对公客户经理贸易融资培训
银行对公客户经理岗位资格考试教材讲解培训课件第一讲
2 有效沟通与协调
良好的沟通能够提高客户满意度，持久的沟通稳定客户关系。
3 售后服务与客户维护
高效的售后服务可以通过产品和服务的建议、转介绍和回访等方式来保持客户的忠诚度。
考试概述
考试目的和意义 考试内容和形式
考试是检测考生是否具备成为一名银行对公客户 经理的资格的重要手段。
银行对公客户经理岗位资 格考试教材讲解培训课件 第一讲
这堂课帮助你准备银行对公客户经理岗位资格考试，涵盖了各个方面的考试 内容和形式。
对公客户经理的定义和角色
定义
对公客户经理需具备扎实的企业金融知识，管理客户资源，发展新客户，完成业务目标和客 户关系管理等职责。
角色
对公客户经理是银行对公客户的主要联系人，负责处理企业金融业务和产品销售，建立和维 护客户关系。
风险管理和合规
风险管理概述
学习风险管理的基础知识、流程 和方法，促进客户风险意识的提 高。
了解合规要求和政策
通过学习合规基本概念、规范性 文件及银行信贷政策，全面了解 合规要求。
KYC和AML原则
学习KYC和AML的基本原则、流程 和步骤，加强对客户尽职调查的 能力。
客户关系管理
1 客户需求分析与定制方案
考试分为客观题和主观题，题型包括选择题、判 断题、填空题、论述题和算分题等。
岗位职责和工作流程
岗位职责
• 管理客户资源 • 发展新客户 • 完成业务目标 • 客户关系管理
工作流程
• 需求分析与定制方案 • 方案讨论和协商 • 协作完成各项业务 • 售后服务和关系维护
课程总结
课程覆盖了银行对公客户经理的岗位资格考试，考试概述和形式，客户经理的职责、工作流程以及银行的业务 知识等方面。帮助学员掌握成为银行对公客户经理的要点和岗位技能。
银行公司客户经理培训方案
银行公司客户经理培训方案一、培训目标通过培训，使客户经理能够具备以下能力：1、熟练运用金融知识和技巧，了解银行产品和服务，能够向客户提供正确的解答和咨询；2、具备良好的沟通和交流能力，能够与客户建立良好的关系，增加客户满意度；3、具备较强的市场触觉，能够根据客户需求推荐合适的产品；4、具备有效的工作管理能力，能够高效地处理客户事务。
二、培训内容1、金融基础知识：了解银行的基本职能、组织结构和业务模式，掌握金融市场基本常识和金融产品知识。
2、产品和服务知识：了解银行各种金融产品和服务的特点和优势，包括存款、贷款、理财、保险等方面的知识。
3、市场分析和推销技巧：了解并熟悉市场竞争情况，掌握市场分析和调查的方法和技巧，了解客户需求，能够对客户进行有效的推销和销售。
4、客户关系管理：了解客户关系管理的基本理论和方法，掌握与客户建立和维护良好关系的技巧和方法，提高客户满意度。
5、工作管理和沟通能力：培养客户经理的团队意识和工作管理能力，提高工作效率和执行力，培养良好的人际沟通和协调能力。
三、培训形式1、理论培训：通过讲座、研讨会等形式，传授相关知识和技巧。
2、案例分析：结合实际案例，进行分析和讨论，培养实际操作能力。
3、模拟演练：通过模拟客户和业务场景，进行角色扮演，提高客户经理的应变和处理能力。
4、实地参观：组织客户经理参观其他成功的银行分支机构，了解其他机构的运营模式和管理经验。
5、互动交流：组织客户经理互相交流和分享经验，促进合作学习和共同提高。
四、培训考核1、知识考核：通过理论考试和份额考察，检验客户经理的学习成果。
2、技能考核：通过模拟演练和实际操作，检验客户经理的实际操作能力。
3、综合考核：通过个人能力综合评估，包括工作表现、客户满意度等综合因素。
五、培训计划1、设定培训周期：培训周期为3个月，每周培训时间为20个小时，共计240个小时。
2、制定培训计划：根据培训内容和目标，制定详细的培训计划，包括培训内容和形式、培训时间和地点等方面的安排。
银行客户经理培训计划
银行客户经理培训计划培训目标：提高银行客户经理的服务能力和销售能力，提升客户满意度和业绩。
培训内容：1. 产品知识培训：深入了解银行的各类产品，包括存款、贷款、投资等，以便能够在客户咨询时提供准确的信息和建议。
2. 金融市场分析：学习如何分析金融市场的变化和趋势，以及如何根据市场情况来调整销售策略，为客户提供最合适的产品和服务。
3. 客户关系管理：学习如何建立和维护良好的客户关系，包括如何与客户建立信任，提供个性化的服务，以及如何解决客户的问题和投诉。
4. 销售技巧培训：学习各类销售技巧，包括销售沟通技巧、销售谈判技巧等，以提高销售效果和业绩。
5. 服务质量管理：学习如何提高服务质量，包括如何提供高效的服务、如何处理客户投诉、如何跟踪客户的反馈等，以提升客户满意度。
6. 团队协作与合作：培养团队合作意识和能力，学会与其他部门的同事合作，以提供更好的客户服务和解决问题。
7. 案例分析与角色扮演：通过分析银行客户案例和进行角色扮演，让客户经理在实践中学习和运用所学知识和技巧。
培训方式：1. 理论学习：通过课堂教学的方式，讲解相关知识和技巧，并提供案例分析和讨论，以帮助学员理解和掌握。
2. 实践操作：提供实际工作场景的模拟和角色扮演，让学员通过实践来巩固所学知识和技能。
3. 群体讨论：组织学员进行小组讨论，分享个人经验和观点，促进学员之间的互动和学习。
4. 个人辅导和指导：为学员提供一对一的辅导和指导，帮助他们解决实际工作中的问题和困难。
5. 在岗培训：安排学员在实际工作中实施所学知识和技能的应用，并提供反馈和指导。
培训评估：1. 考试评估：定期进行学员的知识和技能考核，以评估培训效果。
2. 客户满意度调查：定期向客户收集反馈，评估客户对客户经理服务的满意度。
3. 业绩评估：定期评估客户经理的业绩，包括销售业绩和客户满意度等指标。
根据评估结果，制定相应的改进措施和培训计划，以提升银行客户经理的能力和业绩。
客户经理培训计划和方案
客户经理培训计划和方案一、培训目标客户经理的工作是企业销售团队中非常重要的一环，其工作职责是通过对客户需求的了解和分析，推动公司产品和服务的销售，同时还要维护客户关系，提高客户忠诚度，以实现销售目标。
因此，客户经理需要具备专业的销售技能、良好的沟通能力和卓越的客户服务意识等。
本培训计划旨在提升客户经理的综合素质，提高其销售能力和客户服务意识，以实现公司销售目标，促进企业发展。
二、培训内容1. 销售技能培训(1) 销售基础知识：销售流程、销售技巧、销售理论等(2) 销售沟通技巧：如何与客户进行有效沟通、如何获得客户的信任和支持等(3) 销售技巧：如何进行销售谈判、如何克服客户异议、如何达成销售目标等(4) 客户关系管理：如何建立客户档案、如何维护客户关系、如何提高客户忠诚度等2. 客户服务意识培训(1) 客户服务理念：什么是优质的客户服务、为什么客户服务重要等(2) 客户服务技巧：如何提供高效的客户服务、如何解决客户问题、如何处理客户投诉等(3) 客户满意度调查：如何收集客户反馈、如何提高客户满意度、如何解决客户问题等3. 团队合作意识培训(1) 团队意识培养：如何在团队中合作、如何协作完成任务等(2) 团队沟通技巧：如何有效地与团队成员沟通、如何解决团队内部问题等(3) 团队协作技巧：如何协调团队合作、如何解决团队矛盾等4. 自我管理能力培训(1) 时间管理：如何合理安排工作时间、如何有效利用工作时间等(2) 压力管理：如何应对工作压力、如何保持工作状态等(3) 个人素质提升：如何提升自身综合素质、如何不断学习提高自己等5. 案例分析和实践操作本部分将结合实际案例进行分析和讨论，同时组织实际操作和模拟销售情境，让客户经理能够将所学知识应用到实际工作中，提高其销售能力和客户服务意识。
三、培训方法1. 课堂授课采用专业讲师进行授课，结合实际案例和经验分享，让学员能够深入了解销售技能和客户服务意识，同时学习相关知识和技巧。
对公客户经理序列岗位培训教材(上)
对公客户经理序列岗位培训教材(上)中国工商银行教育部公司业务一部组编前摇言为贯彻总行《专业资格管理办法(试行)》(工银发[2010]71号)及《关于成立财会资金等十七个序列专业资格委员会的通知》(工银认证[2010]3号)等文件精神,总行决定在全行实行销售类对公客户经理序列岗位资格认证制度并开展相关考试,适用于各级行从事对公客户相关公司业务、信贷管理、机构业务、小企业金融业务、结算与现金管理业务、国际业务、电子银行、金融市场、票据、银行卡、贵金属及分行中从事上述对公客户营销管理工作的员工。
为此,总行组织编写了销售类对公客户经理序列岗位资格考试教材,教材内容涵盖了资格认证考试相关的主要知识点,同时能够满足对公客户经理日常营销服务工作的实际需要。
教材共分为五章,第一章阐述了对公客户经理的基本管理制度;第二章介绍了对公客户经理在工作中应当了解的一些企业财务基础知识;第三章介绍了对公客户经理需要了解的市场营销学、客户心理学、客户关系管理理论等理论知识与实践,并说明了综合营销方案、尽职调查报告等的基本写作要求;第四章系统阐述了我行的主要对公业务管理制度、流程及操作系统、行业信贷政策等;第五章介绍了我行近200种重点对公业务金融产品;第六章介绍了结算与现金业务主要业务和产品;第七章介绍了机构业务主要业务和产品;第八章介绍了部分与对公业务营销密切相关的个人金融产品。
由于全行的业务流程、制度办法和产品管理规定更新速度较快,因此,在具体办理业务和参加岗位资格认证考试时应尽量参考最新文件内容。
希望本教材能够为全行销售类对公客户经理学习和培训提供有益参考,为全面提高对公客户经理队伍素质发挥应有作用!编摇者2011年3月目摇录第一章摇对公客户经理基本制度................................................01摇第一节摇对公客户经理基本职责...................................................01摇第二节摇对公客户经理主要工作制度.............................................05摇第三节摇岗位职级体系及销售类对公客户经理序列专业资格委员会实施细则......................................................08第二章摇企业财务知识...............................................................13摇第一节摇财务会计基础知识.........................................................13摇第二节摇企业财务报表分析.........................................................19摇第三节摇金融企业财务会计基础知识.............................................66第三章摇营销理论与技能.........................................................95摇第一节摇市场营销理论与实践......................................................95摇第二节摇客户关系管理...............................................................119摇第三节摇客户综合贡献评价.........................................................136摇第四节摇客户调查与营销方案模板................................................145摇第五节摇公司业务营销技巧.........................................................151第四章摇公司业务主要政策制度.............................................169摇第一节摇信贷管理基本制度 (17001)摇第二节摇小企业信贷管理制度………………………………………………237摇第三节摇行业信贷政策………………………………………………………281摇第四节摇客户信贷业务操作流程……………………………………………313摇第五节摇评级与授信…………………………………………………………352摇第六节摇信贷调查、审查与审批……………………………………………377摇第七节摇贷后管理……………………………………………………………397第五章摇公司业务主要金融产品.............................................421摇第一节摇资产类业务..................................................................421摇第二节摇负债类业务..................................................................608摇第三节摇中间业务.....................................................................624第六章摇结算与现金管理业务...................................................717摇第一节摇财资管理概论...............................................................717摇第二节摇支付结算.....................................................................718摇第三节摇企业现金管理...............................................................735摇第四节摇全球现金管理...............................................................773摇第五节摇法人客户信息系统.........................................................778摇第六节摇代理业务.....................................................................786摇第七节摇法人理财业务...............................................................796第七章摇机构金融业务............................................................802摇第一节摇机构金融业务概述.........................................................803摇第二节摇银行保险业务...............................................................812摇第三节摇银证合作业务...............................................................825摇第四节摇银期合作业务 (83702)摇第五节摇银行同业合作业务…………………………………………………841摇第六节摇银政合作业务………………………………………………………851摇第七节摇机构金融业务风险管理……………………………………………863第八章摇部分个人金融业务产品………………………………………875附摇录摇附录一摇《中华人民共和国会计法》的主要内容………………………883摇附录二摇各类审计报告意见…………………………………………………888摇附录三摇财务分析案例………………………………………………………895摇附录四摇我行行业信贷政策要点……………………………………………904后摇记03第一章对公客户经理基本制度本章学习重点:摇摇13></a>.了解客户关系维护、新客户拓展等客户经理的基本职责。
客户经理培训计划方案
客户经理培训计划方案一、培训目的客户经理是企业的重要岗位之一，其职责涉及到客户关系维护、业务拓展、销售管理等多个方面，对企业的发展具有重要的作用。
为了提高客户经理的业务水平和服务质量，本次培训旨在通过系统的培训计划，提高客户经理的专业技能和素质，使其能够更好地服务客户，拓展新业务，提高企业整体的竞争力。
二、培训对象本次培训主要对象为公司客户经理及相关部门人员，共计100人。
三、培训内容1.客户关系管理客户经理是企业与客户之间的桥梁，其重要的工作内容之一就是维护和管理客户关系。
通过此次培训，将重点围绕客户关系管理展开，包括客户需求分析、客户满意度调查、客户投诉处理等方面的内容。
2.销售技巧客户经理需要具备一定的销售技巧，通过此次培训，将重点围绕销售技巧进行培训，包括销售沟通技巧、销售谈判技巧、客户挖掘技巧等方面的内容。
3.产品知识客户经理需要了解企业的产品知识，并能够向客户进行有效的介绍和推广，通过此次培训，将对企业的产品知识进行系统的培训，包括产品特点、功能优势、使用方法等方面的内容。
4.团队合作客户经理在工作中需要与企业内部的相关部门紧密合作，通过此次培训，将对团队合作能力进行培训，包括沟通技巧、协调能力、团队建设等方面的内容。
5.服务质量提升客户经理的工作涉及到服务管理，通过此次培训，将对服务质量提升进行培训，包括服务意识培养、服务流程规范、服务态度提升等方面的内容。
四、培训方式1.内部讲师培训由公司内部专业讲师组织培训课程，从业务实际出发，结合公司具体情况进行讲解，提供实用的知识和技巧。
2.外部专家授课邀请外部专家进行培训，结合企业最新的发展趋势和市场需求，提供创新的观念和理念。
3.实操训练安排实际操作训练，让学员在实际场景中应用所学技能，有效提高学习效果。
五、培训计划1.客户关系管理--- 2天培训内容：客户需求分析、客户满意度调查、客户投诉处理2.销售技巧--- 3天培训内容：销售沟通技巧、销售谈判技巧、客户挖掘技巧3.产品知识--- 2天培训内容：产品特点、功能优势、使用方法4.团队合作--- 2天培训内容：沟通技巧、协调能力、团队建设5.服务质量提升--- 3天培训内容：服务意识培养、服务流程规范、服务态度提升六、培训考核为了确保培训的效果，将在培训结束后进行考核测试，通过考核测试的学员将获得培训结业证书，并被列入公司的优秀人才库，为公司今后的发展提供有力的支持。
银行对公客户经理培训心得体会（通用4篇）
银行对公客户经理培训心得体会（通用4篇）银行对公客户经理篇1为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。
我这次的实习地点是在，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。
银行对公客户经理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。
客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。
客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。
而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协助他。
对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的深度合作;根据银行发展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质;负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。
我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。
我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。
另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。
(中信银行)国际贸易融资产品培训
我们将讨论审核流程和放款时间，以便 您了解贸易融资产品的最终结果。
案例分析与解决方案
案例分析
我们将分析几个实际案例，以展示贸易融资产 品在不同情境下的应用和解决方案。
问题与挑战
我们将讨论贸易融资过程中可能遇到的问题和 挑战，并提供相应的解决方案。
国际贸易融ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ产品培训
欢迎参加中信银行国际贸易融资产品培训。本培训将介绍中信银行的贸易融 资产品，以及市场优势和风险控制。我们还将为您提供案例分析和解决方案。
关于中信银行
中信银行是中国一家领先的国际化银行。我们提供全方位的金融服务，包括 贸易融资、投资银行、个人理财等。我们致力于为客户创造更多价值。
国际贸易融资产品介绍
我们的国际贸易融资产品包括信用证、托收、保函和贸易融资组合等。这些产品能够帮助企业降低风险、加速 资金周转，并且有助于扩大市场份额。
融资产品的市场优势
1 灵活性
我们的融资产品可以根据客户的需求进行定制，满足不同的交易场景。
2 信誉保证
中信银行作为一家知名银行，我们的融资产品能够为客户带来信任和可靠性。
3 全球网络
凭借我们遍布全球的网络，我们能够为客户提供全面的国际贸易融资服务。
产品的风险与控制
风险评估
我们通过细致的风险评估体系， 对客户的交易进行严格的风险 控制。
操作规范
我们建立了完善的操作规范， 确保所有贸易融资产品的操作 流程标准和规范。
风险分散
我们通过分散投资和风险对冲 策略，降低客户在贸易融资中 的风险。
客户需求分析与产品匹配
需求分析
我们与客户密切合作，仔细分析其需求，以确定最 合适的贸易融资产品。
产品匹配
外汇业务客户及贸易融资产品营销(2T)
授课时间：两天授课对象：外汇业务客户经理授课效果：学员通过一天的学习较全面地了解、掌握外汇业务基础知识、相关外管政策；外汇业务客户经理应具备的业务素质、外汇业务客户营销技巧；熟悉贸易融资（国际、国内）产品及营销技巧。
第一天课程：第一部分：外汇业务基础知识：1、外汇业务基本概念2、名词/术语解释、经营范围3、外汇业务基本产品（对公、对私）介绍第二部分：近期外管监管重点介绍及贸易融资相关监管重点内容介绍1、外管监管框架：经常项目、资本项目、个人外汇相关政策2、近期监管重点内容介绍、案例3、贸易融资违规案例介绍1、无真实贸易背景案例分析2、转口贸易案例分析第三部分：外汇业务客户信息获取及业务渗透：1、外汇业务客户经理应具备的业务素质1）了解你的客户：明确目标客户在哪里2）了解你的业务：应具备的基本业务知识2、外汇业务客户营销：1）建立信息获取渠道及维护2）目标客户分类及识别3）营销方法、步骤及技巧（重点介绍外资客户：台资企业等）4）经典案例介绍、分析。
第二天课程：第四部分：贸易融资产品及营销方法、技巧：一、贸易融资产品介绍：1、国内贸易融资产品：1）国内信用证及项下贸易融资2）订单3）采购融资4）保理5）融资租赁6）国内发票融资7）退税应收款融资8）商品融资9）组合产品2、国际贸易融资产品：（1）信用证结算进口：开立即、远期信用证，提货担保，提单背书, 进口押汇、信用证代付出口：打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷（2）托收结算进口：预付款融资、代收押汇, 代收代付、进口保理出口：订单融资、托收押汇（D/P），托收贴现（D/A, D/P xx天）、出口保理（3）汇款结算进口：预付款融资、进口T/T融资、进口T/T代付、进口保理出口：订单融资、出口发票融资、出口保理3、外汇业务产品营销技巧（1）分析产品及市场需求、确定适用目标客户群（2）介绍产品营销的几种方法及技巧（3）经典案例介绍、分析。
2023银行客户经理工作培训计划范文
2023银行客户经理工作培训计划范文2023银行客户经理工作培训计划范文1一、Attitude(态度)。
思想决定行动，态度决定一切。
商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。
对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展;喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为;对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作;对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。
银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。
二、Skill(技巧)。
正确争取的营销技巧和方法基本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧(了解销售的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等)、销售礼仪、接近客户的技巧(电话拜访客户、直接拜访客户等)、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。
专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲突管理等。
更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。
三、Knowledge(知识)。
精通各项银行产品和知识。
银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析等等。
要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度知道这些产品如何使用。
从重要性来看，Attitude(态度)是成功的支点，在三者之中是最重要的，所谓“态度决定一切”，自有它的道理。
有了积极的态度，就会主动学习知识、提高技能。
就像图中的扇形，如果增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。
银行客户经理培训计划方案
银行客户经理培训计划方案一、培训目标本次银行客户经理培训旨在提高客户经理的专业素质，提升银行业务执行能力，加强客户满意度，并有效防范风险。
二、培训内容1. 银行业务知识：包括贷款、存款、理财产品等各类银行业务知识，以及相关的法律法规。
2. 销售技巧与沟通技巧：学习如何与客户建立良好关系，了解客户需求，提高销售效率。
3. 产品创新与市场分析：学习市场动态，掌握新产品开发与推广策略。
4. 风险管理：提升风险识别、评估及应对能力，防范操作风险和信用风险。
5. 客户关系管理：学习如何进行客户分类，实施差异化服务策略。
三、培训方式1. 理论授课：邀请行业专家和内部业务精英进行授课，结合实际案例进行讲解。
2. 实践操作：组织模拟销售场景，进行角色扮演，提高实际操作能力。
3. 分组讨论：鼓励学员交流心得，分享经验，加深理解和记忆。
4. 在线学习：利用网络平台，提供视频教程、电子书等资源，方便学员自主学习。
四、培训时间与周期本次培训计划为期两个月，分为四个阶段进行。
每个阶段为期一周，包括理论学习、实践操作和考核评估。
五、培训评估与反馈1. 考核评估：每个阶段结束后进行考核评估，确保学员掌握所学知识。
2. 意见反馈：通过问卷调查收集学员对培训的意见和建议，为后续改进提供依据。
3. 奖励机制：设立优秀学员奖、最佳实践奖等激励学员积极参与培训。
六、培训师资力量本次培训将邀请业内专家、资深客户经理以及银行内部业务精英担任讲师，确保教学质量。
七、培训后跟踪与辅导为确保学员能够将所学知识运用到实际工作中，我们将建立跟踪辅导机制，定期对学员进行回访和指导，帮助他们解决工作中遇到的问题。
同时，我们将定期举办经验分享会和业务交流会，促进学员之间的互动和学习。
此外，我们将根据市场变化和业务需求，不断更新和完善培训内容，以适应银行业的发展趋势。
通过本次培训计划，我们期望能够提高客户经理的专业素质和服务水平，为客户提供更优质的服务体验，提升银行的品牌形象和市场竞争力。
对公客户经理培训总结3篇
对公客户经理培训总结3篇对公客户经理培训总结篇1随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍——客户经理队伍。
但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。
在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。
严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。
熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。
善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。
能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
企业客户经理的培训课程
企业客户经理的培训课程1. 沟通技巧：学习有效的沟通技巧，包括倾听、表达、理解对方需求并提供解决方案的能力。
2. 人际关系管理：学习如何与不同类型的客户建立良好的关系，包括了解客户的需求，找到客户的痛点并提供定制化的解决方案。
3. 销售谈判技巧：学习在销售过程中的主动与被动谈判策略，了解客户利益点，提高签约率。
4. 抗压能力培养：学习如何应对销售过程中的困难和压力，通过心理调适等方法提高个人的抗压能力。
二、行业知识培训企业客户经理需要对所负责的行业有全面的了解和认识，包括行业发展趋势、竞争对手信息、市场需求等。
培训课程中可以包括以下内容：1. 行业概况：学习所涉及行业的基本概况，包括行业特点、市场规模、发展趋势等。
2. 竞争对手分析：学习如何进行竞争对手分析，包括了解竞争对手的产品特点、价格策略、市场份额等信息。
3. 市场调研：学习如何进行市场调研，包括了解市场需求、客户关注点等，为销售过程提供数据支持。
4. 法律法规培训：了解与所涉及行业相关的法律法规，包括合同法、知识产权法等，以确保销售过程的合法性。
三、销售管理培训企业客户经理需要具备一定的销售管理能力，能够有效地管理销售团队并实现销售目标。
培训课程中可以包括以下内容：1. 销售计划制定：学习如何制定合理的销售计划，包括目标设定、销售策略制定、绩效考核等。
2. 团队管理：学习如何有效地管理销售团队，包括人员招募、培训、激励等方面的管理技巧。
3. 数据分析与决策：学习如何通过数据分析来做出销售决策，并进行销售结果的评估和优化。
4. 客户关系管理：学习如何建立和维护客户关系，包括客户分类、关键客户管理等，以提高客户满意度和忠诚度。
四、销售技术工具培训现代企业销售过程中，有很多的销售技术工具可以帮助企业客户经理提高工作效率和销售业绩。
培训课程中可以包括以下内容：1. CRM系统应用：学习如何使用CRM系统来管理客户信息、销售机会等，并利用系统数据进行销售分析和预测。
对公客户经理年度培训计划
对公客户经理年度培训计划
年度培训计划包括以下内容：
1. 产品知识培训：深入了解银行提供的各类金融产品，包括信贷、理财、贸易融资等，掌握产品的特点、优势和应用场景，以便更好地为客户提供咨询和服务。
2. 客户服务技能培训：提升沟通能力和问题解决能力，学习更好地与客户沟通，有效把握客户需求，提高服务质量。
3. 风险管理培训：了解银行风险管理政策和程序，并掌握风险识别和应对的方法，提高风险防范意识。
4. 销售技巧培训：学习销售理论和技巧，提高销售能力，实现个人和团队销售目标。
5. 公司文化和价值观培训：加强对公司文化和核心价值观的理解和认同，提升对企业使命和目标的把握。
以上培训内容将根据每位客户经理的实际情况和发展需求进行个性化安排，并通过课堂培训、案例分析、角色扮演等形式进行。
希望通过本次培训，能够帮助大家提升工作能力，更好地为企业和客户创造价值。
银行 客户经理 培训计划
银行客户经理培训计划一、培训背景随着金融业的不断发展，客户经理在银行业务中扮演了越来越重要的角色。
他们不仅需要具备专业的金融知识和业务能力，还需要拥有优秀的沟通和服务技能，能够为客户提供高质量的金融服务。
因此，银行客户经理的培训工作显得尤为重要。
在这样的背景下，我们制定了银行客户经理培训计划，旨在提高客户经理的综合素质和业务能力，使他们更好地适应金融市场的需求，为客户提供更好的金融服务。
二、培训目标1.提高客户经理的专业金融知识和业务能力，使其能够熟练处理各类金融业务。
2.提升客户经理的沟通和服务能力，让他们能够与客户建立良好的关系，增强客户满意度。
3.培养客户经理的团队合作精神和创新意识，使其能够与团队协作，不断创新，提高工作效率。
4.加强客户经理的风险意识和服务意识，引导他们妥善处理客户风险，并提供风险防范措施。
三、培训内容1.金融产品知识培训：包括银行的各类金融产品知识，如存款、贷款、信用卡、理财等，以及金融市场动态、风险管理等相关知识。
2.销售技巧培训：包括客户挖掘和开发、客户关系管理、销售技巧和策略、解决问题和抗压能力培养等。
3.服务意识培训：包括服务行为规范、服务效率提升、服务态度塑造、客户投诉处理等服务相关内容。
4.团队合作培训：包括团队协作、团队文化建设、团队激励管理、团队沟通等团队相关内容。
5.风险管理培训：包括客户风险的判断和评估、风险防范和控制措施、风险事件应对和处置等相关内容。
四、培训方法1.课堂教学：邀请金融领域的资深专家和经验丰富的银行客户经理进行专业知识和经验分享，以提高客户经理的专业水平。
2.案例分析：通过真实的客户案例进行分析研究，让客户经理在模拟的情境中学习和提高。
3.角色扮演：安排客户经理进行角色扮演，模拟客户面对的各种场景，锻炼客户经理的应变能力和服务技能。
4.现场观摩：安排客户经理参观优秀客户经理的工作现场，学习他们的工作技巧和工作方式。
五、培训评估1.开设考核机制，根据客户经理在课堂学习、案例分析、角色扮演等环节的表现进行评估，对表现优秀的客户经理给予嘉奖。
银行对公客户经理岗位资格考试培训课件第一讲
2 业务拓展
负责通过积极的市场开 拓和寻找新客户，提高 对公业务的市场份额。
3 客户关系管理
与客户建立稳固的关系， 提供专业的咨询和服务， 满足客户需求。
银行对公业务的基本概念和特点
企业客户
银行对公业务主要面向企 业客户，包括小微企业和 大型企业。
资金管理
对公客户经理需了解企业 资金管理、融资和投资方 面的基本概念和技巧。
企业贷款
提供各类企业贷款，包括流动 资金贷款和固定资产贷款。
企业账户
为企业提供多种类型的账户， 包括活期存款账户和定期存款 账户。
贸易融资
提供进出口贸易的融资服务， 包括信用证和保理等。
银行对公客户经理的准入和退出条件
学历和背景
通常要求本科及以上学历，金融、经济或相关专业背景优先。
专业证书
需要通过相关的金融从业资格考试，并持有有效的证书。
风险控制
银行对公业务涉及较高的 风险，对公客户经理需要 具备风险识别和控制的能 力。
银行对公客户经理的职责
1 客户维护和发展
负责对公客户的维护和发展，提供专业咨询和服务。
2 业务推广
负责推广银行对公业务，提高业务量和市场份额。
3 风险管理
负责对公业务的风险管理，确保业务安全和资金利用效率。
银行对公业务的产品和服务
银行对公客户经理岗位资格考试 培训课件第一讲
该岗位的职责和要求 银行对公业务的基本概念和特点 银行对公客户经理的职责 银行对公业务的产品和服务 银行对公客户经理的准入和退出条件 银行对公客户经理的工作流程 问答环节与总结
职责和要求
1 多项技能要求
对公客户经理需要具备 扎实的金融知识、出色 的沟通能力和团队合作 精神。
客户经理信贷培训(P1—如何做一个合格的客户经理)
第二章 何谓银行信贷员？
★银行信贷员： 是指以贷款人的身份直接与借款人从事借贷活动的人员。信
贷员一般的业务范围主要是：贷前调查（包括客户报表收集、 贷款的种类、期限、利率、条件等咨询服务、调查报告的撰写 直至发放贷款的具体操作等等）、贷款的贷后管理（包括贷款 正常回收、催收、展期等）。
随着业务的发展，越来越要求信贷员转变观念，由“等客上门” 的服务模式转入“走出去，引进来”的服务模式。
能处理客户关系，也能基本掌握银行产品的 操作方法，业务知识较为全面。
第三章 客户经理的作用是什么？
1、客户经理相关部门是银行的产品中心。
2、客户经理相关部门是银行的信息中心。
3、客户经理相关部门是银行经营重大决策依据最重要的来源。 （参谋部）
4、客户经理相关部门是银行直接联系客户的纽带和桥梁。
5、客户经理是银行直接创造效益的最重要的部门。
2、如何才能成为一个合格的客户经理？（续）
6）要具备开拓创新的能力 随着金融市场的逐步开放，竞争将更加激烈。客户经理是银行各 项业务创新的“推动员”，要不断跟踪市场和客户需求的变化，获取 业务创新的第一信息，快速传递，及时反馈，配合产品经理寻求新的 产 品开发方向，积极做好新产品的推广工作。（总的要求：掌握营销技 巧，积极发现和创造新的业务机会，创造新的业务增长点。） 7）较好的语言文字驾驭能力 信贷人员在语言文字的表达能力方面应具有较好的功底。在语言 上必须努力做到口齿清晰、讲述通俗，用语规范，推理性强。文字上 做到，语言准确，表达清楚。
▪ 祝各位 ▪ 工作顺利，万事如意
第一章 什么是银行信贷？
一、什么是信贷（credit loan）？ 定义：信贷是从属于商品货币关系的一种行为。具体是指债权 人贷出货币，债务人按约定期限偿还，并支付给贷出者一定利息的信 用活动。信贷有广义和狭义之分。广义的信贷是指以银行为中介、以 存贷为主体的信用活动的总称，包括存款、贷款和结算业务。狭义的 信贷通常指银行的贷款，即以银行为主体的货币资金发放行为。
融资部门内部培训方案
融资部门内部培训方案培训目标为了提升融资部门中员工的业务水平和绩效表现，本培训方案旨在帮助员工掌握融资业务的核心知识和技能，加强市场营销能力，并提高团队协作和沟通能力。
培训内容1. 融资业务知识•融资方式和流程：介绍融资业务的基本知识和流程，包括IPO、股票发行、债券发行等。
•投资银行业务：讲解投行的职能和角色，包括IPO承销、财务顾问等。
•股权交易：介绍股权交易的基本概念和流程，包括股权投资、并购重组等。
•债务融资：讲解债务融资的基本知识和类型，包括信贷、债券、借款等。
•私募股权：讲解私募股权的基本概念和流程，包括私募基金、投资者管理、出资人管理等。
2. 市场营销能力•市场分析和定位：介绍市场分析和定位的基本知识和方法，包括市场调查、竞争分析等。
•市场推广和公关：讲解市场推广和公关的基本概念和方法，包括广告、营销传播、公关策划等。
•销售技巧和客户关系管理：讲解销售技巧和客户关系管理的基本概念和方法，包括PPT演讲、客户沟通、谈判技巧等。
3. 团队协作和沟通能力•团队协作与领导力：介绍团队协作和领导力的基本知识和方法，包括团队建设、团队合作、领导力提升等。
•沟通技巧和礼仪：讲解沟通技巧和礼仪的基本概念和方法，包括沟通技巧、口才训练、礼仪礼节等。
•自我管理和情绪调节：介绍自我管理和情绪调节的基本方法，包括时间管理、压力管理、情绪管理等。
培训方式本培训方案采用线上和线下相结合的方式进行。
* 线下培训：定期设置课程时间，组织融资部门内部老师或邀请相关领域专家进行面对面授课。
* 线上学习：使用视频、PPT、文章等多媒体形式进行知识普及和强化，设置在线课程和学习资料，方便员工自学。
培训效果评估在培训过程中，设置阶段性测评，对员工学习效果进行测试和反馈，对每个培训的环节进行评估，了解员工在学习上的困难和建议，及时对培训方案进行调整和完善。
培训证书对于参加培训的员工，学习结束后将发放培训证书，为员工职业发展提供保障。
客户经理人才培训计划方案
一、背景与目标随着金融市场的快速发展和竞争的日益激烈，客户经理作为银行与客户之间的桥梁，其专业能力和综合素质对银行的业务拓展和客户满意度至关重要。
为提升客户经理团队的整体素质，增强市场竞争力，特制定本培训计划方案。
目标：1. 提升客户经理的专业知识和技能，使其更好地服务于客户。
2. 增强客户经理的团队协作能力和客户关系管理能力。
3. 激发客户经理的创新意识，提升市场开拓能力。
4. 塑造客户经理良好的职业素养和形象。
二、培训对象银行全体客户经理，包括新入职员工、在岗员工及有特殊需求的客户经理。
三、培训内容1. 专业知识培训：- 银行法律法规- 财务分析- 国际贸易融资- 金融产品知识- 银行风险管理2. 技能培训：- 客户沟通技巧- 客户关系管理- 营销策略与技巧- 演讲与谈判技巧- 团队协作与领导力- 情绪管理- 时间管理- 职业素养- 服务意识- 激情与正能量四、培训方式1. 集中培训：- 邀请业内专家授课- 组织专题讲座和研讨会 - 开展案例分析2. 在职培训：- 实战演练- 老带新- 跨部门交流3. 线上培训：- 在线课程- 电子书籍- 专业论坛五、培训时间与安排1. 新员工入职培训：- 入职后的前3个月内完成 - 每周安排1-2次培训课程- 每季度组织1-2次集中培训- 每月安排1-2次线上培训3. 特殊需求培训：- 根据实际情况安排- 优先考虑业务发展需要和员工个人成长需求六、考核与评估1. 考核方式：- 线上考试- 案例分析- 实战演练- 考核成绩与绩效挂钩2. 评估方式：- 培训前后对比- 客户满意度调查- 员工反馈七、总结本培训计划旨在提升客户经理团队的综合素质，增强市场竞争力。
通过实施本计划，我们相信客户经理团队将更好地服务于客户，为银行创造更大的价值。
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出口发票融资
风险与防范 风险 由于产品的质量问题导致进口商拒付 出口商的道德风险,如假发票，出口商擅自指示进口商改 变付款路径 防范 在授信方面增加其他担保、抵押措施 由我行寄送发票和货运单据 核实贸易背景的真实性：登录到 “现代海关信息化管理 系统—报关单数据录入申报子系统” 核实出口报关单的 真实性。
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出口托收融资
概述：
出口托收融资是指在托收Ｄ/Ｐ，Ｄ/Ａ项下，出口商委托我 行向进口商收取货款后，向我行申请因出口未收汇而形成的短 期流动资金融资需求，我行为其办理的资金融通。
融资额度分Ｄ/Ｐ额度和Ｄ/Ａ额度,D/P项下的融资风险小
于D/A
可投出口信用险作为还款保障。
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出口托收融资
规定： Ｄ/Ｐ项下原则上要求银行掌握货权,Ｄ/Ａ项下,应在我行收 到代收行发来的承兑电后融资。 融资期限和融资比例：与出口发票融资一样。
信用证 信用证常见种类： (4)循环信用证 REVOLVING L/C ➢ 循环信用证带有条款和条件，使其金额可以更 新或复活，不需修改信用证。 ➢ 循环信用证可按时间循环或按金额循环。 ➢ 循环信用证可分为积累循环信用证和非积累循 环信用证。 ➢ 开立循环信用证按累计总金额占用授信额度。
12
国际贸易结算方式概要
指开证行开出的信用证，由另一银行保证对符合信用证条款规定的单 据履行付款义务。对信用证加以保兑的银行，称为保兑行。 （有无另一 银行加以保兑支付）
(2)即期和远期信用证SIGHT OR USANCE L/C
即期：指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即
履行付款义务的信用证 （付款时间） (3)假远期信用证
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国际贸易融资概要
我行贸易融资产品优势国际贸易融资的特点 我行贸易融资产品丰富,种类齐全。 融资操作简便、快捷，对开证审批环节操作实行“绿色 通道” 。 我行有庞大的全球代理行网络，为叙做贸易融资提供极 大的便利。 我行可根据客户的需求，为客户量身定做独具特色的贸 易融资产品。
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国际贸易融资概要
4
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证的特点 ➢ 买方先将货款交存银行，由银行开立信用证， 通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同 和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。 ➢ 开证银行的一种书面承诺,是一种银行信用， 它是银行的一种担保文件 ➢ 开证银行负第一性、终局性付款责任 ➢ 信用证是一项独立文件，不受交易合同的约束 银行在审单时强调的是信用证与基础贸易 相分离的书面形式上的认证 ➢ 信用证业务处理以单据为准，非货物
国际贸易融资概要
总行大力推进贸易融资业务：
交银深函[2006]611号文《关于转发总行<关于进一步加快 贸易融资业务发展的意见>的通知》从客户准入条件、业务 受理范围、单据要求、业务期限、融资币种等方面优化了我 行贸易融资品种，使其更具适应性和竞争力：
调整对贸易融资客户的要求：积极拓展1—5级客户的贸 易融资业务，谨慎叙做6级客户的贸易融资业务，在掌 握货权或提供充足担保的前提下，叙做7级客户的贸易 融资业务。
调整业务受理范围：
在客户授信额度下，可办理开证行为C类代理行的出 口押汇业务。
调整单据要求：
可根据货物情况办理有真实贸易背景，交易商品在客
户主营业务范围内，运输单据为非货权凭证的融资业务
20
。
国际贸易融资概要
总行最近的贸易融资业务文件： 要点：
调整业务期限： 进口项下融资期限最长不超过90天，允许展期一次；
出口结算方式与我行贸易融资产品
结算方式 预付货款
汇 款 T/T货到付款 赊销（O/A）
装运前阶段 开立预付货款保函
装运后阶段
出口发票融资 出口发票融资 出口保理融资
付款交单(D/P)
托收 承兑交单(D/A)
即期信用证
打包贷款
信用证 远期信用证
打包贷款
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出口托收融资
出口托收融资 出口保理融资
出口押汇
出口项下融资期限最长不超过180天。 增加融资币种：
增加人民币作为贸易融资币种。 调整保证金的管理办法：
完全现金保证下的进口信用证和贸易融资业务不再纳 如入综合授信业务管理,由国际部直接负责办理。 推出“融资快线”品牌。
21
国际贸易融资概要
贸易融资业务的授信按风险权重从大到小排列 :
序号
授信品种
信用证 信用证常见种类： （5）可转让信用证TRANSFERABLE L/C 信用证受益人有权要求银行将信用证的金额
部分或全部转让给一个或更多个受益人。 特点： ➢ 信用证必须附带可转让条款 ➢ 信用证必须指定转让银行 ➢ 信用证只可以转让一次
13
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证常见种类： （6）背对背信用证 (BACK-TO-BACK L/C) 信用证受益人（中间商）在以母本信用证
特点： ➢ 信用证规定:虽然提交远期汇票，但须即期
付款。 ➢ 贴息利息由买方（开证申请人）承担。
10
以开证行所负的责任为标准可以分为：
①不可撤销信用证。指信用证一经开出，在有效期内，未经受益人及有
关当事人的同意，开证行不能片面修改和撤销，只要受益人提供的单据 符合
信用证规定，开证行必须履行付款义务。
6
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证的类型： ①即期付款（payment)； ②承兑(acceptance)； ③迟期付款(deferred payment)； ④议付(negotiation)。
7
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证的主要当事人： ➢ 开证申请人（进口商）----APPLICANT ➢ 开证行----ISSUING BANK ➢ 通知行----ADVISING BANK ➢ 受益人（出口商）----BENEFICIARY ➢ 议付行/付款行/承兑行 NEGOTIATING/PAYING/ACCEPTING ➢ 保兑行----CONFIRMING BANK
8
国际贸易结算方式概要
开证申请人 (进口商)
信用证业务流程
受益人 (出口商)
2.申请 开证
9.付款 或承兑
1.签订 合同
5.装运 货物
6.交单
8.通知 到单
9
开证行
10. 放单
3.开立 信用证
11.付款 或承兑
4.通知 信用证
通知行
12. 付款
7.寄单
议付行…
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证常见种类： (1) 保兑信用证WITH CONFIRMATION L/C
交通银行深圳分行 对公客户经理培训
——国际业务 贸易融资产品部分
1
目录
国际贸易结算方式概要 国际贸易融资概要 国际贸易融资产品分类介绍
2
国际贸易结算方式概要
国际贸易结算方式一般分为三种：
➢ 汇款方式
1)预付货款（Advance Payment）
-- Open
2)货到付款 (T/T货到付款, 赊销 O/A
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出口发票融资
流程
8、申请 提款
交通银行
5、签订授 信协议
出口企业
9、 放款
26
7、出口 申报
4、签订赔 偿转让协 议
信保公司
6、发运货 物
境外买方
1、投保出 口信用险
Hale Waihona Puke 2、风 险评估3、签发保单， 核定限额
出口发票融资
流程说明： 1、2、3、授信前的准备：出口企业向出口信用保险公 司投保出口信用险 4、5、授信过程：出口企业、信保公司和交行签订赔偿 转让的三方协议，交行与出口企业签订授信额度协议 6、7、8、9、融资提款手续：出口商发货并向信保公司 申报，领取核保单，凭出口合同、发票、货运单据、出 口货物报关单和核保单向银行办理提款
5
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证业务遵循的国际惯例 ➢ 跟单信用证统一惯例国际商会第600号出版物 （UCP600） ➢ 在国际贸易中被普遍采纳的一种适合跟单信用 证的标准尺度 ➢ 有助于信用证各方对信用证的理解 ➢ 遵守UCP600条款是在自愿的前提下 ➢ UCP600不可以凌驾于各国法律法规之上
的基础上，要求银行给他的供货商再开立一个信用证 以便其供货商为他提供所需的货物或服务
特点 ➢ 中间商需要背对背信用证的开证额度 ➢ 以母本信用证为基础 ➢ 中间商在出口之前，已把供货商的货款结清
14
国际贸易结算方式概要
信用证 信用证常见种类： （7）备用信用证 (STAND-BY L/C) 备用信用证是指不以清偿商品交易的价款为目
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出口发票融资
特点： 解决出口商非信用证项下出口融资难的问题 规避外汇流动资金贷款不可结汇的政策限制，取得低成本的外 币融资 通过投保出口信用保险可变相获得贸易对手的风险评估，降低 坏账风险 出口信用险保费可享受减免
28
出口发票融资
其他规定： 融资期限一般不超过180天，不能展期。 融资额度一般不超过发票金额的80% 合同或发票中必须注明交行为指定的收款银行
1
流动资金贷款
2
除本表已列明的其他短期融资品种
(打包贷款, 进口押汇, 出口托收融资, 进 口代收融资, 出口发票融资, 进口汇出款
融资)
3
远期信用证和进口保理
4
即期信用证
5
出口保理
6
22
出口押汇
目录－国际贸易融资产品分类介绍
出口发票融资 出口托收融资 打包贷款 出口押汇 福费廷 进口汇款T/T融资 进口代收融资 开证 进口押汇 代付业务 进口保付 国际保理
出口押汇 福费廷
国际贸易融资概要
进口结算方式与我行贸易融资产品
结算方式 预付货款