保理业务清单

保理业务流程及表单

业务岗产品岗风控岗作业岗财务岗了解客户交易流程、交易模式、结算方式及需求等，填制《项目信息表》，对客户进行初选，提交产品岗，并出具立项意见。

了解业务岗提交初选客户情况，在《项目信息表》中出具产品设计意见。

Y项目立项及审批资料准备《保理业务项目立项表》分管领导审批立项N结束《保理项目初审表》《项目信息表》填制立项表说明产品设计初步方案及可行性填制立项表，说明客户基本情况及保理业务方案。

①②客户经理深入调研，征提《保理业务管理和作业办法》（试行）规定文件并撰写尽职调查报告。

《尽职调查报告》配合客户经理深入调研，制订产品设计方案。

《产品设计方案》②③各部门意见汇总提交承办部门，承办部门对其方案进行修改、完善。

核定买方额度，编制《保理业务风控报告》注10注2注5注4注6④注3①②《交易流程核查报告》①分管领导审批初审表N结束Y《保理项目复审表》填制复审表，发表意见。

填制复审表，发表意见。

资金安排计划填制初审表，对项目作业流程发表意见，如转让登记提交资料范围，债权转让通知书送达方式，对账方式等。

填制初审表，对尽职调查报告、产品设计方案、作业操作流程发表意见。

对业务岗填写初审表审核。

业务岗填写初审表。

填制初审表，根据产品设计方案编制《利润测算表》并提交业务岗。

《利润测算表》⑤业务岗发起复审流程，填制《保理项目复审表》并提交复审资料。

项目审批各部门完善资料后重新提交审批N客户经理收到《核贷批复书》通知开立账户：1、财务岗开立保理还款专户（或通知客户配合财务岗开立监管账户）。

2、客户在我司合作银行开立结算专户。

《核货批复书》开立保理还款专户（或配合客户开立监管账业），账户信息通知业务岗及作业岗根据上会资料及核贷批复书填制《应收账款管理同意书》，管理同意书及全部资料提交作业岗《应收账款管理同意书》作业岗根据业务岗提交资料填制《保理协议》，保理协议及全部资料提交风控岗审核《保理业务风控报告》风控岗准备上会资料，召集风控评审会注7注8注10业务风险评审会评审风控岗根据会议纪要出具《核贷批复书》，按用印流程加盖公章。

保理业务需提供的材料

黎南铁路公司需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）反向保理协议及该协议中的附件；（二）债务转让协议；（三）附件2应收账款债权转让通知书中的买方回执；（四）附件4应收账款债权转让同意书。

二、需提供的其它材料（一）与三个委托建设单位签署的代建协议（完整版）代建单位需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议。

二、需提供的其它材料与每笔应收账款对应的，符合开发银行资金支付标准的支付申请材料。

本次保理业务涉及的采购/工程合同、发票由卖方提供。

注意：下述材料中的“本期应付款项”，应与债务转让协议中、应收账款债权转让通知书、应收账款债权转让明细表等文件中所记载的应收账款金额保持一致！！1、材料款/设备款：（1）至少由双方签字盖章确认的验收交接单，尽量取得监理确认；（2）由卖方提交，并经代建单位审批同意的付款申请书。

申请书应注明本期应付款项金额；（3）大额支付联签单。

2、工程款：（1）最近一期验工计价材料封面；（2）由代建单位审批同意、监理签字盖章确认的工程款请领单。

请领单以各项目业主规定的格式为准，但至少应包括标段信息、合同编号及金额、验工计价和拨款情况、预付款和代缴税金等应扣除款项、本期应付款项金额等。

请领单各项信息请务必填列完整，且不得手填；（3）大额资金支付联签单；（4）应在付款后的一个季度内，提供有关发票复印件。

卖方需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议；（二）国内保理协议；（三）附件0国家开发银行国内保理业务申请书；（四）附件1应收账款转让明细表；（五）附件2应收账款债权转让通知书；（六）附件5保理融资申请书。

二、需提供的其它材料下述材料复印件均需加盖公章。

（一）卖方需提供的基本材料1、公司基础材料：经年审的营业执照复印件、经年审的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件贷款卡复印件及密码、公司章程、法定代表人身份证复印件、法定代表人授权委托书等；2、与代建单位签订的施工合同、供货合同。

保理公司项目尽调清单模版

现任董事、监事、高级管理人员的情况说明（至少包括姓名、现任职务及任期、从业简历、兼职情况、持有发行人股份和债券的
5-7 报告期内董事、监事、高级管理人员的任职批准文件
5-8 原始权益人最近三年的财务报表或审计报告（缺2013/2015年审计报告）
5-9 主要债务情况明细表、主要借款合同 5-10 主要贷款银行的授信及使用情况明细表 5-11 对外担保情况明细表、主要担保合同 5-12 保理业务相关管理制度及风险控制制度 5-13 保理资质批文
序号贷前资料/买方相关资料
2-1 企业基本情况介绍 2-2 营业执照复印件 2-3 公司章程或合伙、联营协议复印件 2-4 验资报告复印件 2-5 税务登记证复印件 2-6 组织机构代码证书复印件 2-7 机构信用代码证复印件 2-8 法定代表人：身份证复印件、履历 2-9 财务负责人：身份证复印件、履历 2-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 2-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近六个月流水 2-12 人行征信查询报告 2-13 实际控制人及配偶个人征信报告 2-14 最近二年的已审计年报和最新月报 2-15 主要流水账户近六个月流水 2-16 纳税申报表或税单复印件 2-17 《特种经营许可证》复印件 2-18 资质登记证书复印件 2-19 项目资料
序号贷前资料/保理融资项目调查资料清单
1-1 业务进度跟踪表 1-2 风险评估报告 1-3 项目立项审批表 1-4 项目调查报告 1-5 保理业务申请书 1-6 企业基本情况介绍 1-7 营业执照复印件 1-8 公司章程复印件 1-9 验资报告复印件 1-10 税务登记证复印件 1-11 组织机构代码证书复印件 1-12 机构信用代码证书复印件 1-13 法定代表人：身份证复印件、履历 1-14 财务负责人：身份证复印件、履历 1-15 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 1-16 实际控制人及其家庭资产情况调查表 1-17 客户人行征信查询报告 1-18 实际控制人及配偶个人征信报告 1-19 客户最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细 1-20 客户主要银行账户近6个月流水 1-21 客户纳税申报表或税单复印件 1-22 客户《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 1-23 客户资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供） 1-24 买卖双方交易合同及发票、应收账款清单 1-25 买卖双方历史交易记录证明资料（近二年） 1-26 卖方与其前五大上下游客户的最近一年的购销合同 1-27 单位印章、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 1-28 客户的银行账户信息清单

银行保理业务资料清单

□公司章程或合资合同
□特殊经营资格、资质证明(安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书,施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等）
□近三年经审计的年度财务报告(含审计意见、财务报表及附注)、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明
□近两年及今年以来纳税证明(纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税)
内容
份数
页码
一、申请人基本资料
□授信业务申请书
□营业执照正副本(年检合格)
□企业组织国税、地税)
□法定代表人身份证明书、身份证
□法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历(均需提供）
□企业基本户开户许可证
□贷款卡及密码
□企业简介(尽量详细）
□历次验资报告
□申请人主要关联企业贷款卡查询情况及所在集团合并财务报表
□董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件
□董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本
申请人还需提供：购销合同、与医院往来账款明细表、发票底联等。

保理业务流程及实施细则

保理业务流程及实施细则甲方（委托方）与乙方（保理公司）就保理业务的相关事宜达成如下协议：第一条保理业务的定义1.保理业务是指甲方将应收账款转让给乙方，由乙方向甲方提供融资服务，并承担应收账款管理、催收等相关业务的一种融资业务。

第二条保理业务的流程1.甲方应提供真实、完整的应收账款信息给乙方，包括但不限于应收账款金额、欠款方信息、应收账款到期日等。

2.乙方审核后，根据应收账款的情况提供融资方案给甲方，并双方确认合同。

3.甲方将应收账款转让给乙方，乙方支付相应融资款项给甲方。

4.乙方负责应收账款的管理、催收等工作，甲方配合提供必要的协助和信息。

5.应收账款到期日，乙方从欠款方处收取账款，并根据合同约定进行结算。

第三条保理业务的注意事项1.甲方应按照约定时间提供应收账款信息，保证信息真实、完整。

2.乙方有权对应收账款进行审核，并有权拒绝不符合条件的应收账款。

3.双方应遵守合同约定的各项条款，有义务保证合同的有效履行。

4.在合同履行过程中如有争议，双方应协商解决；协商不成的，提交有管辖权的人民法院解决。

第四条协议的有效性1.本协议自双方盖章之日起生效，有效期至合同约定的结束日期。

2.本协议如需修改或补充，需经双方书面确认方为有效。

甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________附件列表1.应收账款清单：包括甲方转让给乙方的应收账款明细。

2.合同约定：双方签订的有关保理业务的合同。

3.融资方案：乙方根据应收账款情况提供给甲方的详细融资方案。

法律名词解释1.应收账款：指甲方处于收款权的债权，合同中约定的金额。

2.融资款项：指乙方向甲方提供的资金，用于满足甲方的资金需求。

3.欠款方：指应付款项的义务方，即欠款给甲方的相关单位或个人。

4.有效履行：指双方按照合同约定和商业习惯的要求，履行各自的义务并达到合同约定的效果。

违约行为及认定1.甲方违约行为：–提供虚假、失实或不完整的应收账款信息；–未按时提供应收账款信息；–实施或协助欠款方进行欺诈行为；–违反合同约定的其他行为。

银行保理业务资料清单

银行保理业务资料清单银行保理业务是指商业银行以信用为基础，为广大企业和客户提供的融资、结算、咨询、风险管理与经营策略等综合金融服务。

银行保理业务在国际贸易、国内贸易、供应链金融等方面有着广泛的应用。

无论您是初学者还是专业人士，下面的银行保理业务资料清单都将会对您有所帮助。

1. 银行保理基础知识银行保理基础知识包括以下内容：•什么是银行保理•银行保理的种类和分类，如单保理、双保理、逆向保理等•银行保理的流程和操作过程，包括保理申请、签订保理合同、国内外保理的特点等•银行保理的优劣势分析，如有助于提高企业的资金利用率、盈利、经营效率等2. 银行保理风险管理银行保理风险管理是指银行为保证交易的安全性而采取措施，主要包括以下内容：•风险的定义和分类，如单项风险、市场风险、信用风险、利率风险等•风险控制的流程与方法，包括评估风险、选择保理方式、合理定价、管理风险等•风险管理的实践案例，如银行可以通过选择合适的保理方式、加强合同约定、采取抵押担保等措施来降低风险3. 银行保理的合同管理银行保理的合同管理是指对生效的保理合同进行管理，主要包括以下内容：•合同的签订流程，包括合同起草、审批、签订等•合同的效力与条件，如保理金额、服务费用、保理期限、合同违约等•合同管理的实践应用，如制定合理的合同管理制度、保障合同的完整性、开展合同定期审查等4. 银行保理的费用与数量控制银行保理的费用与数量控制是指如何合理地控制保理费用和数量，主要包括以下内容：•保理费用的计算与确定，如以信用证、贸易票据等为基础的保理费用的计算方法•保理数量的控制与管理，如采取信用评估、合理评估可承受风险额度等方法•保理费用与数量控制的实践案例，如加强费用管理、控制保理金额、合理配置资源等5. 银行保理的操作流程银行保理的操作流程是指具体的操作环节和程序，包括以下内容：•保理申请的流程与操作，如保理商业发票、保理信用证等•保理承诺的流程与操作，如单保理承诺、双保理承诺、逆向保理承诺等•保理的结算流程与操作，如保理融资结算、保理收账款结算、国际区域保理结算等6. 银行保理的实践案例银行保理的实践案例是指银行保理在具体应用场景中所涉及的业务，主要包括以下内容：•银行保理在国际贸易中的应用，如跨境保理、进出口保理等•银行保理在供应链金融中的应用，如订单融资、库存融资、厂商融资等•银行保理在国内贸易中的应用，如国内保理、国内流贷等以上是银行保理业务资料清单。

保理业务资料清单

附件4
保理业务资料清单：
一、基础资料.
营业执照（经年检，正副本复印件加盖公章）
组织机构代码证（正副本复印件加盖公章）
开户许可证（复印件加盖公章）
税务登记证（国、地税复印件加盖公章）；
公司章程（复印件加盖公章）
贷款卡（经年检，复印件加盖公章）；
最新的验资报告（复印件加盖公章）
法定代表人身份证（复印件加盖公章）
领导人简历（加盖公章）
借款人近三年（2011、2013、2013）审计报告及近期月度报表
公司情况简介
若借款人为三资企业，还需提供外汇登记证及外商投资企业批准证书
二、业务资料
1.供应商与核心企业的合同/订单复印件
2.货运单据复印件（如有）
3.增值税发票复印件
4.核心企业验货证明复印件
5.定金证明等辅助证明材料
6.对以政府、军队采购形成的应收账款办理保理业务的，还应实地取得或从公开渠道取得证明政府向卖方的采购行为真实、有效的资料，如卖方纳入“军队物资供应商库”的资料、应收账款纳入政府采购预算的相关证明材料、政府财政（或上级主管部门）向其核批的年度相关用款计划、采购清单、中标通知书等。

以上材料可以根据不同行业及客户的具体情况，作适用性调整。

中穗保理-业务申报资料清单

中穗保理业务审批资料清单
序号
资料名称
1
＊最新年检的营业执照正\副本复印件
2
＊公司章程复印件
3
＊验资报告复印件
4
＊贷款卡复印件卡号及密码
5
＊基本账户开户许可证复印件、机构信用代码证
6
＊法定代表人身份证复印件
7
＊法定代表人证明书
8
＊Hale Waihona Puke 定代表人简历9＊财务负责人身份证复印件及简历
10
＊业务申请书（供应链融资申请书）
11
＊企业近期征信报告
12
外商投资企业批准证书复印件（如为三资企业，则是必备要件）
13
外汇登记证复印件（如为三资企业，则是必备要件）
14
＊经审计的前三年年末财务报告复印件加盖公章
15
＊最近一期财务报表及报表附注、上年同期财务报表
16
＊股权结构图、组织架构图、主要管理层简历分别盖公章
17
＊企业简介
18
外贸企业进出口资格证书复印件
19
特种行业或产品经营许可证复印件
20
企业荣誉称号、行业排名、主营产品认证复印件
21
企业主导产品及在建项目立项、环评批文
22
行业资质证书复印件
23
董事会成员名单
24
合并及本部报表(若有)请一并提供
25
＊贸易合同、发票
26
＊房屋租赁、水电发票
27
＊近半年银行流水
28
＊2018年年末纳税申报表及最近一期纳税申报（带公司电子章）
29
＊征信查询授权书（制式文本）、如有银行不良信息记录，请将相关银行证明一并提供，复印件盖公司公章即可。

保理业务买卖双方基本清单

法人名下是否有其他企业，列出具体的企业名称
应收账款资料（重点关注卖方的赊销政策，从这个角度衡量以下资料）
序号
卖方资料清单
资料收集情况（已有资料在对应处划√，如无资料在对应处划×）
备注
购销合同复印件
经买方确认的双方往来对账单
出库单，运输单，入库单，主要银行流水对账单，应收账款二级科目明细表
交易发票
2、买方资料清单
最新查询打印的企业征信报告以及法人个人征信报告
最近两年的企业所有对公银行账户流水，如企业经营也通过个人账户走账，需同时提供相应个人户流水。
买方客户清单（按交易额排序）
买方付款记录
2015全年的增值税纳税申报表
2015全年的完税凭证
应收账款管理体系与赊销政策
企业办公场地购买或者租赁合同及土地证、房产证
机构信用代码证
组织机构代码证
税务登记证
环保局批复，生产证书及许可证
贷款卡（证）
法定代表人资格和身份证明，法人个人履历
保理业务授权及授权人身份证
公司有权决策机构或有权决策人同意办理本业务的决议
公司生产经营情况介绍（主营产品介绍、生产流程及周期、上下游交易模式、销售情况及市场需求）
过去三年审计报告
本年度每个月的月报以及货币资金、存货、应收账款、其他应收款、固定资产、长期投资、短期借款、应付账款、其他应付款明细。
序号
买方资料清单
资料收集情况（已有资料在对应处划√如无资料在对应处划×）
备注
公司简介
公司章程
经过年审的营业执照
公司近三年财报或审计报告
公司最新财务报表
客户清单
广东宏利高融资租赁有限公司
申请业务提交资料清单
说明：以下材料为申请业务必须提供的材料，请将相关附件一并提供，如客户无内容请在备注处说明原因。

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。

为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。

以下是保理业务尽调清单及操作要求。

一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。

2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。

3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。

4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。

5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。

6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。

7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。

二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。

2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。

3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。

4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。

5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。

三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。

尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。

广州兴泰商业保理业务申请提交资料清单

广州兴泰商业保理业务申请提交资料清单为了更好地开展商业保理业务，广州兴泰商业有限公司制定了以下资料清单，以便申请商业保理业务的客户能够提供完整的资料，确保资料的准确性和完整性。

一、企业基本情况1.企业注册资料：包括企业工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证等；3.企业银行开户许可证复印件；4.企业财务报表：包括最近三年的利润表、资产负债表、现金流量表等；5.企业纳税情况证明：包括企业最近三个月的纳税清单或纳税证明。

二、交易相关信息1.交易合同：包括合同的原件及复印件；2.发票：包括所有相关的发票，以证明交易的真实性和规模；3.所有货物的出入境检验单据：包括商品检验报告等，以证明货物的品质和数量；4.物流运输单据：包括提货单、运输合同、收货单等。

三、客户征信及逾期债务1.客户的征信报告：包括企业的信用记录、借款记录等；2.客户的征信查询授权书：用于查询客户的个人信用记录；3.客户的逾期债务情况：包括客户过去一年内的逾期债务情况及还款证明等。

四、其他辅助资料1.企业资质证明：包括荣誉证书、认证证书等；2.企业股权结构图：以及其他相关的企业组织结构图；3.企业产品或服务的宣传资料：包括产品手册、产品描述等，以便更好地了解客户的业务模式和商业价值；4.其他任何可以帮助了解客户信用状况的资料。

以上资料清单是广州兴泰商业有限公司申请提交商业保理业务时的基本要求。

根据具体情况，可能会有一些补充的要求，但以上资料是必备的，客户应尽量提供完整、准确的资料，以确保申请能够得到高效处理。

我们将根据客户提交的资料，进行综合评估，确保所提供的商业保理业务的可行性和安全性。

国内保理业务所需资料清单

国内保理业务所需资料清单
一、国内保理业务申请书
二、申请人信息资料
1. 申请人营业执照正、副本复印件；
2. 申请人组织机构代码证正、副本复印件；
3. 申请人税务登记证正、副本复印件；
4. 法定代表人身份证明书；
5. 授权委托书证明文件（如需授权）；
6. 法定代表人身份证件复印件；
7. 被委托人身份证复印件（如需委托）；
8. 申请人董事会或股东会（或有权机构）关于申请保理业务的决议及授权书等文件。

9. 公司章程；
10. 验资报告。

以上资料需最新年检后的资料（企业证件需双份）
三、申请人贷款卡复印件
四、申请人贸易信息资料
1. 申请人与各买方签订的商务合同；
2. 申请人与各买方的历史贸易往来记录及相关发票；
3. 申请人与各买方的交货记录；
4. 申请人与各买方的结算周期和付款记录；
5. 如有遭买方退货，须提供退货原因和纠纷解决的情况说明及相关证据；
6. 申请人与各买方贸易额比重说明。

五、申请人财务状况资料
1. 申请人连续三年《审计报告》；
2. 申请人当期（一般为上个月）及连续三年财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。

六、保理公司要求提供的其他文件和资料（视项目需要）
以上资料均需加盖企业公章、多页加盖骑缝章。

xx银行保理业务附属表单

记录八：《应收账款回购申请书》应收账款回购申请编号[ ] 致：北京银行：根据我方与贵行签订的编号为[ ]年[ ]字第[ ]号的《有追索权保理额度主合同》的约定，因原因，我公司申请回购已转让予贵行的的下列应收账款：因上述应收账款回购，我公司应向贵行偿付的保理融资款及其应计利息（如有），请贵行自我公司如下账户扣划：户名：账号：开户行：北京银行[申请人]公章：法定代表人（或授权代理人）：签署日期：[ ]年[ ]月[ ]日北京银行意见北京银行同意将下列转让的应收账款反转让予贵公司，并将从贵公司账户扣划贵公司应偿付的保理融资款及其应计利息（如有）：北京银行（公章）负责人（或授权代理人）：签署日期：[ ]年[ ]月[ ]日记录九：《合理延期申请书》合理延期申请书编号：[ ] 致：北京银行根据我方与贵行签订的编号为[ ]年[ ]字第[ ]号的《有追索权保理额度主合同》的约定，就编号为[ ]之《保理额度支用申请书》项下贵行已转让的应收账款，由应收账款金额币种：[ ]，单位：[ ]说明：以上账款金额均为转让日的账面金额，请谨慎核对，如有不符请以转让日的账面金额为准。

已在主合同中定义的词语在本申请书中具有相同含义。

我方保证严格遵守保理合同的有关规定，完全适当地履行保理合同项下的承诺、保证、义务与责任。

敬请贵行对我方的合理延期进行审批；若贵行同意我方的申请，请签署本通知书所附之《合理延期同意书》。

申请人（盖章）法定代表人或授权代表：签署日期：[ ]年[ ]月[ ]日合理延期同意书编号：[ ]致：申请人[ ]：我方已收到贵方于[ ]年[ ]月[ ]日签署的编号为[ ]的《合理延期申请书》，现确认同意贵方在该申请书中提出的修改有关到期日的申请，就相关应收账款给予相应的合理延期，请贵方严格按照合同规定履行相关义务。

特此确认。

北京银行（公章）负责人（或授权代理人）：签署日期：[ ]年[ ]月[ ]日（注：此申请书及同意书均由申请人留存一份，北京银行留存两份）记录十:《应收账款调整申请》应收账款调整申请编号：致：北京银行：根据我方与贵行签订的编号为[ ]年[ ]字第[ ]号的《有追索权保理额度主合同》的约定，因原因，我公司与[债务人全称]达成共识，对下列应收账款进行变更：今后债务人将按上表所列“变更后应收账款净值金额”付款。

○
如业务需要,或条件许可
16
拟做保理业务的贸易合同
※
17
拟做保理业务的发票
※
18
工程完工验收证明
※
19
抵押物设备清单、发票
○
如业务需要,或条件许可
20
其它认为必要资料
○
说明：1.标注为※是必须提供的资料；
2.标注为○是适用的企业需要提供的资料；
9
企业资信评级资料
※
序号
资料名称
融资企业
备注
原件
复印件
10
保理申请书
※
11
法定代表人身份证及简历
※
※
简历要求原件，身份证复印件
12
董事会或股东会融资决议
※
13
固定资产、应收账款、应付账款等重要科目明细表
○
如业务需要,○
如业务需要,或条件许可
15
连续三个月的主要销售发票及销售合同
资料名称
融资企业
备注
原件
复印件
1
企业法人营业执照
※
工商管理机构颁发并经年检
2
组织机构代码证书
※
3
企业税务登记证
※
国税、地税颁发
4
公司章程
※
经股东大会通过
5
特殊行业许可证
○
国家规定由特殊主管部门颁发
6
贷款卡及密码
※
中国人民银行颁发
7
近3年经审计及近期财务报表
※
会计师事务所审计
8
验资报告
※
会计师事务所验证

保理项目尽调清单

保理项目尽调清单
尽职调查清单
1、企业开业证照，包括：营业执照、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡复印件；
2、公司简介
1）股权结构图、组织构架图、发展历程、人员配备、部门设置；
2）荣誉、专利、主要产品介绍、核心技术介绍；
3）在当地区域内及国内市场的占有率、主要上下游企、结算方式和周期；4）实际控制人简历、法人简历、财务负责人简介、财务及法人的联系方式；5）验资报告复印件、企业章程、股东名录、企业变更情况（加盖公章的工商档案）；
3、法人及配偶、财务负责人身份证复印件；
4、三年审计报表及最新一期的报表，科目变动较大科目的明细（包括：存货、固定资产、应收应付、其他应收应付、在建工程等）；
5、生产经营许可证、抵押物证明（土地、房产等）、经营场所权属证明、项目资料、可行性报告；
6、近6个月银行对账单（加盖银行章）；
7、水电费交款凭记；
8、真实交易合同，贴现业务还需提供相关发票。

商业保理业务资料清单

专利技术证书
二
担保人资料（企业)
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5
开户许可证复印件
6
贷款卡复印件及企业征信报告
7
法定代表人证明书和身份证复印件
8
验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
2014~2016年审计报告复印件：2 014年底,2015年年底、2016年、2017年逐月企业内部财务报表（资产负债表、利润表）以及即期资产负债表科目余额表
商业保理业务资料清单
一
申请人资料
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5即期征信报告
7
法定代表人证明书（如有)和身份证复印件
8
最新验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
公司内主要负责人简介、联系方式，公司简要介绍
11
企业特许经营权证书及相关经营资质(行业资质或准入文件）
三
担保人资料(个人）
1
担保人及配偶身份证、户口簿复印件
2
婚姻状况证明文件(单身证明、结婚证、离婚证）
3
房产证复印件
4
银行卡近6个月流水
5
个人征信
11
公司组织结构图及分公司、子公司基本情况
12
2014~2016年审计报告复印件
13
2014年底，2015年底、2016年、2017年逐月企业税务报表（资产负债表、利润表）

保险保理法律尽调清单

保险保理法律尽调清单概述本清单旨在辅助进行保险保理业务的法律尽调，以确保业务的合规性和风险的可控性。

以下是要考虑的关键法律问题和相关文件清单。

一、保险合同- 审查保险合同及其条款，了解保险范围和责任限制。

- 确认保险合同的有效性和合规性。

- 检查保险费用支付和索赔程序。

二、保险赔偿- 检查保险公司的赔偿记录和支付能力。

- 确定保险理赔程序和要求，包括通知期限和文件要求。

三、赔付豁免和免赔额- 确认保险合同是否存在赔付豁免或免赔额条款。

- 检查豁免或免赔额的适用条件和限制。

四、争议解决- 了解保险公司和保险被保险人之间的争议解决方式，如仲裁或诉讼。

- 确认保险合同中的争议解决条款和法律适用选择。

五、保密义务- 确保保险合同中的保密义务条款符合要求。

- 检查保理方是否需要签署保密协议，以确保信息保密。

六、合规要求- 确认保险公司和保理方是否符合当地保险和金融监管机构的合规要求。

- 检查当地法律对保险保理业务的限制和要求。

七、法定文件- 收集并审查所需的法定文件，如保险合同、保险公司营业执照等。

- 确认法定文件的真实性和合规性。

八、相关文件- 收集并审查合同附带的其他相关文件，如风险评估报告、保费结算文件等。

- 确认相关文件的完整性和准确性。

九、审阅法律意见书- 与法律顾问合作，审阅法律意见书，确认保险保理业务合法合规。

以上清单仅供参考，具体尽调内容应根据实际情况和业务需要进行调整和补充。

请注意，本文档旨在提供信息支持，对于实际业务决策应依据专业法律意见，并进行充分的尽调和审查。

如需进一步了解，请联系贵公司的法律顾问或专业律师。

保理全套业务合同范本

保理全套业务合同范本甲方（保理商）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（供应商/卖方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于乙方拟将其对特定买方的应收账款转让给甲方，以获得保理融资及相关服务，双方经友好协商，达成如下协议：一、应收账款转让1. 乙方同意将其与[具体买方名称]在[具体业务期间]内产生的应收账款转让给甲方。

2. 乙方应向甲方提供详细的应收账款清单及相关证明文件。

二、保理融资1. 甲方同意根据乙方转让的应收账款，向乙方提供一定金额的保理融资。

2. 融资利率、还款方式等具体条款由双方另行约定。

三、服务内容1. 甲方将为乙方提供应收账款管理、催收等服务。

2. 乙方应配合甲方的服务工作，及时提供必要信息。

四、费用及支付1. 乙方应按照约定向甲方支付保理手续费、利息等费用。

2. 具体费用标准及支付方式在补充协议中明确。

五、通知与确认1. 乙方应及时将应收账款转让事宜通知相关买方。

2. 买方应向甲方确认应收账款的真实性及金额。

六、违约责任1. 若一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。

2. 违约责任的具体形式和赔偿标准由双方协商确定。

七、争议解决本合同引起的任何争议，双方应友好协商解决；协商不成的，提交[仲裁机构或法院]裁决。

八、其他条款1. 本合同自双方签字（盖章）之日起生效。

2. 本合同一式两份，双方各执一份。

甲方（盖章）：法定代表人（签字）：日期：乙方（盖章）：法定代表人（签字）：日期：。

保理业务过程中,这47份资料要收集好

保理业务过程中，这47份资料要收集好！保理行业是一个非常“大胆”的行业，虽然有“基础贸易真实”-“回款账户监管”-“回款即完成还款”这个行业逻辑在，但，毕竟手里没有硬货，一次几百上千万的出去，不是大胆是什么？所以，保理公司都非常注重收集材料，并做各种各样的“花式”分析，以期确定是否能做这个项目，及早发现风险，那么，该如何有效收集项目呢？做任何一件事情，都必须要有指导思想和原则、灵魂。

就收集材料这件事，其指导思想是什么：1. 证实贸易真实性；2.为将来打赢官司用；3.证实企业可持续经营性。

如果以上3点能彻底地得以贯彻执行，就不会白费功夫，整一堆没有用的东西回来，也不会出现真有用的，要用时又没有。

从资料体系框架上说，务必要分两类：一类是：公司资质证照、财务与经营情况、信用资信..。

一类是：与单个项目相关的资料。

见过很多保理公司的资料清单，往往是将这2类混在一张表中里，我个人认为不合适。

有4个理由：1.第一类材料分析的是，这公司的基本面、持续经营能力...，重点是：在融资还款前，千万别给倒闭了。

这一类材料一般会有较长的稳定性，不会跟随项目变化而变化。

2.第二类材料分析的是，贸易真实、收集证据打赢官司。

这一类材料是每一个项目都不一样。

3.老客户不停做项目，只要公司的基本面材料不过期，就没有必要每一个项目都去要一遍4.第4个理由很特别，是与信息化系统相关的。

要建立起客户档案，形成企业履历，构建企业评价体系，往往资料的更新周期是必须定期的，很多时候资料需要更新的时候刚好不一定有项目要做，所以，要区块开，分别收集。

下面简单说说这两类材料的大致情况。

第一类材料，很常见，一般包括：1、公司简介（包括公司基本情况、发展历史及产品情况等）2、营业执照正副本复印件*3、其他资质证书复印件（如生产经营许可性文件、特许权、特许经营、资质证书等）4、公司章程（如有变化需另行提供公司章程修正案及股东会决议）5、企业征信报告（两个月以内出具）*6、办公地点证明（租赁的提供租赁证明，自有的提供房产证明）7、公司股权结构图8、公司组织结构图9、法定代表人及实际控制人控制或任职其他关联企业情况介绍10、主要管理人员简要履历11、法定代表人及实际控制人征信报告*12、法人及实际控制人的个人财产介绍13、法定代表人及实际控制人身份证复印件*14、近三年的年度审计报表及最近一期的财务报表*15、交易量前5名的上下游客户往来业务介绍（包括合作年限、合作规模、结算方式等）16、公司对外担保情况17、股东对外担保情况18、股东所持有融资公司股份对外质押情况（如适用）19、专利及知识产权（专利、各类著作权、无形资产）第二类材料大致包括：1、贸易相关类：贸易合同2、贸易相关类：买方联系人、地址与联系方式3、贸易相关类-发票：与贸易合同相关的商业发票影印件4、贸易相关类-合同执行：与贸易合同相关的履约/执行进度（交付单、阶段验收单、监理报告、竣工/完工验收单）5、贸易相关类-回款凭证：与贸易合同相关买方付款回款单据或凭证（工程结算单、对账单、银行流水等）6、贸易相关类-卖方出库及发货：与贸易合同相关卖方向买方发货单，明细表，出库单7、贸易相关类-物流：与贸易合同相关卖方发货物流单据及运费结算单据8、贸易相关类-买方验收入库：与贸易合同相关的买方验收及签收单据/入库单据或凭证9、贸易相关类-项目简介：贸易合同对应的项目简介10、贸易相关类-招投标文件：贸易相关的招投标文件11、征信类-企业征信：企业征信报告（详细版）12、征信类-个人征信：实质控制人个人征信报告（详细版）13、财务与银行类：近三年及一期的财务报表14、财务与银行类：近三年及一期的审计报告15、财务与银行类：近三年及一期的一至末级的科目余额表16、财务与银行类：近三年及一期的序时账17、财务与银行类：近三年及一期的往来账款科目余额表，往来账款期末余额的账龄信息18、财务与银行类：不少于一年的银行流水、进账单19、财务与银行类：不少于一年的银行对帐单20、财务与银行类：近一年及一期发生的企业与金融、类金融机构贷款所签订的贷款合同及明细表21、财务与银行类：近一年及一期发生的金融机构对企业授信协议及明细表22、财务与银行类：近一年及一期发生所签订的抵质押合同及明细表23、财务与银行类：近一年及一期签订对外提供担保的担保合同及明细表24、财务与银行类：重大在建项目情况统计表25、财务与银行类：关联方清单、关联方情况介绍及关联交易统计表；26、财务与银行类：企业资产清单27、财务与银行类：全量银行账户信息28、财务与银行类：近三年及一期的采购入库单明细29、财务与银行类：近三年及一期的销售出库单明细30、财务与银行类：近三年及一期的存货进销存数据31、销售与应收账款类：销售合同台账、工程项目台账32、销售与应收账款类：转让应收账款清单33、销售与应收账款类：应收账款分析材料34、买卖双方历史交易：近三年历史贸易合同35、买卖双方历史交易：近三年交易情况统计表36、买卖双方历史交易：历史贸易合同对应的商业发票37、买卖双方历史交易：历史贸易合同执行进度（各阶段验收/交付/竣工凭证）38、买卖双方历史交易：历史贸易合同发货、到货验收、入库单据或凭证39、纳税凭证类：近三年及一期的增值税、所得税纳税申报表40、纳税凭证类：近三年及一期的纳税单据、完税证明、纳税银行转账凭证41、与上游供应商贸易资料类：与本次贸易合同相关的采购/外包合同42、与上游供应商贸易资料类：与本次贸易合同相关的采购结算、供应商开出的发票、送货物流单据、采购验收、入库单据43、生产与仓储类：与本次贸易相关的生产计划、工单、制令等生产单据44、生产与仓储类：与本次贸易相关的产品入库单据45、生产与仓储类：近半年水电煤气缴费凭证46、生产与仓储类：厂房租赁合同或产权证47、其他项目资料：项目组收集到的其他项目资料。

供应链金融保理业务十六个分类及三十二个产品

供应链金融保理业务十六个分类及三十二个产品国内保理行业对保理业务的基本分类和概念尚未有明确、统一的定义。

本文试图在参照境外保理业务基本分类和梳理国内学者相关意见的基础上，提出保理业务的十六类基本分类意见，并给出每类保理业务的定义，简析各类保理业务的特点，以促进保理业务在国内的发展。

按一般的通说，保理业务最早的雏形出现于五千年前的巴比伦王朝。

[1] 现代意义上的保理业务则起源于19世纪的美国，初期一直在纺织业的范围内活动，第二次世界大战后，保理业务才扩展至其他各种行业。

[2] 20世纪60年代美国式保理与英国式保理融合后，基本构成了现代保理的完整内容。

[3] 债权让与制度及现代保理制度的确立与发展，对整个社会财富的构成变化产生了深远的影响，以至于美国著名法学家庞德（Roscoe Pound，1870～1964）于80年前即指出：“在商业的时代，财富主要是由请求权所构成。

”[4] 随着各国经济发展和金融改革不断推进，保理业务的内容日益丰富，模式不断创新，与其他金融业务相比，保理业务的特征越来越鲜明，种类也越来越复杂。

尽管我国的保理业务发展迅速，自2008年起我国的出口双保理业务量已位居全球首位，[5] 2011年赶超英国成为全球最大的保理市场，[6] 但由于理论准备不足和实践经验欠缺，我国的保理业务层次较低、创新能力不足、发展不平衡、管理不规范。

因此，加强保理基础理论研究和实践总结，具有十分重要的理论和现实意义。

研究保理基础理论，首先要对保理业务进行基本分类，其目的在于满足不同的保理关系人的需求。

目前，国内保理行业对保理业务的基本分类和概念尚未有明确、统一的定义。

本文试图在参照境外保理业务基本分类和梳理国内学者相关意见的基础上，提出保理业务的十六类基本分类意见，并给出每类保理业务的定义，简析各类保理业务的特点，以促进保理业务在国内的发展。

一、境外机构和学者对保理业务的基本分类保理业务按照不同的标准分为各种不同类型，国际上目前还没有统一的分类标准。