中国保险业客户关系管理研究
浅析面向保险业的CRM
保险行业的客户服务与关系维护
保险行业的客户服务与关系维护在当今竞争激烈的保险市场中，客户服务和关系维护是保险公司获得成功的关键因素之一。
通过提供高质量的客户服务和积极主动地维护客户关系，保险公司可以建立良好的声誉、增加客户忠诚度，并促进业务的可持续发展。
本文将探讨保险行业的客户服务与关系维护，并提出有效的策略和建议。
一、客户服务的重要性保险是一个服务型行业，在提供产品的同时，客户服务的质量更是决定客户体验和满意度的关键因素。
良好的客户服务可以增加客户对保险公司的信任度，提升客户满意度，并在竞争激烈的市场中树立品牌形象。
为了提供卓越的客户服务，保险公司应注重以下几个方面:1. 建立有效的沟通渠道：提供多样化的沟通方式，例如电话、电子邮件、在线聊天等，以满足不同客户的需求。
2. 快速高效的响应：保险公司应致力于在最短的时间内回应客户的咨询和要求，以展现专业且高效的服务。
3. 个性化服务：对于不同客户，保险公司应提供个性化的服务，满足客户的特定需求。
4. 周到的售后服务：售后服务是客户关系维护的重要环节，保险公司应及时跟进客户的理赔请求，并为客户提供专业指导和支持。
二、客户关系维护的策略1. 建立客户关系管理系统：保险公司可以采用客户关系管理系统（CRM）来有效管理客户关系。
该系统可以帮助保险公司记录客户信息、分析客户需求、进行精准营销和提供个性化服务。
2. 持续性沟通：为了维持良好的客户关系，保险公司应与客户保持持续性的沟通。
可以定期发送电子邮件、短信或通过社交媒体发布有关保险知识和重要通知，以增加客户黏性并提升客户对保险公司的信任感。
3. 提供增值服务：保险公司可以通过提供增值服务来巩固与客户的关系，如定期组织健康讲座、提供保险理赔指导等，以满足客户的不同需求。
4. 定期客户满意度调查：保险公司可以定期进行客户满意度调查，了解客户对服务质量的评价，发现问题，并及时采取措施解决问题，提升客户满意度。
三、提升客户服务与关系维护的挑战在保险行业，提升客户服务和关系维护面临一些挑战，保险公司需要克服这些挑战以提供更好的服务。
平安保险客户关系管理的问题及对策
平安保险客户关系管理的问题及对策随着社会经济的发展和人们保险意识的增强，保险行业已经成为金融行业的重要组成部分。
作为中国最大的保险公司之一，平安保险积极开展客户关系管理，但在实践中也面临一些问题。
本文将探讨平安保险客户关系管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、问题一：客户信息管理不完善客户信息是客户关系管理的基础，而平安保险在客户信息管理方面存在一些不足之处。
首先，平安保险的客户信息采集渠道单一，主要依赖于线下渠道，无法全面了解客户的需求和偏好。
其次，客户信息的更新和维护工作不够及时和准确，导致客户信息的准确性和完整性存在问题。
对策一：拓宽客户信息采集渠道平安保险应积极拓宽客户信息采集渠道，利用互联网、移动应用等线上渠道积极收集客户信息。
通过建立完善的客户信息管理系统，实现客户信息的全面、准确、及时更新。
对策二：完善客户信息更新和维护机制平安保险可以通过建立客户信息更新机制，定期向客户发送信息核实短信或邮件，保证客户信息的准确性和完整性。
同时，建立客户信息维护团队，负责及时处理客户信息变更和更新请求，确保客户信息得到及时响应和处理。
二、问题二：客户投诉处理不及时客户投诉是客户关系管理中的重要环节，但平安保险在客户投诉处理上存在一些问题。
一方面，平安保险对于客户投诉的响应速度不够快，导致客户投诉得不到及时解决。
另一方面，平安保险对于客户投诉的处理结果反馈不及时，给客户留下不良印象。
对策一：建立快速响应机制平安保险应建立快速响应机制，对客户投诉进行实时监控和跟踪。
通过建立专门的客户投诉处理团队，提供24小时在线服务，及时回复客户投诉，确保客户能够得到快速解决。
对策二：加强客户投诉结果反馈平安保险应加强对客户投诉结果的反馈，对已解决的投诉案件进行及时回访，了解客户对解决结果的满意度。
同时，建立客户投诉案例库，对常见的投诉问题进行分析和总结，为提升客户满意度提供参考。
三、问题三：客户关怀不够个性化客户关怀是客户关系管理的重要环节，而平安保险在客户关怀方面存在一定的问题。
保险行业的客户关系管理提升客户满意度和忠诚度的方法
保险行业的客户关系管理提升客户满意度和忠诚度的方法保险行业作为一种高度竞争的服务行业，客户关系管理（Customer Relationship Management，CRM）对于提升客户满意度和忠诚度至关重要。
保险公司需要采取有效的方法和策略，以建立良好的客户关系，并为客户提供个性化的服务。
本文将探讨保险行业提升客户满意度和忠诚度的方法。
一、个性化服务保险行业不同于其他行业，其服务对象和需求多样化，因此个性化的服务成为重要的竞争优势。
保险公司可以通过以下方式实现个性化服务：1. 客户信息管理：建立完善的客户数据库，包括客户的个人信息、保险需求、历史保单等。
通过客户信息的管理及分析，为客户提供更加精准的服务。
2. 客户分类和细分：根据客户的不同需求和偏好，将客户分为不同的群体，并为每个群体提供定制化的产品和服务。
二、建立客户信任客户信任是保险行业提升客户满意度和忠诚度的基石。
以下是建立客户信任的几种方法：1. 透明沟通：保险公司应与客户进行开放透明的沟通，确保客户对保险产品及条款等信息有准确和清晰的了解。
2. 快速理赔：快速、高效的理赔服务是客户对保险公司最关注的方面。
保险公司应致力于提高理赔处理的效率和质量，为客户提供便捷的理赔流程。
三、建立良好的投保体验客户的投保体验对于提升其满意度和忠诚度至关重要。
以下是建立良好的投保体验的方法：1. 简化投保过程：简化投保流程，减少繁琐的手续和文件，提供在线投保的便捷渠道。
2. 提供在线服务：为客户提供在线投保、投保查询、保单管理等服务，提高客户的便捷性和满意度。
四、客户关怀和保持客户关怀是保险行业提升客户满意度和忠诚度的重要环节。
以下是几种客户关怀和保持的方法：1. 定期跟进：定期与客户进行联系和跟进，了解其需求和变化，为客户提供个性化的服务和建议。
2. 优惠活动：定期开展客户回馈活动、优惠活动，提高客户的满意度和忠诚度。
五、持续改进和创新保险行业竞争激烈，保险公司需要持续改进和创新，以满足客户的需求和期望。
保险业的销售渠道与客户关系管理
保险经纪人代表客户与保险公司进行 沟通，为客户提供咨询、销售和售后 服务，并从中获取佣金。
数字销售渠道
互联网保险
通过互联网平台销售保险产品，客户可以在线比较、选择和购买保险产品。
移动保险
通过移动应用程序或微信公众号等移动平台销售保险产品，客户可以随时随地 购买和咨询保险产品。
02
客户关系管理在保险业中 的重要性
客户关系管理有助于更准 确地识别客户需求，为销 售团队提供更有针对性的 销售策略。
提高客户转ห้องสมุดไป่ตู้率
通过有效的客户关系管理 ，增加潜在客户的转化率 ，提高销售业绩。
拓展客户群体
利用现有客户的推荐和口 碑传播，拓展新的客户群 体，促进销售业绩的提升 。
增强客户忠诚度
建立长期关系
通过持续关注客户需求和提供优质服 务，与客户建立长期稳定的合作关系 。
01
保险业销售渠道概述
直接销售渠道
直销人员
保险公司的直销人员通过电话、 邮件、面对面拜访等方式直接与 客户沟通，了解客户需求并销售 保险产品。
保险代理人
保险代理人是代表保险公司与客 户进行沟通的人员，他们为客户 提供咨询、销售和售后服务。
间接销售渠道
银行保险
通过银行渠道销售保险产品，客户可 以在银行购买保险产品或咨询保险相 关事宜。
技术创新的影响
总结词
技术创新为保险业带来了新的销售渠道和客户关系管理工具。
详细描述
随着互联网、移动应用、人工智能等技术的发展，保险公司可以借助这些技术手段拓展线上销售渠道，提高销售 效率。同时，这些技术手段也为保险公司提供了更高效、便捷的客户关系管理工具，有助于提高客户满意度和忠 诚度。
保险行业的客户关系管理留住现有客户和吸引新客户的策略
保险行业的客户关系管理留住现有客户和吸引新客户的策略在竞争激烈的保险行业，保险公司需要善于管理客户关系，既要留住现有客户，又要吸引新客户。
客户关系管理是一种通过有效合理地管理和与客户互动，以提高客户满意度、促进客户忠诚度的一种经营理念和管理方法。
本文探讨了保险行业可以采取的客户关系管理策略，以实现客户保持和增长。
一、提供优质的服务保险行业作为一种服务性行业，提供优质的服务是吸引和留住客户的关键。
首先，保险公司可以通过培训员工，提高服务质量。
员工应具备丰富的保险知识和良好的沟通能力，能够帮助客户解决问题，提供专业的咨询和建议。
其次，保险公司可以优化服务流程，提高办理保险业务的效率，减少客户等待时间。
最后，保险公司可以通过建立客户投诉反馈机制，及时处理客户投诉，改进服务不足之处。
通过提供优质的服务，建立良好的客户体验，可以增强客户对保险公司的信任感和满意度。
二、个性化定制产品在保险行业，客户需要个性化的保险产品，满足他们的具体需求。
因此，保险公司可以通过客户分析，了解客户的特点和需求，个性化定制保险产品。
例如，对于年轻人才市场，可以开发适合他们的低价保险产品，强调保险责任的保障；对于中老年人群，可以推出覆盖医疗、养老和意外等多方面保险的综合保险产品。
通过个性化定制产品，保险公司能够更好地满足客户需求，提高客户满意度，增强客户粘性。
三、积极开展客户关怀活动保险公司可以通过积极开展客户关怀活动，增强客户对公司的认同感和忠诚度。
例如，可以定期发送生日祝福、健康咨询等信息给客户，提供定期的健康体检服务，举办客户交流会和培训活动等。
这样的活动不仅可以增加与客户的互动，建立更加亲密的联系，还可以提高客户对公司的信任和满意度。
通过积极的客户关怀活动，保险公司可以增强现有客户的忠诚度，促进口碑传播，吸引潜在客户。
四、利用社交媒体进行互动在现代社会，社交媒体成为人们获取信息和交流的主要渠道之一。
保险公司可以利用社交媒体平台，与客户进行互动和交流。
保险行业的客户关系管理软件和工具
保险行业的客户关系管理软件和工具保险行业一直以来都与大量的客户和海量的数据打交道，因此需要高效的客户关系管理软件和工具来管理和分析这些信息。
本文将介绍保险行业常用的客户关系管理软件和工具，并探讨它们的优势和应用。
一、客户关系管理软件的重要性随着数字化时代的到来，保险行业面临着越来越多的挑战和机遇。
客户关系管理软件的出现为保险公司提供了更高效、更精准的客户管理方式。
它可以帮助保险公司实现客户信息的整合、数据的分析和营销活动的优化，提升客户满意度和公司的竞争力。
二、保险行业常用的客户关系管理软件和工具1. 客户关系管理系统（CRM）CRM系统是保险行业最常用的客户关系管理软件。
它集成了客户信息管理、销售管理、市场营销、服务支持等多种功能模块，可以全面跟踪和管理客户的全生命周期，提供个性化的服务和精准的营销。
通过CRM系统，保险公司可以有效地管理客户关系，提高客户留存率和转化率。
2. 数据分析工具数据是保险行业非常宝贵的资源，通过合理的数据分析，可以发现客户行为和市场趋势的规律。
常用的数据分析工具包括SPSS、Excel等软件，它们可以对保险公司的销售数据、客户信息等进行统计和分析，为决策提供科学依据。
3. 社交媒体管理软件随着社交媒体的兴起，越来越多的客户通过社交媒体平台与保险公司进行交流和互动。
社交媒体管理软件可以帮助保险公司实时监控和管理社交媒体上的信息和反馈，及时回复客户的问题和需求，加强与客户的沟通和互动。
4. 客户行为分析工具客户行为分析工具可以通过对客户行为数据的收集和分析，了解客户的喜好、需求和购买意向，帮助保险公司精准推送产品和服务。
常用的客户行为分析工具包括Google Analytics、百度统计等，它们可以对客户在网站、APP等渠道上的行为进行监测和分析。
三、客户关系管理软件和工具的优势1. 提高工作效率客户关系管理软件和工具可以自动化和集成各个环节的运营活动，省去了繁琐的手动操作和重复劳动，提高了工作效率。
保险行业中的保险客户关系管理案例分析
保险行业中的保险客户关系管理案例分析在当今竞争激烈的保险行业中，保险客户关系管理具有重要意义。
通过有效的客户关系管理，保险公司能够更好地了解客户需求，提供个性化的服务，提高客户满意度，从而获得竞争优势。
本文将通过分析一些保险行业中的保险客户关系管理案例，探讨其成功之处和借鉴经验。
案例一：XX保险公司的CRM系统XX保险公司是一家业务覆盖全国的大型保险公司，为了更好地管理客户关系，该公司开发了一套先进的CRM系统。
这个系统能够自动整合客户信息，包括投保记录、理赔记录、偏好等。
通过大数据分析和人工智能技术，XX保险公司能够根据客户的投保需求和历史记录，推荐适合的产品，并及时提供个性化的保险解决方案。
这种精准的服务不仅提高了客户满意度，也为公司带来了良好的口碑和业绩增长。
案例二：YY保险公司的积极沟通YY保险公司是一家注重客户关系管理的新进保险公司。
该公司通过积极的沟通方式，与客户建立了密切的联系。
他们会定期给客户发放保险知识手册和健康常识，通过电话或邮件向客户提供理赔和投保咨询等服务。
此外，YY保险公司还组织一些保险知识培训和健康讲座，增加客户对保险的了解程度。
这种积极主动的沟通方法使得YY保险公司在市场中建立了良好的声誉，吸引了大量忠诚度较高的客户。
案例三：ZZ保险公司的客户体验提升ZZ保险公司从客户体验入手，提升了保险客户关系管理。
他们通过在网站上设计简洁而直观的界面，方便客户查询和购买保险产品。
同时，他们还开设了在线客服，能够及时回答客户问题，解决客户疑虑。
此外，ZZ保险公司还注重投诉处理，及时响应客户的投诉，并采取有效措施解决问题。
这种注重客户体验的做法，使得ZZ保险公司在市场中树立了良好的品牌形象，吸引了越来越多的客户。
通过上述案例的分析，我们可以发现保险行业中的保险客户关系管理的成功之处。
首先，保险公司需要建立一个完善的客户信息系统，能够全面了解客户需求和偏好。
其次，积极主动的沟通是提高客户满意度的关键。
保险公司如何提升客户关系管理能力
保险公司如何提升客户关系管理能力在当今竞争激烈的保险市场中，客户关系管理能力已成为保险公司取得成功的关键因素之一。
良好的客户关系不仅能够提高客户的满意度和忠诚度，还能促进业务的增长和可持续发展。
那么，保险公司应该如何提升客户关系管理能力呢？一、建立完善的客户信息数据库客户信息是客户关系管理的基础。
保险公司应建立一个全面、准确、及时更新的客户信息数据库，包括客户的基本信息（如姓名、年龄、性别、职业、联系方式等）、保险购买记录、理赔记录、投诉建议等。
通过对这些信息的分析，保险公司可以了解客户的需求和偏好，为客户提供个性化的服务和产品推荐。
为了确保客户信息的准确性和完整性，保险公司可以通过多种渠道收集客户信息，如线上线下的问卷调查、客户服务热线、业务办理过程中的信息采集等。
同时，要加强对客户信息的安全管理，防止信息泄露，保护客户的隐私。
二、提供优质的客户服务优质的客户服务是提升客户关系管理能力的核心。
保险公司应树立“以客户为中心”的服务理念，从客户的角度出发，为客户提供便捷、高效、贴心的服务。
首先，要优化服务流程，简化业务办理手续，提高服务效率。
例如，通过线上平台实现保险购买、理赔申请等业务的自助办理，减少客户的等待时间和繁琐的手续。
其次，要加强客户服务团队的建设，提高服务人员的专业素质和服务意识。
服务人员应具备良好的沟通技巧和问题解决能力，能够及时、准确地回答客户的咨询和处理客户的投诉。
同时，要对服务人员进行定期的培训和考核，不断提升他们的服务水平。
此外，要建立健全客户反馈机制，及时了解客户的需求和意见，不断改进服务质量。
可以通过电话回访、在线评价、满意度调查等方式收集客户的反馈信息，并对客户的反馈进行认真分析和处理，将处理结果及时反馈给客户。
三、加强与客户的沟通与互动沟通与互动是维系客户关系的重要手段。
保险公司应通过多种渠道与客户保持密切的沟通与互动，增强客户的参与感和归属感。
一方面，可以利用社交媒体、短信、电子邮件等方式向客户推送保险知识、产品信息、优惠活动等内容，让客户及时了解公司的动态和服务。
国内外客户关系管理理论研究述评与展望
国内外客户关系管理理论研究述评与展望一、本文概述随着全球化市场的不断发展和竞争的日益激烈，客户关系管理（CRM）已成为企业提升竞争力、实现持续发展的关键要素。
本文旨在全面梳理和评述国内外关于客户关系管理的理论研究，以期为企业在实践中更好地应用CRM理论提供指导和借鉴。
文章首先回顾了客户关系管理理论的起源与发展，然后分别从国内外两个角度对客户关系管理理论的研究现状进行了梳理和评价，最后对未来的研究方向进行了展望。
通过本文的论述，期望能够为企业在客户关系管理领域提供理论和实践的双重支持，推动企业实现更高效的客户关系管理，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地。
二、国外客户关系管理理论研究述评在客户关系管理（CRM）领域，国外的学术研究和实践应用均走在全球的前列。
国外学者和企业家对于CRM的深入研究，不仅推动了理论的创新，也为企业实践提供了有力的指导。
早期，客户关系管理理论主要关注如何建立和维护与客户的关系，以提高客户满意度和忠诚度。
随着研究的深入，理论逐渐转向如何通过数据分析、数据挖掘等技术手段，更精确地了解客户的需求和行为，以实现个性化服务和精准营销。
近年来，国外的CRM理论研究更加注重跨渠道、跨平台的客户体验管理，以及基于大数据和人工智能技术的智能客户关系管理。
这些研究不仅关注客户关系的建立和维护，还强调如何通过技术创新，提升客户体验，提高客户满意度和忠诚度。
在客户关系管理的理论模型中，国外学者提出了许多具有影响力的理论框架，如关系营销理论、客户生命周期理论、客户价值理论等。
这些理论框架为企业的客户关系管理实践提供了理论指导，也为企业制定营销策略、优化服务流程提供了依据。
然而，尽管国外的CRM理论研究和实践应用已经取得了显著的成果，但仍存在一些挑战和问题。
例如，如何平衡数据隐私保护与客户关系管理的需求、如何应对数字化时代客户行为的快速变化等。
未来的研究需要继续关注这些问题，推动客户关系管理理论的创新和发展。
浅析保险行业以客户为中心的经营理念
险产 品需求也 从卖 方市 场 ，转 变为买 方市 场 ，客户 选 必经 之路 。早 期 的企业 都是 以生存 为最 基本 的前提 ，
择保 险公 司和保 险产 品的余地 越来 越大 ，客 户从 简 在企 业生 存 问题 解决 的情 况下 ，企业 便 有进 一步 吸
单 的购买保 险来转 嫁风 险 ，到货 比三家 ，体 验公 司投 引 客户 的想法 和资 金实力 。开展 以客 户为 中心 的服
差异化 的服 务来 体现公 司服 务 的特点 和能力 ，有别 公 司 ，地 市公 司 服 务省公 司 ，省公 司服 务 总公 司 ，这
于其 他保 险主体 的经 营风 格和模 式 。因此 ，以客户 为 样 的管 理机制 和服 务模 式 ，有利 于企业 对 复杂竞 争
中心 是公 司主动 应 对竞争 ，把握 竞争 主动 权 的 内在 情 况 下一些 来 自内部 和外部 经营 风 险的控 制 ，保 证
收 稿 日期 ：２００８—０４ 作 者 简 介 ：徐 建 斌 （１９５７一），男 ，河 南 开 封 人 ，研 究 生 ，高 级 经 济 师 ，现 任 中 国人 寿保 险股 份 有 限公 司 河 南 省 分 公 司客 户 服 务 管 理
中心 总经 理 ；徐红 （１９６８一），女 ，河 南 郑 州 人 ，经 济师 ，本科 。
保 和服 务过程 的感受 。这些 都预 示着保 险 经 营与服 务 ，是 企业 在 调 整经 营 战 略 ，修 正管 理 流程 ，企 业 竞
务 ，都 需要 有大 的突破 和跨越 。为此 一些保 险公 司从 争 能力 提升 的一个 重要标 志 。只有这 样 ，企 业才 有可
诚信 服 务的角 度 出发 ，提 出从 以保单 为 中心 向以客 能 围绕 客户 这个 中心搭 建 以客户 关 系管理 为更 高 目
浅谈客户关系管理在保险业中的应用
浅谈客户关系管理在保险业中的应用作者：张婧来源：《经济研究导刊》2010年第07期摘要:在企业客户关系管理中,理念、技术、实施,一个都不能少,只有借助先进的理念、利用发达的技术、进行完美的实施,才能优化资源配置,在激烈的市场竞争中获胜。
随着中国加入WTO后,保险市场全面开放,中国保险业间的竞争越来越激烈,如何实施客户关系管理,增强公司的核心竞争力成为中国保险业面临的一大重要课题。
关键词:客户关系管理;保险业;客户价值中图分类号:F84文献标志码:A文章编号:1673-291X(2010)07-0057-03一、客户关系管理理论客户关系管理(Customer Relationship Management,简称CRM),这个概念最早是由美国著名的研究机构Gartner Group在20世纪90年代最先提出,是指在顾客与企业之间建立的管理双方接触活动的信息系统。
CRM 的核心是借助先进的管理思想和信息技术,通过对企业业务流程的重组来整合客户信息资源,在企业内部实现客户信息和资源的共享,为客户提供更经济、快捷、周到的产品和服务,保持和吸引更多的客户,最终实现企业利润的最大化。
CRM是一种新的经营管理哲学,内涵丰富,可以从三方面进行理解:首先,CRM是一种现代经营管理理念,将企业的客户(包括最终客户、分销商和合作伙伴)视为最重要的企业资产,通过完善的客户服务和深入的客户分析来满足客户的个性化需求,提高客户满意度和忠诚度,进而保证客户终身价值和企业利润增长的实现。
其次,CRM集合了当今最新的信息技术,它将商业实践与数据挖掘、数据仓库、销售自动化以及其他信息技术紧密结合在一起,为企业销售、客户服务和决策支持等领域提供了一个业务智能化的解决方案,使企业有一个基于电子商务的面对客户的前沿,从而顺利实现由传统企业模式向以电子商务为基础的现代企业模式的转变。
最后,CRM 的实施是一套完整的业务解决方案。
成功的CRM软件可以帮助企业建立一套完整的业务解决方案,在提高服务质量的同时,还通过信息共享和优化商业流程,有效地降低企业经营成本,及时发现和捕捉客户的异常行为,并及时启动适当的营销活动流程。
保险行业的客户关系管理揭示保险公司如何建立和维护客户关系
保险行业的客户关系管理揭示保险公司如何建立和维护客户关系保险行业是一个竞争激烈的行业，各家保险公司在市场上争夺客户的竞争愈发激烈。
建立和维护良好的客户关系对于保险公司来说至关重要，可以提高客户的忠诚度、增加销售额、改善品牌形象等。
因此，保险公司需要通过客户关系管理来精确了解客户需求，提供个性化的服务，增强客户满意度。
一、客户关系管理的重要性客户关系管理是保险公司与客户之间建立和发展长期关系的过程，旨在最大程度地满足客户的需求，并使公司在市场中保持竞争优势。
良好的客户关系管理能够提高客户满意度，增加客户忠诚度，从而提高公司的业务绩效。
二、客户关系管理的基本原则1. 个性化服务：保险公司应该根据客户的需求和特点，提供个性化的服务，包括量身定制的保险方案、专属的客户经理等。
通过与客户的良好沟通和了解，建立彼此间的互信和合作关系。
2. 有效沟通：保险公司应该与客户保持良好的沟通，了解客户的实际需求，并及时提供相关信息和服务。
有效的沟通可以帮助公司更好地了解客户，提供更好的解决方案。
3. 持续关注：保险公司应该与客户保持密切联系，定期回访客户，了解他们的变化需求。
通过持续关注，保险公司可以保持与客户的良好关系，及时解决问题，提供全方位的保险服务。
4. 强化售后服务：保险公司应该在售前、售中和售后均提供优质的服务。
及时解决客户的问题和投诉，加强售后跟踪，保持客户的满意度和忠诚度。
三、客户关系管理的实施步骤1. 客户分类：根据客户的需求、背景、价值等特征，对客户进行分类。
根据不同的客户分类，制定相应的策略和方案。
2. 客户接触：在客户关系管理的过程中，保险公司需要与客户进行接触，包括电话、短信、邮件、面谈等方式，及时了解客户需求并提供帮助。
3. 客户满意度调查：保险公司可以定期进行客户满意度调查，了解客户对公司产品和服务的满意程度，根据反馈结果进行改进和优化。
4. 客户关系维护：保险公司应该与客户保持良好的关系，通过邮件、微信、电话等方式进行定期沟通，及时解决客户问题，增强客户的忠诚度和满意度。
保险行业中的保险公司与客户关系管理
保险行业中的保险公司与客户关系管理保险作为一种金融服务，其核心在于为客户提供风险保障和资金保值增值的产品和服务。
在保险行业中，保险公司与客户之间的关系管理至关重要，它不仅关乎保险公司的经营业绩，还直接影响到客户的满意度和忠诚度。
本文将探讨保险行业中的保险公司与客户关系管理的重要性以及实施中的几个关键因素。
一、关系管理的重要性保险公司与客户的关系管理对于保持客户忠诚度、提高销售额和增加市场份额至关重要。
良好的关系管理不仅能够建立起长期稳定的合作关系，还能够提升客户满意度，增加客户口碑，甚至产生“传销”的效应，帮助企业扩大影响力。
二、建立信任关系一个成功的保险公司与客户关系管理的基础是建立稳固的互信关系。
保险公司应该通过诚实守信、履行承诺来树立良好的信誉，增加客户对公司的信任感。
同时，应该建立透明的沟通机制，及时有效地向客户传递重要信息，以保障信息的准确性、通畅性和及时性。
三、个性化服务保险产品的个性化定制和服务的个性化体验是保险公司与客户关系管理的关键。
保险公司应该通过了解客户需求和偏好，在产品设计和营销策略上进行个性化的定制，为客户提供有针对性的解决方案。
此外，保险公司应该通过提供全方位的服务，包括在线服务、定期保险咨询、理赔服务等，为客户创造愉快的购买和使用体验。
四、积极回应客户需求保险公司应该积极地回应客户的需求和投诉，及时解决客户存在的问题，帮助客户解决实际困难。
建立一个专业的客户服务团队，能够快速高效地处理客户的咨询和投诉，并给予客户满意的答复。
保险公司还应该通过客户满意度调研等方式，及时了解客户的反馈，对产品和服务进行改进，不断提升客户满意度。
五、客户教育与价值传递保险公司应该承担起客户教育的责任，通过积极的宣传和培训，向客户传递保险的价值和意义，帮助客户更好地理解保险产品和服务的优势。
此外，保险公司还可以通过提供各种形式的保险知识分享和理财规划建议，提升客户对保险的认知度和参与度。
六、建立互惠关系保险公司与客户之间的关系应该是互惠互利的关系。
保险行业中的客户关系管理系统与应用
保险行业中的客户关系管理系统与应用在保险行业中，客户关系管理系统（CRM）扮演着至关重要的角色。
保险公司需要一个高效的CRM系统来管理客户信息，提供个性化的服务，并保持与客户的良好关系。
本文将探讨保险行业中的CRM系统的定义、重要性以及应用。
一、保险行业中的CRM系统概述保险行业的CRM系统是指基于技术平台的一种软件解决方案，用于帮助保险公司管理和维护与客户之间的关系。
该系统允许保险公司跟踪客户的需求和偏好，加强客户对公司的忠诚度，并提供定制化的服务。
二、保险行业中CRM系统的重要性1. 客户信息管理：CRM系统使保险公司能够集中存储和管理客户的个人信息，包括联系方式、保单信息以及其他重要数据。
这有助于保险公司更高效地处理客户需求，并提供个性化的服务。
2. 提高客户满意度：通过CRM系统，保险公司能够更好地了解客户需求，并及时响应。
客户可以通过系统查询保单信息、提出索赔申请等，提高了满意度和忠诚度。
3. 销售与营销支持：CRM系统能够帮助保险公司有效管理销售流程和客户跟进。
通过系统的分析和报告功能，公司可以更好地洞察市场趋势和客户需求，从而调整销售策略并提高销售额。
4. 提升客户沟通：CRM系统为保险公司提供了多种沟通渠道，例如电子邮件、短信和电话自动化。
通过这些渠道，公司可以更加方便地与客户进行沟通，并提供个性化的服务和推广活动。
三、保险行业中CRM系统的应用1. 客户数据管理：CRM系统允许保险公司集中存储客户信息，包括个人资料、保单信息和联系历史等。
通过对这些数据的分析，公司能够更好地了解客户的需求和价值，采取相应的措施。
2. 销售流程管理：CRM系统能够跟踪和管理销售流程的各个环节，包括潜在客户开发、报价和投保等。
通过系统的分析和报告功能，公司可以及时发现销售机会和问题，并调整销售策略。
3. 客户服务与支持：保险公司可以利用CRM系统为客户提供良好的服务和支持，包括索赔处理、保单查询和投保咨询等。
保险业客户关系管理
05
保险业客户关系管理未来发展趋势保险业客户关系管理技术创新展望
01
大数据技术应用
• 通过大数据技术分析客户数据，了解客户需求和行为特
征
• 通过大数据技术挖掘客户潜在需求，为客户提供个性化
的产品和服务
02
人工智能技术应用
• 通过人工智能技术（如机器学习、自然语言处理等）提
高客户关系管理效率
• 通过人工智能技术（如智能客服、智能推荐等）提高客
人工智能在客户关系管理中的应用
人工智能技术
• 通过人工智能技术（如机器学习、自然语言处理等）提高客户关系管理效率
• 通过人工智能技术（如智能客服、智能推荐等）提高客户服务水平
• 通过人工智能技术（如风险预测、智能决策等）提高客户关系管理决策水平
客户关系管理应用
• 通过人工智能技术优化客户关系管理流程，提高客户关系管理水平
户服务水平
03
云计算技术应用
• 通过云计算技术（如云存储、云计算等）提高客户关系
管理数据存储和处理能力
• 通过云计算技术（如云安全、云备份等）提高客户关系
管理数据安全性和可靠性
保险业客户关系管理业务模式变革
线上业务模式发展
线下业务模式升级
社交媒体渠道应用
• 通过线上渠道（如官方网站、移动
• 通过线下渠道（如门店、代理人
• 通过大数据技术挖掘客户潜在需求，为客户提供个性化的产品和服务
• 通过大数据技术预测客户风险，为客户提供个性化的风险评估和控制方案
客户关系管理应用
• 通过大数据技术优化客户关系管理流程，提高客户关系管理水平
• 通过大数据技术提高客户服务水平，提升客户体验
• 通过大数据技术降低客户关系管理成本，提高公司盈利能力
保险公司的客户关系管理和服务体系
保险公司的客户关系管理和服务体系保险业作为金融行业的重要组成部分，关注的焦点之一就是客户关系管理和服务体系的建立和发展。
保险公司的客户关系管理是指通过科学的方法和有效的手段，建立和维护与客户之间的良好关系，提供全方位的服务，以满足客户的需求和期望。
下面将从客户关系管理的重要性、建立客户关系的基本原则和保险公司的服务体系建设等方面展开论述。
一、客户关系管理的重要性保险公司的发展离不开良好的客户关系管理。
良好的客户关系可以帮助保险公司提高客户满意度和忠诚度，促进销售业绩的提升，同时也可以增强公司的竞争力和市场地位。
首先，良好的客户关系有助于提高客户满意度。
通过建立有效的沟通渠道，保险公司可以及时了解客户的需求和意见，针对性地提供个性化的服务和产品，从而提高客户的满意度。
其次，良好的客户关系有助于提高客户忠诚度。
保险公司在与客户建立紧密关系的过程中，可以通过提供优质的服务和产品，增加客户对公司的信任和依赖程度，使其更加愿意成为长期的忠实客户。
最后，良好的客户关系有助于提升公司的销售业绩。
保险公司通过与客户保持密切联系，发掘客户的潜在需求，提供定制化的产品和服务，可以增加销售机会，并促使客户进行更多的购买行为，从而实现销售业绩的提升。
二、建立客户关系的基本原则在保险公司的客户关系管理中，需要遵循一些基本原则，以确保建立稳固且持久的客户关系。
首先，保险公司应以客户为中心，将客户的需求和利益放在首位。
只有真正理解客户的需求，并以客户为导向，才能提供符合客户期望的产品和服务。
其次，保险公司需要保持积极的沟通与互动。
通过多种渠道与客户进行联系，及时回应客户的问题和反馈，建立良好的沟通平台，有效地传递信息和解决问题。
另外，保险公司应注重培养与客户的信任关系。
通过诚信守约、优质高效的服务，以及公正透明的理赔流程，树立良好的企业形象，增强客户对公司的信任感。
最后，保险公司需要不断提升自身的服务水平和专业能力。
通过培训和学习，提高员工的专业素质，加强团队协作，以更好地满足客户的需求和期望。
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系在保险行业，建立和维护良好的客户关系是至关重要的。
良好的客户关系可以帮助保险公司赢得客户的信任和忠诚度，进而提高客户满意度和业务绩效。
本文将探讨保险行业中建立和维护良好客户关系的关键要素和推荐策略。
一、了解客户需求了解客户需求是建立良好客户关系的基础。
保险公司应通过市场调研和客户访谈等方式，收集客户的反馈和意见，进一步了解他们的需求和期望。
只有深入了解客户需求，才能提供更准确、个性化的保险方案，满足客户的实际需求。
二、提供定制化服务基于对客户需求的了解，保险公司应提供定制化的服务。
这包括量身定制的保险产品、个别化的理赔处理和定期的客户回访等。
保险公司可以通过建立客户数据库和分析工具，识别出重点客户，并提供定制化的服务，跟踪客户的满意度，并及时解决可能存在的问题。
三、建立有效的沟通渠道良好的沟通是建立和维护良好客户关系的关键。
保险公司应建立多样化的沟通渠道，以便客户可以方便地与公司进行交流和互动。
这可以包括电话热线、在线客服、社交媒体平台等。
保险公司应及时回复客户的咨询和投诉，并给予积极的回馈，让客户感受到公司的关心和关注。
四、提供增值服务除了保险产品本身，保险公司还可以提供增值服务，来增强客户对公司的黏性和忠诚度。
这包括提供保险教育和理财规划咨询、健康管理和风险预警服务等。
通过提供这些价值-added 服务，保险公司可以增加与客户的接触机会，提高客户满意度和忠诚度。
五、持续跟进和关怀建立和维护良好客户关系需要持续的跟进和关怀。
保险公司应定期进行客户回访和满意度调查，了解客户对公司服务的评价和反馈。
对于潜在的高价值客户，保险公司应加强与他们的联系，并定期提供相关信息和优惠政策。
此外，保险公司还可以通过定期发送电子邮件或短信等方式，向客户提供有用的保险和理财资讯。
六、及时解决客户问题保险公司应建立健全的问题解决机制，及时处理客户的投诉和纠纷。
在客户提出问题或投诉时，保险公司应迅速响应，并给予积极的解决方案。
保险行业中的客户关怀和维护
保险行业中的客户关怀和维护在保险行业中，客户关怀和维护是至关重要的。
保险公司需要通过积极的沟通和贴心的服务，建立良好的客户关系，增加客户的忠诚度和满意度。
本文将探讨保险行业中客户关怀和维护的重要性，以及如何有效实施。
一、客户关怀的重要性1. 提高客户忠诚度和满意度在保险行业中，客户的忠诚度和满意度是保持公司业务稳定和增长的关键因素。
通过提供个性化的服务，关怀客户的需求和关注点，能够建立起客户与公司之间的信任关系，增加他们的忠诚度。
只有忠诚的客户才会继续购买保险产品，并愿意推荐给他们的亲友，从而给公司带来更多的业务。
2. 降低客户流失率客户流失对于保险公司来说是一个严重的问题。
如果客户感受不到公司的关怀和重视，他们可能会寻找其他保险公司提供的更好的服务。
通过积极互动和及时响应客户的需求，保险公司可以降低客户流失率，保持良好的客户关系。
二、客户关怀和维护的有效实施1. 提供个性化的服务每个客户都有自己的需求和偏好。
保险公司应该了解客户的特点，提供个性化的服务。
例如，通过收集客户的购买历史和生活信息，可以为他们推荐适合的保险产品，并提供专业的咨询服务。
2. 建立高效的沟通渠道保险公司应该建立高效的沟通渠道，确保能够及时回答客户的问题和解决他们的疑虑。
可以通过电话、电子邮件、短信以及在线聊天等方式，提供便捷的沟通渠道，使客户能够随时随地与公司进行联系。
3. 建立客户反馈机制客户反馈对于保险公司的改进非常重要。
公司应该建立客户反馈机制，及时收集和分析客户的意见和建议。
通过了解客户的反馈，公司可以根据客户的需求进行相应的调整和改进，提高客户满意度。
4. 提供增值服务除了基本的保险产品，保险公司可以提供一些增值服务来关怀和满足客户的需求。
例如，提供紧急救援服务、健康咨询等，为客户提供更多的价值和保障。
这些增值服务可以增加客户对于保险公司的信任和忠诚度。
5. 培养客户关系管理团队保险公司应该培养一支专业的客户关系管理团队，负责与客户的联系和沟通。
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中国保险业客户关系管理策略研究——以中国人寿为例新疆财经大学工商管理学院刘玲830012摘要：客户关系就一直是商务活动中的一个核心问题，也是商务活动是否成功的关键之一，同时，面对经济全球化趋势，客户关系管理已经成为企业信息技术和管理技术的核心。
本文以中国人寿保险公司为例，指出中国保险业客户关系管理的策略，如何实施客户关系管理，提高公司的竞争力满足客户的个性化需求，开发新客户维持老客户，减少运作成本、降低经营风险。
关键字：客户关系管理；顾客价值；关系价值面对越来越激烈的市场竞争，保险在中国的普及，尤其是2009年以来，在面临全球金融危机的情况等，保险业也如履薄冰，因此要在这样一个环境中使我们的保险公司站稳脚步就要从客户着手做起。
所以，客户关系管理就成为我们提高我国保险业竞争力的重心。
最早发展客户关系管理的国家是美国，1980年初他们提出的“接触管理”专门收集客户与公司联系的所有信息。
到1990年，“接触管理”演变成以电话服务中心支持资料分析的“客户关怀”。
随着经济的发展，市场的变化，企业的中心理论经历了5个阶段：产值中心论、销售额中心论、利润中心论、客户中心论、客户满意中心论。
以客户满意为中心就必然实施客户关系管理，用更有效的方法来管理客户关系，降低企业的运营成本，提高企业的竞争力，招徕更多的新客户。
一、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状保险业是一种服务贸易，它不同于其它行业的特点就是在于它无需生产制造过程，客户就是保险业最大最宝贵的资源。
其商业模式就是通过向客户提供保险类服务取得利润，保险业发展到现在已经不允许任何业务通过纯手工来实现了，所以作为以服务为主体的保险企业，实施客户关系管理尤为重要。
随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩张转变为注重提高客户满意度的经营理念。
中国人寿保险股份有限公司的前身是创立于1949年10月的原中国人民保险公司和1996年2月从中国人民保险(集团)公司分设出来的中保人寿保险有限公司，1999年1月，经中华人民共和国国务院批准，中保人寿保险有限公司正式组建为中国人寿保险公司。
是国务院直属企业,由国务院直管。
2003年，国务院下令进行了重组改制,由原中国人寿保险公司变更为中国人寿保险（集团）公司。
集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资管理公司等多家公司和机构。
中国人寿作为我国寿险业的龙头老大，拥有雄厚的资金实力，服务网络机构齐全，在经营手段、营销策略和服务水平方面拥有显著的优势。
在发展壮大的同时，中国人寿居安思危，依靠全新经营手段和客户管理理念提高企业核心竞争力，迎接来自国际国内竞争的挑战。
（一）客户关系管理观念的转变一切以客户为中心是服务业发展之本。
客户是企业发展最重要的“资源”，在金融行业尤为重要。
随着金融产品间差异的逐渐缩小，客户越来越倾向于根据服务质量和提供的建议来选择金融服务公司。
维系良好的客户关系，是金融企业得以生存、发展的前提。
这就要求金融机构必须以客户为中心，深入了解客户的金融需求。
中国人寿保险公司领导层已经意识到：客户服务是关系到公司生死存亡的大事，制定企业经营各方面的发展战略和规划时必须以客户为中心，将信息技术充分运用到客户服务的各个环节，建立起强有力的客户服务支持系统，切实提高服务效率，改善服务质量，同时以优良的服务树立公司的良好形象，促进业务持续健康发展。
中国人寿希望新建的客户服务中心作为业界最先进的客服系统，可帮助企业获得更广泛的客源，实现高质量的寿险服务。
公司秉承“专业、真诚、感动、超越”的服务理念，力求通过“热诚、规范、准确、便捷”的服务，回报广大客户多年以来的支持与信赖，公司将利用各种有效资源，竭诚为客户提供高品质、高附加值的服务令客户满意。
（二）遍布全国的客户服务支持中国人寿保险公司通过遍布全国的分支机构、网点以及先进的电话中心系统网络向客户和潜在客户提供专业、贴心、周到的保险业务及咨询服务。
多年来，公司不断完善客户服务系统，增加服务手段，提高服务品质。
公司的统一业务服务平台“95519”电话服务中心通过CCCS-OP-2003（全国呼叫中心运营绩效标准）认证，并连续三年荣获信息产业部中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会评选的“中国最佳呼叫中心奖”。
（三）客户数据分析挖掘随着国内经济的快速发展，保险业也进入了激烈竞争的时代。
面对大量产生的保单业务，公司没有对大量的数据进行深层次的分析和挖掘，让海量数据发挥巨大的增值作用。
其业务仓库中的数据组织方式是满足范式理论的，反映了业务上的组织方式，但与业务系统有本质不同，首先它是为将来分析应用而设计，以信息的表示、提取为主导，其次业务数据仓库中的数据是经过清洗的，且保存了所有的业务历史信息，最大限度地保证了数据不失真。
例如：从寿险的历史保单数据库中，按照寿险种类、销售渠道、地区、职业、年龄、性别、学历、业务性质等条件分析出承保和理赔的数据。
根据客户的盈利性分布通常呈现出价值倾斜：20％的客户往往产生200％的客户利润，而另外20％的客户产生的是损失价值，剩余的处于中间的客户对公司不产生任何的利润。
因此从业务数据挖掘的目标就是分析导致了客户价值分布差异的原因。
二、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题（一）将保费作为经营目标作为中国最大的保险公司，虽然在行业中的各个方面都比较突出，但是在我国这个处于培育阶段的市场中公司的经营理念仍然比较陈旧，在实际的保险经营中仍然将保费规模作为公司的经营目标，认为只要保费达到一定得数量就公司的经营目标就达到了。
随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩张转变为注重提高客户满意度的经营理念。
例如：中国人寿保险公司的市场经营理念还处在由传统的生产销售观念向市场观念转变的过渡时期，没有意识到市场结构的多元化变化，没有跟踪和研究客户需求的变化，表现为“为产品找客户”，而不是“为客户找产品”，以产品为中心的经营理念到以客户为中心的经营理念中间尚存在相当大的差距。
公司现已经实施客户关系管理，但是管理者主观上对客户关系管理建设缺乏足够认识，虽然已有了客户关系管理系统，但由于系统的适应性、实用性、可操作性及系统的开发者或商家服务不到位，致使系统并未真正应用起来或每有大到预期目的。
（二）保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰由于对客户关系管理的概念和含义不能很清晰的理解，很多保险销售人员都对客户关系管理存在着错误的认识。
有些业务员会认为客户关系管理就是一对一营销，是个性化营销。
例如：保险销售人员都是上门推销保险，针对某一个客户，对客户进行保险险种的推销和讲解。
一对一营销在独立客户信息的基础上不可能制定任何营销战略，更不可能进行市场细分，所以客户关系管理不是一对一营销，也不是个性化营销。
从管理科学的角度来考察，客户关系管理源于市场营销理论，从解决方案的角度来考察，客户关系管理是将市场营销的科学管理理念通过信息技术的手段集成在软件上，从而在全球得以大规模的普及和应用。
客户关系管理的的内涵最根本的是要改善企业和客户之间的关系，而不是改善企业的营销手段，另外客户关系管理能够优化企业内部运营机制方面的内容，但一对一营销却反映不出这方面的内容。
也有些保险销售人员认为客户关系管理是统计模型，在现行的客户关系管理应用中，通常使用大量的统计模型。
但是，客户关系管理并不是统计模型，而是通过保险销售人员与客户的沟通以及对客户信息的统计分析得到的客户数据，客户关系管理只是更善于运用统计模型对通过服务反馈电话，销售报表和网站信息反馈等途径收集到的客户信息资料进行分析整理，从中总结出可行的营销战略。
还有保险销售人员认为实施客户关系管理是数据库的运用，认为客户关系管理系统就是通过系统对数据的管理。
数据库应用只是帮助我们更有效管理客户关系的工具，但数据库应用本身并不是客户关系管理。
CRM是数据仓库的一种重要的应用方式。
中国人寿保险公司CRM的内容主要包括客户基本情况、客户主要负责人及联系人情况、逐年承保理赔情况、企业车辆及驾驶员情况、企业风险状况（主要针对企财险）、防灾情况、防灾服务情况、联系记录等内容。
（三）参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通公司在实施客户关系管理的时候，只关注了项目的实施，而忽视了客户的参与。
客户关系管理是面向最终客户，因此，客户关系管理解决方案的部署应当首先从用户角度出发，并不是单纯解决企业内部问题。
在客户关系管理实施过程中企业必须让保险销售人员和客户在一开始就参与进来，无论是在设计解决方案，还是开发相关培训项目时，这样就能够使客户关系管理实施的更有效。
除了让客户参与客户关系管理实施外，公司还必须让员工们知道客户关系管理的技术将如何帮助公司更好的服务于客户，要必须教会员工如何管理客户关系系统结构所构筑的业务流程。
如果员工了解了系统如何在长远上使他们的工作更为有效，他们会变得更容易适应。
因此，公司在实施客户关系管理的过程中，应该广泛听取公司员工及客户的意见，增加参保客户与保险销售人员的互动，确保客户关系管理系统能够有助于客户关系的改善与保险销售人员业务处理效率的提高。
（四）保险客户流失较严重客户是保险公司利润、发展和员工福利的源泉，因此保险客户的流失会给公司带来极大地损失。
客户流失的原因如下：1、保险产品缺乏创新，客户“移情别恋”任何产品都有生命周期，随着市场的成熟及产品价格的透明度的增高，产品带给客户的利益空间也越来越小，如果不能及时进行创新，客户就会另寻他路。
例如：康宁终身保险，随着经济的发展，人们生活水平的提高，最终赔偿3万元已经不能满足客户的需求，而是要在参保期间解决客户的实际问题。
所以，当保险产品不能够满足客户时，客户随时会流失。
2、保险销售人员跳槽带走老客户保险销售业务人员流动对公司造成保险客户流失较为常见，由于保险销售人员的不稳定，而参保客户又有指定的业务人员，所以，只要有人事变动，业务交接的过程中就会存在保险客户资料交接不完善的情况，这样就会是许多的老客户因业务人员的离去而流失。
3、客户遭遇其它保险公司的诱惑市场竞争激烈，为能够迅速在市场上获得有利地位，竞争对手往往会不惜代价以优厚条件来吸引那些资源丰厚的客户。
在市场经济的迅速发展之下，越来越多的新兴保险公司以其独特的险种和优质的服务来吸引越来越多的客户，“重金之下，必有勇夫”，就这样，在其他保险公司的产品诱惑下流失了。
4、理赔人员、客服人员服务意识淡薄员工傲慢、客户提出的问题不能够得到及时的解决、咨询无人理睬、投诉没人处理、服务人员工作效率低下也是直接导致客户流失的重要因素。
图1 客户流失模型当参保客户表现为以下态度时则说明客户将要流失：拒接缴费，客户在首次购买保险同时，也决定了缴费期限。