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2022年财富考试试卷和答案(3)

2022年财富考试试卷和答案（3）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后,甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购债券基金,该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中,该银行未完全履行哪项业务? A：投资者风险承受能力测评义务B：适当推荐产品义务C：投资者身份识别义务D：告知说明义务【答案】：D2.固定收益类私募理财产品起售金额为（）。

A：10万元B：20万元C：30万元D：50万元【答案】：C3.一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。

A：年龄B：资产规模C：性别D：区域【答案】：B4.以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。

A：净资产500万元的单位B：总资产800万元的单位C：最近5年个人年均收入80万元的个人D：金融资产200万元的个人【答案】：C5.（）的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。

A：纯金币B：纪念金币C：条块现货D：黄金基金【答案】：B6.在我国，保险人的告知形式是（）。

A：无限告知B：询问回答告知C：明确列明告知D：由保险人自行选择【答案】：C7.基金销售机构可以开展的业务不包括( ) 。

A：办理基金份额的登记B：办理基金份额申购和赎回C：基金理财业务咨询D：提供基金交易账户信息查询【答案】：A8.第三方存管是（）的简称A：证券公司客户交易结算资金第三方存管业务B：证券系统客户交易结算资金第三方存管业务C：证券系统客户交易结算资金D：证券公司客户交易结算资金【答案】：A9.全部现金管理类产品投资于同一商业银行的存款、同业存单和债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的()A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：D10.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A11.行社新开立了一家支行，将新设立网点增加到黄金交易系统中，以下哪项说法是正确的（）A：行社管理员登陆贵金属系统新增网点B：无需操作，每日跟随核心系统自动更新C：行社管理员登陆贵金属系统手动同步核心系统进行更新D：行社管理员提交工单由省联社管理员新增【答案】：B12.目前,我国市场上出现的公募另类投资基金,不包括()。

财富管理系列第一阶段结业考试题目

财富管理系列第一阶段结业考试题目财富管理系列第一阶段结业考试题目1. 关于生命周期中关于特征及配置建议描述正确的是（） *A、家庭形成期（22-35岁）：核心资产配置股票70%债券10%货币20%(正确答案)B、家庭成长期（30-55岁）：核心资产配置股票60%债券30%货币10%(正确答案)C、家庭成熟期（50-60岁）：核心资产配置股票40%债券50%货币10%(正确答案)D、家庭衰老期（60岁以后岁）：核心资产配置股票20%债券60%货币20%(正确答案)2. 关于私募下列选项描述错误的是（） [单选题] *A、募集对象：少数特定投资者B、募集方式：非公开发售C、信息披露：信息披露要求低，具有较强保密性D、投资限制：投资限制完全由协议决定E、业绩报酬：不提取业绩报酬，只收取管理费(正确答案)3. 关于大额存单（标准款、月息宝）描述正确的是？（） [单选题] *A、本金安全，收益有保证，可申请上浮存款利率B、储蓄存款，保本保息；一次签约，自动滚存；随用随支，自动触发C、一次签约，长期滚存，资金随用随到D、本金安全，收益有保证；标准款一次性付息、月息宝按月付息(正确答案)4. 以下说法描述正确的是？（） *A、阳光红权益系列投资方向为股票类资产，风险等级为中、高风险，客群定位为激进型投资者(正确答案)B、阳光橙混合系列投资方向为混合策略资产,风险等级为中、中高风险，客群定位为激进型投资者C、阳光金固收系列投资方向为固定收益类资产，风险等级为中低、中风险，客群定位为不同期限要求且追求稳健收益客户(正确答案)D、阳光紫结构化融资类资产投资方向为结构化融资类资产，风险等级为中风险，客群定位为中长期限投资客户(正确答案)5. 净值型理财有开放日和起息日。

（） [单选题] *A、正确B、错误(正确答案)6. 关于封闭期投资日，说法正确的是（） *A、投资周期起始日之后指定周期的交易所工作日（一般为1个月）。

2022年财富考试试卷和答案(2)

2022年财富考试试卷和答案（2）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.保险公司与银行合作是为了利用银行（）方面的优势A：产品创新能力B：广泛的销售渠道C：高效的管理模式D：丰富的人才资源【答案】：B2.既是有效满足客户需求的中心环节，又是做好客户关系营销的基础。

A：明确客户策略B：产品与服务策略C：制定和实施营销策略D：加强客户关系的维护与管理【答案】：B3.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A：T+0，T+1B：T+1，T+0C：T+0，T+0D：T+1，T+1【答案】：A4.根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，高风险等级产品是指（）A：本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性B：本金安全且预期收益不能实现的概率低的产品C：存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大D：本金亏损概率较高，收益波动性大【答案】：D5.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。

A：资产负债表B：损益表C：现金流量表D：利润表【答案】：A6.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（）。

A：至少保留到合同关系建立日起6个月后B：至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系终止日起6个月后C：至少保留到合同关系建立日起12个月后D：至少保留到产品终止日起12个月后【答案】：B7.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求,证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信息,其效力期限为( )年。

A：5;7B：1;3C：3;5D：2;5【答案】：C8.购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有（）的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改A：暂时性B：长期性C：永久性D：持续性【答案】：B9.商业银行应当在每月结束后的（）日内通过中国银保监会规定的监管信息系统报告业务数据。

2022年财富考试试卷和答案(3)

2022年财富考试试卷和答案（3）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.若国家GDP陷入负增长意味着（）A：经济过热、黄金下跌B：经济过热、黄金上涨C：经济衰退、黄金下跌D：经济衰退、黄金上涨【答案】：D2.下列表述中错误的是（）。

A：理财产品是金融机构发行的，根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构B：理财产品的发行方获得投资收益后，应根据合同约定将收益进行分配C：投资者购买理财产品属于间接投资行为，由金融机构代理理财D：银行理财产品一般期限较短，因此不存在流动性风险【答案】：D3.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,这主要体现了证券投资基金销售具有()A：一次性B：效益性C：适用性D：灵活性【答案】：C4.下列对影响白银价格的因素描述错误的是（）。

A：供求关系是影响白银价格的根本因素B：白银是重要的工业原材料，又可作为避险资产，其需求量与经济形势、政治局势密切相关C：根据经验，美元对主要货币汇率的变化将改变白银市场的大趋势D：随着基金参与商品期货交易程度的大幅提高，基金在白银价格波动中起到了推波助澜的作用【答案】：C5.可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为()。

A：期末基金资产B：期末基金份额净值C：期初基金资产D：期末基金份额【答案】：B6.理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（）。

A：道义责任B：刑事责任C：民事责任D：行政责任【答案】：A7.基金财产投资的相关税收，由（）承担，扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

A：基金份额持有人B：基金财产本身C：基金管理人D：基金托管人【答案】：A8.在所有的财富管理工具中，（）的防御性最强，是资产安全规划的主要工具之一。

A：股票B：保险C：固定收益债券D：个人信托【答案】：B9.银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

2022年财富考试试卷和答案(10)

2022年财富考试试卷和答案（10）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.第三方存管业务，当行社存放兴业银行备付金余额低于指导额度的（）时，兴业银行将发出预警提示，行社应及时补充备付金。

A：0.7B：0.8C：0.85D：0.9【答案】：B2.黄金价格一般和美元价格呈（）相关A：正相关B：负相关C：有时正相关，有时不相关D：不相关【答案】：B3.（）是促进我国个人理财业务发展的重要动力.A：居民理财技能欠缺B：居民不断提升的理财意识和不断增加对的理财需求C：市场投资理财工具日趋丰富D：居民财富不断积累【答案】：B4.以下哪个品种具备最强的避险属性（）A：原油B：美元C：白银D：黄金【答案】：D5.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。

A：资产负债表B：损益表C：现金流量表D：利润表【答案】：A6.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A7.下列选项中，属于理财经理工作目标的是（）。

A：向客户推荐合适的理财计划B：提高自己的专业能力，服务好客户C：帮助客户解决问题，实现其理财目标D：提升自我的专业素养，完善职业规划【答案】：C8.封闭式基金折价率是指（）。

A：（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B：单位市价/基金份额净值C：基金份额净值/单位市价D：（基金份额净值-单位市价）/单位市价【答案】：A9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。

A：将保险产品作为理财产品进行销售B：不承诺代销产品的本金或收益保障C：借银行名义推销未经审批的信托产品D：规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】：B10.保险公司与银行合作是为了利用银行（）方面的优势A：产品创新能力B：广泛的销售渠道C：高效的管理模式D：丰富的人才资源【答案】：B11.理财公司理财产品是指理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、（）和收益水平的（）A：保证本金支付；保本理财产品B：保证本金支付；非保收益理财产品C：不保证本金支付；非保本理财产品D：不保证本金支付；非保收益理财产品【答案】：C12.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A：4次B：3次C：2次D：1次【答案】：D13.丰收喜悦主打（）A：短周期开放式理财产品B：短周期封闭式式理财产品C：长周期开放式理财产品D：长周期封闭式理财产品【答案】：A14.目前，浙江农商银行系统代理理财公司理财产品销售渠道是（）A：柜面B：丰收互联C：智能柜员机D：网上银行【答案】：B15.基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是()。

财商考试测试题及答案

财商考试测试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，满分20分）1. 以下哪项不是投资的基本要素？A. 资本B. 风险C. 回报D. 消费答案：D2. 股票市场的基本功能是什么？A. 提供就业机会B. 促进商品流通C. 资本分配D. 增加政府税收答案：C3. 以下哪个不是货币市场工具？A. 短期国债B. 银行存款C. 企业债券D. 股票答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是必要的？A. 预算规划B. 投资规划C. 娱乐规划D. 退休规划答案：C5. 以下哪个不是财务自由的标志？A. 被动收入大于支出B. 无债务C. 拥有大量现金D. 能够自由支配时间答案：C二、多选题（每题3分，共5题，满分15分）1. 以下哪些属于个人资产？A. 现金B. 股票C. 债务D. 房产答案：A, B, D2. 投资组合多元化的目的包括哪些？A. 降低风险B. 提高回报C. 增加流动性D. 减少税收答案：A, B3. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司业绩B. 市场情绪C. 利率变化D. 政治事件答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于个人负债？A. 信用卡债务B. 学生贷款C. 汽车贷款D. 个人储蓄答案：A, B, C5. 以下哪些是有效的个人理财策略？A. 定期储蓄B. 避免不必要的消费C. 投资高风险产品D. 建立紧急基金答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共10题，满分10分）1. 投资和投机没有区别。

（错误）2. 长期投资通常比短期投资风险更低。

（正确）3. 所有债务都是不好的。

（错误）4. 个人信用评分越高，贷款利率通常越低。

（正确）5. 保险是一种风险管理工具。

（正确）6. 投资房地产总是能获得高回报。

（错误）7. 个人理财规划应该包括税务规划。

（正确）8. 投资于自己（如教育和技能提升）不是一个好的投资策略。

（错误）9. 紧急基金是不必要的，因为可以依赖信用卡。

（错误）10. 投资于环保和可持续发展项目通常风险较高。

财富管理综合素质考试真题

选择题：在财富管理过程中，以下哪项不是客户风险承受能力评估的重要考虑因素？A. 客户的年龄和职业B. 客户的投资经验和知识水平C. 客户的兴趣爱好和社交圈子（正确答案）D. 客户的财务状况和资产规模下列哪项是财富管理顾问在提供投资建议时应遵循的基本原则？A. 追求最高收益，忽视风险B. 根据客户的具体情况，量身定制投资建议（正确答案）C. 强制客户接受特定投资产品D. 忽视市场变化，坚守既定策略关于资产配置，以下哪项陈述是正确的？A. 资产配置就是简单地分散投资到不同的资产类别B. 资产配置应根据市场热点频繁调整（正确答案）C. 资产配置是一个动态调整的过程，旨在优化风险与收益的平衡D. 资产配置只关注股票和债券等传统资产在财富管理领域，以下哪项不是合规性的重要方面？A. 遵守相关法律法规和行业规范B. 保护客户隐私和信息安全C. 追求个人利益最大化，忽视客户利益（正确答案）D. 遵循诚实守信、勤勉尽责的职业道德下列哪项不是财富管理顾问在提供税务规划建议时应考虑的因素？A. 客户的收入水平和税收状况B. 相关的税收政策和法规变化C. 客户的个人喜好和生活习惯（正确答案）D. 不同投资产品的税务影响关于风险管理，以下哪项陈述是错误的？A. 风险管理是财富管理的重要组成部分B. 风险管理旨在识别和降低潜在的投资风险C. 风险管理就是完全避免所有风险（正确答案）D. 风险管理需要考虑客户的风险承受能力和投资目标在提供财富管理服务时，以下哪项不是与客户沟通的有效方式？A. 倾听客户的需求和关切B. 用简单明了的语言解释复杂的金融概念C. 忽视客户的反馈和意见（正确答案）D. 定期与客户回顾投资表现和市场动态下列哪项不是财富管理顾问在提供遗产规划建议时应考虑的内容？A. 客户的家庭结构和财产状况B. 相关的法律和税务规定C. 客户的个人信仰和价值观（正确答案）D. 不同遗产规划工具的特点和适用性关于财富管理行业的职业道德，以下哪项陈述是正确的？A. 财富管理顾问可以为了个人利益而损害客户利益B. 财富管理顾问应保守客户的秘密和隐私（正确答案）C. 财富管理顾问无需关注市场的公平性和透明度D. 财富管理顾问可以随意更改客户的投资策略而无需告知客户。

财富测试题及答案

财富测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项不是财富管理的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 消费控制D. 社会地位提升答案：D2. 个人财富管理中，以下哪项不是常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 彩票答案：D3. 在进行财富规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人健康状况D. 国际政治局势答案：D4. 以下哪项不是财富传承的常见方式？A. 遗嘱B. 信托C. 直接赠与D. 股票期权答案：D5. 以下哪项不是个人财富管理中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 自然灾害风险答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 个人财富管理中，以下哪些属于投资风险？A. 利率风险B. 汇率风险C. 通货膨胀风险D. 个人健康风险答案：ABC7. 以下哪些因素会影响个人财富的增长？A. 教育水平B. 工作经验C. 投资回报率D. 社会关系网络答案：ABCD8. 以下哪些是财富管理中常用的策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 长期持有D. 短期投机答案：ABC9. 以下哪些属于财富管理中的税务规划？A. 合理避税B. 延迟纳税C. 税收优惠利用D. 逃税答案：ABC10. 以下哪些是财富管理中的风险管理工具？A. 保险B. 衍生品C. 资产配置D. 现金储备答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）11. 财富管理就是简单的投资和储蓄。

（错误）12. 财富管理不需要考虑个人的生命周期和家庭状况。

（错误）13. 财富管理的目标是实现财富的保值增值，同时降低风险。

（正确）14. 财富管理只适用于高净值个人，与普通大众无关。

（错误）15. 财富管理不需要考虑宏观经济因素。

（错误）结束语：通过以上财富测试题及答案，希望能够帮助大家对财富管理有一个基本的了解和认识，从而更好地规划和管理自己的财富。

2022年财富考试试卷和答案(5)

2022年财富考试试卷和答案（5）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.投资者风险承受能力评级结果，由（）填写。

A：经办柜员B：营销人员C：投资者D：机构负责人【答案】：C2.合格投资者应具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于（）万元人民币。

A：500；500；30B：300；500；40C：300；500；50D：500；500；50【答案】：B3.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指() A：信托B：私募基金C：公募基金D：存单【答案】：C4.单只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的（）。

A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：C5.商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少（）向投资者提供其所持有的理财产品账单A：每月B：每周C：每5天D：每3天【答案】：A6.机构客户经办人非法定代表人在柜面购买理财产品还需提供（）。

A：授权书B：工作证明C：投资经验证明D：法定代表人证明【答案】：A7.客户王先生，本科毕业，有两年广告公司的行政管理从业经验，工作繁忙，目前可以用于投资的资金不多，现希望在保持资金流动性基础上拟开始进行黄金投资。

下列投资建议中，最恰当的是（）。

A：实物黄金，满足随时变现需求B：投资黄金期货，夜盘交易基本覆盖国际主要交易时间，是国内目前主流的黄金交易平台C：投资黄金递延产品，保证金交易制度，可双向交易，交易费用最低D：投资黄金ETF联接基金，交易灵活，流动性好【答案】：D8.24K金的实际含金量为（）。

A：1B：0.9999C：0.999D：0.995【答案】：B9.基金利润分配对投资者的影响是（）。

A：基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响B：基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C：基金份额净值下降，投资者受损失D：基金份额净值上升，投资者获益【答案】：A10.商业银行应当在理财产品成立之后（）披露发行公告A：10日内B：5日内C：3日内D：1日内【答案】：B11.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。

财富顾问考试题及答案

财富顾问考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共50分）1. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项是最重要的？A. 专业知识B. 客户关系C. 销售技巧D. 市场分析答案：A2. 以下哪项不是财富管理的核心目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 短期利润最大化答案：D3. 在财富管理中，以下哪项不属于资产配置的范畴？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 日常消费答案：D4. 财富顾问在评估客户风险承受能力时，以下哪项因素是不需要考虑的？A. 年龄B. 收入水平C. 投资经验D. 个人兴趣答案：D5. 以下哪项不是财富顾问在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 市场趋势B. 客户偏好C. 法律法规D. 客户星座答案：D6. 财富顾问在为客户提供退休规划服务时，以下哪项不是必要的？A. 了解客户的退休目标B. 评估客户的退休资金需求C. 为客户提供高风险投资产品D. 设计合适的退休投资组合答案：C7. 在财富管理中，以下哪项不是税务规划的目的？A. 合法避税B. 降低税负C. 提高投资回报D. 遵守税法答案：C8. 财富顾问在为客户提供教育规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 教育费用预算B. 教育时间规划C. 投资回报率D. 孩子的学习成绩答案：D9. 在财富管理中，以下哪项不是风险管理的一部分？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人情绪答案：D10. 财富顾问在为客户提供遗产规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 遗产税B. 遗嘱C. 家族成员关系D. 客户的健康状况答案：D11. 以下哪项不是财富顾问在为客户提供服务时需要遵守的职业道德？A. 客户利益至上B. 保护客户隐私C. 追求个人利益最大化D. 持续专业发展答案：C12. 在财富管理中，以下哪项不是投资组合管理的一部分？A. 资产配置B. 风险控制C. 投资决策D. 个人日常消费答案：D13. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：B14. 在财富管理中，以下哪项不是投资决策的依据？A. 市场分析B. 客户目标C. 个人直觉D. 投资产品特性答案：C15. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户教育的一部分？A. 投资知识B. 风险意识C. 市场趋势D. 个人隐私保护答案：D16. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：C17. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：D18. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：D19. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：C20. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：C21. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：B22. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：D23. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户满意度提升的策略？A. 提供个性化服务B. 定期沟通C. 忽视客户反馈D. 提高服务质量答案：C24. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的经济指标？A. GDP增长率B. 通货膨胀率C. 失业率D. 电影票房收入答案：D25. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户忠诚度提升的方法？A. 提供高质量的服务B. 建立长期关系C. 频繁更换服务人员D. 了解客户需求答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）26. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些因素是影响客户决策的？A. 市场趋势B. 个人偏好C. 法律法规D. 社会舆论答案：A, B, C, D27. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D28. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：A, C, D29. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：A, B, D30. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：A, B, C31. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：A, B, C32. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：A, B, D33. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：A, B, D34. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：A, C, D35. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：A, B, C三、判断题（每题2分，共20分）36. 财富顾问在为客户提供服务时，专业知识比客户关系更重要。

2022年财富考试试卷和答案(6)

2022年财富考试试卷和答案（6）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，下列客户中满足合格投资者要求的是（）。

A：具有3年投资经历，近两年年均收入50万元的投资者B：具有1年投资经历，家庭金融资产600万元的投资者C：具有3年投资经历，近4年年均收入50万元的投资者D：最近1年末净资产不低于500万元的法人单位【答案】：C2.每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值（）的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具A：0.2B：0.15C：0.1D：0.05【答案】：C3.以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（）。

A：中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司B：李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则C：王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点【答案】：C4.国际上通用的黄金重量计量单位为盎司（金横制），1盎司=（）克A：31.1035B：25.3025C：35.3025D：21.1035【答案】：A5.商业银行理财产品的投资范围不包括（）A：中央银行票据B：国债C：大额存单D：本行信贷资产【答案】：D6.王女士预将现有的20万元资金投资于理财产品，以下（）理财产品的投资门槛可能适合王小姐的投资额度。

A：中航信托天信X号第X期B：丰收信福封闭式净值型理财产品（12个月）C：财通资管发行的某集合资产管理计划D：江苏信托鼎信集合资金信托计划【答案】：B7.每只现金管理类产品投资于有固定期限银行存款的比例合计不得超过该产品资产净值的（）A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：A8.商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情况进一步细分。

2022年财富考试试卷和答案(4)

2022年财富考试试卷和答案（4）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A：当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B：名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C：名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率D：当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【答案】：C2.商业银行理财产品的投资范围不包括（）A：中央银行票据B：国债C：大额存单D：本行信贷资产【答案】：D3.银行业监督管理机构应当对理财业务实行（），向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。

A：穿透式监管B：一站式管理C：全面性管理D：可控性管理【答案】：A4.在我国，保险立法要求投保人履行其告知义务的形式是（）。

A：无限告知B：询问回答告知C：明确列明告知D：明确说告知【答案】：B5.第三方存管是（）的简称A：证券公司客户交易结算资金第三方存管业务B：证券系统客户交易结算资金第三方存管业务C：证券系统客户交易结算资金D：证券公司客户交易结算资金【答案】：A6.以下证券价格指数中,出现最早的是()。

A：中证全债指数B：道琼斯股票价格平均指数C：沪深300指数D：标准普尔500指数【答案】：B7.商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少（）向投资者提供其所持有的理财产品账单A：每月B：每周C：每5天D：每3天【答案】：A8.商业银行应当在每年结束之日起（）完成年度报告A：90日内B：60日内C：30日内D：20日内【答案】：A9.下列表述中错误的是（）。

A：理财产品是金融机构发行的，根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构B：理财产品的发行方获得投资收益后，应根据合同约定将收益进行分配C：投资者购买理财产品属于间接投资行为，由金融机构代理理财D：银行理财产品一般期限较短，因此不存在流动性风险【答案】：D10.下列理财客户的信息中，可以进行性定量化衡量的是（）A：收入与支出B：投资偏好C：健康状况D：风险特征【答案】：A11.下列选项中，（）不属于银行客户关系管理的内容。

2022年财富考试试卷和答案(9)

2022年财富考试试卷和答案（9）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务，必须取得（）A：银保监会颁发的保险业务许可证B：银保监会颁发的保险兼业代理业务许可证C：证监会颁发的保险业务经营许可证D：证监会颁发的保险兼业代理业务许可证【答案】：B2.从本质上看，保险销售从业人员的职业道德是（）。

A：保险销售从业人的职业素质B：保险销售从业人员的职业精神C：思想道德在保险销售职业生活中的具体表现D：社会道德在保险销售职业生活中的具体表现【答案】：D3.第三方存管业务适合的客户有（）A：证券公司存量客户B：新增股民C：机构投资者D：以上都适合【答案】：D4.下列关于商业银行理财业务的表述中，错误的是（）。

A：理财业务是商业银行的表外业务B：应当遵守成本可算，风险可控，信息充分披露的原则C：商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益D：出现兑付困难时，商业银行可以垫资兑付【答案】：D5.黄金交易系统里的营销人员如何添加（）A：贵金属销售系统根据核心系统自动更新B：管理员手工同步核心系统C：管理员手动添加营销人员D：无需添加营销人员名单【答案】：C6.在健康保险中，其保险标的为（）A：被保险人的身体B：被保险人的生命C：被保险人的寿命D：被保险人的健康【答案】：A7.我国的黄金交易市场包括（）A：上海黄金交易所和上海期货交易所B：上海黄金交易所和中国金融期货交易所C：大连商品交易所和上海华通铂银交易市场D：郑州商品交易所和上海金银交易所【答案】：A8.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A：4次B：3次C：2次D：1次【答案】：D9.下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（）A：现金管理类产品B：固定收益类产品C：权益类产品D：商品及衍生品类产品【答案】：A10.商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。

2022年财富考试试卷和答案(8)

2022年财富考试试卷和答案（8）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.风险准备金余额达到产品余额的（）时可以不再提取。

A：0.025B：0.02C：0.015D：0.01【答案】：D2.丰收喜悦主打（）A：短周期开放式理财产品B：短周期封闭式式理财产品C：长周期开放式理财产品D：长周期封闭式理财产品【答案】：A3.（）对商业银行代理保险业务履行监管职责。

A：中国证监会B：中国银保监会C：中国人民银行D：中国保险行业协会【答案】：B4.以下（）不属于理财产品托管机构的职责。

A：安全保管理财产品财产B：监督理财产品投资运作C：执行产品投资交易指令D：办理托管活动信息披露【答案】：C5.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（）计提风险准备金A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：D6.基金利润分配对投资者的影响是（）。

A：基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响B：基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C：基金份额净值下降，投资者受损失D：基金份额净值上升，投资者获益【答案】：A7.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，关于此次货币政策调控在当期的经济影响，下面说法正确的是（）A：增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策B：减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策C：增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策D：减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策【答案】：A8.一个黄金公司需开立（）个专户A：0B：1C：2D：3【答案】：B9.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过()，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。

A：140%,200%B：120%,150%C：140%,150%D：120%,200%【答案】：A10.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的。

（）A：在宣传销售文本中明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证B：登载单位或者个人的推荐性文字C：在理财产品宣传文本中使用模拟数据并注明D：在提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”等表述【答案】：B11.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式落地时间（）。

2022年财富考试试卷和答案(4)

2022年财富考试试卷和答案（4）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.投保人故意隐瞒事实，不履行告知义务的，若在保险人解约之前发生保险事故造成保险标的损失，保险人可以（）。

A：不承担赔偿或给付责任，同时也不退还保险费B：不承担赔偿或给付责任，但须退还保险费C：承担赔偿或给付责任，同时增加保险费D：与投保人共同分担保险标的损失【答案】：A2.理财产品所投资的资产管理产品，可投资以下哪种资产？A：保险产品B：信托产品C：私募基金D：公募基金【答案】：D3.根据《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?()A：采取抽奖、回扣等方式销售基金B：以低于成本的销售费用销售基金C：以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平D：承诺利用基金资产进行利益输送【答案】：A4.下列关于商业银行理财业务的表述中，错误的是（）。

A：理财业务是商业银行的表外业务B：应当遵守成本可算，风险可控，信息充分披露的原则C：商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益D：出现兑付困难时，商业银行可以垫资兑付【答案】：D5.采用被动投资策略的投资者,通常()。

A：尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B：认为市场并非完全有效C：试图利用技木预测市场总体走势调整股票组合D：通过跟踪指数获得基准指数的回报【答案】：D6.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。

A：浮动利率B：单利C：复利D：固定利率【答案】：C7.意外伤害保险属于（）范围。

A：人寿保险B：人身保险C：财产保险D：健康保险【答案】：B8.某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是（）。

A：利率风险B：汇率风险C：股票市场的系统性风险D：重点持仓的个股风险【答案】：C9.商业银行应当在理财产品终止后（）披露到期公告A：10日内B：5日内C：3日内D：1日内【答案】：B10.依据《证券投资基金法》的规定,以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是( ) 。

2022年财富考试试卷和答案(9)

2022年财富考试试卷和答案（9）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。

A：30B：14C：7D：3【答案】：C2.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）A：0.3B：0.2C：0.1D：0.05【答案】：A3.黄金期权和期货属于（）投资工具。

A：银行黄金B：证券黄金C：交易所黄金D：黄金公司【答案】：D4.根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是( )。

A：A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B： A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C： A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D：A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】：C5.在市场下跌时经常出现资产交易量急剧减少的情况，如果这时出现客户申请较大数额的产品赎回，使账户资产变现困难，此时理财产品面临的是（）风险。

A：交易B：流动性C：市场D：信用【答案】：B6.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

A：依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B：对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D：制定行业的执业标准和业务规范【答案】：B7.以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。

A：净资产500万元的单位B：总资产800万元的单位C：最近5年个人年均收入80万元的个人D：金融资产200万元的个人【答案】：C8.关于基金利润分配,以下说法中正确的是()。

A：对基金份额净值和投资者利益没有实际影响B：会导致基金份额净值和投资者利益的下降C：对基金份额净值没有实际影响,但会导致投资者利益下降D：会导致基金份额净值的下降,但对投资者利益没有实际影响【答案】：D9.关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

2022年财富考试试卷和答案(1)

2022年财富考试试卷和答案（1）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。

A：风险性B：全面性C：客观性D：适当性【答案】：D2.客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金,乙的行为违反了()职业道德要求。

A：诚实守信B：客户利益优先C：客户至上D：专业审慎【答案】：D3.()是基金估值的第一责任主体。

A：托管机构B：中国证券投资基金业协会C：基金管理公司D：中国证券业协会【答案】：C4.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A：3个月内B：2个月内C：1个月内D：20天内【答案】：B5.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。

A：风险越大，收益越大B：高收益，高风险，低收益，低风险C：理财有风险，投资需谨慎D：分散投资【答案】：C6.中国银保监会直接监管的商业银行和其他商业银行及其一级分支机构，应当在每个年度结束后的（）日内分别向中国银保监会和中国银保监会派出机构报送保险代理业务情况。

A：5B：10C：15D：30【答案】：D7.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。

A：贪污罪B：行贿罪C：受贿罪D：诈骗罪【答案】：C8.下列关于现金管理类理财产品特点的说法中，正确的是（）。

A：投资期短，安全性高B：投资期长，安全性高C：投资期短，安全性低D：投资期长，安全性低【答案】：A9.下列对黄金投资的优势描述准确的是（）。

A：由于黄金贮藏方便，投资者几乎不需要考虑储藏成本B：黄金的历史价格一直平稳C：能够对抗通货膨胀及政治经济动荡D：直接投资黄金即可产生当前收益【答案】：C10.黄金的基本属性不包括（）A：商品属性B：金融属性C：自然属性D：稀缺属性【答案】：D11.影响白银价格的最根本的原因是（）。

财富管理期末试题及答案

财富管理期末试题及答案一、选择题1. 以下哪种投资方式最具风险性？A. 股票投资B. 债券投资C. 固定存款D. 房地产投资答案：A. 股票投资2. 以下哪种投资方式风险最小？A. 股票投资B. 债券投资C. 固定存款D. 外汇投资答案：C. 固定存款3. 以下哪个因素对投资组合的风险影响最大？A. 投资周期B. 投资金额C. 投资品种的多样性D. 投资者的风险承受能力答案：C. 投资品种的多样性4. 以下哪个因素对投资组合的收益影响最大？A. 投资周期B. 投资金额C. 投资品种的多样性D. 投资者的风险承受能力答案：A. 投资周期5. 股票市场的买方和卖方由交易所提供的是？A. 委托买卖系统B. 集中竞价系统C. 呼叫竞价系统D. 盘前与盘后交易系统答案：B. 集中竞价系统二、简答题1. 请简要解释财富管理的概念。

答案：财富管理是指通过科学的投资策略和方法，合理规划和配置个人财产，以实现财务目标并最大化财富增值的过程。

它涉及理财规划、资产配置、风险管理、税务规划等方面，旨在帮助个人合理利用资金、投资和负债等资源，优化财务状况，提高财富增值能力。

2. 请简要介绍风险管理在财富管理中的作用。

答案：风险管理在财富管理中起到至关重要的作用。

在投资过程中，不能完全避免风险的存在，但可以通过风险管理的方法降低风险对财富的影响。

风险管理包括风险的识别、评估和控制，通过分散投资、合理配置资产、购买保险等方式来降低投资风险。

通过科学的风险管理，可以更好地保护和增值个人的财富。

3. 请列举三种常见的金融市场。

答案：股票市场、债券市场、外汇市场。

4. 请简要解释投资组合的概念。

答案：投资组合是指将个人或机构的投资资金分配到多种不同的投资品种上，以实现风险分散和收益最大化的投资策略。

通过将资金分散投资于不同行业、不同地区、不同资产类别等多种投资品种上，可以降低整体风险，并根据不同的投资目标和风险承受能力来配置资产。

第七部分：财富管理考试题

1.请勿删除头三行，系统从第四行开始识别试题。

2.单选题、多选题、判断题置于同一EXCEL文件的不同工作表，并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列，EXCEL文件不能保留其他工作表。

3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行《业务类型划分表》的分类方法填写。

4.单选题和多选题的试题备选答案描述正确的选项代码（半角英文大写）输入“正确答案”栏，多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符（如“ABCD”）。

5.判断题如果题干描述的是对的，在“正确答案”列中录入“1”，如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。

6.单选题和多选题的答案选项最少输入4项，最多输入6项。

7.每类题型的试题序号从1开始顺序排列。

招商银行财富管理题库

招商银行财富管理题库1、关于无形资产的后续计量，下列是说法中正确的是（）。

[单选题] *A.使用寿命不确定的无形资产，应该按系统合理的方法摊销B.使用寿命不确定的无形资产，应按10年摊销C.企业无形资产的摊销方法，应当反映与该项无形资产有关的经济利益的预期实现方式(正确答案)D.无形资产的摊销方法只有直线法2、企业购进货物用于集体福利时，该货物负担的增值税额应当计入（）。

[单选题] *A.应交税费——应交增值税B.应付职工薪酬(正确答案)C.营业外支出D.管理费用3、下列各项中，不会引起无形资产账面价值发生增减变动的是（）。

[单选题] *A.对无形资产计提减值准备B.转让无形资产使用权(正确答案)C.摊销无形资产D.转让无形资产所有权4、．（年嘉兴三模考）（）就是会计在经济管理中固有的、内在的客观功能。

[单选题] * A会计的含义B会计的特点C会计的任务D会计的职能(正确答案)5、．（年浙江省第三次联考）下列项目中不需要进行会计核算的是（）[单选题] *A签订销售合同(正确答案)B宣告发放现金股利C提现备发工资D结转本年亏损6、．（年预测）下列属于货币资金转换为生产资金的经济活动的是（）[单选题] *A购买原材料B生产领用原材料C支付工资费用(正确答案)D销售产品7、委托加工应纳消费税产品（非金银首饰）收回后，如直接对外销售，其由受托方代扣代交的消费税，应计入（）。

[单选题] *A.生产成本B.应交税费——应交消费税C.委托加工物资(正确答案)D.主营业务成本8、．（年浙江省第二次联考）会计人员的职业道德规范不包括（）[单选题] *A操守为重、不做假账(正确答案)B爱岗敬业、诚实守信C、廉洁自律、客观公正D坚持准则、提高技能9、企业自创的专利权与非专利技术，其研究开发过程中发生的支出，应当区分研究阶段支出与开发阶段支出分别处理。

无法区分研究阶段支出和开发阶段支出，应当将其所发生的研发支出全部费用化，计入当期损益中的（）。