金融产品销售系统_操作手册_附录一(预约取款)

附录一预约取款
预约取款
为控制营业部大额资金取款的风险，本系统开通预约取款功能。

营业部设置好本营业部的取款限额后，在当股民取款或转账资金超过限定金额时，必须先到营业部柜台预约登记。

当预约登记得到确认后，股民可在预约期内取款或转账。

具体操作如下：
1. 设置预约取款参数
进入资金—基本参数—资金参数页，可以增加、修改、删除取款预约参数。

详细说明：
机构代码：选择本营业部号
币种：0人民币，1美元，2港币
银行号：0内部（柜台现金支取）；不同银行用于支票取款和银行转帐。

支取类型：0 现金支取（现金取、银行转帐取时读取此类预约参数配置）
1 人工转出（现金划转、转帐支票划转时读取此类预约参数配置）
2 支票支取（转帐支票取时读取此类预约参数配置）
起始金额：当取款资金超出此限制，必须预约。

当系统控制取款金额后，在存取款时，会加以控制。

2. 预约取款登记
当股民所需取款金额>=系统设置的取款限制值时，需在此处进行登记。

进入资金—资金存取—预约取款登记，可以取款预约登记和查询预约流水。

详细说明：
菜单上方，可以查询预约流水。

币种：0人民币，1美元，2港币。

资金帐号：预约登记的客户帐号，可按F4或F5进行不同的客户帐号输入方式。

支取类型：0 现金支取；1 人工转出；2 支票支取。

银行：0 本地（柜台现金支取）；不同银行用于柜台支票取和银行转帐的银行号。

最大金额：本次股民登记预约取款的最大金额。

起始日期：本次股民登记预约取款从哪天起生效。

有效日期：本次股民登记预约取款到哪天失效。

备注：根据需要，输入必要信息，可供查询。

（注意：银证转帐转出大额资金，也可以通过此功能预约，支取类型选择现金支取，银行选则内部，其余同上）
3. 预约取款确认
进入资金—资金存取—预约取款确认，可以根据条件查询预约流水，预约确认或预约作废。

详细说明：
光标选中某条预约流水后，按按钮、按钮，可以相应的对该笔预约流水进行确认或作废。

当预约取款确认或作废成功后，该笔预约取款登记流水状态从未确认转为已确认或者已作废。

◎只有确认的预约流水，方可在预约取款中进行取款。

◎光标选中某条预约流水后，按可补打预约取款
登记的屏条
◎窗口下面的客户信息，为当前笔流水的资金帐户的信息，当此笔流水没有被确认时，其确认柜员为0，否则为做取款预约确认的操作员号。

◎选择，出现左边条件选择框，可选择不同的条件查询所有的预约取款流水。

◎选择，可对查询结果打印，打印内容见下图
会计可根据打印的取款预约登记明细和总计金额，准备现金，以控制营业部资金情况。

4. 预约取款
进入资金—资金存取—预约取款，可以在预约有效日期内，支取预约金额范围内的资金。

详细说明：
菜单上方，可以查询预约流水。

股民根据当初预约取款登记的预约凭条和相应的证件来预约取款。

币种类别：0人民币，1美元，2港币
资金帐号：预约取款股民的资金帐号。

支取类型：0 现金支取；1 人工转出；2 支票支取
银行：0 本地（柜台支取）；不同银行用于柜台支票取和银行转帐的银行号。

登记时间：登记预约取款的日期
当输入预约取款的登记日期，在窗口上面会出现该股民的被确认、在预约期内
的预约取款流水明细。

支取金额：股民支取的金额，不能大于登记时的最大金额。

预约流水：登记时的预约流水号。

该流水号，可以在窗口上面的预约流水中看到。

当预约取款成功后，该笔预约取款登记流水状态从已确认转为已取款。