《融资融券业务风险防控》100分答案
融资融券考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
C09085 证券公司融资融券业务制度介绍 解读答案100分.随堂练习 满分答案
一C09085随堂练习满分答案二C09085证券公司融资融券业务制度介绍解读答案（100分）一C09085随堂练习一随堂练习二随堂练习三随堂练习四二C09085证券公司融资融券业务制度介绍解读答案（100分）一、单项选择题1. 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（A ）个月，且不得展期。
A. 6B. 3C. 12D. 92. 我国证券公司融资融券业务将采取（A）业务模式。
A. 集中化、单轨制B. 分散化、双轨制C. 集中化、双轨制D. 分散化、单轨制3. 证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。
当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（D ）。
A. 保证金制度B. 风险监控制度C. 强制平仓制度D. 逐日盯市制度4. 证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（A ）。
A. 50%B. 33%C. 25%D. 67%5. 证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（D ）市场交易量。
A. 减少B. 不改变C. 无法判断D. 增加二、多项选择题6. 证券融资融券交易具有（ABCD ）的基本功能。
（本题有超过一个的正确选项）A. 风险管理B. 增强流动性C. 价格发现D. 市场稳定7. 证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 标的证券是否可以进行融资融券交易B. 证券公司是否具有融资融券业务权限C. 卖空价格是否符合规定D. 投资者是否具备足够证券供卖出8. 境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（CD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 单轨制B. 双轨制C. 分散授信D. 集中授信9. 我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 各参与主体风险控制能力明显提高B. 市场条件不断完善C. 技术系统可以适应要求D. 已经具备相应的法律和政策保障10. 我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（BCD ）。
2024全新融资融券知识测评答案2024(2024)
关键条款一
严格限制融资融券杠杆比例，降低市场风险。
关键条款二
强化证券公司风险管理责任，提高风险抵御能力。
2024/1/29
影响分析
限制杠杆比例有助于降低市场风险，但可能对部分投资者的交易策略产生影响；强化证 券公司风险管理责任有助于提高市场整体风险抵御能力。
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合规经营要求及自查自纠
2024/1/29
18
2024/1/29
05
监管政策解读与合规要求
CHAPTER
19
监管政策背景及目标导向
2024年融资融券监管政 策背景
为加强融资融券业务风险管理，促进市场平 稳运行，监管部门出台了一系列政策。
政策目标导向
旨在规范融资融券业务，保护投资者合法权 益，维护市场秩序。
2024/1/29
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关键条款解读及影响分析
投资者需求分析
了解投资者的风险承受能力、投资期限、收益预 期等。
方案优化与调整
根据市场变化和投资者需求变化，及时调整投资 方案，确保方案的有效性和适应性。
ABCD
2024/1/29
投资方案制定步骤
确定投资目标、选择投资品种、设定投资策略与 风险控制措施。
案例分享
针对不同投资者需求，制定个性化投资方案的案 例及其效果评估。
2024/1/29
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2024/1/29
04
融资融券投资策略与技巧
CHAPTER
15
杠杆效应利用及风险控制
01
杠杆效应概念
通过融资融券交易，投资者可以 借入资金或证券进行投资，从而 放大投资收益与风险。
02
03
风险控制方法
案例分析
设定止损点、分散投资、动态调 整杠杆比例、密切关注市场动态 。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
c15043融资融券客户适当性与贷放风险管理--100分
一、单项选择题1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04.您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。
A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述：交易规则您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
C15073课后测验+融资融券业务+课后测验答案100分
C15073 课后测验融资融券业务课后测验答案 100 分单选题（共3 题，每题 10 分） 1 . （）用于客户融资融券交易的资金结算。
A.客户信用交易担保证券账户B.融券专用证券账户C.融资专用资金账户D.信用交易资金交收账户我的答案： D 2 . A 投资者拟以 8000 元的保证金融资买入深发展，市价 20 元，深发展融资保证金比例为 0.8.则 A 投资者理论上可以融资买入（）股。
A.1000 B.800 C.500 D.400 我的答案： C 3 . 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A.证券交易所 B.证券公司 C.证监会 D.证监会派出机构我的答案： B 多选题（共 2 题，每题 10 分） 1 . 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价B.缓解市场资金压力C.为券商带来新的利益增长点D.构建多层次证券市场基础我的答案： ABCD 2 . 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A.卖券还款 B.卖券还券 C.直接还券D.直接还款我的答案： AD 判断题（共 5 题，每题 10 分） 1 . 客户维持担保比例低于 130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）对错我的答案：错 2 . 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）对错我的答案：对 3 . 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）对错我的答案：对 4 . 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）对错我的答案：错 5 . 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）对错我的答案：错。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
融资融券业务风险监测 答案
融资融券业务风险监测返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司融资（含融券）的金额/净资本不得超过（）。
• A.100%• B.200%• C.300%• D.400%我的答案：D2 . 交易所规定当信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券？• A.100%• B.130%• C.150%• D.300%我的答案：D3 . 交易所规定单笔融资融券合约最长不超过（）。
• A.1个月• B.3个月• C.6个月• D.12个月我的答案：C多选题（共2题，每题10分）1 . 交易所规定可作为融资买入或融券卖出的标的证券，包括（）。
• A.股票• B.债券• C.交易型开放式指数基金• D.上市开放式基金我的答案：ABCD2 . 交易所对担保证券折算率的上限要求正确的是（）？• A.上证180指数成份股股票的折算率最高不超过70%• B.其他A股股票折算率最高不超过65%• C.证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过95%• D.被实施风险警示、暂停上市、进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票，以及权证的折算率为0%我的答案：ABCD判断题（共5题，每题10分）1 . 交易所规定专业机构投资者参与融资、融券，可不受从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。
（）对错我的答案：对2 . 交易所规定保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
（）对错我的答案：对3 . 交易所规定被实施风险警示、暂停上市、进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票，以及权证的折算率为0%。
（）对错我的答案：对4 . 交易所规定的融资保证金比例和融券保证金比例的下限均为50%。
C12007_融资融券业务培训系列课程之四(100分试题及随堂练习答案)
随堂练习一：1、A 2、B 3、全选 4、错随堂练习二：1、ABC 2、错C12007_融资融券业务培训系列课程之四:融资融券业务审批、业务风险与监管及业务现场核查（第一套：100分）其他题■、按照《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》的要求，证券公司在申请开展融资融券业务时，证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。
（）正确■、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当对融资融券业务实行（），融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
A、集中统一管理B、联合管理C、总部授权分部管理D、各分部单独管理A■、按照《证券公司分类监管规定》的要求，证券公司资本充足，公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护盒信息披露等6类评价指标存在一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。
A、1B、0.2C、2D、0.5D■、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
（）正确■、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，拒不改正或者情节严重的，由证监局视具体情形，依法采取（）A、警示B、责令处分有关责任人员C、公开警示D、责令停止有关分支机构融资融券业务活动ABCD■、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，取得（）后，证券公司方可开展融资融券业务。
A、工商管理机关换发的《营业执照》B、公司管理机关换发的《经营管理业务许可证》C、证监会换发的《营业执照》D、证监会换发的《经营证券业务许可证》D。
融资融券业务测试题库附答案(参考)
券 B.在沪、深交易所上市的所有证券 C.证券公司确定标的证券名单,可以超出 证券交易所公布的标的证券名单 D.标的证券名单由中国证监会确定并向 市场公布 41、某投资者信用账户中有 100 元保证金可用 余额，拟融券卖出融券保证金比例为 50% 的证券 C，则该投资者理论上可融券卖出 （A）元市值的证券 C。本例中客户的佣金 及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200 B.150 C.100 D.400 42、在（B）情况下，客户可以从信用账户中转 出资产。 A.随时可以转出资产 B.在维持担保比例超过 300%时，可以申 请转出资产 C.在合约结束前均不得转出资产 D.在平仓维持担保比例以上可以申请转
C.所有上市证券 D.大盘蓝筹股 37、投资者融券卖出股票所得资金（C）： A.可以自由支配 B.可以用来买入股票 C.除买券还券外，不得他用 D.可以转出信用资金账户 38、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由 （D）行使对证券发行人的权利。 A.客户以自己名义，为自己的利益 B.客户以自己的名义，为证券公司的利益 C.证券公司以客户的名义，为自己的利益 D.证券公司以自己的名义，为客户的利益 39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款 （A）。 A.先偿还其融资欠款 B.可以在当日交易收市前买入其他证券 C.可以直接转出信用证券账户 D.可以自行考虑是否归还融资欠款 40、关于“标的证券”正确的说法是（A） A.标的证券是投资者融入资金可买入的 证券和证券公司可对投资者融出的证
例为 120%，证券公司通知投资者在约定的 期限追加担保物，并使追加后的维持担保比 例不得低于 150%，投资者选择卖券还款了 结部分债务使维持担保比例达到 150%的要 求，投资者至少需要了结（D）债务。 A.2 万元 B.4 万元 C.8 万元 D.6 万元 10、某投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为 60%，那么，该投资者信用账户内的保证金 金额为（D）万元。 A.136 万元 B.100 万元 C.160 万元 D.120 万元 11、下列说法错误的是（C） A.投资者在开立信用账户前应在证券公 司融资融券风险揭示书上签字留痕 B.投资者办理信用证券账户销户前应当 了结融资融券交易，有剩余证券的将其
融资融券业务测试题答案
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70%;那么,该投资者信用账户内的保证金金额为元;A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出;A、 50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段;A、正确B、错误4、是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式;A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券;A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限;A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为 ;A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括;A、签订融资融券合同B、以上都包括C、签订融资融券交易风险揭示书D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为万元;A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括;A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布;A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的 ;A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前,投资者应该了结全部的融资融券交易,并将剩余证券划至其普通证券账户;A、错误B、正确14、当投资者维持担保比例超过300%时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分,提取后维持担保比例可以低于300%;例为;则客户可以融资买入的最大金额为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;A、200万元B、50万元C、140万元D、70万元25、担保证券涉及收购包括要约收购和协议收购情形时,投资者不得通过信用证券账户申报预受要约;A、正确B、错误26、投资者参与融资融券交易的成本包括;A、印花税B、以上都包括C、佣金、手续费D、融资利息、融券费率26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后,投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易;A、正确B、错误27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定比例时,应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务;A、正确B、错误28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易;A、正确B、错误29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出;A、15%B、25%C、20%D、10%30、作为标的证券的股票,其发行公司的股东人数不少于人;A、500B、1000C、2000D、400031、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券;A、正确B、错误32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额A、增加;B、无法判断C、不变D、减少33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险A、强制平仓风险B、市场风险C、违约风险D、技术风险34、根据交易所的规定,投资者融资买入或融券卖出时,融资、融券保证金比例不得低于50%,根据证监会窗口指导意见,我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为;A、50%B、60%C、80%D、90%35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A,假设证券A的折算率为60%,拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B,则该投资者理论上可融资买入元市值的证券B;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率A、440B、400C、200D、60036、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除元非交易过户费;A、0B、10C、5D、20资买入股票A的最大金额为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率A、200B、 50C、140D、38、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加现金或等值证券;A、4B、1C、2D、339、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70％,则维持担保比例为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;A、200%B、300%C、210%D、140%50、在客户签署合同前,可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容,可以不留痕;A、正确B、错误。
《融资融券业务风险防控》100分答案
《融资融券业务风险防控》100分答案
单选题（共2题，每题20分）
1 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。
A.客户身份、职业和年龄
B.客户征信报告
C.客户投资风格和盈利能力
D.客户兴趣爱好
我的答案： D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。
A.
金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债
权追索风险
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险?
C.
追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结
D.
金融产品具有独立民事主体资格
我的答案： D
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
A.担保品管理
B.账户集中度管理
C.账户流动性管理
D.客户适当性管理
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对错
我的答案：错
2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。
对错
我的答案：对。
融资融券担保证券风险管理100分
试题一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。
A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。
A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：B,C,D,A腹有诗书气自华此题得分：10.0批注：5. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。
A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：C,B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（）等因素。
A. 流动性B. 波动性C. 信用评级D. 利率水平您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。
最新的融资融券开户试题和答案20191225
融资触券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。
）信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定范围之外的证券B. 。
不能参与质押式回购C. 不能参与买斷式回购。
D. 。
以上全选2. 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。
A、客户以自己名艾，为自己的利益B、证券公司以客户的名艾，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名艾，为证券公司的利益3. 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4•按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5•交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或触券卖出？（）I）。
单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的2 5%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
I I ）该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III）。
单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
IV）该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
A、o只有| 和| |B、只有I和I I IC、只有I 、I I和I I ID、9 |、 ||、 ||| 和IV注意：四个选项都对，题目考的是暂停，所以选1,36. 投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。
A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7. 某股票A的折算率为0.7,则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100 万B、80 万C、70 万D、50 万8. —般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、1 2 5 万C、150 万D、200 万9 •客户将信用账户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于1 30%B、高于150%C、高于2 00%D、高于300%10. 当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日内追加保证金使维持担保比例高于150%?A、低于1 30% ,2日内B、低于140% ,1 0内C、低于1 30% ,1日内D、低于14 0%, 2日内门•证券公司什么情况下会对客户的信用账户内的担保资产进行强制平仓处理？（）I ” 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限内补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的；II）投资者融资畝券业务合同到期未偿还融资或融券债务的：I I I）因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV）《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时：A、只有I和IIB、只有III和IVC、只有I 、I I和IVD、9 |、||、| | | 和IV12•下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析一、单选题（本大题6小题．每题0.5分，共3.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题下列不属于信息技术风险控制内容的是( )。
A 建立完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统，并制订完善的备份方案和应急处理预案B 制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行C 定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容、熟练应急操作D 制定完备的业务操作规范、风险管理措施等，并加强对相关业务人员的培训【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] D项属于业务管理风险的控制的内容之一。
第2题对于市场风险的控制，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的( )时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A 20%B 25%C 30%D 35%【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题融资融券业务中的( )，主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A 客户信用风险B 市场风险C 业务规模及集中度风险D 业务管理风险【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
其中，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。
A 5%B 10%C 15%D 20%【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第5题单只标的证券的融资余额降低至( )以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A 10%B 15%C 20%D 30%【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第6题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。
∙ A.客户身份、职业和年龄
∙ B.客户征信报告
∙ C.客户投资风格和盈利能力
∙ D.客户兴趣爱好
我的答案： D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。
∙ A.<p>金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债
权追索风险</p>
∙ B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险∙ C.<p>追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结</p>
∙ D.<p>金融产品具有独立民事主体资格</p>
我的答案： D
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
∙ A.担保品管理
∙ B.账户集中度管理
∙ C.账户流动性管理
∙ D.客户适当性管理
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对错
我的答案：错
2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。
对错
我的答案：对。