支行三季度反洗钱工作情况汇报
2024年反洗钱工作自查报告(三篇)

2024年反洗钱工作自查报告一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。
2024年反洗钱工作自查报告(二)一、引言2024年是我们机构反洗钱工作的第一年。
作为金融机构,我们非常重视反洗钱工作的重要性,我们将积极采取一系列措施,加强反洗钱意识,建立完善的反洗钱体系,确保我机构的业务活动得到有效监控,防止和打击洗钱活动的发生。
本报告将对2024年的反洗钱工作进行自查总结,梳理工作中的问题、不足和亮点,为今后的反洗钱工作提供经验和参考。
二、整体情况2024年,我们机构重视反洗钱工作的重要性,充分认识到洗钱活动的危害和对金融行业的冲击。
2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结

2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结尊敬的领导、各位同事:我代表银行在2024年第三季度的反洗钱工作进行了总结和总结的汇报。
在过去的三个月里,我们坚持以客户为中心的原则,严格按照相关法律法规和监管要求,加强了反洗钱工作,取得了一定的成绩,但也面临了一些挑战和问题。
下面就我对这个季度的反洗钱工作进行总结和总结的情况向大家做一次汇报。
一、总体情况在第三季度,我们银行严格执行了相关法律法规和监管要求,将反洗钱工作纳入到日常经营管理的各个环节中。
我们加强了内部培训,提高了员工的反洗钱意识和业务素质。
同时,我们进一步加强了与监管机构和执法机关的沟通与合作,及时督促整改和纠正存在的问题,并主动推动改进。
二、取得成绩在第三季度的反洗钱工作中,我们取得了以下的成绩:1. 深入推进风险评估工作,建立了客户风险分类体系。
我们根据客户资金来源、经济行为、交易活动等因素,对客户进行细致的风险评估,并建立了相应的风险分类体系。
这使我们能够更加准确地对客户进行监测和风险控制。
2. 完善了反洗钱内控制度和流程,提高了反洗钱监测和报告的效率。
我们对内部的反洗钱控制制度进行了更新和完善,同时加强了信息系统的建设,提高了反洗钱监测和报告的效率和准确性。
这使我们能够更加及时地发现和应对洗钱行为。
3. 切实加强了对高风险行业和地区的监测和管理。
针对高风险行业和地区的特点和风险,我们加强了监测和管理的力度,加强了对相关客户的尽职调查和风险控制。
这使我们能够更好地抵御洗钱风险。
三、存在的问题和挑战在第三季度的反洗钱工作中,我们也面临了一些问题和挑战:1. 反洗钱意识不足。
部分员工对反洗钱工作的重要性和严肃性还存在认识不足的情况,缺乏主动意识和主动报告的精神。
2. 业务拓展中的隐患。
随着银行业务的拓展,可能会出现一些新的业务模式和渠道,给反洗钱工作带来新的挑战和隐患。
3. 监管要求的频繁变化。
反洗钱监管要求的频繁变化,可能导致我们跟不上监管的脚步,对反洗钱工作的开展产生困扰。
反洗钱工作总结(合集四篇)

反洗钱工作总结(合集四篇)工作总结(Job Summary/Work Summary),以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。
就其内容而言,工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总探讨,并分析成果的不足,从而得出引以为戒的阅历。
以下是我整理的反洗钱工作总结(合集四篇),仅供参考,希望能够帮助到大家。
【篇1】反洗钱工作总结为进一步实行反洗钱法律法规,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问,夯实反洗钱工作的社会基础,支行在反洗钱宣扬活动中通过一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。
现将反洗钱工作总结如下:一、加强学习,提高对反洗钱工作的相识为增加对反洗钱工作的相识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱学问的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性,注意网点员工的反洗钱学问学习,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好打算。
二是强化网点员工反洗钱方面学问的培训,为确保切实履行好这项职责,实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是在此次反洗钱宣扬活动中组织网点员工再次仔细温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》等文件。
二、注意宣扬,做到了宣扬活动形式与内容统一(一)将反洗钱宣扬标语录入LED电子屏,每天在网点滚动播出,以加深群众反洗钱意识,起到户外宣扬的作用;制作反洗钱宣扬展板摆放在网点大厅,便于前来办理各项业务的客户观展,起到直观的相识;同时网点在营业厅内、柜台宣扬架内放置宣扬折页,为前来办理业务的客户宣扬,增加了客户对反洗钱的了解。
通过此次宣扬活动,使社会群众对反洗钱有了进一步的相识,使他们相识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
(二)为拓宽反洗钱宣扬活动的受众面,城南支行主动开展户外宣扬活动。
深化商户、走上街头进行反洗钱宣扬,重点宣扬洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。
工商银行某某支行反洗钱工作经验材料

工商银行某某支行反洗钱工作经验材料反洗钱工作是维护金融秩序、防范金融风险、保障国家经济安全的重要举措。
工商银行某某支行一直高度重视反洗钱工作,将其作为一项重要的风险管理任务,积极采取有效措施,不断完善工作机制,提高工作水平,取得了显著成效。
以下是我们在反洗钱工作中的一些经验和做法:一、加强组织领导,建立健全反洗钱工作体系工商银行某某支行成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组,明确了各部门在反洗钱工作中的职责和分工,形成了“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同配合的工作格局。
同时,设立了专门的反洗钱岗位,配备了专业人员,负责反洗钱日常工作的组织、协调和管理。
为确保反洗钱工作的顺利开展,我们建立了完善的反洗钱内控制度,包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。
制定了详细的操作规程和工作流程,明确了各环节的工作要求和标准,使反洗钱工作有章可循、规范有序。
二、强化客户身份识别,把好反洗钱第一道关口客户身份识别是反洗钱工作的基础和关键。
我们严格按照监管要求,对新开户客户进行身份核实,认真审核客户提供的身份证件、营业执照等资料的真实性、完整性和有效性。
通过联网核查系统对客户身份信息进行查询和比对,确保客户身份的真实性和准确性。
对于存量客户,我们定期进行身份重新识别,及时更新客户身份信息。
特别是对于高风险客户,我们加强了身份识别的频率和深度,采取多种方式进行核实,如实地调查、电话回访、要求客户提供补充证明材料等。
在客户身份识别过程中,我们注重对客户交易目的、交易性质、资金来源和用途等方面的了解,对于存在异常情况的客户,及时进行风险评估和分类管理,采取相应的风险控制措施。
三、加强交易监测和分析,及时发现可疑交易我们充分利用工商银行先进的反洗钱监测系统,对客户的交易进行实时监测和分析。
根据客户的风险等级、交易特征等因素,设置了合理的监测指标和模型,对大额交易和可疑交易进行自动筛选和预警。
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划(二篇)

银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划____,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:一、____反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。
今年____月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。
今年____月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有____个支行因人事变动,相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。
____,分行按季召开反洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制,加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际,____月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结

2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结根据2024年银行第三季度反洗钱工作报告,以下是工作总结:
1. 检测和监测能力提升:银行在这一季度通过引入更先进的反洗钱技术和系统,有效提升了反洗钱的检测和监测能力。
新技术的应用使得银行能够更加准确地识别可疑交易和活动,减少了误判和漏判的情况。
2. 数据分析和风险评估改进:银行加强了对客户数据的分析和风险评估工作。
通过对大数据的整合和分析,银行能够更好地识别高风险客户和交易,及时采取相应的控制措施。
同时,银行也加强了对高风险地区和行业的监测和评估,以确保风险防控工作的全面覆盖。
3. 内部培训和宣传加强:银行在这一季度还加强了内部培训和宣传工作,提高了员工对反洗钱工作的认识和理解。
银行通过组织培训课程、举办内部宣讲会和发布工作手册等方式,向员工传达反洗钱的重要性,强调每个人在预防洗钱活动中的责任和义务。
这有助于增强员工的风险意识和防范能力。
4. 合规流程优化:银行对反洗钱合规流程进行了优化和简化,提高了工作效率和准确性。
通过优化工作流程,银行能够更快地响应和处理可疑交易,有效减少了处理时间和人力成本。
总之,2024年银行第三季度的反洗钱工作取得了显著的进展。
银行通过引入新技术、加强数据分析、培训宣传和优化合规流程等措施,提升了反洗钱的能力和效果,有效减少了洗钱风险的发生和损失。
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银行三季度反洗钱工作总结

ⅩⅩ银行三季度反洗钱工作总结我行在开展反洗钱工作,建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作,并取得了一此成绩。
为利于下来反洗钱工作顺利进行。
现就我行ⅩⅩ年第三季度的反洗钱工作进行总结。
一、我行反洗钱组织机构的建设情况。
为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处,我行建立了反洗钱组织机构,成立了支行反洗钱工作领导小组;设立反洗钱信息员岗位,负责对反洗钱工作汇总和报告。
二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。
对每一笔业务都进行严格的监控和筛选,认真负责地做好信息收集工作,保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度,每月对大额及可疑交易报告进行抽查,确保调查信息的真实准确,严防个别少填、漏填、错填、误填等。
反洗钱的各种规定,让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性,并积极自觉地履行反洗钱内控制度,保证反洗钱规定的全面执行。
三、向上级单位报送可疑交易情况。
从今年第三季度上报可疑交易情况来看,我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”,发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。
但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断,这些可疑交易应属一般的资金往来,非洗钱行为。
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。
客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存,并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查,弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。
切实做好反洗钱的各项工作,防范金融风险,维护金融体系的稳定。
在下来工作中,加强对反洗钱业务的学习,加强对反洗钱工作的检查和监督。
做好反洗钱工作对防范金融风险,维护金融体系的稳定具有重要的现实意义,反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务,我行将严格按照人民银行及上级行的有关要求,在全行范围内认真贯彻执行,确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。
银行支行关于反洗钱自查情况的报告

Xxxxxxxxx银行支行关于反洗钱自查情况的报告xxxx人行:人民银行xxx分行对我行ⅩⅩ年反洗钱工作中的内控制度建设与执行情况、大额和可疑交易报告情况、身份识别及交易记录保存情况发出黄色预警后,行领导非常重视,成立了由主管行长挂帅,会计部门负责人、稽核人员组成的反洗钱检查小组。
在认真学习领会反洗钱法及相关文件实质、进一步学习规章制度、统一思想认识的基础上,迅速开展了以“三查三看”为主要内容的自查工作,即查岗位,看职责是否明确;查制度,看内控制度是否健全,执行是否到位;查凭证、查资料,看是否按要求上报反洗钱资料,身份资料及交易资料是否身份按要求保管。
现将反洗钱自查工作报告如下:一、制度建设情况首先从思想上重视反洗钱工作,一是成立了以行长为组长,副行长位副组长,各部室主任为成员的反洗钱工作领导小组,二是年初对反洗钱工作进行安排。
三是建立了反洗钱组织机构图。
其次进一步健全和完善反洗钱内控制度,一是制定了《大额和可疑支付审查报告制度》,二是制定和落实了反洗钱岗位责任制,三是制定了《反洗钱工作管理制度》,四是建立了反洗钱工作学习计划,制定了学习制度,并将采取反洗钱知识问答、以会代训的方式对反洗钱工作进行全员培训。
从制度上、操作上、考核上进一步具体化,将反洗钱工作落到实处。
二、工作程序制定和执行情况为了更好的开展反洗钱工作,首先我行一是制定了《反洗钱组织机构、协调职能、职责》,《反洗钱岗位职责》将反洗钱工作落实到具体部门和人员。
二是建立了《大额或可疑交易发现和上报流程》,便于了反洗钱工作的开展。
三是加强反洗钱工作的日常管理,为此制定了《身份识别和资料保存管理办法》、《反洗钱培训宣传管理办法》、《反洗钱保密管理办法》。
其次,加强考核,制定了《反洗钱考核办法》并按季进行考核。
再次,建立和完善了相关登记簿,一是建立了《反洗钱大额支付交易登记簿(表)》,并对元月份以来发生的单位对个人超过二十万元以上的转帐以及单位对单位一百万元以上的转帐进行了登记。
汇报季度反洗钱工作总结

汇报季度反洗钱工作总结
季度反洗钱工作总结。
近期,我们公司在反洗钱工作方面取得了一定的成绩,现将季度反洗钱工作总
结如下:
一、加强组织领导,落实责任。
公司领导高度重视反洗钱工作,成立了反洗钱工作领导小组,明确了各部门的
职责和任务,落实了反洗钱工作责任制。
全员参与,形成了上下联动的工作格局。
二、加强风险防范,完善制度建设。
我们针对不同业务领域的风险特点,完善了反洗钱制度和流程,建立了客户身
份识别、交易监控、报告备案等制度,有效防范了洗钱风险。
三、加强员工培训,提高专业水平。
公司开展了反洗钱培训,提高了员工对于反洗钱工作的认识和理解,增强了员
工的风险意识和责任意识,提高了专业水平。
四、加强监测和报告,及时处置风险。
我们建立了完善的交易监测机制,及时发现可疑交易,并及时报告给相关部门,有效地处置了洗钱风险。
五、加强合规自查,保障业务安全。
我们定期开展了反洗钱合规自查,发现并及时纠正了一些存在的问题,保障了
业务的安全和稳健发展。
六、加强外部合作,共同打击洗钱犯罪。
我们积极参与了相关机构和组织的合作,与其他金融机构开展了信息共享,共同打击洗钱犯罪,维护了金融市场的秩序和稳定。
在今后的工作中,我们将继续加强反洗钱工作,不断完善制度和流程,提高员工的专业水平,加强内外部合作,共同打击洗钱犯罪,为公司的稳健发展和金融市场的秩序健康作出更大的贡献。
2024年某支行反洗钱自查报告

2024年某支行反洗钱自查报告【某银行支行反洗钱自查报告】日期:2024年XX月XX日一、引言随着全球反洗钱风险不断增加,本支行将反洗钱工作作为长期的、持续的任务,不断提高反洗钱意识和技术水平,确保本行业务操作符合相关法律法规和规范要求。
为了全面评估本行反洗钱工作的有效性和合规性,特进行本次反洗钱自查工作,以下是本行2024年自查报告。
二、组织架构和人员配备本支行建立了反洗钱工作领导小组,并配备了专职反洗钱主管人员。
该小组负责监督和指导本支行的反洗钱工作,并与总行反洗钱部门保持密切联系,及时传递和接收相关信息。
同时,本行在反洗钱工作上积极参与培训和交流活动,确保员工对反洗钱规定和操作流程的深入理解和熟练应用。
三、反洗钱政策和流程本支行建立了一整套完善的反洗钱政策和操作流程,确保业务操作符合相关的法律法规和规范要求。
具体包括客户尽职调查、风险评估、交易监控和报告、可疑交易报告等方面的内容。
本行将建立并维护客户信息档案,及时调整客户风险等级,确保对高风险客户进行更加严格的监控和管理。
四、客户尽职调查本行在客户尽职调查方面严格按照监管要求开展工作,对新客户进行全面审核与验证,并与公安、国家银行等部门建立了信息共享和协作机制。
同时,本行通过建立可靠的客户身份识别流程和系统,确保客户身份的准确性和真实性。
对于高风险地区或领域的客户,本行采取额外的措施进行尽职调查。
五、交易监控和报告本行建立了全面的交易监控机制,通过高效的风险评估和交易记录分析,及时发现和防范可疑交易行为。
本行通过引入大数据和人工智能等技术手段,提高交易监控效率和准确性。
对于符合可疑交易特征的交易,本行及时启动内部调查,并向相关部门报告,确保可疑交易行为得到进一步审查和处理。
六、培训和宣传本行不断加强反洗钱培训和宣传工作,定期组织反洗钱知识和技能培训,建立反洗钱意识的长效机制。
同时,本行通过宣传活动和内部通报等方式,向员工传达重要的反洗钱信息和风险提示,确保员工能够及时了解并应对新兴的反洗钱风险。
2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结

2024年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结一、总体情况2024年银行第三季度反洗钱工作取得了积极的成效。
在银行全体员工的共同努力下,我们成功预防了一批可能存在洗钱风险的交易,规避了一系列潜在的洗钱风险,确保了金融系统的安全稳定运行。
二、工作进展1. 洗钱风险评估第三季度,我们按照银行的洗钱风险评估指引进行了全面的风险评估工作。
通过对客户及其交易行为进行深入剖析,我们准确地识别了洗钱风险并制定了相应的应对措施。
2. 洗钱监测我们加强了对银行交易的监测工作,建立了全面的洗钱监测体系。
通过引入先进的监测技术和系统,我们及时发现了一批可疑交易,并主动报送了相应的报告。
3. 客户尽职调查在第三季度,我们对新客户进行了严格的尽职调查,并对现有客户进行了定期的复核工作。
通过对客户背景的细致调查、交易行为的跟踪监测,我们筛选出了一批潜在洗钱风险较高的客户,并采取了相应的措施,包括进一步调查、限制交易等。
4. 内控建设我们进一步加强了内控建设,强化了员工的反洗钱培训。
通过培训,我们提高了员工的洗钱风险防控意识和专业知识水平,确保员工能够熟练掌握反洗钱的操作规程。
三、取得的成效1. 风险预警我们成功预警了一批可能存在洗钱风险的交易,及时发现了潜在的洗钱行为,并采取了相应的措施,包括冻结账户、报送报告等。
2. 洗钱交易阻断在第三季度,我们阻断了一批涉嫌洗钱的交易,有效遏制了洗钱活动的扩散和蔓延。
3. 洗钱风险控制我们通过加强对客户的尽职调查和交易行为的跟踪监测,成功控制了一批潜在的洗钱风险,为银行的稳健经营提供了保障。
四、存在的问题1. 技术支持不足目前,我们的反洗钱监测系统仍存在一定的技术支持不足的问题,导致一些可疑交易无法及时发现和报送。
2. 人员培训不深入虽然我们对员工进行了反洗钱培训,但培训内容和方式仍需进一步改进,以提高员工的反洗钱意识和水平。
五、改进措施1. 技术升级我们将加大对反洗钱监测系统的技术升级力度,引入更先进的技术手段和系统,提高系统的监测和报警能力,以提高洗钱交易的监测和发现效果。
2024年反洗钱季度工作总结(2篇)

2024年反洗钱季度工作总结____年反洗钱季度工作总结一、背景和重要进展在____年的反洗钱工作中,国际社会持续关注着金融犯罪活动的增多和日趋复杂化的趋势。
为了应对这一挑战,我国努力推动反洗钱工作的现代化,加强监管合作,提高金融机构的风险管理能力,加大打击洗钱犯罪的力度。
在____年第一季度的反洗钱工作中,我国取得了一系列重要进展。
首先,加强了监管合作和信息共享,与国内外多个监管机构建立了紧密的合作关系,推动了区域反洗钱机制的建立和发展。
其次,针对洗钱犯罪活动的新变化,加强了监管政策和规章的更新,提高了对金融机构的监管要求和处罚力度。
最后,通过加强对金融机构的培训和风险评估,提高了金融机构对洗钱风险的识别和管理能力。
二、主要工作内容和成果1.加强监管合作和信息共享在____年第一季度,我国与亚太地区和国际监管机构签署了多项合作备忘录,建立了信息共享平台,加强了监管合作和信息交流。
与此同时,我国积极参与国际反洗钱机制的建设,推动了亚太地区反洗钱组织的发展,并积极参与国际反洗钱标准的制定和修订。
这些工作的开展,为我国有效打击跨境洗钱犯罪提供了更加有力的支持。
2.加强监管政策和规章的更新针对洗钱犯罪活动的新变化,我国及时更新了监管政策和规章,加大了对金融机构的监管要求和处罚力度。
我国发布了《反洗钱和反恐怖融资风险评估指南》,明确了金融机构在风险评估方面的具体要求。
此外,我国还修订了《反洗钱条例》,进一步规范了金融机构的防范洗钱工作。
3.加强金融机构的培训和风险评估为提高金融机构对洗钱风险的识别和管理能力,我国加强了对金融机构的培训和风险评估。
我国举办了一系列培训活动,提升了金融机构员工的反洗钱意识和专业能力。
同时,我国加强了对金融机构的风险评估,及时发现和处理存在的洗钱风险,确保金融体系的安全和稳定。
4.加大对洗钱犯罪的打击力度____年第一季度,我国通过加强对洗钱犯罪活动的打击力度,取得了一系列重要成果。
银行反洗钱工作总结报告三篇

银行反洗钱工作总结报告三篇【--年度总结】反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高xx信誉,促进xx业务的快速健康发展的保证。
为大家整理的相关的,供大家参考选择。
银行反洗钱工作总结报告1为全面推进反洗钱工作,打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,根据区联社要求,我社于2014年10月24日 31日开展了金融机构反洗钱宣传周活动,通过采取一系列行之有效的举措,确保了此项活动扎实有效开展,取得了较好的成效。
一、加强学习,提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。
我们注重了全体人员的学习,并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。
首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥金融机构了解客户的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。
其次,强化了临柜人员反洗钱方面的培训。
为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,通过与公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织,确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
一是精心构建完善的组织体系。
对活动的时间、形式和要求进行了安排,并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。
接通知后,迅速成立了以主任为组长,全体员工为成员的反洗钱工作领导小组,与此同时,还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持,全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合,增进共识,形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查,并以此进一步推动反洗钱工作。
反洗钱工作情况报告集合6篇

反洗钱工作情况报告集合6篇要通过述职报告,给自己定一个来年的前进方向,建立“一年前进一大步”的信心;给别人一个振奋,看到一个自信的、充满活力的你在前进!下面是小编为大家整理的反洗钱工作情况报告集合6篇,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。
反洗钱工作情况报告篇1为规范反洗钱管理工作,加强全面风险管理,我行结合实际,于2020年4月14日开展反洗钱培训工作会议,本次会议行领导高度重视,加强安排部署和统筹协调,要求全行把反洗钱工作作为常态化的重点工作,组织落实客户洗钱风险等级分类结果的应用、风险控制、风险等级结果复评,以及权限内的风险方向认定调整的审核。
一、明确职责分工会议要求反洗钱岗位人员认真操作反洗钱管理系统,不断学习人民银行反洗钱监管办法,通过定性分析、定量测算将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为禁止类、高风险、中风险、较低风险和低风险等五个不同洗钱风险等级,在持续身份识别的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别化的反洗钱监控措施及客户服务策略。
各部门及营业机构职责分工如下:(一)市分行政策性业务部、创新与投资业务部、资金计划部、信贷与风险管理部、财务会计部、信息科技部等条线管理部门主要职责:1、负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等级分类工作。
2、负责指导本条线研究客户洗钱风险等级分类结果的应用,将其作为资产业务、负债业务、中间业务和担保业务客户准入的重要依据。
3、负责落实在相应业务制度、业务流程中嵌入客户洗钱风险等级分类管控措施。
4、负责客户洗钱风险等级分类结果应用,将其作为客户评级、授信,审批、投放,贷后(投后)管理等重要依据。
5、负责新核心业务系统中与客户身份识别、洗钱风险等级分类相关的信息需求,指导本条线利用完整采集客户资料等临柜客户身份识别措施做好客户洗钱风险等级分类工作。
(二)承担经营职能的营业机构主要职责:1、负责全面收集客户洗钱风险等级分类所需客户信息,通过反洗钱管理系统,结合客户尽职调查情况,组织会计、客户等部门对客户洗钱风险等级进行初评。
银行反洗钱工作总结

银行反洗钱工作总结篇一:反洗钱工作情况汇报外资银行银行营业部反洗钱工作情况汇报各位领导:大家好!在人民银行和总行国家开发银行的正确领导下,我部严格按照《中华人民共和国决对》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的三反通知》、《银行反洗钱行政管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理信用评级规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑大宗交易报告管理规定》等关于反洗钱的政策法规、制度要求,不断强化反洗钱工作的运营管理,认真组织开展反洗钱培训市场监管及宣传工作,不断适应反洗钱的新形势、新变化,杜绝风险、堵塞漏洞。
党务工作使反洗钱工作水平稳步提高,有效维护了辖内的金融安全,保障了业务经营的平衡发展。
现将反洗钱工作情况总结汇报业务管理如下:一、领导统筹,建立健全反洗钱管理体系我部始终高度重视反洗钱工作,配备业务素质的工作人员专门负责反洗钱工作。
营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度提议,成立此项工作了反洗钱工作领导小组,具体监督、指导反洗钱工作。
反洗钱领导小组组长:副组长:成员:反洗钱教育工作办公室主任:成员:反洗钱经办员:二、注重执行,完善岗位责任制度建设为适应不断深入的反洗钱其他工作形势,从制度上保障工作上为的顺利开展。
营业部认真执行反洗钱证券营业部岗位工作职责,进一步提高反洗钱工作的质量效率,防范洗钱犯罪活动的发生,建立了反洗钱工作档案,其中具体包括反洗钱相关的法律、法规,反洗钱工作制度、反洗钱培训计划、培训记录、反洗钱宣传资料等。
各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运,协调配合,搭建起了我行营业部过错的反洗钱责任制度体系框架。
执行至上,认真执行《银行反洗钱管理新规定》、《银行法规反洗钱客户风险评级管理规定》,详加填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素;不断进行客户身份持续识别判别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人通过的身份证进行联网核查后才,并将核查结果打印在身份证的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送其他工作,人工甄别后,可疑请示数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送组织工作等。
反洗钱上收工作情况汇报

反洗钱上收工作情况汇报
尊敬的领导:
我在此向您汇报我所负责的反洗钱上收工作情况。
在过去的一段时间里,我和
团队成员们一直在努力推进反洗钱工作,取得了一些进展,现将具体情况汇报如下:首先,我们加强了对客户身份的核实和了解,严格执行了实名制登记和客户身
份信息采集工作。
我们对客户的身份信息进行了全面梳理和更新,确保了客户信息的准确性和完整性。
同时,我们也对高风险客户进行了重点排查和监控,及时发现异常交易和可疑行为,并及时报告给相关部门。
其次,我们加强了内部员工的反洗钱意识培训,提高了员工对反洗钱工作的重
视程度和风险防范能力。
我们组织了多次反洗钱培训和知识普及活动,让员工了解反洗钱的重要性,掌握反洗钱的基本知识和技能,提高了员工的风险识别能力和应对突发事件的能力。
另外,我们加强了对外部合作机构的监督和管理,建立了完善的合作机构名单
和风险评估机制,确保了与合作机构的业务合作符合反洗钱法律法规要求,有效防范了外部合作机构可能存在的洗钱风险。
最后,我们持续改进了反洗钱工作的制度和流程,不断优化了反洗钱工作的管
理体系和监控机制,提高了工作效率和监管水平,为公司的反洗钱工作提供了坚实的保障。
总的来说,我们在反洗钱上收工作中取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,比如在客户身份信息核实和高风险客户监控方面还需要进一步加强,内部员工反洗钱意识仍需提高,外部合作机构监督管理还需加强等。
我们将继续努力,不断完善反洗钱工作,确保公司资金的安全和合规经营。
感谢领导对我们工作的关心和支持,我们将继续努力,为公司的反洗钱工作做出更大的贡献。
谢谢!。
反洗钱情况汇报模版

反洗钱情况汇报模版一、反洗钱工作总体情况。
自上次反洗钱工作汇报以来,我公司一直致力于加强反洗钱意识,加强内部控制,规范业务操作,确保公司资金来源的合法性和合规性。
在过去的一段时间里,我们采取了一系列措施,包括加强员工培训,完善内部制度,加强对可疑交易的监控等,取得了一定的成效。
二、加强员工培训。
为了提高员工的反洗钱意识和业务水平,我们加强了员工的培训工作。
通过组织各类培训课程,包括反洗钱法律法规、可疑交易识别和报告、客户尽职调查等方面的知识培训,提高了员工的反洗钱意识和业务水平。
三、完善内部制度。
我们对公司的内部制度进行了全面的审查和完善,包括完善客户尽职调查制度、加强对高风险业务的管理、规范业务操作流程等。
通过完善内部制度,我们进一步规范了公司的业务操作,提高了公司的反洗钱能力。
四、加强对可疑交易的监控。
针对可能存在的洗钱风险,我们加强了对可疑交易的监控。
通过引入先进的反洗钱监控系统,加强了对客户交易行为的监控和分析,及时发现和报告可疑交易,有效防范了洗钱风险的发生。
五、下一阶段工作计划。
在未来的工作中,我们将进一步加强员工培训,提高员工的反洗钱意识和业务水平;继续完善内部制度,规范业务操作流程,提高公司的反洗钱能力;加强对可疑交易的监控,及时发现和报告可疑交易,确保公司资金来源的合法性和合规性。
六、结语。
反洗钱工作是一项长期的、系统性的工作,需要全公司的共同努力和不断完善。
我们将继续加强反洗钱工作,不断提高公司的反洗钱能力,确保公司资金来源的合法性和合规性。
同时,我们也欢迎监管部门和相关部门对我们的反洗钱工作进行监督和指导,共同维护金融市场的健康稳定发展。
2023年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结

2023年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结根据穗商银发字[]27号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到:一、在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。
二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。
06支行第三季度反洗钱工作总结8篇

06支行第三季度反洗钱工作总结8篇第1篇示例:06支行第三季度反洗钱工作总结随着金融行业的发展,反洗钱工作成为银行不可或缺的重要环节。
为了保护金融系统的稳定和健康发展,06支行在第三季度积极开展反洗钱工作,并取得了一定成效。
现就此进行总结如下:一、加强制度建设06支行在第三季度进一步加强了反洗钱制度建设。
完善反洗钱管理制度,明确各岗位职责,建立了完善的反洗钱工作流程和分工。
开展了反洗钱业务培训,提高了员工的反洗钱意识和技能。
二、严格客户尽职调查06支行严格执行客户尽职调查规定,加强了对客户身份的核实和背景调查。
通过多渠道信息收集,及时更新客户信息,确保了客户身份的真实性和合规性。
加强了对高风险客户的监控和防范,避免了洗钱风险的发生。
三、完善风险评估系统06支行在第三季度进一步完善了风险评估系统,建立了多层次、多维度的风险评估模型。
通过对客户交易行为的监控和分析,及时发现异常交易行为,防范了潜在的洗钱风险。
加强了对新产品、新业务的风险评估,确保了业务的合规性。
四、加强内控监管06支行在第三季度加强了内控监管,建立了完善的内部监控机制。
通过定期内部审查和自查,发现并纠正了存在的问题,提高了内部控制的有效性。
加强了对涉洗钱风险较高的交易的监控和审查,确保了交易活动的合规性。
五、加强合作与信息共享06支行积极与监管机构、执法部门、其他金融机构等开展合作,加强信息共享和风险提示。
通过建立信息交流机制,及时获取行业内的最新动态和风险预警,有效防范了洗钱风险。
与国际金融机构保持密切联系,参与国际反洗钱合作,拓展了合作领域和渠道。
六、加强宣传教育06支行积极开展反洗钱宣传教育活动,提高了员工和客户的反洗钱意识。
通过多种形式的宣传活动,普及反洗钱知识,宣传反洗钱政策法规,推动全员参与反洗钱工作。
加强了对客户的洗钱风险教育,提高了客户的自我防范意识。
06支行在第三季度反洗钱工作取得了一定成效,但也面临着一些挑战和问题。
银行三季度反洗钱自查报告

银行三季度反洗钱自查报告一、引言反洗钱是指通过一系列手段将非法来源的资金或者财产转化为合法的资金或者财产的行为。
作为金融机构,银行在反洗钱工作中承担着重要的责任和义务。
为了确保银行业务的合规性和稳定性,本报告旨在详细说明银行在三季度期间的反洗钱自查情况。
二、背景反洗钱自查是银行按照像关法律法规和监管要求,自行对反洗钱工作进行全面检查和评估的一项重要工作。
通过自查,银行能够及时发现和纠正反洗钱风险,提高自身反洗钱能力,确保金融系统的安全和稳定。
三、自查范围和方法本次反洗钱自查覆盖了银行在三季度期间的所有业务领域,包括但不限于个人账户、企业账户、跨境交易、高风险行业等。
自查方法主要包括文件审查、数据分析、风险评估和内部控制检查等。
四、自查结果1. 客户尽职调查银行在三季度期间对新客户进行了全面的尽职调查,并对现有客户进行了定期复核。
通过调查,银行确保了客户身份的真实性和合法性,并及时更新了客户信息。
2. 反洗钱风险评估银行对各业务领域进行了风险评估,并采取了相应的防范措施。
针对高风险行业和高风险地区,银行加强了监控和审核措施,确保了交易的合规性。
3. 内部控制检查银行对内部控制制度进行了全面检查,并及时发现和纠正了存在的问题。
通过加强内部控制,银行提高了反洗钱工作的有效性和可持续性。
4. 员工培训和意识提升银行在三季度期间加强了员工的反洗钱培训,提高了员工对反洗钱工作的认识和意识。
通过培训,银行确保员工能够正确识别和处理反洗钱风险。
五、问题和改进措施在自查过程中,银行发现了一些问题,并及时采取了改进措施。
主要问题包括客户身份验证不完善、内部控制制度缺陷等。
为了解决这些问题,银行将加强客户尽职调查和内部控制检查,并完善相关制度和流程。
六、结论通过本次反洗钱自查,银行发现了一些问题并及时采取了改进措施,提高了反洗钱工作的有效性和可持续性。
银行将继续加强反洗钱工作,确保业务的合规性和稳定性,为客户提供更安全、便捷的金融服务。
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支行三季度反洗钱工作情况汇报
支行三季度反洗钱工作情况汇报
根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令[]3号)》、《金融机构反洗钱规定(人民银行令[]1号)》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(人民银行令[]2号)》、《市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。
我行在开展反洗钱工作,建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作,并取得了一此成绩。
为利于下来反洗钱工作顺利进行。
现就我行第三季度的反洗钱工作进行总结。
一、我行反洗钱组织机构的建设情况。
为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处,我行建立了反洗钱组织机构,成立了支行反洗钱工作领导小组,由支行副行长同志任反洗钱领导小组负责人,总会计任副组长,各部门、各网点负责人为小组成员,负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位,负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员,负责对反洗钱工作进行监控、统计和
上报。
反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流,通过学习和工作交流,进一步加强了支行反洗钱的监管工作。
二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。
我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度,制订了反洗钱管理实施细则,对每一笔业务都进行严格的监控和筛选,认真负责地做好信息收集工作,保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度,每月对大额及可疑交易报告进行抽查,确保调查信息的真实准确,严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。
对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。
支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度,尤其是反洗钱的各种规定,让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性,并积极自觉地履行反洗钱内控制度,保证反洗钱规定的全面执行。
三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。
支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。
今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户,3699笔,可疑交易金额82454.72万元,其中对公帐户70户,1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。
从今年第三季度上报可疑交易情况来看,我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁
发生资金往来”,发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。
但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断,这些可疑交易应属一般的资金往来,非洗钱行为。
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。
客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存,并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查,弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。
五、反洗钱培训情况。
支行成立反洗钱培训工作的领导小组,由支行副行长同志任组长,成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员,具体的培训工作由支行负责,制定培训计划,针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。
定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训,并打印反洗钱资料发送给各培训成员,学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《反洗钱工作岗位职责及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报》。
六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。
支行对每季度所发生的业务进行自查,分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查,实行多方面的监督。
至目前为止,经支行自查、
分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。
七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。
在有关手续齐备的情况下,积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动,坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。
八、执行反洗钱保密义务情况。
全行员工根据《金融机构反洗钱规定》,严格执行保密义务,除了向有关部门报告外,无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。
九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。
支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚,有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后,发现可疑资金交易才上报,造成可疑资金交易出现迟报的现象。
采取措施:通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定,并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责,防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。
切实做好反洗钱的各项工作,防范金融风险,维护金融体系的稳定。
在下来工作中,加强对反洗钱业务的学习,加强对反洗钱工作的检查和监督。
十、做好反洗钱工作对防范金融风险,维护金融体系的稳定具有重要的现实意义,反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务,我行将严格按照人民银行的有关要求,在全行范围内认真贯彻执行,确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。
支行
9月30日
最后,小编希望文章对您有所帮助,如果有不周到的地方请多谅解,更多相关的文章正在创作中,希望您定期关注。
谢谢支持!。