风险信息管理-王文峰
建立安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制的方案 (2)
安全风险分级管控与隐患排查治理双重预防机制方案二零一八年八月十三日河南华电金源管道有限公司关于建立安全风险分级管控与隐患排查治理双重预防机制的方案各部门、班组：为认真落实党中央、国务院关于建立风险管控和隐患排查治理双重预防机制的重大决策部署，强化安全发展理念，创新安全管理模式，加强安全生产工作，有效遏制重特大事故发生，保障员工生命财产安全，根据《河南省安全生产监督管理局关于印发河南省工矿商贸生产经营单位事故隐患排查治理清单化管理暂行办法的通知》（豫安监管〔2018〕16号），结合公司实际，制定本实施方案。
一、任务目标全面开展安全生产隐患大排查行动，深入研究重特大事故的规律特点，认真分析安全风险大的生产区域和关键环节，加快推行隐患排查治理、风险分级管控双重预防机制，建立完善安全生产风险分级管控体系、隐患排查治理体系。
力争2018年底实现双重预防机制落实到生产经营活动全过程，实现闭环管理，涵盖风险辨识评估、风险预警预控、隐患排查治理、应急管理、安全生产标准化等所有安全生产环节。
二、组织机构为加强双重预防机制建设工作的组织领导，确保活动取得实效，公司成立工作领导组，对工作进行全面组织、指导和检查。
组长：王文峰副组长：宋志刚成员：陈大勇、黄振华、张丰收、刘记、谭勇、余方永、张丽伟、苏丹领导组下设工作办公室，办公室设在安质部，陈大勇任办公室主任。
具体负责双重预防机制建设工作的组织、开展、协调、监督、考核、总结工作。
三、职责分工（一）安质部（陈大勇、余方永、张丽伟）负责双重预防机制建设方案的制定，并对机制建设情况进行全程监督管理；负责组织安全设施与管理方面风险点的辨识排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控措施的落实。
分析存在问题，监督治理方案以及相应实施工作；监督隐患的整改、预防措施、资金、期限的落实；负责职业危害的防控和风险公告警示工作；负责双重预防机制的组织、开展、协调、监督、考核、总结工作。
风险决策管理系统开发计划
风险决策管理系统开发计划
佚名
【期刊名称】《消防科学与技术》
【年(卷),期】2012(31)3
【摘要】美国消防管理局、美国消防协会和国际消防首长协会联合召开研讨会，就风险决策管理系统的开发计划提出建议。
【总页数】1页(P233-233)
【关键词】决策管理系统;开发;风险;消防协会;管理局;美国
【正文语种】中文
【中图分类】TU998.1
【相关文献】
1.面向生产计划的决策支持系统开发 [J], 郭喜江;巩艳芬;王柏青
2.加强石化企业员工培训提升工艺系统开发项目风险管理能力(上)--以中石化某公司工艺系统开发项目风险管理能力培养为例 [J], 胡海洋;张峥
3.加强石化企业员工培训提升工艺系统开发项目风险管理能力(下)——以中石化某公司工艺系统开发项目风险管理能力培养为例 [J], 胡海洋;张峥
4.基于Petri网的信息系统开发风险管理与决策方法 [J], 张李义;李雅烽
5.大庆石油管理局局级计划与控制决策辅助系统开发实践 [J], 李之杰
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全国本科院校纳税风险管控案例大赛获奖作品
全国本科院校纳税风险管控案例大赛获奖作品全国本科院校纳税风险管控案例大赛获奖作品1. 引言本文将详细介绍全国本科院校纳税风险管控案例大赛的获奖作品。
作为一项重要的学术竞赛活动，该赛事旨在促进高校之间的学术交流与合作，以及在纳税风险管控领域的研究与实践。
2. 赛事背景与目的全国本科院校纳税风险管控案例大赛是由教育部主办，旨在提高本科院校学生对纳税风险管控的认识与理解，培养学生的创新精神和实践能力。
通过案例研究的方式，学生能够深入了解纳税风险的产生原因、应对策略等相关知识，提高其纳税管理的能力与水平。
3. 获奖作品简介2022年的全国本科院校纳税风险管控案例大赛中，获奖作品《纳税风险管控中的数据挖掘技术应用》备受关注。
该作品由某某大学的李明团队撰写，成果被评为一等奖。
4. 内容概述《纳税风险管控中的数据挖掘技术应用》主要围绕纳税风险管控中的数据分析与挖掘展开，提出了一套全新的解决方案。
该方案结合了数据挖掘技术与纳税风险管控的实际需求，通过大数据分析和机器学习算法，有效地识别纳税风险，提供精准的应对策略。
5. 案例分析在这篇文章中，作者以真实案例介绍了他们在某某公司的纳税风险管控过程中所遇到的问题以及应对策略。
通过数据分析与挖掘，他们成功地发现了一些潜在的纳税风险，并提出了相应的建议和措施。
该案例充分体现了数据挖掘技术在纳税风险管控中的价值与作用。
6. 深入探讨在该作品中，作者还对纳税风险管控的其他相关话题进行了深入的探讨。
他们从数据挖掘技术的角度分析了纳税风险的来源与特点，并提出了进一步提升纳税风险管控能力的建议。
他们还对纳税风险管控的未来发展进行了展望，指出了数据挖掘技术在该领域的巨大潜力。
7. 个人观点与理解对于纳税风险管控这一话题，笔者认为数据挖掘技术的应用将为纳税管理带来革命性的变化。
通过挖掘海量数据中的规律与关联，我们能够更好地理解纳税风险的本质，并从中获取有价值的信息。
这些信息又能够为纳税管理者提供准确的决策依据，提高纳税风险管控的精准性与效率。
风险信息管理-王文峰(打印版)
2009年售前工作总结和2010年工作规划企业风险信息管理王文峰北京交通大学经济管理学院，工商管理博士后西北大学经济管理学院，经济学博士2012-12-2注册企业风险管理师培训—面向企业风险管理应用的解决方案第一章信息基础知识第二章信息的沟通第三章信息系统基础知识第四章信息风险与风险信息第五章风险管理信息系统第六章企业风险管理预警第七章决策风险管理第八章决策支持系统第九章风险管理系统演示学习目的：（1）如何构建企业的风险管理信息系统；（2）如何通过风险管理信息系统使风险管理职能部门在企业经营中拥有风险管理的话语权，并在企业决策的风险分析中发挥作用。
第一节信息的含义第二节信息、数据、知识第三节信息的来源第四节信息管理第五节信息采集第六节信息检索第七节信息处理第八节信息数据库学习目的：（1）温习或掌握有关数据、信息、知识的基本概念；（2）重点掌握信息采集处理的一般方法；（3）了解信息管理的常用技术或手法。
信息的定义这里所指的信息是：为了特定目的产生、传递、交流并应用于人类社会实践活动，包括一切由人类创造的语言、符号和其他物质载体表达和记录的数据、消息、经验、知识。
信息的基本特性可记录性可加工性可传播性可共享性信息就是加工后的数据。
它对接收者的决策或行为有现实或潜在性的影响在实际应用中，信息与数据在概念上往往是模糊的，并不加以严格的区分◆数据的有序组织和加工上升为信息－依据信息的推理、推论形成知识◆人事管理的个人评估中，姓名、年龄、工作年限等－均为数据◆数据有序集合——履历表可视为信息；◆对该员工的评价——则可当做知识•企业风险管理的信息来源：（1）外部信息；（2）内部信息。
•外部信息：客户、媒体（平面媒体、视听媒体、互联网等）、科技情报、政府机构、股东、监管机构、律师会计师事务所等•内部信息：生产部门、市场部门、采购部门、客服部门、投资部门、人力资源部门、财务部门、企管部门（合规）、研发部门，或者来源于它们的信息管理系统。
金融结构变迁中的金融风险演化
金融结构变迁中的金融风险演化
王文峰
【期刊名称】《开放导报》
【年(卷),期】2008(000)005
【摘要】鉴于美国次级债危机造成的损失正在金融市场上扩散,本文对金融结构变迁中金融风险的演化机制进行了分析,指出这次美国次级债危机是缺乏有效风险管理的必然结果.并提出了应该在世界范围内建立统一有效的风险管理机制的建议.【总页数】4页(P33-35,44)
【作者】王文峰
【作者单位】南开大学虚拟经济与管理研究中心,天津,300071
【正文语种】中文
【中图分类】F830
【相关文献】
1.融资结构变迁中的金融风险研究 [J], 梁芳使
2.金融结构变迁视角下的区域金融风险研究——基于安徽省的实证分析 [J], 胡志强;
3.金融结构变迁视角下的区域金融风险研究--基于安徽省的实证分析 [J], 胡志强
4.基于金融结构变迁视角的区域金融风险测度r——以安徽省为例 [J], 胡志强
5.资本流动、金融结构变迁与金融风险转移--对美国次贷危机的解释 [J], 马宇因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
生物特征识别技术应用及风险分析
技术热点Technical Focus2019年第10期 31编辑: 胡欣E-mail: huxin@技术热点Technical Focus信息技术与标准化32近年来，指纹及人脸的防假体攻击技术发展迅速，其中，人脸识别系统利用三维结构光、飞行时间(TOF)等技术可有效抵御两维及三维假体攻击；此外，指静脉、虹膜等模态的技术特点决定了其与生俱来的防假体攻击特性[2]。
因此，生物特征识别技术具有较好的防假体攻击性。
目前，在金融服务等高安全级别的应用领域，结合上述特点，通过算法加密、远程及本地认证等模式，生物特征识别技术在自助取款、在线支付、人证核验等应用方面具备了较高等级的防假体攻击特性，其自然的人机交互方式、安全便捷的使用体验，逐渐成为金融服务领域中众多业务的新型发展方向。
2 潜在风险亟需解决(1)数据随意采集不受控，个人隐私易泄露随着高清摄像头、远距离虹膜识别等技术的发展，非法采集者在各种公共场所可通过远程非接触方式，在被采集者毫无察觉的情况下，“无声无息”地采集其指纹、人脸、虹膜等生物特征。
这种不受控的非法采集，极易导致大规模数据泄露，合法用户的数据可能会被非法采集者用于分析其运动轨迹和行为，用户的隐私被严重侵害；更有甚者，非法采集者可利用涉及隐私的个人敏感数据侵入如人社、金融等系统，深度侵犯用户隐私，给合法用户造成巨大损失。
(2)算法适应性及可解释性弱，恶意使用引发 纠纷在生物特征识别系统中，算法受外界环境影响时，其性能将表现出不稳定性；当算法向训练模型输入测试样本得到判别结果时，因训练模型缺乏可解释性，导致外部无法获取算法的计算过程和判别逻辑；此外，算法的训练和使用有可能是分离的，训练集与测试集可能出现数据分布不一致的情况。
上述情况会造成生物特征识别系统识别精度降低，当别有用心之人利用上述情况在某些特定场景使用生物特征识别技术时，会造成识别结果不稳定，可能造成公众对算法公允性、无歧视性的误解，导致社会纠纷。
王文峰 风险评估(上)
来共同承担一个风险，而且入股人还能随时出售股份来撤消投资而
不会威胁到公司的存在。
09:10:40
CERM
1.1 风险管理的历史发展
9
1921年美国经济学家佛兰克.奈特在他的《风险，不确定性和利润》 一书中，对风险做出了经典的定义：“风险是可测定的不确定性”， 从此风险管理的研究及应用，便在这样的理论框架下拉开序幕。
CERM
我不害怕赔钱，但害怕不确定性。 ——乔治· 索罗斯
风险与知识呈反向变化。 ——欧文· 费雪（Irving Fisher）,《利息论》（1930年）
企业所面临的风险究其本质，是一项成本，只不过这项成 本不一定发生，有其偶然性和不确定性。 ——
CERM
什么是风险？
18
风险是未来的不确定性对企业实现其既定目标的影响。
2008年6月，财政部发布《企业内部控制基本规范》，并同时发布应用指 引、评价指引、鉴证指引的征求意见稿。 2007年3月，财政部发布基本规范及17项具体规范征求意见稿。
2006年9月，深交所发布《上市公司内部控制指引》。
2006年7月，财政部成立企业内部控制标准委员会。 2006年6月，上交所发布《上市公司内部控制指引》。 2006年6月，国资委发布《央企全面风险管理指引》。 2005年年初和年中，国务院两次做出加强内控的批示，要求财政部牵头， 国资委、证监会配合，加快出台内控指引。由此，国内内控体系建设的进程 开始提速。
-控制环境 -目标设置 -事件辨识 -风险评估 -风险反应 -控制活动 -信息沟通 -监督
1980’s~1990’s
大数据技术在银行风险控制中的应用
大数据技术在银行风险控制中的应用随着经济全球化的深入推进以及金融业务的不断创新，银行面临着日益严峻的风险挑战。
银行风险控制是金融业最重要的组成部分，也是金融企业管理的核心任务。
如何有效地识别和控制风险，是银行不断发展的关键因素之一。
在这个背景下，大数据技术的应用，成为了银行风险控制的新趋势。
一、大数据技术在银行风险控制中的作用传统的银行风险控制主要依赖于统计学方法，这种方法在数据处理能力方面存在局限性。
而随着大数据技术的不断发展，银行利用大数据技术来识别并控制风险已经成为了趋势。
1.风险识别大数据技术可以帮助银行对客户行为数据进行分析，帮助银行判断客户风险类型，以便迅速地采取措施。
例如，通过对客户消费行为和信用卡使用数据的收集和分析，银行可以发现哪些客户潜在的风险较高,进行风险评估，以便更好地管理风险。
2.风险控制大数据技术可以帮助银行实时跟踪客户交易和支付情况，监测数据变化趋势，捕捉异常交易行为和欺诈行为，以便及时采取风险控制措施。
例如，通过对交易模式的分类和分析，银行可以发现可疑交易并迅速采取风险控制措施，以防欺诈等风险的出现。
二、大数据技术在银行风险控制中的应用案例1.中国农业银行中国农业银行采用大数据技术构建风险管理系统，通过对数据存储和分析，将各种风险信息整合起来，为银行员工提供详细的风险信息和预警信息。
通过对数据建模和数据挖掘方法的应用，银行可以将客户的消费特点和信用等级进行综合考量，建立风险评估模型，并在客户的消费行为发生异常或出现风险时，立即发出预警。
2.中国建设银行中国建设银行采用大数据技术，推出了一套基于云计算的风险管理系统，对银行交易行为进行全面监控和分析。
根据客户的交易特点和金额，利用大数据技术自动生成信用报告，并帮助银行员工进行定制化风险控制方案的制定与实施。
此外，利用大数据技术还可以快速发现各类异常交易行为，帮助银行及时发现并控制风险。
三、展望大数据技术的应用为银行风险控制提供了新的思路和方案，同时也为银行的运营效率和风险控制能力带来了全面的提升。
全国本科院校税收风险管控案例大赛获奖名单
全国本科院校税收风险管控案例大赛获奖名单全国本科院校税收风险管控案例大赛是一个旨在提高大学生对税收风险管控能力的比赛，通过参赛选手的案例分析和解决方案，展现他们在税收风险管理方面的能力和创新思维。
以下是我列举的十个获奖案例：1. 一等奖：北京大学《跨境电商税收风险防范与管理》该案例通过对跨境电商的税收风险进行深入研究，提出了一套有效的风险防范与管理方案，为企业和政府部门提供了重要参考。
2. 一等奖：清华大学《企业所得税避税与合规管理》该案例从企业所得税的角度出发，分析了避税和合规管理的关键问题，并提出了一系列可行的解决方案，对企业税务管理具有重要的指导意义。
3. 二等奖：复旦大学《增值税发票管理与风险控制》该案例通过对增值税发票管理的实际问题进行研究，提出了一种创新的发票管理模式，并且结合实际案例分析了其在风险控制方面的优势和应用前景。
4. 二等奖：浙江大学《个人所得税申报风险管理与合规治理》该案例通过对个人所得税申报风险的分析和研究，提出了一套科学的风险管理和合规治理方案，对提高个人所得税申报的合规性和效率具有重要意义。
5. 三等奖：上海交通大学《税收稽查数据挖掘与风险预测模型》该案例基于大数据技术和数据挖掘方法，对税收稽查中的风险预测进行了研究，提出了一种有效的风险预测模型，并结合实际案例分析了其在税收管理中的应用价值。
6. 三等奖：南京大学《税收合规风险评估与防范策略》该案例通过对税收合规风险的评估和防范策略的研究，提出了一套科学的风险评估和防范方案，对提高企业税收合规水平具有重要意义。
7. 优秀奖：武汉大学《营改增税务风险管理与应对策略》该案例通过对营改增税务风险的研究，提出了一系列创新的风险管理和应对策略，为企业适应税务改革提供了重要的指导和参考。
8. 优秀奖：华东师范大学《税收征管信息化与风险防范》该案例基于信息化技术，研究了税收征管中存在的风险问题，并提出了一种信息化的风险防范方案，为税收征管部门提高工作效率和风险防范能力提供了新思路。
我国商业银行建立不良贷款责任认定和追究机制的思考
我国商业银行建立不良贷款责任认定和追究机制的思考作者：王文峰施慧洪来源：《商业经济研究》2017年第24期内容摘要：不良贷款责任认定和追究机制是将风险管理理念转变为具体可实施、可操作的方法，是增强员工风险意识、合规意识、责任意识和担当意识，提高风险管控能力的有效手段，但近年来商业银行的实际执行情况却不尽人意。
因此，商业银行应加强不良贷款责任认定和追究机制建设，建立权威、独立的组织架构，完善制度体系，健全责任追究方式，做到罚责相当，切实发挥“后督防线”作用，达到“利剑高悬”的效果。
关键词：不良贷款责任认定追究机制前言不良贷款责任认定和追究是指贷款形成不良后，对贷前调查、贷款评审、决策和管理等人员的相关行为进行评价，以判定其是否存在行为过错、是否负有责任、是否给予处罚的工作过程，如存在主观失职行为，则给予追究处理。
责任认定和追究机制对商业银行风险管理工作发挥了非常重要的作用，是促进业务健康发展和防范风险的“后督防线”，是扼制不良贷款增长的重要手段，对提高员工的风险意识、合规意识起到了不可替代的作用。
不良贷款责任认定和追究的关键环节贷前调查方面。
主要表现为单人调查，遗漏重要信息，未认真审查贸易背景真实性，未按规定对借款人、担保人以及关联方等进行调查评估等，导致对借款人基本情况审查不严，担保能力分析不足，风险缓释措施选择不审慎，不能有效识别客户关联关系，调查结论与实际情况严重不符等问题。
合同签订和发放支付方面。
主要表现为评审或贷委会提出的合同签订条件落实不到位，四项审批等条件未落实发放贷款，支付依据不足，未发现借款人提供虚假支付材料，支付进度严重偏离工程进度等。
审批条件落实方面。
一方面只注重形式上的落实，无法发挥风险缓释的效果。
如贷委会要求增加借款人实际控制人连带责任担保，但实践中通常是仅仅与实际控制人签订连带责任保证合同，未对实际控制人的资产和担保能力进行调查和评估，贷款一旦发生风险，形同虚设，无法起到实质性作用。
中美上市银行高维网络结构特征与系统性风险传染
中美上市银行高维网络结构特征与系统性风险传染王子丰;周晔【摘要】基于2008年1月1日至2017年12月31日30家中美上市银行的数椐,运用Graphical LASSO算法估计和可视化了中关银行间的高维网络结构关联度,同时运用网络中心性、簇系数、小世界效应指数、网络密度等指标刻画银行网络拓扑结构特征和银行间系统性风险传染路径.研究发现:总体上中美银行之间的关联度较弱,系统性风险跨境传染的路径较少;大型银行及系统重要性银行在网络中的影响力较强,部分股份制银行也具有较强的信息溢出效应和调节能力,并且具有一定的小世界效应;金融危机或股灾期间,跨国银行网络的小世界效应和网络密度会增强,国内银行网络的小世界效应也会略有提升,系统性风险的传染路径也随之拓宽.强有力的救助计划或调控政策可以有效抑制,甚至削弱银行网络中的小世界效应,防止系统性风险通过关键节点向其他银行蔓延.【期刊名称】《金融经济学研究》【年(卷),期】2018(033)004【总页数】11页(P35-45)【关键词】复杂网络;系统性风险;Graphical LASSO算法;小世界效应【作者】王子丰;周晔【作者单位】首都经济贸易大学金融学院,北京100070;首都经济贸易大学金融学院,北京100070【正文语种】中文【中图分类】F830.9一、引言及文献综述关于银行网络与系统性风险的研究由来已久。
银行决策行为的复杂性、银行系统内部结构的高度关联性、银行间系统性风险传染渠道的多样性等因素使银行系统性风险成为十分复杂的研究对象。
网络模型为银行系统性风险提供了新的研究工具。
随着复杂网络模型和图算法的兴起，越来越多的学者开始运用网络模型来解决银行间的系统性风险问题。
目前，国内外许多学者基于不同的视角，运用网络模型对银行系统性风险进行研究。
回顾以往成果，与银行间网络结构和系统性风险相关的文献大致可分为三类。
第一类是基于股票市场信息溢出视角的网络模型。
Billo(2011)[1]基于主成分分析法和格兰杰因果网络模型对银行、对冲基金、证券公司和保险公司的月度股票收益进行研究，发现在过去10余年中，四个金融细分行业的系统关联性十分显著。
《2024年信息安全风险管理、评估与控制研究》范文
《信息安全风险管理、评估与控制研究》篇一一、引言随着信息技术的快速发展和广泛应用，信息安全问题已经成为当今社会的重要挑战。
信息安全风险管理、评估与控制研究是保障信息安全的重要手段。
本文将探讨信息安全风险管理的概念、重要性以及相关理论，并分析当前信息安全风险的现状与挑战，最后提出有效的评估与控制策略。
二、信息安全风险管理概述信息安全风险管理是指对信息系统中可能存在的风险进行识别、分析、评估、控制和监控的过程。
其目的是在保证信息安全的前提下，实现系统的正常运行和业务的持续发展。
信息安全风险管理涉及风险识别、风险分析、风险评估、风险控制和风险监控等环节。
三、信息安全风险的重要性信息安全风险管理对于保障信息安全具有重要意义。
首先，通过对风险的识别和分析，可以及时发现潜在的安全隐患，避免因忽视小风险而导致的严重后果。
其次，风险评估可以帮助企业了解自身的安全状况，为制定安全策略提供依据。
最后，通过风险控制和监控，可以确保安全策略的有效执行，降低安全事件的发生概率和影响。
四、信息安全风险现状与挑战当前，信息安全风险日益严重，主要表现在以下几个方面：一是网络攻击事件频发，如病毒、木马、黑客攻击等；二是数据泄露事件频发，导致个人隐私和企业机密信息被泄露；三是内部人员违规操作带来的风险；四是法律法规和政策要求的变化带来的挑战。
这些风险和挑战对信息系统的正常运行和业务的持续发展构成了严重威胁。
五、信息安全风险评估信息安全风险评估是识别和量化信息系统面临的风险的过程。
评估方法主要包括定性评估和定量评估两种方法。
定性评估主要依据专家的经验和判断，对风险的严重程度和可能性进行评估；定量评估则通过数学模型和统计分析等方法，对风险的潜在影响和发生概率进行量化分析。
在评估过程中，还需要考虑资产的价植、威胁的可能性和脆弱性的程度等因素。
六、信息安全风险控制策略针对信息安全风险，需要采取有效的控制策略。
首先，建立健全的信息安全管理制度和流程，明确各部门和人员的职责和权限。
舞弊风险识别和评估
未见 34; ref to "IS" ref to "0351 财务报表初步分析性程序" ref to "0352 财务指标初步分析性程序" N/A N/A N/A ref to "CF" N/A N/A N/A
N/A
N/A 目前无重大研发或资本性支出
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参与人
张三、李四、王五
讨论内容
讨论结果
(1) 由于舞弊导致财务报表重大错报的可 ……（略） 能性，重大错报可能发生的领域及方 式；
(2) 在遇到哪些情形时需要考虑存在舞弊 的可能性；
(3) 已了解的可能产生舞弊动机或压力、提 供舞弊机会、营造舞弊行为合理化环境 的外部和内部因素；
(4) 已注意到的对被审计单位舞弊的指控； (5) 已注意到的管理层或员工在行为或生
索引号 执行人 0342 王五 0343 王五 0344 王五
0345 王五 0346 王五
开放•分享•共赢
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呆瓜梁山伯工作室
terence@
内部控制与全面风险管理俱乐部
天健华证中洲 被审计单位： A 公司 项目： 舞弊风险识别与评估 编制： 王五 日期： 20X6 年 12 月 30 日
总经理王 XX
董事长赵 XX
20X6 年 12 月 30 日
20X6 年 12 月 30 日
(1)管理层认为舞弊导致的财务 报表重大错报风险低； (2)管理层有对舞弊风险进行识 别，并采取应对措施；…… (3)管理层有就其对舞弊风险的 识别和应对过程与治理层沟通； (4)管理层有就其经营理念及道 德观念与员工沟通； (5)未发现舞弊事实、舞弊嫌疑或 舞弊指控。
建立商业银行风险管理信息系统的几点思考
建立商业银行风险管理信息系统的几点思考
范英
【期刊名称】《科技进步与对策》
【年(卷),期】2000(017)007
【摘要】论述了建立银行商业风险管理信息系统的几点设想,讨论了系统的知识库、模型库和数据库的基本内容.
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【作者】范英
【作者单位】中国科学院科技政策与管理科学研究所,北京,100080
【正文语种】中文
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【相关文献】
1.关于建立人事档案管理信息系统的几点思考 [J], 戴春波
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3.建立北京矿冶研究总院综合管理信息系统的几点思考 [J], 周琦
4.如何在GIS技术下建立地籍管理信息系统--以河北省任县地区地籍管理信息系统的建立为例 [J], 刘芸芸;胡文亮;张成刚
5.关于建立设计院综合管理信息系统的几点思考 [J], 张冬明
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浅议企业绩效评价业务
浅议企业绩效评价业务
王文峰
【期刊名称】《中国注册会计师》
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【摘要】据财政部统计评价司的阐述，所谓企业绩效评价，是指运用数理统计和运筹学原理，特定指标体系，对照统一的标准，按照一定的程序，通过定量定性对比分析，对企业一定经营期间的经营效益和经营者业绩做出客观、公正和准确的综合评判。
需指出的是，当前我国企业信息管理领域正逐步流行的ERP，也同样需要企业绩效评价，不过它与我们这里所讲的企业绩效评价是两个不同的概念，ERP 中采用的企业绩效评价是特指评价其资源管理项目实施的效益和企业整体应用ERP后的效果。
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【作者】王文峰
【作者单位】信永中和会计师事务所
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1.管理创新推动现代企业物流--华北油气分公司物资采购供应业务流程再造及绩效评价 [J], 王学壁
2.企业战略业务单元的技术创新相对绩效评价——基于行业技术特征视角 [J], 蒋
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第三届全国物流设计大赛一等奖作品
1 前言...............................................................................................................................................5 1.1 项目背景...........................................................................................................................5 1.2 全文框架图.......................................................................................................................6 1.3 项目开展意义...................................................................................................................7 1.3.1 解决 SF 现金流不足.............................................................................................7 1.3.2 提高 SF 客户的忠诚度.........................................................................................7 1.3.3 拓展 SF 赢利空间.................................................................................................7 1.3.4 降低 SF 经营风险.................................................................................................7
基于机器学习算法的上市企业内部控制缺陷预测研究
基于机器学习算法的上市企业内部控制缺陷预测研究
袁涛;黄寰
【期刊名称】《财会月刊》
【年(卷),期】2024(45)7
【摘要】上市企业内部控制缺陷信息是企业利益相关者进行决策的重要参考,人为操纵内部控制缺陷认定以及错误披露内部控制缺陷信息会引发企业未来的经营风险。
基于机器学习算法构建的预测模型能够对企业的内部控制缺陷进行有效预测,有助
于企业对潜在风险进行预警。
实证研究表明:与判别分析、逻辑回归、支持向量机、决策树等利用机器学习算法预测企业内部控制缺陷的模型相比,随机森林模型在预
测的准确率、精准率、召回率、F1-score和AUC值方面综合表现更好。
在使用随机森林模型预测企业内部控制缺陷的过程中,审计费用、机构投资者持股比例和总
资产增长率等特征变量起到了重要预测作用。
进一步采用SHAP方法对特征变量
进行贡献分布可视化分析,深度挖掘特征变量对企业内部控制缺陷出现的影响机理。
【总页数】6页(P30-35)
【作者】袁涛;黄寰
【作者单位】西南科技大学经济管理学院;成都理工大学学术期刊中心;成都理工大
学商学院
【正文语种】中文
【中图分类】F279.23
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风险信息管理实施方案
风险信息管理实施方案一、背景随着社会的不断发展，企业面临的风险日益增加，风险信息管理成为企业管理的重要组成部分。
在风险信息管理中，实施方案的设计和执行至关重要。
本文将针对风险信息管理实施方案进行详细阐述，以期为企业提供参考和指导。
二、目标风险信息管理实施方案的目标是建立一套完善的风险信息管理体系，通过对风险信息的收集、分析和应对，降低企业面临的各类风险，保障企业的稳定运营和持续发展。
三、实施步骤1. 确定风险信息管理的范围和目标：首先，企业需要确定风险信息管理的范围，包括哪些方面的风险信息需要被管理，以及管理的具体目标是什么。
这一步是整个实施方案的基础，需要充分的调研和分析。
2. 建立风险信息管理团队：企业需要组建专门的风险信息管理团队，负责整个实施方案的执行和管理。
团队成员需要具备丰富的风险管理经验和专业知识，以确保实施方案的顺利进行。
3. 设计风险信息管理流程：在确定了范围和团队之后，企业需要设计风险信息管理的具体流程，包括风险信息的收集、分析和应对措施的制定。
流程设计需要考虑到企业的实际情况，确保流程的可行性和有效性。
4. 部署风险信息管理系统：为了更好地支持风险信息管理实施方案，企业需要部署相应的信息管理系统，以实现风险信息的快速收集、分析和共享。
系统的选择和部署需要充分的技术评估和实施规划。
5. 培训和推广：一旦风险信息管理系统部署完成，企业需要对相关人员进行培训，使其熟练掌握系统的操作和使用方法。
同时，需要积极推广风险信息管理实施方案，确保全员的参与和支持。
四、监督和改进风险信息管理实施方案的执行并不是一成不变的，企业需要不断监督和改进实施方案，以适应外部环境和内部需求的变化。
监督和改进需要建立专门的监督机制和反馈渠道，及时发现问题并采取相应的改进措施。
五、总结风险信息管理实施方案的设计和执行是一项复杂而又重要的工作，需要企业全员的共同努力和支持。
通过本文的详细阐述，相信企业能够更好地理解风险信息管理实施方案的重要性和必要性，为企业的稳健发展提供有力的保障。
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信息基础知识 信息的沟通 信息系统基础知识 信息风险与风险信息 风险管理信息系统 企业风险管理预警 决策风险管理 风险管理系统演示
学习目的： （1）如何构建企业 的风险管理信息系 统； （2）如何通过风险 管理信息系统使风 险管理职能部门在 企业经营中拥有风 险管理的话语权， 并在企业决策的风 险分析中发挥作用。
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第一章 信息基础知识－信息处理
•
信息处理是信息管理中的数据或信息的加工过程或操作
•
信息处理的内容：
（1）数据或信息正确性或真伪性校验 （2）数据或信息的有序化
（3）信息扩充（编辑、修饰）
（4）计算、合成、分解，形成新的信息
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第一章 信息基础知识－信息数据库
• 数据库是按照某种数据格式或属性保存起来的数据集合 • 形象的说数据库是一些数据表的集合 － 二维数据表 • 表结构：字段、字段属性描述 • 数据仓库：面向主题的、集成的、与时间相关且不可修改的数据集 合（菜市场和超市－前者按照所有者保存；后者按照属性分类保 存）。 • 数据集市：如果说数据仓库是企业级的，数据集市就是企业下属若 干个部门级或项目级的微型数据仓库。
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第二章 信息沟通－正式沟通和非正式沟通
• 正式沟通：通过正式的组织程序所进行的沟通(党支部建在连 上) • 正式沟通的方式包括：弥漫式沟通、下向沟通、上向沟通、 横向沟通。
例如：研讨会、传达文件、会议宣传、报告、信息交流等
• 非正式沟通：指正式制定的规章制度和正式组织程序以外的 各种沟通
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第三章 信息系统基础知识
第一节 信息系统的定义 第二节 信息系统的组成 第三节 信息系统的功能 第四节 信息系统的等级 第五节 信息系统开发的一般方法
学习目的： （1）掌握信息 系统的概念、构 成； （2）了解开发 一个管理信息系
第六节 信息系统的设计原则
第七节 管理信息系统的开发技术 第八节 信息系统的安全管理及运行维护
•
2012年12月2日，美国《华盛顿邮报》刊载题为《军方将增强其特工部队》的报道 ：5年内， 五角大楼国防情报局将在世界各地拥有多达1600名情报人员。几乎是翻了一番还多，相当 一部分间谍要通过伪造身份，伪装成学者、研究人员，甚至是商界人士等，前往世界各地搜 罗军事情报。
20世纪60年代，中国大庆油田的位置、规模和加工能力是严格对外保密的，日本企业为了确 定能否与中国做成石油设备的交易，迫切知道中国大庆油田的位置、规模和加工能力。为此， 日本经济情报部门从中国公开的信息中收集了大量的、有用的经济情报，从中得出了大庆油 田的详细情况。
统的基本技术。
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第三章 信息系统基础知识－信息系统的定义
• 信息系统是一个以人为主导，利用计算机硬件、软件、网络通 信设备以及其他办公设备，进行信息的收集、传输、加工、储 存、更新和维护，以组织战略目标优化、提高组织的效益和效 率为目的，支持组织高层决策、中层控制、基层运作的集成化 的人机系统。 • 在实践中，管理信息系统、业务系统是有区别的。如交易系统、 管理信息系统等并存在一个组织中。报告、公文、目标考核、 综合类信息等－管理信息系统；直接和部门业务相关的处理、 操作管理等－业务系统，如订单管理、交易处理等。
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第一章 信息基础知识－信息管理
信息采集 录入、购买、调查、检索、抽取
信息整理/处理
真伪性校验、数据/信息有序化、信息扩充、信息加工
信息存储
数据库表、保存、备份
信息传播
过程、信息、网络、环境
信息利用
作为指令、作为依据、作为决策支持
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第一章 信息基础知识－数据（信息）采集
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第一章 信息基础知识－信息的含义
这里所指的信息是：为了特定目的产生、传递、交流并 信息的定义 应用于人类社会实践活动，包括一切由人类创造的语言、 符号和其他物质载体表达和记录的数据、消息、经验、 知识。 信息的基本特性
可记录性
可加工性
可传播性
可共享性
信息就是加工后的数据。它对接收者的决策或行为有现实或潜在性的影响 在实际应用中，信息与数据在概念上往往是模糊的，并不加以严格的区分系统
业务操作系统
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第三章 信息系统基础知识－信息系统开发的一般方法
•
组织架构： （1）用户方——开发方； （2）主管方——用户方——开发方
• 操作步骤： （1）需求报告 （2）需求分析 （3）设计报告 （4）审查批准 （5）开发 （6）验收
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• 数据库在信息管理系统中处于核心地位
• 常用的数据库：ACCESS、SQL Server、Sybase、Oracle、DB2
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第二章 信息沟通
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节
信息沟通的含义和要素 信息沟通的意义和成本 正式沟通与非正式沟通 内外部沟通 信息沟通障碍
学习目的：
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第一章 信息基础知识－信息、数据、知识
数据的有序组织和加工上升为信息－依据信息的推理、推论形成知识 人事管理的个人评估中，姓名、年龄、工作年限等 －均为 数据 数据有序集合——履历表可视为 信息； 对该员工的评价—— 则可当做 知识
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第一章 信息基础知识－信息来源
• • •
企业风险管理的信息来源：（1）外部信息；（2）内部信息 。 外部信息：客户、媒体（平面媒体、视听媒体、互联网等）、科技情报、政府机构、股东、 监管机构、律师会计师事务所等 内部信息： 生产部门、市场部门、采购部门、客服部门、投资部门、人力资源部门、财务 部门、企管部门（合规）、研发部门，或者来源于它们的信息管理系统。
第三章 信息系统基础知识－信息系统的设计原则
•
业务层面－从下而上，基于操作的设计
• 战略管理－自上而下，基于目标或问题解决的设计
• 实用原则
• 有限解决问题 • 不片面追求先进 • 可扩张性
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第三章 信息系统基础知识－信息系统的安全管理和运行维护
•
信息系统的安全管理 （1）隔离（内外网、重要系统之间） （2）灾备 （3）接触权限
•
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第一章 信息基础知识－信息管理
信息管理的基本概念 信息管理是指对信息的收集、整理、存储、传播和利用的过程。 信息管理是一个从数据—信息—知识—应用知识的传播和应用的过程。 广义的信息管理还涉及到信息活动的其他要素，如对相关的人员、技术、机 构等进行管理，实现资源的合理配置 信息管理的基本目标 信息管理通常都是利用管理信息系统来 实现的，数学方法与信息或者数据的结 合来实现数据的分析、数据挖掘以及信 息为决策服务 信息有序化 信息可检索 信息长久保存 信息可共享 分析与挖掘 作为决策依据
沟通对象包括： （1）媒体：宣传保护企业品牌、危机处理（白酒塑化剂事件、新闻发言 人制度） （2）股东或董事会：风险管理报告，经营管理报告、企业信息知晓 （3）顾客：品牌建设，信用风险管理，客户关系管理 （4）供应商：（原料）供应链风险管理 （5）政府监管部门：合规风险或政策环境风险管理 （6）会计师、律师事务所：审计及合同风险管理
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第一章
信息基础知识
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节
信息的含义 信息、数据、知识 信息的来源 信息管理 信息采集 信息检索 信息处理 信息数据库
学习目的： （1）掌握有关数据、 信息、知识的基本 概念； （2）重点掌握信息 采集处理的一般方 法； （3）了解信息管理 的常用技术或手法。
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第三章 信息系统基础知识－信息系统功能
从流程上看：
从应用上看：
——————————————————————————
信息输入 信息存储 信息处理 信息输出 信息控制
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信息有序保存 信息共享 信息为业务操作服务 信息为决策提供支持
第三章 信息系统基础知识－信息系统的等级
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第三章 信息系统基础知识－信息系统的定义
常见的管理信息系统：办公自动化系统OA、人力资源管理系统、绩效管理系统。
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第三章 信息系统基础知识－信息系统的组成
•
从资产角度： 计算机硬件（主机或服务器，以及终端机）、软件、网络、通讯设备
•
从软件角度：
操作系统（主机或服务器的操作系统，以及终端机的操作系统）、数据 库、应用软件和工具软件 • 从信息处理角度： 信息收集、信息加工、信息存储、信息管理、信息检索、信息传输。
• 数据采集的基本原则： （1）尽可能直采； （2）对录入产生效益； （3）节省（节点、内容）
• 数据采集类型：
（1）购买 （2）检索
（3）记录
（4）调查（访问调查、抽样调查、问卷调查）
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第一章 信息基础知识－信息检索
• 常用的信息获取手段或工具，通过查询线索找到需要• 多线索查询（多个关键字的组合） • 检索策略（固定模式、组合模式、其他高级策略） 截词检索法 例：伊斯兰复兴＋伊斯兰运动＋伊斯兰教的复兴 跨国公司×管理
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第二章 信息沟通－信息沟通障碍
• 信息孤岛：多个信息系统之间不能进行相互的信息传递、共享
• 信息扭曲：数据的真实性、全面性、客观性出现了问题 • 信息屏蔽：由于处理手法的缘故造成了许多信息的丢失，如会计原 始数据的汇总，分类不当等
• 信息阻断：信息不能进行有效的传递，在信息搜集、加工、整理、 传递上出现了中断情况
（1）掌握常用沟通 方法；
（2）理解沟通障碍 的形成。
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第二章 信息沟通－含义和要素