外汇主体监管的三维思路及方法探讨
深入推进外汇主体监管的实践与思考——以吐鲁番地区为例
无“ 预收货款” 条款 ， 但该银行 只通过 口头询问后便为企业办理 了预收货款结汇手续 ， 响其 申报信息的合 影
规性和真实性。二是辖区银行多数是根据上级行 内控制度和操作规程进行业务操作 。 未结合本行实际制定 切实可行 的内控制度 ， 风险防范体制执行不到位 。例如 ， 辖区某企业购买设备产生预付货款 ， 在贸易信贷登
理 。 过 综 合 利 用 系统 数 据 和 外部 信 ． ， 行 科 学分 析 与 判 断 ， 分信 用 等级 ， 而 实 现 以 经 济 主 体 为 单 位 的分 类监 管 、 通 Ｅ 进 － 划 从 预 警 监 测 和 违规 处 置 。 本 文 基 于基 层 外汇 局 主 体 监 管 工作 实践 ， 合 吐 鲁 番 地 区 实 际 ， 出外 汇 主体 监 管 过程 中存 在 结 提
方式。
二 、 层外 汇主体 监管存 在 的 问题 基
（ ） 一 外汇管理部门监管力度不够。 一是基层外汇管理部门偏重于外汇业务管理 ， 对外汇业务的审查仅停
留在文件资料审核层面， 综合利用外汇业务系统相关信息进行分析审查的程度不高 ， 监管力度薄弱。二是外 汇管理政策在操作层面存在合理性、 前瞻 陛、 规范性不足的问题 ， 使相关业务人员难以准确把握政策 。 三是依
（ ） 三 对个人主体实施监管的主要手段与措施。 个人外汇管理办法》《 以《 、个人外汇管理办法实施细则》 等 个人外汇监管政策为依据 ， 对个人结售汇实行年度总额管理 ， 充分利用个人外汇业务非现场监管系统 ， 筛选
大额及频繁结收汇个人 、 个人分拆可疑数据 ， 同时， 运用 国际收支 申报系统、 个人结售汇系统逐笔提取个人年 度结收汇数据 ， 深化外汇管理体制改革 ， 便利个人外汇收支 ， 积极探索改进和完善个人外汇管理的有效监管
外汇管理主体监管模式探索
作者： 李虹
作者机构： 外汇局浙江省分局
出版物刊名： 中国外汇
页码： 68-69页
年卷期： 2014年 第1期
主题词： 行为监管 外汇管理 模式探索 管理主体 经济金融形势 跨境资金流动 管理模式 条块分割
摘要：主体监管是外汇管理“五个转变”的重要内容之一，是对原有外汇管理“条块分割”管理模式的突破与创新。
近年来，国内外经济金融形势变化剧烈，跨境资金流动的规模与频率不断增大，行为监管的传统方式由于存在“各自为政、重复监管”等问题，面临越来越多的问题与挑战，向主体监管转变势在必行。
加强境外国有资产监管的途径与方法探析.
加强境外国有资产监管的途径和方法研究“走出去”进行境外投资,是企业实现全球化的重要方式,有助于在更大的范围和更广的领域合理配臵资源。
长期以来,国有企业在境外投资中充当了先行者和主力军的角色。
特别是在能源矿产领域的国际拓展中,更是国有企业和资本占据了主导地位。
随着全球化进程的推进,国有企业的境外投资活动将日趋频繁,境外国有资产规模越来越大,如何将其纳入有效的监管体系并降低其风险水平,日益成为迫切需要解决的新课题。
一、我国境外国有资产管理现状近年来,随着世界经济全球化步伐加快和我国“走出去”战略的不断深化,中国境外国有资产规模迅速扩大。
中国外汇储备2012年末余额为3.31万亿美元,连续多年排名世界第一。
截止2011年底,中国投资设立的境外企业超过1.8万家,分布在全球177个国家和地区,境外资产总额接近2万亿美元。
在中国企业快速增长的海外并购和投资中,国有企业尤其是中央企业仍然占据了主导地位。
2010年,中央企业对外直接投资499亿美元,境外工程承包营业额538亿美元。
截至2011年底,中央企业境外资产总额3.1万亿元,营业收入3.5万亿元,实现净利润1034.5亿元,分别占全部中央企业的11%、16.9%和11.3%。
国有企业规模较大的境外投资主要集中在资源、能源—1—和建筑工程行业,中石油、中石化、中国五矿、中国建筑等企业是其中的典型代表。
我国企业境外投资形成的境外国有资产主要包括以下几部分:由国内国有资金向境外投资形成的固定资产和流动资金;境外投资中取得的经济效益属于国有资产部分转化的固定资产和流动资金;境外企业通过租赁方式所获资产中应归国有的部分;注册商标、专利等无形资产归国家所有的部分等。
境外国有资产投资的主要特点是投资时间长、数额大、决策复杂且难度大、影响效果的因素多、效果持续时间长、转移性与替代差等,境外国有资产投资的这些特点决定其必然有很大的风险。
我国境外国有资产管理面临着许多问题和管理难题,存在的突出问题主要表现是:从宏观层次看,国家对整个境外投资还缺乏统一规划和协调,各部分、各地区以及某些行业往往根据自身的需要,自行决策对外投资,缺乏可行性研究和风险防范对策,影响了对外投资宏观经济效益的提高。
外汇市场资金监控与管理的方法与技巧
外汇市场资金监控与管理的方法与技巧外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天交易量达数万亿美元。
对于参与外汇交易的投资者来说，资金监控与管理是确保交易成功和风险控制的重要一环。
本文将介绍一些方法和技巧，帮助投资者更好地监控和管理他们的资金。
首先，设置交易目标是资金管理的关键。
投资者应该明确自己的投资目标，包括期望收益、风险承受能力和投资时间等。
根据个人情况制定相应的交易计划，包括进场点、止损点和止盈点等。
设定明确的目标有助于投资者更好地把握交易机会，避免盲目的交易行为。
其次，合理控制仓位是资金管理的重要方面。
仓位控制涉及到投资者每次交易时所使用的资金比例。
一般来说，风险承受能力较高的投资者可以采用较大的仓位，而风险承受能力较低的投资者应该控制仓位在较小范围内。
合理的仓位控制可以降低交易风险，防止资金大量损失。
第三，设定止损和止盈点是有效管理资金风险的关键步骤。
止损点是投资者在交易中设定的最大亏损承受点，当价格达到止损点时，投资者应立即平仓，以避免进一步亏损。
止损点的设置应基于合理的技术分析和风险容忍度。
同样，止盈点是投资者设定的期望利润点，当价格达到止盈点时，投资者应适时平仓，以保住利润。
设定止损和止盈点可以使投资者更好地控制风险和获利。
第四，采用分散投资策略可以降低投资风险。
投资者不应该全部押注在单一货币对上，而应该考虑在不同货币对上进行分散投资。
分散投资可以减少单一货币对价格波动对整体投资组合的影响，提高整体的稳定性。
同时，分散投资也有助于把握多个交易机会，提高交易成功的概率。
第五，及时调整交易策略是资金管理中的重要环节。
外汇市场处于不断变化的状态，投资者应及时调整交易策略以适应市场的变化。
一方面，投资者应密切关注经济数据、财经新闻和市场动态等信息，及时调整和修正交易策略。
另一方面，投资者要保持冷静，不要被市场情绪所左右，遵循既定的交易规则和计划。
最后，建立良好的纪律和心态是成功的关键。
投资者应遵循预定的交易计划和策略，不盲目追涨杀跌。
构建涉外贸易主体外汇监管的思路_流程及政策设想
2010年第10期为迅猛，仅第一季度就实现承保金额285.7亿美元，同比增长253.5%，占我国同期一般贸易出口总额的20.2%，比2009年全年水平上升1.6个百分点。
（二）出口信用保险及信保融资。
出口信用保险是一国为推动本国出口，保障出口企业收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。
根据国际信用和投资保险人协会的统计，目前全球贸易额的12%～15%是在出口信用保险的支持下实现的，有的国家这一比例甚至超过其本国当年出口总额的三分之一。
出口信用保险承保的对象是出口企业的应收账款，承保的风险主要是人为原因造成的商业信用风险和政治风险。
信保融资是指出口企业在出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将赔款权益转让给银行后，银行向其提供贸易融资，在发生保险责任范围内的损失时，出口信用保险公司根据《赔款转让协议》的规定，将按照保险单规定理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付给融资银行的业务。
（三）信保融资的特点：信保融资建立在出口商的商业信用和出口信用保险赔款权益转让的基础上。
是企业、保险和银行的三方多赢合作。
具有以下特点：1.不受抵押、担保和授信制约，适合中小外贸企业；2.融资币种可灵活选择，藉此规避汇率风险；3.适用的结算方式多。
信保融资涵盖信用证、付款交单、承兑交单、赊销等结算方式。
（四）信保融资的作用信保融资不仅适应国际贸易由卖方市场向买方市场转化，而且适应了金融业混业经营的潮流。
对出口企业而言具有较大作用。
1.规避风险、确保收汇安全。
2.融资方式便捷，节约融资成本。
信保融资下出口商一般无需提供抵押、质押或担保。
3.提高企业的资信等级,融资不占企业原有的授信额度。
4.拓宽出口企业的融资渠道，增加了融资便利。
在后金融危机影响持续的情况下，对外贸中小企业来讲，保理、福费廷和信保融资业务无疑是一种兼具资金融通和风险规避的两全之策。
一般都具有无需担保抵押、不受信贷额度制约和方便快捷等特点。
构建有效的外汇主体监管模式
Ａｂ ｓ ｔ ｒ ａ ｃ ｔ Ｕｎ ｄ ｅ ｒ ｔ ｈ ｅ ｂ ａ ｃ ｋ ｇ ｒ ｏ ｕ ｎ ｄ ｏ ｆ ｏ ｒ ｄ ｅ ｒ ｌ ｙ ｉ ｍｐ ｌ ｅ ｍｅ ｎ ｔ ｉ ｎ ｇ ｓ ｅ ｒ ｉ ｅ ｓ ｏ ｆ ｉ ｍｐ ｏｒ ｔ ａ ｎ ｔ ｒ ｅ ｆ ｏ ｒ ｍｓ ｏ ｎ Ｃｈ ｉ ｎ ａ ’ ｓ Ｆ Ｘ ａ ｄ ｍｉ ｎ ｉ ｓ ｔ ｒ ａ ｔ ｉ ｏ ｎ ａ ｃ ｃ ｏｒ ｄｉ ｎ ｇ ｔ ｏ
近
妻 形 和 社 势 会 的 信 变 化 用 和 环 要 境 求 建 。 设 外 的 汇 需 主 要 体 ， 监 是 管 外 是 汇 经 改 济 革 市 和 场 贸 化 易 发 投 展 资
便 利化的需要。无论是外汇监管部门 ， 还是涉汇主体
都 迫切 要 求 实行 外 汇 主体 监管 。
摘 要
在我国９ ｔ ＇ ￣ Ｅ 管理按照 “ 五个转 变”的要求有序实施系列重要改革的背景下 ，全国９ １ ＂ ￣ Ｅ 管理系统在主体监管方面进行了全方
位、多角度的探索 ，并取得了初步成效 ，进一步深入推进主体监管的条件已基本具备 。文章分析 了实行外汇主体监管的现实意 义 ，梳理 了外汇主体监管的现状及存在的问题 ，从转变监管理念 、健全配套法规依据等方面 ，就构建有效 的外汇主体监管模式
生 了巨大的转变。为适应新形势 ，全国外汇管理 系统 在主体监管方面进行了全方位 、多角度的探索 ，并取
得 了初步成效 进一步深入推进主体监 管的条件 已基
（ 一）有利于提高经济市场化程度 目前我 国实行的是社会 主义市场经济 ．市场经济 的基本 特征是平等性、竞争性 、法制性、开放 性。近
Ｐａ ｎ ｇ Ｚｈ ｉ ｑ ｉ ａ ｎ ｇ， Ｄｉ ｒ ｅ ｃ ｔ ｏ ｒ ， Ｂａ ｌ ａ ｎ ｃ ｅ ｏ ｆ Ｐａ ｙ ｍｅ ｎ ｔ ｓ Ｏｆ ｆ ｉ ｃ ｅ ， Ｐ ｅ ｏ ｐ ｌ ｅ’ ｓ Ｂ ａ ｎ ｋ ｏ ｆ Ｃｈ ｉ ｎ ａ Ｊ ｉ ｎ ｚ ｈ ｏ ｕ Ｎｅ ｗ Ｄｉ ｓ ｔ ｒ ｉ ｃ ｔ Ｃｅ ｎ ｔ ｒ ａ ｌ Ｂｒ ａ ｎ ｃ ｈ
青海省外汇主体监管问题探析
青海省外汇主体监管问题探析随着市场经济的发展和世界经济一体化进程的不断加快，外汇管理对国家经济造成的影响持续扩大。
在当前局势下，外汇总局提出了外汇管理理念和方式“五个转变”的要求，但在具体落实过程中，却遇到了一些的问题。
文章以地处作为西部后发地区的青海省为例，就其推进外汇主体监管中出现的一些苗头性问题进行探析，并提出积极有效的相关措施，以便今后外汇主体监管中直接予以借鉴，将各方面的影响降到最低。
标签：外汇管理；主体监管；问题外汇管理作为国家经济发展和建设的重要组成部分，直接或间接地影响着涉外经济发展的各个行业领域。
以现有的情况来看，国家对各个省市所采取的外汇措施，虽然起到了一定效果，但对问题的解决并没有产生太大的积极影响。
个别地区的外汇管理工作依然会按照固有的模式来开展，其对贸易便利化发展造成的负面影响和经济方面的损失，均是持续性的。
在此，文章以地处作为西部后发地区的青海省为例，对推进外汇主体监管中面临的一些问题予以探析。
1 青海省外汇主体监管问题青海省地处青藏高原腹地，其经济发展具有独特的高原特色。
近年来，外汇管理已成为国家经济联系与竞争的重要工作，而主体监管作为一种新型的监管方式，引起了国家和社会的广泛关注。
经过长久的资料搜集和信息统计显示，推进青海省外汇主体监管，更有利于国家宏观调控的实施，更有利于国家外汇政策的落实，更有利于国民经济的快速发展，更有利于国际贸易的便利化，否则将会对涉外经济的便利化发展和国家“走出去”战略的顺利实施造成诸多的不利影响。
1.1 法律依据、工作思路、落实措施尚不明确我国是一个发展中国家，为了确保省市之间的发展平衡，对各个地区采取的政策措施具有一定的差异性，但总体上的经济发展还是朝着积极的方向努力。
然而，随着国家经济一体化、世界经济一体化的进程的加快，个体城市造成的影响持续扩大。
青海省作为我国西部后发地区的重点省市之一，在推进外汇主体监管中面临着一些问题已然不容忽视。
服务贸易外汇管理的思路和措施
服务贸易外汇管理的思路和措施服务贸易外汇管理是指国家对服务贸易的外汇收支进行监管和管理的一系列思路和措施。
服务贸易外汇管理的目的是优化外汇资源配置，促进服务贸易的发展，保障国家经济的稳定和安全。
下面将从政策制定、信息收集、监测评估、风险管理和市场开放等方面阐述服务贸易外汇管理的相关思路和措施。
政策制定是服务贸易外汇管理的基础，要制定合理的政策来引导和规范服务贸易外汇的流动。
首先，可以制定外汇管理条例，明确服务贸易外汇的汇率安排、结汇和售汇规则等，为服务贸易的外汇结算提供法律依据。
其次，可以制定跨境电子商务和互联网金融等新兴服务贸易领域的外汇管理政策，推动和规范创新型服务贸易的发展。
此外，根据国家的外汇储备水平和国际收支状况，有针对性地调整外汇管理政策，确保外汇资金的平稳流动。
信息收集是服务贸易外汇管理的基础，要建立完善的信息收集机制，及时了解服务贸易外汇的动态。
国家可以设立外汇管理局或类似机构，负责收集和统计服务贸易外汇相关的数据信息。
同时，还可以建立与金融机构、跨境贸易企业等的信息交流机制，通过共享信息和数据，提高服务贸易外汇管理的可操作性和有效性。
此外，可以加强对外贸易伙伴国家服务贸易数据的采集和分析，为服务贸易外汇管理提供更全面的信息支持。
监测评估是服务贸易外汇管理的核心，要确保服务贸易外汇的流动符合国家经济政策和市场需求。
首先，可以建立预警机制，及时监测和评估服务贸易外汇的流动情况，发现异常时及时采取措施防止局势扩大。
其次，可以制定外汇流动指标，规定一定的外汇流动范围和限制，避免外汇资金的过度集中和流失。
此外，还可以建立与其他国家的外汇管理机构的合作机制，加强跨国合作与协调，共同管理和控制服务贸易外汇的流动。
风险管理是服务贸易外汇管理的重点，要采取措施避免和控制外汇风险。
首先，可以建立外汇风险评估机制，对服务贸易外汇的风险进行评估和分类，根据风险程度采取相应的管理措施。
其次，可以建立资金流动监测和管控机制，加强对资本流入和流出的监管，防范外汇风险。
对新时期外汇监管工作的几点思考
河北金融2014／10对新时期夕l'f E监管工作的几点思考启运强邱大波(中国人民银行霸州市支行，河北霸州065700)摘要：外汇管理改革的不断深入对外汇监管提出新的挑战，检查手段、监管思路、人员素质等各方面都受到冲击。
本文从分析外汇改革对外汇监管的影响人手，从四个方面提出新时期开展外汇监管工作的思路。
关键词：外汇管理改革；外汇监管；思路调整中图分类-8-：F830．92文献标识码：A．文章m'8-：1006—6373(2014)10-0038-02近年来，国家外汇管理局提出外汇管理“五个转变”的工作思路，以促进投资贸易便利化为主要目标，在货物贸易、直接投资、外债管理、服务贸易等方面出台了一系列改革措施，涉外业务社会成本进一步降低，社会效益进一步提高，国际影响力进一步提升。
与此同时也应看到，由于新形势下外汇管理与外汇政策的调整．t包x,l-国家外汇管理局原有的监管及检查工作提出了新的更高要求。
在新的形势下，如何确立外汇监管工作新思路，探索新方法，有效控制防范执法风险，成为外汇管理部门的一项重要课题。
一、外汇管理改革给外汇监管带来的影响(一)非现场．．P-z查手段呈现萎缩状态非现场监管是外汇检查的重要手段之一，但随着4,1-汇管理重心从逐笔核查向总量核查的转移，国家外汇管理局的事前合规性审核也在向交易真实性审核转移。
从贸易便利化角度出发，国家外汇管理局更多地放权于外汇企业及外汇指定银行。
例如：2012年8月份取消了纸质核销单之后，国家P Ft E 管理局对企业出口收汇业务由逐笔监测变成了总量监测，虽然减少了企业负担，但国家外汇管理局对贸易交易主体及其业务开展的信息收集渠道逐渐收窄，监测手段也在逐渐减少，监测方式也由微观逐渐向宏观转变。
从外汇检查的角度来看，能从非现场监管系统中了解到的外汇交易主体的信息越来越少，有时必须从多个非现场监管系统的海量数据才能筛选出有价值的信息。
(二)-8分外汇检查权下放给外汇指定银行之后形同虚设随着外汇管理改革的推进，审核权限原在国家4,1-汇管理局的业务不断下放至各外汇指定银行。
梳理外汇交易的理念、思路和体系
抓住外汇交易各个环节的关键点去发力，往简单去做，远离复杂。
树立正确的理念，挑选出适合你的交易平台，保持身心健康，和谐交易。
细水长流，轻仓顺势。
获取属于你的一个中长周期的稳定性，然后实现持续性盈利。
在这个基础上，逐步扩大你的资金量，但必须从始至终保持对风险的警觉和对外汇的谨慎交易心理。
在这个市场，要做好长期奋战、积小赢为大赚的准备。
今天小编准备和大家一起，再次梳理一遍外汇交易从入门到进阶的过程和体系。
因为我们看到很多初中级交易者，始终在为选择平台、建立交易系统、如何做风险控制而迷茫徘徊。
希望本文能够帮助大家理清一些理念和思路。
细水长流，轻仓顺势，好的交易体系是一件大道至简的事情。
往简单的方向做，避免复杂。
外汇从入门到稳定盈利会是一个漫长的过程。
除非交易者能够及早领悟一些大道至简的道理，从源头上实践投资和投机的有机融合，否则弯路和错路会影响很多人的进阶之路。
外汇迷人心智来自于两个方面。
一方面，强大的盈利能力会让人飘飘然，自信心爆棚。
另一方面，亏损的打击会让人丧失斗志，严重影响身心健康。
赚钱和亏损贯穿于交易者整个投资过程，经历多年的交易波澜和各种打击成长，我们认同的主要交易理念是细水长流，轻仓顺势。
这一朴素的真理，是迈过多少道坎后，才从内心体会到的。
你真心拥护它，便会去实践它，而非侥幸和一时的投机。
我们曾研究过各种复杂的对冲、加层、套利、刷单、大行情爆仓战术，最后都无一回归到最简单的交易方式，轻仓顺势。
冲动是魔鬼，不要在逆境中冲动重仓冲动是魔鬼。
放在外汇交易中，这句话是真理。
一个重大战役的交易失败，能毁掉一个投资者辛辛苦苦三五年的财富积累和努力。
如果你不想再经历这种过来人的痛苦，就切记不要让自己陷于盲目的冲动。
冲动的直接表现，无非是逆势重仓，反复加仓死扛，最后承受不能承受之重，以重大亏损或者爆仓而出局。
人所追求的财富、荣耀、稳定性、自信力，在这个过程中灰飞烟灭。
交易者为什么喜欢重仓？无非是希望重仓加快赚钱的节奏。
主体监管的外汇管理论文.doc
主体监管的外汇管理论文一、外汇主体监管业务风险点及其防控措施外汇管理主体监管工作内部控制要确保内部风险控制机制健全，岗位职责明确，业务规范高效，监测分析及时到位，主体监管和服务工作扎实有效。
在主体监管模式下，各模块业务人员不再从事单一的行为监管业务，而是办理企业主体整体综合业务并进行监测和检查，因此，外汇管理内部控制应以业务模块风险点及其控制措施为主线，按主体监管业务流程梳理风险点，通过制定和执行一系列具体的制度、程序和方法对相关风险进行控制。
应分析各模块业务风险点，确定关键业务环节，确保防范与控制到位；根据内控制约性、行政许可时效性、依法行政准确性要求和履行岗位职责需要配备相应的人员，岗位职责做到分工合理、职责清晰，岗位之间相互制衡。
（一）综合柜台业务模块风险及控制1.基本职责。
综合柜台业务模块负责受理外汇主体所有外汇业务，集中办理不同种类、性质的外汇业务，向业务主体提供“一站式”外汇管理服务；同时，按照公布的分类名单，对不同类别主体实施分类管理。
2.基本风险描述。
一是行政许可程序不符合法律法规规定，以及印章、重要空白凭证、内部授权等内部监督管理不到位引发的法律风险。
二是外汇管理人员服务不到位，与公众关系处理不当导致外汇管理部门的公信力和管理权威受到负面影响造成的声誉风险。
三是综合柜员人员配置不当、人员变动交接手续不完善或人员不能适应岗位需要；业务信息系统管理不到位、行政不作为或慢作为、应急管理不到位造成综合柜台业务效率低下甚至业务中断的效率风险。
3.业务流程风险控制措施。
应对所有外汇业务进行重新授权，进一步细化“经办－复核”制度，提高前台交叉复核办理业务的比例。
在明确事权分离、完善审批授权制度的前提下，设定柜员业务办理权限，由柜台人员独立完成部分业务处理，并以事前审签和事中授权、后台监督等制度实现对柜员的监督，强化业务交接、岗位轮换等控制措施。
（二）非现场监测分析模块风险及控制1.基本职责。
青海省外汇主体监管问题探析
王 耀
（ 青海民族大学工商管理 学院， 青海 西宁 ８ １ ０ ０ ０ ７ ）
摘 要： 随着市场经济的发展和世界经济一体化进程 的不断加快 ， 外汇管理对 国家经济造成 的影响持续扩大。 在 当前局势下， 外 汇 总局 提 出 了外汇 管 理理 念 和 方 式“ 五 个 转 变” 的要 求 ， 但 在 具 体 落 实过 程 中 ， 却 遇 到 了一 些 的 问题 。文 章 以地 处作 为 西部 后 发 地 区的 青 海省 为例 ， 就 其 推进 外 汇主 体 监 管 中 出现 的 一 些 苗 头性 问题进 行 探 析 ， 并提 出积 极 有 效 的 相 关措 施 ， 以便 今 后 外 汇主
体 监 管 中直 接 予 以借 鉴 ， 将 各方 面的 影 响 降到 最低 。 关键 词 ： 外 汇 管理 ； 主 体监 管 ； 问题
外 汇 管理 作 为 国家 经 济 发展 和 建 设 的 重要 组 成 部 分 ， 直 接 或 间 主 体 为监 测 对 象 ， 收集 主体 所 有 涉 汇 信 息 ， 能 够 对 同一 涉 汇 主 体 不 接地 影 响 着涉 外 经 济 发展 的各 个行 业 领 域 。 以现 有 的情 况来 看 ， 国 同 资金 行 为 进行 前 后追 溯 ， 从 而 使 主体 监 管 的 信息 源 从 主要 的依 靠 家 对 各 个 省 市所 采 取 的外 汇 措 施 ， 虽 然 起 到 了一 定 效 果 ， 但对 问 题 人 工 向主 要 的 由系 统 自动 提 示转 变 ， 确 保 监 管 对象 在 源 头 上 时刻 能 的解决 并 没有 产 生 太 大 的积 极影 响 。 个别 地 区的 外汇 管 理 工作 依 然 涵 盖所 有 涉 汇 主体 ， 并 及 时发 现 异 常 和 可疑 交 易 。数 据 信 息 的采 集 会按照固有的模式来开展 ， 其对贸易便利化发展造成的负面影响和 主 要来 源 于 外汇 各 业 务 系统 ，在 条件 允 许 时采 集 更 多 的外 部 数 据 ， 经 济 方面 的损失 ， 均是 持续 性 的 。 在此 ， 文章 以地 处作 为 西 部后 发 地 如 海 关 、 工商 、 商 务 和涉 外 银 行 等 数 据 ， 以及 主 体 的 资 产 负 债 、 利 润 区的 青 海 省 为 例 ，对 推 进 外 汇 主 体 监 管 中 面 临 的 一 些 问 题 予 以探 等 财 务 数 据 和社 会信 用 记 录 ， 为 实施 主体 监 管 提 供 可 靠 、 全 面 的数 析。 据来源。 ‘ １青 海省 外 汇 主 体监 管 问题 ２ ． ２ 科学 的设 置监 管 的综 合 评 价体 系 青海 省 地 处青 藏 高 原腹 地 ，其 经济 发 展 具 有 独特 的高 原 特 色 。 目前 青 海 省外 汇 主体 监 管 尚处 于试 水 阶段 ， 为 了 能够 及 时 将 外 近年来 ， 外 汇管 理 已成 为 国家 经 济 联 系 与 竞 争 的重 要 工 作 ， 而 主 体 汇 管 理 工作 适 应新 形 势 要 求 。应 根 据 现有 的情 况 ， 科 学 的设 置 监 管 监 管 作 为一 种 新 型 的监 管 方式 ， 引起 了 国家 和 社会 的广 泛 关 注 。经 的综合评价体系。该体系的设立 ， 主要是为了纠正错误的发展方 向 过长久的资料搜集 和信息统计显示 ，推进青海省＃ Ｉ － ￣ Ｅ 主体监管 ， 更 和偏 差 的工 作 模 式 ， 同 时还 要 结合 辖 区总 体 、 行业特点 、 主体 实 际等 有 利 于 国家 宏 观 调 控 的 实 施 ， 更 有 利 于 国家 外 汇 政 策 的 落 实 ， 更 有 情 况 ， 进 而 实 现外 汇 主体 监 管 问题 的 本 质解 决 ， 以及 未 来 的更 大 进 利 于 国 民经 济 的快 速 发 展 ， 更 有 利 于 国际 贸 易 的便 利 化 ， 否 则 将 会 步 。 文章认为， 完善 的综 合评 价 体 系建 立 必须 借 助 于科 学 、 合 理 的监 对 涉 外 经 济 的便 利 化 发 展 和 国 家 “ 走出去” 战略 的顺 利 实 施 造 成 诸 管指 标 ， 而 指标 的设 定 ， 一 是要 结 合 辖 区 实 际 的原 则 ， 根 据 不 同地 区 多 的不利 影 响 。 的外 汇 收 支规 模 、 特点 、 关 注 点 的不 同 ， 由各 地 外 汇局 根 据 地 方经 济 １ ． １法 律依 据 、 工 作 思路 、 落 实 措 施 尚不 明 确 实际， 自主设 定监 测 指 标值 、 变化 幅度 并 按 年度 进 行 调 整 ； 二 是 在设 我 国 是 一 个 发 展 中 国家 ， 为了确保省市之间的发展平衡 ， 对各 计指 标 种 类 时应 全 面 、 综合 考 虑 ， 除设 定 单 笔 大额 指 标 、 高 频 累计 指 个 地 区采 取 的政 策措 施 具 有 一 定 的差 异 性 ， 但 总 体 上 的经 济 发 展 还 标 、 结 构 指 标 等 常 规 监 测 指 标外 ， 还 应 包 括 货 物 流 与 资 金 流 匹 配 指 是朝着积极的方 向努力 。 然而 ， 随着国家经济一体化 、 世界经济一体 标 、 异 常监 测 指标 、 关联 指 标 等 。其 中 ， 货物 流 与 资金 流 匹配 指 标 包 化 的进 程 的加 快 ， 个 体 城 市造 成 的影 响 持续 扩 大 。青 海省 作 为 我 国 括进出 口收付 汇金额与海关进 出口报关额的比率 ，进 口待付汇 比 西部 后 发 地 区 的重 点省 市 之 一 ， 在 推 进外 汇 主 体 监 管 中 面 临着 一 些 率 、 出 口多收 汇 比率等 。 问题 已然 不容 忽 视 。以现 有 的 情况 来 看 ， 法律依据 、 工作思路 、 落 实 ３关 于外 汇 主 体监 管 问题 的讨 论 措施 尚不明确 ， 是需要重点解决的问题 。 外汇的参与人员较多 ， 对经 随着 国家经济 的持续发展 ， 外汇主体监管 的任何 问题 ， 都将得 济 造 成 的 影 响 范 围 太大 ， 如 果 法律 依 据 不 明确 ， 则 无 法 较 好 的 解 决 到 空前 的重 视 。 青 海省 外 汇 主体 监管 问题 ， 通 过有 效 的 措施 ， 将 各 项 已经 明确 的问题 ， 会造 成 问 题 的反 复 出现 。 另外 ， 工作 思 路 和 落 实措 问题 均有 效 解 决 ， 未 出现 反 复 的情 况 。青 海 省在 目前 的外 汇主 体 监 做 到 了突 出 的水 平 ， 今 后 还 需 要 进一 步 的 保 持 。 同时 ， 外 汇 施的不明确 ， 则会在外汇管理工作 中， 造成众多的漏洞 ， 这并不是我 管 方 面 ， 们想要看到的 ， 同时 也 会 造 成 比较 多 的 问题 ， 对 国家 “ 走 出去” 战略 主体 监 管 推 行 中 ， 青 海 省 仅 仅 是 比较 突 出 的 一个 省市 ， 其 他 的 省 市 对 顺 利实 施 将 产生 较 大 的影 响 。 也 要 引起 高 度 的注 意 ， 并 且 适 时 的采 取 必 要措 施 ， 配 合 国家 的 宏 观 １ ． ２ 外 汇收 支不 均 衡 调控 ， 确保多项工作能够稳步开展 。 ４结 束 语 相对 于其 他 的经 济 工 作 而 言 ， 外 汇 工 作 的不 同之 处在 于 ， 其 虚 拟性是 比较强 的。如果外汇的汇率发生积极变化 ， 国家对经济的掌 文章 对 青 海 省外 汇 主 体监 管 问 题 展 开讨 论 ， 就现 阶段 的 工作 来 控 力 可 瞬 间提 升 。 相对 应 的 ， 如 果外 汇 汇 率对 国家 不利 ， 则 有 可 能导 看 ， 外 汇 主 体 监 管 对 推 进 中 面 临对 问题 仍 然 不 容 忽 视 ， 需 要 在 多方 致 我 国的 经济 瞬 间处 于 被 动 地位 。例 如 ， 近几年 ， 人 民币 开始 贬 值 ， 面配 合 共 同努 力 ， 要 从 主观 上 和 客 观上 对工 作 进 行优 化 。 同时， 我们 虽 然 带 来 了一 定 的积 极 影 响 ， 但 也 导 致 我 国的经 济 处 于 世 界 的 “ 风 应不 断 的 通过 外 汇 方 面 的工 作 ，提 高 主 体 监管 的有 效 性 和权 威 性 ， 口浪尖 ” 上 。青 海省 在 近几 年 的工 作 中 ， 外 汇 收支 并 不 是 特别 的 均 朝着 更 加 积极 的 目标 去努 力 。相信 在 未 来 的 工作 中 ， 青 海 省 外 汇 主 衡， 这 就 导 致 每 年 的 经济 增 长 无 法 保 持 在 平 稳 状 态 ， 其 对 当地 经 济 体 监 管工 作 会 有 更 大 的提 升 ， 推 动 国家 经 济 发 展 的 同时 ， 实 现 地 区 和 国家 经 济 造 成 的影 响 ， 也 不 断 的在 积 极 和 消 极 方 面 徘 徊 ， 最 终 受 的更 大 价 值 。 参 考 文献 到影 响 的 还是 百 姓 的生 活 。 为此 ， 我们 在 未 来 的工 作 中 ， 需进 一 步 加 强外汇主体监管体系的健全和具体措施的有效性 ， 争取 长久 的保持 ［ １ ］ Ｐ盛羽． 地方公共信用信 息平台建设模式选择探析Ⅲ． 征信 ， ２ ０ １ ５ ， ５ ： ２ ４ －２ ７． 外 汇收 支 平衡 ， 在多 方 面来 解 决 问题 。 ２ 青 海省 外 汇 主体 监 管 问题 的解决 ［ ２ ］ 沈琨 ， 王道 吉． 江 苏 省 农 村 金 融 问题 及 对 策 研 究 ［ Ｊ ］ ． 知 识 经济 ， ０１ ５， １ ３： ３１ ． 面对外汇对经济造成的影响 ， 已经不能单纯的应用简单 的措施 ２ 来解决 ， 而是要从长远的角度来考虑 ， 一方面积极的解决现有的 问 【 ３ ］ ． Ｖ － ． － 春生． 改 革新 背 景 下 完善 吉林 省银 行 外汇 业 务 管理 手 段 探 析 题， 另一方 面促使外汇主体监管可以长久的服务 ， 创造 出更大的价 吉林 金 融研 究 ， ２ ０ １ ５ ， ５ ： １ － ３ ． 值， 在多方 面完成对外汇的保护 ， 对各项�
构建涉外贸易主体外汇监管的思路、流程及政策设想
构建涉外贸易主体外汇监管的思路、流程及政策设想
曹晓飞;魏维
【期刊名称】《金融纵横》
【年(卷),期】2010(000)010
【摘要】当前,按照外汇总局＂五个转变＂的要求,外汇监管方式正由重行为监管向重主体监管转变,但是由于主体监管的实践初始,其具体的法律依据、工作思路、操作方法等尚不明确,必须进一步采取切实有效的措施,积极贯彻主体监管的理念,大力推动外汇管理方式的转变,着力构建和完善以主体监管为主的新型外汇管理监管框架。
【总页数】3页(P70-72)
【作者】曹晓飞;魏维
【作者单位】人民银行芜湖市中心支行
【正文语种】中文
【中图分类】F832.63
【相关文献】
1.构建银行主体监管思路及政策设想 [J], 于洋
2.外商投资企业主体监管思路及政策设想 [J], 康峰;吴华芳
3.主体监管的思路及政策设想在出口贸易监管中的应用探析 [J], 冯梅;徐丹
4.构建银行主体监管思路及政策设想 [J], 于洋
5.运用大数据锁定涉外主体外汇违规线索探索
——以货物贸易为例 [J], 杨克玉;曹义锋
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【推荐下载】浅谈外汇监管及其政策的分析
浅谈外汇监管及其政策的分析目前,我国国际收支的经常项目下的各项交易基本实现可自由兑换,尽管资本项目依旧管制,但大量国际游资依然不断地涌入我国,给我国金融安全带来隐患。
因此,银行业监督管理部门必须加强外汇监管,防范涌人的国际游资的冲击,确保我国管制金融安全。
一、目前外汇管制存在的问题 (一)我国境内的外汇流动情况 外汇的流人流出是通过国际收支中的经常账户和资本与金融账户进行的,目前我国外汇的流人流出主要部分是通过经常账户下的各项交易和资本与金融账户下的一些项目的交易活动进行的,大部分是通过商品服务贸易、外商直接投资活动、跨国企业经营与并购等活动进行的。
由于资本项目依然采取强制结售汇制,人世之前企业自由用汇仍然受到很大的制约,许多出口企业低报出口数量或低报出口价格,进口企业高报进口数量或高报进口价格,以便企业用汇时可以随时使用,而不受国家购汇的限制。
这些外汇剩余常常存放在国外,此时外汇有流出的趋势。
加入WTO后,我国不断加速资本与金融账户的开放,国际资金的流人流出更加畅通,渠道更加多样,监测难度也更大,给金融安全带来极大的挑战。
1.我国外汇流人情况。
改革开放初期,我国外汇短缺现象十分严重,国家采取一系列措施增加外汇收入、节约外汇开支、加强外汇储备,使得外汇储备不断上升。
目前,我国外汇储备近年来增速加快,截至2008年5月,我国外汇储备总额已达到17 969.6亿美元,大约是2000年的十倍,而2008年4月中国外汇储备单月增幅竟达到创纪录的745亿美元。
国家外汇管理局2008年7月4日公布,截至3月底,中国外债余额为 3 925.89亿美元(不包括香港、澳门及台湾地区对外负债),较2007年底增加189.71亿美元。
其中短期外债余额为 2 367.25亿美元,比上年末增加166.41亿美元,增长7.56%,占外债余额的60.30%,创有史以来新高。
按照国际标准,短期外债占比的警戒线是25%。
以此作为衡量标准,我国短期外债在整个外债余额中的占比已出现明显偏高迹象,这种现象如果不能得到有效控制,一旦出现资本大量外逃,就可能导致人民币危机与金融危机,这是我们所不愿看到和接受的后果。
我国外汇管理领域实行主体管理问题研究
我国外汇管理领域实行主体管理问题研究作者：杜卫虹来源：《新财经》2019年第24期[摘要]随着国际经济一体化步伐的加快和对外开放程度的提高，跨境资本流动日益频繁，不法涉外主体跨境资本运营非法操作的方式日益多樣化，而且隐蔽性越来越强。
文章从外汇主体管理的内涵入手，分析了现行外汇管理模式存在的主要问题和构建外汇主体管理体系的必要性，并提出相关建议。
[关键词]外汇管理;一体化主体管理; 跨境资本[中图分类号]F832.63 近年来，在经济全球化影响下，中国经济金融和国际市场关系的演变越来越激烈，跨境资金性质的分割界限越来越模糊，实行以行为管理为主的外汇管理模式已越来越不能适应市场主体跨境资金流动复杂性的要求，已成为制约外汇管理效率有效提高的障碍。
因此，积极构建以经济主体为单位进行集中管理的新型外汇管理模式，已成为外汇管理方式改革的重要任务。
1 外汇主体管理的内涵外汇主体管理是指改变目前区分交易行为和业务性质的外汇管理模式，统一采集市场主体的跨境资本流入、跨境资本流出、境内外汇划转、结售汇等全方位的跨境收支信息，对市场主体不同性质的跨境业务进行持续跟踪、动态监测、集中管理，并进行综合评价，在评价的基础上，实施一系列对市场主体进行分类管理的制度安排。
主体管理的目标是实现全面掌握市场主体的涉汇信息，为市场主体提供“一站式”服务，降低市场主体的经营成本，节约外汇管理资源，提高监管的有效性，促进跨境贸易投资自由化、便利化。
它具有以下四个特点。
一是管理职能的统一性。
外汇主体管理强调监管职能的统一，按照交易主体进行监管，从而解决管理职能分散与市场主体业务复杂性之间的矛盾。
二是管理内容的全面性。
主体管理使外汇局所掌握的交易主体的监管信息更加完整和全面，从而克服监管信息分离与主体行为的完整之间的矛盾。
三是管理过程的连续性。
对于单一涉外主体来说，跨境资金流动既是一个不可分割的、有机联系的整体，又是一个连续、动态的过程。
主体管理要求外汇局对涉外主体的跨境资金流动进行持续跟踪监测分析，实现对涉外主体的动态管理。
服务贸易外汇管理的思路和措施
服务贸易外汇管理的思路和措施服务贸易外汇管理是指对国际上的服务贸易活动进行外汇监管和管理的过程。
在当前全球化和经济发展的背景下，服务贸易已成为国际经济交往的重要组成部分。
服务贸易外汇管理的关键在于促进服务贸易健康有序发展，并保障国际收支平衡和金融稳定。
以下是服务贸易外汇管理的思路和措施。
一、制定相应政策和法规制定相应的政策和法规是服务贸易外汇管理的基础。
政府应加强对服务贸易的宏观管理，注重对重要服务行业的监管，确保服务贸易的有序发展。
同时，加强对服务贸易外汇的调控，设立相应的外汇管理机构，建立服务贸易外汇管理系统。
二、加强数据收集和研究分析及时准确地收集和分析服务贸易相关数据是服务贸易外汇管理的前提。
政府应加强对服务贸易数据的收集和整理，建立完善的统计体系，确保数据的真实可靠。
同时，加强对服务贸易发展趋势和特点的研究分析，为制定相关政策提供依据。
三、提供合适的金融产品和服务服务贸易外汇管理需要提供合适的金融产品和服务支持，以满足服务商的需求。
政府可以通过设立专门的服务贸易外汇融资机构，提供资金支持和风险管理服务，为服务商提供便利和保障。
同时，加强与金融机构的合作，推动创新金融产品和服务，满足服务贸易外汇管理的需要。
四、加强跨部门合作和信息共享服务贸易外汇管理涉及多个部门和机构，需要加强跨部门合作和信息共享。
政府应建立健全的协调机制，加强各相关部门的合作和协调，确保服务贸易外汇管理的一致性和有效性。
同时，加强与国际组织和其他国家的合作，分享经验和信息，提高管理水平。
五、加强风险监测和预警服务贸易外汇管理需要加强对风险的监测和预警，及时发现和应对风险。
政府应建立健全的风险评估和预警机制，加强对服务贸易外汇市场的监测和分析，及时预警和应对金融风险。
同时，加强对服务商的信用评估，规范市场秩序，减少风险。
六、鼓励创新和发展高附加值服务产业服务贸易外汇管理应鼓励和支持创新和发展高附加值的服务产业。
政府可以制定相应的优惠政策，鼓励服务商加大创新投入，提高服务质量和附加值。
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外汇主体监管的三维思路及方法探讨摘要：随着“一带一路”的推进，我国与“一带一路”沿线国家的经贸往来逐渐增多，涉外经济规模不断扩大。
加快转变外汇管理方式，打破业务条线限制，积极构建以主体监管为主的新型外汇管理监管方式成为外汇管理改革的必然取向。
本文在调研的基础上，以时间、空间和方向三个维度监管为基础，对监管主体的确定、监管指标的设置、监管评估体系的构建三方面进行了探索，提出了一对一的精细化管理策略，为企业开展外汇业务综合立体式主体监管提供了思路和途径。
关键词：外汇主体；监管中图分类号：F832.2 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2017（8）-0057-05一、研究背景近年来，世界经济增速持续放缓，全球经济复苏艰难。
与此同时，中国的涉外经济却在“一带一路”的推动下不断发展。
一方面，2016年中国出口额2.1万亿美元，进口额1.6万亿美元，连续第八年保持全球第一大贸易出口国和第二大贸易进口国地位。
另一方面，境内企业全球资产配置的需求居高不下，“买买买”已然成为中国企业跨境投资交易的关键词。
2016年，中国企业海外并购投资交易达到438笔，较2015年的363笔交易增长了21%；累计交易金额为2158亿美元，较2015年大幅增长了148%。
大规模的跨境贸易、投资活动，带来了跨境收支规模的不断扩张，也为外汇监管带来了巨大压力。
通过复杂的资本运作，货物、服务和投资，自有资金和融资资金间的界限逐渐模糊，许多大型企业往往利用其内部的多层次架构和复杂的关联交易来规避外汇监管。
而传统以业务线条为基础的外汇监管模式，各类业务系统之间缺乏有效的信息交流，数据运用与分析局限于各自的监管职能之下，数据信息在没有与其他系统数据进行核对与匹配的情况下，虽然能发现一些操作风险，却很难察觉不断积聚的、数量更大的系统风险。
相比之下，强调监管职能统一和监管内容全面的外汇主体监管，能够掌握市场主体的全口径数据与信息，通过指标体系的构建，将涉外企业的全部业务进行量化，有助于外汇局从众多监管企业中，筛选出可疑企业和重点企业，有侧重点地开展业务监管，发现隐蔽的违法违规行为，实现对企业主体的分类监管，避免对交易主体的重复核查，提高监管效率，更好地促进涉外经济健康发展。
二、外汇业务主体监管的内涵及三维特征（一）外汇业务主体监管的内涵企业外汇主体监管是以涉外企业为对象，全口径采集并分析企业的本外币跨境收支、结售汇数据等信息，对企业不同性质的外汇业务进行集中管理，并在整体评估的基础上实施差别化分类管理。
1、全面整合业务信息。
目前，我国对外汇业务是按资本和经常项目业务条线进行相对独立的监管，每个业务条线都对应一个或多个系统，各系统数据口径不统一，无法真正实现对业务信息的有效整合。
因此，打破外汇局内部业务条线的限制，整合各业务系统数据，从涉外主体角度对各类业务进行汇总分析、综合监管，有助于降低监管成本，提高监管效率。
另一方面，外汇局可以将掌握的业务系统数据与外部信息进行有效整合，通过对同一交易主体内外部监测信息的比对和验证，使收集到的交易主体的监管信息更为详实、全面，从而克服监管信息分割与主体行为内在联系的矛盾。
2、协调推进本外币一体化监管。
随着人民币国际化进程的加快，人民币成为我国跨境交易的第二大币种，本外币交融成为跨境贸易、投资活动的新常态。
涉外监管也不再是单纯的外币业务监管，而应将跨境人民币也全面纳入监管范围，制定统一的本外币数据统计口径，进一步提升本外币一体化监管水平。
同时，应当对现行的本外币跨境资金流动法律、法规进行梳理，形成全面的本外币政策管理体系，避免监管真空和重复监管的出现。
3、构建评价指标体系推动分类监管。
主体监管的核心是通过运用各项非现场预警监测指标实现对涉汇主体的评价和预警。
通过构建科学的评价指标体系，对涉外主体实现可量化的业务评价，从而推动对涉外主体的分类监管。
从当前外汇监管实践来看，对企业主体的外汇业务监管可从时间、空间和方向三个维度来概括分析。
这三个维度的建立，打破了原有外汇监管的业务条线限制，将外汇业务的内容重新进行整合分类，统一数据口径，实现对本外币的一体化监管。
同时，三个维度的建立，实现了对涉外主体业务监管的全覆盖，能够有效提高对涉外主体的监管效率。
（二）外汇业务主体监管的三维特征1.主要体现外汇业务行政管理特征的时间维度监管。
时间维度监管主要是从企业生产经营的生命周期来考虑并实施监管。
原有的监管模式下，企业未及时进行行政审批的情况分散隐藏在各业务条线下，在对企业进行事中事后监测时，极易忽略这部分违规带来的风险隐患。
依据目前外汇管理政策，从企业设立至企业清算注销为止整个时间段的外汇业务监管，主要内容与行政许可关联性较强。
原来的外汇业务监管方式很难对企业的行政许可情况进行量化，造成主体监管过程中无法全方位展示企业的业务能力和合规情况。
时间维度监管对企业从登记至注销整个存续期间的行政?S可业务进行量化评价，为企业分类监管提供了非常重要的内容补充。
2.主要以外汇业务涉及地域来划分的空间维度监管。
空间维度监管主要是从企业境内和境外两部分外汇业务出发，对涉外企业境内、境外外汇资金的运作情况实施监管。
空间维度监管将企业的境内、境外业务都考虑在内，能够有效联系企业境内、境外经营情况，全方位了解企业的资金运作，有效提高对企业的外汇业务监管效率。
同时，无差别的对本外币资金进行监管，充分了解企业涉外业务情况，在实现本外币一体化监管的同时，也为更全面的掌握涉外主体信息提供了可靠依据。
3.重点关注国际收支平衡性的方向维度监管。
方向维度监管主要是从外汇资金的交易流向来考虑并实施监管。
从交易流向看，目前外汇资金涉及流入、流出两个环节。
通过对流入、流出两个环节的实时监测和数据分析，可以较为详细地掌握涉外主体的资金流动情况和业务开展情况，通过对上述两个环节的综合考虑，可基本掌握所有涉汇主体跨境资金的流动趋势。
同时，在这一环节也可以对本币与外币在跨境资金流动中的情况进行进一步的分析，有助于提高本外币一体化监管的程度。
上述对企业外汇业务三个维度的监管，基本涵盖了目前对企业主体外汇监管的主要内容，单独运用某种维度来实施外汇主体监管，均无法确保对外汇主体监管的全面性和有效性。
因此，我们将这三个维度进行结合，形成依托三个维度开展的主体监管思路，全面了解涉外主体情况，逐步构建清晰的涉外主体画像。
三、依托三个维度实施主体监管的思路（一）监管主体的确定1.监管主体范畴的界定。
一是从时间维度考虑，将处于引资和设立、撤资和清算的涉汇企业纳入主体范畴，由于企业在整个存续期都可能发生与外汇业务相关的行政审批事项，因此从时间维度考虑将存续期内企业都纳入主体范畴较为全面。
二是从空间维度考虑，由于企业构成复杂，资金在境内与境外间出入频繁，因此只要涉及外汇资金，不管境内境外，均应纳入主体范畴，以保证涉及业务主体的完整。
三是从方向维度考虑，资金流向只有流入与流出两个方向，因此只要发生外汇资金流入与流出，均纳入主体范畴，便于将所有涉外业务都纳入监管范围。
2.监管主体的分类。
一类是重点定期监管主体。
这类主要包括违规企业、可疑交易行为企业及对地区外汇收支能够产生重大影响的企业。
由于这类企业业务中往往存在较高风险，极易对地区涉外业务发展带来较大影响，因此应该采取定期开展监管的方式。
通过较高频率的指标监测和及时、准确的业务分析，提高风险预警能力和防范能力。
另一类是非重点不定期监管主体。
主要是指除重点定期监管主体以外的企业，开展抽查的时间、范围和频率视情况而定。
在实际监测中发现，并非所有企业都同时涉及资本、经常等多个项目的业务，许多企业往往仅开展某一方面的业务。
以经常项目货物贸易为例，有数量不少的企业通常在设立之初就完成了所有办理涉外业务需要的备案、登记等，但实际其在短期内并没有较为明确的外商客户和较为清晰的涉外业务发展思路，经常出现企业在完成货物贸易涉外收支名录登记后不进行涉外业务的情况。
这类企业通常还存在另一种现象，即完成名录登记只是为了一旦有涉外业务发生时可以及时办理，但其主要业务仍以内销为主，有时一年仅发生几笔、甚至几年才发生一笔涉外业务。
对于这类业务发生不频繁，涉外业务量较小且对地区涉外收支影响不大的企业，都可以作为非重点企业采取不定期监管的方式。
日常仍按业务线条进行基础的业务数据监测，在发现其出现业务指标异常时，再对其进行详细的数据梳理和业务分析，必要时可开展现场核查等。
（二）主体监管评估体系的构建根据上文所述，按照依托三个维度实施主体监管的思路，分别设置时间指标、空间指标和方向指标三类指标。
将所有涉外业务通过指标进行量化，实现三个维度定量描述的主体画像。
对于指标的监测主要是从合规性和异常性两方面进行衡量，对于涉及行政许可的项目，主要考虑其业务办理的合规性，对于其他业务数据的监测主要通过阈值来确定其是否存在异常，并据以进行主体业务的整体分析。
一是构建主体监管评价指标总体框架，见表1。
二是主体监管指标的分值设定和计算。
初期对所有企业赋予初始分100分，与合规性有关的单个指标分值为2分，异常关注数据指标分值为1分。
把监管主体三类指标中每个指标得分情况进行加减，可得到企业主体的三个分类分值和企业最终评估总分值（见表2）。
三是监管主体的分级评定方法。
依据过去年度企业主体评价分值，对企业进行初始化评级。
将所有重点定期监测企业按得分多少进行排名，得分越高排名越前。
按排名前20%定为1★、21%-40%定为2★、41%-60%定为3★、61%-80%定为4★、后20%的定为5★的方式进行评估（★越多，表明外汇局关注度越高）；将非重点不定期监测企业按得分多少进行排名，得分越高排名越前。
按排名前20%定为5☆、21%-40%定为4☆、41%-60%定为3☆、61%-80%定为2☆、后20%定为1☆的方式进行评估（☆越少，表明外汇局关注度越高）。
依照各种具体指标的监测结果进行分值的计算。
第一，计算出企业在三个维度的算术平均分；第二，重点定期监测企业每一个维度高于平均值的，在其星级后添加一个“-”，每一个维度低于平均值的添加一个“+”，非重点不定期监测企业每一个维度高于平均值的在其星级后添加一个“+”，每一个维度低于平均值的添加一??“-”。
“+”与“-”可以进行互相消抵。
当企业达到5★或5☆后，不再添加“+”。
当企业处于5★（☆）、4★（☆）、3★（☆）、2★（☆）颗星时，在星后每累计“-”达到3个，相应★（☆）的个数减去1个。
当企业处于4★（☆）、3★（☆）、2★（☆）、1★（☆）颗星时，在星后每累计“+”达到3个，相应星的个数添加1个。
当监测企业达到“★---”（“☆---”）级别后，再要添加“-”（“+”）时，则自动变为非重点不定期监测企业（重点监测企业），级别相应调整为“☆”（“★”）级（见表3和表4）。