乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第13部分

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乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题3

3、中国证券业协会成立于（）。【单选题】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
8、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
9、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：（1）内部环境。（2）目标设定。（3）事项识别。（4）风险评估。（5）风险应对。（6）控制活动。（7）信息与沟通。（8）行为监控。
7、（）对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题13

基金从业资格考试《基金法律法规》基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，祝您通过基金从业资格考试。

单选题61[单选题]下列关于开放式基金业务的表述，错误的是()。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

62[单选题]()我国推出了第一只货币市场基金。

A.2000年8月B.2002年5月C.2005年2月D.2003年12月参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。

63[单选题]()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

64[单选题]基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.30%B.50%C.15%D.5%参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》模拟试题5

1、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。

【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案:D答案解析:D项说法不正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。

从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。

2、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:B答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；诚实守信是基金职业道德的核心规范；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

3、根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。

【单选题】A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意正确答案:C答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币。

【单选题】A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元正确答案:D答案解析:选项D正确：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题12

单选题56[单选题]A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。

该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。

”对此案例的评析，下列说法错误的是( )。

A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

57[单选题]股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。

A.50%～80%B.30%～70%C.40%～60%D.20%～80%参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反;股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%～60%左右。

股债平衡型基金的风险和收益较为适中。

58[单选题]下列不属于按投资市场分类的股票基金是()。

A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响;②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险;③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，因此费用相对较高。

59[单选题]基金托管人资格由中国证监会和()核准。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题4(乐考网)

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

26[单选题] 拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。

A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息正确答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

本题正确答案为A。

27[单选题] 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。

A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

28[单选题] 以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。

A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置正确答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第17部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

81[单选题]下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?()A.加强管制、放松监管B.互联网金融与基金业有效结合C.股权与公司治理创新得到突破D.混业化与大资产管理的局面初步显现参考答案：A知识点：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品(了解)材料页码：P46-56参考解析：A项应该是“放松管制、加强监管”。

82[单选题]规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息()应遵循的要求。

A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点参考答案：B知识点：第7章>第1节>基金信息披露的含义与作用(掌握)材料页码：P112-113参考解析：对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

83[单选题]基金合同特别约定的事项不包括()。

A.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式参考答案：A知识点：第7章>第3节>基金合同(理解)材料页码：P120-122参考解析：基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

84[单选题]()风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统B.非系统C.财务D.合规参考答案：D知识点：第13章>第1节>合规管理的含义(掌握)材料页码：P251参考解析：合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题2(乐考网)

11[单选题] 关于基金公司督察长，以下表述正确的是( )。

A.督察长有权列席公司投研联席会B.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长C.督察长由总经理聘任，对总经理负责D.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案正确答案：D参考解析：督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。

故A项说法错误公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

故B项说法错误董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促进提高公司合规管理的有效性。

故C项说法错误12[单选题] 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是( )。

A.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为C.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行正确答案：C参考解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

C项表述为开放式基金认购的行为，故C项错误。

13[单选题] 关于基金职业道德教育，以下表述错误的是( )。

A.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范正确答案：C参考解析：基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。

基金考试《基金法律法规》高频考点13(乐考网)

基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

61[单选题]法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律()。

A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

62[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B.私募基金可以投资公募基金份额C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

而私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项错误。

63[单选题]基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

A.5B.3C.2D.1参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。

A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。

A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一(乐考网)13

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一61[单选题]关于基金申购费，以下表述错误的是( )。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠参考答案：C参考解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。

62[单选题]根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度参考答案：A参考解析：内部控制的主要内容为：①前、中、后台控制；②投资管理业务控制；③信息披露控制；④信息技术系统控制；⑤会计系统控制；⑥监察稽核控制。

63[单选题]以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.依法办理非公开募集基金的登记、备案参考答案：B参考解析：基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。

B项属于中国证监会的职责。

64[单选题]以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一(乐考网)13

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一61[单选题]职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.政治行为B.文化行为C.经济行为D.职业行为参考答案：D参考解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

62[单选题]关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（）。

A.专业理财B.稳定回报C.集中资金D.分散风险参考答案：B参考解析：B项，基金收益具有一定的波动性，存在投资风险。

63[单选题]信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件不包括（）。

A.基金托管人的托管部门负责人变更B.巨额赎回时全额确认并按时支付C.延长基金合同期限D.基金转换运作方式参考答案：B参考解析：发生以下重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

64[单选题]不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性B.持续性C.时效性D.全面性参考答案：D参考解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动，具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

65[单选题]基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。

A.向基金管理人、基金托管人出资B.买卖股指期货C.承销证券D.从事承担无限责任的投资参考答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》第七十三条，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

基金考试《基金法律法规》高频考点3(乐考网)

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是()。

A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织.是社会团体法人。

基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。

基金业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。

12[单选题]基金公司研究业务控制的内容不包括()。

A.建立研究与投资的业务交流制度B.建立研究报告质量评价体系C.建立投资对象备选库制度D.健全投资决策授权制度参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：研究业务控制的主要内容有：(1)研究工作应保持独立、客观。

(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;(5)建立研究报告质量评价体系。

D项属于投资决策业务控制的主要内容之一。

13[单选题]在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是()。

A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。

A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。

5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。

A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。

A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题1(乐考网)

1[单选题] 岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念-C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险正确答案：C参考解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

故本题选择C。

2[单选题] 关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料正确答案：C参考解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

故本题选择C。

3[单选题] 以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支正确答案：C参考解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题7(乐考网)

41[单选题] 结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是( )。

A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告正确答案：C参考解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

价格调节手段包括首次认购(申购)客户的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策，等等。

故本题选择C。

42[单选题] 基金公司内部控制系统形成过程不包括( )。

A.建立组织机制B.实施操作程序与控制措施C.选择办公地址D.运用管理方法正确答案：C参考解析：基金公司内部控制系统形成过程包括建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施。

43[单选题] 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是( )。

A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责D.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构正确答案：D参考解析：中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，不是基金市场的政府监管机构。

在我国，基金监管机构为中国证监会。

故本题D选项表述错误。

44[单选题] 关于基金招募说明书，以下表述错误的是( )。

Ⅰ. 招募说明书每3个月更新一次Ⅱ. 招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容Ⅲ. 基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容Ⅳ. 招募说明书由基金托管人编制A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题5(乐考网)

31[单选题] 有关基金费用，以下表述正确的是( )。

A.基金运作费由基金承担B.基金销售服务费由基金管理人承担C.基金管理费按月计提D.基金托管费按月计提正确答案：A参考解析：不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异。

即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。

例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。

所有这些条款是管理人计提基金运作费用的依据，也是投资者合理预期投资收益水平的重要标准。

由此可见，基金运作费为基金本身承担，故本题选择A。

32[单选题] 关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是( )。

A.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用B.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度C.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求D.内部控制制度应覆盖公司所有人员正确答案：B参考解析：内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

故本题B项表述错误。

33[单选题] 下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是( )。

A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账C.基金上市首曰的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始执行正确答案：B参考解析：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

本题正确答案为B。