银行分行合规风险管理工作实施方案共10页word资料

合集下载

银行分行合规风险管理办法实施细则

银行分行合规风险管理办法实施细则

ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则目录第一章总则第二章合规组织体系第三章合规制度体系第四章合规风险管理基本流程第五章合规风险报告第六章合规文化建设第七章附则第一章总则第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行(以下简称省分行)及辖内各分支行的合规风险,促进依法合规经营,实现健康、持续发展,依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法(试行)》,制定本细则。

第二条本细则所称合规,是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本细则所称合规风险,是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本细则所称风险合规部门,是指省分行及辖内各分支行专门负责合规风险管理的部门。

省分行和各市分行为风险合规部门,各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。

第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括:(一)立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则;(二)行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守;(三)ⅩⅩ银行的内部规章制度;(四)其他应遵守的规则和准则。

除前述具有约束力的法律、规则和准则外,还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。

第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系,有效识别和管理合规风险,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规、安全稳健经营。

第二章合规组织体系第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。

第六条合规组织框架和职责(一)高级管理层——省分行行领导高级管理层制定书面的合规政策,传达给全体员工,并组织贯彻执行;确保风险合规部门的独立性,为其履行职责配备资源;确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调;(二)专职组织者——风险合规部门风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险,组织、协调和督促各职能部门履行合规职能;(三)执行者——各职能部门各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。

合规风险管理实施方案李卓

合规风险管理实施方案李卓

合规风险管理实施方案李卓1中国农业银行辽宁省分行合规风险管理工作实施方案执笔(李卓)(讨论稿二)为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发<辽宁银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》(辽银监发[ ]1号)文件要求,按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及初辽宁农行全省工作会议精神,结合辽宁农行合规风险管理工作实际,制定本实施方案。

一、加强合规风险管理,促进辽宁农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高辽宁农行经营效益,保证辽宁农行持续健康发展的必由之路。

近年来,辽宁农行的合规风险管理工作有所进步,但与其它商业银行相比,辽宁农行的内控水平相对较低,基础管理比较薄弱,经营效益很不理想。

合规文化尚未形成,特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄,重经营、轻管理思想严重,致使基层行的合规风险管理工作,发展的很不平衡。

造成辽宁农行近年来案件数量、发案金额据高不下,违规问题层见迭出,如不及时扭转,不但对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁,而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。

因此,辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界,形成齐抓共管的局面,促进辽宁农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构,确定总体工作目标推进辽宁农行合规风险管理工作的主要目标是,以科学发展观为指导,以《商业银行合规风险管理指引》为纲领,以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图,完善辽宁农行系统合规风险管理机制,整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构,确保各级行的内部控制逐步严密,合规文化建设日趋成熟,员工从业行为规范准确,激励考核机制相对科学,违规、违章问题逐步减少,违法案件得到遏制,大案要案得以杜绝,同业竞争能力持续增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶,保障辽宁农行全年工作目标得以顺利实现。

(最新)合规风险管理实施方案(李卓)1.doc

(最新)合规风险管理实施方案(李卓)1.doc

(最新)合规风险管理实施方案(李卓)1中国农业银行辽宁省分行2009年度合规风险管理工作实施方案执笔(李卓)(讨论稿二)为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发的通知》(辽银监发[2009]1号)文件要求,按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初辽宁农行全省工作会议精神,结合辽宁农行合规风险管理工作实际,制定本实施方案。

一、加强合规风险管理,促进辽宁农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高辽宁农行经营效益,保证辽宁农行持续健康发展的必由之路。

近年来,辽宁农行的合规风险管理工作有所进步,但与其他商业银行相比,辽宁农行的内控水平相对较低,基础管理比较薄弱,经营效益很不理想。

合规文化尚未形成,特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄,重经营、轻管理思想严重,致使基层行的合规风险管理工作,发展的很不平衡。

造成辽宁农行近年来案件数量、发案金额据高不下,违规问题层见迭出,如不及时扭转,不仅对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁,而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。

因此,辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界,形成齐抓共管的局面,促进辽宁农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构,确定总体工作目标推进辽宁农行合规风险管理工作的主要目标是,以科学发展观为指导,以《商业银行合规风险管理指引》为纲领,以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图,完善辽宁农行系统合规风险管理机制,整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构,确保各级行的内部控制逐步严密,合规文化建设日趋成熟,员工从业行为规范准确,激励考核机制相对科学,违规、违章问题逐步减少,违法案件得到遏制,大案要案得以杜绝,同业竞争能力持续增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶,保障辽宁农行全年工作目标得以顺利实现。

银行合规风险管理办法

银行合规风险管理办法

银行合规风险管理办法第一章总则第一条为加强银行合规风险管理,维护银行安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》制定本办法。

第二条本办法所称法律、规则和准则,是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本办法所称合规,是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本办法所称合规风险,是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门,是指本行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

第三条合规管理是本行一项核心的风险管理活动,综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

第四条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

第五条加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是本行所有员工的共同责任,并从本行高层做起。

董事会和高级管理层确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进本行自身合规与外部监管的有效互动。

第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第六条本行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。

合规风险管理体系包括以下基本要素:(一)合规政策;(二)合规管理部门的组织结构和资源;(三)合规风险管理计划;(四)合规风险识别和管理流程;(五)合规培训与教育制度。

第七条合规政策明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少包括:(一)合规管理部门的功能和职责;(二)合规管理部门的权限,包括享有与本行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;(三)合规负责人的合规管理职责;(四)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等;(五)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;(六)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

银行年度合规管理工作计划

银行年度合规管理工作计划

银行年度合规管理工作计划
一、制定并完善年度合规管理制度和规章制度,确保与国家法律法规和监管要求的一致性,加强内控管理。

二、开展全员合规培训,提升员工风险防范意识和合规意识,加强内部合规文化建设。

三、加强对关键岗位人员的合规管理和监督,确保关键岗位人员具备足够的合规管理能力。

四、开展内部合规检查和自查,及时发现问题并采取纠正措施,确保合规管理工作的有效实施。

五、加强对合规风险的监测和评估,建立合规风险预警机制,及时制定有效的应对措施。

六、加强与监管部门的沟通与合作,及时了解监管政策和规定,确保业务运作符合监管要求。

七、建立健全合规管理档案,保障合规管理工作的持续性和稳定性。

八、定期组织合规管理工作总结和评估,不断完善合规管理工作机制和体系。

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本(3篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本(3篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本一、背景与目的随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善,对于金融机构合规风险管理工作的要求也越来越高。

作为开发区支行,我们要加强合规风险管理,确保按照监管要求和公司内部政策开展业务,遵守相关法律法规,保护客户权益,维护良好的市场形象。

本实施方案旨在制定开发区支行2024年的合规风险管理工作计划和具体措施,确保合规风险得到有效控制和管理。

二、工作内容1. 深入理解监管要求和公司内部政策- 针对开发区支行所涉及的金融业务,持续关注监管部门发布的法律法规和相关政策文件,及时研究和掌握最新要求;- 组织合规培训,确保员工了解并遵守公司的合规政策和操作流程;- 定期更新合规手册和流程规范,保持其符合最新的监管要求。

2. 健全制度建设- 根据监管要求和公司内部政策,完善合规风险管理制度,并将其纳入日常业务流程;- 制定操作规范和工作指引,明确岗位职责和工作流程,确保合规流程得到有效执行;- 定期开展内部合规评估,发现并修复合规风险和漏洞。

3. 加强客户身份识别与交易监控- 制定客户身份识别和尽职调查规定,确保客户身份真实可信;- 强化对高风险客户和高风险交易的监控和审查,及时发现异常情况并采取相应的措施;- 建立和完善客户交易监控系统,确保客户交易活动的真实性和合规性。

4. 加强内部控制和风险防控- 定期开展内控评估和风险自查,及时发现和修复安全风险;- 设立合规风险管理部门,并配备专业人员,负责合规风险管理工作,提供专业支持和咨询;- 加强对关键业务环节和关键岗位的风险管理和控制,确保业务操作的合规性和安全性。

5. 建立与监管机构的沟通与合作机制- 建立与监管机构的沟通渠道,及时了解监管要求和反馈;- 定期参与监管机构的会议和培训,提高对监管政策的理解和适应能力;- 积极配合监管机构的检查和审计工作,及时整改合规风险问题。

三、实施计划1. 第一季度- 完成对《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的研究和总结;- 组织开展合规培训,确保员工了解合规要求;- 修订合规手册和流程规范,确保其符合最新的监管要求。

银行合规风险管理工作计划

银行合规风险管理工作计划

一、背景分析随着金融市场的快速发展,银行合规风险管理显得尤为重要。

合规风险管理是银行防范和化解风险、维护良好市场秩序、保障银行业务稳健发展的关键。

为提高我行合规风险管理水平,确保业务健康稳定发展,特制定本工作计划。

二、工作目标1. 提高全员合规意识,确保业务操作合规性;2. 完善合规风险管理体系,降低合规风险;3. 提升合规风险防控能力,有效防范和化解合规风险;4. 加强合规文化建设,营造良好的合规氛围。

三、工作措施1. 加强合规教育培训(1)定期组织员工参加合规培训,提高员工合规意识和风险防范能力;(2)开展合规知识竞赛,激发员工学习合规知识的积极性;(3)利用内部网络、宣传栏等渠道,广泛宣传合规知识。

2. 完善合规风险管理体系(1)修订和完善合规管理制度,确保制度覆盖面全面、内容科学、可操作;(2)建立健全合规风险防控机制,明确各部门、各岗位的合规责任;(3)加强合规风险监测,及时发现和化解合规风险。

3. 提升合规风险防控能力(1)加强合规风险识别,对业务流程、产品和服务进行全面梳理,找出潜在合规风险点;(2)加强合规风险评估,对合规风险进行分类、分级,制定相应的风险应对措施;(3)加强合规风险处置,对发现的合规风险及时采取措施进行处置。

4. 加强合规文化建设(1)强化合规意识,将合规理念融入企业文化,形成全员共同维护合规的氛围;(2)开展合规文化建设活动,提高员工对合规文化的认同感;(3)设立合规奖励机制,鼓励员工积极参与合规工作。

四、工作实施与监督1. 工作实施(1)各部门按照本计划要求,制定具体实施方案,明确责任人和完成时限;(2)定期召开合规风险管理工作会议,总结工作成果,分析存在的问题,提出改进措施。

2. 工作监督(1)设立合规风险管理工作领导小组,负责监督和指导全行合规风险管理工作;(2)定期对各部门合规风险管理工作进行检查,确保工作落实到位;(3)对违反合规规定的行为进行严肃处理,形成警示效应。

银行风险合规管理工作计划

银行风险合规管理工作计划

银行风险合规管理工作计划
2022年风险合规管理工作计划
一、风险合规管理工作总体目标
根据国家和监管部门的政策和要求,继续加强银行风险合规管理工作,全面提升合规风险管理水平,确保银行业务运营的合规性和稳健性。

二、风险合规管理工作重点任务
1. 加强风险识别和评估
2. 完善合规管理制度和流程
3. 提升风险监测和预警能力
4. 加强内部合规培训和教育
5. 加强与监管部门的沟通与协调
6. 不断提升风险合规管理技术手段和工具
三、风险合规管理工作具体措施
1. 制定并落实风险评估方案,提升风险识别和评估的全面性和准确性
2. 完善和优化合规管理制度和流程,确保合规监管要求得到全面满足
3. 强化风险监测和预警系统的建设和应用,及时发现和应对潜在风险
4. 组织开展内部合规培训和教育,推动全员合规意识的提升
5. 积极配合监管部门的检查和审查工作,及时回应监管要求和关注点
6. 研究并引进先进的合规管理技术手段和工具,提升合规管理
效能和水平。

四、风险合规管理工作进度监督
管理层定期进行风险合规管理工作的进度评估和监督,指导和推动各项具体措施的落实,确保风险合规管理工作的顺利推进。

银行合规部管理工作计划

银行合规部管理工作计划

一、前言为加强银行合规管理,确保银行各项业务合规、稳健发展,提高风险管理水平,降低经营风险,特制定本管理工作计划。

二、工作目标1. 建立健全银行合规管理体系,确保各项业务合规操作;2. 提高合规管理人员素质,提升合规管理能力;3. 加强合规风险监测,防范和化解合规风险;4. 完善合规考核机制,激励员工合规行为。

三、具体措施1. 完善合规管理制度(1)梳理现有合规制度,对不符合新规定的要求进行修订;(2)根据业务发展需要,制定新的合规制度;(3)加强对合规制度的宣传和培训,提高员工合规意识。

2. 加强合规风险管理(1)建立健全合规风险监测体系,对合规风险进行实时监测;(2)对合规风险进行评估,制定风险应对措施;(3)加强对违规行为的查处,严肃追究相关人员责任。

3. 提升合规管理人员素质(1)开展合规管理人员培训,提高其业务水平和合规意识;(2)选拔优秀人才充实合规队伍,优化人员结构;(3)加强对合规管理人员的考核,激发工作积极性。

4. 加强合规文化建设(1)开展合规文化活动,提高员工合规意识;(2)树立合规典型,发挥示范引领作用;(3)加强内外部沟通,营造良好的合规氛围。

5. 完善合规考核机制(1)制定合规考核指标体系,对各部门、各岗位进行考核;(2)将合规考核结果与绩效挂钩,激励员工合规行为;(3)对合规考核不达标的部门或个人进行问责。

四、工作进度安排1. 第一季度:完成合规制度梳理和修订,制定新的合规制度;2. 第二季度:开展合规管理人员培训,选拔优秀人才充实合规队伍;3. 第三季度:加强合规风险监测,对违规行为进行查处;4. 第四季度:完善合规考核机制,开展合规文化活动。

五、总结本管理工作计划旨在加强银行合规管理,提高风险管理水平,确保银行各项业务合规、稳健发展。

我们将认真贯彻落实本计划,不断完善合规管理体系,为银行持续健康发展贡献力量。

银行柜面合规管理工作计划

银行柜面合规管理工作计划

银行柜面合规管理工作计划
我将负责银行柜面合规管理工作,主要包括以下工作计划:
1. 加强员工合规意识培训,确保员工了解并遵守相关合规政策和规定。

2. 定期审核柜面操作流程,确保符合监管要求,及时更新并完善流程文件。

3. 定期进行柜面合规检查,发现问题及时整改,并上报主管部门。

4. 加强客户身份识别和信息收集工作,防范洗钱和欺诈等风险。

5. 定期推送合规相关政策法规和规章制度,确保柜面员工了解最新合规要求。

6. 积极配合内部和外部审计工作,确保柜面合规管理工作符合监管要求。

7. 及时跟进监管部门关于柜面合规管理的要求,确保合规工作符合最新监管要求。

合规风险管理工作计划

合规风险管理工作计划

合规风险管理工作计划计划概述:本文介绍了一家银行的合规风险管理工作计划,着重强调了合规文化建设、依法合规管理达标升级活动、反洗钱和关联交易管理等方面的重要性,并提出了相应的措施和目标。

一、深化合规文化建设,积极倡导和贯彻依法合规创造价值理念1.开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动,通过多种方式让员工了解和掌握合规管理知识,促进员工将合规文化理念融入到经营管理和决策中。

2.开展依法合规管理达标升级活动,巩固成果,深化措施,制定标准,分级验收,针对各级机构,在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。

3.开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动,以全员参与的原则,对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。

二、建立健全长效机制,推进提高法律合规管理工作质量和水平1.健全问题整改长效机制,完善监督检查办法,实现“两高一低”的工作目标,即:问题整改率高,整改真实性高,问题发生率低,达到问题数量逐年降低10%,整改率高于95%,整改真实率高于98%。

实现全年全省零因合规风险被外部监管部门罚款的目标。

2.建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制,梳理反洗钱与关联交易的监管规则,按条线分类并下发,进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。

明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。

总结并修订有关内容,签订反洗钱年度目标责任状。

研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。

针对反洗钱屡查屡犯问题,加强调研,向相关部门提出可行建议。

合规是银行经营管理中不可或缺的一环,它涉及到合法合规的业务决策和操作行为。

银行资金损失和各种金融案件的风险,往往与违规行为相伴随。

因此,监管机构必须坚持抓合规监管,商业银行也必须以合规经营和合规性监督检查为抓手来落实风险管理。

当前,银行业竞争日益加剧,不法分子利用各种手段来牟取不正当利益。

这些人会利用银行员工的漏洞来骗取银行资金,给银行带来的不仅是资金上的损失,更重要的是声誉上的损失。

银行合规部门工作计划

银行合规部门工作计划

银行合规部门工作计划
根据银行法规要求,合规部门工作计划安排如下:
1. 了解最新银行法规和监管要求,及时调整内部合规政策。

2. 定期对银行业务及员工进行合规培训,确保他们了解并严格遵守相关规定。

3. 审查银行产品和服务,确保其合规性,并提出改进意见。

4. 检查银行业务流程,保障合规性,并及时解决存在的合规风险。

5. 协助监管部门进行审计和检查,确保合规工作符合监管要求。

6. 接受客户投诉并及时处理,保障客户权益并遵守相关法规。

7. 定期向银行高管和监管部门提交合规报告,及时汇报合规工作情况。

8. 关注行业动态和新出台的法规政策,及时调整工作计划并做好应对准备。

以上工作计划仅供参考,具体工作安排以合规部门实际情况和监管要求为准。

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文一、背景与目标随着金融市场的不断发展和金融监管政策的不断加强,合规风险管理对于金融机构来说变得越发重要。

开发区支行作为一家金融机构,在合规风险管理方面面临着诸多挑战。

为了确保支行的合规风险管理工作能够得到有效执行和监测,特制定本实施方案。

本实施方案的目标是确保开发区支行在2023年实施合规风险管理工作的规范性和有效性,减少合规风险带来的损失,提升支行的风险管理水平。

二、管理框架建设1. 建立合规风险管理部门:成立专门的合规风险管理部门,负责支行的合规风险管理工作,包括政策制定、规章制度建设、培训教育等。

2. 制定合规风险管理政策:根据国家、地方和公司的相关法律法规和规章制度,制定相应的合规风险管理政策,包括反洗钱、反腐败、反恐怖融资等方面。

3. 建立风险管理流程:制定合规风险管理的流程和程序,包括风险评估、风险管控、风险监测和风险报告等环节,确保风险管理工作的规范性和有效性。

4. 培养合规文化:通过开展合规培训、组织合规交流会议等方式,培养员工的合规意识和合规文化,使合规风险管理工作得以有效执行。

三、风险评估与控制1. 风险评估:建立风险评估体系,对支行内部和外部因素进行风险评估和风险分类,明确风险的性质、来源和影响,为后续的风险管控提供依据。

2. 风险管控:建立风险管控措施和制度,包括内部控制、风险防范、风险授权等方面,确保风险在可控范围内,并及时采取相应的措施进行管控。

3. 风险监测:建立风险监测机制,定期对支行的风险状况进行监测和分析,并根据监测结果做出相应的调整和改进,保证风险管理工作的及时性和准确性。

4. 风险报告:建立风险报告制度,定期向上级机构和内部管理层报告风险情况,及时更新和提醒相关人员对风险进行控制和处理。

四、合规培训与教育1. 制定培训计划:根据支行内部的合规风险管理需要,制定合规培训计划,明确培训的内容、对象和时间表,确保培训的全面性和有效性。

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案(2篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案(2篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案一、前言近年来,金融行业合规风险管理面临着持续增加的挑战。

为了确保开发区支行的合规运营,本实施方案旨在规范合规风险的识别和管理,提高合规风险管理的有效性和可持续性。

二、目标与原则1. 目标:合规风险管理工作旨在充分保障开发区支行的经营合规性,提高风险控制能力,增强合规风险防控水平。

2. 原则:(1)法律合规原则:遵守国家、地方相关法律法规,秉持合法经营原则。

(2)风险识别与评估原则:全面、准确识别合规风险,并评估其可能带来的影响。

(3)防控措施合理性原则:制定合理、可操作的风险防控措施,全程跟踪落实。

(4)信息披露与沟通原则:加强内部沟通与信息共享,建立健全的合规管理体系。

(5)监管合规原则:积极配合监管部门的合规检查与评估。

三、主要任务1. 规范合规风险管理流程:(1)明确合规风险管理的组织结构和职责,确保各岗位责任清晰明确。

(2)建立合规风险管理工作的流程和标准化操作,确保工作有序进行。

(3)制定合规风险管理工作流程的监控和评估机制,定期评估工作效果并提出改进措施。

2. 加强合规风险的识别和评估:(1)通过内部和外部信息的收集和分析,识别潜在的合规风险。

(2)制定合规风险评估指标体系,评估合规风险的严重程度和可能影响。

(3)建立风险跟踪和汇报机制,及时掌握合规风险动态。

3. 建立合规风险防控措施:(1)制定合规操作规程和流程,明确各岗位的合规职责和操作要求。

(2)建立风险防控措施评估机制,确保防控措施的有效性。

(3)加强员工合规培训,提高员工合规风险意识和风险防控能力。

4. 加强监测和报告:(1)建立健全的合规风险监测和报告机制,及时掌握合规风险情况。

(2)建立合规风险报告制度,定期向上级机构和监管部门报告合规风险情况。

(3)建立风险事件追踪和分析机制,总结经验教训并提出改进建议。

5. 强化合规文化建设:(1)加强合规文化宣传教育,提高员工遵守合规规定的意识和自觉性。

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本(2篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本(2篇)

2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本____年开发区支行合规风险管理工作实施方案一、项目背景和目标随着经济的快速发展,金融行业的合规风险管理变得尤为重要。

作为金融机构中的一个重要组成部分,开发区支行合规风险管理工作旨在建立和完善合规风险管理体系,规范经营行为,保障金融安全,提升风险管理能力。

本实施方案旨在明确____年开发区支行合规风险管理工作的目标、任务和措施,确保工作的高效顺利开展。

二、目标1. 建立健全合规风险管理体系,确保开发区支行合规风险管理工作的规范性和有效性。

2. 加强员工的合规意识和风险管理能力,提升整体合规风险管理水平。

3. 积极配合监管部门的监督检查,确保合规要求的落实和执行。

三、重点任务1. 完善合规风险管理体系1.1 建立健全合规风险管理制度和相应的政策文件。

1.2 规范合规风险管理的组织架构和职责分工。

1.3 建立风险管理监督机制,加强对各项风险的监控与控制。

1.4 定期评估和修订合规风险管理体系,确保其持续有效性。

2. 加强员工的合规意识和风险管理能力2.1 开展合规培训,提升员工的合规意识和风险管理能力。

2.2 设立合规岗位,明确合规职责,明确合规流程,并配备专业的合规人员。

2.3 组织开展合规风险培训和演练,提高员工应对不同风险的能力。

3. 加强监管合规配合3.1 主动配合监管部门的监督检查,及时整改风险隐患。

3.2 加强与监管部门的沟通协调,及时掌握合规要求和政策变化。

3.3 积极参与行业组织和市场自律机构的合规工作,共同推动行业发展。

四、具体措施1. 完善合规风险管理体系1.1.1 接受总行合规风险管理部门的指导,结合开发区支行实际,制定适应性的合规风险管理制度和政策文件,确保其完备且切实可行。

1.1.2 加强内部控制和审计工作,确保合规风险管理体系的有效性。

1.1.3 引入信息技术手段,提升合规风险管理的科技化水平,实现风险数据的实时监控和分析。

银行风险合规检查工作计划

银行风险合规检查工作计划

银行风险合规检查工作计划
本次银行风险合规检查工作计划主要包括以下内容:
1. 组织检查计划
在本次检查前,需要对检查过程进行具体规划和组织,确定检查目标和范围。

2. 检查资料准备
收集和整理相关的资料和文件,包括银行合规政策、风险管理制度、内部控制文件等。

3. 检查人员培训
对参与检查的人员进行相关合规和风险管理的培训,确保他们具备必要的知识和技能。

4. 现场检查
根据事先确定的范围和目标,对银行的各项业务和风险管理情况进行现场检查。

5. 检查记录和整理
对检查过程中发现的问题进行详细记录和整理,做好相关档案和报告的准备。

6. 检查结果分析
对检查结果进行综合分析和评估,确定存在的合规和风险问题。

7. 提出整改建议
根据检查结果,对存在的合规和风险问题提出相应的整改建议,并制定整改计划。

8. 检查报告编写
根据检查结果和整改建议,编写完整的检查报告,提出改进意见和建议。

9. 检查总结和反馈
对本次检查工作进行总结和评估,及时向银行管理层反馈检查结果,并跟踪整改进展情况。

银行分行合规风险管理工作实施方案

银行分行合规风险管理工作实施方案

ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行合规风险管理工作实施方案为了提高ⅩⅩ农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障ⅩⅩ农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发<ⅩⅩ银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》(辽银监发[ⅩⅩ]1号)文件要求,按照《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行工作三、五、十年发展规划》及ⅩⅩ年初ⅩⅩ农行全省工作会议精神,结合ⅩⅩ农行合规风险管理工作实际,制定本实施方案。

一、加强合规风险管理,促进ⅩⅩ农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高ⅩⅩ农行经营效益,保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。

近年来,ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步,但与其他商业银行相比,ⅩⅩ农行的内控水平相对较低,基础管理比较薄弱,经营效益很不理想。

合规文化尚未形成,特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄,重经营、轻管理思想严重,致使基层行的合规风险管理工作,发展的很不平衡。

造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下,违规问题层见迭出,如不及时扭转,不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁,而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。

因此,ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界,形成齐抓共管的局面,促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构,确定总体工作目标推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是,以科学发展观为指导,以《商业银行合规风险管理指引》为纲领,以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图,完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制,整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构,确保各级行的内部控制逐步严密,合规文化建设日趋成熟,员工从业行为规范准确,激励考核机制相对科学,违规、违章问题逐步减少,违法案件得到遏制,大案要案得以杜绝,同业竞争能力持续增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶,保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。

银行年度合规风险管理部工作计划

银行年度合规风险管理部工作计划

ⅩⅩ银行年度合规风险管理部工作计划一、继续落实贷款“三查”工作,严把贷款风险审核关。

从日常每一笔贷款的资料审查工作入手,督促各信贷相关人员严格做好“三查”工作,即要从源头上把好资产质量关,更要督促相关人员加强贷后管控,确保放得准收得好。

主要审核内容包括:调查是否详实可信----对客户的基本情况、经营情况、资信情况调查是否真实全面,偿还能力分析是否可信,表述是否到位。

材料是否齐全----贷款申请书、调查报告、借款人及担保人的身份证件、抵质押清单、企事业单位报表、股东决议、法人身份证明、营业执照、税务登记证、开户许可证、贷款卡等省联社(ⅩⅩ)258号文件明确要求应提供的相关书面材料是否都收齐。

手续是否完整、规范----上述材料是否填写完整、规范、有没有使用错误的简体字、复印件是否经过核对、日期是否合理、借款人及担保人主体资格是否合法(18岁以上有固定收入且本人自愿)、合规(原则上应低于60周岁,不可夫妻互保、不可夫妻共同为第三人担保、不可父(母)子(女)互保)。

风险是否可控----贷款申请金额与经营项目规模是否存在明显不匹配的情况、自有资金比例是否符合要求、第一还款来源是否可靠合理、抵押物评估价格是否合理、产权是否清晰、抵质押比率是否达标、担保人的实力够不够(担保人资产实力、收入情况、本身负债多少、或有债务多少等)、是否存在银行不能接受的违约记录(一般情况下近两年违约次数累计不得超过10次,连续不得超过5次,同时还应有调查人员的调查说明,否则应出具违约情况说明)等等。

程序是否合规----是否在贷前对客户进行信用等级评定,评级是否正确合理;企业客户及其关联客户、集团客户是否进行统一授信,授信额度是否合理,(企业客户及其法人代表、主要股东)是否存在多头贷款情况。

在贷款风险审核中,最大的重点和难点在于如何把握好度的问题,怎样把好风险审核关,完善各种手续、减少材料方面的瑕疵、杜绝人为的不利因素,做到既能顺利地放贷收贷又可以有效应对各级合规检查;既能防控风险又能促进业务发展,这点需要上下配合,经办人员要尽量一次性收齐提供符合规定的相关材料,各社主任要尽到审查把关的职责,从自身尽责做起,提高效率。

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文

2023年开发区支行合规风险管理工作实施方案范文一、背景和目标随着金融市场环境的变化和监管要求的提升,合规风险管理成为开发区支行必须面对和解决的重大问题。

为了确保开发区支行的合规风险管理工作能够顺利开展,我们制定了以下实施方案。

开发区支行合规风险管理的目标是确保开发区支行的业务活动在法律法规和内部规章制度的范围内进行,并保护开发区支行的声誉、客户利益和员工福利,降低合规风险对开发区支行的影响。

二、组织架构和职责划分为了实现合规风险管理目标,我们建立了合规风险管理部门,负责全面管理和监控开发区支行的合规风险。

合规风险管理部门的职责如下:1. 制定合规风险管理政策和程序,并确保其在开发区支行全面实施;2. 监测和评估开发区支行的合规风险,并提出相关风险防控措施;3. 提供合规培训和指导,提升开发区支行员工的合规意识和能力;4. 协助开发区支行与监管机构进行合作和沟通,及时报告合规风险信息;5. 对开发区支行的合规风险管理工作进行监督和检查,确保合规风险管理工作的有效性和准确性。

三、合规风险识别和评估合规风险识别和评估是合规风险管理的重要环节,通过合规风险识别和评估,可以及时发现和控制潜在的合规风险。

在开发区支行,合规风险识别和评估的方法包括但不限于以下几种:1. 制定合规风险评估模型,通过量化和定性分析来识别和评估合规风险;2. 定期进行合规风险自评和内部审计,发现合规风险和问题;3. 加强对外部环境和监管政策的研究和分析,识别合规风险的变化和趋势;4. 建立起风险预警机制,及时发现和控制合规风险的扩大和蔓延。

四、合规风险防控措施合规风险防控措施是保证开发区支行合规风险管理工作有效的关键,通过合规风险防控措施,可以最大程度地降低合规风险的发生和对开发区支行的影响。

在开发区支行,合规风险防控措施主要包括但不限于以下几种:1. 建立健全内部合规控制制度和流程,确保业务操作符合法律法规和内部规章制度的要求;2. 加强对开发区支行员工的合规培训和教育,提高员工的合规意识和能力;3. 加强对合规风险的监控和预警,及时采取相应的风险防控措施;4. 建立合规风险报告和信息披露机制,及时向监管机构和相关方披露合规风险信息;5. 定期开展合规风险自查和内部审计,发现合规风险和问题并提出改进措施;6. 加强与监管机构的沟通和合作,及时了解监管要求和政策变化,确保开发区支行的合规风险防控工作与监管要求保持一致。

合规风险管理工作计划三篇

合规风险管理工作计划三篇

《合规风险管理工作计划三篇.doc》“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准...将本文的Word文档下载,方便收藏和打印推荐度:点击下载文档https://m./gongzuojihua/2455379.html下载说明:1. 下载的文档为doc格式,下载后可用word文档或者wps打开进行编辑;2. 若打开文档排版布局出现错乱,请安装最新版本的word/wps 软件;3. 下载时请不要更换浏览器或者清理浏览器缓存,否则会导致无法下载成功;4. 网页上所展示的文章内容和下载后的文档内容是保持一致的,下载前请确认当前文章内容是您所想要下载的内容。

付费下载付费后无需验证码即可下载限时特价:6.00元/篇原价20元免费下载仅需3秒1、微信搜索关注公众号:copy839点击复制2、进入公众号免费获取验证码3、将验证码输入下方框内,确认即可复制联系客服微信支付中,请勿关闭窗口微信支付中,请勿关闭窗口×温馨提示支付成功,请下载文档我知道了咨询客服×常见问题•1、支付成功后,为何无法下载文档?付费后下载不了,请核对下微信账单信息,确保付费成功;已付费成功了还是下载不了,有可能是浏览器兼容性问题。

•2、付费后能否更换浏览器或者清理浏览器缓存后下载?更换浏览器或者清理浏览器缓存会导致下载不成功,请不要更换浏览器和清理浏览器缓存。

•3、如何联系客服?扫描下方二维码关注公众号“网站在线小助理”,及时联系客服解决。

请把【付款记录详情】截图给客服,同时把您购买的文章【网址】发给客服。

客服会在24小时内把文档发送给您。

(客服在线时间为周一至周五9:00-12:30 14:00-18:30)。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行合规风险管理工作实施方案为了提高ⅩⅩ农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障ⅩⅩ农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发<ⅩⅩ银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》(辽银监发[ⅩⅩ]1号)文件要求,按照《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行工作三、五、十年发展规划》及ⅩⅩ年初ⅩⅩ农行全省工作会议精神,结合ⅩⅩ农行合规风险管理工作实际,制定本实施方案。

一、加强合规风险管理,促进ⅩⅩ农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高ⅩⅩ农行经营效益,保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。

近年来,ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步,但与其他商业银行相比,ⅩⅩ农行的内控水平相对较低,基础管理比较薄弱,经营效益很不理想。

合规文化尚未形成,特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄,重经营、轻管理思想严重,致使基层行的合规风险管理工作,发展的很不平衡。

造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下,违规问题层见迭出,如不及时扭转,不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁,而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。

因此,ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界,形成齐抓共管的局面,促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构,确定总体工作目标推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是,以科学发展观为指导,以《商业银行合规风险管理指引》为纲领,以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图,完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制,整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构,确保各级行的内部控制逐步严密,合规文化建设日趋成熟,员工从业行为规范准确,激励考核机制相对科学,违规、违章问题逐步减少,违法案件得到遏制,大案要案得以杜绝,同业竞争能力持续增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶,保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。

三、坚持三项原则,确保合规风险管理工作的整体推进(一)坚持“自我提高,主动完善”原则。

推进ⅩⅩ农行各分支机构合规风险管理工作,旨在引导、督促各级经营行领导和员工,认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用,自觉加强合规风险管理,提高抵御风险的自我免疫能力。

ⅩⅩ农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体,是提高合规风险管理有效性的关键所在。

因此,在推进全辖合规风险管理工作中,就是要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性,主要通过“自我提高,主动完善”实现合规风险管理目标。

(二)坚持“借鉴经验,汲取教训”原则。

加强合规风险信息的交流与反馈,对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。

ⅩⅩ农行所辖14个二级分行和51个一级支行,在风险防范和内控管理上各有长短,内控合规部门要善于发现问题,即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果,发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用,又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。

(三)坚持“因地制宜、分类指导”原则。

根据ⅩⅩ农行3510发展规划,结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况,有针对性的对不同行实施分类指导,注重推进合规风险管理工作的效率和效果。

四、合规风险管理工作的主要任务及措施ⅩⅩ农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求,结合ⅩⅩ农行3510发展规划,制定目标明确,切实可行的合规风险中长期发展规划。

ⅩⅩ农行将结合自身在合规方面的现实情况,完善合规风险机制,加强合规风险宣传、培训,严肃处理违规,违法责任人,形成完善的合规风险管控机制。

---建立合规风险管理组织架构,健全合规风险管理体系。

根据中国ⅩⅩ银行股改工作部署,成立合规部,统一牵头负责全行的内控合规工作,按照“两级机构,两级派驻,双线报告”的指导原则。

ⅩⅩ省分行合规风险管理组织架构采用“一级机构,两级派驻”的形式。

省分行设置内控合规部,二级分行由省分行派驻内控合规办事处,县级支行由二级分行派驻合规经理。

二级分行内控合规办事处负责人由省行任命,县级支行合规经理由二级分行选任政治素质高,业务能力强,具有高度责任心的干部担任。

二级分行内控合规办事处和支行合规经理分别由委派的一级分行和二级分行管理并向其派出机构负责。

这种组织架构将于ⅩⅩ年一季度前组建完毕。

──实行“双线报告”路径。

合规报告采用双线报告路径,即县级支行合规经理向派驻行和二级分行报告,内控合规办事处向派驻行和一级分行报告。

──保证内控合规部门独立行使职权。

内控合规部门和合规经理有权获取被派驻行必要的信息,能够独立调查派驻行经营行为,并能要求相关部门和员工提供必要的合作。

一旦发现异常情况或违规行为,内控合规部门或合规经理应当立即按照报告路线向上报告。

(二)加强队伍建设,加大培训力度,提高合规风险管理能力。

组建后的内控合规部门,要本着“提高素质,合规先行”的原则,在年内实施强化以合规风险管理为主题,以内控综合评价为主要内容的全员培训工作,对不同层次,不同岗位的人员进行合规培训,加强合规风险宣传工作,增强员工的合规经营意识,培育“合规从自身做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“自觉遵章”的理念。

1、实施合规风险管理培训计划。

坚持理论联系实际、学以致用的原则,以工作的实际需要为出发点,与职位的特点紧密结合,有计划有步骤的对在职的各级各类人员进行培训,提高全员素质。

重点培训一批技术骨干、管理骨干,特别是对中高层管理人员,推行管理人员任前合规测试和任中合规考评制度,督促管理层持续跟进、更新合规知识,强化其合规经营理念。

制定全面周密的培训计划和采用先进科学的培训方法和手段。

将员工合规培训纳入全行培训规划并制度化,有计划、有目的地组织各种形式的合规培训。

2、组织“合规与风险管理大讨论”活动。

一是动员全辖干部员工共同探讨合规的业务流程、科学的风险管理体系,以识别合规风险。

鼓励员工将好的建议提交内控合规部门。

二是结合案件警示教育活动,撰写心得体会,征集内控防案论文。

3、抓好现有合规风险管理人员的考核奖惩和培训提高工作。

从两个方面加强合规风险管理队伍的建设:首先应注重建立合规风险管理队伍的考核和培养机制,对合规管理人员的日常工作进行定期考评,考核其工作实绩,通过规范化、科学化、制度化的考评,促进合规管理工作的专业化、规范化、职业化;其次要结合自身实际,制定培养规划,有计划、有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训,不断提高他们的合规管理能力和水平。

再次,建立激励和淘汰机制,合规风险管理工作面广、弹性大、见效周期长,为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作,要通过严格、规范的考核,对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及激励;对考评不合格者,结合工作需要,有序地安排换岗交流或进修学习。

只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平,合规风险管理工作才能取得明显实效。

4、逐步充实合规风险管理人员力量。

通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员中选拔等多种途径,尽快充实内控合规人员,为内控合规工作全面开展提供人员保障。

在现行审计办事处的审计职能上收后,原审计人员可整体划入内控合规办事处;对应ⅩⅩ农行内控合规部职能,将合规审查、授权管理和反洗钱等职能划归内控合规处,相关人员按照“人随业务走”的原则划归内控合规部门。

(三)完善规章制度和业务流程,着力提高精细化管理水平。

ⅩⅩ农行内控合规部门将根据工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏,探寻各项业务流程、岗位职责中的合规风险点,明晰各岗位的职责边界,明确业务流程中的承接流转关系,熟悉前后手的业务内容及操作规程,确保业务经营与风险控制能力同步提升。

协助农总行制定《内部控制基本规定》和《合规风险管理手册》,并报送监管机构备案。

新组建的风险合规部门应密切关注和持续跟踪法律法规的制定和修改,对照合规风险点,完善相应的合规操作程序和业务流程。

全面实施精细化管理,将精细化管理贯穿到全行每个管理细节、每个经营领域、每个业务环节,不间断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统,实现全行精细化管理水平的不断提升。

提高管理的专业化水平和精确度,努力实现高质量、高效益、低成本、低风险运营。

(四)加大合规风险管理绩效考核力度,建立、健全合规问责和诚信举报制度。

通过科学的合规风险管理绩效考核制度设计,大力倡导诚信合规光荣,违章违纪耻辱的理念,进而体现省行对合规价值的重视和鼓励。

首先,提高内控评价的考核权重。

推进绩效考核体系调整,合理设置业务指标与内控指标的比重,引导和激励分支机构加大内控评价结果在绩效考核中的权重。

进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险管理基础制度,根据需要从高管绩效工资中部分截取,对内控风险状况稳步提高的经营行,按比例逐年返还,对于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行,逐步扣除;对高管离任后,其原任职行在一定时期未发生重大违规问题或案件,或者,风险状况急剧恶化,全额兑现绩效工资,以形成全员抓合规的长效机制。

其次,建立有效的合规问责制度。

把合规问责作为从严治行的重要举措,严格对违规行为的责任认定与追究,加大对违规行为的处罚力度。

要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。

建立对举报者有效的保护机制,对举报属实,纠错及时,规避风险,挽回损失的人员要给予奖励。

再次,加大对违规机构和责任人的行政处罚力度。

监管部门在对有关违规责任人依法实施处罚时,特别是在追究各类案件相关责任时,要对发案或违规单位开展合规检查,对因合规风险管理工作不到位而引发案件或风险的,在运用处罚自由裁量权时,应给予从重处罚。

(五)发挥后续跟踪监督工作职能,做好合规风险管理的评价整改。

组建后的内控合规部,定期对经营行实施合规风险监测分析,进行内部控制综合评价,对合规风险态势进行评价,对内控执行情况进行评估,并对存在的问题加以后续跟踪,督促整改。

合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造以及后续执行情况,对违规个案的整改情况等予以督促与跟进,并对监管意见的贯彻落实做出事后评价。

并定期向监管部门报送风险评估(内部控制综合评价)报告。

(六)深化对各级行合规风险管理状况的调查研究,提高对全行重大风险管控力度。

ⅩⅩ农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评价及专题安排,对经营行合规风险管理开展阶段性的调查研究,及时发现存在的问题和差距,提出进一步对深化合规风险管理的对策及措施,积极主动地应对内外经济环境的不利变化,努力实现发展与风险控制的有机统一。

相关文档
最新文档