2015年上半年黑龙江基金法律法规：基金监管的概念及特征模拟试题

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黑龙江基金《法律法规》：基金监管的作用试题

黑龙江基金《法律法规》：基金监管的作用试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金投资者是__。

A．基金的出资人B．基金资产的所有者C．基金的管理者D．基金投资收益的受益人2、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚4、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先B．全面性C．客观性D．及时性5、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；56、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额7、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权B．投资决策权C．资产管理权D．资产保管权8、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。

A．借贷的时间B．所借贷货币资金的数额C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)D．发行者和投资者之间的所有权关系9、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。

黑龙江2015年上半年基金从业资格：机构投资者模拟试题

黑龙江2015年上半年基金从业资格：机构投资者模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露2.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价3.基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担4.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划5. 小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1B．2C．3D．46. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．1B．5C．10D．207. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制8. 基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露9. 股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重10. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

医保知识及基金监管法律法规考试题

医保知识及基金监管法律法规考试题1. 开展“全身麻醉”，需要另行收取“气管插管术”费用。

（）×(正确答案)√2.静脉输液时，每瓶加收不得与使用微量泵或输液泵加收同时收取。

（）×√(正确答案)3.定点医疗机构应当为符合规定的参保人员提供转诊转院备案服务。

（）×√(正确答案)4.医疗保障经办机构、定点医药机构等单位及其工作人员和参保人员不得通过伪造、变造、隐匿、涂改、销毁医学文书、医学证明、会计凭证、电子信息等有关资料，或者虚构医药服务项目等方式，骗取医疗保障基金（）×√(正确答案)5.开展重症监护或者特级护理时，需要另行收取专项护理费。

（）×(正确答案)√6.手术治疗项目名称为“经XX镜XX术”的，不得加收“微创手术加收”和各种腔镜加收。

（）×√(正确答案)7.参保人员因特殊原因委托他人代为购药的，应当提供委托人和受托人的身份证明。

（）×√(正确答案)8.医疗保障基金使用应当符合国家规定的支付范围和省规定的支付项目、标准，任何组织和个人不得侵占、挪用。

（）×√(正确答案)9.开展经口或鼻的一次消化内镜检查，需要按喉镜、气管镜检查收费。

（）×(正确答案)√10.定点医药机构，通过虚构医药服务项目，骗取医疗保障基金支出的, 有执业资格的，可以暂时吊销执业资格。

（）×(正确答案)√1.不得超过住院天数（计入不记出）收取床位费和（）。

A.挂号费B.治疗费C.诊断费D.护理费(正确答案)2.开展吸痰护理时，不得同时收取“吸痰护理”和（）费用A.挂号费B.治疗费C.诊断费D.机械助排痰(正确答案)3.开展重症监护或特级护理时，不得另行收取（）。

A.护理费B.专项护理费(正确答案)C.挂号费D.床位费4.开展（），不得另行收取“气管插管术”、“特殊方法气管插管术”及其他各种形式的气管插管术费用。

A.表面麻醉B.全身麻醉(正确答案)C.局部浸润麻醉D.区域阻滞麻醉5.手术治疗项目名称为“经xx镜xx术”的，不得加收“微创手术加收”和（）。

黑龙江2015年基金法律法规：分级基金的特点试题

黑龙江2015年基金法律法规：分级基金的特点试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致2、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数3、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。

A．存在着虚假信息B．带有利益倾向的诋毁同行C．以片面信息作为评价依据D．仅考察基金的短期业绩表现4、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。

A．销售机构提供的服务不够齐全B．客户没有得到预期的服务C．客户对基金销售机构的服务预期过高D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽5、我国第一只具有保本特色的基金是__。

A．招商安泰系列基金B．华安现金富利基金C．南方避险增值基金D．南方宝元债券基金6、__常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。

A．夏普指数B．贝塔系数C．特雷诺指数D．詹森指数7、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人C．注册资本不低于2000万元人民币D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚8、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是__。

A．销售人员向他人提供基金未公开的信息B．销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C．销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险9、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2B．3C．5D．1010、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

2015年上半年黑龙江基金从业资格：基金的估值考试试题

2015年上半年黑龙江基金从业资格：基金的估值考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露2.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%B．30%C．50%D．60%3.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销B．持续营销C．营业推广D．公共关系4.下列不属于证券服务机构的是__。

A．证券交易所B．证券投资咨询公司C．证券信用评级机构D．会计师事务所5. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。

A．1800B．2000C．3000D．40006. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议7. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费8. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户9. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

广西2015年基金法律法规：基金监管的概念及特征模拟试题

广西2015年基金法律法规：基金监管的概念及特征模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购2、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于B．低于C．等于D．不低于3、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》4、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。

A．《封闭式证券投资基金试点办法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金管理暂行办法》5、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化6、ETF具有__的特点。

A．保本基金B．指数基金C．主动型基金D．基金中的基金7、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。

A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．零风险等级8、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限为5年以上C．基金募集金额不低于5亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人9、__属于基金信息披露的实质性原则。

A．及时性原则B．规范性原则C．易解性原则D．易得性原则10、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案32

基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案321、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。

【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案:D答案解析:D项说法不正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。

从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。

2、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:B答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；诚实守信是基金职业道德的核心规范；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

3、根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。

【单选题】A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意正确答案:C答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币。

【单选题】A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元正确答案:D答案解析:选项D正确：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

6月3日科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷

6月3日科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷您的姓名： [填空题] *_________________________________您所属的区县（如：南开）： [填空题] *_________________________________1．关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。

[单选题] * A．居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量、B．金融机构是金融市场上唯一的资金供给者(正确答案)C．金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民D．金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具2．投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

[单选题] *A．受益凭证(正确答案)B．资金拨付确认函C．债务凭证D．股票3．在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。

Ⅰ．基金管理公司;Ⅱ．证券公司Ⅲ;信托公司;Ⅳ．商业银行 [单选题] *A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B．Ⅰ、ⅡC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4．关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。

[单选题] *A．资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的B．资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人(正确答案)C．资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值D．受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产5．关于资产管理的本质具体表现不包括（）。

[单选题] *A．管理人必须坚持“卖者有责”B．投资人必须做到“买者自负”C．基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)D．资产管理活动要求风险与收益相匹配6．另类投资基金的投资范围包括（）。

Ⅰ．房地产Ⅱ．证券化资产Ⅲ．大宗商品Ⅳ．黄金 [单选题] *A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅢⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ7．关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。

2015年12基金从业《基金法律法规》真题及答案解析

2015年12基金从业《基金法律法规》真题及答案解析1.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是( )。

A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】A【解析】证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

【考点】基金宣传推介材料规范2.金融资产一般分为( )两类。

A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类金融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产【答案】B【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。

【考点】基金宣传推介材料规范3.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B【解析】目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;②开放式基金成为证券投资基的主流产品;③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。

【考点】基金的交易、申购和赎回4.下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是( )。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管【答案】C【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2015年下半年黑龙江基金从业资格：基金监管考试试题

2015年下半年黑龙江基金从业资格：基金监管考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。

A．未履行报送手续B．在规定时间到期前一天报送资料C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形2、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金B．南方积极配置基金C．南方避险增值基金D．国投瑞银瑞福基金3、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性4、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人B．基金发起人C．基金投资者D．基金托管人5、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。

下列不属于公司证券的是____ A：股票B：公司债券C：商业票据D：金融债券6、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2B．5C．7D．107、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司B．风格鲜明的基金公司C．投资理念清晰的基金公司D．个别基金经理业绩突出的基金公司8、制定和执行交易计划。

A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部9、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；510、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。

A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格11、资产配置有两种类型，即__。

2015年上半年黑龙江基金从业资格综合：资产配置管理考试试卷

2015年上半年黑龙江基金从业资格综合：资产配置管理考试试卷一、单项选择题（共26 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。

A．募集期间对认购费打折B．以低于成本的销售费率销售基金C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平2、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。

A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场3、金融期货一般不包括__。

A．商品期货B．股票期货C．货币期货D．股票指数期货4、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D．基金份额持有人是基金公司的出资人5、基金托管人的职责不包括____A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：募集资金6、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级B．基金评级具有预测性C．可以直接根据基金等级进行投资D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好7、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会B．中国基金业协会C．中国银监会及其派出机构D．中国证监会及其派出机构8、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人B．发行人C．投资者D．承销商9、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化10、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品11、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。

第四章黑龙江试题A

第四章黑龙江建行试题1、关于基金监管的概念，以下描述正确的是（）。

I．根据基金监管对象范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管 II．广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动 III．狭义的基金监管主体为政府基金监管机构 [单选题] *A.II、III(正确答案)B.I、II、IIIC.I、IID.I、III2、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（）。

I．监管主体及其权限具有法定性 II．监管活动具有强制性 III．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权 IV．从监管时间来看属于事后监管 [单选题] *A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、IVD.I、II、III(正确答案)3、基金监管的首要目标是（）。

[单选题] *A.保障基金行业的健康发展B.保护投资人及其相关当事人的合法权益(正确答案)C.维护市场秩序D.监督基金机构的稳健运行4、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

I．基金管理人的偿付能力 II．基金管理人的风险防控情况III．基金管理人的股东数量 IV．基金管理人的内部治理结构【20180402】 [单选题] *A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正确答案)5、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。

[单选题] *A.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则B.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心(正确答案)C.各个行业普遍应用的一项监管原则D.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施6、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

[单选题] *A.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域(正确答案)D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预7、基金监管的基本原则包括（）。

2015年上半年黑龙江基金从业资格：基金知识1考试题

2015年上半年黑龙江基金从业资格：基金知识1考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：《证券投资基金法》B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》C：《中华人民共和国证券法》D：《证券投资基金销售管理办法》2、下列关于股票性质的描述正确的是__。

A．股票所代表的权利本来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式3、基金销售机构内部控制应遵守__原则。

A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性4、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。

____A：20%B：25%C：30%D：35%5、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。

____A：当日B：当时C：收盘后D：次日6、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况B．公司经营情况C．公司的沿革情况D．公司董事会和监事会情况7、目前，我国债券型基金的管理费率一般在__之间。

A．0.5%～1.0%B．0.25%～1.0%C．0.25%～0.5%D．0.5%～0.75%8、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票9、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

基金法律法规2015.12月真题解析

1.细分市场的“利润原则”是指细分市场具有足够的业务量2.我国基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

公开募集基金应当经中国证监会注册3.资产管理特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。

资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，不包括固定资产等实物资产（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值4.基金管理人内部控制机制：（1）员工自律（2）各部门主管（包括监察稽核）的检查监督（3）公司管理层对人员和业务的监督控制（4）董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导5.主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金6.开放式基金成为证券投资基金的主流品种7.套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象8.广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场9.在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托10.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点11.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股12.基金业协会的会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员13.政府基金监管的特征：（1）监管内容具有全面性（2）监管对象具有广泛性（3）监管时间具有连续性（4）监管主体及其权限具有法定性（5）监管活动具有强制性1.“四位一体”：以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充2.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会4.基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容5.道德与法律的联系：（1）目的一致。

往年基金法律法规模拟及答案

基金法律法规模拟得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

A、廉洁公正B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众（）2、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、客户至上（）3、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。

此项业务属于银行的（）。

A、资产业务B、负债业务C、表外业务D、代理业务（）4、下列不属于分级基金份额的是（）。

A、A类份额B、B类份额C、母基金份额D、子基金份额（）5、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A、集中交易制度B、投资决策授权制度C、审查制度D、投资对象备选库制度（）6、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。

Ⅰ、投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（）7、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。

A、基金的信息披露B、基金份额的注册登记C、基金份额的募集与客户服务D、基金的估值（）8、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。

A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售（）9、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。

A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、确保股东获得投资收益（）10、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A、员工自律B、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C、协会的检查、监督、控制和指导D、各部门主管的检查监督（）11、(2017年)关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。

基金监管考试试题及答案解析

基金监管考试试题及答案解析一、单选题（本大题48小题．每题0.5分，共24.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过( )天。

A 180B 210C 270D 397【正确答案】：D【本题分数】：0.5分第2题“监管者保证市场信息公布及时、传播广泛并有效反映于市场价格中”是为了保证市场的 ( )。

A 公平性B 有效性C 高透明度D 规范性【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题根据有关规定，基金管理公司董事会每年应至少召开( )次定期会议。

A 1B 2C 3D 4【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第4题基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。

A 1个月B 半年C 1年D 2年【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 在全国银行间同业拆解市场进行债券回购的资金不得超过基金资产净值的40%；基金在全国银行间同业拆解市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期。

第5题( )是一切基金监管活动的出发点。

A 基金监管的目标B 基金监管的原则C 基金监管的法律体系D 基金监管的组织结构【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的( )。

A 3‰B 5‰C 8‰。

历年基金法律模拟考试及答案

基金法律模拟考试(考试时间60分钟,总分100分)题号一总分得分开考前，仔细核对科目是否正确，有无试卷、答题卡分发错误及试题字迹不清、重印、漏印或缺页等问题。

答题必须在标准答题卡上作答，凡答案写在试卷、答卷、草稿纸上一律无效。

考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考员指令依次退出考场。

得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、投资基金是一种（）。

A、直接投资工具B、间接投资工具C、直接和间接相结合的投资工具D、混合投资工具【答案】B【解析】投资基金是一种间接投资工具。

（）2、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。

A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、对冲基金【答案】B【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

（）3、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会【答案】C【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

（）4、基金季度报告主要是（）等内容。

A、主要财务指标和净值表现B、投资组合报告C、开放式基金份额变动D、以上都是【答案】D【解析】基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

（）5、证券投资基金在（）被称为共同基金。

A、美国B、英国C、中国香港D、日本【答案】A【解析】世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

黑龙江2015年下半年基金法律法规：宣传推介材料违规情形和监管处罚考试题

黑龙江2015年下半年基金法律法规：宣传推介材料违规情形和监管处罚考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会B．董事会C．股东大会D．公司职工代表大会2、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统B．后台业务系统C．后台管理系统D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统3、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会B．中国基金业协会C．中国银监会及其派出机构D．中国证监会及其派出机构4、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易5、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人6、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险7、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。

A．《证券投资基金法》B．《证券投资基金运作管理办法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《基金公司管理条例》8、以下属于银行业金融机构的有__。

A．商业银行B．证券公司C．城市信用合作社D．农村信用合作社9、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制B．特许制C．核准制D．注册制10、证券投资基金在我国香港被称为__。