初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自学自考试题

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与
综合能力自学自考试题
单选题（共100题）
1、并购贷款的对象是（）。

A.境外企事业法人及自然人
B.境内企事业法人及自然人
C.境外企事业法人
D.境内企事业法人
【答案】 D
2、根据《民法通则》的规定，法人应具备的条件中，不属于法人成立要件的是()。

A.有必要的财产和经费
B.以营利为目的
C.有自己的名称和场所
D.能够独立承担民事责任
【答案】 B
3、由于存取业务量巨大，存款合同一般采用（）。

A.存款机构制定的格式合同
B.客户制定的格式合同
C.口头形式存款机构制订的格式合同
D.客户与存款机构协商的格式合同
【答案】 A
4、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高（）的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。

A.资源配置
B.成本节约
C.互利共赢
D.服务社会
【答案】 A
5、银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上就是（）的创新。

A.管理模式
B.风险管理方式
C.金融产品
D.管理流程
【答案】 B
6、汇率政策中最基础、最核心的部分是( )。

A.选择相应的汇率制度
B.确定适当的汇率水平
C.促进国际收支平衡
D.确定汇率基准
【答案】 A
7、（）依法对刑事诉讼实行法律监督。

A.人民检察院
B.人民法院
C.公安机关
D.立法机关
【答案】 A
8、()是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《中华人民共和国刑法》规定应受惩罚的行为。

A.金融破坏罪
B.金融诈骗罪
C.金融违法
D.金融犯罪
【答案】 D
9、下列关于宏观经济发展目标及对应的衡量指标不正确的是()。

A.经济增长——国民生产总值
B.充分就业——失业率
C.物价稳定——通货膨胀率
D.国际收支平衡——国际收支
【答案】 A
10、下列不属于《巴塞尔新资本协议》规定的资本监管“三大支柱”的是（）。

A.最低资本要求
B.监督检查
C.市场约束
D.行业自律
【答案】 D
11、下列关于支票使用的表述，正确的是（）。

A.银行一般见票无条件支付款项
B.转账支票能够用于支取现金
C.支票金额一般可以超过支票账户余额
D.支票账户银行可以推迟支票支付
【答案】 A
12、债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于_________日，最长不得超过_________个月。

（）
A.15；1
B.15；3
C.30；1
D.30；3
【答案】 D
13、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益。

反映了银行实际拥有的资本水平的是( )。

A.监管资本
B.经济资本
C.账面资本
D.风险资本
【答案】 C
14、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是()。

A.增加资本
B.降低风险加权总资本
C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施
D.上述行为均可行
【答案】 D
15、银行业从业人员下列行为中，违反“勤勉尽职”要求的是（）。

A.将客户信息告知第三人
B.对所在机构恪守诚实信用原则
C.在工作时间上网浏览娱乐信息
D.通过支付回扣方式获取业务
【答案】 C
16、《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括( )。

A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B.商业银行企业文化及服务规范
C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D.银行业经营规则
【答案】 B
17、下列关于定活两便存款的业务特点的说法中，错误的是（）。

A.开户时约定存期
B.随时可以支取
C.利息高于活期储蓄
D.银行根据客户存款的实际存期按规定计息
【答案】 A
18、甲企业向某银行申请贷款，请求并得到乙企业为其提供一般保证责任，如果甲企业到期还未还款，银行可以首先要求（）。

A.甲企业履行债务
B.乙企业履行债务
C.甲或者乙企业履行债务
D.甲企业和乙企业履行债务
【答案】 A
19、国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.国家外汇管理局
【答案】 D
20、（）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场上的商品是经济资本、交易价格是风险回报。

A.平均分配
B.随机分配
C.自上而下
D.自下而上
【答案】 D
21、下列属于中国银行业协会专业委员会的是（）。

A.秘书处
B.理事会
C.中小企业贷款工作委员会
D.银团贷款与交易专业委员会
【答案】 D
22、下列银行从业人员行为中，没有违反“同业竞争”原则的是（）。

A.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
B.以一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D.给客户发放纪念品吸收存款
【答案】 A
23、中国银行业协会的会员单位包括（）。

A.中央汇金公司
B.工行、农行、中行、建行、交行
C.银监会
D.中国人民银行
【答案】 B
24、我国银行规定信用卡的最低还款额一般是应还金额的（）。

A.5％
B.10％
C.50％
D.80％
【答案】 B
25、将犯罪收益投入到清洗系统的过程是指洗钱的（）阶段。

A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
【答案】 A
26、以下哪一项为持有期收益率的计算公式（）
A.票面利息／面值×100％
B.票面利息／购买价格×100％
C.(出售价格-购买价格+利息)／购买价格× 100％
D.出售价格／购买价格×100％
【答案】 C
27、劳动力人口是指年龄在（）以上具有劳动能力的人的全体。

A.14岁
B.15岁
C.16岁
D.18岁
【答案】 C
28、甲企业与其债权人乙企业协议拍卖甲的抵押物以偿还乙的债务，但该协议损害了甲的另一债权人丙银行的利益。

根据《物权法》的规定，丙银行可以在知道该协议之日起()个月内请求人民法院撤销该协议。

A.3
B.6
C.9
D.12
【答案】 D
29、持有、使用假币罪侵犯的客体是()
A.购买假币者
B.金融机构
C.货币
D.国家的货币管理制度
【答案】 D
30、下列不属于商业银行内部控制目标的是( )。

A.保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
B.保证商业银行经营无风险点
C.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
D.保证风险管理的有效性
【答案】 B
31、（）不属于银行的二级资本工具。

A.符合条件的次级债
B.符合条件的超额贷款损失准备金
C.符合条件的可转债
D.符合条件的可交债
【答案】 D
32、对于基准利率，2004年10月29日，中国人民银行决定（）。

A.上浮存款利率
B.放开存款利率下限
C.下浮贷款利率
D.放开贷款利率下限
【答案】 B
33、中国人民银行不得从事的业务和工作是（）。

A.向商业银行提供贷款
B.根据需要为银行业金融机构开立账户
C.维护支付、清算系统的正常运行
D.对银行业金融机构的账户透支
【答案】 D
34、按期权行使的时限分类，买方只能在期权到期日方能行使权利的是（）。

A.看涨期权
B.看跌期权
C.欧式期权
D.美式期权
【答案】 C
35、小明在2012年7月8日存入一笔10000元1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.5%，1年到期后将全部本息以同样利率又存为1年期整存整取定期存款，到期后这笔存款能取回( )元。

A.10504.00
B.10408.26
C.10510.35
D.10506.25
【答案】 D
36、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行保险监督管理委员会
【答案】 C
37、根据《民法典》的规定，留置权人的主要权利不包括（）。

A.留置权人有权收取留置财产的孳息
B.债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价
C.留置权人因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，无须承担赔偿责任
D.债务人逾期未履行的，留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿
【答案】 C
38、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是()。

A.只能是金融机构工作人员或金融机构
B.只能是金融机构工作人员
C.只能是金融机构
D.可以是任何单位和人
【答案】 D
39、银行以年贴现率10%为客户的一张面额为10000元，72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为()元。

A.8900
B.9800
C.8800
D.9900
【答案】 B
40、内部评级法分为初级内部评级法和高级内部评级法，两种评级法都可自行估计的风险因素是（）。

A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.期限
【答案】 A
41、( )是商业银行面临的最主要的风险。

A.市场风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险
【答案】 D
42、债券市场的主体是（），债券存量约占全市场的95％。

A.银行间市场
B.场外市场
C.交易所市场
D.商业银行柜台市场
【答案】 A
43、下列关于金融犯罪的表述，错误的是()。

A.金融犯罪一定以非法占有为目的
B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
C.金融犯罪的主观方面只能是故意的
D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
【答案】 A
44、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是 ( )的职责之一。

A.银监会
B.商业银行
C.中国银行业协会
D.中国反洗钱监测分析中心
【答案】 D
45、下列关于股份制商业银行的描述，错误的是（）。

A.股份制商业银行较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B.股份制商业银行由于规模较小而不能开展金融创新
C.股份制商业银行促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
D.股份制商业银行推动了整个中国银行业的改革和发展
【答案】 B
46、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，该行为构成（）。

A.对违法票据承兑、付款、保证罪
B.违规出具金融票证罪
C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D.背信运用受托财产罪
【答案】 C
47、以经营融贯租赁业务为主的非银行金融机构是()
A.金融资产管理公司
B.金融租赁公司
C.贷款公司
D.汽车金融公司
【答案】 B
48、许多企业生产同质产品，生产者众多，各种生产资料可以完全流动，市场信息畅通，生产者和消费者可以自由进入和退出市场，企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者。

这些描述属于（）的特点。

A.完全竞争行业
B.完全垄断行业
C.垄断竞争行业
D.寡头垄断行业
【答案】 A
49、信用证项下的汇票如附有商业单据则称为（）。

A.跟单商业信用证
B.光票信用证
C.可撤销信用证
D.不可撤销信用证
【答案】 A
50、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调( )原则。

A.互相信任
B.双方自愿
C.协议承诺
D.诚实告知
【答案】 C
51、我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是（）
A.中国银行监督管理委员会
B.中国银行业协会
C.中国人民银行
D.中国人民银行货币政策委员会
【答案】 A
52、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。

A.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位
B.金融犯罪的主观方面只能是故意的
C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
D.金融犯罪一定以非法占有为目的
【答案】 D
53、以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（）。

A.伪造、变造金融票证罪
B.集资诈骗罪
C.非法吸收公众存款罪
D.用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
【答案】 D
54、关于人民币零存整取存款计息方式选择，下列说法不正确的是（）。

A.计息方式可分为积数计息和逐笔计息两种
B.具体采用何种计息方式由储户决定
C.储户在存款时可以通过利率差异来选择银行
D.对于同一存款种类，各家银行之间会出现计息方式的差异
【答案】 B
55、下列有关票据行为的表述，正确的是()。

A.承兑只适用于汇票和本票
B.背书只能在汇票上进行
C.汇票的出票人可以是银行
D.保证可以适用于支票
【答案】 C
56、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（）存款利率。

A.只能有一个
B.可以上浮
C.可以下浮
D.可以自由浮动
【答案】 C
57、对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为银行的（）。

A.资产负债表
B.利润表
C.收入表
D.银行资产
【答案】 A
58、下列不属于代理活动包含的法律关系的是（）。

A.被代理人与代理人之间产生代理的基础法律关系
B.代理人与第三人所为的民事法律行为
C.被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果
D.代理人与第三人之间产生代理的基础法律关系
【答案】 D
59、从民事法律行为来说，甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于( )。

A.表见代理
B.委托代理
C.业务代理
D.法定代理
【答案】 B
60、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是()。

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
【答案】 D
61、下列不属于银行业金融机构经济责任的是（）。

A.积极支持政府经济政策，促进经济稳定、可持续发展
B.开展公平竞争，维护银行业良好的市场竞争秩序
C.重视消费者的权益保障，有效提示风险
D.引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量
【答案】 D
62、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。

A.支取现金
B.缴存现金
C.转账结算
D.约定转账
【答案】 A
63、下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是()。

A.尊重同事的工作方式及工作成果
B.尊重同事的爱好及个人信仰
C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
D.将同事的不当行为通知媒体
【答案】 D
64、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出示本人工作证或执行公务证和出具（）人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。

A.省级（含）以上
B.市级（含）以上
C.县级（含）以上
D.镇级（含）以上
【答案】 C
65、小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款，在他办理住房抵押贷款时确定的房屋价值为70万元，原住房抵押贷款剩余本金为32万元，现经评估机构核定的抵押房产价值为60万元，对应的抵押率为50%。

则小王（）。

A.可获得的抵押授信贷款最大额度为60万元
B.可获得的抵押授信贷款最大额度为30万元
C.可获得的抵押授信贷款最大额度为32万元
D.不能获得抵押授信贷款
【答案】 D
66、（）又称为利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。

A.利率管理
B.久期管理
C.缺口管理
D.资本管理
【答案】 C
67、经济周期的四个阶段是指()。

A.繁荣—衰退—萧条—崩溃
B.繁荣—萧条—衰退—崩溃
C.繁荣—衰退—萧条—复苏
D.繁荣—萧条—衰退—复苏
【答案】 C
68、保护所在机构的商业机密，自觉维护所在机构的形象和声誉属于银行业从业人员（）的要求。

A.尊重同事
B.忠于职守
C.团结合作
D.相互监督
【答案】 B
69、下列不属于商业银行不正当竞争的行为是()。

A.有奖储蓄
B.放松现金管制
C.对其他金融机构采取压票或退票
D.降低利率吸收储蓄
【答案】 D
70、下列关于我国的公司债的说法，错误的是（）。

A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高
B.我国的公司债范围是广义上的，包括了企业债与金融债
C.我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定
D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会
【答案】 B
71、下列关于贸易融资的说法，不正确的是（）。

A.商业银行提供的贸易融资可以分为国内贸易融资和国际贸易融资两大类
B.与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较高，许多达不到贸易融资条件的客户只好寻求流动资金贷款来获得资金支持
C.福费廷是出口方的商业银行为出口方提供的国际贸易融资服务
D.信用证、押汇、保理是主要的贸易融资工具
【答案】 B
72、银行账户（）是指因利率水平、期限结构等要素的不利变动，而导致银行账户发生的风险损失。

A.信用风险
B.汇率风险
C.操作风险
D.利率风险
【答案】 D
73、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，下列表述中，错误的是( )。

A.有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助
B.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户
C.有权查询、冻结扣划单位或个人在金融机构存款的机关包括司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位
D.办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关乡镇级以上机构签发的协助查询存款通知书
【答案】 D
74、货币政策是中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。

A.货币供应量稳定
B.宏观经济
C.特定经济
D.经济发展
【答案】 C
75、以下不属于商业银行战略风险主要来源的是( )。

A.商业银行签署的合同缺乏执行力
B.商业银行发展目标缺乏整体兼容性
C.商业银行战略实施过程中的质量难以保证
D.商业银行缺乏实现发展目标的资源
【答案】 A
76、商业银行的（）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。

A.资本管理
B.资产负债计划管理
C.资产负债组合管理
D.定价管理
【答案】 C
77、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业机密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予()。

A.罚款
B.纪律处分
C.行政处分
D.行政处罚
【答案】 C
78、商业银行在我国境内不得从事()业务，但国家另有规定的除外。

A.代理股票资金清算
B.发行金融债券
C.买卖政府债券
D.代理股票买卖
【答案】 D
79、小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。

最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。

小张叔叔的代理活动，从法律上应称为（）。

A.表见代理
B.指定代理
C.委托代理
D.无权代理
【答案】 B
80、1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了（）。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国银行业监督管理法》
C.《中华人民共和国反洗钱法》
D.《金融机构反洗钱规定》
【答案】 A
81、通常用来反映商业银行实际拥有的资本水平的是( )。

A.风险资本
B.会计资本
C.监管资本
D.经济资本
【答案】 B
82、下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（ )。

A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法
B.财务分析偏重于定量分析
C.非财务分析偏重于定性分析
D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等
【答案】 D
83、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供合法来源的资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是（）。

A.贷款业务
B.贷款承诺业务
C.委托贷款业务
D.银团贷款业务
【答案】 C
84、在存期内遇有利率调整，定期存款按存单（）挂牌公告的相应定期储蓄存款利率计付利息。

A.清户日
B.开户日
C.结息日
D.支取日
【答案】 B
85、在区域发展中，（）仍然是核心。

A.教育发展
B.环境保护
C.经济发展
D.人口增长
【答案】 C
86、债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于_________日，最长不得超过_________个月。

（）
A.15；1
B.15；3
C.30；1
D.30；3
【答案】 D
87、银行在票据未到期时将票据买进的行为被称为()。

A.票据贴现
B.票据承兑
C.票据结算
D.票据交换
【答案】 A
88、在区域发展中，核心是（）。

A.科学发展
B.技术发展
C.经济发展
D.社会发展
【答案】 C
89、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（）。

A.证券发行市场
B.证券流通市场
C.初级市场
D.一级市场
【答案】 B
90、我国的货币市场主要包括()。

A.银行间同业拆借市场、票据市场、债券市场
B.银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场、票据市场
C.债券市场、股票市场、票据市场
D.股票市场、债券市场、外汇市场、黄金市场
【答案】 B
91、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()的基本准则要求。

A.守法合规
B.公平竞争
C.勤勉尽职
D.诚实信用
【答案】 B
92、下列关于内幕交易的说法中，错误的是（）。

A.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
B.不得利用内幕交易获取个人利益
C.不得未经法定程序对外透露内幕信息
D.可以利用内幕信息进行内幕交易，只要不透露给其他人
【答案】 D
93、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。

A.守法合规
B.诚实信用
C.专业胜任
D.勤勉尽职
【答案】 B
94、境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户，境内经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。

A.1个；欧元
B.1个；美元
C.2个；人民币
D.2个；美元
【答案】 B
95、个人汽车贷款的特征不包括（）。

A.是汽车金融服务领域的主要内容之一
B.业务办理不是由商业银行独立完成
C.营销渠道单一
D.风险管理难度相对较大
【答案】 C
96、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量称为（）。

A.实收资本
B.核心资本
C.监管资本
D.经济资本
【答案】 D
97、根据法律规定，我国采取的公司资本制度是()。

A.法定资本制度
B.授权资本制度
C.折中资本制度
D.代理资本制度
【答案】 A
98、甲与乙订立合同，双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台，后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失，无法交付，此时乙有权（）。

A.解除合同
B.变更合同
C.行使后履行抗辩权
D.行使撤销权
【答案】 A
99、按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括（）。

A.少数股东资本可计入部分
B.盈余公积
C.资本公积
D.次级债务
【答案】 D
100、从理论上讲，银行计提拨备是为了覆盖银行所面临的()。

A.市值减少损失
B.非预期损失
C.极端损失
D.预期损失
【答案】 D
多选题（共50题）
1、客户授信额度按照授信形式不同的分类包括（）。

A.贷款额度
B.开证额度
C.开立银行承兑汇票额度
D.出口保理额度
E.进口押汇额度
【答案】 ABCD
2、公司贷款中诚信申贷的内容包括（）。

A.借款人恪守诚实守信
B.借款人按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料
C.借款人承诺所提供材料是真实、完整、有效的
D.借款人设立合法、经营管理合规合法
E.借款人还款来源明确合法
【答案】 ABCD
3、货币供给由（）构成。

A.现金货币
B.存款货币
C.国库券
D.股票
E.债券
【答案】 AB
4、代理政策性银行的业务包括（）。

A.代理资金结算
B.代理现金支付
C.代理贷款项目管理
D.代理财政性出口
E.代理国库
【答案】 ABC
5、商业银行建立合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度
【答案】 ABCD
6、商业银行建立合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度
【答案】 ABCD
7、我国商业银行办理个人定期存款类型有( )。

A.零存整取
B.整存零取
C.整存整取
D.存本取息。