保险实务学习总结.doc

保险实务学习总结
篇一：保险实务实训报告
保险实务实训报告
班级：保险15-1
学号：20154614
姓名：黄钰清
指导教师:孙锐、向欣
2016-5-3——2016-5-6
一、实训目的
作为学保险实务的大一新生，我们有必要对保险这个行业作更多的了解，所以我们此次调查保险公司是为了了解保险这个行业的发展前景，就业人才需求。

二、实训时间
2016年5月3日至2016年5月6日
三、实训地点
成都
四、实训单位
四川交通职业技术学院经济管理系2015级保险1班
五、实训内容
1、2016年5月3日上午在2213教室里我们的指导教师孙锐老师为我们开展了培训说明会，我们小组确定并预约了需要调查访问的保险公司。

2、2016年5月4日我们上午九点出发，先后访问了中国人寿保险公司、中国人民财产保险公司、浙商财产保险公司、永安财产保险公司、中航安盟财产保险公司、英才泰和财产保险公司，不仅做了问卷调查还与各个保险公司的员工、经理进行沟通。

下午我们对收集到的资料进行整理。

3、2016年5月5日上午孙锐老师邀请到她的师兄——王睿老师在2505教室为我们讲解了寿险行业发展前景，下午孙锐老师和向欣老师带领我们到太平人寿保险公司参观访问。

4、2016年5月6日上午在多媒体教室311与小组成员进行行业调研资料收集、撰写调研报告的讨论与编写。

下午在2213教室听取吴波学长与许芸芸学姐为我们带来的“优秀毕业生经验分享及就业前景分析”。

六、取得的成绩、经验和教训
在这次保险行业市场调研中我收获了许多，以前的我对于我们这个保险实务专业的了解和认识是很肤浅的，比如我认为我们专业毕业后，就只能在保险公司卖卖保险，仅此而已。

但通过这次实训，我了解到了我们专业不就可以卖保险，
还可以规划理财，制作保险，为人们的生活带来保障，为我国的经济发展做贡献，平衡我们的金融市场资金。

实训的第一天里我们预约了几家保险公司做调查，在调查前我们做了准备如制作了调查问卷，规划了行程路线，还有谈话中需要问到的问题，第二天我们做调查的时候，其实并没有那么顺利，如中国人民财产保险公司的业务经理并没有很支持我们的样子，而是一味推辞，将我们准备的调查问卷推给另外一个人填了，之后的工作也没有进行。

我们离开后，还在抱怨他们不支持我们这些后生。

到浙商财产保险公司做调查时杨经理不仅认真的填写了我们的问卷，还对我们侃侃而谈，给了我们很多建议，他做保险已经20年了，从一开始的保险销售到现在的副总经理这期间遇到很多挫折，他告诉我们做保险必须要坚持，不能半途而废；学好专业知识，因为专业知识的了解程度会影响到客户对我们的信任度；要有很好的社交能力，善于和客户沟通，充分了解到客户的需求，以解决客户的困惑。

在最后，杨经理为我们解决了一个困惑那就是为什么有的保险公司对我们“不支持”，那是因为我们没有证据证明我们的确是交院的学生，怕泄露了公司的一些事他们才不愿意接受我们调查。

这也让我们受到了教训。

调查前没有做足准备。

实训的第三天，来自中意人寿的王睿老师为我们讲解了寿险行业的发展前景，其中谈到作为一个保险人，以下三点对我们非常重要：
1.责任心我们保险人是对客户的财产作保障，我们一旦和客户签订了保单，那他们的财产安全的重担就落到了我们的肩上，我们必须要坚持这一份责任。

如果做不到这一点那么客户是不会对我们信任的。

我们保险人和客户之间基本的信任都没了，那我们还做什么保险呢？
2.行动力行动力简单点来说就是效率，保险事故发生的第一时间我们就要赶到事故现场对我们的客户进行理赔，让客户感觉到我们的工作能力、效率，第一时间为客户排除万难。

3.情商在与客户打交道的时候，必须要有较高的情商，和客户之间建立起一种信任，还要让客户感受到我们的真诚。

在参观访问太平人寿保险公司的过程中也让我获益匪浅，接待我们的是三位经理，他们对太平人寿保险公司的讲解，让我了解到保险公司
也可以那么高大上，我对于我之前对保险的了解感到惭愧，保险虽然是服务业但是其发展前景是相当可观的，李克强总理指出要将保险行业发展为金融行业的一大支柱，实训即将结束的时候，我们的学长学姐给我们分享了一些经验，在保险这一行业中，免不了碰壁，只要坚持下去，付出总是会有收获的；在学校里一定要学好专业知识，打好基础是关键，万丈高楼从地起，没有好的基础什么也做不了。

七、未来努力的方向
经过这次实训我收获颇多，不仅对保险这个行业有了比以往更多的了解，还让我对未来努力的方向更明确了。

首先要学好专业知识，打好基础，所以上课认真值是必须的，还要多了解保险行业的一些实时资讯；其次，要培养自己的责任心，对我的职业负责、对我的客户负责，培养自己的行动力，提升自己的情商，多参加社交活动让自己过的充实的同时培养社交能力；把零碎的时间利用起来，少发说说，多考证，提升自己的文化水平。

未来是属于我们自己的，不属于别人，未来把握在自己手里，为了成为一个优秀的保险人，为了自己的美好的前途而努力奋斗。

篇二：保险培训总结
培训班培训心得
汇报大纲：
一、前言
二、培训收获
1.知识（KNowLEdGE）
2.态度（ATI）
3.技能（SKILL）
4.习惯（Hob）
三、工作计划
1.目标
2.工作措施
一、前言
————－班。

得益于中支领导支持，分公司大力推荐以及总公司给的机会，十分荣幸能够参加这个班。

一个月的培训时间很快过去了，这段人生中弥足珍贵的经历，给我留下了难忘而又充实的记忆。

在这段时间里，正是业务正紧的日子，但各级领导给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我能有机会感受到了来自总公司领导的风范、全国顶级讲师的精彩讲解以及来自全国84位伙伴的优秀表现。

在对所
有为这个培训班举行的而努力领导肃然起敬，也为自己有机会成为全一员而自豪。

正是在领导的关怀下和伙伴的帮扶下，通过努力的吸引各种知识，经常与各地的伙伴交流操作经验，在各方面均取得一定的进步，希望能自己所学能够服务于团队的伙伴，以回报公司的培养。

二、培训收获
32天的学习归来后，感觉自己行囊装得满满的，有许多内容想要分享。

现按照知识（KNowLEdGE）、态度（ATI）、技能（SKILL）、习惯（Hob）四个方面进行如下汇报：
1、知识（KNowLEdGE）:学无止境
总公司为本期班准备丰富的内容，从理论到实践操作都有涉及。

一个
月的时间，我们温习了保险的基础内容、PTT内容，相互演练了销售技能，同时还专项学习了开门红业务运作、期缴运作推动、产说会运作、日常基础管理等内容。

更重要的是，几乎每天都有研讨与发表，极大的促进学员对课程的掌握程度。

而全程穿插的六次阶段考试，让大家充分把前后内容融会贯通。

a.基本技能篇：总分领导站行业高度，为我们诠释了银行保险
业的发展前景，并对应新形势下完成的历史使命。

保险基础
知识与寿险的意义功用，为大家解读所从事的行业伟大，树
立长久的从业信心，定能在这个行业取得非凡的成绩。

关于
保额分红知识讲解、产品开发包装与运作，让每个人认识到
公司在市场领先性，能为这样一家公司服务的自豪。

而PTT
培训、以及礼仪学习、公文写作，是作为一个优秀讲师的必
备素质。

通过基础篇内容的学习，为今后的课程奠定了良好
的基础，也树立了大家的自信。

b.销售技能篇：寿险商品的特殊性，在销售难度远高于其他商
品，故而专业化销售流程是一节非常重要的学习点。

通过一
线非常优秀讲师的讲解示范，然后分班进行一一试讲，后由
大家进行残酷的点评。

银行代理销售同时还有网点为依托，
本节内容同样涉及到网点经营与维护。

让学员对银行保险产
品的销售有个更加清晰在认识。

c.开门红策略篇：时值2010年底，马上公司就要面对开门红运
作。

而90号文件的出台，几乎打乱各家公司开门红筹备。

为了能让各位学员能大概领会公司各种战略，本节内容专门
讲解了企划案推动、开门红相关实务操作以及推广到日常假
日经营。

可以说都是些现实的例子，能为大家所用。

d.新人育成篇：公司的快速发展，肯定面临的人力需求的压力。

如何做好增员，并做好新人培育工作，在新人育成里面一一
解读。

通过对新人招聘、培育、提升等方面的操作，加强绩
优班、绩差班的运作，使团队能进行正常的新老更替，为团
队的健康发展注入了活力。

e.日常管理篇：督训在日常基础管理中，处于主要执行地位。

通过KPI分析及时发现问题，运作好会议经营，抓好活动量
管理，做好激励，使团队成员技能提升，充分应对同业竞争
和市场的变化。

f.期缴推动篇：银代产品主打趸缴上规模，为公司提升市场占
有率和品牌做先锋。

但期缴产品才是团队稳定的定心针，是
公司内涵价值提升的有效武器，所以期缴产品决定了长久利
益。

在本节内容中，通过简化期缴讲解、提升开口量以及产
说会操作等，让伙伴对期缴的销售树立强大的信心。

这些内
容将对团队有非常大的益处，也是今后要在团队大力推广的
内容。

通过六个篇章的丰富内容，各种风格老师的精彩演绎，确实吃到一顿营养的“大餐”。

当然由于时间的关系，很多内容还有些囫囵吞枣，在今后工作还需要进一步体会，结合团队的实际情况再传承。

2、态度（ATI）:合理的是训练，不合理的是磨练
报到的第一天，就领略到了总公司的操班严肃。

因为在集合时的以致
同机构的伙伴受牵连。

在后来的日子更是全力推行团队精神，相互合作才能创造更大的价值。

正式开课前，先是为期两天的军训。

通过按照部队的要求，对大家纪律性进行树立。

两天残酷的考验，每个伙伴都以为自己坚持不了。

但事实，我们做到了！也证明了，只要咬紧目标、坚持努力，都可以做得更优秀。

在课程进行中，每时每刻我们都“务实低调、如履薄冰”。

但仍避免不了失误、出错，结果只有一个扣分、俯卧撑，同组、同寝、同机
构的处罚。

刚开始都觉得不合理，渐渐我们明白：正是这种连带责任，让我们去体会不抛弃、不放弃的团队精神。

随着团队成员间配合越来越默契，我们受的惩罚少了，而我们战斗力大在增强。

牢记那句话：合理的是训练，不合理的是磨练，长期不合理的是修炼。

只有训练场上多流汗，市场拼杀时才会不流血。

3、技能（SKILL）:以技胜人，以技服人
做为一名技术干部，始终围绕在以绩效管理为核心，做好督导追踪和训练辅导工作。

通过业绩分析，准确判断团队与市场的变化，为领导决策提供建议，同时也要贯彻总分公司各项政策。

所以督训在团队要建立威信，而最好的办法就是技术上高人一筹，能为团队成员做好指导。

在本次全程培训当中，除了正常的理论学习外，每天的晚间课程大多以研讨与实操为主。

通过大量思想上的碰撞，针对团队、市场等方面，积累了许多有用的作法，也学到其他机构的有效作法。

同时，针对一些项目运作，像“四会三班”（早干会、夕会、周经营分析会、月经营
分析；新人班、绩优班、绩差班）、产说会、创说会等，结合自己以前在个险的运作经验，又有了许多新的体会与认知。

而这些实际操作的内容，将会为团队带来确实可见效益。

因此，在团队中认真贯彻这些技能训练，提升我们信阳团队成员的战斗力，树立我们在市场强大影响力。

4、习惯（Hob）:细节决定成败
篇三：保险组训培训总结
篇一：保险公司组训培训心得
第十四期组训训练营总结
尊敬的x总、x总。

亲爱的事业伙伴：大家好！
本次培训是司坚持内涵式发展道路的发展战略应运而生的，本期特训营以系统、专业的寿险培训为主，并实现创新、战略性培养升级、集日常管理、绩效管理、销售支持、互联运作、战略产品运作、增员与辅导等专业训练，同时结合团队的荣誉体系建设等综合训练，实现全面性突破成长。

像这样的培训其他同业保险公司因为投入人力、财力巨大，已经逐渐不创建了，
所以我们在这样一家重视人才培养、不断改革创新的公司工作而感到骄傲与自豪。

【寿险知识系统化】因为我是“白板”入行，对寿险基础知识掌握不是十分扎实，虽然有了一年多的工作经验但是仍然觉得心里没什么底，在工作中总是不放心，担心自己会出什么差错，所以一直渴望能够参加系统化的培训来弥补自己在专业知识上的不足，能够不断的完善提高自己。

参加这次培训真的完成了我从业以来一直期盼的一个心愿。

在本次培训中从寿险的意义与功用到基本法实务应用，从日常管理系统到营销企划与运用，最后还学习未来战略产品的运作。

从精神上享受了一顿饕餮盛宴，让我更系统化的学习了寿险的知识。

在日常工作中，我们往往注重的是销售实践而忽略了应该学习的专业知识，所以而在销售过程中会出现客户比业务员甚至内勤老师还要明白还要懂保险的情况，在这一点上我们还需要给业务员多培训一些专业化和系统化的保险知识，以便他们能够知行合一，更好的占领客户占领市场。

同时通过这次培训使我掌握了更专业系统的知识。

对今后做好一名合格的训练专业更加有信心。

【营销思路拓宽化】通过学习我在原有营销思路上有了一些新的领会和感受，在日常工作中，前线都是围绕着业务员服务，帮他们开产说会，小说会，帮他们讲、帮他们谈。

却没有注意到他们的技能越来越薄弱，因为我们在帮助他们的同事忽略了销售的主体。

真正的销售者应该是业务人员而不应该是我们，我们应该把销售的艺术还给业务员，这才是他们独有魅力。

随着三进三出的销售平台，酒会、旅说会、产说会越来越频繁，业务员拜访和出勤日渐减少，自己去努力付出，签单后收获的强大喜悦和满足感日渐退化，我们也应该找到一些启迪。

随着企划方案的实施，突然间发现物质的东西越来越多，人民币、电饭锅、四件套、旅游??能给的都已经做了方案，出现了很多业务员上单看方案这样不积极的现象，而精神荣誉的方案非常少，外勤团队的文化管理越来越少，我想我们不断的推出物质奖励的同时也应该抓住业务员团队文化方面，抓住他们的心。

因为心在哪里财富和保费就在那里。

宣导无论是学习还是抓保费都应该做到目标坚定不移信念永不
放弃的积极精神，
【潜力挖掘局限化】就像美国富尔顿学院分析的一样，我们最大的悲剧不是恐怖地震、不是连年战争，甚至不是原子弹投向广岛，而是千千万万人生活着然后死去，却从未意识到存在于自己身上的巨大潜能。

在这次学习中不仅是知识方面的领会与感悟，我还有一个最大的感悟就是人身上的潜能是巨大的，只是我们平时隐藏的自己的潜能，首先我们原来本已经自己不可能做到的，但是事实告诉我们，我们都能做到，我们原本不能相信一天只睡觉4个小时还能完成一节节枯燥乏味的课程，我们原本不能相信自己一次能做700个俯卧撑，我们原本不能相信自己能徒步40分钟徒步行走25公里，一个个不相信，一个个的不可能，其实我们都能完成，因为我们的潜力是无限的，只是我们没有去发挥出来，给自己制定的限制太低而已。

从今天起期望我们一起唤醒你心中酣睡的巨人，因为你的能量，超乎你的想象。

最后希望与各位事业伙伴一起，共同成长，共同进步！篇二：保险公司组训培训班培训心得保险培训心得
和众人寿保险公司马沁怀着空杯的心态和期待的心情，我有幸参加了合众人寿保险股份有限公司组织的新险种培训班。

通过两天的积极参与和全心投入，我在对新寿险有了全面
的了解，保险知识、态度、技巧和习惯等各个方面都取得了长足的进步和可喜的成绩，这一切的取得，与领导的帮助和指导是分不开的，如果没有领导的关心，我就没有机会参加这样高水平、高规格、超强度、超极限的提升班。

在此向领导的关怀表示衷心的感谢！下面我从以下三点浅谈一下我的个人心得体会。

一、端正态度，踏实做好每件小事
米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。

参加培训的时候，我认为首先要明确在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望。

首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。

从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。

不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个县市的伙伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养和灵感，每位伙伴都是老师，每位伙伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。

这样的机会，人生能有几回？有什么理由不去珍惜和努力呢？积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。

总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。

这是培训班给我的感受之一。

二、养成习惯，认真对待每项工作
有意练功，无意成功。

所谓成功，就是功到自然成。

成功就是从不习惯到习惯的过程。

所以，良好习惯的养成对成功是至关重要的。

一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。

专家统计，一个良好习惯的养成，至少要经过次的反复练习才能形成，而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流组训的风范，要从培养良好习惯开始。

首先要学会做计划，没有计划的人生杂乱无章，同样没有计划的工作也必将杂乱无章。

计划像一座桥，连结我们现在所处的位臵和你想要达到的目标。

作为保险人
员要处理好工作中整体与局部、主要与次要之间的关系，分清主次、理顺流程、定制计划，以避免因忙于重要工作而忽视次要工作，因事务杂乱就忽视流程甚至“越俎代庖”的情况发生，并对可能要发生的事情提前预测，提前准备，做到有备无患，这样遇到任何突发的情况才可以从容面对。

其次要早行动。

“心动不如行动”，“早起的鸟儿有虫吃”，都在告诫和督促我们工作要积极主动，要做到“眼勤、耳勤、脑勤、手勤、脚勤”。

当今社会，企业员工要在激烈的人才竞争中不被淘汰，就需要比别人多付出一些努力，增强危机意识和竞争意识，增强工作紧迫感和压力感，坚决克服不思进取、得过且过的心态，把工作标准调整到最高，精神状态调整到最佳，自我要求调整到最严，积极的投入到工作中去。

三、注重细节，真诚对待每位客户
细节决定成败。

做工作要考虑周全、细致，不能出现纰漏。

如果工作不细心，很容易造成丢三落四，影响到自身乃至企业形象。

因此，我们在工作中一定要做到“细心”，充分考虑各方因素，严谨细致，把握好分寸，把事情办稳妥、办周到，真诚对待每位保户，用真心换理解，用真心换真情。

由于客户对保险不了解，所以更要我们要学会主动开口，遇到客户主动介绍产品。

当别人拒绝时，能了解到客户的言下之意。

学会揣摩客户的心思，这时我们要区别对待，合理运用词汇，争取到每一个客户。

要有责任心、服务心，做到与客户有效沟通。

能做到“听，说，问”。

做到倾听客户，当客户的忠实听众，了解到客户的真实需求，做到有效沟通。

做到手到，眼到，身到，心到。

真诚的对待每一个客户，要对客户毫无保留，做到站在客户的立场考虑问题，
为客户着想的态度，这样才能跟客户处理好关系，争取到保险业务订单。

不断提升自我，锻炼心智，正确理解做好保险业务的是我们的责任，同时为做好业务提供了压力也营造了动力。

这样就能刚好的开展保险业务工作，能更好的服务客户，将好的保险产品介绍给客户。

只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那我们就一定能够得到人们的尊重。

本次培训班虽然课程上已经结束了，但新的征程刚刚开始。

我将以从培训班中学到的知识、态度、习惯、技巧等投入到紧张有序的实际工作中去，以持之恒的精神、认真严谨的作风，将好的保险产品推荐给更多的客户，创造优良的业绩。

篇三：5篇保险培训总结汇集新华保险第54期全国组训专员班培训总结
阳春三月，春风拂面，在这样一个美好的季节里，非常的感谢公司领导给我这个机会参加由总公司在北京举办的“新华保险第54期组训专员培训班”；怀着“学习、交流、成长”的培训期许来到培训班，通过25天的学习，可以说是收获非常大，受益匪浅，感受颇深，让自己又一次得到了很大的提升。

在这个班里，不光让我从专业技能上得到提升，还让我感受到了另外一种激情——年轻、活力、意气奋发；同时在这个班里深深的体会和感受到了团队的魅力和团队荣誉的意识，因为在这个班级当中有着很强的团队荣誉意识，都是“识荣誉为呼吸”，全国28家分公司92位学员都在极其严格、苛刻的纪律要求下，紧绷着弦为一个共同的集体荣誉而努力。

一、本次培训的收获。