2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理(模拟7)

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：
银行管理（模拟7）
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【例1·单选题】在现场检查中，()是根据重大工作部署或针对银
行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

A.全面检查
B.专项检查
C.临时检查
D.稽核调查
『正确答案』C
『答案解析』本题考查现场检查的分类。

临时检查是根据重大工
作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

【例2·多选题】非现场监管的基本程序包括()。

A.日常监测分析
B.风险评估
C.现场检查联动
D.监管评级
E.监管总结
『正确答案』ABCDE
『答案解析』本题考查非现场监管的基本程序。

非现场监管的基本程序包括：(1)制订监管计划;(2)日常监测分析;(3)风险评估;(4)现场检查联动;(5)监管评级;(6)监管总结。

【例1·单选题】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。

A.接管
B.促成重组
C.撤销
D.风险救助
『正确答案』D
『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。

根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。

【例2·多选题】根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括()。

A.机构准入许可
B.业务准入许可
C.人员准入许可
D.股东变更审查
E.关联交易审查
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理职责。

根
据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括：(1)机构准入许可;(2)业务准入许可;(3)人员准入许可;(4)股东变更审查。

【例·判断题】目前，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。

()
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查《中国人民银行法》。

银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。

【例·判断题】对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。

接管自接管决定实施之日起开始。

接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过三年。

()
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查《商业银行法》。

对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。

接管自接管决定实施之日起开始。

接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过
二年。

【例1·单选题】()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
『正确答案』A
『答案解析』本题考查反洗钱法。

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

【例2·多选题】我国的反洗钱法律规范主要由()组成。

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
『正确答案』ABCDE
『答案解析』本题考查反洗钱法。

我国的反洗钱法律规范主要由《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》组成。

【例1·单选题】中国银行业协会的权力机构为()。

A.会员大会
B.理事会
C.常务理事会
D.监事会
『正确答案』A
『答案解析』本题考查中国银行业协会相关内容。

中国银行业协会的权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。

【例2·多选题】《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行()职责。

A.自律
B.维权
C.协调
D.服务
E.督促
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查协会的功能和职责。

《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。