代客境外理财产品投资月报
(简体)商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程
附件：商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关外汇管理规定，制定本操作规程。
第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：<一）在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。
<二）城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局<以下简称“外汇局”）递交申请材料。
外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
<三）外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料。
外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。
第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用。
其累计购汇与累计结汇之间的差额<收益部分除外），不得超过国家外汇管理局核准的购汇额度。
第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款。
涉及钞转汇的，参照B股有关规定办理。
赎回款和分红款由境内托管账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户，不得直接提取现钞或结汇。
境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产品。
境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的，赎回款或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇账户。
第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期结束后，将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。
境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。
商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。
合格境外机构投资者境内证券投资月报告归纳(一)
合格境外机构投资者境内证券投资月报表（一）
年月
QFII名称：托管人名称：单位：元（人民币）
填表人：负责人：联系电话：填表日期：
填表说明：1、除银行存款外，投资情况项下以每月最后一个交易日收盘价记值。
2、月初数为历年至本月初累计数。
合格境外机构投资者境内证券投资月报表（二）
年月
QFII名称：托管人名称：单位：元（人民币）
本月买入周转率＝本月买入成本/【（上月市值＋本月市值）/2】=
本月卖出周转率＝本月卖出成本/【（上月市值＋本月市值）/2】=
平均获利率＝（已实现资本利得＋未实现资本利得）/汇入本金净值＝
当月平均获利率＝本月各种投资市值总额/（上月各种投资市值总额＋本月汇入本金净值）＝
填表人：负责人：联系电话：填表日期：
填表说明：1、公司股票、国债、其他债券、其他投资和预付股款应别填列成
本和市值；
2、成本以移动平均法计算；
3、市值以每月最后一个交易日收盘价计算。
戴着镣铐起舞的代客境外理财
戴着镣铐起舞的代客境外理财作者：吴辉来源：《理财·市场版》 2016年第9期中国工商银行发行的两款东方之珠代客境外理财产品，近期纷纷击败了同期许多理财产品的收益，位列净值型产品期间收益率排行榜TOP10。
较高收益的代客境外理财产品，你敢尝试吗?现在，越来越多的人已经不满足现有理财产品的收益啦，想要有更多的投资理财选择。
理财产品的收益仍在下降，银行理财产品、国债收益率双双跌破4%。
为了让自己的资产保值增值，不少人扳着指头数各种投资渠道，但都让人不太满意。
工行代客境外理财表现不俗近期，中国工商银行发行的两款代客境外理财产品取得不错的收益，纷纷击败了同期许多理财产品的收益，位列净值型产品期间收益率排行榜TOP10。
其中一款是东方之珠一期代客境外理财产品830001，另外一款是东方之珠三期代客境外理财产品830002。
据普益标准银行理财周报数据显示，7月30日~8月5日这周，东方之珠一期代客境外理财产品830001收益率达到57.47%，东方之珠三期代客境外理财产品830002收益率为24.51%。
（见表1）据悉，中国工商银行发行的这两款代客境外理财产品，均为2007年发行成立的，风险评级为PR4级（较高）。
据其披露的年报显示，截至今年第一季度，东方之珠一期代客境外理财产品830001每股资产净值为1.0297元（见表2），东方之珠三期代客境外理财产品830002每股资产净值为0.7186元（见表3）。
以东方之珠一期代客境外理财产品830001为例，首次购买起点为30万元，追加认购单笔最低限额为1万元的整数倍。
投资范围是将募集而来的人民币资金转换成美元投资于有价证券、固定收益、开放式基金和货币市场产品。
外币投资共包括四大类资产：股票、债券类资产、现金类资产及开放式基金。
投资范围包括(但不限于)香港上市的蓝筹股、国企股、红筹股及亚洲的债券。
至于投资比例，0~50%投资于境外上市股票，0~50%投资于境外开放式基金，0~100%投资于境外债券和货币市场产品。
兴业银行代客境外理财产品环球理财2号_百度文库(精)
兴业银行代客境外理财产品环球理财2号－港股基金宝月度运作报告（2012年4月份）尊敬的投资者：现将本产品运作情况向您报告如下：一、投资组合净值截至2012年4月27日，港股基金宝期末每份净值为0.7766港币。
按此净值计算，初始投资1人民币净值约为0.647331元人民币，初始投资1港币净值约为0.772717港币，初始投资1美元净值约为0.771508美元。
成立至今表现（基础货币为港币）港股基金宝 -24.46% 恒生指数 -21.93% 恒生中国企业指数 -38.41% Customized Lehman Brothers Bond Index 34.89% 参考基准-21.06% 港股基金宝相对于参考基准的表现 -3.40% 二、资产配置（截至2012年3月30日）资产分布 2012-4-30 恒生指数 35.90% 恒生H 股指数 39.40% 债券及现金24.70% 总计 100%三、投资期表现四、市场回顾恒生指数在2012 年四月呈震荡格局，全月小幅反弹2.7%，恒生中国企业指数就反弹4.1%，平均日成交额为501 亿元，环比大幅下降-22%，显示市场对后市意见分歧，观望情绪浓重。
中国人民银行宣布将把人民币兑美元日交易区间由中间价上下0.5%扩大至中间价上下1%，市场解读为人民币汇率已经达到较均衡水平，未来将会双向波动，同时中国人民银行将继续稳步推进人民币国际化进程。
三月份银行新增贷款超过一万亿，大幅超出市场预期，加上多间银行重新开始向首次购房者提供利率优惠，住建部领导也表示将研究支持对楼市刚性需求的政策，提振了投资者对于政策将继续放松的信心。
市场关注已久的QFII 额度扩容终于落实，经国务院批准，证监会、央行及外管局决定分别新增QFII 、RQFII 投资额度500 亿美元、500 亿人民币，未来加上养老金等长期资金的进入，对A 股市场属于中长期利好。
行业方面，房地产板块大幅跑赢市场，主要是受销售量的反弹和政策见底的利好带动。
代客境外理财—结构性票据到期表现-CitiBank
SN1702-30CAABFAUD
代客境外理财产品澳元结构性票据－2017年第2期
联博短期高收益基金—欧元对冲(累积型)(AB Short Duration High Yield Bond Portfolio)
SN1609-36SFWTIUSD
花旗银行(中国)有限公司代客境外理财产品美元结 构性票据-2016年第9期
日经225指数(NKY Index)
SN1514-24SFNKYRMB
花旗银行(中国)有限公司人民币代客境外理财产品 －结构性票据2015年第14期
日经225指数(NKY Index)
SN1513-24SFPAPAUD
花旗银行(中国)有限公司代客境外理财产品－结构 性票据2015年第13期
苹果公司 (AAPL UW) Paypal公司(PYPL UW)
SN1512-24SFPAPRMB
花旗银行(中国)有限公司人民币代客境外理财产品 －结构性票据2015年第12期
苹果公司 (AAPL UW) Paypal公司(PYPL UW)
SN1511-24SFHSCRMB
花旗银行(中国)有限公司人民币代客境外理财产品 －结构性票据2015年第11期
恒生H股指数上市基金(2828 HK)
腾讯控股(700 HK Equity) 中银香港(2388 HK Equity)
SN1520-24SFSXEAUD
花旗银行(中国)有限公司代客境外理财产品澳元结 构性票据-2015年第20期
欧元区斯托克50价格指数(SX5E Index)
SN1721-60DOVVVAUD
代客境外理财产品澳元结构性票据－2017年第21 期
中国人保财险 (2328 HK Equity)
(简体)商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程
第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期结束后，将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。
第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：
(一)在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。
(二)城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局(以下简称“外汇局”)递交申请材料。外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
(三)外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或者总行向外汇局递交申请材料。外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
是全球最快的 MT4 外汇黄金喊单平台，目前拥有半年 500%利润以上收益高级操盘手 3 个,带客户自动交易赚钱
第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。
商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账
是全球最快的 MT4 外汇黄金喊单平台，目前拥有半年 500%利润以上收益高级操盘手 3 个,带客户自动交易赚钱
户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。商业银行应在与投资者签署的代客境外理财委托协议中，明确募集人民币资金购汇所使用人民币汇价的确定原则。
第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用。其累计购汇与累计结准的购汇额度。
第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款。涉及钞转汇的，参照B股有关规定办理。赎回款和分红款由境内托管账户或者经商业银行账户划转至原外汇存款账户或者指定账户，不得直接提取现钞或者结汇。
聚通天下代客境外理财系列
台股指數 JF 台湾增长基金
MSCI 台湾指数 摩根大通台湾基金
富达台湾基金 国泰小龙基金
UTSN005
a. 台湾证券交易所发行量加权股价指数系由台湾证券交易所股份有限公司负责计算；惟台湾证券交易所股份有限公司并未赞助、背书或推广本商品。 b. 资料提供：彭博咨询，截止2008年8月25日
第
本文件所述之产品为渣打银行（中国）有限公司代客境外理财产品。渣打银行（中国）有限公司将受客户委托将其购买聚通天下代客境外理财产品的资金投资於境外产品。该等境外产品发行人并未获得授权或意图直接在中国境内（不包括香港特别行政
于申购 / 赎回交易日的二级市场交易价格按照以下公式计算： i) 就申购指令而言，二级价格×100.50% ii) 就赎回指令而言，二级价格× 99.50%
按照以下公式计算的美元现金结算金额： 指数最终水平×99.5% 其中，指数最终水平为指数于最终观察日的收盘水平/当日新台币 汇率 /100
指数表现b
「聚通天下」代客境外理财系列
开放式结构性投资计划
台湾证券交易所发行量加权股价指数
本文件所述之产品为渣打银行（中国）有限公司代客境外理财产品。渣打银行（中国）有限公司将受客户委托将其购买 「聚通天下」代客境外理财产品的款项投资于境外产品。此境外产品发行人并未获得授权直接在中国境内发售。购买本 产品的客户将不拥有直接购买该等境外产品的权益，亦不能直接向境外产品发行人主张任何权利。
各个板块在台湾证券交易所发行量加权股价指数中的比重
能源 4.10%
非周期性消费 1.72%
周期性消费 6.39% 工业 6.48%
公共事业 0. 10%
通讯 7.33%
基本材料 11. 68%
金融 15.49%
外汇资金代客理财协议书3篇
外汇资金代客理财协议书3篇篇1甲方（客户）：__________________身份证号：______________________联系方式：______________________乙方（金融机构）：__________________法定代表人：____________________联系方式：______________________鉴于甲方拟委托乙方进行外汇资金理财，为明确双方权利义务，达成如下协议：一、协议目的甲方委托乙方进行外汇资金理财，乙方将根据本协议约定的方式和范围，为甲方提供专业的理财服务。
二、委托事项1. 甲方将其外汇资金委托给乙方进行理财，乙方将按照本协议约定的投资方案和策略进行资产管理。
2. 乙方应根据市场情况和甲方需求，制定合理的投资策略，并及时向甲方报告投资情况。
3. 甲方有权了解乙方的投资策略、资产组合、风险控制等情况，并要求乙方提供相关信息。
三、资金来源及运用1. 资金来源：甲方的外汇资金，具体金额由甲方在本协议签署后按照乙方要求汇入指定账户。
2. 资金运用：乙方将甲方的资金用于外汇投资，包括但不限于货币对交易、黄金交易等。
四、投资期限及收益分配1. 本协议投资期限为_____年/月，自本协议生效之日起计算。
2. 投资收益按照本协议约定的方式和比例进行分配。
3. 乙方应按照本协议约定的投资期限和方式向甲方支付理财收益。
五、风险揭示与承担1. 甲方应充分了解外汇投资风险，并自行承担投资损失。
2. 乙方应合理控制投资风险，制定风险控制措施，并及时向甲方报告风险情况。
3. 双方共同承担因不可抗力因素导致的投资风险。
六、账户管理1. 甲方应按照乙方要求开设外汇账户，并将资金汇入该账户。
2. 乙方应妥善保管甲方的账户信息，确保资金安全。
3. 双方应共同管理好甲方的账户，确保资金来源和运用合法合规。
七、信息披露及保密义务1. 双方应互相披露与本协议有关的重要信息，以确保协议履行过程中的透明度和公正性。
外汇资金代客理财合同书
外汇资金代客理财合同书甲方（委托方）：地址：联系方式：乙方（受托方）：地址：联系方式：鉴于甲方希望委托乙方进行外汇资金的理财管理，乙方同意接受甲方的委托，根据双方协商一致，特订立本合同，以资共同遵守。
第一条委托事项1.1 甲方委托乙方进行外汇资金的投资管理，具体投资品种由双方协商确定。
1.2 乙方应根据甲方的投资意愿和风险承受能力，制定相应的投资策略。
第二条投资金额及期限2.1 甲方委托乙方管理的外汇资金金额为（金额大写）。
2.2 投资期限自本合同签订之日起至（具体日期）止。
第三条投资收益及分配3.1 投资收益按照实际投资收益计算，扣除乙方的管理费用后，剩余收益归甲方所有。
3.2 乙方的管理费用为投资收益的（百分比），具体计算方式为：管理费用 = 实际投资收益× （百分比）。
第四条风险控制4.1 乙方应采取必要的风险控制措施，确保甲方资金的安全。
4.2 甲方应充分了解外汇投资的风险，并同意承担投资可能带来的损失。
第五条信息披露5.1 乙方应定期向甲方披露投资情况和收益情况。
5.2 甲方有权随时查询投资账户的相关信息。
第六条合同变更与解除6.1 合同一经签订，未经双方书面同意，任何一方不得擅自变更或解除。
6.2 如遇不可抗力因素，导致合同无法继续履行，双方可协商解除合同。
第七条违约责任7.1 如一方违反合同约定，应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。
第八条争议解决8.1 双方因履行本合同所发生的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，提交乙方所在地人民法院诉讼解决。
第九条其他9.1 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
9.2 本合同自双方签字盖章之日起生效。
甲方（签字）：_________________ 日期：____年__月__日乙方（签字）：_________________ 日期：____年__月__日（注：本合同书为示例文本，具体条款应根据实际情况和法律规定进行调整。
G06填报说明
G06《理财业务统计表》填报说明第一部分：引言本表反映商业银行理财业务的发展情况。
第二部分：一般说明1．报表名称：理财业务统计表2．报表编码：银监统0025号3．填报机构：经银监会批准开办理财业务的国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、外资法人银行、外国银行分行、邮政储蓄银行。
4．报送口径、频度及时间：本表为本外币合并报表，境内汇总数据（月报）为月后7日。
月报遇“劳动节”顺延一天、“国庆节”顺延三天。
5．报送方式：以电子报表形式报送。
6．数据单位：万元、只。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8. 填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一个交易日国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一个交易日美元兑人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
9. 填报的一般原则：实质重于形式。
第三部分：具体说明本表要求以本外币折算人民币填报所有理财产品。
[A本期发行产品数(只)]：是指本期期初至期末新发行的各类理财产品的数量，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。
[B 本期总募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集总额，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。
[C 本期净募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集净额，本期净募集金额等于本期总募集金额减去本期赎回及到期金额。
跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。
[D 期末存续产品数(只)]：是指期末尚未到期的各类理财产品的数量。
[E 期末余额]：是指期末尚未到期的各类理财产品余额，或期末理财资金余额的投资方向分布情况，按照成本法填写。
简体商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程
简体商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程Pleasure Group Office【T985AB-B866SYT-B182C-BS682T-STT18】附件：商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关外汇管理规定，制定本操作规程。
第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：（一）在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。
（二）城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局（以下简称“外汇局”）递交申请材料。
外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
（三）外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料。
外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。
第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。
第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用。
其累计购汇与累计结汇之间的差额（收益部分除外），不得超过国家外汇管理局核准的购汇额度。
第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款。
涉及钞转汇的，参照B股有关规定办理。
赎回款和分红款由境内托管账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户，不得直接提取现钞或结汇。
境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产品。
境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的，赎回款或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇账户。
第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期结束后，将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。
境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。
商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。
汇丰代客境外理财计划–开放式海外基金型
汇丰代客境外理财计划–开放式海外基金型（仅适用于由“汇丰代客境外理财计划-贝莱德美林世界矿业基金挂钩”转入“汇丰代客境外理财计划–开放式海外基金型”的情形）海外基金基本信息 --贝莱德全球基金—世界矿业基金（适用于“汇丰代客境外理财计划-贝莱德美林世界矿业基金挂钩”的理财计划投参考编号： IPFD2004资货币为人民币的情况）（适用于“汇丰代客境外理财计划-贝莱德美林世界矿业基金挂钩”的理财计划投IPFD3004资货币为美元的情况）基本情况贝莱德全球基金—世界矿业基金A2类单位(彭博代码MIGWMFA LX)（“贝莱德基金”），为贝莱德全球基金的附属基金，以美元报价。
2008年4月28日，美林国际投资基金已更名为贝莱德全球基金。
贝莱德全球基金是一家注册在卢森堡的开放式伞型投资公司，具有“可转让证券集合投资事业(UCITS)”的资格。
贝莱德基金说明书本行不对贝莱德基金说明书以及贝莱德基金管理人以其他方式提供的有关贝莱德基金的内容和信息的真实、准确、完整性承担任何责任。
投资者获取本基本信息和/或贝莱德基金说明书应仅为获取本理财计划的参考信息的目的，本基本信息以及该说明书对投资者的提供并不代表投资者直接购买贝莱德基金的任何份额，也不代表本行或贝莱德基金管理人向投资者推销贝莱德基金的任何份额。
投资者可以购买的是以贝莱德基金表现为投资表现基础的本理财计划的单位份额。
贝莱德基金说明书可能被贝莱德基金管理人不时更新或修订。
本行及贝莱德基金管理人均不会也没有义务就任何该等更新或修订通知本理财计划的投资者。
投资目标寻求总投资回报的最大化。
其至少70%的净资产将投资于全球范围内主要经营活动是生产基本金属和工业矿产(比如铁矿和煤)的矿业和金属企业的权益证券，还可能投资于主要经营活动是与黄金或者其他贵重金属或者矿产有关的企业。
贝莱德基金不会直接持有黄金或者其它金属。
贝莱德基金管理人贝莱德（卢森堡）股份有限公司(BlackRock (Luxembourg) S.A.)是本理财计划投资的贝莱德基金的管理人，其通过授权BlackRock (Channel Islands) Limited为其投资管理人来为贝莱德基金提供投资管理服务，投资管理人会进一步指定投资顾问来进行基金的管理。
中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知
中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.05.10•【文号】银监办发[2007]114号•【施行日期】2007.05.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。
在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。
二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。
（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。
商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。
（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。
（四）客户应具备相应的股票投资经验。
商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。
（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。
商业银行应对所选择的境外投资管理人进行尽职审查，并确保其持续取得相关资格。
银行代客境外理财的“变”与“不变”
郁闷的事 。牛先生曾试水某大银行的外汇 理 财产 品 ．该产 品名字 非常畈 引人— — 日进 斗金 。虽然没有真的指望能有 “ 斗 金” 的进帐 ． 僵牛先生还是想当然的认为 以外汇业务见长的这家国内大银 Nhomakorabea．应该
却仍是一件难事。 前不久 。北京的牛先生就遇到了一件
宵益经验 ．其奉身所具有的资本项 目开救
缓 冲 带 的 作 用 电将 是 再 深 远 不过 的 了。 由此 就 目前 柬 毳 ， 暂 行 办 法 对 于 《
着实有待提高 在这样 的大 背景 下 ．央行 于今 年 ４ 月 １ 日发布了 ５ ３ 号公告” 随后又出台了《 商 业银行 开办代客境外理 财业务管理暂行办 法》（ 下称 办法》 ．因此 ． 】 随着Ｑ Ｉ ＤＩ 从试
： ｌ 埘低 ＾ 州 此 投 谩 嚣的 Ｋ趣 砬 ：¨
套随 之 ｌ 打 折 十 ？ 凡 ¨ 方 ：现 行规 定 银 行代 客境 外理 时产 品
比国 内其他银 行的外汇理财产 品更专业 ．
风险更低 ．收益也会更稳定。最终 ． 先 牛
人员江雯 （ 以下简称江 ）和黄璐 （ 以下简
维普资讯
对于 大多数中国老百姓 来说 ，理财都 不再是一个陌生字眼了，但又有 多少老百 姓了解下列一组数据呢？截至 ２ ０ 年底 ， ０５ 我国社保基金的资产规模为 ２ １ ． ｔ 元， ０ Ｏ ２７ ＿ ．
这 件事 虽然发 生在北 京 的牛先 生身 上． 但却是 一件并不 简单 的大事． 对此 ． 金 融界的业内人士也都心知肚明：人 民币在 面 临升值的风口浪尖上。国内机构 的海外 投资 自然也 就难以规避 巨大的汇兑风险 ２ ０ 年 ．中国平安 ．中国人寿以及中国财 ０５ 险三家海外上市的中资保险公司就因此遭 遇到 了１ 亿＾ 民币的汇兑损失 但除此之 ３
代客境外理财产品投资月报_图文(精)
代客境外理财产品投资月报市场回顾 & 投资评论产品表现截至 2008年 12月底,我行现存 QDII 产品 5 支,产品均投资于瑞士银行(UBS所发行的票据,当前 UBS 信用评级为(A+/Aa2 。
其中,代客境外理财1号采用CPPT的动态调整策略进行管理,资产组合由风险资产和无风险资产两部分组成。
可投资的风险资产包括霸菱香港(中国基金、东方汇理大中华基金、PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金,无风险资产为美元零息债券。
在产品存续期间,票据发行人将根据风险资产的表现持续调整风险资产和固定收益资产的配置。
受市场大幅下跌的影响,截至 2008年12月12日,票据项下的全部资金投资于美元零息债券上。
代客境外理财2号-5号为基金联系类产品,票据表现与单支或多支香港公开上市的公募基金表现联系,产品的净值表现与所联系基金表现的波动紧密相关。
具体产品情况见下表:产品名称产品代码认购币种投资币种产品成立日初始资产组合水平当前风险资产敞口2008年 12月 12日净值到期保本水平代客境外理财1号P0******* 美元美元 2007-07-121 0 0.9749 1.0297 产品名称产品代码投资币种产品净值(美元2008-12-12产品成立日挂钩基金名称挂钩基金 (篮子净值2008-11-28挂钩基金 (篮子净值2008-12-31最近一个月表现2008年初至 2008-12-31P0*******代客境外理财 2号 P0*******美元 0.43892007-9-20 霸菱香港(中国基金497.13 544.94 9.62% -54.06% P0******* 代客境外理财 3号 P0*******美元 0.40962007-10-18 首域中国增长基金41.9 46.30 10.50% -53.55% P0*******代客境外理财 4号 P0*******美元 0.40062007-11-8 霸菱香港(中国基金497.13 544.94 9.62% -54.06% P0******* 代客境外理财 5号 P0*******美元 0.45492008-1-9邓普顿亚洲增长基金,富达东南亚基金,富达亚太股息增长基金10.3774 11.4801 10.63% -52.01%基金持仓 - 十大投资个股霸菱香港中国基金中国移动中国工商银行中国建设银行中国人寿保险中国石油中国石化中国海洋石油腾讯控股中国海外发展中国平安保险截至 2008/12/31富达 -亚太股息增长基金C.P. ALL 5.60% PUBLIC BANK (F (MY 4.00% SMRT 3.30% WOOLWORTHS (AU 3.00% SAMCHULLY 2.80% KYUNGDONG CITY GAS 2.10% SFA ENGINEERING 2.00% BEC WORLD (FOR 2.00% RATCHABURIELECTRICITYGENERATING HOLDING 1.90% PLUS EXPRESSWAYS 1.70%截至 2008/12/31邓普顿亚洲增长基金DENWAY MOTORS LTD 7.81% PTT PUBLIC CO LTD 7.70% SK ENERGY CO LTD 7.44% ALUMINUM CORP OF CHINA LTD 6.21% SIAM COMMERCIAL BANK 6.09% HYUNDAI DEVELOPMENT CO 4.84% SIAM CEMENT PUBLIC CO LTD(THE 4.81% KASIKORNBANK PUBLIC CO LTD 4.29% DAIRY FARM INTERNATIONAL HOLDINGS LTD 3.80% INFOSYS TECHNOLOGIES LTD 3.38% 截至 2008/12/31富达 -东南亚基金中国移动 5.8% 三星电子 4.2% 台积电 3.4% 工商银行 2.8% 中国人寿 2.7% 恒生银行 2.3% 中国石油 2.7% 三星火灾船运保险 2.1% 韩国电信 2.0% 中海油 1.9% 截至2008/12/31首域中国增长基金中国通信服务 6.0%恒安国际 5.3%中国海洋石油 4.4%华润创业 4.7%中国电信3.6%张裕 4.3%中海油服 4.4%华润电力 4.7%中国万科 3.3%招商银行 3.4%截至2008/12/31资产分布霸菱香港中国基金金融 38.2% 能源 17.7% 电讯服务 12.5% 工业 9.6% 信息技术 3.8% 非必需消费品 4.8% 材料 5.1% 公用事业 1.7% 其它 2.0% 现金 4.6% 截至 2008/12/31富达 -东南亚基金金融 32.3% 电讯服务 12.9% 信息技术 13.9% 能源 9.0% 公用事业 4.3% 必需消费品 3.7% 材料 6.7% 工业 7.8% 其它 4.7% 现金 4.7% 截至 2008/12/31首域中国增长基金非必需消费品 18.6%必需消费品 15.0%工业 12.2%电讯服务 11.2%能源 9.3%材料 8.7%金融 8.4%公用事业 7.8%信息技术 5.3%医疗保健 0.2%现金及其他 3.4%截至 2008/12/31富达 -亚太股息增长基金金融 22.4%主要消费品 14.7%工业 9.2%公用事业 12.2%电讯服务 8.7%信息技术 5.9%非必需消费品 6.5%材料 1.4%其它 1.5%现金 17.4%截至 2008/12/31邓普顿亚洲增长基金能源 25.85% 银行材料 15.09% 汽车 &零件 11.47% 软件 &服务 6.30% 资本产品 5.95% 食品 &必需零售品 3.80% 技术硬件 &设备 3.44% 食品饮料 &烟草其它 9.70% 截至 2008/12/31投资区域分布霸菱香港中国基金中国 92% H 股 53.2% 红筹 31.0% 其它 4.2%A 股 2.9%B 股 0.7% 香港 2.8% 现金 5.2%截至 2008/12/31富达 -东南亚基金中国 34.2% 韩国 22.9% 香港 12.1% 台湾 9.3% 新加坡 5.3% 泰国 2.8% 澳大利亚2.6% 印度尼西亚 2.8% 其它 3.0% 现金 5.1% 截至 2008/12/31首域中国增长基金红筹 49.2%H 股 24.9%香港 13.7%深圳– B 股 8.6%新加坡 0.3%现金 3.4%截至 2008/12/31富达 -亚太股息增长基金香港 12.3%韩国 14.3%泰国 17.0%马来西亚 9.8%台湾 7.4%新加坡 4.7%澳大利亚 3.9%爱尔兰 8.9%其它现金截至 2008/12/31邓普顿亚洲增长基金泰国 33.37% 印度 13.24% 中国 20.58% 韩国 12.85% 印度尼西亚 6.03% 巴基斯坦 4.44% 香港 5.98% 台湾 3.51%截至 2008/12/31主要股指及基金走势图标普 500(2000年 1月至今标普 500(2007年 6月至今恒生指数(2000年 1月至今恒生指数(2007年 6月至今霸菱香港中国基金(2000年 1月至今霸菱香港中国基金(2007年 6月至今首域中国增长基金 ( 2000年 1月至今首域中国增长基金 (2007年 6月至今邓普顿亚洲增长基金、富达 -东南亚基金、富达 -亚太股息增长基金 ( 2006年10月至今邓普顿亚洲增长基金、富达 -东南亚基金、富达 -亚太股息增长基金(2007年 6月至今人民币对美元汇率走势图(2000年1月至今人民币对美元汇率走势图(2007年 6月至今代客境外理财产品投资月报免责声明：资料来源：基金月报，彭博（Bloomberg）,路透（Reuters）.有关资料不应被视为建议出售或促销本产品，投资涉及风险，投资海外市场涉及的风险包括外汇、流动性、法律法规、以及市场受不利的政治经济及其它发展影响而大幅波动，以往业绩仅供参考。
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代客境外理财产品投资月报
市场回顾 & 投资评论
产品表现
截至2008年12月底，我行现存QDII产品5 支，产品均投资于瑞士银行（UBS）所发行的票据，当前UBS信用评级为（A+/Aa2）。
其中，代客境外理财1号采用CPPT的动态调整策略进行管理，资产组合由风险资产和无风险资产两部分组成。
可投资的风险资产包括霸菱香港(中国)基金、东方汇理大中华基金、PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金，无风险资产为美元零息债券。
在产品存续期间，票据发行人将根据风险资产的表现持续调整风险资产和固定收益资产的配置。
受市场大幅下跌的影响，截至2008年12月12日，票据项下的全部资金投资于美元零息债券上。
代客境外理财2号-5号为基金联系类产品，票据表现与单支或多支香港公开上市的公募基金表现联系，产品的净值表现与所联系基金表现的波动紧密相关。
具体产品情况见下表：
产品名称产品
代码
认购
币种
投资
币种
产品
成立日
初始资产
组合水平
当前风险资
产敞口
2008年12月12日
净值
到期保本水平
代客境外理
财1号
P0******* 美元 美元 2007-07-12 1 0 0.9749 1.0297
产品 名称
产品
代码
投资
币种
产品净值
（美元）
2008-12-12
产品
成立日 挂钩基金名称
挂钩基金（篮
子）净值
2008-11-28
挂钩基金（篮
子）净值
2008-12-31
最近一个月
表现
2008年初至
2008-12-31 P0*******
代客境外理
财2号 P0*******美元 0.43892007-9-20
霸菱香港（中国）
基金
497.13 544.94 9.62% -54.06% P0*******
代客境外理
财3号 P0*******美元 0.40962007-10-18
首域中国增长基
金
41.9 46.30 10.50% -53.55% P0*******
代客境外理
财4号 P0*******美元 0.40062007-11-8
霸菱香港（中国）
基金
497.13 544.94 9.62% -54.06% P0*******
代客境外理财5号 P0*******
美元 0.45492008-1-9
邓普顿亚洲增长
基金，富达东南
亚基金，富达亚
太股息增长基金
10.3774 11.4801 10.63% -52.01%
基金持仓 - 十大投资个股
霸菱香港中国基金
中国移动 8.6%
中国工商银行 8.6%
中国建设银行 5.0%
中国人寿保险 8.3%
中国石油 4.0%
中国石化 3.9%
中国海洋石油 4.8%
腾讯控股 2.7%
中国海外发展 3.4%
中国平安保险 3.9%
截至2008/12/31
富达-亚太股息增长基金
C.P. ALL 5.60%
PUBLIC BANK (F) (MY) 4.00%
SMRT 3.30%
WOOLWORTHS (AU) 3.00%
SAMCHULLY 2.80%
KYUNGDONG CITY GAS 2.10%
SFA ENGINEERING 2.00%
BEC WORLD (FOR) 2.00%
RATCHABURI
ELECTRICITY
GENERATING HOLDING 1.90%
PLUS EXPRESSWAYS 1.70%
截至2008/12/31
邓普顿亚洲增长基金
DENWAY MOTORS LTD 7.81% PTT PUBLIC CO LTD 7.70% SK ENERGY CO LTD 7.44% ALUMINUM CORP OF CHINA LTD 6.21% SIAM COMMERCIAL BANK 6.09% HYUNDAI DEVELOPMENT CO 4.84% SIAM CEMENT PUBLIC CO LTD (THE) 4.81% KASIKORNBANK PUBLIC CO LTD 4.29% DAIRY FARM INTERNATIONAL HOLDINGS LTD 3.80% INFOSYS TECHNOLOGIES LTD 3.38%
截至2008/12/31
富达-东南亚基金
中国移动 5.8% 三星电子 4.2% 台积电 3.4% 工商银行 2.8% 中国人寿 2.7% 恒生银行 2.3% 中国石油 2.7% 三星火灾船运保险 2.1% 韩国电信 2.0% 中海油 1.9%
截至2008/12/31
首域中国增长基金
中国通信服务 6.0%恒安国际 5.3%中国海洋石油 4.4%华润创业 4.7%中国电信 3.6%张裕 4.3%中海油服 4.4%华润电力 4.7%中国万科 3.3%招商银行 3.4%
截至2008/12/31
资产分布
霸菱香港中国基金
金融38.2% 能源17.7% 电讯服务12.5% 工业9.6% 信息技术 3.8% 非必需消费品 4.8% 材料 5.1% 公用事业 1.7% 其它 2.0% 现金 4.6%
截至2008/12/31
富达-东南亚基金
金融32.3%
电讯服务12.9%
信息技术13.9%
能源9.0%
公用事业 4.3%
必需消费品 3.7%
材料 6.7%
工业7.8%
其它 4.7%
现金 4.7%
截至2008/12/31
首域中国增长基金
非必需消费品18.6%
必需消费品15.0%
工业12.2%
电讯服务11.2%
能源9.3%
材料8.7%
金融8.4%
公用事业7.8%
信息技术 5.3%
医疗保健0.2%
现金及其他 3.4%
截至2008/12/31
富达-亚太股息增长基金
金融22.4%
主要消费品14.7%
工业9.2%
公用事业12.2%
电讯服务8.7%
信息技术 5.9%
非必需消费品 6.5%
材料 1.4%
其它 1.5%
现金17.4%
截至2008/12/31
邓普顿亚洲增长基金
能源25.85%
银行 15.30%
材料15.09%
汽车&零件11.47%
软件&服务 6.30%
资本产品 5.95%
食品&必需零售品 3.80%
技术硬件&设备 3.44%
食品饮料&烟草 3.09%
其它9.70%
截至2008/12/31
投资区域分布
霸菱香港中国基金
中国92% H股53.2% 红筹31.0% 其它 4.2%
A 股 2.9%
B 股0.7% 香港 2.8% 现金 5.2%
截至2008/12/31
富达-东南亚基金
中国34.2%
韩国22.9%
香港12.1%
台湾9.3%
新加坡 5.3%
泰国 2.8%
澳大利亚 2.6%
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其它 3.0%
现金 5.1%
截至2008/12/31
首域中国增长基金
红筹49.2%
H股24.9%
香港13.7%
深圳 – B股8.6%
新加坡0.3%
现金 3.4%
截至2008/12/31
富达-亚太股息增长基金
香港12.3%
韩国14.3%
泰国17.0%
马来西亚9.8%
台湾7.4%
新加坡 4.7%
澳大利亚 3.9%
爱尔兰8.9%
其它 4.5%
现金 17.4%
截至2008/12/31
邓普顿亚洲增长基金
泰国33.37%
印度13.24%
中国20.58%
韩国12.85%
印度尼西亚 6.03%
巴基斯坦 4.44%
香港 5.98%
台湾 3.51%
截至2008/12/31
主要股指及基金走势图
标普500（2000年1月至今）标普500（2007年6月至今）
恒生指数（2000年1月至今）恒生指数（2007年6月至今）
霸菱香港中国基金（2000年1月至今）霸菱香港中国基金（2007年6月至今）
首域中国增长基金( 2000年1月至今）首域中国增长基金(2007年6月至今）
邓普顿亚洲增长基金、富达-东南亚基金、富达-亚太股息增长基金
( 2006年10月至今）邓普顿亚洲增长基金、富达-东南亚基金、富达-亚太股息增长基金
（2007年6月至今）
人民币对美元汇率走势图（2000年1月至今）人民币对美元汇率走势图（2007年6月至今）
代客境外理财产品投资月报
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汇、流动性、法律法规、以及市场受不利的政治经济及其它发展影响而大幅波动，以往业绩仅供参考。
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