营销人员合规培训合规与风险

第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
客户利 益优先
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市
场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
员
（六）经纪人违反法律、法规及“经 纪人行为准则”（由公司另行规 定和颁布）的。
撤职降级 解聘职务
并处经济赔偿
留用察看开 除解除合同
第三部分 如何合规营销
公司《员工违纪违规行为处罚规 公司《员工违纪违规行为处罚规定 》续 定 》续下列行为：
警告 记过 撤职 降级 解聘 职务
并处 经济 赔偿
留用 察看 开除 解除 合同
资格
接受客户的委 托，为客户办 理证券认购、 交易等事项
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》解业务规则 和合同、以书面
方式揭示风险
警告
3万元以上 10万元以
下罚款
撤销任职 资格或者 证券从业
资格
第三部分 如何合规营销
公司《员工违纪违规行为处罚规定 》
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
签订 合同
执业 注册 登记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
第四部分 常见违规现象及典 型案例
• 一、代客操作 • 二、违规咨询 • 三、非现场开户 • 四、开空户 • 五、营销人员炒股 • 六、不规范营销场所 • 七、私印宣传资料
第四部分 常见违规现象及典型案例
一、代客操作
✓代客操作常见现象：全权委托、委托理财 ✓相关法律法规要求： ✓ 《证券法》第一百四十三条、第一百四十
第三部分 如何合规营销
• （一）替客户三、办营理销账人户员开的立禁、止行注为销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
• （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
• （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
• 证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则
主动识别、控制其执业 行为的风险
对其执业行为的合规性 承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
款和费率，擅自填写、更改证券相
关合同及其文件内容；
•
（十五）恶意捏造、散布虚假事实，
诋毁其他公司、证券中介机构或者
个人的信誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规
范、损害客户合法权益或者扰乱市
场秩序的其他行为。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
•
（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，
向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过
程中索取或者收受客户款项和财物；
•
A君经某 证券公 司经纪 人B君介 绍在营 业部开
户
第四部分 常见违规现象及典型案例
违规咨询案例
转入 800多 万元用 于新股 申购， 中签中 国石油 1万股
被经纪人 忽悠，在 中国石油 上市首日 以40多元 的价位全 部买入中 国石油
行情大 跌，客 户亏损 严重
将证券营 业部告上
法庭
第四部分 常见违规现象及典型案例
•
（一）违规为客户融资、融券，或者 利用职权为客户的融资、融券提 供担保的；
（二）擅自对客户买卖证券、委托资
产的收益或者赔偿买卖证券、委
托资产的损失做出承诺的；
对
（三）未经客户书面许可，假借客户 直
的名义买卖证券的；
接
（四）参与操纵证券交易价格的；
责 任
（五）擅自对客户、柜员资料进行修 人
改、删除的；
王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：证券经纪人代客理财
• 2008年11月18日， 数十名客户聚集深圳某 营业部，声称该营业部 营销人员汤某与他们签 订委托协议，投资损失 惨重，要求营业部予以 赔偿。期间部分客户采 取了踹门、驱赶客户等 过激行为，严重影响了 交易。
证券经纪人代客理第四部财分 违常见违规规现—象及案典型案例 情回顾
为赚佣金提成 瞒客私自买卖— 第四部分 常见违规现象及典型案例 案情回顾
•
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户
王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖
丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现
丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。
法律
行政法规
部门规章及规 范性文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释
适用范 围
总则 原则
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员
非可转 全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员 工营销人员的管理
十条 ✓处罚规定：责令改正，给予警告，没收违
第二部分 相关法律法规及规定
3 营销人员应掌握的证券法规体系
3
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
……
《证券公司监督管理条例》
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
1 林军称有证券内幕消息鼓动郑芳委托他炒股
2 郑芳委托林军买卖股票，约定盈利三七分成
3 频繁交易先赢后赔，账户本金37万巨亏20万
4
郑芳起诉林军，法院判林军9.5万元赔偿
第四部分 常见违规现象及典型案例
二、违规咨询
✓违规咨询？
✓相关法律法规要求： ✓ 《证券公司监督管理条例》第三十四条、
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第 十二条、第二十四条 ✓ 处罚规定：确定性的判断，责令改正，给 予警告，没收违法所得，并处以违法所得1 倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者 违法所得不足10万元的，处以10万元以上
警告，并处3 万元以上10万
元以下罚款
撤销任职资格或 者证券从业资格
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）续
未出示 证书
接受多家证券 公司委托
责令改正 警告 没收违法所得
等值罚款
低于3万元，罚3
没万以有下或罚不款 足 的，3万元 撤销以任下职罚资款格 或者证券从业
四条 ✓ 《证券公司监督管理条例》第三十九条 ✓处罚规定： 责令改正，没收违法所得，并
处以五万元以上二十万元以下的罚款，可 以暂停或者撤销相关业务许可。人员给予 警告，并处以三万元以上十万元以下的罚
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买 卖
• 2008年11月3日， 北京某营业部客户王 某向北京市西城区人 民法院提起诉讼，要 求公司赔偿该营业部 员工丁某私自操作其 账户造成的损失，法 院已受理此案，涉案 金额1700万元。
3 课程目标---合规营销、避免营销风险
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
➢ 什么是营销风险？
➢ 主要是指营销行为风险，属于合规风 险的范畴
➢ 什么是合规？
➢ 主要是指执业行为符合法律法规的规 定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
三、非现场开户
✓什么是非现场开户？ ✓相关法律法规要求： ✓ 《证券法》第一百四十五条 ✓处罚规定：责令改正，给予警告，没收违
法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以 下的罚款；没有违法所得或者违法所得不 足十万元的，处以十万元以上三十万元以 下的罚款。
第四部分 常见违规现象及典型案例
四、开空户
✓什么是开空户？ ✓相关法律法规要求： ✓ 《证券公司监督管理条例》 第二十九、三
（六）擅自修改系统操作功能，或者未经批准 要求电脑人员修改系统操作功能的； （七）在业务用机上进行与业务无关的操作的；
（八）对系统运行或者业务操作过程中出现的 问题不及时研究解决、或者不及时向公司主管 部门报告，造成资金损失或者客户投诉的。
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
扰 乱市场秩序
的行为 违背
职业道德的 行为
记入诚 信档案
公司内 部处罚
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场 • 走势作出确定
性的判断
违反规定委托 他人代为买卖
证券
违反规定委托其 他单位或者个人 进行客户招揽、 客户服务或者产 品销售活动
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或
者他人签订合同、协议；
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理
财工作室等机构合作开发客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲
合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误
导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
•
（三十、四营销）人擅员自的变禁更止证行券为（相续关）合同条
直接责任人员
（一）接受客户全权委托或者私下接受客户委 托买卖证券的；
（二）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要 的证券买卖的；
（三）参与内幕交易或者泄露内幕信息，或者 建议他人利用内幕信息买卖证券的；
（四）编造并传播虚假信息，扰乱证券交易秩 序的；
（五）其他违背客户真实意思表示，损害客户 利益的行为；
（三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
营业部外部营 销人员汤某与多 名客户私下签订 协议，涉及资金 1000多万
累计亏损600多万
汤某无证券从业资格，2003年11月被营 业聘为业务经理并2007年5月签订居间 合同，从事客户开发工作。
投资损失大，汤 某离开营业部， 目前去向不明
案例： 4个月亏第四损部分20常见万违规委现象及托典型案例 炒股，谁“埋单”
营销人员合规培训
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
• （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
• （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
第三部分 如何合规营销
• （七）为三客、户营提销供人员非的法禁的止服行务为场（所续）或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；