企业套利业务流程图
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企业套利业务流程图
一、流程图
注:1、企业(新加坡)和企业(香港)是国内企业分别在新加坡和香港出资成立或实际控制的企业;
2、租赁(香港)是融资租赁公司在香港的母公司
二、步骤解读
(1)国内企业在国内银行办理协议存款,并以协议存款为质押向国内银行申请开具融资性保函;
(2)国内银行向国外银行出具融资性保函,保函中约定的借款人为企业(新加坡);
(3)收到保函后,国外银行向企业(新加坡)授信,同意发放贷款;
(4)企业(新加坡)与企业(香港)签订贸易合同,国外银行直接将贷款由企业(新加坡)划转企业(香港)。【企业(香港)作为企业(新加坡)的交易对手】;
(5)企业(香港)与租赁(香港)签订借款协议,贷款所得资金以借款形式流转到租赁(香港);
(6)租赁(香港)以资本金形式投资国内租赁公司
(7)租赁公司与国内企业签订融资租赁协议(一般为售后回租协议),协议签订后,完成结汇,资金最终流转到国内企业。
三、 还款流程图
1、贸易+融资——还款流程图
2、贸易——还款流程图
国内存款 内保外贷
海外公司付款购货 海外公司发货进国内做来料加工 产品出口到海外公司 海外公司销售产品产生回款现金流 海外公司利用回款现金流归还银行贷款 国内企业 用贸易款还款 企业(新加坡) 贸易合同