供应链金融风险控制研究

供应链金融风险控制研究
随着全球化与信息化的不断发展，供应链金融越来越成为重要的
金融业务和金融创新方式。

在供应链金融业务中，在金融机构、供应
商和采购商之间形成的资金和物流流动，极大地促进了供应链的优化
和协调。

然而，供应链金融也面临着一系列的风险。

本文主要研究供
应链金融风险的控制方法及其实施策略。

一、供应链金融风险的类型和特点
在供应链金融业务中，存在着多种风险类型，其中主要包括信用风险、市场风险、操作风险和交易对手风险等。

在这些风险中，信用风险是
最主要的风险之一。

信用风险是指因债务人无力偿还或不愿偿还而造
成经济损失的可能性。

在资金流转的过程中，信用风险是无法避免的。

在供应链金融中，投资方需要对供应商和采购商的信用状况进行评估，判断他们是否具备偿付能力，从而决定是否应该向他们提供融资服务。

另外，供应链金融的交易周期长、交易规模大，具有强烈的流动性和
周期性。

这使得市场风险成为供应链金融业务中另一个重要的风险类型。

操作风险是指由于内部控制不足、技术系统故障、非授权行为等
原因而引发的风险。

而交易对手风险则是由于交易对手无力履行合同
而引发的风险。

二、供应链金融风险的控制方法
在供应链金融业务中，积极有效地控制风险是确保业务安全和顺利进
行的关键。

有效的风险控制方法应包括前置措施、实时监测和后置处理。

1、前置措施
前置措施是指在融资前对融资对象进行风险评估和筛选。

评估及筛选
应当包括对融资对象的信用状况、交易记录和经营数据进行分析，以
找出高风险客户。

这一方法适用于控制信用风险。

2、实时监测
实时监测是指通过监控系统，实时跟踪在供应链金融业务中发生的各
种情况，确保业务安全进行。

监测内容应包括供应链金融的流程、资
金转移情况、风险提醒、操作记录等。

实时监测是有效控制交易对手
风险和操作风险的重要手段。

3、后置处理
后置处理是指在供应链金融发生风险之后，通过措施尽量减少或消除
损失。

可以通过建立合适的应急机制，保障资金安全，及时止损等措
施来处理后期风险。

三、实施策略
要有效控制供应链金融风险，从前置措施、实时监测到后置处理都是
非常重要的。

具体实施策略包括如下几点：
1、建立供应商和采购商的信用等级制度。

在供应链金融业务中建立供应商和采购商的信用等级制度，通过信用
评价的结果对供应商和采购商的信用等级进行分类处理，以便金融机
构对不同等级的客户使用不同的授信政策，有效控制信用风险。

2、建立风险管理体系。

对每个环节进行风险评估和度量，要求在金融机构内部划分不同的责
任经营单元，明确各经营单元的职责和权限，做好风险控制的全方位
覆盖。

3、采用创新的金融技术和产品。

与新金融技术相结合，创造出创新的供应链金融产品。

比如区块链技
术的应用，能够构建安全、透明、高效的供应链金融系统，将货物的
所有信息存储于区块链网络中，并且具有去信任、共识一致性、防篡改、匿名性等特性，可以极大地改善供应链金融交易环境中的风险问题。

4、合理定价。

采取合理的定价策略，通过资金成本管理、风险管理、服务质量管理
等多种手段，降低供应链金融交易的成本，提高客户的投融资吸引力，实现场景匹配、高效服务和利润保障。

同时，增强客户的风控保障意识，提高自身风控能力，防范上下游风险对自身的影响，使供应链金
融风险最小化。

四、结论
供应链金融业务发展迅速，风险也会随之增加。

有效的风险控制应包括前置措施、实时监测和后置处理。

要通过建立供应商和采购商的信用等级制度，建立风险管理体系，采用创新的金融技术和产品以及合理定价等，来提高供应链金融业务的风险控制水平，以实现业务安全且顺利进行并最终促进行业的可持续发展。