51号关于下发《嘉禾人寿保险股份有限公司2007年分支机构KPI管理体系》的通知 (2)

嘉禾人寿保险股份有限公司文件嘉禾发[2007]51号 签发人：赖观荣关于下发《嘉禾人寿保险股份公司 2007年分支机构KPI管理体系》的通知各分公司：为保证公司经营规划、计划的顺利执行，提高公司经营管理水平，公司决定建立《嘉禾人寿保险股份公司2007年分支机构KPI管理体系》（以下简称《KPI管理体系》），并自2007年1月1日起在全系统内试行。

一、建立《KPI管理体系》的意义和作用（一）意义：根据公司的发展规划确定阶段性战略重心和战略目标，通过建立《KPI管理体系》以及围绕KPI指标的分析、指导、评估和考核工作，促进公司规划、计划的贯彻执行。

（二）作用：根据公司规划、计划制定相关KPI指标，可以使目标更加明确，对实施的关键因素达成共识，并通过以下三方面发挥作用。

1、目标分解：分解确定各层级目标；根据各层级战略实施关键因素制定KPI指标；制订KPI指标评估细则和考评办法。

2、目标执行：根据KPI指标制定各层级发展目标并开展工作；将KPI纳入机构评估和干部考评系统；资源配置以追求长期价值为原则。

3、目标检讨：对各层级KPI指标的达成进行考评；围绕KPI指标向上提供战略反馈，向下进行战略指导和审查；根据内外环境的变化，每年对KPI指标进行必要调整。

二、《KPI管理体系》的基本内容（一）基本框架以组织架构和职能系列为标准建立矩阵式KPI管理体系框架。

组织架构是指：自总公司开始到以下各级分支机构；职能系列是指：业务、财务、后援、投资等公司运营的基本职能系列。

（二）建立原则1、动态性原则：公司发展的阶段不同，追求的目标与价值不同，这就决定了在设计《KPI管理体系》的过程中，根据不同阶段采取相应的KPI指标。

2、层级性原则：不同层级的管理者由于职能及关注点的不同，在确定总体KPI指标的基础上，在不同层级之间对指标进行适度调整。

3、实用性原则：《KPI管理》服务于公司日常经营，是对公司经营状况的动态监控，因此应本着“从易到难，从上到下”的方针，根据公司现有的管理模式和数据采集能力，以“删繁就简，快出结果”的方式分阶段建立完善。

（三）体系构成1、生命指标：根据此指标计算系数乘以部门或机构核心指标的平均分值后，得到最终考核得分。

如果此项系数为0，可一票否决。

但考虑到2007年是公司首次进行月度KPI管理，因此相关部门及分支机构的生命指标仍然按考核指标的方法计算，具体详见KPI指标明细表和评估说明文件。

但是，同时需要提请各部门及分支机构注意的是：总经理室已决定在2008年度KPI指标管理时，生命指标如个险13月继续率等将按照应有的方式计算，将具备一票否决的作用。

为了逐步过渡，2007年个险13月继续率将在个别项目上具有一票否决的作用，具体办法见绩效发放办法等相关文件。

2、考核指标：用于考核的KPI指标，公司将根据该指标的标准值和得分方法，计算一个部门或者机构考核期的分数。

3、关注指标：用于追踪评估部门或机构运营状况的监测指标。

核心指标注重结果，健康指标注重过程与可控性，二者紧密相关又各司其职。

三、相关工作安排公司根据实际情况，在借鉴行业先进经验的基础上，初步制定出公司各部门、各分支机构按照月度、季度和年度考核的的KPI指标名称、定义、标准值、权重、评估说明以及得分计算方法等，现将有关内容以附件的形式下发给各部门及分支机构，请认真贯彻执行。

望各部门及分支机构高度重视《KPI管理体系》的建立工作，并通过该工作促使各部门及分支机构2007年度工作的计划目标得以顺利达成。

附件：嘉禾人寿保险股份有限公司2007年分支机构KPI管理体系二00七年五月十一日主题词：下发 分支机构 KPI考核体系 通知 抄送: 总经理室、总公司各部门承办人：黄德凌联系电话：（010）82828899-88563嘉禾人寿保险股份有限公司 2007年5月14日印发嘉禾人寿保险股份有限公司2007年分支机构KPI管理体系2007年KPI体系分月度、季度和年度三种情况对分支机构进行考核，基于考核数据获取难易程度，月度只考核保费计划达成；季度考核保费计划达成、相应的费用指标和个险人力指标；年度则综合考核相对全面的指标体系。

第一部分 KPI指标体系一、月度KPI指标及基准值系列 考核KPI指标 健康 异常 危险 考核权重个险 标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 100%中介 标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 100%银保 规模保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 100% 团险长险保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 50%团险团险短险保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 50%二、季度KPI指标及基准值系列 考核KPI指标 健康 异常 危险 考核权重标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 70%个险人力计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 30%中介 标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 100%银保规模保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 80%银保银保综合费用控制率 <100%;≥80% <80% ﹥100% 20%团险短险保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 30%团险团险长险保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 30%团险综合费用控制率≤100%;≥80% <80% ﹥100% 40%三、年度KPI 指标（一）个险系列KPI（含个险部、培训部、中介部） 1、 分支机构个险部生命指标及考核指标指标健康 异常 危险 考核权重生命指标个险13个月继续率 ≥60% <60%;≥50% <50% 标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 70% 人力计划达成率 ≥100% <100%;≥80%<80% 15% 3个月转正率 ≥30% <30%;≥20% <20% 5% 6个月留存率 ≥40% <40%;≥20% <20% 5% 考核 指标个险费用预算执行率<100%;≥80%<80%﹥100%5%2、 分支机构个险部关注指标指 标 标准值 异常 危险 人均标保（元） ≥2000 <2000; ≥1500 <1500 人均件数（件）≥1.1 <1.1; ≥0.7 <0.7 件均标保≥1750 <1750; ≥1500 <1500 月净增员率≥ 5% <5; ≥2% <2% 业务员活动率 ≥45% <45%;≥35% <35% 关注指标 人均FYC(元)≥600<600; ≥500<500个险特别关注长险首年退保率。

3、 分支机构培训部KPI 指标指标标准值 异常 危险 考核权重3个月转正率 ≥30% <30%;≥20% <20% 35% 考核 指标6个月留存率≥30%<30%;≥20%<20%25%培训费用预算执行率 <100%;≥80% <80% ﹥100% 10% 标准保费计划达成率 ≥100% <100%;≥80% <80% 15% 人力计划达成率≥100%<100%;≥80%<80%15%4、 分公司中介部KPI 指标指标标准值 异常 危险 考核权重标准保费计划达成率 ≥100% <80% <100%;≥80% 80% 考核 指标 费用预算执行率 <100%;≥80% <80% ﹥100%20%件均标保 ≥1750 <1500 <1750; ≥1500 月人均产能 ≥10万 <8万 <10万，≥8 关注 指标机构活动率≥70%<50%<70%，≥50%（二） 银行保险系列KPI 指标指标标准值 异常 危险规模保费计划达成率（80%权重）≥100% <100%;≥80% <80% 考核 指标 综合费用控制率（20%权重） ≥80%;≤100% <80% >100% 月活动网均产能(万元） ≥15 <15; ≥10 <10 网点活动率 ≥50% <50%;≥30% <30% 关注 指标契撤率≤5%>5%;≤10%>10%（三）团体保险系列KPI 指标指标标准值 异常 危险 团险短险保费计划达成率（30%权重）≥100%<100%;≥80%<80%团险长险保费计划达成率（30%权重）≥100% <100%;≥80% <80% 考核指标 团险综合费用控制率（30%权重）≥80%;≤100% <80%;>100%团业管工作得分（10%权重） 100% <100%;≥80% <80%月人均标准保费≥8万元 <8万元;≥5万元 <5万元 业务员活动率 ≥70% <70%;≥55% <55% 关注 指标月人均新增有效客户数≥2<2; ≥1<1没有团业管的分支机构将团业管工作得分的考核权重加入团险综合费用控制率如下：指标标准值 异常危险团险短险保费计划达成率（30%权重）≥100%<100%;≥80% <80%团险长险保费计划达成率（30%权重）≥100%<100%;≥80% <80% 考核指标团险综合费用控制率（40%权重）≥80%;≤100%<80%;>100%（四）分公司后援部门重点关注KPI 指标部门指标标准值 异常危险权重 十日结案率 90% <90%，≥80% <80% 20% 新契约回访率 100%<100%，≥80%<80% 20% 续期保费计划达成率 100% <100%，≥80%<80% 40% 业务管理部问题件占比≤3.% >3%，≤5% >5% 20% 费用预算执行率 ≥80%;≤100% <80% >100% 80% 计划财务部预算费用保费配比系数≥80%;≤100% <80% >100% 20% 公文处理时限 ≤2天 >3天 >5天 20% 人力编制执行率 90%-100%<90% >100% 20% 综合管理部人力成本预算执行率 90%-100%<90%>100%60%注：(1)其中续期保费计划达成率纳入老四家有续期业务的分支公司年度考核体系。