2014年证券从业考试基础知识考点精选：地方政府债券理论考试试题及答案

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2014年11月证券从业《证券市场基础知识》权威试题及答案密押试卷内部资料

2014证券从业《市场基础知识》权威试题及答案(五)一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。

多选、错选、不选均不得分)1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。

A.具有交换价值B.具有使用价值C.代表着一定量的财产权利D.具有价值2.关于私募证券，下列说法正确的是()。

A.采取公示制度B.审查条件严格C.发行的对象是少数特定的投资者D.投资者较多3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为()。

A.低风险证券B.高风险证券C.风险证券D.无风险证券4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的()。

A.10%B.20%C.50%D.60%5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括()。

A.会计师事务所B.财务顾问机构C.资信评级机构D.证券公司2014年证券从业资格考试《全五科》考前预测题及答案（61套）汇总2014年证券从业资格考试过来人备考经验及备考技巧汇总(按住Ctrl键，点击横线语句访问原文)6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。

A.公司债券B.政府债券C.铁路股票D.公司股票7.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。

A.国务院B.证券交易所C.中国证监会D.国家外汇管理局8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

所以说，股票是()。

A.设权证券B.资本证券C.要式证券D.证权证券9.下列对记名股票特点的表述错误的是()。

A.安全性较差B.可以一次或分次缴纳出资C.股东权利归属于记名股东D.转让相对复杂或受限制10.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。

证券资格(证券基础知识)政府债券章节练习试卷3(题后含答案及解析)

证券资格（证券基础知识）政府债券章节练习试卷3(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．我国目前的政府债券仅限于中央政府债券。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：我国目前的政府债券仅限于中央政府债券，但地方政府在诸如桥梁、公路、隧道、供水、供气等基础设施的建设中又面临资金短缺的问题，于是形成了具有中国特色的地方政府债券，即以企业债券的形式发行地方政府债券。

知识模块：政府债券2．从广义的角度看，政府是国家政权的代表，国家的债务就是政府的债务，因此，广义的政府债券属于政府部门的债务，与它相对应的是非政府部门的债务。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：从狭义的角度看，政府是国家政权的代表，国家的债务就是政府的债务，因此，狭义的政府债券属于政府部门的债务，与它相对应的是非政府部门的债务。

知识模块：政府债券3．国债是政府债券的一种，中央政府和地方政府发行的债券都可以称为国债。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：只有中央政府发行的债券才能称之为国债，地方政府发行的债券称之为地方政府债券。

知识模块：政府债券4．无论过去与现在，政府债券的功能始终是政府弥补财政赤字的一种手段。

()B．错误正确答案：B解析：政府债券的最初动机是弥补财政赤字的需要，随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

知识模块：政府债券5．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为“金边债券”。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。

在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

知识模块：政府债券6．政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定和享受免税待遇的特点。

2014证券从业《基础知识》第三章练习题及答案

一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。

)1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是( )。

a.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销b.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多c.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税d.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等2.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

a.零息债券、附息债券和息票累积债券b.实物债券、凭证式债券和记账式债券c.政府债券、金融债券和公司债券d.国债和地方债券3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。

a.零息债券b.浮动利率债券c.息票累积债券d.附息债券4.受利率风险影响较大的债券是( )。

a.短期债券b.中期债券c.长期债券d.浮动利率债券5.在( )，我国停止发行国债。

a.20世纪60年代和70年代b.20世纪50年代和60年代c.20世纪80年代和90年代d.20世纪70年代和80年代6.以个人为发行对象的( )，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

a.短期国债b.非流通国债c.流通国债d.中期国债7.我国金融债券的发行始于( )。

a.北洋政府时期b.******政府时期c.1993年，中国投资银行被批准发行d.1994年，我国政策性银行成立后8.下面不属于我国金融债券的是( )。

a.中央银行票据b.证券公司债券c.财务公司债券d.信用公司债券9.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是( )。

a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券b.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券d.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”10.下列说法中，不属于债券票面要素的是( )。

2014年证券从业资格考试《证券市场基础知识》提分题及答案

2014年证券从业资格考试《证券市场基础知识》提分题及答案一、单项选择题1.以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是________.A.实际资本B.虚拟资本C.生产资本D.货币资本2.按________，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。

A.交易的对象B.交易的性质C.交易对象的期限D.交割的时间3.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。

15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是________的买卖。

A.债券B.股票C.商业票据D.国家债券4.美国的证券市场是从买卖________开始的。

A.商业票据B.企业债券C.政府债券D.股票5.1952年中国最后被关闭的证券交易所是________.A.天津证券交易所B.北平证券交易所C.上海股份公所D.青岛市物品证券交易所6.在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是________.A.定向募集B.认购证B.与储蓄存单挂钩D.上网定价7.1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过________元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。

A.6亿B.5亿C.4亿D.3亿8.在我国，由于实施分业经营，不同的金融机构只能从事一定的业务。

下面________是间接融资的金融机构。

A.证券公司B.非银行金融机构C.商业银行D.保险公司9.股票从性质上看，是一种________证券。

A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.既是物权证券又是债权证券10.记名股票必须置备股东名册，其中________不是股东名册的必备事项。

A.股东的姓名及住所B.各股东所持股份数C.各股东所持股票的编号D.各股东可以卖出股票的日期11.股票有多种价值，投资者平时较为关心的是________.A.票面价值B.帐面价值C.清算价值D.内在价值12.股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为________.A.记名股票与不记名股票B.普通股票与优先股票C.有面额股票与无面额股票D.A股与B股（在我国的含义）13.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按________利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。

基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2014年3月

基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2014年3月(总分：20.00，做题时间：50分钟)一、单项选择题(总题数：9，分数：20.00)1.财政部代表中央政府发行的债券，被称为( )。

（分数：1.00）A.国债√B.地方政府债券C.公司债券D.金融债券解析：[解析]政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

我国政府债券包括国债和地方政府债。

其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。

2.下列属于远期合约的是( )。

（分数：1.00）A.货币期货B.股票期货C.股票指数期货D.远期利率合约√解析：[解析]远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约。

3.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的( )为代价而拥有了这种权利。

（分数：1.00）A.保证金B.期权费√C.佣金D.手续费解析：[解析]期权允许买方从市场的一种变动中受益，但市场朝相反方向变动时也不会遭受损失。

这意味着期权的买方和卖方获利和损失的机会不是均等的。

期权的买方获得了好处而没有任何坏处，获得了一种权利而没有义务。

买方为获得这种权利而支付一定费用是合理的；同样，对于只会遭受损失的卖方而言，收取一定的期权费也是合理的。

4.马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在( )。

（分数：1.00）A.以因素模型解释了资本资产的定价问题B.降低了构建有效投资组合的计算复杂性与所费时间C.确立了市场投资组合与有效边界的相对关系D.创立了以均值方差法为基础的投资组合理论√解析：[解析]马柯威茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。

这意味着投资者若接受高风险的话，则必定要求高收益率来补偿。

5.如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应?（）（分数：1.00）A.没有反应B.逐步调整到位C.迅速调整到位√D.反应方向正确，但反应过度解析：[解析]一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。

2014证券从业资格证券交易模拟试题及答案汇总(4套)

2014年证券从业资格考试《证券交易》模拟试题及答案目录2014年证券从业资格考试《证券交易》高分突破试卷及答案 (2)2014年证券从业资格考试《证券交易》高分突破试卷及答案1 (2)一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) (2)二、多选题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。

其中，每题至少有两项符合题目要求) (18)三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，合计30分。

) (30)2014年证券从业资格考试《证券交易》高分突破试卷及答案2 (40)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题的4个选项中，只有一项最符合要求) (40)二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。

其中，每小题至少有两个选项符合题目要求) (58)三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，合计30分。

) (68)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案 (76)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案1 (76)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷1 (76)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

) (76)二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

) (90)三、判断题(本大题共40小题，每小题0.5分，共20分。

判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。

) (101)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷答案1 (104)一、单项选择题 (104)二、多项选择题 (107)三、判断题 (109)2014年证券从业资格考试《证券交易》考点预测试卷及答案2 (111)一、单选题(60*0.5分) (111)二、多项选择题 (128)三、判断题(40*0.5分) (147)2014年证券从业资格考试《证券交易》高分突破试卷及答案2014年证券从业资格考试《证券交易》高分突破试卷及答案1一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

2014年证券市场基础知识真题

市场基础知识一1-5 BCCBB 融资买入的证券以证券公司名义持有。

附权证与可转换债券交易场所不同。

商业银行证券不包括商业银行委托信托公司发行的信托产品。

美国1980年取消定期最高利率限制。

6-10 CBCAB 非银行金融机构可以发行金融债券，保险公司次级债务也属于金融债券。

《金融服务现代化法案》标志金融业分业经营终结。

按市场功能不能证券市场分为发行市场和流通市场。

11-15CBDAC 股票价格指数期货的交易单位是基础指数与交易所规定的每点价值之乘积。

期货的亏损和盈利理论上是无限的。

16-20 AACCC外资投资基金比例不超过49%。

证监会成立标志中国资本市场开始纳入全国统一监管框架。

21-25 CADCA权证是一种期权类金融衍生品。

基金管理费是给管理人。

债券指数是由国债公司编制。

26-30 BCBAA证券公司申请设立子公司净资本不低于12亿。

证券公司总经理向董事会负责。

证券公司从事证券承销、自营、资产管理的，注册资金不低于1亿元。

31-35 DABCB连续3年不在证券机构从业的注销。

证券市值/GDP是反映市场容量指标。

36-40 ACADD周转率不是安全性指标杠杆比率才是。

我国在国际上发行的不仅仅是政府债券。

41-45 DCDDD 通过ADR在美筹资必须通过三级ADR。

无记名国债是实物债券。

招股说明书有效期为6个月。

46-50 ACCCC按基金的组织形式不同可分为契约型和公司型基金。

最近连续两年亏损的有退市风险。

对证券公司按照业务类型进行管理。

51-55 BADAC外交股不以人民币为认购买卖。

（HNS股）。

增发新股可以面向少数人。

56-60 BDADB优先股在表决权上是受限制的。

股份变动不与经济繁衰同步运行。

1-5 BCD ACD BCD BC ACD 净资产为负，三年亏损，超两个月未出报表暂停上市，审计保留意见不暂停。

股东享有选举管理者，资产收益，参与重大决策权利负债偿付不是。

6-10 ABCD ABD ABCD AD AB 农村信用社，城市信用社，商业银行属于金融机构类的机构投资者，信托投资公司不是。

2014年证券从业考试基础知识考点精选：地方政府债券一点通

1、证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。

A．管理制度B．内部隔离制度C．尽职调查制度D．询问制度2、财务与会计人员禁止从事（）。

A．承担与本职岗位有冲突的工作B．违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行C．未经授权动用本单位的资金、财产D．损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料3、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。

A．取消从业资格B．处以3万元以上5万元以下的罚款C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分D．构成犯罪的，依法追究刑事责任4、根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）。

A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产5、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。

A．人员B．账户C．信息D．资金6、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息B．采取正当竞争手段开展业务C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动7、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务D．经中国证监会认可开展的其他业务8、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。

2014年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案

2014年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案一、单选题(60*0.5分)1、证券回购交易中，因代理而产生的一切风险须由()负责。

A. 客户B.证券公司C.结算公司D.证券交易所正确答案：B2、目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是。

A. 国债B. 股票C. 可转换债券D. 基金证券正确答案：A3、从回购期限来看，一般期限较短，最长不超过()。

A.六个月B.九个月C.一年D.十八个月正确答案：C4、从国际上来看，金融期货主要有三种。

下面的()不属于金融期货。

A.期权期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货正确答案：A5、所谓证券市场的高风险主要就是指市场风险。

因此，市场风险又称为证券交易的()。

A.系统风险B.非系统风险C.基本风险D.主要风险正确答案：C6、下列不属于非交易性过户的是________。

A. 因继承而发生的股权变更B. 因财产分割而发生的股权变更C. 因法院判决而发生的股权变更D. 账户挂失转户正确答案：D7、如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是________。

A. 证券公司透支B. 证券公司有头寸余额C. 证券公司自营业务产生收益D. 证券公司自营业务产生亏损正确答案：A8、回购期满时，如以券融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的____________将用于平仓交割。

A. 债券B. 标准券C. 股票D. 所有有价证券正确答案：B9、中国证监会对申请设立证券服务部的复审时间为申请文件送达日起()个工作日。

A.15B.20C.25D.30正确答案：D10、证券营业部是证券公司全资附属的( )A.法人机构B.子公司C.法人机构D.视设立的手续而定正确答案：C11、根据中国证监会1996年颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》的规定，证券专营机构从事证券自营业务，其负债总额与净资产之比不得超过( )A.5B.8C.10D.12正确答案：C12、债券上市交易条件中，最为重要的是。

2014年十一月份证券从业理论考试试题及答案

1、.贴现债券的发行属于（）。

1.平价方式2.溢价方式3.折价方式4.都不是2、专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

1.中央登记结算机构2.地方登记结算机构3.交易所4.交易中心3、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）年。

1.152.103.304.204、名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。

1.少2.多3.相同4.不确定5、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

1.股票股息2.财产股息3.负债股息4.建业股息6、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委7、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债8、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

1.直接收益率2.持有期收益率3.到期收益率4.赎回收益率9、开放式基金的交易价格取决于（）。

1.基金总资产值2.基金单位净资产值3.供求关系4.其他10、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委11、根据我国《证券法》，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上的经验。

1.一年2.二年3.三年4.四年12、证券公司的主要业务有（）。

1.承销、经纪、自营2.审计验资、资产管理3.承销、经纪、投资咨询4.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务13、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

证券市场基础知识考点：地方政府债券

证券市场基础知识考点：地方政府债券证券市场基础知识考点“地方政府债券”你熟悉吗？想通过考试的朋友们跟着证券从业资格考试频道一起看一下吧，更多证券考试资讯、考点以及试题请持续关注本频道。

证券从业考试基础知识考点：地方政府债券地方政府债券(一)地方政府债券的发行主体地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债权，简称“地方债权”，也被称为“地方公债”或“市政债权”。

地方政府债券的发行主体是地方政府，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。

美国地方政府债权由州、市、区、县和州政府所属分支机构及它们的授权机构或代理机构发行。

日本地方政府债权由一般地方公共团体和特殊地方公共团体发行，前者是指都、道、府、县、市、镇、村政府，后者是指特别地区、地方公共团体联合组织和开发事业团。

(二)地方政府债券的分类：一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)，前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系;后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴。

大部分专项债券(收入债券)用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

【例题•单选题】关于地方政府债券，下列论述正确的有( )。

A.地方政府债券通常可以分为一般责任债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”『正确答案』D『答案解析』地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债权，简称“地方债权”，也被称为“地方公债”或“市政债权”。

(三)我国的地方政府债券1950年，东北人民政府发行过东北生产建设折实公债。

我国从l995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)。

2014年证券从业资格考试《证券基础知识》真题及答案解释

2014年证券从业资格考试《证券基础知识》真题及答案解释一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。

))1、证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。

A.证券服务机构B.发行人C.上市公司D.证券投资者答案A解析:证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

2、对股票投资来讲，公司财务风险中最大的风险是（）。

A.公司信用风险B.公司经营风险C.公司利率风险D.公司亏损风险答案D解析:对股票投资来讲，公司财务风险中最大的风险当属公司亏损风险。

3、开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。

A.基金份额面值B.基金资产总值C.市场的供求状况D.基金份额资产净值答案D解析:开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。

4、对股票投资来讲，公司财务风险中最大的风险是（）。

A.经营风险B.管理风险C.公司亏损风险D.信用风险答案C解析:考核财务风险，对股票投资来讲，公司财务风险中最大的风险是公司亏损风险。

5、股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为（）。

A.配股B.增发C.定向增发D.发行可转换公司债券答案B解析:股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为增发。

6、中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，专用于证券交易成效后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A.客户B.证券公司C.证券交易所D.证券业协会答案B解析:中国证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，专用于证券交易成效后的清算交收，具有结算履约担保作用。

7、金融期货交易结算所所实行的每日清算制度是一种（）。

A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度D.有负债的结算制度答案C解析:结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度。

2014年6月证券市场基础知识真题及答案解析

2014年6月证券市场基础知识真题及答案解析为了帮助广大学员备战2015年证券从业资格考试，金考网精心为大家整理了2014年6月证券市场基础知识考试真题及答案解析，希望能够帮大家巩固知识点，提高学习效率！一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.股东大会一般每（）定期召开一次。

A、两年B、一年C、半年D、一月答案：B解析：股东大会一般每年定期召开一次。

2.以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。

A、大额投资资金B、大额储蓄资金C、小额储蓄资金D、小额投资资金答案：C解析：以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金。

3.按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议，称之为（）。

A、远期合约B、金融远期合约C、远期汇率合约D、远期利率合约答案：C解析：此题考察远期汇率合约的定义。

4.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。

A、证券市场网络化B、金融机构的去杠杆化C、金融监管的改革D、国际金融合作的进一步加强答案：A解析：美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势包括金融机构的去杠杆化、金融监管的改革以及国际金融合作的进一步加强。

5.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A、面值B、市场价格C、内在价值D、清算价值答案：A解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

6.深圳证券交易所综合指数不包括（）。

A、中小企业板指数B、深证综合指数C、深证A股指数D、深证B股指数答案：A解析：深圳证券交易所综合指数包括深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数。

7.关于地方政府债券，以下说法错误的是（）。

A、专项债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券B、也称为地方公债或地方债C、按资金用途和偿还资金来源分类，通常可分为一般债券和专项债券D、对于一般债券的偿还，地方政府通常以本地区的财政收入作担保答案：A解析：一般债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。

2014年债券市场与债券投资考试试题及答案解析

债券市场与债券投资考试试题及答案解析一、单选题（本大题41小题．每题1.0分，共41.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题李明持有A公司的普通股和优先股，王力持有同一公司的债券。

他们从报纸上得知A公司由于管理不当而出现了严重的财务问题。

下列说法中，不正确的是( )。

A 李明已停止收到普通股红利时，王力还会继续获得债券的利息B 李明已停止收到优先股红利时，他仍可以得到普通股的红利C 如果公司破产，王力收回投资的可能性比李明要大些D 李明很难将A公司的股票以他买入的价格抛售出去【正确答案】：B【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 当公司由于财务问题而必须向投资者作出偿付时，债券、优先股和普通股三者之间的偿付优先顺序是债券、优先股和普通股。

公司是否发放红利是由公司董事会决定的，而且不能被保证。

第2题某贴现债券面值1000元，期限3个月，以10%的贴现率公开发行，则其发行价格为 ( )元。

A 905.45B 909.09C 920.2D 975.00【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 根据贴现债券发行价格计算公式可得：P=V×(1-d×N)=1000×(1-10%×90/360)=975.00(元)。

第3题关于地方政府债券论述正确的是( )。

A 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D 地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。

前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

证券从业考试试题及答案

证券从业考试试题及答案证券市场是金融市场的重要组成部分，对于从业人员的资格要求也是比较高的。

证券从业考试是一个检验从业人员专业知识水平的重要方式。

下面将介绍一些证券从业考试可能涉及的试题及答案。

1. 证券市场基础知识题试题：1）证券交易市场包括哪几种类型？2）A股和B股分别指代什么？3）交易所是什么机构？有哪些主要的交易所？4）请简要说明证券市场的功能。

答案：1）证券交易市场包括一级市场和二级市场。

2）A股指代人民币普通股，B股指代人民币特殊股。

3）交易所是证券市场的交易场所，主要的交易所有上海证券交易所、深圳证券交易所等。

4）证券市场的功能包括融资功能、风险管理功能、资源配置功能等。

2. 证券投资基础知识题试题：1）请说明股票、债券、基金的概念及特点。

2）请简要概括常见的技术分析和基本面分析。

3）请列举几种主要的投资组合方式。

答案：1）股票是公司融资的工具，债券是公司债务的证明，基金是一种投资工具。

2）技术分析是通过历史数据预测股票未来走势，基本面分析是通过分析公司的基本面来评估投资价值。

3）主要的投资组合方式包括股票组合、债券组合、混合组合等。

3. 证券法规题试题：1）请列举几条证券法律法规。

2）请说明证券法律法规对从业人员的要求。

3）请简要说明证券市场监管机构的职责。

答案：1）证券法、证券法规、证券监督管理条例等。

2）证券法律法规对从业人员的要求包括持证上岗、遵守法规、保护客户利益等。

3）证券市场监管机构的职责包括监督市场、保护投资者权益、维护市场秩序等。

以上是一些证券从业考试可能涉及的试题及答案，希望考生在备考过程中多加练习，加深对证券市场的理解和认识，顺利通过考试，取得从业资格证书。

祝各位考生考试顺利！。

2014证券从业《市场基础知识》要点解析：第三章2

第三章债券第二节政府债券一、政府债券概述(一)政府债券的定义政府债券的发行主体是政府，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时也将二者统称为公债。

(二)政府债券的性质第一，从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。

第二，从功能上看，政府债券最初仅仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

(三)政府债券的特征1.安全性高。

在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

2.流通性强。

由于政府债券的信用好、竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场买卖。

3.收益稳定。

4.免税待遇。

在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

【例题•单选题】在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( )。

A.政府债券B.公司债券C.企业债券D.金融债券『正确答案』A『答案解析』在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

二、中央政府债券中央政府债券也被称为“国家债券”或“国债”。

国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

(一)国债的分类1.按偿还期限分类。

国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上分为短期国债、中期国债和长期国债。

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。