福建分公司2021年反洗钱测试(二)

分公司2021年反洗钱测试（二）
试卷共十题，包括单选题、多选题
参试人员：分公司各部门合规联络员、各机构合规岗或合规兼岗、分公司及各机构运营部人员
1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

[单选题] *
A、5(正确答案)
B、10
C、15
D、20
2、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是() [单选题] *
A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业
B.住所地或者工作单位地址、联系方式
C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)
3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

[单选题] *
A、中止为客户办理业务(正确答案)
B、上报中国人民银行
C、协助客户更新
D、反复提醒其更新
4、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

[单选题] *
A、一个月
B、半年内
C、一年内
D、合理期限(正确答案)
5、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

[单选题] *
A、交易金额
B、发生频率
C、业务
D、客户(正确答案)
6、下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有() *
A.回访客户(正确答案)
B.实地查访(正确答案)
C.向民政、司法等部门核实
D.要求客户补充其他身份资料(正确答案)
7、关于可疑交易报告，以下说法正确的是() *
A、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

(正确答案)
B、对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。

(正确答案)
C、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过10个工作日。

D、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

(正确答案)
8、新业务的洗钱风险评估指标包括( ) *
A.是否能够有效识别和监测资金来源和去向，无法坚持资金来源和去向的风险高于能有效监测资金来源和去向的情况(正确答案)
B.是否有严格的风险控制措施，控制措施合理，有利于降低洗钱风险(正确答案)
C.是否限制第三方支付或向第三方支付(正确答案)
D.是否符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、我公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则等(正确答案)
9、洗钱风险自评不定期评估包括哪些情形( ) *
A.新产品评估(正确答案)
B.新业务评估(正确答案)
C.公司内部制度有重大调整(正确答案)
D.反洗钱监管政策发生重大变化(正确答案)
10、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存
的客户身份资料包括( )。

*
A、记载客户身份信息的记录和资料(正确答案)
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件(正确答案)
您的姓名： [填空题] *
_________________________________
您的部门/机构 [填空题] *
_________________________________。