续保管理制度模板

续保管理制度模板
一、目的
为确保公司业务的连续性和稳定性，提高客户满意度，规范续保流程，特制定本续保管理制度。

二、适用范围
本制度适用于公司所有涉及续保业务的部门及个人。

三、定义
续保：指在保险合同到期前，根据客户意愿，对原有保险合同进行更
新或延长保险期限的行为。

四、职责
1. 业务部门负责客户续保的提醒、咨询和办理工作。

2. 财务部门负责续保费用的收取和记录。

3. 客服部门负责客户续保后的后续服务和问题解答。

五、续保流程
1. 提醒：业务部门应在保险合同到期前30天通过电话、短信、邮件
等方式提醒客户续保。

2. 咨询：客户对续保有疑问时，业务部门应及时提供咨询服务。

3. 办理：客户同意续保后，业务部门应协助客户完成续保手续。

4. 收费：财务部门在确认续保手续完成后，向客户收取相应的续保费用。

5. 记录：财务部门应将续保信息和收费情况记录在案，并及时更新客
户信息。

六、续保优惠政策
公司应根据市场情况和客户忠诚度制定相应的续保优惠政策，并定期评估其效果。

七、监督与考核
1. 业务部门应定期对续保率进行统计和分析，并向管理层报告。

2. 对于续保率低的部门或个人，管理层应进行原因分析并提出改进措施。

3. 续保业务的完成情况应作为员工绩效考核的一部分。

八、培训与指导
公司应定期对涉及续保业务的员工进行培训，提高其业务能力和服务水平。

九、附则
1. 本制度自发布之日起生效，由管理层负责解释。

2. 对本制度的修改和补充，应由管理层审议通过，并及时通知全体员工。

十、生效日期
本制度自XXXX年XX月XX日起生效。

注：本模板仅供参考，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。