监管报表数据报送接口规范

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云计算业务数据报送接口规范YDT 3991-2021

目次1 范围 (1)2 规范性引用文件 (1)3 术语和定义 (1)4 缩略语 (1)5 概述 (2)6 接口功能要求 (2)6.1 基础数据管理 (2)6.2 基础运营数据管理 (3)6.3 业务运营数据管理 (4)6.4 重大事项数据管理 (4)7 接口流程 (5)7.1 通信方式 (5)7.2 查询指令处理流程 (5)7.3 数据上报流程 (5)8 编码说明 (7)8.1 互联网IP地址编码 (7)8.2 备案号 (7)9 数据代码表 (7)9.1 接入方式代码表 (7)9.2 客户行业代码表 (7)9.3 证件类型代码表 (8)9.4 机房性质代码表 (8)9.5 企业性质代码表 (8)10 数据交换内容 (9)10.1 数据格式及匹配要求 (9)10.2 基础数据内容 (9)10.3 基础运营数据内容 (13)10.4 业务运营数据内容 (17)10.5 重大临时事项内容 (20)云计算业务数据报送接口规范1 范围本文件规定了信息通信行业中，经营互联网资源协作服务业务（简称“云服务”）、内容分发网络业务（简称“CDN”）的企业相关市场信息管理系统与电信管理部门依照国家法律法规授权建设的信息通信市场监测管理平台间接口的功能要求、接口流程、编码说明、数据代码表及数据交换内容等。

本文件适用于提供包括但不限于弹性计算、数据存储、互联网应用开发环境、互联网应用部署和运行管理等服务的云计算业务经营单位以及为互联网信息服务提供者提供包括但不限于网页加速、下载加速、流媒体加速等服务的CDN业务经营者所建设的市场信息管理系统。

2 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。

凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码3 术语和定义下列术语和定义适用于本文件。

3.1云计算市场监测管理平台 cloud market monitoring and management platform电信管理部门依照国家法律法规建设的信息通信市场监测管理平台，本标准中特指针对云服务和CDN相关业务建设的管理平台。

非现场监管数据接口规范(8月7日版)

反洗钱业务综合信息管理系统非现场监管数据接口规范Data Interface Specification for AMLMIS Reporting Database System（版本号：V1.0）中国人民银行反洗钱局中国金融电子化公司2008年1月21日目录1范围 (3)2数据文件传送方式 (3)3数据报文命名规则 (3)4数据报文结构 (4)5数据报文说明 (4)5.1内控制度报文 (4)5.1.1.数据项 (4)5.1.2.校验规则 (5)5.2机构和岗位报文 (7)5.2.1.数据项 (7)5.2.2.校验规则 (8)5.3反洗钱宣传报文 (9)5.3.1.数据项 (9)5.3.2.校验规则 (10)5.4反洗钱培训报文 (11)5.4.1.数据项 (11)5.4.2.校验规则 (12)5.5内部审计报文 (14)5.5.1.数据项 (14)5.5.2.校验规则 (15)5.6识别客户报文 (16)5.6.1.数据项 (16)5.6.2.校验规则 (21)5.7重新识别客户报文 (22)5.7.1.数据项 (22)5.7.2.校验规则 (26)5.8涉及可疑交易识别报文 (27)5.8.1.数据项 (27)5.8.2.校验规则 (28)5.9可疑交易报告报文 (30)5.9.1.数据项 (30)5.9.2.校验规则 (32)5.10打击洗钱活动报文 (33)5.10.1.数据项 (33)5.10.2.校验规则 (34)1范围本规范规定了反洗钱业务综合管理信息系统非现场监管数据采集报文的结构、数据项信息，数据采集中对数据处理的要求，数据校验规则。

本规范适用于各金融机构向当地人行反洗钱部门报送非现场监管信息。

2数据文件传送方式数据上报可以使用磁盘、磁带、光盘等存储介质方式实现。

3数据报文命名规则(1)文件名称的长度为37位。

(2)文件名称只能由大写英文字母或数字组成。

(3)报文文件格式为Excel文件，文件名后缀为“xls”。

银行监管报送系统报表需求

xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录目录1监管报送报表需求.................................................1.1项目描述..................................................1.1.1背景..................................................1.1.2任务目标..............................................1.1.3监管报表分类..........................................1.2功能需求..................................................1.2.1应用功能说明..........................................1.3报表需求..................................................1.3.1报表处理..............................................1.3.2数据缺口处理..........................................1.3.3币种折算..............................................1.3.4尾数调平..............................................2系统的非功能性需求...............................................2.1用户界面需求..............................................2.2安全保密需求说明..........................................2.3处理能力需求说明..........................................2.3.1精度..................................................2.3.2每页最大显示行数......................................2.3.3性能要求（时间特性)...................................2.3.4灵活性................................................2.3.5容错性要求............................................2.3.6可维护性..............................................3一期监管报表需求分析.............................................3.1.1监管报表与原系统映射..................................3.1.2表样格式需求分析......................................1监管报送报表需求1.1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。

日常监管数据报送工作总结

日常监管数据报送工作总结一、工作背景日常监管数据报送是保障监管工作顺利进行的重要环节。

为了更好地推动监管工作的有效开展，我们积极开展日常监管数据报送工作，并进行了总结和分析。

二、工作内容1. 数据采集：我们按照相关要求，及时收集、整理和归档各类监管数据。

通过与相关部门的密切合作，确保数据的准确性和及时性。

2. 数据分析：对收集到的数据进行细致的分析和研究。

通过数据分析，我们可以深入了解监管对象的运营情况、经营状况以及风险隐患等问题，为监管决策提供有力支持。

3. 数据报送：根据监管要求，我们按时将数据报送给上级监管部门。

在报送过程中，我们严格按照规定的格式和要求进行，确保数据的准确性和完整性。

三、工作亮点1. 加强技术支持：我们引入了先进的数据采集和分析技术工具，提高了数据处理的效率和准确性。

同时，我们加强了对人员的培训，提高了工作人员的技术水平。

2. 优化流程：我们对数据报送流程进行了优化和调整。

通过简化流程和减少环节，提高了数据报送的效率和质量。

3. 建立沟通机制：我们与上级监管部门建立了定期沟通机制，及时沟通和解决在数据报送过程中遇到的问题和困难。

这有效地提高了数据报送的顺利进行。

四、存在问题1. 数据错误率较高：由于监管对象的数据报送不规范或不准确，导致我们在数据分析过程中出现了一些错误。

需要与监管对象加强沟通和培训，提高数据报送的准确性。

2. 报送周期较长：由于数据的采集和整理工作较为繁琐，导致数据报送周期较长。

我们需要进一步优化工作流程，缩短数据报送周期。

五、改进措施1. 加强培训：与监管对象加强培训，提高其数据报送的准确性和规范性。

2. 完善流程：进一步优化数据报送流程，减少环节，提高工作效率。

3. 提高配套措施：加强技术支持和设备更新，提高数据处理的效率和准确性。

六、总结日常监管数据报送工作是推动监管工作的重要环节。

通过对工作进行总结和分析，我们发现了存在的问题，并提出了改进措施。

江西保监局关于规范统计数据报送工作的通知

江西保监局关于规范统计数据报送工作的通知文章属性•【制定机关】•【公布日期】2011.11.02•【字号】赣保监办发[2011]39号•【施行日期】2011.11.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文江西保监局关于规范统计数据报送工作的通知（赣保监办发〔2011〕39号）各保险公司省级分公司，中国信保南昌营管部：最近，我局在统计数据核查中发现，部分保险公司统计信息系统数据与报送给我局中介处等监管处室的报表数据存在不一致等现象，同时发现统计信息系统和中介财务业务数据报送中还存在不规范之处。

现对统计数据报送工作提出如下要求，请遵照执行。

一、规范信息系统取数操作。

规范设置统计科目和统计口径，完善公司统计系统功能和操作流程，通过总公司上报至“中国保险统计信息系统”（以下简称“信息系统”）和其他监管信息系统的数据必须严格按保监会口径统计。

寿险公司“按销售渠道分”的“保费收入”和“手续费及佣金支出”等科目数据必须严格按业务发生的实际销售渠道统计，不得以部门划分、险种划分等统计方式替代。

各保险公司的业务和财务系统的数据要实现无缝对接，报表数据要准确，数据之间的勾稽关系要正确，校验关系要符合逻辑；报送给我局各处室的报表数据之间要保持一致。

二、认真校核各类统计数据。

各保险公司省级分公司统计岗人员必须于每月初校对总公司报送至“信息系统”的辖内数据，确保数据准确无误。

各部门报送至保监局的各类手工报表数据必须与“信息系统”相衔接。

对于不一致的数据要及时说明原因。

三、强化内部统计管理。

各公司要建立健全内部数据核查与责任追究机制，定期开展统计数据核查及追责，有效防范统计内控风险。

明确统计岗位人员职责，健全统计人员离职交接制度。

加强统计培训，确保统计数据质量。

四、加强上下级信息沟通。

对于信息系统口径定义偏差、取数操作有误，无法校核“信息系统”统计数据的公司，要及时与总公司相关部门沟通，确保统计数据规范报送。

中国证监会基金销售结算资金监督机构数据报送接口规范

中国证监会基金销售结算资金监督机构数据报送接口规范（试行）2011年9月目录1 前言 (3)2 对账系统功能介绍 (4)2.1 监督机构 (5)2.2 监督机构职责 (5)2.3 监督机构报送数据内容 (6)2.4 J01报表的核对逻辑 (7)2.5 J02报表的统计逻辑 (8)2.6 J03、J04的统计逻辑 (9)3 监督机构报送数据接口规范 (10)3.1 文件格式 (10)3.2 文件命名 (10)3.3 文件内容 (11)3.4 重报约定 (14)4 附录 (15)4.1 报表名称表 (15)4.2 报送机构代码表 (15)4.3 业务类型代码表 (15)4.4 监督支付结算机构的报表结构 (16)1前言《中国证监会基金销售结算资金监督机构数据报送接口规范（试行）》（以下简称本规范）是基金销售结算资金监督对账系统（以下简称对账系统或者该系统）的规范文档。

对账系统是由中国证监会建设的，用于对全市场基金交易所产生的资金划转行为进行监控的系统。

本规范规定了基金交易资金的汇总统计、对账逻辑以及监督机构报送数据的具体接口规范。

监督机构、基金注册登记机构（以下简称注册登记机构）应当向对账系统报送符合本规范要求的数据文件。

本规范由中国证监会撰写及更新。

2对账系统功能介绍对账系统用于基金销售交易环节中基金销售结算资金的统计和对账。

执行监督职能的监督机构包括符合《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》（证监会公告[2011]26号，以下简称《暂行规定》）要求的商业银行和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）。

监督对象为基金销售机构、基金销售支付结算机构（以下简称支付结算机构）以及注册登记机构。

对账系统通过将监督机构报送的资金汇总数据与从基金注册登记数据中央交换平台（以下简称交换平台）中提取的交易汇总数据进行核对，以实现对全市场的基金交易资金的核对对账。

实现基金销售机构的交易资金对账的方法是核对基金销售机构的每日应划付资金数据与实际划付资金数据是否一致，如出现不匹配则说明基金销售机构的资金划转环节出现异常。

3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明

附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。

银监非现场监管报表报送内容及要求

大中小微企业不良贷款分地区情况表7s66保障性安居工程贷款分地区情况表非现场监管报表特色报表表口径及频度时间序号编号报表名称境内汇总数据s63s64s65456频度时间频度时间季18季18月7月7季18月7季18月7季18月7度时间要求法人汇总数据含境外分行合并报表数据含附属公司
非现场监管报表特色报表表口径及频度时间要求
序号 1 2 3 4 编号 S60 S61 S62 S63 报表名称最大十家衍生产品交易业务情况表商业银行个人理财产品统计表贷款按“三个办法、一个指引”执行情况表大中小微型企业贷款情况表第 Ⅰ部分：大中小微企业贷款情况表第Ⅱ部分：大中小微企业贷款担保方式不良贷款情况表大中小微型企业贷款分行业情况表第Ⅰ部分：大中小微企业分行业贷款情况表第Ⅱ部分：大中小微企业分行业不良贷款情况表大中小微型企业贷款分地区情况表第Ⅰ部分：大中小微企业分地区贷款情况表第Ⅱ部分：大中小微企业不良贷款分地区情况表保障性安居工程贷款分地区情况表境内汇总数据频度时间
5时间要求
法人汇总数据（含境外分行）频度季季月月季月季月季月时间 18 18 7 7 18 7 18 7 18 7 合并报表数据（含附属公司）频度时间

数据报送标准(监测中心)

反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准中国反洗钱监测分析中心北京泰通公司目录1. 报送机构数据报送说明 (1)1.1. 数据文件形成说明 (1)1.2. 数据文件名称说明 (1)1.3. 大额数据文件格式说明 (2)1.4. 大额数据文件头格式说明 (4)1.5. 大额数据文件体格式说明 (5)1.6. 大额报送数据分类说明 (7)1.6.1. 人民币大额转账业务报送数据格式 (7)1.6.2. 人民币现金存入业务报送要素及数据格式 (9)1.6.3. 人民币现金支取业务报送要素及数据格式 (11)1.6.4. 其他人民币现金业务报送要素及数据格式 (13)1.6.5. 涉及个人的人民币转账票据业务的报送要素及数据格式 (15)1.6.6. 涉及个人人民币结算账户的转账业务报送要素及数据格式 (18)1.6.7. 企业大额外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (20)1.6.8. 居民、非居民个人大额外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (22)1.6.9. 可疑外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (23)1.7. 可疑数据文件格式说明 (25)1.8. 无待报送业务数据时文件格式 (25)2. 报送数据回执格式说明 (26)2.1. 回执文件名称说明 (26)2.2. 回执文件格式说明 (26)3. 差错处理 (29)3.1. 文件差错处理 (29)3.1.1. 差错说明 (29)3.1.2. 差错处理 (29)3.2. 数据差错处理 (30)3.2.1. 差错说明 (30)3.2.2. 差错处理 (30)3.3. 报送时间差错处理 (31)3.3.1. 差错说明 (31)3.3.2. 差错处理 (31)1.报送机构数据报送说明报送机构通过上传文件的形式向监测系统报送数据。

即首先由报送机构根据数据报送标准要求，从业务系统提取数据信息，经过相应处理后形成要报送的数据文件，然后向监测系统上传该数据文件，完成数据报送工作。

保监会财会部关于规范保险监管报表上报格式的通知-

保监会财会部关于规范保险监管报表上报格式的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 保监会财会部关于规范保险监管报表上报格式的通知各保险公司：为了提高报表统计工作效率，我会拟安装相关软件对统计报表的汇总进行计算机自动处理。

为配合该项工作，正确处理各项数据，需要统一规范报表格式，要求各单位必须严格按照我会制定的报表格式上报保险监管报表。

具体要求如下：一、通过电子邮件的形式将报表传到我处。

快报、月报、季报、半年报、年报分别以一个文件上报。

文件存为Excel格式。

例如，公司填报季报时，只能做成一个文件，将各张报表分别放在该Excel文件的不同工作表中。

若报表修改需重新报送，应将所有报表上报，不能仅报送修改后的部分报表。

报表中货币单位统一为万元（人民币）。

二、报表文件的命名规则：报表文件名长度为9位；第一位为报表种类代码：K表示快报，M表示月报，S表示季报，H表示半年报，Y表示年报；第二至三位为年份：01表示2001年，02表示2002年，依此类推；第四至五位为顺序号：月报为01－12，季报为01－04，半年报为01－02，年报为01；第六位为中外资保险公司识别码：C表示中资保险公司，F表示外资及中外合资保险公司；第七至八位为公司代码（见附件）；第九位为公司识别号：P表示财产险公司，L表示寿险公司，R表示再保险公司，E表示信用险公司，G表示集团公司本级，C表示集团公司合并。

如：人保公司2003年7月份“保险公司主要指标月报表”的文件名称为“M0307C01P.xls”。

三、必须严格执行我会制订的报表格式，不能变动起止行列，不能增删行列，表中填写的数据为数值型，不能为链接形式；四、若公司有需要说明的情况，应填在表下备注栏内。

中国证监会基金销售结算资金监督机构数据报送接口规范

对账系统是由中国证监会建设的，用于对全市场基金交易所产生的资金划转行为进行监控的系统。

本规范规定了基金交易资金的汇总统计、对账逻辑以及监督机构报送数据的具体接口规范。

监督机构、基金注册登记机构（以下简称注册登记机构）应当向对账系统报送符合本规范要求的数据文件。

本规范由中国证监会撰写及更新。

2对账系统功能介绍对账系统用于基金销售交易环节中基金销售结算资金的统计和对账。

监督对象为基金销售机构、基金销售支付结算机构（以下简称支付结算机构）以及注册登记机构。

反洗钱非现场监管报表填报工作规范(金融机构版)

关于金融机构使用反洗钱监管交互平台收集非现场监管信息的相关说明为规范金融机构通过反洗钱监管交互平台（以下简称交互平台）收集反洗钱非现场监管信息的工作，相关事项说明如下：一、金融机构用户范围（一）交互平台的金融机构用户为联入金融城域网的机构（以下简称“联网金融机构”），登陆网址可从当地人民银行获知。

（二）金融机构原则上应指定本系统的一家机构作为报告机构向当地人民银行报送辖内汇总后的反洗钱非现场监管信息。

（三）联网金融机构应根据实际工作需求，向当地人民银行反洗钱部门报备具体操作人员名单，以便人民银行在交互平台中设臵业务操作员。

（四）业务操作员应在首次登陆系统后，通过“系统管理”－“本机构资料修改”功能完整填写报告机构的基本信息，并随时更新相关信息。

未联网金融机构应及时将报告机构的基本信息及变更情况告知人民银行。

二、联网金融机构在线填报非现场监管报表的相关说明：（一）“零报表”：默认为“否”，如联网金融机构未发生报表所述事项，则选择“是”。

（二）“来源方式”：联网金融机构仅向当地人民银行报送系统内部分分支机构的非现场监管信息，选择“本机构发生数”；向当地人民银行报送全系统全部分支机构汇总的非现场监管信息，选择“全系统合计数”。

对于仅向一家人民银行报送信息，且“本机构发生数”即为“全系统合计数”的联网金融机构，需要报送两份相同的信息，但数据来源分别选择“本机构发生数”和“全系统合计数”。

例如邯郸市商业银行的所有营业网点都在邯郸市，其向人民银行邯郸市中心支行报送的非现场监管信息就是邯郸市商业银行全系统的信息。

非联网金融机构参照上述要求选择数据来源和报送信息。

（三）新增“内部审计情况”报表时，由金融机构标注审计发现的问题。

系统默认均为“否”，表示审计未发现任何问题。

（四）新增“客户身份识别情况”报表时，“发现问题”的“合计”项和“对私客户”的“总数”项（“居民”和“非居民”之和）由系统自动生成，金融机构无需填写。

期货保证金监控系统数据报送接口(4.4版)

char(16)
测监控需要
2、修改备注描述
18 期权平仓明细文件增加“合约编码”字段
与实际业务保持一致，满足监测监控需要
修改“品种合约”、“成交
19 期权平仓明细文件量”字段备注描述，明确字与实际业务保持一致，满足监测监控需要
段含义
20 期权平仓明细文件 1、将“交易编码”字段的与实际业务保持一致，满足监测监控需要
汇兑明细文件
增加“银行统一标识”字段
枚举值“15：星展银行、18：与实际业务保持一致，满足监测监控需要
花旗银行、19：渣打银行”
9
期权成交明细文件增加“合约编码”字段
与实际业务保持一致，满足监
测监控需要
修改“品种合约”、“标的
品种”、“标的合约”、
10 期权成交明细文件
与实际业务保持一致，满足监
3
客户结算账户文件枚举值“15：星展银行、18：与实际业务保持一致，满足监
测监控需要
花旗银行、19：渣打银行”
1、将“交易编码”字段的
长度由 char(13) 调整为
4
客户结算账户文件
与实际业务保持一致，满足监
char(16)
测监控需要
2、修改备注描述
5
客户期货期权账户基增加“发票保证金”字段
7
所在地
Char(100) N
通讯地址
Char(200) N
邮政编码
Char(20) N
联系电话
Char(60) N
开户和销户标志 Char(1)
N
是否为交型
Char(1)
N
客户期货期权内 Date
N
部资金账户开户

银行业金融机构监管数据标准化规范

附件4中国银监会ﻫ银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明２xｘ７年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等,以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集)。

技术接口的要求是强制性的。

本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度,集中采集和持续采集采用的介质。

非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整.技术接口要求文件格式ＵTＦ-8编码（无ＢOＭ)的纯文本文件，扩展名为.txｔ．文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件,文件命名规则是:机构代码－表名对应字符串—YYYＹMMDD。

tx ｔ,其中分隔符“—”为英文短横线(ASＣIＩ码0x2D）,“YYYYMMDD”含义同“采集日期"数据项，为本次/本期采集的截至日期。

表名对应字符串见表1,如中国工商银行股份有限公司报送截至2xxﻪ７年３月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：BｘxｘxＨxｘ1xxｘxxｘﻪ-ＪGＸXＢ-２xｘﻪ7ｘｘ３1。

txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为。

log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下:文件名文件大小(字节)文件创建完成时间（YYＹY—MM-DD HH：MＭ:SS)文件是否正常生成(Y或N）文件记录数（行数)例如：ＢxxｘxHxx1ｘxxxxｘﻪ—ＪGXXB—2ｘxﻪ７ｘx31.txt８xｘ９62xxﻪ７—ｘｘﻪ—xxﻪxｘ：29:ｘxﻪY67６１表错误!不能识别的开关参数。

表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录,各行之间分隔符为UNIX样式的换行符(ＡSＣIＩ码0x0Ａ)。

监管数据标准(2.0版)

个人活期存款分户账明细记录核心交易流水号子交易流水号笔次序号核心交易日期活期存款账号活期存款帐号客户统一编号银行机构代码金融许可证号明细科目编号银行机构名称明细科目名称核心交易时间交易类型交易金额账户归属机构交易机构号账户余额对方账号对方户名对方行号对方行名交易渠道现转标志交易柜员号柜员流水号授权柜员号摘要冲补抹标志借贷标志币种采集日期
中国银监会监管数据标准化规范2.0版
（中小银行及农村金融机构）
汇报交流
一、建立监管Байду номын сангаас据标准的意义
二、修订监管数据标准的原则三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及具体修订内容四、监管数据标准的一般应用分析方法
一、建立监管数据标准的意义
（一）监管数据标准的定义全称为《中国银监会监管数据标准化规范（中小银行及农村金融机构）2.0版》，是中国银监会为满足监管工作需要而制定的，用以指导金融机构监管数据报送工作的数据标准及操作规范。（二）建立监管数据标准的目的建立便捷解读银行数据的方法，降低应用门槛；提供对照标准完善数据和治理的依据，推动机构同步发展；
科目之间的关系，实际中银行的会计科目很难与人行统计科目建立1对 1的关系，实际应用中这个表准确率和使用率都不高。
在定期或活期存款分户账明细记录里增加“账户归属机构”“交机构号”
及“对方行名”。按照兼容性原则，保留了内部机构号；按照易用性原则，增加对方行名。
个人信贷分户账和对公信贷分户账，增加贷款入账账号、是为了解决发
对公客户客户统一编号采集日期组织机构代码银行机构代码金融许可证号内部机构号客户名称客户英文名称法人代表法人代表证件类别法人代表证件号码基本存款账号基本账户开户行名称注册资本注册地址联系电话营业执照号营业执照有效截止日期经营范围成立日期所属行业客户类别贷款证号国税证号地税证号母公司客户统一编号统一授信标志授信额度已用额度上市公司标志信用评级结果注册资本币种实收资本币种实收资本总资产净资产年收入首次建立信贷关系年月邮政编码传真号码员工人数行政区划代码客户类型风险预警信号

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其中资金划付日期是指实际资金汇划的日期；交易确认日期是与指该笔资金划付相对应的基金交易的确认日期；交易申请日期是与指该笔资金划付相对应的基金交易的申报日期；业务类型是指基金交易业务代码，包括：认购（一次交易确认为120、二次交易确认为130）、申购122、定额申购139、赎回124、定额赎回163、强制赎回142、分红143。

对于三种特殊业务类型“交易申请日期”字段的说明。

分红143业务：“交易申请日期”填写权益登记日；强制赎回142业务：“交易申请日期”填写交易确认日期的上一工作日（由于上工作日的赎回可能会和当日的强赎合并划款）；认购退款130业务：“交易申请日期”填写交易确认日期。

报送的实际资金划付数据是按照基金代码、业务类型进行
汇总的，即对于某个具体的资金划付日期，针对一只基金的某种业务类型，只申报一条汇总数据记录。

对于一种业务类型而言，只存在销售机构向基金划付金额或者只存在基金向销售机构划付金额。

基金代码---目前为6位编码，最长可扩展至30位。

业务类型---目前为3位编码，最长可扩展至30位。

登记结算机构代码--目前为8位编码，最长可扩展至30位。

（三）核对逻辑
中国结算每日将基金确认成功的交易数据按照基金代码、销售机构代码、业务类型进行汇总统计，得出销售机构各业务对基金应划入金额和应划出金额，用于与J01报表中的实际划付金额数据进行核对。

中国结算汇总统计基金划入和基金划出金额的方法是：对认购业务，第一次确认（业务类型120）时统计的基金应收金额为：汇总每笔交易的确认金额全额；第二次确认（业务类型130）时统计的基金应付金额为：汇总每笔交易的（一次确认金额-二次确认金额+退回给投资人的利息）。

对申购（业务类型122）和定额申购（业务类型139）业务，统计的基金应收金额为：汇总每笔交易的（确认金额全额-代理费）。

对赎回（业务类型124）、定额赎回（业务类型163）、强制赎回（业务类型142）业务，统计的基金应付金额为：汇总每笔交易的（投资人实得金额+代理费）。

对分红（业务类型143）业务，统计的基金应付金额为：汇总每笔交易的（投资人实得现金红利金额）。

具体内容包括资金划付日期、交易确认日期、交易申请日期、基
金代码、销售机构代码、业务类型、投资人向销售机构划付金
额、销售机构向投资人划付金额。

资金划付日期、交易确认日
期、交易申请日期、业务类型的含义同上。

数据按照资金划付日期、基金代码、销售机构代码、业务类型进行汇总。

对于一种业务类型而言，只存在销售机构向基
金划付金额或者只存在基金向销售机构划付金额。

（三）报表核对逻辑
将中国结算报送的基金认、申购类交易申请金额汇总数据与J02中投资人向销售机构划付金额数据进行核对；将中国结
算报送的基金认、申购类交易退款（含交易失败和部分确认）
金额汇总数据与J02中销售机构向投资人划付金额数据进行核
对；将中国结算报送的赎回、分红类交易确认金额汇总数据与
J02中销售机构向投资人划付金额数据进行核对。

当出现异常
时，由监督机构负责排查资金划付数据的准确性。