反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案
一、单选题
1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑
社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来
源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上
游犯罪？
A. 毒品犯罪
B. 贪污贿赂犯罪
C. 破坏金融管理秩序犯罪
D. 盗窃罪
答案：D
2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关
系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？
A. 交易目的
B. 交易性质
C. 交易金额
D. 交易频率
答案：D
3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？
A. 客户的姓名
B. 客户的性别
C. 客户的住址
D. 客户的电话号码
答案：A
4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？
A. 1个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 7个工作日
答案：B
5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？
A. 客户身份识别
B. 可疑交易报告
C. 客户资料保存
D. 泄露客户信息
答案：D
二、多选题
1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？
A. 有效身份证件
B. 职业信息
C. 联系方式
D. 家庭住址
答案：A, B, C, D
2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？
A. 合法性原则
B. 保密性原则
C. 及时性原则
D. 有效性原则
答案：A, B, C, D
3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下
哪些交易属于大额交易？
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等
值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累
计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

答案：A, B, C, D
三、判断题
1. 金融机构在进行反洗钱工作时，可以不遵守保密性原则。

（错误）
2. 金融机构在发现可疑交易时，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告。

（正确）
3. 金融机构可以向客户泄露其反洗钱工作的信息。

（错误）
4. 金融机构在进行客户身份识别时，只需要核实客户的有效身份证件。

（错误）
5. 金融机构在进行反洗钱工作时，不需要遵循及时性原则。

（错误）
四、简答题
1. 请简述金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

答案：金融机构在反洗钱工作中的主要职责包括：客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存、内部控制和培训等。

2. 请简述金融机构在发现可疑交易时的处理流程。

答案：金融机构在发现可疑交易时，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并采取必要的内部控制措施，同时保留相关的交易记录和客户资料，以备后续的调查和监管。

五、案例分析题
案例：某银行在进行日常业务审核时，发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和用途不明。

请问该银行应如何处理？
答案：该银行应立即对该客户的交易进行深入调查，核实资金来源和用途，判断是否存在洗钱嫌疑。

如确认存在可疑交易，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并采取相应的内部控制措
施，如限制该客户的资金转账等。

同时，银行应保留相关的交易记录和客户资料，以备后续的调查和监管。