理财端客户经理工资绩效考核制度以及激励机制

理财端客户经理工资绩效考核制度及激励机制
第一章总则
1、员工绩效考核是指上级能够及时对部下具有的担当职务的能力以及能力发挥程度进行分析，作出正确的评价，进而做到人尽其才，客观合理地安置组织成员，调动员工工作积极性、提高工作绩效,为薪资调整、职务变更、岗位调动、培训等人事决策提供依据.
２、本规定中使用的专用术语定义如下:
绩效考核-—为了实现第一条规定的目的,以客观的事实为依据，对于员工成绩、能力和努力程度进行有组织的观察、分析和评价。

(二)业绩考核—-对员工分担的岗位职责情况、工作完成情况进行观察分析和评价.
（三）品德考核--对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。

（四)能力考核——通过工作行为,观察、分析和评价员工具有的能力。

（五）学识考核-对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。

（六）考核者-人事考核工作的执行人员.
（七)被考核者-接受人事考核者。

(八)考核执行机构—负责人事考核有关事务的机构.
为了使绩效考核能公正合理地进行，考核者必须牢记以下几点:
绩效考核是大家的事,既为你自己,也为你的部下,更为整个公司。

被考核者期望自己的工作能够得到承认,考核者必须根据日常业务工作中观察到的具体事实做出评价.
(三）被考核者期望得到公正的待遇,考核者必须消除对被考核者的好恶感、同情心等偏见,排除对上、对下的各种顾虑，在自己的信念基础上作出评价。

不对考核期外以及职务工作以外的事实和行为进行评价.
（五)公司对考核者寄以厚望并充分信赖，考核者应该依据自己得出的评价结论，对被考核者进行扬长补短的指导教育。

本制度适用于所有级别理财客户经理。

第二章理财客户经理级别的划定
客户经理按不同的业务能力以及业务水平划分为不同的级别:
业务推广专员(实习期）
理财经理A1 Ａ2 Ａ3
高级客户经理Ｂ1 B2 B３
团队经理 C1 C2 Ｃ３
机构业务部经理 D1 D2 D3 D4
第三章绩效考核的分类
绩效考核分为月度绩效考核、季度绩效考核、年度绩效考核。

月度绩效考核主要是对被考核者月度内的绩效完成情况进行考核,考核标准是被考核者当月所完成的工作任务量。

季度绩效考核是对被考核者每季度内的绩效完成情况进行考核,考核的标准是被考核者的岗位描述、工作目标、工作计划、工作量化完成情况,考核结果将直接关乎员工的晋级和降级。

每季度绩效考核时间安排如下：
(一)第一季度绩效考核:4月１日—-10日；
(二）第二季度绩效考核:７月1日--１0日;
(三）第三季度绩效考核:１０月１日-—１0日;
(四）第四季度绩效考核:1月1日——１0日．
部门的具体考核的实施由人力资源部负责组织与安排。

年度绩效考核时根据被考核者在年度内综合情况记录给与评价、统计、汇总各季度绩效考核的得分后，得到被考核者本年度绩效考核的最终得分。

第四章月度绩效考核的内容以及实施
月度绩效考核由被考核人与人事部工作人员共同参与,需将被考核人需每天的工作量化,以便于人事财务部门工作人员分析统计各个客户经理的工作总体情况,进而顺利计算员工当月绩效提成、薪资标准。

月度绩效考核标准如下:
客户信息量。

是指一个客户的联系方式以及其他各方面有效信息。

一个有效的客户信息包含目标或者潜在客户的姓名、有效联系方式、在资金以及理财方面的具体需求近况、通讯地址等等。

客户经理可以通过陌生电话、陌生拜访、自有渠道、商超活动等方式获取客户信息.
约见．约见是指客户经理同目标客户之间先通过预约,在之后与其在所约场所进行会面，在通过与客户交谈的过程中获取客户更多信息,并且最终促成签约的一种方式.
促成约见的方式主要包括电话约见、信函或者邮件约见、委托约见等.约见地点包括公司以及客户指定地点。

有效注册量。

是指客户经理当月通过各种方式和各种渠道引导客户在公司平台有效注册的数量，是一个客户经理最为重要的业绩指标,同时也是客户经理薪酬提成的关键性因素.不同的客户经理级别每个月的有效注册数量要求不同,客户经理最终的绩效提成已签约并实际进账的数量为标准。

理财经理级别基本工资及晋升办法
薪资构成:月薪=基本工资＋绩效工资+补助+提成
试用期:各级理财经理的试用期为１—3个月。

试用期:各级理财经理的试用期为1—3个月,试用期第一个月任务为岗位职级绩效考核任务的6０%，试用期第二个月任务为岗位职级绩效考核任务的8０%，试用期第三个月的任务为岗位职级绩效考核任务的1００%,试用期过后任务为岗位职级绩效考核任务的100％。

试用期员工不享受公司各项补助。

转正和晋级标准:任何职级的员工,一旦连续三个月完成职级任务的１０0％即可申请转正或晋级。

(注:新增量为本绩效考核办法公布后的业务新增量，以前的公司业绩考核量和工资计算办法按照老的考核办法和工资标准执行）
团队经理与机构业务部经理职级基本工资及晋升办法
薪资构成:月薪=基本工资+绩效工资+补助+提成
团队配置:
（1)、团队标准配置:1名团队经理+9名业务员
试用期团队经理负责组建团队，人力架构需要达到1＋３,试用期１-3个月，符合条件即可转正;
、机构业务部标准配置：1名机构业务部经理+2个团队
试用期机构业务部经理主见机构业务部，人力架构需达到１个标准团队,试用期1—3个月，符合条件即可转正;
（注:新增量为本绩效考核办法公布后的业务新增量,以前的公司业绩考核量和工资计算办法按照老的考核办法和工资标准执行）
第五章:客户经理晋级以及降级制度
1、所考核客户经理连续三个月完成绩效考核目标,可以晋级。

2、所考核客户经理在连续的两个月有一个月完成考核，另外一个月没有完成,则停留在原来等级，不升级也不降级。

3、所考核客户经理连续两个月未完成当季度当前等级所考核,将会降级。

第六章:客户经理的薪酬激励机制内容
一、薪酬激励。

薪酬激励模式如下:
1、总体收入=基本工资+绩效工资+津贴补助+提成.
2、实际收入＝总收入—扣除项目。

3、绩效奖金=销售奖金
4、津贴补助:话费补助、交通补助等。

5、扣除项目:个人所得税、社保个人支付部分、其他应扣款项。

二、薪酬模式说明.
１、绩效奖金：客户经理业绩达到一定的标准，为奖励员工依据员工所做业绩所设的薪资项目,绩效奖金可以分为月度奖金和年度奖金。

津贴补助:是指对于客户经理在工作过程中所产生的费用给予一定的补助。

设置原则:奖金与基本工资无关,奖金只和员工工作业绩挂钩,客户经理通过推广公司p２p理财产品平台增加有效开户量,让业绩突出者实现高奖金高收入。

三．基本工资。

1、基本工资公式:基本工资=基础工资+岗位工资＋工龄工资。

2、基本工资:基本工资并非客户经理的主要收入来源，它是客户经理的基本收入,是其最基础的生活和工作保障．
３、岗位工资：岗位工资是根据职务高低、岗位责任轻重繁简、工作条件等进行确定的.
４、工龄工资：按照员工为企业服务年限长短确定，鼓励员工长期、稳定地为企业工作。

6、基本工资调整:根据公司的经营效益,经过公司批准可以对于基本工资进行调整。

原则上每年进行一次调整，基础工资的调整幅度主要是根据当地生活水平和最低工资来调整，岗位工资和工龄工资则根据公司的薪酬制度规定.
7、岗位工资管理：按照公司薪酬制度有关规定,客户经理根据所聘用的岗位以及级别核定岗位工资等级，初步确定所在岗位等级,每半年考核,考核之后根据晋级、降级以及等级不变的考核标准进行岗位等级的变动，根据晋级增加工资,降级减少工资的原则，工资变更从岗位变动后的一个月起调整。

四、绩效奖金
１、计算公式:绩效奖金=销售奖金
2、销售奖金计算公式：销售奖金=基准奖金×销售达成率
3、基准奖金：公司规定的客户经理销售一定数量理财的奖金的固定值。

销售达成率：客户经理当月销售任务完成量在０~100%不包括１0０%,销售达成率为1；客户经理当月销售任务完成量在10０%到200％不包括200%，销售达成率为1。

２；客户经理当月销售任务完成量在20０%以及以上,销售达成率为1。

5。

五、费用与津贴
１、津贴补贴说明:包括市内交通津贴、出差伙食津贴。

2、津贴补贴规定：客户经理出差会给于一定补贴。

六:薪酬计发时间
绩效计算：根据考核程序,每月８日之前将上个月考核业绩承报给公司人力资源办公室，由人力资源部总监审批之后再交财务部核算薪资。

计算周期:月度工资和奖金工资计算周期为从上月１日到上月月底。

3、基本工资：按照《公司薪酬制度》规定，每月8日发放上月工资．
4、绩效奖金:由公司财务部每月8日发放上月绩效奖金。

5、津贴补助:除报销部分,由财务部每月8日发放上月津贴补助。

七：薪酬调整以及异常
1、新进人员：根据考勤制度规定，公式为“基本工资/30*出勤天数＋绩效奖金。

2、离职员工：根据考勤制度规定,公式为“基本工资/３0＊出勤天数+绩效奖金—扣款”。

3、试用转正:根据员工的实际转正日期经过相关程序审批核准后，享受转正后薪酬标准.
4、岗位异动:根据人力资源部公布的岗位变动日期,享受变动后薪酬标准。

5、职位晋升:根据公司薪酬制度规定，在晋升后发完一次工资后，开始实行新的薪酬标准。

６、其他情况:特殊情况，需个别调整基本工资的，经总经理书面批准后予以调整。

八、薪资计发规定:
1、金额尾数规定:工资计算时，如出现有未达到元以下尾数产生一律计算到元为单位.
２、支薪异常说明：因不可抗拒原因而无法按期支付工资时,须提前7天通知,并公告变更后的支薪日期。

3、薪金领取规定：由财务部每月在8号之前将上月工资打到客户经理所持有的工资卡中。

第七章：客户经理其他激励机制内容
一、物资激励：包括福利品等.适用于亿快创投所有客户经理.
福利品项目：端午节礼品、夏季防暑降温品、秋季水果、中秋节礼品、春节礼品等。

管理部门职责由人力资源部负责统计人数。

由办公室负责购买并发放。

二、荣誉激励
1、会议表彰:发荣誉证书、张贴光荣榜、对客户经理的好的行为和表现进行及时表扬，在公司的媒体上进行宣传报导。

会议表彰随时可实施,前提需要管理人员重视对客户经理良好的工作行为的观察,并及时做好激励。

2、客户经理销售奖项评选(例行)：客户经理在1０0％完成当月业绩的前提下,在当月度中成为个人销售记录最高者，即可获月度销售冠军奖项.奖励以工资形式发放,并在当月信息平台上通告表扬，奖金为２00元．
客户经理在100％完成该季度业绩的前提下,在当季度中成为个人销售记录最高者,即可获季度销售冠军奖项.奖励以工资形式发放，并在当季度信息平台上通告表扬，奖金为 20０元．(新增客户投标量，不包含公司固有客户)
客户经理在10０%完成当年度业绩的前提下,在年度中成为个人销售记录最高者,即可获年度销售冠军奖项.奖励以工资形式发放，并每年的年度大会上行进行表彰,奖金为１0０0元。

（新增客户投标量,不包含公司固有客户)
服务明星奖：理财客户经理在工作期间能够热心真诚服务于客户并得到客户的认可,同时得到顾客来电、来函、来访的表扬,即可获得服务明星奖项.奖励以工资形式发放,并在当月直营信息平台上通告表扬，奖金为２００元。

三、各种形式的表扬激励
口头表扬:口头表扬需要财富管理部各级管理人员学会综合运用赞美的艺术,用欣赏的眼光适时对员工进行口头赞美，也可以在例会及各级会议上进行口头表扬.
书面表扬:书面表扬可依托内部平台系统,各种宣传版对员工的良好工作行为进行表扬。

四:参与激励
员工合理化建议提案制度
适用范围：所有客户经理。

本制度所称的合理化建议,是指公司所有员工提出的营销方案、节约成本、改进工作流程或管理创新的化建议等诸方面的构想和方案.员工可随时提出合理化建议，并提交合理化建议书面方案交人力资源部。

人力资源部接受提案表后，即时进行登记,并对提案内容是否符合规定受理范围提出初步资格审查意见。

意见采纳者,公司给予２00元现金奖励。

五、人才推荐奖励
为了拓展招聘渠道，广泛地吸纳精英人才加盟公司，公司鼓励员工可随时推荐优秀人才，对于推荐优秀人才的员工给予一定数额的奖励.被推荐的人才、经面试合格录用后,分两次奖励推荐人奖金,签订劳动合同入职即奖励规定奖金数额5０%;试用期合格转正任命后再次奖励推荐人规定奖金数额5０%。

员工推荐基层员工奖金数总额为１00 元,推荐主管及以上人才奖金数总额为400元。

六、活动激励
1、公司季度活动。

以公司全体人员为单位进行组织.活动形式为会餐及组织相关娱乐活动。

活动频次：每季度一次.
活动经费标准:100 元／季度／人
2、各种娱乐活动。

公司年度大会、新年(春)联欢会等公司确定的活动。

活动经费标准：150 元/人。