国际业务风险识别及防控措施
浅谈国际项目风险管理的重要性及其措施
浅谈国际项目风险管理的重要性及其措施摘要：如今随着世界经济的迅速发展，世界各国联系日益紧密，经济全球化已成为进展的主要趋势，国际工程项目的接触面不断广泛，所面临的市场竞争也更加激烈，所面对的环境也更加的复杂，也让项目执行过程中充满更多的不确定性。
在国内领域，依照传统的项目治理模式，已经形成一整套成熟有效的项目实施解决方案，但在国际领域，随着项目构架的知识面和时空间领域环境的扩大，无疑其风险点和风险面的增加已显著成为国际项目管理中的不可忽视的重要环节，可谓“得风险管控，即得项目也毫不夸张”，因此需全面考虑项目实施过程中由环境的复杂性所造成的风险及一切不可抗力因素，充分提高海外项目合同的风险防范与管理水平，来降低项目经营成本，提高项目效益，让企业的总体目标得以实现。
第一章国际项目中存在的风险1.1自然环境风险自然环境中遇到的风险主要与国际项目实施地所处的地点有着很大关系，项目现场的一些极端天气气候习性以及可能存在的传染病等问题，往往对项目工程建设管理是一项巨大的挑战，同时项目设备的运输包括国际海上航线运输以及当地海陆转运条件等都将是影响项目行进的潜在风险。
1.2 政治风险国际工程项目相较于国内工程项目因所处政治地域不同，会受如面临战争和内乱发生的可能，所在国国际地位，国际关系状况，国有化政策及对外资本的控制，政权稳固状况以及政权交替稳定性等政治因素的影响会更为显著，如若相关风险发生，将对项目的正常运行造成极大的损害。
1.3经济风险经济风险与国际项目所要实现的目标直接相关。
根据当地产业政策对外资发展的影响，业主流动资金状况下的回款能力，汇率的波动，国际项目较长的建设周期下对成本的预估偏差，等都会形成对项目足够致命的风险影响。
1.4法律合同风险国际项目进行中对合同条款协议的管理和操作相对于国内项目会更为严格，因为地域语言人文习俗的先天性差异，所有项目执行中包括语言交流沟通协调在内的沟通形式最终都会更倾向转移到“合同书面沟通”的形式以明确和推动项目，那么自身对合同协议条框，合同结构以及项目国法律体系的熟悉程度，经营中的合规性等都将会成为影响项目进程的重要风险点。
一带一路背景下国际工程承包项目风险识别及应对简析
一带一路背景下国际工程承包项目风险识别及应对简析发布时间：2022-05-13T08:10:01.178Z 来源：《科技新时代》2022年3期作者：王洪珂[导读] 在“一带一路”战略支持下，国际承包工程项目数量持续增加，推动了建设企业的发展。
中铁建设集团有限公司北京市石景山区 100040摘要：在“一带一路”战略支持下，国际承包工程项目数量持续增加，推动了建设企业的发展。
但因为地处海外国家，与建设单位之间存在政治、法律、文化等方面的差异，所以可能存在较多的风险。
对此需要工程承包单位准确识别风险，进行全面分析，建立起可行的应对措施，以保证国际工程的顺利进行。
关键词：“一带一路”；国际工程承包项目；风险1引言“一带一路”背景下，建筑企业发展面对更大的市场和机遇，促使企业纷纷开展国际承包工程项目。
据统计，2020年，我国对外承包工程业务完成营业额10756.1亿元人民币，其中，前100家企业共计完成营业额1233.83亿美元，有26家企业完成营业额超10亿美元，2家企业完成营业额超100亿美元。
从这些数据可以看出，我国国际承包工程项目的业务发展趋势累计情况良好。
但是在国际承包工程项目中，风险的识别与处理也是一项关键问题，对于项目的顺利进行有很大影响，对此需要企业加以关注。
2一带一路建设对我国国际工程承包市场的影响在“一带一路”倡议的引领下，对外业务出现良好发展。
因为国际市场比较复杂，存在诸多挑战和不确定性，所以各类工程企业积极创新思维，增加对国际承包工程业务的投入，积极防范各类风险，不断探索创新合作形式，推动业务转型升级，强化竞争新优势。
在这些举措之下，国际承包工程项目出现良好发展，在2019年共计新签合同一万多份，新签合同额 2602.5 亿美元，同比增长 7.6%，完成营业额1729 亿美元，同比增长 2.3%。
截止到2019年，这项业务领域累计完成营业额 1.76 万亿美元，新签合同额 2.58 万亿美元，成为当前国内企业对外发展的主要方式，对带动中国产品、技术和服务的对外发展有积极意义，对于经济提升也发挥了重要作用。
海关工作人员的海关国际贸易风险管理
海关工作人员的海关国际贸易风险管理在当今全球化的时代，国际贸易发展迅猛。
作为一个参与国际贸易的国家，海关起到了至关重要的作用。
海关工作人员的角色是确保国际贸易的顺利进行，同时也要管理和降低海关国际贸易风险。
本文将探讨海关工作人员在海关国际贸易风险管理方面的职责和方法。
一、贸易风险识别和评估首先，海关工作人员在海关国际贸易风险管理中的职责之一是识别和评估贸易风险。
他们需要掌握各种贸易风险的类型和特征，包括偷逃关税、走私、伪报产地、侵权和假冒等。
通过对进出口企业的申报文件和相关数据的检查，海关工作人员可以辨别潜在的贸易风险，并对其进行评估。
为了提高贸易风险评估的准确性和效率，许多海关机构采用了先进的技术手段。
例如，使用自动化的数据分析系统来筛查海关申报文件和企业信息，以识别异常情况和潜在风险。
此外，海关还与其他执法机构和国际组织合作，共享情报和数据，加强对跨国贸易的监管和协调。
二、风险防控和执法监管一旦贸易风险被识别和评估，海关工作人员需要采取相应的风险防控和执法监管措施。
他们必须根据不同的情况，采取合适的手段和方法来防止违规行为的发生，并确保贸易活动的合法性和公平性。
在风险防控方面，海关工作人员可以利用现代科技手段和监控设备。
例如，通过在港口、机场和边境口岸安装射频识别（RFID）技术和安全监控系统，可以实现货物和人员的实时跟踪和监测，从而防止走私和其他非法活动的发生。
此外，海关还可以加强对进出口企业的风险管理和监测，通过定期检查和审计，确保它们严格遵守相关法律法规。
在执法监管方面，海关工作人员需要积极开展巡查和稽查活动。
他们可以在关键时刻加强对进出口货物和企业的检查，特别关注高风险地区和产品。
同时，海关还应与其他执法机构合作，共同打击贸易违规行为和犯罪行为，保护国家利益和公共安全。
三、业务培训和合作交流为了提高海关工作人员的海关国际贸易风险管理能力，他们需要接受系统的业务培训和合作交流。
海关机构可以组织各种培训课程和研讨会，以提升工作人员的专业知识和技能。
风险和机遇识别评价与应对措施表
1
3
一般风险
降低风险
1.按《外部供方控制程序》执行；
2.采购单发出后，2个工作日内追回签单；
5.根据相应的(订购记录表)与供应商沟通确认最新交期，并知会相关部门。
采购部
有效
采购部
供应商管理
土升。
由于供应商内部生产异常，生产计划错误，以及送货时堵车，车坏，自然灾害发生，或是外包快递公司送货时间延误及货物遗失，造成成本上升，货期延误，令致公司损失.
工程部业务部品质部生产部
有效
4.采购部参照承认书规格及申请单下采购单给供应商。
采购部
有效
采购部
3
采购管理
.由于填错单价，导致价格错误，令致产品成本有升高风险，造成公司损失。
2.由于报价单未及时呈交审批，或审批不及时，未能及时采购，造成货期延迟。
3.由于采购下错订单，供应商做错货，造成货期延迟，成本增加。
4.由于供应商漏单，延误货期，造成货期延迟，公司信誉受损，生产成本
3
1
3
一般风险
降低风险
1.采购根据相对应的采购单，按计划期跟进供应商生产进度并更新复期；
2.寻求品质部的协助参与，一起管控供应商生产问题；
3.跟进供应商交货发车进度，要求供应商选择及评审有资质的快递公司。
采购部
有效
公司级
4
外部供方的
品质和交期
管理
外部供方供货能力不足，原材料供应不及时，不良率较高，导致公司生产成本上升，影响产品品质
风险机遇识别评估与应对措施表
部科
序 号
过程
机遇描述
风险描述
严重程度
发生频率
风险系数
风险等级
风险对策
国际贸易风险及其规避措施
法律风险
熟悉目标市场的法律法规、知 识产权保护等。
微观风险识别
合同风险
审查合同条款的严密性、合规 性，预防潜在的纠纷。
运输风险
评估运输方式的可靠性、安全 性以及物流合作伙伴的资质。
信用风险
对客户进行信用调查，了解其 支付能力、信誉等。
汇率风险
关注外汇市场的波动，采取相 应的汇率风险管理措施。
风险评估的方法与工具
国际贸易风险及其 规避措施
汇报人： 2023-12-01
目录
• 国际贸易风险概述 • 国际贸易风险识别与评估 • 国际贸易风险规避策略 • 国际贸易风险管理措施 • 国际贸易风险案例分析 • 总结与展望
01
国际贸易风险概述
定义与分类
定义
国际贸易风险是指在国际贸易过程中，由于各种不确定因素而导致贸易主体遭 受损失的可能性。这些不确定因素包括市场变化、政策调整、文化差异、汇率 波动等。
信用风险案例
总结词
信用风险是国际贸易中常见的风险之一，某 银行因客户违约导致贷款损失，甚至面临坏 账的危机。
详细描述
在国际贸易中，信用风险是一种常见风险。 某银行在向客户发放贷款后，客户因各种原 因未能按时还款，导致贷款损失。由于该客 户的信用状况不佳，银行未能及时采取措施 规避风险，导致损失扩大，甚至面临坏账的 危机。信用风险不仅影响银行的财务状况， 还可能对银行的声誉和形象造成负面影响。
分类
国际贸易风险可以根据不同的标准进行分类，如根据来源可分为政治风险、市 场风险、汇率风险等；根据性质可分为纯粹风险和投机风险等。
风险的来源与产生原因
政治因素 市场因素 文化差异 汇率波动
国际贸易中涉及不同国家的政策法规、贸易壁垒、国际关系等 因素，这些因素的变化会对贸易产生影响。
境外风险应对年度总结(3篇)
第1篇一、前言随着我国企业全球化步伐的加快，境外投资和经营面临着日益复杂的国际环境和诸多风险。
为有效应对这些风险，保障企业稳健发展，本年度，我们紧紧围绕风险防控，积极开展各项工作，现将年度总结如下：二、风险识别与评估1. 风险识别本年度，我们针对境外投资和经营，从政治、经济、法律、文化、安全等多个维度，对潜在风险进行了全面梳理和识别，主要包括：（1）政治风险：如政策变化、地缘政治冲突、恐怖主义等。
（2）经济风险：如汇率波动、通货膨胀、市场萎缩等。
（3）法律风险：如法律法规不完善、知识产权保护、合同纠纷等。
（4）文化风险：如文化差异、语言障碍、宗教信仰等。
（5）安全风险：如自然灾害、安全事故、公共卫生事件等。
2. 风险评估针对识别出的风险，我们结合企业实际情况，对风险发生的可能性和影响程度进行了评估，将风险分为高、中、低三个等级，并制定了相应的应对措施。
三、风险应对措施1. 政治风险（1）密切关注国际形势，及时调整投资策略。
（2）加强与东道国政府及相关部门的沟通，争取政策支持。
（3）建立应急机制，应对突发事件。
2. 经济风险（1）加强汇率风险管理，合理配置外汇资金。
（2）优化投资结构，分散投资风险。
（3）密切关注市场动态，及时调整经营策略。
3. 法律风险（1）加强法律法规研究，提高法律意识。
（2）完善合同管理制度，防范合同纠纷。
（3）加强知识产权保护，提升核心竞争力。
4. 文化风险（1）加强跨文化培训，提高员工跨文化沟通能力。
（2）尊重当地文化习俗，避免文化冲突。
（3）加强与当地社区的合作，树立良好企业形象。
5. 安全风险（1）加强安全管理，提高安全意识。
（2）制定应急预案，确保应急响应能力。
（3）加强与当地政府和国际组织的合作，共同应对安全风险。
四、风险应对成效1. 风险防控体系不断完善通过本年度的风险应对工作，我们建立了较为完善的风险防控体系，提高了企业应对风险的能力。
2. 风险事件得到有效控制在政治、经济、法律、文化、安全等方面，我们成功应对了多起风险事件，保障了企业稳健发展。
商业银行的国际业务与风险管理
汇报人：可编辑
2024-01-03
目 录
• 商业银行国际业务概述 • 商业银行国际业务类型 • 商业银行国际风险管理 • 商业银行国际业务的风险管理策略与工具 • 商业银行国际业务的风险管理案例研究
01
商业银行国际业务概述
国际业务的定义与特点
定义
国际业务是指商业银行在跨国界的环境下，为满足客户跨境金融需求而提供的 各类金融服务。
利润增长点
国际业务可以为银行带来丰厚的利 润，尤其是在国际贸易、国际投资 等领域，市场需求大，收益较高。
客户关系维护
通过国际业务，商业银行可以满足 客户跨境金融需求，加强与客户的 合作关系，提高客户黏性。
国际业务的历史与发展
早期发展
新兴业务领域
早期的国际业务主要涉及外汇兑换、 国际结算等基础金融服务，随着全球 化进程加速，逐渐向国际贸易融资、 国际投资等领域拓展。
特点
国际业务具有跨境性、多样性、高风险性和高收益性等特点。由于涉及不同国 家和地区的法律法规、监管政策、文化差异和市场需求，国际业务需要商业银 行具备全球视野和跨文化沟通能力。
国际业务的重要性
全球化战略布局
国际业务是商业银行实现全球化 战略布局的重要手段，有助于提 升银行的国际竞争力和品牌影响
力。
总结
国际信贷业务风险管理需要重视对借款人的 资信调查，严格审批贷款条件，降低信用风
险。
国际结算业务风险管理案例
国际结算业务风险管理案例
某商业银行在办理国际结算业务时，由于对贸易单据审 核不严，导致出现欺诈行为。
总结
国际结算业务风险管理需要加强对贸易单据的审核，确 保贸易背景的真实性，降低欺诈风险。
新形势下加强境外安全风险防范的建议
根据国家商务部公开发布信息，截至2022年底，境外中资企业数量已经达到4.6万家，分布在全球190个国家和地区，对外直接投资存量达到2.8万亿美元，境外企业中方员工超过150万人。
当前，国际局势波谲云诡，安全形势更加严峻，中资企业境外安全风险防范重要性凸显。
当前面临的新安全形势分析一、地缘政治方面2022年以来，国际政治局势和地缘政治冲突紧张程度加深，以俄乌冲突为代表的地缘政治风险加剧，安全风险持续上升。
大国博弈及地缘对抗升级带来的挑战主要包括：因出入境政策调整、签证办理的效率和成功率降低、跨境交通受阻等原因造成的人员超期滞留、延误或遣返；战争、暴乱、政权更替等造成的社会动荡；恐怖主义活动对境外机构和人员安全的不利影响；双边关系变化带来的项目所在国对外资安全审查制度进行的不利调整；政治文化差异方面带来的舆情风险等。
二、“双碳”目标方面在全球能源低碳转型趋势下，中资电力企业在境外的投资和工程承包将引起所在国家、驻地政府在ESG绿色意识和实践、绿色技术信息安全性、生态环境保护等方面更多的关注和更严格的审查。
三、新时代新征程统筹发展与安全方面在第三次“一带一路”建设座谈会上，习近平主席强调要全面强化风险防控，将“一带一路”建设的安全发展、风险防控提升至海外利益保护的高度，企业在开展境外安全管理时，应强化全流程管控，全面提升境外安全风险防控能力和水平。
二十大报告也进一步明确要维护我国公民、法人在海外合法权益，筑牢国家安全人民防线。
加强海外利益保护和风险预警是我国高水平对外开放的必要保障，也是落实总体国家安全观的必然要求。
进一步加强境外安全风险防范的建议一、以人为本，加强对境外员工的选拔储备、培训及管理一是要优选境外项目中方外派人员。
根据“生命至上、以人为本”的基本安全方针，围绕员工作为开展境外业务的关键核心主体，优先选择政治素质较高、业务素质过硬、个人道德品质较好、健康无碍的员工赴海外开展工作。
建议日常工作中明确人力资源部门联合国际业务部门，根据境外业务发展规划和近3年项目发展规模预测，建立境外优选人才库并定期更新，结合需求开展针对性储备。
国际业务拓展中的外汇风险敞口分析与控制机制
提高员工风险意识
强化内部控制
建立应急预案
操作风险管理涉及国际 业务拓展中的各个环节 ，通过建立完善的操作 风险管理机制，企业可 以降低因操作失误或欺 诈行为带来的损失。
明确操作风险的识别、 评估、监控和应对措施 。
加强员工培训，提高员 工对操作风险的认知和 防范意识。
完善内部操作流程和审 批机制，降低操作失误 和欺诈行为的发生率。
加强监管和政策引导
政策制定者应加强对外汇市场的监管，规范企业外汇风险管理行为，同 时通过政策引导，鼓励企业加强风险管理，提高经营稳健性。
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企业应对自身的外汇风险敞口进行全面识 别和评估，了解自身面临的主要汇率风险 。
制定风险管理策略
监控和调整
根据评估结果，制定针对性的汇率风险管 理策略，包括选择适当的货币作为结算货 币、利用金融衍生品进行套期保值等。
定期对外汇市场进行监控，及时调整风险 管理策略以应对市场变化。
利率风险的管理策略
总结词 利率风险管理对于国际业务拓展 同样重要，通过合理的利率风险 管理策略，企业可以降低因利率 波动带来的财务成本。
定期评估外汇风险敞口
定期对外汇风险敞口进行评估，及时发现潜在的外汇风险，并采取相 应的控制措施。
建立外汇风险控制流程
制定外汇风险控制流程，包括风险识别、评估、监控和报告等环节， 确保外汇风险管理的规范化和有效性。
外部监管政策
监管机构对外汇风险的监管
监管机构通过制定相关法规和指引，要求企业加 强外汇风险管理，并对外汇风险敞口进行监控。
外汇风险的分类
交易风险
指企业在国际业务中因汇率变动 而引起的已确认的资产或负债的 价值变化。
折算风险
国际业务风险识别及防控措施
P ) 16
一、国际工程风险概述——风险管理理念
P 17
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
P 18
提高风险管 理意识
增强风险识 别和分析能 力
有针对性的 采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
P 19
风险规避
• 以国家外交政策和国别风险为导向，坚持不投没有把握的 标，不投风险太大且无法控制的标，不投亏损的标，不投 资金不落实的标，不投合同条件苛刻的标。
母公司保函担保内容
• 第二性责任：保证内容：子公司（承包商）根据合同履行期合同义务和责任，即 ，遵守合同履约。不存在适用即付保函规则的问题。 • 承担责任的：若承包商没有遵守合同，履行义务和责任，母公司保障业主免受承 包商根据合同对业主应承担的所有损害赔偿费、损失和开支。
保函的分类
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
• 业主倾向使用固定总价合同，尤其在总承包项目中，虽可以使 业主签约时能掌握投资额度，有利于融资便利，但是使承包商 承担了价格风险，报价中不可预见风险费用较高。承包商报价 完整准确，计算错误和错报漏报都会造成直接损失，同时还必 须考虑到汇率利率以及物价上涨因素。 • 业主资信情况及其财务情况对承包商影响较大，如付款不能保 证，造成承包商垫资，增加利息损失和风险。
P1
国际业务风险分类及风险防控措施
2015年5月8日
目 录
一、国际工程风险概述
P2 2 P
二、国际工程商务合同风险管理
一、国际工程风险概述
P3
（一）风险的概念和分类
（二）风险管理的理念、策略和措施
一、国际工程风险概述——什么是风险
中国商业银行国际结算业务的风险与防控
68Risks, Prevention and Control of Inter-national Settlement Business of Chinese Commercial Banks中国商业银行国际结算业务的风险与防控文/曾军鹭 章剑涛随着我国经济的强势崛起以及新时期下经济全球化的不断深化，多边贸易也在不断地兴盛发展，国际结算业务作为联结境内与境外经济主体间的基础性业务，在各商业银行各项业务中的重要程度越来越高。
安全、便捷的国际结算服务成为境内外机构顺利开展国际经济活动、有序发展跨境贸易的重要保障。
纵观当前国内外经济发展的总体情况，我国商业银行的国际结算业务受多方因素影响，在稳步发展的同时不断暴露出一些问题，存在一定的潜在风险和隐患。
本文针对这些风险的实际情况进行了分析，尝试找出各商业银行国际结算业务的有效风险管控措施，以推动国内各商业银行国际结算业务持续良性发展。
国内商业银行国际结算业务发展的现状随着改革开放以来中国经济的快速发展，我国已跃居为全球第二大经济体，中国企业越来越多地参与世界经济贸易活动，境内企业国际结算需求不断增大，这推动了国内商业银行国际结算业务的飞速发展。
当前，国内银行国际结算业务整体情况主要体现为：国际结算业务总量稳步增长，业务办理机构相对集中根据中国银行业协会发布的《中国贸易金融行业发展报告（2019-2020）》，2019至2020年，受到新冠疫情全球蔓延的强烈影响以及全球地缘政治局势的进一步紧张，全球贸易形势低迷、资本市场投资萎缩，全球经济总体下滑明显。
但我国由于疫情防控到位，2019年国内各商业银行国际结算业务量仍达到6.89万亿美元，且近五年内保持了相对稳定的增长趋势。
国际结算的业务创新不断，呈现电子化发展趋势当前互联网金融技术不断蓬勃发展，电子金融业务成为金融领域创新的主要区域。
国内商业银行纷纷打破原有国际结算业务中只能通过线下银行柜面办理的单一模式，逐步实现通过电子交单平台、企业网银平台线上办理国际结算业务的新趋势。
国际货代业务中的风险及应对措施_姜伟
刘金平 江西吉安
机动车第三者责任强制保险， 包括机 动车交通事故责任强制保险 （简称 “交强 险” ）与客运承运人责任险。道路运输客运 企业如何做好强制保险与营运客车道路交 通事故人身损害赔偿风险的防范工作， 成 为道路运输企业经营者关心的热点问题。 一、 交强险与客运承运人责任险两 者的主要特点 1． 2种保险都属法定强制责任保险 《中华人民共和国道路交通安全法》 (以下简称 ) 第七十六 《道路交通安全法》 条规定： “机动车发生交通事故造成人身 伤亡、 财产损失的， 由保险公司在机动车 第三者责任强制保险责任限额范围内予 以赔偿……” 《机动车交通事故责任强制 保险条例》 （以下简称 《条例》 ） 第二十一条 规定： “被保险机动车发生道路交通事故 造成本车人员、 被保险人以外的受害人人 身伤亡、 财产损失的， 由保险公司依法在 机动车交通事故责任强制保险责任限额 范围内予以赔偿。 ” 《中华人民共和国道路 运输条例》 （以下简称 《道条》 ） 第三十六条 规定： “客运经营者、 危险货物运输经营者 应当分别为旅客或危险货物投保承运人 责任险。 ” 可见， 两种责任保险均属法定保 险， 构成了营运客车保险的统一整体。 保险的保障对象不同 2． 前者的保障对象是被保险机动车致 害的交通事故受害人， 《条例》 第三条规 定： “本条例所称机动车交通事故责任强 制保险，是指由保险公司对被保险机动 车发生道路交通事故造成本车人员、被 保险人以外的受害人的人身伤亡、财产 损失，在责任限额内予以赔偿的强制性 责任保险。 ” 因而明确了保障的对象是被 保险机动车致害的交通事故受害人，保 险内容包括受害人的人身伤亡和财产损 失， 但不包括被保险机动车本车人员、 被 保险人。例如， 在道路交通事故中， 如果 驾驶员开车单方肇事， 自己受了重伤， 这 种情况下， 驾驶员得不到交强险的保障。 而后者是指在保险期内，对客运经营者 在运输过程中发生交通事故或者其他意 外事故， 致使旅客遭受人身伤亡、 直接财 产损失，依法应当由被保险人对旅客承 担的赔偿责任，由保险公司在保险责任 限额内给予赔偿。 投保人范围不同 3． 前者的投保人范围广，是指所有的 机动车所有人或者使用人、 管理人， 《条 例》 第二条规定： “在中华人民共和国境 内道路行驶的机动车的所有人或管理 人， 应当依照 《中华人民共和国道路交通 安全法》的规定投保机动车交通事故责 任强制保险……”而后者是仅指从事道 路旅客运输服务的承运人， 范围窄。 保险监督管理机关不同 4． 前者是由公安机关交通管理部门、 农业 （农业机械） 主管部门负责依法对机 动车参加机动车交通事故责任强制保险 的情况实施监督检查。对未参加机动车 交通事故责任强制保险的机动车不予登 记， 不予检验， 并在每年车辆年检、 行驶 证年审时凭交强险保单进行审验。 《道 路交通安全法》 第九十八条规定， “机动 车所有人、管理人未按照国家规定投保 机动车第三者责任强制保险的，由公安 交通管理部门扣留车辆至依照规定投保 后，并处依照规定投保最低责任限额应
国际金融的风险与防控措施
国家层面金融监管机构
负责监管本国的金融机构和金融市场，并与全球和区域性金融监管机构保持联系。
联合调查和执法
当出现跨国金融违规行为时，各国监管机构可以开展联合调查和执法行动，共同打击跨境金融犯罪。
信息共享机制
各国监管机构通过建立信息共享机制，及时交流监管信息，加强跨国金融机构的监管合作。
共同标准和准则
02
CHAPTER
市场风险
利率风险的定义
利率风险是指由于利率变动而给金融机构或投资者带来损失或收益的可能性。
03
汇率风险的防控措施
对于汇率风险的防控，可以采取多种措施，如选择稳定的货币、使用外汇远期合约、购买外汇保险等。
01
汇率风险的定义
汇率风险是指由于汇率变动而给国际贸易或跨国投资带来损失或收益的可能性。
制定共同的金融监管标准和准则，以便各国监管机构遵循相同的监管要求，确保金融市场的公平和稳定。
巴塞尔委员会
巴塞尔委员会是国际上最具影响力的金融监管组织之一，其目标是确保国际银行体系的稳定和透明。该委员会制定了著名的巴塞尔协议，为银行资本充足率、风险管理等方面提供了指导。
金融市场稳定论坛（FSF）
FSF是一个由各国政府和国际组织组成的合作机制，旨在协调全球金融监管，促进金融市场的稳定和透明。
总结词
在国际金融市场中，资产流动性风险的表现尤为突出。当金融机构持有的资产无法在需要时以合理的价格迅速出售时，就会面临资产流动性风险。这种风险主要源于市场环境的变化、资产价格的波动以及市场参与者的风险偏好等因素。
详细描述
总结词
负债流动性风险是指金融机构在面临压力时，由于负债的不可靠或无法按照合理利率借入资金，导致其无法满足债务或流动性需求的风险。
中国第三方跨境支付业务面临的法律风险及防控措施
中国第三方跨境支付业务面临的法律风险及防控措施随着全球化的深入和跨境贸易的增加，中国跨境支付业务也蓬勃发展，为商家和消费者提供了更加便捷的支付方式。
随之而来的是法律风险的增加，尤其是在涉及第三方支付的跨境交易中。
本文将探讨中国第三方跨境支付业务面临的法律风险，并提出相应的防控措施。
一、法律风险1. 法律监管不完善目前，中国对于第三方跨境支付业务的法律监管还不够完善，存在法律规定不明确、监管政策不足以及监督机制不健全等问题，这为跨境支付业务的发展带来了不确定性。
2. 跨境支付涉及多国法律跨境支付业务涉及到不同国家的法律，包括货币监管、网络安全、数据隐私等方面的法律规定，而这些法律规定在不同国家都有所不同，容易导致法律风险的产生。
3. 交易风险由于跨境支付业务的特殊性，往往涉及到大金额的交易，一旦出现支付风险或者交易纠纷，法律风险也会随之而来。
二、防控措施1. 加强内部合规管理第三方跨境支付机构应加强内部合规管理，建立完善的风险管理制度，明确合规责任人，并进行合规培训，确保员工具备足够的法律意识和风险防控能力。
2. 提高风险防控能力第三方跨境支付机构应加强风险防控能力，建立完善的风险管理体系，对支付风险、网络安全风险、信用风险等进行全面、系统地识别、评估和控制。
3. 合规合法经营第三方跨境支付机构应坚持合规合法经营，遵守国家相关法律法规和监管政策，积极配合监管部门进行自查和自检，确保自身业务运作符合法律法规的要求。
4. 加强合同管理对于涉及跨境交易的支付合同，第三方支付机构应加强对合同的管理，明确双方的权利和义务，规避交易纠纷。
5. 加强信息披露第三方支付机构应加强信息披露，向用户充分披露风险提示和操作流程，保障用户知情权，避免用户因信息不足而产生纠纷。
6. 合规交易监控第三方支付机构应加强对交易的合规监控，建立完善的交易监控机制，及时识别非法交易行为，防范洗钱、恐怖融资等违法行为。
7. 加强国际合作第三方支付机构应积极加强国际合作，建立与国际支付机构的合作关系，获得国际支付业务的最新信息和技术支持，提升自身国际化水平。
浅析外贸企业的外汇风险及其防范措施
浅析外贸企业的外汇风险及其防措施摘要：随着世界经济一体化进程的加快，我国国民经济的持续发展和改革开放的不断深入，许多企业已不再满足国市场竞争，而是积极地开拓国际市场，发展国际业务。
而人民币与外币之间经常产生频繁而不确定的汇率波动，所以企业在国际经济交易的货币结算过程中将会产生外汇风险。
为了提高企业产品出口竞争力，提高企业营运实力，便于企业正常开展外贸业务的需要，我国的外贸企业不得不加强外汇风险管理。
外汇风险对我国的外贸企业的影响巨大。
本文将分析外汇风险防的必要性，以及防外汇风险中存在的问题，并结合我国汇率制度和金融市场的实际情况，浅析外汇风险及外汇风险的一些防措施。
Abstract:With the globalization of the world economy, the continuous development of our national economy and the deepening of reform and opening up, a lot of enterprises no longer meet the competition in the domestic market, but to actively explore the international market, the development of international business. While the renminbi and foreign currency and often have frequent and uncertainty of exchange rate fluctuations, so that enterprises in the international economy transaction currency settlement process will generate foreign exchange risk. In order to improve the export competitiveness of enterprise products, to improve working strength, facilitating enterprise normal development of foreign trade business needs, our foreign trade enterprises have to strengthen the management of foreign exchange risk. Foreign exchange risk on China's foreign trade enterprises have great influence. This article will analyze the foreign exchange risk prevention of necessity, as well as the guard exchange risk problems, combined with China's exchange rate system and the actual situation of financial markets, the foreign exchange risk and foreign exchange risk guard measure.关键字：外汇风险必要性防措施Keywords: foreign exchange risk necessary precautionary measures正文：（一）外汇风险：外汇风险是指在国际经济、贸易、金融等活动中，以外币计价的收付款项、资产与负债业务因汇率变动而蒙受损失或获得收益的可能性。
国际业务部工作计划范文模板
一、前言随着我国经济全球化进程的不断深入，国际业务在银行整体业务中的地位日益重要。
为适应市场需求，提高国际业务竞争力，特制定本工作计划。
二、指导思想以市场为导向，以客户为中心，以创新为动力，以风险防控为保障，全面提升国际业务质量和效益。
三、工作目标1. 提高国际业务市场份额，实现业务收入持续增长。
2. 优化业务结构，提升业务品质。
3. 加强风险防控，确保业务稳健发展。
四、具体措施1. 市场拓展（1）加大市场营销力度，加强与外贸企业的合作，拓展新的客户群体。
（2）针对重点客户，制定个性化服务方案，提高客户满意度。
（3）积极参与国内外展会、论坛等活动，提升品牌知名度。
2. 产品创新（1）研究国际市场动态，紧跟行业发展趋势，推出符合市场需求的新产品。
（2）优化现有产品体系，提高产品竞争力。
（3）加强与总行相关部门的沟通，争取政策支持。
3. 风险防控（1）加强风险管理意识，提高风险识别和防范能力。
（2）严格执行各项规章制度，确保业务合规性。
（3）建立健全风险管理体系，定期开展风险评估和预警。
4. 人才培养（1）加强员工培训，提高业务技能和综合素质。
（2）选拔优秀人才，优化人才队伍结构。
（3）建立健全激励机制，激发员工积极性和创造性。
5. 内部管理（1）优化业务流程，提高工作效率。
（2）加强部门间的沟通协作，形成合力。
（3）强化内部控制，确保业务安全。
五、工作计划安排1. 第一季度：完成市场调研，制定市场营销策略；开展员工培训，提升业务能力。
2. 第二季度：实施市场营销策略，拓展新客户；优化产品体系，提升产品竞争力。
3. 第三季度：加强风险防控，确保业务稳健发展；开展业务考核，总结经验教训。
4. 第四季度：总结全年工作，制定下一年度工作计划；完善内部管理，提高工作效率。
六、总结本工作计划旨在指导国际业务部全体员工在新的年度里，以饱满的热情和坚定的信念，努力实现业务目标。
希望全体员工团结一致，共同努力，为实现我国国际业务的长足发展贡献力量。
国际银团贷款法律风险分析及控制
国际银团贷款法律风险分析及控制随着全球经济一体化的深入发展，国际银团贷款已成为一种重要的国际融资方式。
然而，在国际银团贷款业务中，由于涉及不同国家和地区的法律法规、政治环境、文化差异等因素，导致银团贷款面临着诸多法律风险。
如何有效地分析和控制国际银团贷款的法律风险，已成为金融机构和借款方面临的重要问题。
法律法规差异风险：在国际银团贷款中，涉及多个国家和地区的法律法规，如借款方所在国家的公司法、破产法、财产法等，以及贷款方所在国家的银行业法规、外汇法规等。
这些法律法规之间的差异可能引发法律风险。
合同条款风险：国际银团贷款的合同通常包含一系列复杂的条款和条件，如利率、期限、担保等。
如果合同条款存在漏洞或约定不明确，可能导致各方在执行合同过程中产生争议，从而引发法律风险。
政治风险：借款方所在国家的政治稳定性、政策连续性以及经济环境等因素可能对国际银团贷款的还款产生影响，从而引发法律风险。
法律适用风险：在国际银团贷款中，可能涉及不同国家和地区的法律冲突。
在解决这些冲突时，可能需要进行法律选择和适用，这可能引发法律风险。
尽职调查：在贷款前，金融机构应对借款方进行全面的尽职调查，包括但不限于其公司治理结构、财务状况、市场地位等方面，以确保借款方具有良好的还款能力。
合同条款完善：在制定贷款合同时，应尽可能明确具体条款和条件，避免漏洞和争议。
例如，对于利率、期限、担保等重要条款，应事先约定并明确写入合同。
政治风险评估：在贷款前，应对借款方所在国家的政治、经济和社会环境进行全面评估，以预测可能出现的政治风险。
同时，可以要求借款方提供政治风险担保或采取其他措施降低风险。
法律适用选择：在合同中应明确选择适用的法律，以避免法律冲突和争议。
同时，可以聘请专业律师团队协助处理相关法律事务，确保贷款过程的合法性和合规性。
资产抵押：为降低贷款风险，可以要求借款方提供资产抵押，如房地产、机器设备等。
在借款方无法按时还款时，金融机构有权处置抵押资产以收回贷款。
如何在国际市场中进行风险评估
如何在国际市场中进行风险评估在国际市场中进行风险评估是一个关键的过程，它可以帮助企业识别和评估可能对其业务活动产生不利影响的风险因素。
以下是一个关于如何在国际市场中进行风险评估的综合指南。
1.明确目标和范围：在进行风险评估之前，企业应首先明确其在国际市场中的目标和范围。
这涉及到确定企业希望进入的市场、产品或服务的性质、目标客户群体以及企业在该市场中的竞争地位。
明确目标和范围有助于企业理解其所面临的风险，并确定需要评估的关键方面。
2.收集信息：在进行风险评估之前，企业需要收集必要的信息。
这包括了解目标市场的政治、经济、法律和文化环境，以及竞争对手的情况。
此外，企业还可以通过与专业机构、商会和行业协会合作，获取有关国际市场风险和趋势的信息。
这些信息将有助于企业理解潜在的风险因素和市场机会。
3.识别和分类风险：在收集信息的基础上，企业需要识别可能对其业务活动产生不利影响的风险因素。
这些风险可以分为内部和外部风险。
内部风险包括供应链问题、员工问题和企业战略问题等。
外部风险包括政治风险、经济风险和市场风险等。
通过识别和分类风险，企业可以更好地了解其所面临的不确定性，并为可能出现的风险做好准备。
4.评估和量化风险：一旦风险被识别和分类，企业需要进行评估和量化。
这可以通过使用风险评估模型和工具来完成。
例如，企业可以使用SWOT分析来评估其在目标市场中的优势、劣势、机会和威胁。
此外，企业还可以使用风险矩阵或分级系统来评估风险的概率和影响。
评估和量化风险有助于企业确定风险的优先级，并采取适当的措施进行管理和减轻风险。
5.制定风险管理计划：在评估和量化风险后，企业需要制定风险管理计划。
这涉及到确定应对风险的措施和策略。
企业可以采取防范性措施，例如分散风险、建立备份供应链和加强内部控制。
此外，企业还可以采取应急措施，例如购买保险或建立紧急响应机制。
制定风险管理计划有助于企业更好地应对潜在的风险和不确定性，并保护其在国际市场中的利益。
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一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
3.自然环境、人文环境风险
• 自然环境包括气候、地形、地质、水文等要素。如有的国 家受气候或雨季影响，工期时间短。
• 社会人文环境包括当地社会服务条件、基础设施情况、人 文民风等，如有的国家政府办事效率较低，节假日制度或 宗教制度特殊，会对项目进度造成影响；而项目所在国生 活居住条件、医疗卫生条件、交通条件等都和员工健康， 项目运转产生直接影响。
企业应对风险的意识、手段和方法欠缺
• 大多数企业境外遇到风险后，由于前期缺少专业的风险评估和应急 预案，风险处置成本和效果都不尽如人意。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(4/4)
（三）政府的保障体系不断完善，企业应当善于利用政府资源
政府相关部门针对海外风险，频繁发布针对中国企业境外风险预警， 出台相关政策并提供各类保障。
简单借鉴其他国别的风险管控经验
• 惯性思维影响项目风险判断。
决策前的风险评估缺乏多角度分析
• 来源单一，主要是项目前期投标工作小组。
重视商务谈判，轻视经营环境风险的研判
• 急于获取项目，前期工作深度不够，对投资经营环境风险研判不足 。
风险评估人才缺乏，前期风险评估投入少
• 尽管企业有风控机构，但是人才匮乏，不能满足发展的需要。
一、国际工程风险概述——外部环境风险(2/4)
2.政策、法律风险
• 在境外工程中，承包商同时受本国和项目所在国两国的政 策和法律的制约。不同国家在法制意识、法律环境、法律 制度上存在巨大差异。政府在税收、进出口、外汇管理等 方面政策的调整可能给承包商带来风险。
• 法律风险主要涉及双边及多边条约、东道国担保、市场准 入、市场主体形式、税收、外汇管制、进出口管制、劳工 、环保等。
5.税务、保险、适用法律和争端方式选择
一、国际工程风险概述——承包商内部风险(1、2/ 5)
1.垫资风险
• 若预付款比例偏低，承包商为启动项目用于前期设备投 入和动员等前期工作，可能导致垫资风险。
2.分包风险 • 分包商的资质能力、类似工程经验、项目管理人员水平
、资源、投入以及价格等因素对分包部分的进度和质量 影响很大。若分包商不能很好地完成其承担的工作任务 ，损失最终都将由总承包商来承担。
• 业主资信情况及其财务情况对承包商影响较大，如付款不能保 证，造成承包商垫资，增加利息损失和风险。
一、国际工程风险概述——合同风险(3、4、5 / 5 )
3.罚款风险 • 对合同违约和工期延误的罚款的规定是否合理，包括罚款的基数、
比例以及罚款的最高限额。
4.保函风险 • 无条件保函是业主向银行索偿时，银行无需取得承包商的同意就应
招投标文件（建议书）
二、国际工程商务合同风险管理—联营体风险
合资公司 • 正式组建新的法人单位，注册并开展经营活动 联营体（joint venture） • 两个或几个承包商通过各种形式的联合共同承包工程项目
的行为 联合体（consortium） • 各公司单独有法人资格，不一定以集体名义注册为公司，
业主风险合理转移，总承包商承担更多风险 • 业主的风险包括经济风险、外界风险和工期风险都转嫁给了总 承包商。尤其在签订EPC总承包合同时，往往初步设计不完善 ，对总承包商的抗风险能力和风险管理水平提出严峻考验。
EPC合同特点
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
项目运作程序上的风险 业主要求的风险 工作量和价格风险
• 承担责任的：若承包商没有遵守合同，履行义务和责任，母公司保障业主免受承 包商根据合同对业主应承担的所有损害赔偿费、损失和开支。
保函的分类
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
单一的权责界面、法律关系清晰、责任主体明确 • 设计、采购和施工全部由一方承揽。
工程系统整合，目标统一明确，各环节统筹优化 • 总承包商在确保工程整体目标实现的同时，能够把优化设计、 合理采购及施工有机地结合起来。有利于充分发挥设计的主导 作用，实现设计、采购和施工的深度交叉和内部协调，从而实 现整个工程的系统统筹和整合优化。
受欧元区经济复苏乏力影响， 2014年欧元跌跌不休，欧元兑 人民币汇率从2014年年初8.54 的高位跌至2015年3月6.5左右 的最低位。但是，近期受欧洲 QE影响，经济预期向好，欧元 已经开始反弹。
一、国际工程风险概述——合同风险(1、2 / 5 )
1.责任划分风险
• 承包商风险在于与业主的责任划分是否明确合理，承包商工作 范围的界定，以及业主的责任如业主的付款责任、业主为承包 商提供现场施工条件的责任等是否有明确规定。
EPC项目主要风险来源
三、国际公司风险管理的机制和措施—风险防控机制(1/8)
合同拟定
• 具体负责单位 拟定
• 采用通用、标 准、示范文本
• 条款齐全、格 式正确、权利 义务明确
但可联合投标和承包工程。有的国家不需要注册成独立法 人，只要业主同意，各公司可以对业主既共同地又分别得 承担责任。
联（合）营体类型
二、国际工程商务合同风险管理—保函风险
预付款保函
• 即付保函 • 担保内容：承包商未能按合同规定还款。
履约保函
• 即付保函，担保内容：违反合同约定义务。 • 业主据此索赔的条件：未能延期保函，未能在商定或确定后42天内，将其同意的
一、国际工程风险概述——承包商内部风险(3、4、5 / 5 )
3.采购、储运风险
• 采购的设备和材料能否及时到位是项目进度控制的重 要环节，关键设备和原材料的到位可能对进度产生很 大的影响。货物在仓储或运输时发生损坏或灭失，也 会对承包商造成较大的风险和损失。
4.人员管理风险
• 项目管理人员风险及现场人员风险。项目经营管理者 的素质和能力直接关系到项目的成败，经营不善、决 策失误、行为疏忽、徇私舞弊、沟通不畅必然造成经 济损失。由于劳务管理也对项目的顺利运转影响很大 ，近年来劳务事件层出不穷。
国际业务风险分类及风险防控措施
2015年5月8日
目录
P2
一、国际工程风险概述
二、国际工程商务合同风险管理
一、国际工程风险概述
（一）风险的概念和分类 （二）风险管理的理念、策略和措施
一、国际工程风险概述——什么是风险
“风险”一词最初指不确定性
·19世纪古典经济学派提出了“风险”概念 ·风险，意味着损害或损失的可能性；偶然性是划分风险的本 质特征。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状（2/4)
（一）走出去的中国企业面临复杂的外部环境
全球性的贸易 保护主义盛行
“中国威胁论 ”盛行
复杂的外部 环境
发Байду номын сангаас中国家政
治经济环境不 容乐观
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(3/4)
（二）企业自身能力不足，是影响企业境外经营发展的内因
4.经济和市场风险
• 经济环境和市场环境的变化，如汇率和利率的变化，物价 上涨等。汇率风险对工程的影响在近两年反映得尤为突出 。（见下页：近一年来美元、欧元兑人民币走势）
一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
2014年人民币对美元汇率走势跌 宕起伏，双边波动幅度加剧，就 全年而言，总体呈震荡走升趋势 ，即期价格全年升至幅度达2.30% 。2015年以来，美元强势与中国 货币政策放松仍会大概率持续， 人民币对美元汇率很可能将走向 贬值通道。
二、国际工程商务合同风险管理—招投标文件风险
语言翻译问题，不同语言版本矛盾 未现场考察、现场考察不准确 不熟悉标准、标准理解偏差 联营（合）体承包风险边界条件不清 地质条件不清 合同版本过于简单，缺失重要条款 报价不能涵盖主合同税务风险 风险费考虑不够 合作方方案、报价带来的风险 融资生效时间太长，报价时效性问题
• 如果承包商承担的只是项目的某一部分，还须注意自身与业主 及其他标段承包商各方的工作范围的界限划分。
2.合同价格和支付风险
• 业主倾向使用固定总价合同，尤其在总承包项目中，虽可以使 业主签约时能掌握投资额度，有利于融资便利，但是使承包商 承担了价格风险，报价中不可预见风险费用较高。承包商报价 完整准确，计算错误和错报漏报都会造成直接损失，同时还必 须考虑到汇率利率以及物价上涨因素。
风险转移
• 加强合同研究与管理，将国际工程合同中的显性风险与隐 性风险通过保险转移、合同转移和担保转移等风险转移机 制转移风险。
风险控制
• 坚持融资项目和现汇项目并举的策略，严格执行项目投标 工作程序，尤其是在现汇项目上，采取积极有效措施，精
细化编标，做好风险分析和方案策划，争取有利的合同条 件，确保项目应有的利润水平。
二、国际工程商务合同风险管理—合同文件风险简述
代理协议招投件标文联营议体协 保函
几种主要的合同文件
二、国际工程商务合同风险管理—代理协议风险
代理协议
• 理想的代理咨询机构，可提供情报、出谋划策 、协助编标等工作，可大大提高中标机会。可 提供服务介绍项目、提供资料、业务咨询、当 地服务、调解矛盾。
立刻兑现，这就完全剥夺了承包商申辩的权利，担保银行也无权因 承包商实际未违约而拒绝付款。虽然事后可以提请诉讼或仲裁，但 是往往会因种种困难而拖延，即便能够索回，承包商也会不可避免 地承受一些不必要的损失。 • 当业主只接受所在国银行保函时，还涉及转开保函，转开保函风险 大、费用高。一旦业主索赔，将使原开保函的中国银行和承包商控 制力严重降低。
商务部 • 境外风险预警制度 • 境外投资合作统计系统 • 发布国别指南、国别贸易环境报告 • 《境外中资企业机构和人员安全管理指南》 外交部 • 为中国企业海外经营提供领事保护服务 国资委
一、国际工程风险概述——风险分类
外部环境风险
• 政治、社会治 安风险
• 政策、法律风 险