2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟题库及答案下载

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单选题（共45题）
1、可供基金进行利润分配的金额为（）。

A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
B.未分配利润
C.本期已实现收益
D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数
【答案】A
2、下列不属于债券结算业务的是（）。

A.分销业务
B.期货期权
C.现券业务
D.利率互换业务
【答案】B
3、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】A
4、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.菲利普斯曲线
B.价格消费曲线
C.经济周期曲线
D.国债收益率曲线
【答案】D
5、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法
B.历史模拟法
C.参数法
D.蒙特卡洛法
【答案】A
6、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）
A.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者
B.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益
C.若基金份额持有人事先没有做出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益
D.基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日
【答案】C
7、下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30
B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报
C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认
D.交易所无权调整大宗交易的最低限额
【答案】D
8、()是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准
A.国债价格指数
B.到期收益率
C.经济周期曲线
D.国债收益率曲线
【答案】D
9、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

A.现金流
B.资产
C.负债
D.证券
【答案】A
10、中证全债指数的样本，包括银行间市场和沪深交易所市场的（）。

A.国债、金融债券、可转债
B.国债、企业债券、金融债券
C.国债、企业债券、可转债、金融债券
D.国债、企业债券、可转债
【答案】B
11、下列不属于投资风险的主要因素是（）
A.市场价格
B.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度
C.借款方还债的能力和意愿
D.内部欺作
【答案】D
12、下列选项中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票规定的是（）。

A.流通股本大于10亿元
B.股东500人
C.股票交易被上海证券交易所实行特别处理
D.上市流通不足3个月
【答案】A
13、关于零息债券，以下表述错误的是（）
A.投资收益全部源于资本利得
B.可以计算到期收益率
C.可以折价、平价或溢价发行
D.期间不支付利息
【答案】C
14、期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。

A.零
B.负数
C.正数
D.以上选项都不对
【答案】C
15、下列关于净现金流量的说法错误的是（）。

A.净现金流量是动态指标
B.投资型净现金流量含有折旧费和利息支出
C.营运型净现金流量不含折旧费和利息支出
D.净现金流量指标界定基础是收付实现制
【答案】C
16、办理买断式回购业务时，回购期间回购债券如发生利息支付，则所支付利息归（）。

A.债券持有人
B.资金融入方
C.出质方
D.中介服务机构
【答案】A
17、下列选项中不属于隐性成本的是（）。

A.机会成本
B.买卖价差
C.市场冲击
D.印花税
【答案】D
18、关于全国银行间同业拆借中心，以下表述错误的是（）。

A.对通过交易系统展开的债券交易活动进行监控
B.为市场投资者提供报价平台
C.为市场参与主体提供托管，交易结算等服务
D.为市场投资者交易提供电子成交登记
【答案】C
19、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

A.资产负债状况
B.现金流入情况
C.投资期限
D.收入状况
【答案】B
20、下列关于零息债券的表述，错误的是（）。

A.零息债券折价发行
B.零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息
C.零息债券有固定到期日
D.零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益
【答案】B
21、投资者使用股权收益互换的目的包括（）。

Ⅰ.策略投资Ⅱ.杠杆交易Ⅲ.股权融资Ⅳ.市值管理Ⅴ.创建结构产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】C
22、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。

A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例
B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失
C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度
D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益
【答案】D
23、QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品
B.房地产抵押按掲
D.实物商品
【答案】A
24、基金暂停估值的情形不包括()。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时
C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
【答案】D
25、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数
B.方差或标准差
C.方差
D.标准差
【答案】B
26、过滤法则是（）于1961年首次提出的。

A.威廉姆斯和戈登
B.亚历山大
C.葛兰碧
D.莫迪利亚尼和米勒
27、关于交易指令在基金公司内部的执行情况，以下说法错误的是（）。

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易
B.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令
C.交易指令从基金公司到达经纪商，交易指令已经从基金公司流出，经纪商会确认交易指令并执行，然后进行交易清算交割，完成交易过程
D.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令
【答案】D
28、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
【答案】B
29、下列关于远期和期货合约的论述，错误的是（）。

A.两者都是双方约定在未来的某一确定时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的合约标的资产的合约
B.期货合约没有违约风险，而远期合约存在违约风险
C.期货合约通常在交易所交易，而远期合约在场外交易
D.两种合约通常都在到期日之前被投资者平仓
【答案】D
30、下列关于债券流动性的表述，说法错误的是（）。

A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力
B.通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映
C.买卖价差较小的债券的流动性比较低
D.买卖差价较大的债券的流动性比较低
【答案】C
31、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。

A.三个月
B.一年
C.六个月
D.一个月
【答案】B
32、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。

A.客户取款
B.客户存款
C.证券交易资金交收
D.支付佣金手续费
【答案】B
33、下列关于基金公司投资交易流程的表述中，错误的是（）。

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易
B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令
C.交易员负责审+贫殳资指令(价格、数量)的合法合规性，对于可能不盈利指令可以拒绝
D.基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节
【答案】C
34、杜邦恒等式中不涉及的财务指标是（）。

A.总资产周转率
B.权益乘数
C.销售利润率
D.资产负债率
【答案】D
35、任何一个行业都要经历一个生命周期，完整的生命周期包括（）。

A.Ⅰ，Ⅳ
B.Ⅱ，Ⅳ
C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ
D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
【答案】D
36、期货交易清算价即每个营业日的收盘前（）秒或（）秒内成交的所有交易的价格平均数。

A.30；60
B.30；90
D.45；90
【答案】A
37、下列不属于基金利润来源中利息收入的是()。

A.买入返售金融资产收入
B.存款利息收入
C.债券利息收入
D.银行贷款利息收入
【答案】D
38、关于证券交易所，以下描述错误的是（）。

A.证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行
B.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施
C.证券交易所为证券市场提供安全高效的证券登记结算服务
D.证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖
【答案】C
39、基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。

A.1.5%
B.1%
C.3%
D.5%
40、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％
B.等于5％
C.大于5％
D.无法判断
【答案】B
41、跟踪偏离度=（）。

A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率
B.证券组合的真实收益率基准组合的收益率
C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率
D.证券组合的真实收益率－基准组合的收益率
【答案】D
42、（）是债券交易实现的关键环节。

A.债券发行
B.债券流通
C.债券询价
D.债券结算
【答案】D
43、私募股权投资起源和盛行于（）。

A.欧洲
B.美国
C.中国
D.英国
【答案】B
44、关于基金的下行风险，以下表述错误的是（）
A.下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。

B.下行风险是指，由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

C.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。

D.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。

投资的期限越长，这个指标就越有利
【答案】D
45、以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务
B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低
C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等
D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信
【答案】C。