智能资金平台解决方案报告书模板

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案：

根据不同的企业集团资金管理模式，九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案，以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合, 为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。

集团结算中心智能资金平台

白皮书

1、集团结算中心资金管理所面临的普遍问题

对大型集团企业而言，加强集团管控、发挥规模优势、提高运营效率是关系企业效益与长远发展的重要因素。而作为企业运营的心脏，资金管理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置。特别是随着兼并重组、多元化发展、跨区域经营甚至跨国经营，集团企业的规模越来越庞大，层级结构越来越复杂，资金额度和账户数量不断增加，资金越来越分散，往往出现集团控制力削弱、资金信息不透明、存款贷款双高等问题。如何提升集团企业的资金管理水平方法和手段成为集团企业管理普遍面临的问题。

2、九恒星集团结算中心智能资金平台所能解决的关键问题

1、智能化了解资金动向：借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化，通盘掌握集团资金动向，对资金的形态、存量、

结构、成本、收益、风险、流量、流向、以及信用、计划等信息实时、动态、准确地了解和查询。

2、智能化安全风险控制：通过资金集中、封闭运行来加强监管，有效防止下属企业资金的体外循环，保持资金流动的均衡性，预

测、防范、控制资金风险。

3、集团结算中心与财务公司资金管理功能模式的联系与区别

与财务公司不同，结算中心重在监管，发挥企业资金蓄水池作用。由于结算中心不属于国家批准的非银行金融机构，没有金融许可证，所以不能对子公司开展存贷款业务，只能开展内部结算，因此它对商业银行的依赖更多。除此以外，结算中心所承担的集团资金

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管理工作与财务公司大致相同。

体现在结算中心智能资金平台中，平台架构与财务公司基本相同，但不涉及资金运作层面。

4、九恒星集团结算中心智能资金平台四大子系统

九恒星集团结算中心智能资金平台代表了中国企业集团通行的结算中心资金管理模式和最前沿的网络信息技术，它依托结算中心进行资金集中管理，并与银行金融服务直接联通，是将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金管理平台。

整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子平台：

（1）核心业务处理平台：主要服务于集团结算中心，含资金结算系统、多维账务系统、金融业务合同系统、银行对账管理系统、系统控专业知识整理分享

制器等。

资金结算系统是整个系列软件的核心部分，主要处理结算中心面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务。每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统。

多维账务系统主要完成后台日常的财务核算工作，包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等功能。

金融业务合同管理系统主要是对集团结算中心开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融服务进行管理。

银行对账管理系统实现了集团结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务，提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能，大大减轻使用者的工作量，提高了对账的准确程度。

系统控制器能增加操作员及为操作员进行授权，同时，进行一些简单的数据备份和系统操作日志的监控。它是整个系列软件的根本，并且支持成员单位的多维分类设置和查询。

（2）成员单位服务平台：主要用于对集团成员单位的服务，包括网上资金结算、预算管理、票据管理等。

网上资金结算管理软件安装在Web服务器上，主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用计划、集团监管、安全控制等内容。

预算管理系统软件主要用于管理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作，由预算执行引发的结算控制需求在九恒星网上结算系统中实现。

票据管理系统主要用于管理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票，支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式，帮助集团公司控制到期承兑的风险。

（3）监控与决策支持平台：主要服务于集团的各级领导，利用网络审批、预算控制等手段行使资金监管职能，借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况，通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策，包括授信和融资管控等。

网上监控查询系统安装在Web服务器上，主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容。

综合授信管理系统主要用于管理集团各成员单位在结算中心以外各金融机构所获得的授信情况，以及授信额度的使用、释放和剩余情况，以便于集团资金管理领导及时了解全集团的银行授信情况，为集团制定整体的资金调度计划服务。

集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控，包括成员单位融资业务的事前申请、成员单位融资业务的时候汇报，融资业务的偿还情况登记等功能，集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况，控制集团负债规模和负债分布。

（4）系统接口和信息通知平台：将九恒星资金管理系统与集团ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通，以数据接口方式专业知识整理分享

实现数据传递和共享。

5、九恒星集团结算中心智能资金平台所支持的业务功能概要

（1）成员单位资金监管及日常服务功能

成员单位对外支付以及授信、融资活动需申报集团审批。通过预算审批和融资申请后，成员单位才能对外结算和融资。集团对各成员单位在各金融机构的融资业务进行管控,包括事前申请、融资业务汇报，融资业务偿还情况登记等，集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况，控制集团负债规模和负债分布。

（2）结算中心日常交易与财务核算支付

完成日常的财务核算工作，包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等。

（3）指标计量及评价

集团资金信息平台及指标计量及评价功能针对集团高层领导对资金信息的查询需要而设计。可对常规资产、金融资产、负债、授信、国际结算、股权结构等进行统计分析，并与上交所、深交所、港交所开发数据接口，可自动按市价统计金融资产价值。

（4）集团内系统接口和信息通知功能

作为集团支付结算中心，结算中心系统可与集团ERP和财务软件等内部系统接口，以满足业务发起信息反馈和合并账务的需要。通过标准化的接口平台ERP Linker，九恒星资金管理解决方案极大地降低了与ERP接口的复杂度，缩短了实施周期，提高了稳定性。此外，通过单向的凭证传递，结算中心可将财务数据传递到集团财务系统。

此外，考虑到日常工作比较繁忙，九恒星资金管理解决方案特设了手机短信、系统邮件、桌面消息提醒三个信息通知功能，经过任务定义，系统可自动将过程信息、关键数据、预警信息、待处理业务等需要及时告知的信息送达当事人。

（5）银企直联及交易功能

九恒星银企直联系统满足集团内部资金管理系统与银行系统的连接需要，以数据接口方式实现实时的数据传递、交换和共享。目前已经与包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行在内的25家银行实现了接口合作，是目前与商业银行总行级接口最多的系统。通过银行账户与内部账户的映射关系，可将企业内部指令向银行发送、从银行获得最新的账户余额及明细信息，实现资金按级别上收、下拨、支付，下级单位对外支付指令的审批处理等。

6、九恒星集团结算中心智能资金平台的优势

1、定位清晰而全面的产品线；

专门针对集团结算中心提供全方位解决方案，满足从集团企业领导到结算中心以及孙子公司、成员单位等多个层次的全面需求。

2、前瞻的产品性能和高度集成的功能：

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