内控合规知识竞赛命题内控合规管理

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《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 《金融机构洗钱和恐怖融 单选 监管 资风险评估及客户分类管 内控合规管理 题 规定 理指引》（银发〔2013〕2 号） 《金融机构大额交易和可 单选 监管 疑交易报告管理办法》 内控合规管理 题 规定 （中国人民银行令〔2016 〕3号令） 中国邮政储蓄银行营业场 单选 内部 所安全管理办法 内控合规管理 题 制度 （2017年修订版） 内控合规管理 内控合规管理
2018年内控合规知识竞赛命题模板
题 号 1 业务领域 题型 出题 依据文件及文号 依据 难度 知识点 题干 选项A
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单选 监管 《商业银行操作风险管理 易 题 规定 指引》 《银行业金融机构销售专 单选 监管 区录音录像管理暂行规定 易 题 规定 》(银监办发[2017]110号) 单选 监管 《内控提升年学习手册》 中 题 规定 《中国邮政储蓄银行重要 单选 内部 单证管理办法（2016年 难 题 制度 版）》 单选 监管 《内控提升年学习手册》 难 题 规定 易
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银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
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授信管 商业银行授权和授信的有效期均为（ 理政策 ）年。
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单选 监管 《银行业金融机构全面风 易 题 规定 险管理指引》 多选 内部 《中国邮政储蓄银行合同 易 题 制度 管理办法（2017年版）》 多选 监管 《商业银行委托贷款管理 易 题 规定 办法》 《中国邮政储蓄银行反洗 多选 内部 钱工作基本规定（2016年 易 题 制度 版）》 多选 监管 《内控提升年学习手册》 中 题 规定 多选 内部 《中国邮政储蓄银行安全 易 题 制度 保卫工作管理办法》 《中国邮政储蓄银行案件 多选 内部 （风险事件）处置应急预 易 题 制度 案（2017年版）》（邮银 发〔2017〕133号）
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Hale Waihona Puke Baidu
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有效的 流动风 流动风险管理体系应当包括以下基本要 流动性 险 素（ ）。 风险管 一次性 收缴假币过程中有下列情形之一的，应 理治理 假币收 当立即报告当地公安机关，提供有关线 发现假 缴 人民币 索（ ）。 建立覆 高级管理层承担从业人员行为管理的实 面额500 高管履 施责任，执行董事会决议，履行以下哪 盖全面 职 的从业 些职责（ ）。 流动性 商业银行应当按照规定定期披露流动性 人员行 流动风 风险水平及其管理状况的相关信息，包 风险管 险 理治理 括但不限于（ ）。 金融机构不得为身份不明的客户提供服 结构， 客户身 匿名账 务或者与其进行交易，不得为客户开立 份识别 户 （ ）。 当客户的姓名、证件类型和证件号码对 个人存 客户信 应的客户号同时满足以下条件时，中国 款账户 息 邮政储蓄银行将自动注销对应的客户信 数为零 息：（ ）。 关键岗位人员在同一机构的同一岗位连 岗位轮 续工作时间达到轮换期限，须实施岗位 1年 换 轮换。依据岗位承担的风险责任和业务 复杂程度等因素，轮换期限分为以下几 内部控 商业银行内部控制应当遵循以下基本的 全覆盖 制 原则是（ ）。 原则 内部控 企业建立与实施有效的内部控制，应当 内部环 制 包括的要素有（ ）。 境 建立信 计量与 商业银行应建立持续的信息科技风险计 息科技 监测 量和监测机制，其中应包括（ ）。 项目实 商业银行应当建立内部控制监督的报告 施前及 内部控 和信息反馈制度，内部审计部门、内控 董事会 制 管理职能部门、业务部门人员应将发现 的内部控制缺陷，按照规定报告路线及 商业银行应当强化内部控制评价结果运 内部控 风险控 用，可将评价结果与被评价机构的（ 制 制 ）等挂钩，并作为被评价机构领导班子 考评的重要依据。 严格执 合同签 行《合 防范合同倒签的措施包括（ ）。 订 同法》 当日单 大额交 依据《金融机构大额交易和可疑交易报 、合同 易报告 告管理办法》的规定，金融机构应当报 笔或者 累计交 标准 告下列大额交易（ ）。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报 易人民 中国政 名单管 告管理办法》的规定，金融机构应当对 府发布 理 下列（ ）人员名单开展实时监测，有 的或者 合理理由怀疑客户或者其交易对手、资 自2016年6月1日起，各银行业金融机构 要求执 开通功 紧急止 、公安机关通过接口方式与电信网络新 能 付 型违法犯罪交易风险事件管理平台连 接，实现对涉案账户的（ ）功能。 严禁以 行为禁 以下属于员工行为十条禁令的有（ 任何形 令 ）？ 式参与 内部控制是商业银行（ ）参与的，通 或介绍 服务价 过制定和实施系统化的制度、流程和方 董事会 格披露 法，实现控制目标的动态过程和机制。 销售话 什么是“三违反”？（ 术 ） 违反金 融法律 案件或 风险事 件涉及 金额等
单只公募资产管理产品投资单只证券或 投资集 者单只证券投资基金的市值不得超过该 10% 中度 资产管理产品净资产的（ ）。 研究决定“三重一大”事项，党委会或 会议程 超过半 行长办公会须有（ ）以上（含）成员 序 数 到会方能召开。
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《中国邮政储蓄银行服务 单选 内部 内控合规管理 价格管理办法》（邮银制 题 制度 〔2018〕115号） 《中国邮政储蓄银行营业 单选 内部 主管派驻管理办法（2018 内控合规管理 题 制度 年版）》（邮银制〔2018 〕12号） 《中国邮政储蓄银行案件 单选 内部 （风险事件）处置应急预 内控合规管理 题 制度 案（2017年版）》（邮银 发〔2017〕133号） 单选 内部 内控合规管理 《违规积分管理办法》 题 制度 内控合规管理
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8小时 股权类 资产
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《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 难 题 规定 （银发〔2018〕106号） 《中国邮政储蓄银行一级 单选 内部 分行“三重一大”决策办 中 内控合规管理 题 制度 法》（2017年修订版） （邮银党〔2017〕41号） 内控合规管理
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《商业银行内部控制指引 单选 监管 》（银监发〔2014〕40 难 题 规定 号） 《中国邮政储蓄银行关键 单选 内部 岗位人员岗位轮换和强制 中 内控合规管理 题 制度 休假暂行办法（2013年修 订版）》（邮银发〔2013 《商业银行流动性风险管 单选 监管 内控合规管理 理办法》（银保监会2018 难 题 规定 年第3号） 内控合规管理 单选 监管规定 《物权法》 题 难
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我行实行（ ）的管理体系和严格的内 管理机 总行统 部控制、信息披露、问责处罚、投诉处 制 一实施 理等管理机制，以保障客户获得服务价 格信息和自主选择服务的权利。 岗位调 营业主管工作岗位调整的，要办理交接 委派机 整 手续，由（ ）监督交接。 构泒人 各级机构发生等值人民币（ ）万元以 1000 处置领 上重大、恶性案件的，总行、相关一级 （不 导小组 分行及二级分行应成立案件（风险事 含） 件）应急处置领导小组。 我行建立违规积分制度，对经营管理过 积分管 统一标 程中发现的各类违规行为按照（ ）进 理 准 行积分管理，并根据积分情况对相关责 任人员进行责任追究和处理。 内部控制是商业银行董事会、监事会、 内部控 全体员 高级管理层和（ ）参与的，通过制定 制 工 和实施系统化的制度、流程和方法，实 现控制目标的动态过程和机制。 岗位轮换是指根据风险控制需要，按规 岗位轮 部分时 定在分级管辖的范围内，对关键岗位人 换 间段 员有计划地进行（ ）或不定期的岗位 调整，以达到岗位监督和控制风险的目 商业银行应当对流动性风险实施限额管 风险限 授权 理，根据其业务规模、性质、复杂程度 额 、流动性风险偏好和外部市场发展变化 情况，设定（ ）。其包括但不限于现 根据《物权法》第203条规定：“为担 将要发 押品管理保债务的履行，债务人或第三人对一定 生的 期间内（ ）的债权提供担保财产的， 债务人不履行到期债务或发生当事人约 商业银行在合规负责人离任后的（ ） 合规管 个工作日内，向银监会报告离任原因等 3 理 有关情况。 根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构 筹建期 管理办法》，代理营业机构的筹建期为 1 个月 批准决定之日起（ ）。 代理营业机构应在收到开业核准文件之 筹建期 日起（ ）日内按规定领取金融许可证 3 。 筹建期 代理机构熟悉银行业务的专职人员不得 3 少于（ ）人。 1年
对于银监会在监管中发现的有关操作风 操作风 险管理的问题，商业银行应当（ ）， 5天内 险 提交整改方案并采取整改措施。 银行业金融机构应将录音录像资料至少 双录 保留到产品终止日起（ ）后，发生纠 1个月 纷的要保留到纠纷最终解决后。 诉讼时 《民法总则》中规定一般诉讼时效期间 1 效 从两年延长至（ ）年。 本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管 盘库频 理（重要单证管理）（ ）盘库一次； 次 业务库（凭证库）主管、会计与营运部 门负责人（业务处理中心负责人）（ 最高院的司法解释，强调了夫妻共同债 共同债 务形成时（ ）原则，对夫妻婚姻关系 务 存续期间一方以个人名义所负债务原则 上不再推定为夫妻共同债务。 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内 政策法 设机构负责反洗钱工作的，金融监督管 规 理机构应依法责令金融机构对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任 对于目前所建立业务关系的客户，金融 客户风 机构应在业务关系建立后的（ ）内完 险等级 成风险等级划分工作。 大额交 金融机构应当提交的大额交易报告包 易和可 括：自然人客户银行账户与其他的银行 疑交易 账户发生当日单笔或者累计交易人民币 报告 （ ）万元以上（含）、外币等值（ 营业场所安全员负责本机构入侵报警系 安全管 统每日撤、布防工作，且应至少（ ） 理 对紧急报警按钮、报警探测器、语音对 讲、报警主机、供电设备等设施设备进 合规管 《中华人民共和国外汇管理条例》由（ 理知识 ）公布施行。 外部监管机构或管理层对整改完成时限 整改时 有要求的，从其规定；无要求的，原则 限 上不超过（ ）个月。 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发 政策法 现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受 规 举报的机关应当对举报人和举报内容保 密。 邮储银行案防工作的目标是建立健全案 案件管 防工作体系，始终坚持（ ）管理模 理办法 式，不断完善案防制度和流程，持续推 依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为 违规行 进案件防范长效机制建设，着力提升案 为处理 处理办法》，自收到处分（处理）的决 决定 定书之日起，被处分（处理）人若不服 该决定，可在（ ）个工作日内书面向 各级分支机构发生案件风险事件后，应 案件管 于（ ）内，以《案件风险信息快报》 理办法 形式通过传真报送上级机构法律与合规 资产管 部门，同时报送当地银监部门。 金融机构不得将资产管理产品资金直接 理产品 投资于商业银行（ ）。 投资 每半月 、每季 度、每 年、每 单债单 签 刑事处 分 5个工作 日 10,1
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每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
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单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
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案件发生后，案发机构要迅速对问题的 案件处 （ ）进行分析，并根据事态状况准确 性质 置 作出评估，及时有效进行处置，力争尽 快控制和平息
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《商业银行流动性风险管 多选 监管 内控合规管理 理办法》（银保监会2018 易 题 规定 年第3号） 内控合规管理 《中国邮政储蓄银行现金 多选 内部 出纳管理办法（2013年1.0 中 题 制度 版） 多选 监管 《银行业金融机构从业人 难 题 规定 员行为管理指引》 《商业银行流动性风险管 多选 监管 理办法》（银保监会2018 题 规定 年第3号） 《金融机构客户身份识别 多选 监管 和客户身份资料及交易记 题 规定 录保存管理办法》（中国 人民银行 中国银行业监督 中国邮政储蓄银行个人本 多选 内部 外币储蓄 题 制度 业务制度（2018年修订 版） 《中国邮政储蓄银行关键 多选 内部 岗位人员岗位轮换和强制 题 制度 休假暂行办法（2013年修 订版）》（邮银发〔2013 《商业银行内部控制指引 多选 监管 》（银监发〔2014〕40 题 规定 号） 难
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单选 监管 《商业银行合规风险管理 中 题 规定 指引》 中
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《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内控合规管理 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内控合规管理 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 单选 监管 《商业银行授权、授信管 内控合规管理 题 规定 理暂行办法》 内控合规管理 内控合规管理