资金调拨管理规定.doc
资金调拨管理规定通用版
资金调拨管理规定通用版一、总则为规范资金调拨管理，提高资金使用效益，确保资金使用符合法律法规和财务规章制度，特制定本资金调拨管理规定通用版。
二、适用范围本规定适用于所有使用资金调拨的单位及个人。
三、资金调拨的程序和要求1. 资金调拨的程序（1）提出申请：资金使用单位根据实际需求，向资金管理部门提出调拨申请，包括资金金额、用途、调拨原因等必要信息。
（2）资金管理部门审核：资金管理部门对申请进行审核，核实申请的合法性、合规性和准确性，如有需要，可以要求申请单位提供相关证明材料。
（3）审批决策：资金管理部门根据审核结果，进行审批决策，决定是否进行资金调拨，并通知申请单位。
（4）资金调拨：资金管理部门根据审批结果，将资金按照申请单位提供的银行账户信息进行调拨。
（5）备案登记：资金管理部门对资金调拨进行备案登记，记录资金调拨信息，包括调拨日期、调拨金额、调拨用途等。
2. 资金调拨的要求（1）合法合规：资金调拨必须符合相关法律法规和财务规章制度的要求，不得违法乱纪。
（2）准确完整：资金调拨申请必须提供准确、完整的信息，包括资金金额、用途、调拨原因等，确保审核和决策的科学性和准确性。
（3）高效公正：资金调拨的审核、决策和执行必须高效公正，确保资金能够及时到位，提高资金使用效率。
（4）风险控制：资金调拨过程中，应进行风险控制，避免资金被滥用、挪用或损失，确保资金的安全性和稳定性。
（5）信息披露：资金调拨的过程和结果应及时向社会公开披露，提高透明度和公信力。
四、资金调拨的责任与制度1. 资金使用单位责任（1）申请责任：资金使用单位需按照规定的程序，提出准确、真实、合规的调拨申请，并承担相应的法律责任。
（2）资金使用责任：资金使用单位需按照调拨用途使用资金，不得违反规定或超出预算，确保资金使用符合规定和预期效益。
（3）信息报告责任：资金使用单位需按规定定期向资金管理部门报告资金使用情况，包括资金支出、效益评估等。
2. 资金管理部门责任（1）审核责任：资金管理部门需对调拨申请进行审核，确保申请的真实性和准确性，防止虚假申请或滥用资金。
XX公司自有资金调拨管理细则
xx公司自有资金调拨管理细则第一章总则第一条为加强公司自有资金管理，明确资金调拨审批程序，提高资金使用效率，有效控制和防范资金风险，按照分级审批的原则，根据《xx公司资金管理办法》及其他相关规定，制定本细则。
第二条本细则所称自有资金调拨，是指使用公司本外币自有资金进行的支付结算行为，主要包括资金在公司内部有关账户之间划转以及对外支付时将资金划出公司两种类别。
第三条所有的资金支付结算必须有经审批完毕的支付审批单，审批完毕前不得办理资金划拨。
第四条各类资金划拨原则上应当优先通过银企直联或网上银行方式办理，当出现系统或通讯故障时，可以通过签发支票或电汇凭证方式进行。
第五条银企直联和网上银行的管理员及操作员应当定期维护、妥善保管证书，保证银企直联和网上银行的正常运行。
第二章资金在公司内部划转的审批流程第六条资金在公司内部划转的路径包括公司自有资金银行账户间、自有资金银行账户与登记公司自有结算备付金账户间、登记公司自有结算备付金账户间、公司向下属部门下划营运资金、公司自有资金银行账户向业务专用资金账户划拨业务资金等。
第七条公司自有资金银行账户间划转的审批流程：资金管理部作为公司自有资金的管理部门，因经营需要在公司自有资金银行账户间进行划转时，由资金管理部资金调度岗提出申请，根据公司对不同授权审批人的分级授权限额，提交相应授权审批人审批后，由资金管理部资金结算岗进行资金划付。
第八条公司自有资金银行账户与登记公司自有结算备付金账户间划转的审批流程：公司自有资金银行账户与登记公司自有结算备付金账户间的划转由资金调度岗提出申请，根据公司对不同授权审批人的分级授权限额，提交相应授权审批人审批后，由资金结算岗进行资金划付。
第九条登记公司自有结算备付金账户间划转的审批流程：登记公司自有结算备付金账户间的划转由资金调度岗提出申请，根据公司对不同授权审批人的分级授权限额，提交相应授权审批人审批后，由资金结算岗进行资金划付。
仓库管理制度资金调拨
仓库管理制度资金调拨一、总则为了规范仓库管理制度，保障资金调拨的安全和效率，制定本规定。
二、资金调拨的基本原则1.依法合规。
资金调拨必须依照国家相关法律法规和公司管理制度执行，确保资金的合法合规。
2.审慎操作。
资金调拨必须经过严格审核和审批程序，确保资金使用的准确性和合理性。
3.专人管理。
对于资金调拨的操作权限必须进行分级管理，并指定专人负责具体的操作。
4.明细记录。
对于每一笔资金调拨必须详细记录资金的来源、去向和用途，确保资金安全。
5.风险控制。
资金调拨需要充分考虑风险因素，及时调整控制措施，确保资金的安全性。
三、资金调拨的程序1.资金调拨申请(1)资金调拨申请应由负责人或经办人书面提出，注明调拨金额、用途、时间及审批人。
(2)资金调拨申请必须包括相关的支持材料，如调拨依据、预算、发票等。
2.资金调拨审批(1)资金调拨审批由财务部门负责，经过审批确认后方可进行。
(2)审批程序应当包括财务部门、领导、会计等相关部门对资金调拨的审核与审批。
3.资金调拨执行(1)经过审批确认后，相关人员按照规定的程序和流程进行资金调拨。
(2)资金调拨过程中需做好相关的记录和凭证，确保资金调拨的准确性和安全性。
4.资金调拨复核(1)资金调拨执行完成后，应及时进行复核核对，确保资金调拨的准确性。
(2)复核应由不同的人员进行，确保调拨过程中不会出现错误或失误。
5.资金调拨报账(1)资金调拨执行后，相关部门需及时进行资金的报账，确保相关流程的合规性。
(2)资金报账应当包括资金的来源、去向、支出用途、支出凭证等核实材料。
6.资金调拨结算(1)资金使用后，需进行结算，包括核对支出单据、余额等，确保资金调拨的完整性和准确性。
(2)结算应及时进行，确保资金调拨过程的清晰和透明。
7.资金调拨监督(1)对于资金调拨的过程应进行监督，确保每一步都符合规定和流程。
(2)对于资金调拨的结果应进行监督，确保资金使用的安全性和合理性。
四、资金调拨的管理要求1.建立健全的审批流程和制度，确保资金调拨的合规性和有效性。
资金调拨制度
资金调拨管理制度第一条为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
第二条公司实行资金集中管理。
第三条公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
第四条资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，方可执行。
第五条《资金申请单》必须以纸质形式记录在案，严禁口头、电话等无痕形式进行资金调拨申请与审批。
如遇特殊情况，经总经理同意后，可进行资金调拨，但事后补填资金申请单，留存电话记录。
第六条资金调拨核算。
各公司之间资金往来，必须明确资金权属关系、收益、使用期限，逐笔核算。
第七条日常业务资金调拨管理流程（一）、借贷业务资金调拨公司放贷业务经审贷会通过后，由投资部填写资金申请单，风险控制部签署意见，审贷会成员签字确认，财务部审核后，报总经理批准，财务部执行。
（二）、分公司之间资金调拨先由分公司提出资金申请（传真或扫描文件），明确资金使用期限、利率、结算方式，财务部对口核实确认后，填制资金申请表，经总经理批准，财务部执行。
（三）、总公司调拨资金总公司提出资金申请（传真或扫描文件），财务部对口核实资金用途、使用期限、利率、结算方式后，填制资金申请表，报总经理审批后，财务部执行。
第八条责任界定财务部门是公司资金的监管和执行部门，有权责保证公司资金的安全和合规调拨，严禁渎职行为。
第九条财务人员未按资金调拨管理制度，违反流程、越权、伪造资金调拨手续调拨资金者，界定为挪用公款或贪污，当事人负全责，公司一经发现，即期追究其经济和法律责任。
第十条本制度由白银银合联投资管理有限公司解释白银银合联投资管理有限公司2013年7月。
资金调拨管理规定
资金调拨管理规定一、目的和适用范围本规定旨在规范资金调拨管理，确保资金使用的合理性、公平性和透明度，并落实财务管理责任制。
适用于所有需要调拨资金的单位及相关工作人员。
二、资金调拨程序1. 申请阶段（1）资金使用单位需提前编制资金调拨申请，明确调拨金额及用途，将申请提交给上级财务部门。
（2）上级财务部门对资金调拨申请进行初步审核，确认申请的合理性和合规性。
2. 审核阶段（1）上级财务部门将资金调拨申请提交给审批机构进行最终审核，包括预算部门、管理部门等。
（2）审批机构根据资金调拨的需要和相关政策法规，对申请进行审核并作出决策，确保资金调拨符合规定。
3. 批准阶段（1）审批机构对资金调拨申请作出批准决定，并将决定书面通知资金使用单位。
（2）资金使用单位收到批准通知后，按照决定内容办理资金调拨手续。
4. 调拨阶段（1）资金调拨由财务部门负责操作，将资金从资金来源账户划拨至资金使用账户。
（2）资金调拨完成后，资金使用单位需及时核查划拨金额，并确保用于规定的用途。
三、资金调拨管理要求1. 合理性管理（1）资金调拨申请应符合实际需求，明确用途并与预算计划相匹配。
（2）资金调拨应遵循“先预算、后调拨”的原则，确保经费的充分预算和合理使用。
2. 权责分离（1）审批机构不得参与资金使用单位的具体决策，确保审批流程的公正性和独立性。
（2）财务部门应严格按照批准的资金调拨金额进行操作，不得私自调整或挪用资金。
3. 透明度管理（1）资金调拨的决策和执行应记录并留存相关文件，确保资金调拨过程的可查性。
（2）对于涉密资金调拨，应根据相关规定进行保密处理。
4. 监督管理（1）监督部门应对资金调拨进行定期检查和审计，确保资金使用的合规性和效益性。
（2）资金使用单位应配合监督部门的工作，提供相关文件和资料进行核查。
四、责任追究1. 对于违反本规定的单位或个人，将根据相关法律法规进行相应的处罚和追责。
2. 对于严重违反本规定的情况，将移交有关部门进行调查处理，并可能采取纪律处分或法律诉讼措施。
子公司资金调拨管理制度
第一章总则第一条为加强子公司资金管理，规范资金调拨行为，提高资金使用效率，保障公司整体利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其所有子公司之间的资金调拨管理。
第三条本制度遵循以下原则：1. 集中管理、分级审批原则；2. 安全、高效、合理原则；3. 透明、公开、公正原则。
第二章资金调拨范围第四条子公司资金调拨范围包括：1. 各子公司间因生产经营需要，产生的资金余缺；2. 子公司为支付采购、销售、工资等日常经营支出，发生的资金调拨；3. 子公司为补充流动资金，提高资金使用效率，发生的资金调拨；4. 子公司间因投资、融资、结算等业务需要，发生的资金调拨。
第三章资金调拨程序第五条资金调拨程序如下：1. 提出申请：子公司根据资金需求，向公司总部提出资金调拨申请，并附上相关证明材料。
2. 审批流程：公司总部根据资金调拨申请，进行审批。
审批流程如下：（1）财务部门对资金调拨申请进行初步审核，确保申请合规、真实；（2）总经理审批；（3）董事长审批；（4）如涉及重大资金调拨，需提交公司董事会、股东大会审议。
3. 资金拨付：经审批通过的资金调拨申请，由财务部门办理资金拨付手续。
4. 资金使用：子公司收到调拨资金后，应严格按照批准用途使用，并定期向公司总部报告资金使用情况。
第四章资金调拨监督第六条公司总部设立资金调拨监督小组，负责对子公司资金调拨进行监督，确保资金调拨合规、安全、高效。
第七条资金调拨监督小组的主要职责：1. 对子公司资金调拨申请进行审核，确保申请合规、真实；2. 对子公司资金使用情况进行监督检查，确保资金使用合理、有效；3. 对违规资金调拨行为进行查处，并提出整改意见。
第五章附则第八条本制度由公司总部负责解释。
第九条本制度自发布之日起施行。
第十条本制度如有未尽事宜，由公司总部根据实际情况予以补充和完善。
资金调拨管理规定
资金调拨管理规定一、目的和范围为了规范资金调拨管理流程，保证资金使用的合理性和安全性，制定本资金调拨管理规定。
本规定适用于所有组织或单位在项目运作过程中的资金调拨管理。
二、资金调拨程序1. 资金需求确认项目管理部门根据项目经费计划和实际需求，编制资金需求申请。
资金需求申请应包括项目名称、调拨金额、调拨原因、用途说明等信息，并经相关部门负责人签字确认。
2. 资金调拨审批资金需求申请提交财务部门进行审批。
财务部门根据项目经费计划和资金状况进行审核，并对申请进行合理性评估。
如发现问题，应及时提出调整意见。
审批通过后，财务部门将相关资金调入项目账户，并将审批意见记录备案。
3. 资金使用监控项目管理部门在资金到账后，需按照资金用途进行合理调配和监控，并保证严格按照批准用途使用资金。
任何未经批准的资金使用需重新申请，并经过财务部门审批。
4. 资金结算项目完成后，项目管理部门需及时进行资金结算。
资金结算包括项目执行情况、收支评估、未使用资金退回等内容。
财务部门对资金结算进行审核，并记录备案。
三、资金调拨责任1. 项目管理部门项目管理部门负责编制资金需求申请，确保申请信息准确、完整，并按照批准的用途进行资金调配和监控。
2. 财务部门财务部门负责审批资金需求申请，并对资金使用进行监控和审核。
在资金结算中，财务部门应核对收支情况，并进行适当的财务处理。
3. 领导责任组织或单位的领导需对资金调拨过程进行监督和管理。
领导应确保资金调拨程序的合规性和合理性，并及时解决资金调拨中出现的问题。
四、资金调拨记录与备份1. 资金调拨记录财务部门应建立详细的资金调拨记录，包括资金调拨申请、审批意见、资金到账情况、资金使用记录等，并妥善保管记录资料，确保信息的真实性和完整性。
2. 资金调拨备份所有资金调拨相关文件应按照规定的资料保密要求进行备份。
备份文件应储存于安全可靠的地方，以备查阅和审计使用。
五、违规处理对于未按照规定程序进行资金调拨、超额调拨、挪用资金等违规行为，财务部门应立即停止相关资金调拨并启动追责程序，追究责任人的法律责任。
公司内部资金调拨管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部资金管理，规范资金调拨流程，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家相关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及关联企业的资金调拨活动。
第三条公司内部资金调拨应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、公司财务制度及相关政策；（二）安全性原则：确保资金调拨过程中的安全，防止资金损失；（三）效率性原则：简化资金调拨流程，提高资金使用效率；（四）透明性原则：确保资金调拨过程的公开透明，便于监督。
第二章资金调拨范围第四条公司内部资金调拨范围包括：（一）各子公司、部门之间的资金调拨；（二）公司总部与各子公司、部门之间的资金调拨；（三）公司内部各项目、业务的资金调拨。
第三章资金调拨程序第五条资金调拨程序如下：1. 起草调拨申请：申请人根据实际需求，填写《资金调拨申请表》，详细说明调拨原因、金额、用途等。
2. 审批流程：（1）部门负责人审核，确保申请符合相关规定；（2）财务部门审核，对申请金额、用途进行合理性审核；（3）分管领导审批，对资金调拨事项进行决策；（4）总经理审批，对重大资金调拨事项进行最终决策。
3. 资金支付：（1）财务部门根据审批结果，办理资金支付手续；（2）出纳人员根据支付凭证，将资金划拨至指定账户。
第四章资金调拨管理第六条资金调拨管理要求如下：1. 各部门、子公司应加强内部资金管理，提高资金使用效率；2. 资金调拨申请应真实、准确、完整，不得弄虚作假；3. 资金调拨审批权限明确，不得越权审批；4. 资金调拨过程公开透明，便于监督；5. 财务部门应定期对资金调拨情况进行汇总、分析，及时发现问题并采取措施。
第五章责任与奖惩第七条资金调拨过程中，相关人员应承担以下责任：1. 申请人：对申请材料的真实性、准确性负责；2. 审批人员：对审批结果负责；3. 财务部门：对资金支付、记录负责；4. 出纳人员：对资金划拨负责。
资金调拨管理规定(精选)
资金调拨管理规定(精选)（正文）资金调拨管理规定第一章总则第一条为加强公司内部资金管理，规范资金调拨流程，提高资金使用效率，制定本资金调拨管理规定。
第二条本规定适用于公司内部各部门、各项目的资金调拨行为。
第三条资金调拨是指将公司的资金从一个账户转移至另一个账户的行为。
第四条资金调拨应遵循合理、经济、安全、规范的原则，确保资金调拨的及时性和准确性。
第二章资金调拨流程第五条资金调拨应按照以下流程进行：一、申请阶段：1. 资金调拨申请人应填写《资金调拨申请表》，并注明调拨金额、调拨原因、调拨账户等必要信息；2. 资金调拨申请人应将填写完整的《资金调拨申请表》提交至上级主管部门审批。
二、审批阶段：1. 上级主管部门应根据资金调拨申请人提供的信息进行审查；2. 上级主管部门对资金调拨申请进行审批，并签署《资金调拨审批表》；3. 资金调拨申请经上级主管部门审批通过后，方可进行下一步操作。
三、执行阶段：1. 资金调拨审批通过后，财务部门应将资金从原账户划拨至目标账户；2. 财务部门应及时向资金调拨申请人确认资金调拨已完成；3. 资金调拨申请人应将《资金调拨审批表》归档保存。
第三章资金调拨权限第六条资金调拨权限应根据职级、职责等因素进行划分，具体如下：一、一级权限：总经理、财务总监；二、二级权限：部门经理、项目经理；三、三级权限：部门主管、项目主管；四、四级权限：部门员工、项目员工。
第七条资金调拨权限应设置审批层级，一级权限可直接审批，二级权限需上级主管部门审批，三级权限需再上级主管部门审批。
第四章资金调拨记录第八条公司应建立完善的资金调拨记录系统，以保障资金调拨过程的可追溯性。
第九条资金调拨记录应包括以下内容：一、资金调拨申请表及审批表；二、资金调拨金额；三、调拨原因、目的及依据；四、调拨账户及相关信息；五、调拨日期及操作人员。
第十条资金调拨记录应妥善保存，保存期限为五年，并定期进行备份。
第五章监督与评估第十一条公司应加强对资金调拨流程的监督与评估，确保规定的实施效果。
总部资金调拨制度范本
总部资金调拨制度范本第一章总则第一条为加强总部资金调拨管理，规范资金使用行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，制定本制度。
第二条本制度适用于总部各部门、各子公司之间的资金调拨活动。
第三条资金调拨应遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全、及时、高效地满足公司业务发展需要。
第四条总部财务部门是资金调拨管理的主管部门，负责制定资金调拨政策和流程，监督、指导下属单位的资金调拨活动。
第二章资金调拨条件第五条资金调拨应满足以下条件：（一）符合公司发展战略和年度预算计划；（二）调拨双方存在资金需求或资金盈余；（三）调拨资金来源合法，用途合规；（四）不违反国家有关税收政策和公司财务管理制度；（五）不影响公司偿债能力和财务稳定。
第六条资金调拨可通过以下方式进行：（一）内部转账；（二）银行转账；（三）现金支付；（四）其他合法方式。
第三章资金调拨程序第七条资金调拨申请（一）调出部门应向财务部门提交资金调拨申请，申请内容包括调拨原因、金额、用途、受益部门等；（二）调出部门应提供相关证明材料，证明调拨资金的合法性和必要性；（三）财务部门对申请进行审核，确保调拨资金符合国家法律法规和公司财务管理制度。
第八条审批流程（一）资金调拨申请经财务部门审核后，报公司领导审批；（二）公司领导审批同意后，财务部门办理资金调拨手续；（三）调出部门根据财务部门的资金调拨通知，办理资金支付或收款手续。
第四章资金调拨管理第九条财务部门应建立健全资金调拨管理制度，确保资金调拨活动的合法、合规、公开、透明；第十条财务部门应定期对资金调拨情况进行统计、分析，报告公司领导；第十一条调出部门应按照审批确定的用途使用调拨资金，不得挪用、挤占、套取资金；第十二条调入部门应按照约定时间、金额、方式归还调拨资金，如有特殊情况需延长还款期限的，应提前向财务部门申请。
第五章违规处理第十三条违反本制度的，由财务部门或其他相关部门进行调查，并提出处理意见；第十四条违规行为涉及金额较大的，应报公司领导审批，按照公司相关规定进行处理；第十五条涉嫌犯罪的，应依法移送司法机关处理。
内部调拨资金管理制度
内部调拨资金管理制度第一章总则第一条为了规范本公司的内部资金调拨，确保资金的安全、高效运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司内部所有资金调拨活动。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合法性原则：遵守国家法律法规及公司相关财务制度。
2. 安全性原则：确保资金调拨安全，防范资金风险。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，促进公司业务发展。
4. 透明性原则：资金调拨过程公开透明，便于监督。
第二章资金调拨范围第四条本制度适用于以下资金调拨范围：1. 各部门、子公司之间的资金划拨。
2. 各部门、子公司向总部上交或从总部下拨的资金。
3. 各项目、工程、产品之间的资金调拨。
第三章资金调拨程序第五条资金调拨程序如下：1. 申请：资金需求部门填写《内部资金调拨申请表》，经部门负责人审批后提交财务部门。
2. 审批：财务部门对申请进行审核，必要时可组织相关部门进行会审。
3. 执行：财务部门根据审批结果办理资金调拨手续。
4. 监控：财务部门对资金调拨过程进行监控，确保资金安全。
第四章资金调拨管理第六条资金调拨管理包括以下内容：1. 预算管理：各部门、子公司应根据年度经营计划和资金状况，编制资金预算，经批准后执行。
2. 账户管理：各部门、子公司应严格按照规定开立、使用和管理银行账户。
3. 票据管理：各部门、子公司应按照规定使用、保管和销毁票据。
4. 风险控制：财务部门应定期对资金调拨风险进行评估，并提出防范措施。
第五章责任与处罚第七条财务部门负责本制度的实施和监督，各部门、子公司负责人对本部门、子公司的资金调拨活动负总责。
第八条违反本制度规定，造成资金损失的，根据损失程度和责任大小，追究相关人员责任。
第六章附则第九条本制度由财务部门负责解释。
第十条本制度自发布之日起施行。
以上是一份内部调拨资金管理制度的示例，具体内容可根据企业实际情况进行调整。
资金调拨管理制度 公积金
资金调拨管理制度公积金一、总则为了规范公司内部资金调拨行为，保障资金使用合规和安全，制定本制度。
本制度适用于所有岗位在公司内的员工。
二、资金调拨权限1. 公司设立专门的财务部门，负责资金调拨管理工作；2. 公司内部设立资金调拨委员会，负责审批重大资金调拨事项；3. 财务部门具有一定的资金调拨权限，需通过公司内部流程审批程序；4. 不具备财务部门授权的员工不得私自进行资金调拨。
三、资金调拨原则1. 资金调拨应合法、合规，符合国家相关法律法规的规定；2. 资金调拨应符合公司的财务制度和管理要求；3. 资金调拨应明确用途，不得违规私自挪用。
四、资金调拨程序1. 资金需求方提出资金调拨申请，说明具体用途、金额等；2. 财务部门接收资金调拨申请，进行审核并核对相关资料；3. 财务部门根据实际情况决定是否批准资金调拨；4. 批准后，财务部门将相关资金划拨至需求方的账户；5. 资金调拨完成后，需求方应进行资金使用情况的反馈。
五、财务报销管理1. 公司内部设立财务报销制度，规范财务报销行为；2. 财务报销应经过严格审核和审批程序；3. 财务报销明细应真实、清晰、完整；4. 不合规的财务报销需撤销并追究责任。
六、风险控制1. 财务部门应建立健全风险控制机制，对重大资金调拨事项进行风险评估；2. 资金调拨过程中发现有风险的情况，应及时报告上级领导并协商解决方案；3. 财务部门应定期进行风险分析和评估，确保资金调拨工作的安全性。
七、监督检查1. 公司内部设立资金调拨监督检查机构，对资金调拨行为进行监督和检查；2. 资金调拨监督检查机构应独立于财务部门，确保监督检查的客观性；3. 资金调拨监督检查机构应定期对资金调拨工作进行检查评估，并向公司领导汇报。
八、违规处理1. 对于违反资金调拨管理制度的行为，公司将严格按照规定对责任人进行处理；2. 对于严重违规行为，公司将追究责任人的法律责任；3. 对于涉及公司的损失或影响公司形象的行为，公司将追究相关责任人的经济赔偿责任。
仓库管理制度资金调拨
一、目的为规范公司仓库资金调拨流程，确保资金使用的合理性和安全性，提高资金使用效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有仓库的资金调拨管理。
三、资金调拨原则1. 合法性原则：资金调拨必须符合国家法律法规、公司财务制度及公司内部管理规定。
2. 实际性原则：资金调拨应根据实际业务需求进行，确保资金使用的合理性和有效性。
3. 透明性原则：资金调拨流程公开透明，确保各环节责任明确，便于监督检查。
4. 安全性原则：资金调拨过程中，采取有效措施，确保资金安全。
四、资金调拨流程1. 提出申请各部门根据业务需求，填写《资金调拨申请表》，经部门负责人签字后提交财务部。
2. 财务审核财务部对《资金调拨申请表》进行审核，包括：（1）申请理由是否充分、合理；（2）申请金额是否符合实际需求；（3）申请流程是否符合规定。
审核通过后，财务部将《资金调拨申请表》提交给总经理审批。
3. 总经理审批总经理对《资金调拨申请表》进行审批，审批通过后，财务部办理资金调拨手续。
4. 资金调拨财务部根据总经理审批意见，办理资金调拨手续，将资金划拨至指定账户。
5. 资金使用各部门收到资金后，按照规定用途使用，并做好资金使用记录。
6. 资金核销各部门在资金使用完毕后，填写《资金核销表》，经部门负责人签字后提交财务部。
7. 财务核销财务部对《资金核销表》进行核销，确认资金使用情况。
五、资金调拨责任1. 各部门负责人对资金调拨申请的真实性、合理性负责。
2. 财务部对资金调拨的合规性、安全性负责。
3. 仓库管理人员对资金使用情况进行监督，确保资金使用的合规性。
六、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
七、其他事项1. 各部门在执行本制度过程中，如遇特殊情况，需调整资金调拨流程，应报请总经理批准。
2. 各部门应加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金风险。
3. 对违反本制度规定的行为，公司将依法依规追究相关人员责任。
集团账户资金调拨制度
集团账户资金调拨制度1. 引言2. 资金调拨的目的和原则2.1 目的确保集团内各账户之间的资金流动稳定和合理优化资金利用效率，降低集团资金的闲置率。
2.2 原则资金调拨应基于合理的业务需要和风险评估资金调拨应遵循法律法规和内部规定资金调拨应及时、准确、可追溯。
3. 资金调拨的程序和责任3.1 资金调拨的程序1. 部门负责人提出资金调拨申请，包括调拨金额、账户信息、调拨原因等2. 财务部门根据申请进行资金调拨的审核和审批3. 资金调拨完成后，财务部门将相关信息记录，并及时通知相关部门4. 定期进行资金调拨情况的统计和分析。
3.2 责任和权限部门负责人有权提出资金调拨申请，并负责申请的真实性和合理性财务部门负责资金调拨的审核和审批，并确保调拨的准确性和合规性财务部门有权要求部门负责人提供相关的支持文件和材料公司高层管理人员有权监督资金调拨的执行情况，并能对决策进行最终确认。
4. 资金调拨的限制和风险控制4.1 资金调拨的限制集团账户之间的资金调拨需遵循国家相关法律法规和企业内部管理规定资金调拨额度需根据风险评估和资金需求进行合理控制单笔资金调拨金额应不超过一定额度，具体额度由财务部门根据需求和风险评估确定。
4.2 风险控制资金调拨需根据业务情况和风险评估进行合理控制，避免因资金调拨导致其他账户资金紧张财务部门应建立资金调拨的监控机制，及时监测资金调拨情况，同时做好风险预警和处理资金调拨需在内部审计和合规部门的监督下进行，确保资金调拨的合规性和准确性。
5. 资金调拨的记录和报告5.1 资金调拨的记录财务部门应及时记录每笔资金调拨的详细信息，包括调拨金额、账户信息、调拨原因、调拨日期等5.2 资金调拨的报告财务部门应定期向公司高层管理人员报告资金调拨情况，包括调拨总额、调拨频率、调拨目的等财务部门还应根据需求向内部审计和合规部门提供资金调拨的详细报告和信息。
6. 监督和改进公司高层管理人员有权对资金调拨制度进行监督，并指导相关部门进行改进财务部门应不断完善资金调拨的流程和规定，以适应业务发展和公司管理的需求内部审计和合规部门有权对资金调拨的执行情况进行监督和检查，并提出改进建议。
公司资金调拨管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全、高效运行，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及分支机构之间的资金调拨活动。
第三条公司资金调拨应遵循以下原则：（一）合规合法：严格遵守国家法律法规、政策及公司规章制度；（二）计划性：根据公司业务发展需要，编制资金调拨计划；（三）安全性：确保资金安全，防范资金风险；（四）高效性：提高资金使用效率，降低资金成本；（五）透明度：确保资金调拨过程的公开、透明。
第二章资金调拨流程第四条资金调拨申请：（一）各部门、子公司及分支机构根据业务需求，提出资金调拨申请，填写《资金调拨申请表》；（二）申请表需明确资金用途、金额、调拨时间、调拨方式等；（三）申请表需经申请部门负责人审核，并报公司财务部审批。
第五条资金调拨审批：（一）财务部对资金调拨申请进行审核，确保资金调拨符合公司财务制度、资金计划及风险控制要求；（二）审批通过后，财务部通知申请部门办理资金调拨手续。
第六条资金调拨执行：（一）申请部门根据审批意见，办理资金调拨手续；（二）财务部根据资金调拨申请，将资金划拨至指定账户；（三）资金调拨完成后，申请部门应及时将调拨情况反馈给财务部。
第七条资金调拨监督：（一）财务部对资金调拨过程进行监督，确保资金调拨符合相关规定；（二）各部门、子公司及分支机构应配合财务部开展资金调拨监督工作。
第三章资金调拨管理要求第八条资金调拨计划：（一）公司财务部根据公司业务发展需求，编制年度资金调拨计划；（二）各部门、子公司及分支机构根据年度资金调拨计划，编制季度、月度资金调拨计划；（三）资金调拨计划应报公司领导审批后执行。
第九条资金调拨权限：（一）公司财务部负责公司内部资金调拨审批工作；（二）各部门、子公司及分支机构根据实际业务需求，可申请一定额度的资金调拨权限；（三）资金调拨权限的审批、调整及取消，由公司财务部负责。
资金调拨拆借管理制度
资金调拨拆借管理制度为了规范公司内部资金调拨和拆借行为，确保资金的安全性和合理性，保证公司运营的正常进行，特制定本资金调拨拆借管理制度，以规范公司资金调拨和拆借的各项操作流程和管理要求。
第一章总则第一条为了规范公司内部资金调拨和拆借行为，根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各项资金调拨和拆借行为，包括但不限于公司账户之间的资金调拨、公司与其他单位之间的资金拆借等。
第三条公司各级管理机构应当严格遵守本制度的规定，进行规范操作，确保资金的安全和合理性。
第四条公司内部各级管理机构应当建立健全内部资金调拨和拆借的相关管理制度，明确责任部门和责任人，做好内部控制和风险防范工作。
第二章资金调拨管理第五条公司内部各项资金调拨应当遵循“真实、合法、合规、及时”的原则，确保资金调拨的合理性和安全性。
第六条资金调拨前，申请人应当填写资金调拨申请表，并经相关部门审批后方可进行资金调拨操作。
第七条资金调拨经办人员在操作资金调拨时，应当核对收付方账号和金额是否一致，确保调拨无误。
第八条资金调拨后，应当及时录入系统，完善资金调拨记录，以备查阅。
第九条资金调拨的审核和复核应当分开进行，确保内部控制的有效性。
第十条对于大额资金调拨，应当由公司财务部门或者高级管理人员进行复核，加强风险防范。
第十一条对于跨境资金调拨，应当严格遵守国家外汇管理法规，确保操作合法合规。
第三章资金拆借管理第十二条公司与其他单位之间的资金拆借应当遵循“风险可控、合同明确、追踪管理”的原则，确保资金拆借的合法性和安全性。
第十三条公司与其他单位之间的资金拆借应当签订书面借款协议，并明确借款金额、利率、期限等相关内容。
第十四条资金拆借的利率应当与市场利率相符，不得擅自调整或变更。
第十五条资金拆借的归还应当按照合同约定的期限和金额进行，不得拖欠或延迟还款。
第十六条资金拆借后，应当及时录入系统，做好拆借记录，以备查阅。
资金调拨管理制度
资金调拨管理制度(总3页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March资金调拨（拆借）管理制度第一章总则第一条为保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于集团、子公司间的资金调拨（拆借）业务。
第三条集团财务资产部是资金调拨（拆借）的归口管理部门，集团及子公司通过各种渠道募集的资金均归集团财务资产部统一调配。
第二章资金调拨（拆借）原则第四条各子公司之间不允许直接进行资金调拨（拆借），必须通过集团财务资产部统一调配。
第五条各子公司需要借用集团或其他子公司资金进行经营活动时，需先提出申请报告并说明资金使用途径及归还时间（注册资本金不在此范围内）。
第三章资金调拨（拆借）管理第六条资金统筹管理（一）各子公司在上年度末向财务资产部提交下年资金收支使用需求计划，并编制资金收支时间节点，含资金使用时间及使用额度，财务资产部编制集团总部的资金收支使用需求计划。
（二）财务资产部根据各子公司提交的资金收支使用需求计划和集团总部的资金收支使用需求计划，汇总编制整个集团的年或月度资金收支计划表，报总经理组织的集团资金调度会议定。
（三）财务资产部对集团所有募集的资金进行统筹管理，年或月度资金计划表作为资金调拨（拆借）的重要参考依据。
（四）当月资金使用情况财务资产部必须在月度工作会上进行公示，公示前报董事长。
第七条资金调拨审批当资金调拨单笔额度在500万元（含）以内，经总经理审批，单笔额度超出500万元以上的资金调拨需提交董事长进行审批后，由财务资产部进行调拨（拆借）。
第八条资金调拨（拆借）程序（一）财务资产部根据月度审批通过的资金申请计划按照轻重缓急进行资金调拨（拆借），按《资金内部调拨（拆借）审批单》完善手续。
（二）调入单位将签批完毕的《资金内部调拨（拆借）审批单》交集团财务资产部进行资金调拨，《资金内部调拨（拆借）审批单》调出、调入单位各执一份，作为双方入账依据。
银行资金调拨管理制度
银行资金调拨管理制度第一章总则第一条为规范银行资金调拨管理行为，提高资金使用效率，防范资金风险，根据国家相关法律法规，本制度制定。
第二条本制度适用于银行内部各部门、各分支机构的资金调拨管理行为。
第三条银行资金调拨管理应遵循合法、规范、高效、安全的原则。
第四条银行资金调拨管理的主要目标是确保资金的合理配置和使用，维护银行资产安全，提高资金使用效率，防范资金风险。
第五条银行资金调拨管理应当与银行的风险管理、内控制度相配套，形成有机衔接和协同运行。
第六条本制度由银行总行制定，并由银行总行下发至各分支机构，各分支机构根据本制度制定详细的操作规程与制度细则，确保资金调拨管理的有效实施。
第七条各级银行管理人员应当履行资金调拨管理的责任，对本制度的执行情况进行监督和检查。
第八条对于违反本制度的行为，银行将依法追究责任。
第二章机构设立第九条银行应当设立专门的资金调拨管理部门或者委托相关部门负责资金调拨管理工作。
第十条资金调拨管理部门应当具备较强的资金管理、风险控制和财务分析能力，确保资金调拨管理工作的高效性和安全性。
第十一条资金调拨管理部门应当建立健全资金调拨管理制度，明确资金调拨管理的流程和责任。
第十二条资金调拨管理部门应当对资金调拨业务进行日常跟踪、检查和监控，及时发现和解决资金调拨中存在的问题。
第三章资金调拨流程第十三条银行资金调拨应当遵循合规、规范的流程，确保资金调拨的真实、合法和准确。
第十四条资金调拨流程包括提出调拨申请、审核调拨申请、执行调拨指令、资金监控与反馈。
第十五条提出调拨申请的部门或者个人应当详细说明资金调拨的原因、金额、时间等相关信息，并经责任人审核签字。
第十六条资金调拨申请经资金调拨管理部门审核确认无误后，提交给相关部门或者机构执行调拨指令。
第十七条资金调拨执行后，资金调拨管理部门应当及时跟踪、监控资金的使用情况，并进行反馈。
第四章资金调拨控制第十八条银行应当建立完善的资金调拨控制系统，包括资金使用规定、资金安全控制、资金风险防范等方面。
资金调拨管理规定
资金调拨管理规定
制度正文目录：
1.目的：为了保证资金的安全调拨、使用、管理及快速运转，提高资金管理水平，防范资金管
理过程中的各种风险，特制订本规定。
2.范围：
2.1适用范围：本规定适用于某某电器总部及各分部财务系统。
2.2发布范围：某某电器各中心、各部门；各分部。
3.名词解释：
资金调拔：主要是指总部与分部、分部与分部之间的内部往来资金调拔。
4.职责：
某某电器资金管理部负责资金调拨管理工作。
5.作业内容：
5.1分部开业前的资金管理
5.1.1新开分部注册资金的管理。
新开分部注册完毕，由开发人员在当地招行、中信或华夏银行任选一家开立基本存款帐户。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资金调拨管理规定
归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册
文件编号：鹏润－财－资金004
撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心
版本：第一版
生效日期：2004年4月1日
机密等级：□机密■一般
合计页数：6页正文页数：2页
附件个数：3个
制度正文目录：
1.目的：为了保证资金的安全调拨、使用、管理及快速运转，提高资金管理水平，防范资金管
5.1.3新开分部应每周五下午6：00前定期上报每周资金使用情况，上报所用表格依照总部
统一规定格式（附件7.2）。
上报的资金使用状况应如实反映本分部资金的收支情况并
负责。
如发现隐瞒或欺骗行为将按照公司有关规定进行严厉的处罚。
5.1.4新开分部资金的使用必须严格按照公司授权管理体系经相关人员审批签字后方可支付，
严格禁止越权或先支后报行为，如发现以上行为，相关人员将受到严厉的处罚。
5.1.5各新开分部在资金即将出现或已出现缺口时应及时填写资金需求申请表报总部资金管
理部进行审批拨付。
在拨付资金未到位前，严禁许诺或开空头支票等。
5.1.6总部所拨付资金应做到专款专用，不得借用任何名义挪做他用。
如遇特殊情况应事先
请示总部批示后方可执行。
5.2分部开业后资金调拔审批流程
5.2.1资金调拔遵循的原则
A、国美总部向各级公司抽调资金，经总部财务中心总经理审批。
调出单位财务部凭有本公
司总经理签字的指令办理划款手续。
B、各分公司有资金需求，必须向总部财务中心上报用款申请书，经财务中心总经理批准后
向调出单位下达指令，调出单位财务部凭有本公司总经理签字的指令办理划款手续。
C、使用资金的单位应按规定的时间归还所借资金。
5.2.2填制资金内部调拔审批单（附件7.3）
各分部在接到此调拔审批单后按审批单的要求处理完相关资金拔付后，应将此审批单
作为会计凭证保留并及时进行相关帐务处理。
6.注意事项：
无
7.附件：
7.1新开分部资金需求申请表
7.2新开分部资金使用状况表 7.3资金内部调拨审批单
美文欣赏
1、走过春的田野，趟过夏的激流，来到秋天就是安静祥和的世界。
秋天，虽没有玫瑰的芳香，却有秋菊的淡雅，没有繁花似锦，却有硕果累累。
秋天，没有夏日的激情，却有浪漫的温情，没有春的奔放，却有收获的喜悦。
清风落叶舞秋韵，枝头硕果醉秋容。
秋天是甘美的酒，秋天是壮丽的诗，秋天是动人的歌。
2、人的一生就是一个储蓄的过程，在奋斗的时候储存了希望；在耕耘的时候储存了一粒种子；在旅行的时候储存了风景；在微笑的时候储存了快乐。
聪明的人善于储蓄，在漫长而短暂的人生旅途中，学会储蓄每一个闪光的瞬间，然后用它们酿成一杯美好的回忆，在四季的变幻与交替之间，散发浓香，珍藏一生！
3、春天来了，我要把心灵放回萦绕柔肠的远方。
让心灵长出北归大雁的翅膀，乘着吹动彩云的熏风，捧着湿润江南的霡霂，唱着荡漾晨舟的渔歌，沾着充盈夜窗的芬芳，回到久别的家乡。
我翻开解冻的泥土，挖出埋藏在这里的梦，让她沐浴灿烂的阳光，期待她慢慢长出枝蔓，结下向往已久的真爱的果实。
4、好好享受生活吧，每个人都是幸福的。
人生山一程，水一程，轻握一份懂得，将牵挂折叠，将幸福尽收，带着明媚，温暖前行，只要心是温润的，再遥远的路也会走的安然，回眸处，愿阳光时时明媚，愿生活处处晴好。
5、漂然月色，时光随风远逝，悄然又到雨季，花，依旧美；心，依旧静。
月的柔情，夜懂；心的清澈，雨懂；你的深情，我懂。
人生没有绝美，曾经习惯漂浮的你我，曾几何时，向往一种平实的安定，风雨共度，淡然在心，凡尘远路，彼此守护着心的旅程。
沧桑不是自然，而是经历；幸福不是状态，而是感受。
6、疏疏篱落，酒意消，惆怅多。
阑珊灯火，映照旧阁。
红粉朱唇，腔板欲与谁歌？画脸粉色，凝眸着世间因果；未央歌舞，轮回着缘起缘落。
舞袖舒广青衣薄，何似院落寂寞。
风起，谁人轻叩我柴扉小门，执我之手，听我戏说？
7、经年，未染流殇漠漠清殇。
流年为祭。
琴瑟曲中倦红妆，霓裳舞中残娇靥。
冗长红尘中，一曲浅吟轻诵描绘半世薄凉寂寞，清殇如水。
寂寞琉璃，荒城繁心。
流逝的痕迹深深印骨。
如烟流年中，一抹曼妙娇羞舞尽半世清冷傲然，花祭唯美。
邂逅的情劫，淡淡刻心。
那些碎时光，用来祭奠流年，可好？
8、缘分不是擦肩而过，而是彼此拥抱。
你踮起脚尖，彼此的心就会贴得更近。
生活总不完美，总有辛酸的泪，总有失足的悔，总有幽深的怨，总有抱憾的恨。
生活亦很完美，总让我们泪中带笑，悔中顿悟，怨中藏喜，恨中生爱。
9、海浪在沙滩上一层一层地漫涌上来，又一层一层地徐徐退去。
我与你一起在海水中尽情的戏嬉，海浪翻滚，碧海蓝天，一同感受海的胸怀，一同去领略海的温情。
这无边的海，就如同我们俩无尽的爱，重重的将我们包裹。
10、寂寞的严冬里，到处是单调的枯黄色。
四处一片萧瑟，连往日明净的小河也失去了光彩，黯然无神地躲在冰面下恹恹欲睡。
有母女俩，在散发着丝丝暖意的阳光下，母亲在为女儿梳头。
她温和的把头发理顺。
又轻柔的一缕缕编织着麻花辫。
她脸上写满笑意，似乎满心的慈爱永远装不下，溢到嘴边。
流到眼角，纺织进长长的。
麻花辫。
阳光亲吻着长发，像散上了金粉，闪着飘忽的光辉。
女儿乖巧地依偎在母亲怀里，不
停地说着什么，不时把母亲逗出会心的微笑，甜美的亲情融化了冬的寒冷，使萧索的冬景旋转出春天的美丽。
11、太阳终于伸出纤纤玉指，将青山的柔纱轻轻褪去。
青山那坚实的肌胸，挺拔的脊梁坦露在人们的面前，沉静而坚毅。
不时有云雾从它的怀中涌起，散开，成为最美丽的语言。
那阳光下显得凝重的松柏，那苍茫中显现出的点点殷红，那散落在群山峰顶神秘的吻痕，却又增添了青山另外的神秘。
12、原野里那郁郁葱葱的植物，叫我们丝毫感受不到秋天的萧索，勃勃生机与活力仍在田间高山涌动。
谷子的叶是墨绿的，长而大的谷穗沉甸甸地压弯了昨日挺拔的脊梁；高粱仍旧那么苗条，满头漂亮的红缨挥洒出秋的风韵；那纵横原野的林带，编织着深绿浅黄的锦绣，抒写出比之春夏更加丰富的生命色彩。
13、终于，心痛，心碎，心成灰。
终于选择，在月光下，被遗忘。
百转千回，早已物是人非；欲说还休，终于咫尺天涯；此去经年，你我终成陌路。
爱你，终是一朵花开至荼糜的悲伤，一只娥飞奔扑火的悲哀。
14、世界这么大，能遇见，不容易。
心若向阳，何惧忧伤。
人只要生活在这个世界上，就有很多烦恼，痛苦或是快乐，取决于你的内心。
人不是战胜痛苦的强者，便是屈服于痛苦的弱者。
再重的担子，笑着也是挑，哭着也是挑。
再不顺的生活，微笑着撑过去了，就是胜利。
15、孤独与喧嚣无关，摩肩接踵的人群，演绎着身外的花开花谢，没谁陪你挥别走远的流年。
孤独与忙碌迥异，滚滚红尘湮没了心境，可少了终点的奔波，人生终究一样的苍白。
当一个人成长以后，在他已经了解了世界不是由鲜花和掌声构成之后，还能坚持自己的梦想，多么可贵。
16、生活除却一份过往和爱情外，还是需要几多的遐思。
人生并不是单单的由过往和爱情符号所组成的，过往是人生对所有走过岁月的见证；因为简单，才深悟生命之轻，轻若飞花，轻似落霞，轻如雨丝；因为简单，才洞悉心灵之静，静若夜空，静似幽谷，静如小溪。