内控合规知识竞赛命题内控合规管理

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银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
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每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
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单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
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案件发生后，案发机构要迅速对问题的 案件处 （ ）进行分析，并根据事态状况准确 性质 置 作出评估，及时有效进行处置，力争尽 快控制和平息
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《商业银行流动性风险管 多选 监管 内控合规管理 理办法》（银保监会2018 易 题 规定 年第3号） 内控合规管理 《中国邮政储蓄银行现金 多选 内部 出纳管理办法（2013年1.0 中 题 制度 版） 多选 监管 《银行业金融机构从业人 难 题 规定 员行为管理指引》 《商业银行流动性风险管 多选 监管 理办法》（银保监会2018 题 规定 年第3号） 《金融机构客户身份识别 多选 监管 和客户身份资料及交易记 题 规定 录保存管理办法》（中国 人民银行 中国银行业监督 中国邮政储蓄银行个人本 多选 内部 外币储蓄 题 制度 业务制度（2018年修订 版） 《中国邮政储蓄银行关键 多选 内部 岗位人员岗位轮换和强制 题 制度 休假暂行办法（2013年修 订版）》（邮银发〔2013 《商业银行内部控制指引 多选 监管 》（银监发〔2014〕40 题 规定 号） 难
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我行实行（ ）的管理体系和严格的内 管理机 总行统 部控制、信息披露、问责处罚、投诉处 制 一实施 理等管理机制，以保障客户获得服务价 格信息和自主选择服务的权利。 岗位调 营业主管工作岗位调整的，要办理交接 委派机 整 手续，由（ ）监督交接。 构泒人 各级机构发生等值人民币（ ）万元以 1000 处置领 上重大、恶性案件的，总行、相关一级 （不 导小组 分行及二级分行应成立案件（风险事 含） 件）应急处置领导小组。 我行建立违规积分制度，对经营管理过 积分管 统一标 程中发现的各类违规行为按照（ ）进 理 准 行积分管理，并根据积分情况对相关责 任人员进行责任追究和处理。 内部控制是商业银行董事会、监事会、 内部控 全体员 高级管理层和（ ）参与的，通过制定 制 工 和实施系统化的制度、流程和方法，实 现控制目标的动态过程和机制。 岗位轮换是指根据风险控制需要，按规 岗位轮 部分时 定在分级管辖的范围内，对关键岗位人 换 间段 员有计划地进行（ ）或不定期的岗位 调整，以达到岗位监督和控制风险的目 商业银行应当对流动性风险实施限额管 风险限 授权 理，根据其业务规模、性质、复杂程度 额 、流动性风险偏好和外部市场发展变化 情况，设定（ ）。其包括但不限于现 根据《物权法》第203条规定：“为担 将要发 押品管理保债务的履行，债务人或第三人对一定 生的 期间内（ ）的债权提供担保财产的， 债务人不履行到期债务或发生当事人约 商业银行在合规负责人离任后的（ ） 合规管 个工作日内，向银监会报告离任原因等 3 理 有关情况。 根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构 筹建期 管理办法》，代理营业机构的筹建期为 1 个月 批准决定之日起（ ）。 代理营业机构应在收到开业核准文件之 筹建期 日起（ ）日内按规定领取金融许可证 3 。 筹建期 代理机构熟悉银行业务的专职人员不得 3 少于（ ）人。 1年
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《商业银行内部控制指引 单选 监管 》（银监发〔2014〕40 难 题 规定 号） 《中国邮政储蓄银行关键 单选 内部 岗位人员岗位轮换和强制 中 内控合规管理 题 制度 休假暂行办法（2013年修 订版）》（邮银发〔2013 《商业银行流动性风险管 单选 监管 内控合规管理 理办法》（银保监会2018 难 题 规定 年第3号） 内控合规管理 单选 监管规定 《物权法》 题 难
对于银监会在监管中发现的有关操作风 操作风 险管理的问题，商业银行应当（ ）， 5天内 险 提交整改方案并采取整改措施。 银行业金融机构应将录音录像资料至少 双录 保留到产品终止日起（ ）后，发生纠 1个月 纷的要保留到纠纷最终解决后。 诉讼时 《民法总则》中规定一般诉讼时效期间 1 效 从两年延长至（ ）年。 本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管 盘库频 理（重要单证管理处理中心负责人）（ 最高院的司法解释，强调了夫妻共同债 共同债 务形成时（ ）原则，对夫妻婚姻关系 务 存续期间一方以个人名义所负债务原则 上不再推定为夫妻共同债务。 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内 政策法 设机构负责反洗钱工作的，金融监督管 规 理机构应依法责令金融机构对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任 对于目前所建立业务关系的客户，金融 客户风 机构应在业务关系建立后的（ ）内完 险等级 成风险等级划分工作。 大额交 金融机构应当提交的大额交易报告包 易和可 括：自然人客户银行账户与其他的银行 疑交易 账户发生当日单笔或者累计交易人民币 报告 （ ）万元以上（含）、外币等值（ 营业场所安全员负责本机构入侵报警系 安全管 统每日撤、布防工作，且应至少（ ） 理 对紧急报警按钮、报警探测器、语音对 讲、报警主机、供电设备等设施设备进 合规管 《中华人民共和国外汇管理条例》由（ 理知识 ）公布施行。 外部监管机构或管理层对整改完成时限 整改时 有要求的，从其规定；无要求的，原则 限 上不超过（ ）个月。 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发 政策法 现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受 规 举报的机关应当对举报人和举报内容保 密。 邮储银行案防工作的目标是建立健全案 案件管 防工作体系，始终坚持（ ）管理模 理办法 式，不断完善案防制度和流程，持续推 依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为 违规行 进案件防范长效机制建设，着力提升案 为处理 处理办法》，自收到处分（处理）的决 决定 定书之日起，被处分（处理）人若不服 该决定，可在（ ）个工作日内书面向 各级分支机构发生案件风险事件后，应 案件管 于（ ）内，以《案件风险信息快报》 理办法 形式通过传真报送上级机构法律与合规 资产管 部门，同时报送当地银监部门。 金融机构不得将资产管理产品资金直接 理产品 投资于商业银行（ ）。 投资 每半月 、每季 度、每 年、每 单债单 签 刑事处 分 5个工作 日 10,1
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单选 监管 《商业银行合规风险管理 中 题 规定 指引》 中
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《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内控合规管理 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 《中国邮政储蓄银行代理 单选 营业机构管理办法（修 内控合规管理 内部制度 题 订）实施细则（2016年 版）》（中国邮政联〔 单选 监管 《商业银行授权、授信管 内控合规管理 题 规定 理暂行办法》 内控合规管理 内控合规管理
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《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 难 题 规定 （银发〔2018〕106号） 《中国邮政储蓄银行一级 单选 内部 分行“三重一大”决策办 中 内控合规管理 题 制度 法》（2017年修订版） （邮银党〔2017〕41号） 内控合规管理
单只公募资产管理产品投资单只证券或 投资集 者单只证券投资基金的市值不得超过该 10% 中度 资产管理产品净资产的（ ）。 研究决定“三重一大”事项，党委会或 会议程 超过半 行长办公会须有（ ）以上（含）成员 序 数 到会方能召开。
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《中国邮政储蓄银行服务 单选 内部 内控合规管理 价格管理办法》（邮银制 题 制度 〔2018〕115号） 《中国邮政储蓄银行营业 单选 内部 主管派驻管理办法（2018 内控合规管理 题 制度 年版）》（邮银制〔2018 〕12号） 《中国邮政储蓄银行案件 单选 内部 （风险事件）处置应急预 内控合规管理 题 制度 案（2017年版）》（邮银 发〔2017〕133号） 单选 内部 内控合规管理 《违规积分管理办法》 题 制度 内控合规管理