《实时开户业务运作指引》
证券股份有限公司私募基金托管业务操作指引模版
xx证券股份有限公司私募基金托管业务操作指引第一章总则第一条为确保公司私募基金托管业务（以下简称“托管业务”）安全、规范、高效的开展，根据《xx证券股份有限公司私募基金托管业务管理办法》等公司规定，制订本操作指引。
第二条根据公司内部风险管理的要求，公司运营管理部负责为托管客户提供资产保管、账户管理、募集资金验证、资金划拨、委托资产参与与退出、投资清算与交收、估值核算与业务监督等基础托管服务，并在合法合规的情况下衍生托管服务功能，向客户提供代理公司行动、现金管理、担保品管理、绩效评估、综合信息服务、后台外包等增值托管服务；风险管理部负责业务风险指标的建立与监控，提出风险控制措施；法律合规部负责为业务提供法律支持，协助处理业务相关诉讼等法律事务；信息技术部负责业务系统的搭建与技术支持。
第二章资产保管第三条托管业务的资产主要包括私募基金成立募集所得资金、投资购买的股票、债券、期货等金融资产以及由这些金融资产所产生的资本利得、利息、红利等。
第四条运营管理部配备托管业务的专职人员，遵循恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效的保管委托资产。
同时建立健全内部风险监控制度，对负责托管业务人员的行为进行事前控制和事后监督，防范和减少风险。
第五条托管客户以保证金形式存放在证券公司、期货公司、基金公司等金融机构的委托资产，公司将通过客户交易结算资金第三方存管体系封闭式资金划付路径，专人监督银行结算账户资金变动情况，投资者保护基金另路监控手段，不同托管客户委托资产分账核算等方式，实现对现金类资产的安全保管。
第六条托管客户以证券类资产的形式存管在中国结算、基金公司等各结算机构的委托资产，公司通过监督记录各类账户的资产变动情况，核对托管客户持仓明细数据等方式，实现对证券类资产的安全保管。
第七条运营管理部根据客户交易结算资金第三方存管客户资金、证券的核对方式，多角度的对集中交易系统、法人清算系统、估值核算系统等业务系统以及中国结算公司等结算机构发送的清算文件中相关数据进行校验，保证资产的账账、账实相符。
国家外汇管理局关于印发《资本项目外汇业务指引（2024年版）》的通知
国家外汇管理局关于印发《资本项目外汇业务指引
（2024年版）》的通知
文章属性
•【制定机关】国家外汇管理局
•【公布日期】2024.04.03
•【文号】汇发〔2024〕12号
•【施行日期】2024.05.06
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】尚未生效
•【主题分类】外汇管理
正文
国家外汇管理局关于印发《资本项目外汇业务指引（2024年
版）》的通知
汇发〔2024〕12号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行：为进一步优化资本项目外汇业务管理，提升跨境投融资便利化水平，精简业务流程，便利机构、个人等主体资本项目外汇业务办理，国家外汇管理局制定了《资本项目外汇业务指引（2024年版）》（见附件），现予印发，请遵照执行。
本通知自2024年5月6日起施行。
《国家外汇管理局综合司关于印发〈资本项目外汇业务指引（2020年版）〉的通知》（汇综发〔2020〕89号）同时废止，以往文件所涉资本项目外汇业务操作规定与本通知不符的，以本通知为准。
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。
执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反馈。
特此通知。
附件：资本项目外汇业务指引（2024年版)
国家外汇管理局
2024年4月3日。
中登实时开户业务运作指引
股及股份变更记录查询、证券账户卡更换与挂失补办、证券账户合 并与注销以及社会公众股非交易过户等业务的权限。
6、经本公司批准取得登记业务权限的开户代理机构及其附属开 户代办点均可以且应当受理投资者上条所述所有业务申请，并按本 指引规定办理；无登记业务权限的开户代理机构及其附属开户代办 点只能办理开户及账户注册资料查询业务。
《中国证券登记结算有限责任公司深圳公司实时开户业务运作指 引》（2005 年 1 月版）主要修订内容包括：一、删除了“四、变更证券 账户资料”中 D 字头账户有关内容，开户代理机构不再受理投资者 D 字头账户相关业务，投资者应通过相关上市公司申请办理；二、增加了 “九、打印证券投资基金账户卡”，为投资者在银行类开放式基金销售 代理机构获配的本公司证券投资基金账户打印账户卡的内容。
7、开户代理机构及其附属开户代办点应当按本指引对投资者申 请材料进行审核，核对申请材料与本公司记录资料一致，留存复印 件与原件一致（未规定投资者提供复印件的必须留存原件），申请表 填写的内容与凭证一致，同时核查当事人的企业法人营业执照或注 册登记证书是否在有效期内且已完成上一年度年检。
8、本指引规定申请材料可提供复印件的，开户代理机构及其附 属开户代办点认为必要时，有权要求投资者提供原件供核对。
申请人下列材料： （1）企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印
件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致； （2）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书(法定代表人签
字并加盖法人公章)； （3）法定代表人身份证明文件复印件； （4）经办人身份证及复印件； （5）填妥的《法人证券账户注册申请表》。 5、开户代办点审核法人申请材料应注意： （1）境外企业不得开立 A 股证券账户，合格境外机构投资者根
中登业务指引
号码，不得录入执照号码或增减任何字符。 （四）打印证券账户卡 完成以上步骤后，柜员以四号仿宋体打印证券账户卡并加盖证券
账户开户业务专用章，将账户卡及其他资料交给投资者。 （五）开户资料扫描及归档 开户完成后，柜员将所有开户资料进行整理并扫描，开户资料应
按照公司相关规定妥善保管。 二、证券账户开户处理应注意以下事项： 1、营业部不得受理证券公司、信托投资公司、基金管理公司、
续。 （三）证券账户开户处理 对符合开户规定的，柜员在其申请表中注明“已审核”，并将投
资者资料录入开户系统，录入过程必须认真，确保录入资料准确无误， 复核岗应实时检查操作的正确性。经办人和复核人需同时在相关单据 上签名确认。
1、个人投资者： （1）可设立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户。 （2）境外投资者不得设立 A 股账户。 （3）现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得设立账户。 （4）不规范的身份证号不得设立账户。不规范的身份证号包括： 首位数为“0”或其他字符、非 15 位数或 18 位数等。 （5）对于开户系统无法录入的汉字，应用全角左括号加同音字 或形近字代替，如陈鎔喆，可录入陈（容（吉;陈小喆，可录入陈小 （吉。 （6）若少数民族的姓名位数超过深圳开户模块的录入范围，先 录入一部分并打印股东卡后，手写将姓名补全，并在手写位置加盖开 户业务专用章，待中国结算系统支持后统一变更。 2、机构投资者： （1）可设立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户。 （2）境外注册的企业不得设立 A 股账户。 （3）境内注册的企业不得设立 B 股账户。 （4）没有法人资格的企业单位、事业单位及社会团体不得设立 账户。 （5）《机构证券账户注册申请表》中“注册号”栏一律录入注册
（2）自动领取红利。一旦投资者办理了指定交易，中国结算上 海分公司结算系统自动将尚未领取的现金红利划付给指定的证券公 司，投资者无须申领。
国泰君安信息化
国泰君安信息化案例1、技术创新的“领头羊”———记国泰君安证券有限公司信息技术总部总经理俞枫2010-6-8 00:47记者陈子凌俞枫，国泰君安证券公司信息技术部总经理、党支部书记。
在多年的工作中，俞枫始终坚持高标准、严要求，把工作当作事业来奋斗，不仅使得公司信息化工作走在行业前列，在国泰君安抢占行业高地的过程中立下“汗马功劳”，而且引领和推动了整个证券行业信息化的发展。
六年前，尚处于数年熊市之中的券商行业面临着前所未有的危机：一是佣金战愈演愈烈，券商在循环博弈中已经陷入了典型的“囚徒困境”；二是“证券业替代现象”日益严重，券商业务被其他非证券业机构不断渗透、挤压，行业的生存空间日益逼仄。
大型券商何以突围？国泰君安在此时综合国内外证券行业的案例和经验，选择了对内走集约化管理模式的发展道路，对外坚持持续创新，“通过创新抢占业务高地”。
他们首先开创了集约化管理模式———区域整合和六大集中。
2004年，国泰君安证券在组织体系上启动了一个大动作———以大集中为基础实施前后台分离、区域资源整合，将原来的100多个营业部整合为23个区域管理总部和5个分公司。
但这样的大集中无疑需要的是技术支持，而公司功勋员工、CIO俞枫无疑是挑此重担的最佳人选。
俞枫在向记者谈起建立经济业务服务平台系统时称，当时的技术困难主要有两点：一是证券行业客户较多，且交易频率频繁；二是“大集中”意味着平台将由主要面对10万以下资金客户转向资金在300万以上的客户，这无疑给创新工作增添了许多难度。
尽管如此，俞枫还是带领着他的团队克服了一个又一个的技术难关，最终走向了胜利彼岸。
从系统架设的成本上看，证券公司过去完全是一种分布式的系统结构，由于通讯条件、管理以及一些政策法规的僵化安排，每个客户都通过某个券商营业部来完成开户、交易、资金存取的所有过程。
营业部是一个独立的业务孤岛，承担了对客户服务的全部内容。
对规模较大的证券公司来说，不可能在每个网点都建立高端的、大规模的系统。
中国证券登记结算有限责任公司开户代理机构管理业务指南
中国证券登记结算有限责任公司开户代理机构管理业务指南第一章总则第一条【目的依据】为规范开户代理机构的管理，根据中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）《证券账户管理规则》等有关规定，制定本指南。
第二条【开户代理机构】本指南所称开户代理机构，是指取得中国结算开户代理资格，与中国结算签订开户代理协议，代理中国结算办理证券账户业务的证券公司等机构。
第三条【凭证管理】开户代理机构应当按照中国结算要求，做好证券账户业务相关纸质凭证资料和影像文件资料的采集和保管工作。
中国结算将依据《证券账户管理规则》以及本指南的有关规定对开户代理机构及其网点的凭证采集和保管工作开展情况进行检查。
第四条【投资者信息保护】开户代理机构应当依法合规使用投资者信息，不得违规泄露投资者信息。
第五条【自律管理】中国结算对开户代理机构实行自律管理。
对于违反中国结算《证券账户管理规则》等相关规定的开户代理机构及其网点，中国结算视情节轻重对其单处或并处自律管理措施。
第六条【网上管理系统】本指南所称网上管理系统，是指中国结算网站的“开户代理机构业务”管理系统。
第七条【通知公告】开户代理机构通过网上管理系统“通知公告”栏目可以接收中国结算发布的通知公告，网站用户可选择以电子邮件、手机短信方式接收新发布的通知公告。
开户代理机构可以通过“消息管理”栏目接收中国结算发送的业务处理反馈消息，还可以提出意见和建议。
第二章开户代理机构资格管理第一节开户代理资格申请第一条【申请主体】符合中国结算《证券账户管理规则》有关规定的证券公司等机构可以向中国结算申请开户代理机构资格。
第二条【申请材料】申请机构应当通过临柜方式向中国结算账户管理部门提交以下书面申请材料：（1）开户代理业务申请书（内容包括：场所与设备、专业人员、财务管理制度、库房等说明，加盖公章、骑缝章）；（2）《开户代理机构资格申请表》（见附录1）；（3）企业法人营业执照复印件（加盖公章）；（4）若投资者提供的营业执照等证件未加载统一社会信用代码，还应提供组织机构代码证及复印件（加盖公章）；（5）法定代表人证明书（加盖公章）；（6）法人授权委托书（加盖公章及法定代表人签章）；（7）法定代表人有效身份证明文件复印件（加盖公章）；（8）经办人身份证原件及复印件；（9）《代理证券账户开户业务协议书》两份;（10）中国证监会颁发的证券经营业务许可证或经营证券期货业务许可证复印件（加盖公章）；（11）根据中国结算《证券账户管理规则》以及本指南制定的代理开户业务管理制度；（12）期货公司申请开户代理资格的，还需提交证券交易所出具的通过现场检查的通知；（13）中国结算要求提供的其他材料。
最新中国登记结算公司网络服务功能业务指引
中国登记结算公司网络服务功能业务指引为客户开通中国登记结算公司网络服务功能业务指引中国证券登记结算有限责任公司在该公司网站上()设立了“投资者服务专区”，在“投资者服务专区”，投资者可通过网络自行办理上市公司股东大会网络投票、证券网络查询等业务。
要使用“投资者服务专区”，投资者必须开通中国证券登记结算公司网站的网络服务功能。
投资者开通网络服务功能有两种方式，一是通过证券营业部直接开通网络服务功能，二是投资者先在登记结算公司网站注册，然后通过证券营业部或登记结算公司验证身份。
两种开通方式的流程及操作如下：一、客户通过证券营业部直接开通网络服务功能适用对象：1、新开证券账户客户；2、持有深圳市场证券账户的老客户（老客户同时持有深沪证券账户，可通过先开通深圳账户网络服务，再通过“投资者服务专区”关联上海账户的方式完成两个账户开通）。
流程及操作：1、营业部柜台工作人员验证客户身份，通过柜台操作为客户开通网络服务对于新开深沪证券账户客户，在客户选择了《自然人/机构证券账户注册申请表》中“是否直接开通网络服务功能”栏目中的“是”并填写了“网络服务初始密码”后，可通过开户界面下方的“开通网络密码”选项（如下图），在开户时为客户直接开通网络服务功能。
对于持有深圳市场证券账户的老客户，由客户携带相关申请材料（详见《身份验证申请表》），填写《身份验证申请表》（见附件）临柜申请办理。
(申请项目选择“其他”，填写“开通网络服务”。
)柜台工作人员审核客户提供的申请材料，验证客户身份后，在恒生柜台中做如下操作：（1）通过菜单选择“证券—代理中登深圳业务—深圳开通网络查询密码”；（2）在“深圳开通网络查询密码”界面，输入相应的客户资料，由客户输入网络查询密码，然后点击“确定”，发送开通请求至登记结算公司系统。
2、客户登录中国证券登记结算公司网站，自行关联上海证券账户（1）T+1日后，客户登录中国证券登记结算公司网站，在左侧的“投资者服务专区”选择“投资者登录”，在随后的页面中输入深圳证券账户等相关信息，选择非证书用户，以证券账户登录。
关于服务收费备答口径
关于服务收费的备答口径一、贵行如何规范服务收费行为？答：一是完善制度体系，从机制上规范服务收费。
我行不仅出台了全行统一的《兴业银行服务价格管理办法》，还针对不同服务对象进一步梳理了服务收费管理细则，出台了《兴业银行零售服务价格管理实施细则》和《兴业银行对公服务价格管理实施细则》，作为全行各级经营机构服务收费的操作准则。
为进一步规范服务收费方面的投诉处理，我行今年年初再次修订了《兴业银行客户投诉管理办法》，对投诉处理提出了更明确的要求。
此外，我行还结合每年定期开展的柜员、大堂经理业务技能竞赛，将服务收费、投诉处理制度规定作为重点考察内容，促进一线员工提升服务意识，加强业务规范化操作。
二是提升系统功能，从技术上规范服务收费。
为避免分支机构业务人员在解读收费政策和实际操作过程出现偏差导致收费行为瑕疵，我行2011年在核心业务系统升级时专门针对收费管理进一步优化了业务流程，如在客户办理银行卡、存折、转账汇款等常见业务时由系统自动根据预设的收费条件、费率计算并收取。
自2011年10月新系统投产以来，该项功能有效地防范了操作风险，避免了由于人为失误导致的误收费、多收费问题。
三是合理定价，充分维护客户利益。
我行一直坚持服务低费原则，在收费项目上，始终遵循“质价相符”的定价原则，在客观合理测算各项服务成本支出的同时，兼顾客户的承受能力、消费习惯等因素，通过技术优化与业务创新，合理配置资源，确保为客户提供质价相符的产品和服务，为客户带来实质性收益和效率。
四是充分披露，尊重消费者知情权和选择权。
我行遵循服务价格公开透明原则，加强收费公示和指引，做到各项服务“明码标价”，充分尊重消费者知情权和选择权，在网点营业厅、自助银行、自助设备、本行官方网站的显目位置，均张贴、公示收费价目表，方便客户随时查阅；并通过网银系统自动提示客户收费标准，充分履行告知义务，确保客户充分了解收费标准，自主选择。
二、贵行如何在服务收费方面践行企业社会责任？答：随着产品与服务品种的日益丰富，我行进一步扩大了免费、低费服务的范围，如对低收入者、弱势群体、小微企业、三农、社会公益组织等特定对象实行服务收费减免或优惠政策；除严格执行监管机构规定的免费项目外，自主增加了与零售客户日常生活息息相关的61项免费服务，包括对已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户等各类功能性账户免收个人账户管理费，借记卡开卡及换卡、异地自助机具行内存取款、异地行内转账、网上/手机/电话银行同城普通跨行转账、ATM 境内跨行查询、借记卡挂失、凭证式国债挂失、存折挂失等免费。
中国证券登记结算有限责任公司
中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南中国证券登记结算有限责任公司二○一八年十月修订记录目录第一章总则 (1)第二章证券账户开立 (12)第三章证券账户查询 (28)第四章证券账户信息变更 (36)第五章证券账户注销 (53)第六章休眠账户业务 (61)第七章不合格账户业务 (64)第八章证券账户解除挂失业务 (70)第九章证券账户关联关系维护 (73)第十章证券账户使用信息维护 (82)第十一章创业板签约信息维护 (86)第十二章合伙人信息维护 (89)第十三章证券账户与资金账户信息比对 (94)第十四章证券账户业务资料保管 (97)第十五章通过统一账户平台开通证券账户网络服务功能101附录附录1 证券账户开立申请表 (104)附录2证券账户业务申请表 (109)附录3合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表 (116)附录4信息录入规范 (117)附录5证券账户开户办理确认单（范例） (121)附录6证券账户查询确认单（范例） (122)附录7证券账户信息录入错误确认书 (123)附录8股份认购证明 (124)附录9投资者买入股份证明 (125)附录10证券账户信息变更办理确认单（范例） (126)附录11证券账户销户办理确认单（范例） (127)附录12关于将合格账户误作为不合格账户处理的情况说明 (128)附录13不合格账户解除卖出限制审核同意书 (129)附录14不合格账户解除中止交易同意书 (130)附录15关于解除投资者中止交易限制措施的情况说明 (131)附录16证券账户业务收费表 (132)附录17境内就业证明 (132)第一章总则1.1【目的依据】为规范证券账户业务，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》（以下简称《证券账户管理规则》）等有关规定，制定本指南。
1.2【适用范围】中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）负责管理的一码通账户及子账户有关账户业务适用本指南。
银行间外汇市场入市及服务指引
银行间外汇市场入市及服务指引在金融市场中，银行间外汇市场是重要的交易平台之一。
这个市场涉及大量的外汇交易，为各种货币提供兑换和汇率形成的场所。
对于参与者来说，了解市场的运作方式和相关的服务指引是至关重要的。
本文将介绍银行间外汇市场的入市指引和服务要点。
一、入市指引1. 开立交易账户：要参与银行间外汇市场，首先需要在一家合法的银行间外汇经纪商或银行开立外汇交易账户。
申请者需要提供个人或机构的相关信息，并符合经纪商或银行的开户要求。
2. 风险评估与资质认证：在开户过程中，申请者可能需要接受风险评估和资质认证。
这是因为外汇市场具有高风险和高流动性的特点，要求投资者具备相应的风险承受能力和相关知识。
3. 绑定资金账户：开立外汇交易账户后，需要将相关资金进行绑定。
这有助于确保资金的安全和交易的顺利进行。
交易者可以选择不同的资金绑定方式，比如银行转账或电子支付。
4. 学习市场知识：在进入银行间外汇市场之前，应该了解市场的基本知识和交易规则。
这包括了解市场参与者、交易品种、交易时间和交易机制等。
可以通过各种培训课程、在线资源和专业报告来学习。
5. 制定交易策略：在进入市场之前，交易者应该制定一个明确的交易策略。
这包括确定自己的交易目标、风险承受能力和止损策略等。
交易策略应该根据市场的波动性和投资者的特定需求来调整。
二、服务指引1. 交易执行和结算：银行间外汇市场具有高度的流动性和快速的执行能力。
当交易者下达交易指令后，经纪商或银行会尽快执行交易，并确保按照相关规定进行结算和交割。
2. 提供市场行情和分析：为了帮助交易者做出明智的决策，经纪商或银行会提供市场的实时行情和分析报告。
这些报告可以帮助交易者了解市场的趋势和走势，并制定相应的策略。
3. 提供交易工具和平台：经纪商或银行会提供各种交易工具和交易平台，方便交易者进行交易。
这些工具和平台包括外汇交易系统、移动应用程序、图表分析等。
4. 提供客户支持和教育：为了满足客户的需求，经纪商或银行会提供客户支持和教育服务。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库及精品答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库及精品答案单选题（共30题）1、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。
A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 A2、下列关于支付结算的说法，错误的是（）。
A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 A3、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 D4、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。
A.一B.两C.三D.五【答案】 B5、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）。
A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 C6、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。
A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 B7、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。
A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 B8、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。
A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 A9、普惠金融是指立足机会平等要求和（）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。
A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 B10、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（）的经营模式。
A.金融控股公司C.全能银行D.总分行制【答案】 B11、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
中银证股份字 证券账户开户代理业务管理办法
中国银河证券股份有限公司证券账户开户代理业务管理办法第一章总则第一条为加强对中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）证券账户开户代理业务的管理，规范证券账户开户行为，保护证券投资者合法权益，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》（以下简称《规则》）、《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券账户管理业务指南》（以下简称《指南》）、《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司实时开户业务运作指引》（以下简称《指引》）等有关法律、法规，制定本办法。
第二条公司证券账户开户代理业务由运营部统一管理。
第三条证券账户开户代理业务范围包括：为投资者开立在上海、深圳证券交易所上市的人民币普通股票账户（简称A股账户）、人民币特种股票账户（简称B股账户）、证券投资基金账户（简称基金账户）、代办股份转让账户及其它证券账户。
第四条公司可授权证券营业部为开户代理点。
各开户代理点均应遵守本办法。
第二章证券账户开户代理业务的管理第五条公司统一采用“新意”实时开户业务系统。
各开户代理点都应具有该系统。
第六条公司对办理证券账户开户代理业务的工作人员实行培训备案制度。
各开户代理点必须将结算公司《规则》作为必备工具，指定该岗位工作人员学习后上岗。
未学习的工作人员不能办理证券账户开户代理业务。
通过培训、有资格上岗的办理人员和复核人员，公司为其开通“新意”实时开户业务系统操作权限,各开户代理点须将其姓名、联系电话、内部邮箱地址报管理部，由管理部汇总后报运营部备案。
第七条各开户代理点需设立代理证券账户开户专柜，由专人负责为投资者办理开户业务。
第八条各开户代理点可以接受投资者办理证券账户开户代理业务的各类委托。
负责审核投资者身份，根据结算公司《规则》的要求核查投资者申请材料的有效性、准确性和完整性。
第九条各开户代理点不能为证券公司、基金公司、银行等金融机构办理证券账户开户代理业务。
第十条各开户代理点收取投资者证券账户开户代理业务费用时，应严格按照结算公司收费标准收费，不得自行提高或降低收费标准。
中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南201810
中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南中国证券登记结算有限责任公司二○一八年十月修订记录目录第一章总则 (1)第二章证券账户开立 (12)第三章证券账户查询 (28)第四章证券账户信息变更 (36)第五章证券账户注销 (53)第六章休眠账户业务 (61)第七章不合格账户业务 (64)第八章证券账户解除挂失业务 (70)第九章证券账户关联关系维护 (73)第十章证券账户使用信息维护 (82)第十一章创业板签约信息维护 (86)第十二章合伙人信息维护 (89)第十三章证券账户与资金账户信息比对 (94)第十四章证券账户业务资料保管 (97)第十五章通过统一账户平台开通证券账户网络服务功能101附录附录1 证券账户开立申请表 (104)附录2证券账户业务申请表 (109)附录3合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表 (116)附录4信息录入规范 (117)附录5证券账户开户办理确认单（范例） (121)附录6证券账户查询确认单（范例） (122)附录7证券账户信息录入错误确认书 (123)附录8股份认购证明 (124)附录9投资者买入股份证明 (125)附录10证券账户信息变更办理确认单（范例） (126)附录11证券账户销户办理确认单（范例） (127)附录12关于将合格账户误作为不合格账户处理的情况说明 (128)附录13不合格账户解除卖出限制审核同意书 (129)附录14不合格账户解除中止交易同意书 (130)附录15关于解除投资者中止交易限制措施的情况说明 (131)附录16证券账户业务收费表 (132)附录17境内就业证明 (132)第一章总则1.1【目的依据】为规范证券账户业务，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》（以下简称《证券账户管理规则》）等有关规定，制定本指南。
1.2【适用范围】中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）负责管理的一码通账户及子账户有关账户业务适用本指南。
C12003证券公司自营业务相关规则解读答案
C12003证券公司自营业务相关规则解读答案（测试题答案在最后几页）课程通过规则1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。
2、课程讲解要求：学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。
3、课程测验要求：学员应在50分钟内完成测验，可测验次数为3次，任意一次测验成绩达到或超过80分即通过课程测验，本课程学习即结束。
4、学员点击“开始学习”后，应在3个月内完成课程学习并参加课后测验。
如未在规定学习期限内完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。
课程简介本课程的主要内容包括证券公司证券自营业务的主要监管规则、业务现状和取得业务许可的条件，证券自营业务的投资范围和业务运作，证券自营业务的内部控制与风险管理，以及证券自营业务的禁止行为。
通过学习，学员应全面了解我国证券公司证券自营业务的相关规则要求，并能在执业过程中自觉遵守。
学习建议本课程为必修课程。
证券公司从业人员均可学习，特别是从事自营业务的从业人员应重点学习。
学员应理解自营业务的特征和业务许可条件，熟练掌握有关自营业务的投资范围、业务运作、业务内部控制和风险管理的相关规则，熟悉有关自营业务禁止行为的规定。
证券公司证券自营业务指引第一章总则第一条为规范证券公司自营业务，有效控制风险，依据有关法律法规的规定和自律规范的要求，制定本指引。
第二条证券公司应当按照本指引的要求，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。
第三条证券公司应当建立健全自营业务责任追究制度。
自营业务出现违法违规行为时，要严肃追究有关人员的责任。
第二章决策与授权第四条建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。
自营业务决策机构原则上应当按照董事会―投资决策机构―自营业务部门的三级体制设立。
第五条董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。
中登业务指引
目录
中登业务指引.................................................................................................................. 1 第一章 总述 .......................................................................................................... 2 第二章 证券账户开户............................................................................................ 2 第三章 上海指定交易............................................................................................ 5 第四章 上海变更结算会员 .................................................................................... 8 第五章 证券账户资料修改 .................................................................................. 10 第六章 证券账户销户............................................................................................ 14 第七章 深圳账户挂失补办 .................................................................................. 16 第八章 深圳账户挂失换卡 .................................................................................. 17 第九章 证券账户合并.......................................................................................... 20 第十章 深圳开通网络查询密码........................................................................... 24 第十一章 证券账户资料查询............................................................................... 24 第十二章 休眠账户激活、注销、新开................................................................ 26 第十三章 不合格回报.......................................................................................... 32 第十四章 深圳使用信息...................................................................................... 36 第十五章 中登批量业务...................................................................................... 41 第十六章 跨市场登记.......................................................................................... 41 第十七章 信用账户业务...................................................................................... 44 第十八章 合伙人业务.......................................................................................... 50 第十九章 上海账户挂失、解挂与挂失转户......................................................... 54 第二十章 上海资料修改历史查询 ....................................................................... 58 名词解释：............................................................................................................ 58 深圳市场................................................................................................................ 58 上海市场................................................................................................................ 59
中国证券登记结算有限公司深圳分公司关于股份转让账户与深市主板账户合并有关事项的通知-
中国证券登记结算有限公司深圳分公司关于股份转让账户与深市主板账户合并有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券登记结算有限公司深圳分公司关于股份转让账户与深市主板账户合并有关事项的通知各证券公司：为提高证券公司代办股份转让系统运作效率，根据中国证监会、中国证券业协会统一部署，中国证券登记结算有限责任公司拟将非上市公司股份转让账户与深市主板账户予以合并，现将有关事项通知如下。
一、境内、境外投资者开立的股份转让账户分别与深圳市场人民币普通股票账户（简称A 股账户）、人民币特种股票账户（简称B 股账户）合并。
合并后境内投资者原股份转让账户与A 股账户通用，统称A 股账户；境外投资者原股份转让账户与B 股账户通用，统称B 股账户。
合并后的账户交易权限、开户方式、退市公司确权等相关业务变化参照《关于股份转让账户与深市主板账户合并有关事项的说明》（附件1）办理。
二、请各证券公司按照《关于账户合并技术数据接口的说明》（附件2）的要求，于2009 年4 月10 日前完成相关技术准备工作。
届时，中国结算深圳分公司将组织进行测试。
附件：1、关于账户合并及结算模式调整有关事项的说明2、关于账户合并技术数据接口的说明联系方式：技术：*************E-Mail：********************.cn业务：*************E-Mail：********************.cn特此通知。
中国证券登记结算有限公司深圳分公司二零零九年三月三十日附件1、关于账户合并及结算模式调整有关事项的说明一、证券账户适用范围账户合并后，各类证券账户的适用范围变化如下：账户合并后适用范围一览表投资者类别合并前账户名称合并前适用范围合并后账户名称合并后适用范围境内个人投资者A股账户A 股、基金、债券、权证、资产证券化产品A 股账户A 股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A 类股份、代办转让B 类股份、报价转让股份股份转让账户代办转让A 类股份、代办转让B 类股份、报价转让股份代办转让A 类股份、代办转让B 类股份、报价转让股份B股账户B股B股账户B 股、代办转让B 类股份境内机构A股账户A 股、基金、债券、权证、资产证券化产品A股账户A 股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A 类股份、报价转让股份投资者股份转让账户代办转让A 类股份、报价转让股份境外投资者B股账户B 股B股账户B 股、代办转让B 类股份股份转让账户代办转让B 类股份二、证券账户管理1、自2009 年X 月X 日起，停止开立股份转让账户。
登记结算业务规则
登记结算业务规则说明一、本公司2001年9月成立后，制定、修订了一系列的业务规则、指南。
为方便证券市场参与各方了解有关内容、提高工作效率，现将历年印发、目前仍有效的的业务规则、指南在网站上统一发布，但不代表本公司对有关业务有新的规定或解释。
二、本公司对所公布的规则和指南拥有最终解释权，未经中国结算公司和本公司许可，各方不得进行报道或发表有关解释、说明。
三、本公司将根据需要修订有关规则和指南，不再另行通知。
中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司2003年8月25日．中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则．关于落实《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》中有关B股账户业务的补充通知．中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司实时开户业务运作指引．中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开户代理机构管理运作指引．非上市股份有限公司股份转让账户管理业务指南中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则发布时间：2002-5-22第一章总则1.1 为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。
1.2 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。
1.3 本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。
1.4 本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
1.5 本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。
1.6 本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《证券账户业务指南》的通知
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《证券账户
业务指南》的通知
文章属性
•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司
•【公布日期】2014.09.01
•【文号】
•【施行日期】2014.10.01
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《证券账户业务指
南》的通知
各市场参与主体：
经中国证监会批准，修订后的《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》自2014 年10 月1 日起实施。
为落实修订后的《证券账户管理规则》，中国结算配套起草了《证券账户业务指南》，现予发布，自2014 年10 月1 日起实施。
实施之日起，《中国结算上海分公司证券账户管理业务指南》、《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券账户管理业务指南》同步废止。
请遵照执行。
附件：中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南
中国证券登记结算有限责任公司
二○一四年九月一日。
2022年期货从业资格考试《法律法规》押题卷1_create
单选题（共69题，共69分）1.证券公司为期货公司从事中间介绍业务的，可以从事以下（）行为。
【答案】D【解析】《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第九条规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（一）协助办理开户手续；（二）提供期货行情信息、交易设施；（三）中国证监会规定的其他服务。
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
第二十一条规定，证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。
第二十三条规定，期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。
A.利用客户交易编码进行期货交易B.代客户交存保证金C.代客户接收交易密码D.向客户提示风险2.期货交易所应当按照国家有关规定及时缴纳期货市场（）。
【答案】C【解析】《期货交易所管理办法》第一百零八条规定，期货交易所应当按照国家有关规定及时缴纳期货市场监管费。
A.管理费B.教育费C.监管费D.交易费3.因期货经济合同无效给客户造成经济损失的，应（）。
【答案】A【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十四条规定，因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的，应当根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担。
一方的损失系对方行为所致，应当由对方赔偿损失；双方有过错的，根据过错大小各自承担相应的民事责任。
A.应根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担B.客户不承担责任C.期货公司与客户各自承担50％的责任D.期货公司承担主要赔偿责任4.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。
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中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
实时开户业务运作指引
（2005年1月版）
十二、实时开户业务凭证电子化
1、凭证电子化处理的有关事项
（1）扫描时必须将凭证按文字方向整理整齐并将申请表放置首页，同笔业务的申请表与身份证等附件必须分页扫描在同一文件里，应避免不同笔业务凭证张冠李戴或多笔业务凭证扫在同一个文件里。
（2）个人投资者变更身份证号码（升位除外）、机构变更注册号及非交易过户业务等原件寄本公司处理的，留存备查的复印件不扫描；查询业务凭证不扫描。
（3）黑白色扫描的分辨率应当大于或等于200DPI，分辩率作为检查图像清晰度的指标，调节分辨率时必须确保扫描图像清晰。
（4）单页申请表扫描的图像文件的文档大小必须小于40KB，多页的图像文件应小于40KB与页数的倍数。
（5）扫描时应当按实际比例扫描，扫描图像不得裁剪。
（6）必须准确录入开户点目录名、日期目录名及图像文件名。
①开户点目录名为“KHD+ 开户点代号”，格式为“KHDxxxxxx”，所涉英文字母必须大写，开户点代号是指申报数据的开户点代号，合并、注销、挂失补办、更改等业务凭证的
开户点代号是指有权办理登记业务的指定开户点代号，非开户代理机构的网络服务身份认证机构，开户点代号是指A股席位号。
②日期目录名是指凭证产生日期，格式为“yyyymmdd”。
③图像文件名为业务代号+股东代码.TIF，业务代号是指实时开户系统数据接口规范规定的业务代号，开户业务代号为10，合并、注销、挂失补办、更改的业务代号分别为11、12、13或14、15或16（非开户凭证扫描时可选其中任一代号）；投资者网络服务身份验证业务代号为19，多个证券账户的同一投资者身份认证凭证，股东代码按A股、基金、B股、股份转让账户的先后顺序选择其中一个作文件名（没有深市股东代码的则报送上海分公司）。
（7）开户代理机构应根据本公司《实时开户系统数据接口规范》的影像文件规范要求进行凭证电子化处理。
刻录光盘时必须注意文件格式，在Windows2000下检查光盘的图像文件存在时再进行批量刻录，刻录光盘时必须严防感染病毒。
2、影像文件质量检查程序和要求
开户代理机构在报送凭证扫描数据光盘前必须根据本指引规定的质量检查要求进行质量检查，将检查合格的数据报送本公司。
（1）运用质检程序，系统自动检查图像文件是否符合接口规范、文档大小、分辨率等要求，产生错误列表。
（2）手工综合检查开户点目录、日期目录是否与实际相符，检查有无返工记录，核对返工数据是否补齐，不相符则该开户点全部退回返工，未补齐则及时通知补齐。
（3）根据错误列表结果，并运用质检程序抽查功能浏览文件图像，检查有无图像裁剪、缩放、不清晰及业务代号错误等情况，同时对照系统检查结果，确认系统报错信息是否属于实际错误；确实错误则参照以下方法处理：
①拒绝访问或无效文件格式（即打不开光盘或某些图像）：该开户点全部退回返工；
②部分图像不清晰、被裁剪、严重放大或缩小：该开户点全部退回返工；
③不是TIF文件：根据实际情况，该开户点或该文件退回返工；
④股东代码错误：错误率5%以上的，该开户点全部退回返工；
⑤业务代号错误（由于质检程序只设定开户业务代号10为正确，因此，业务代号为11~16的登记业务凭证、17的查询凭证、19的网上查询凭证报错则属正确；没有业务代号或其他数字或凭证与代号不对应的报错才属错误）：错误率5%以下的，该错误文件退回返工；5%以上的，该开户点全部退回返工；
⑥文档大小错误：错误率5%以上的，该开户点全部退回返工；
⑦文档不存在或没有图像（日期目录下没有文件或没有图像）：该日期目录的全部文件退回返工；
⑧只有一页（即没有申请表或附件）：根据实际情况，该开户点或该日期目录的全部文件或该文件退回返工；
⑨3页以上（即2笔以上业务凭证扫描在同一个文档里）：
根据实际情况，该开户点或该日期目录的全部文件或该文件退回返工。