照复印件（正副本各一份，经年检）
2.机构代码证复印件（正副本各一份，经年检）
3税务登记证复印件（正副本各一份）
4.法人身份证复印件
如法人与实际控制人不同，实际控制人也需提供上述家庭材料
6.开户许可证复印件一份
7.贷款卡年检查询复印件一份
8.全部验资报告复印件（后附会计事务所资质）
9.公司章程复印件（工商局打印）
10.最近三年审计报告（后附会计事务所资质）
12.近1个月财务报表
13.贷款用途及还款计划（此次贷款用途的凭证、资料，例如购销合同，工程协议等）
14.存款流水对帐单（主要结算银行近半年流水）
15.近两年纳税证明
16.抵押用房本复印件、房产评估报告或预估单
二、电子版材料
1.公司简介（包括但不限于职工人数及学历构成，实际经营地址，主要产品，
经营情况，经营优势，公司所处行业、生产运营及发展情况，上下游客户明细）
主要供应商情况：
2.实际控制人名下财产明细（房产、汽车等，包括价值）
3.法定代表人以及实际控制人简历
4.当期银行授信情况（包括但不限于贷款、银承明细）
对外融资明细
单位：万元
5.当期对外担保情况
6.当期财务报表科目明细（包括但不限于货币资金、存货、应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、预收账款、其他应付款）
7、抵押物照片。
银行贷款授信客户需提供的资料清单
银行贷款授信客户需提供的资料清单
授信客户基本材料提交清单
一、借款人（以下资料均为复印件，需盖单位公章后提供）
1、贷款申请及使用贷款申请书和提供购货合同；
2、经过年检过的企业法人营业执照；
3、企业法定代表人资格认定书；
4、经过年检过的企业组织机构代码证书；
5、企业注册成立时批准文件及验资报告；
6、贷款卡复印件（正反面）及密码；
7、近三年的年度资产负债表（审计报告）；
8、近三年的年度损益表（审计报告）；
9、近三年的现金流量表（审计报告）；
10、最新资产负债表；
11、最新损益表；
12、公司章程；
13、企业董事会人员名单；董事会决议；董事会签字样本（原
件）；
即：有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意向我行申请授信的决议。
14、法定代表人个人身份证；
15、企业公章、法定代表人和被授权人（须有授权委托书）签
样；
16、组织架构图
17、贷款人认为其它需提供的材料（包括以往商品交易合同、
企业历史沿革、在行业中的地位及主要竞争对手等）。
注：上述材料需盖公司公章。
XX商业银行部室交接档案书
附ห้องสมุดไป่ตู้：
各类印章印模加盖处：
三、其他事项交接清单
其他交接事项（包括未了结待处理事项）：
移交人： 接收人： 监交人：
浙江XX商业银行股份有限公司
（机构名称）
部室交接档案书
（永久保管）
交接时间：年 月 日
一、文档资料交接清单
二、重要物品交接清单
三、其他事项交接清单
一、文档资料交接清单
单位
数量
说明
移交人：接收人： 监交人：
二、重要物品交接清单
项 目
名 称
单位
数量
说明
注：重要物品包括固定资产、印章、购置的有价证券及行内配备的办公用品等，如有印章交接，需加盖印模作为附件。
客户资料交接明细
9、机构信用代码证□
10、企业用章 （ □单位公章 □单位财务专用章 □单位发票专用章 □私章 ）
11、身份证 （ □法人身份证 □股东身份证： 张 ）
12、税控开票系统（□航天信息税控 □ 百旺金赋税控）
备注
注意事项：1、请客户保存好交接明细回执联，确保日后资料交接核实比对；2、该回执联是保障客户与本企业资料交接的安全性；3、回执联与存根联处须盖有公司公章或者业务专用章有效。资料交接明细【源自根】客户名称交接日期
□接收客户资料
□退回客户资料
资料内容
1、营业执照 （ □正本 □副本 ）
2、银行开户许可证□
3、机构信用代码证□
4、企业用章 （ □单位公章 □单位财务专用章 □单位发票专用章 □私章 ）
5、身份证 （ □法人身份证 □股东身份证： 张 ）
6、税控开票系统（□航天信息税控 □ 百旺金赋税控）
备注
注意事项：1、请客户保存好交接明细回执联，确保日后资料交接核实比对；2、该回执联是保障客户与本企业资料交接的安全性；3、回执联与存根联处须盖有公司公章或者业务专用章有效。
经办人：
日期：
客户：
日期：
资料交接明细【回执】
客户名称
交接日期
□接收客户资料
□退回客户资料
资料内容
7、营业执照 （ □正本 □副本 ）
经办人：
日期：
客户：
日期：
业务资料交接单
客户要求
过户时间：□是□否按揭抵押□是□否金额及年限：
交房时间：放款时间：
需要担保□是□否包税□是□否办理国土证□是□否
其它事项：
联系电话
客户姓名：联系方式：
业主姓名：联系方式：
合同签定时间：经纪人联系方式：
收佣情况及其他
交接
交接人：接收人：
时间：时间：
与分行经理沟通情况说明
业务资料交接单（分行/部门）
房屋地址：成交价格：制表时间：年月日
资料清单
客户：□夫妻身份证复印件□户口薄复印件□结婚证复印件
□离婚证复印件□未婚证明原件/复印件
□收入证明原件□存折流水原件□其它财力证明
业主：□夫妻身份证复印件□户口薄复印件□结婚证复印件
□离婚证复印件□未婚证明原件/复印件
□产权证原件/复印件□国土证原件/复印件
房屋地址：成交价格：制表时间：年月日
资料清单
客户：□夫妻身份证复印件□户口薄复印件□结婚证复印件
□离婚证复印件□未婚证明原件/复印件
□收入证明原件□存折流水原件□其它财力证明
业主：□夫妻身份证复印件□户口薄复印件□结婚证复印件
□离婚证复印件□未婚证明原件/复印件
□产权证原件/复印件□国土证原件/复印件
其它资料：
客户要求
过户时间：□是□否按揭抵押□是□否金额及年限：
交房时间：放款时间：
需要担保□是□否包税□是□否办理国土证□是□否
其它事项：
联系电话
客户姓名：联系方式：
业主姓名：联系方式：
合同签定时间：经纪人联系方式：收佣情况及其他源自交接交接人：接收人：
时间：时间：
与分行经理沟通情况说明
业务资料交接单（分行/部门）
最新某银行授信资料清单
ⅩⅩ银行授信资料清单一、授信主体1、企业营业执照（正副本）2、组织机构代码（正副本）3、国税、地税4、开户许可证5、机构代码信用证6、企业章程7、验资报告8、近三年审计报告及近期企业报表（2015年6月份报表）9、贷款卡10、法人身份证、户口本、简历、结婚证和相关资产证明11、企业近半年年的银行流水、纳税凭证。
12、前5大客户（下游企业）名称、合作年限、金额、付款方式、帐期13、前5大供货商（上游企业）名称、合作年限、金额、付款方式、帐期14、企业四表和信息查询授权书（详见附件）15、近期（2015年6月份）财务报表明细16、法人代表身份证明书17、董事会或股东会同意授信决议18、企业简介二、抵押房产证复印件三、个人担保1、实际控制人身份证、配偶身份证2、户口本3、结婚证4、个人四表及个人征信查询授权书（格式与公司一致，签字按手印即可）5、收入证明附表1融资明细表致：ⅩⅩ银行以下为本公司截止年月日各种融资的明细记录，本公司承诺以下数据真实、申请人（公章）：本人已对以上内容的真实性、完整性、合法性进行了调查，调查人签字（双人）：__________ __________附表2开户情况表致：ⅩⅩ银行以下为本公司截止年月日的银行开户明细，本公司承诺以下数据真实、完整。
注：银行名称请细化至支行申请人（公章）：本人已对以上内容的真实性、完整性、合法性进行了调查，调查人签字（双人）：__________ __________附表3资产明细表致：ⅩⅩ银行以下为本公司、关联企业、实际控制人截止年月日的资产明细，本公司承诺以下数据真实、完整。
注：12、资产明细：房产为地址，汽车为汽车型号和行驶证号码，股权为股权名称和市值；3、权利人为资产所有人。
申请人（公章）：本人已对以上内容的真实性、完整性、合法性进行了调查，调查人签字（双人）：__________ __________附表4关联企业表致：ⅩⅩ银行以下为本公司截止年月日的关联企业明细，本公司承诺以下数据真申请人（公章）：本人已对以上内容的真实性、完整性、合法性进行了调查，调查人签字（双人）：______________ ______________信息查询授权书ⅩⅩ银行股份有限公司________分/支行：本单位及/或本人不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）在本单位及/或本人向贵行申请办理相关授信业务时（包括但不限于融资、为他人借款及其他融资活动提供担保等业务）和其后的相关风险管理中依法通过全国性或可能涉及地区的企业信用信息基础数据库、个人信用信息基础数据库、各类风险信息共享系统、各类风险预警系统、社保及公积金系统、其他信息系统、其他信息数据库或其他机构查询、打印、使用、保存本单位及/或本人的基本信息和信用报告；同时不可撤销地授权贵行依法向上述系统、数据库或机构提供本单位或本人的基本信息和信用情况。
银行授信需提交资料清单
提交资料及情况说明一、公司基础资料：1、授信申请书2、公司简介、产品介绍及资料、公司的经营情况及发展前景说明、公司架构图；3、法人、股东及管理人员简历4、法定代表人证明；5、同意授信的股东会（董事会）决议、同意抵押（质押）的股东会（董事会）决议、同意抵押（质押）承诺书6、验资报告、公司章程、企业工商登记查询证明、营业执照、法人代码证、税务登记证、公司有关的特许经营证书或协议、公司有关的荣誉证书等；7、纳税凭证或证明8、员工人数及近三个月公司的水电费凭证、员工工资9、公司贷款卡及年审资料，保证人、抵押人贷款卡二、财务资料：1、近三年财务报表及最近一期报表2、最近一期报表须附上：（1）应付账款明细及账龄;（2）预付账款明细及账龄；（3）存货的明细及账龄;（4）预收账款的明细及账龄；（5）其他应付款明细及账龄；（6）应收账款明细及账龄；（7）资本公积的构成及原因；（8）账户资金分配情况及使用情况；（9）长短期借款及应付票据的构成〔借款、承兑银行、保证金比例、抵（质）押物情况、期限〕；（10）销售收入及销售成本的构成情况（主要客户）；三、结算、贷款资料：1、主要结算银行名称、账号（注明：一般或基本账户）；2、主要结算银行近3个月银行对帐单（明细）3、他行贷款或授信明细（注明：贷款银行名称、贷款金额、贷款起止时间）附表：四、经营资料：1、采购合同、销售合同等（正在实施和新签定）2、提供部分增值税发票五、抵、质押物资料：1、自然人房地产权证、抵押人身份证、户口簿、婚姻证明、配偶身份证复印件、贷款卡；2、企业（1）如抵押人为企业，需提供企业的基础资料，法人、股东身份证，贷款卡及年审资料，同意抵押（质押）的股东会（董事会）决议，同意抵押（质押）承诺书，法定代表人证明，最近3年年度财务报表等）。
主要授信业务放款资料清单
主要授信业务放款资料清单
一、贷款类业务
（一）基础资料
1、营业执照（正副本）
2、组织机构代码证（正副本）
3、税务登记证（正副本）
4、开户许可证
5、贷款卡（包括卡面及年检信息）
6、特殊行业准入证件
7、成立文件
8、项目审批资料（可研批复、初设批复、环评、土地、土地使用权证、项目施工、业务合同、工程审计报告、工程结算审查书（这次用的四个、工程结算审查书逯处知道复印至哪））
（二）决议类文件
3、签字样本（申请人）
4、法定代表人身份证明书（申请人）
5、法人身份证复印件（申请人）
（三）合同
1、主合同（对公流资使用《流动资金最高额借款合同》或《流动资金借款合同》；对公固贷、项目贷款使用《固定资产贷款合同》；小企业流资使用《小企业流动资金最高额借款合同》或《小企业流动资金借款合同》）
（四）提款资料
1、额度使用审查审批表
2、借据（一式五联）
3、结算业务申请书（或转帐支票）
4、受托支付委托书（一式三联）
5、额度使用申请书（或提款申请书）
8、项目资本金投入证明、项目进度证明及贷款进度说明（适用于固定资产贷款业务）
9、打印贷款卡当日查询结果
10、规模单。
授信业务交接协议书模板
授信业务交接协议书模板甲方（授信方）：____________________乙方（受信方）：____________________鉴于甲方与乙方就授信业务合作事宜达成一致，为明确双方权利义务，确保业务顺利交接，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本协议书。
第一条授信业务内容1.1 甲方同意向乙方提供授信额度为人民币（大写）___________________元（￥___________________）的授信业务。
1.2 授信业务包括但不限于贷款、承兑汇票、信用证、保函等金融业务。
1.3 授信业务的具体条款和条件由双方另行签订的授信协议确定。
第二条业务交接2.1 甲方应在本协议签订后___________________个工作日内，将授信业务相关的全部文件、资料、信息等移交给乙方。
2.2 乙方应在接收上述文件、资料、信息后___________________个工作日内，对甲方提供的资料进行审核，并书面确认接收。
2.3 乙方确认接收后，甲方不再承担与授信业务相关的任何责任和义务。
第三条权利与义务3.1 甲方的权利与义务3.1.1 甲方有权要求乙方按照约定使用授信资金，并按时偿还本金及利息。
3.1.2 甲方应保证提供的授信资金来源合法，且符合相关法律法规的规定。
3.1.3 甲方应按照本协议的约定，及时、完整地移交授信业务相关文件、资料、信息。
3.2 乙方的权利与义务3.2.1 乙方有权按照本协议及授信协议的约定，使用授信资金。
3.2.2 乙方应按照约定的用途使用授信资金，不得挪作他用。
3.2.3 乙方应按时偿还授信本金及利息，并承担因逾期偿还产生的一切法律责任。
第四条违约责任4.1 如甲方未按本协议约定移交授信业务相关文件、资料、信息，或提供的资料不完整、不真实，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。
4.2 如乙方未按照约定使用授信资金，或未按时偿还本金及利息，甲方有权要求乙方立即偿还全部授信本金及利息，并支付违约金。
授信业务交接协议书模板
授信业务交接协议书模板甲方（授信方）：______________________地址：_________________________________法定代表人：___________________________职务：_________________________________乙方（接手方）：______________________地址：_________________________________法定代表人：___________________________职务：_________________________________鉴于甲方为一家依法注册成立的金融机构，拥有合法的授信业务经营权；乙方为一家依法注册成立的金融机构，具备承接甲方授信业务的能力。
现甲乙双方经协商一致，就甲方将其部分授信业务交接给乙方的相关事宜，达成如下协议：第一条定义除非本协议另有明确定义，本协议中使用的术语应按照其在相关法律法规中的定义进行解释。
对于本协议中未定义的术语，应按照行业惯例进行解释。
第二条交接业务范围甲方同意将其在__________地区内的部分授信业务交接给乙方，具体业务范围包括但不限于：__________。
第三条交接条件1. 乙方应具备承接甲方授信业务的资质和能力，并保证在交接过程中及交接后能够合法、合规地开展业务。
2. 甲方应确保交接的授信业务在交接前无任何未解决的法律纠纷或潜在风险。
3. 双方应共同确认交接的具体业务清单，并由甲方提供相应的业务资料和客户信息。
第四条交接程序1. 甲方应在本协议签订后______个工作日内，向乙方提供完整的业务交接清单。
2. 乙方应在收到交接清单后______个工作日内，对交接业务进行审核，并提出任何必要的修改或补充要求。
3. 双方应在确认无误后，签署交接确认书，并按照约定的时间和方式完成业务交接。
第五条交接后的权利与义务1. 交接完成后，乙方将享有并承担交接业务的所有权利和义务。
资料移交签收单
资料移交签收单银行从业证书是中国金融行业的资格认证考试之一，对于从事银行业工作的人员来说是非常重要的证书。
银行从业证书考试是由中国银行业监督管理委员会主办，面向银行从业人员进行考试。
银行从业证书考试分为两个级别，分别是银行从业人员初级和中级水平的认证。
考试内容包含四个方面，分别是法律法规、职业道德与业务规范、银行业务基础知识以及综合知识与能力。
通过考试可以获得相应的证书，证明自己具备从事银行业工作的基本能力和素质。
银行从业证书的作用主要有以下几点：首先，证明自己具有一定的专业知识和技能，提高自身的职业素质。
银行从业证书是对从业人员掌握银行业基础知识和业务能力的证明。
对于持有证书的从业人员来说，可以更加自信地面对工作，提高工作效率和质量。
其次，增强求职竞争力。
持有银行从业证书是在求职过程中的一份优势。
银行行业是一个高度专业化和技能要求较高的领域，拥有银行从业证书可以证明自己已经具备了一些必要的能力和知识，可以使求职者在竞争中更加突出。
第三，帮助从业人员更好地了解银行业务和金融市场。
银行从业证书的考试内容涵盖了银行业务基础知识、法律法规、职业道德等多个方面，考试过程中需要掌握一定的金融市场知识。
这有利于从业人员更好地了解业务和市场，提高对金融市场的认识和理解。
第四，加强银行业的专业化和规范化。
银行从业证书作为银行业专业资格认证制度的一部分，有利于加强银行业的专业化和规范化。
持有银行从业证书的从业人员必须具备一定的职业道德和行为规范，可以保证银行从业人员的素质和能力符合行业标准，有助于维护银行业的良好形象和信誉。
综上所述，银行从业证书作为中国金融行业的资格认证考试之一，对于从事银行业工作的人员来说是非常重要的。
持有银行从业证书可以证明自己具备一定的专业能力和素质，提高职业竞争力，加强对金融市场的了解和认识，同时也有助于加强银行业的专业化和规范化，保证银行业的良好形象和信誉。
(完整word版)资料交接单格式
资料交接清单单位名称：
序号资料名称
交接
时间
移交人接收人
归还
时间
经手人
在金融机构开立账户情况一览表
开户单位：
序
账户名称账户账号所在金融机构开户性质和用途备注号
承诺书
河南省豫恒振会计师事务所有限公司：
按照要求，我单位向审计组提供了此次审计所需的财务会计资料及其他相关资料，并对下列情况做出承诺：
一、所提供的预算或财务收支计划、预算执行情况、决算、财务会计报告，以及其他与财政收支或财务收支有关的资料是真实的完整的。
二、所提供的会计凭证、会计账簿、会计报表，金融机构开立账户情况，社会审计机构出具的审计报告等财务会计资料是真实的、完整的。
三、所提供的运用电子计算机储存、处理的财政收支、财务收支电子数据，必要的电子计算机技术文档和运用电子计算机管理财政收支、财务收支电子数据的系统以及其他与财政收支、财务收支有关的资料和资产是真实的、完整的。
四、如果所提供的资料和资产存在不真实、不完整情况，愿承担相应的法律责任。
单位负责人签字：
会计机构负责人签字：
被审计单位盖章：
年月日
特殊事项承诺书
请对以下事项承诺：
审计组组长（签名）：
年月日
承诺人（签名）：
年月日。
授信材料移交程序
委托支付须提供
8 9 10 11 12
借款人借款情况申明书 担保声明书和担保核对书 个人信用信息查询授权书 抵押合同补充协议 出账通知书 第三方抵押须填写 由审查人员出具 保证担保方式须提供
★ ☆ ★ ☆ ★
13
要求房产证、土地证 抵押物权证、抵押物评估报告（协议）、抵押物协 抵押物权证、抵押物评估报告（协议）、抵押物协 ）、 和他项权证及保险单 商作价认定审批表、保险单、 商作价认定审批表、保险单、担保物收妥通知书 正本原件全部由我行 （4联）等其他资料 保管。
借款借据手工填写委托支付申请书及贷款用途证明材料委托支付须提供担保声明书和担保核对书保证担保方式须提供10个人信用信息查询授权书11抵押合同补充协议第三方抵押须填写12出账通知书由审查人员出具自主支付方式放款操作程序
个人贷款放款出账材料移交程序
序号
1
名称
个人信用业务放款及贷后资料清单要求的资料 信用业务批复通知单（会审项目需提供），非会审 信用业务批复通知单（会审项目需提供），非会审 ）， 项目为审查审批表 个人贷款授信项下出账申请审批表 借款申请书
★
自主支付方式放款操作程序： 自主支付方式放款操作程序：
（一）在授信审批（凭个人贷款审查审批表）通过后，经办客户经理可以填写借款合同和抵押等合同，并办理抵押等手 续（采用借款人自主支付的个人贷款，应与借款人在借款合同中事先约定，借款人可在符合合同约定的前提下申请提 款）；
注1 ：
（二）放款前，客户经理填写《出账申请审批表》，经部门负责人、审查人员、审查负责人和行长签字同意后，经办客 户经理应根据借款合同及审批要求，审查贷款用途是否符合要求、用款证明材料是否充分、用款金额是否合理等。审查 同意后，经办客户经理登记《贷款资金发放和支付台账》并签字，业务拓展部门负责人签字后，连同《借款借据》及抵 押物权证等贷款支付的其他材料，一并提交发放与支付审核岗。经审核同意并签字确认后，审核岗打印《出账通知书》 （签字并盖章），将《贷款资金发放和支付台账》、《借款借据》、《出账通知书》等资料提交额度登记岗(周咪尼）， 并交会计部门办理贷款发放和入账手续。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
* * * * * * * * * *
资料名称
最新年检的营业执照（或事业法人登记证）复印件（正副本） 最新年检的法人组织机构代码证复印件（正副本） 税务登记证（国税）复印件 税务登记证（地税）复印件 公司章程复印件 验资报告原件或复印件 贷款卡复印件 基本帐户开户许可证复印件 法定代表人有效身份证明（身份证、护照等）复印件 抵/质押物权属证明书复印件(如为抵/质押担保，则是必备要件) 抵/质押物清单(如为抵/质押担保，则是必备要件) 法定代表人证明书原件 授信申请书 董事会决议（股东会决议）（如为公司类客户，则是必备要件） 董事会成员名单及签字样本（如为公司类客户，则是必备要件） 授权委托书 受托人有效身份证明（身份证、护照等）复印件 * * 外商投资企业批准证书复印件（如为三资企业，则是必备要件） 外汇登记证复印件（如为三资企业，则是必备要件） 外贸企业进出口资格证书复印件 特种行业或产品经营许可证复印件（具体列举见附注） 行业资质证书复印件（具体行业列举见附注） 其他基础资料 * * 经审计的前三年年末财务报告原件 最近一期及上年同期的财务报告原件 税务发票 银行对帐单 其他财务类资料 若为平台，则提供调出平台的备案回复书
申请人 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
担保人（第 三方保证、抵 押、质押等）
备注
* 基础 12 资料 * * 13
14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 27 28 29
财务 26 资料
√ √Leabharlann √ √ √ √ √项目四证（土地证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设施工许可证） √ 项目可研报告 其他 立项文件 资料 环评文件 可研批复
公司管理层简历 30 √ 注：如果收集到的资料为原件的，加盖单位公章，多页的除首页加盖公章以外还需要加盖骑缝章。如果收集到 的资料为复印件的，需要：1、授信申请人在复印件上加盖单位公章，多页的除首页加盖公章并注明“本复印件 仅用于向 银行申请办理业务” 以外，还需要加盖骑缝章。2、经办客户经理须在复印件上注明“经核 实，本复印件与原件一致”并由经办客户经理签字确认。 上述 * 前缀的资料为立项审批的必备要件，如有缺失，该项目将不能作为正式申报项目分发到分析员。 交出人(客户经理) 交接日期 接收人 交接记录