第四章社会保障与收入分配
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• 第三步：将以上两个比重由低到高分别累计；第 四步：以累计收入比重为纵轴，累计人口比重为 横轴，即可描绘出洛伦兹曲线。
W
W
AB
A
B
0
0
p
(a)
p
(b)
图1 两条假设的洛伦兹曲线形状
二、基尼系数
• （一）基尼系数的计算 • 洛伦兹曲线中收入不均等面积占下三角形面
积的比重。以G表示。 • 0≤G≤1 • G越大，收入差别越大。 • 关于基尼系数的几种计算公式：
b
dP＝b＋A 1
G＝1/12/－2 S＝1－b2＋A1
第三种：差值法
• 将总体分为高收入组和低 收入组两组，用各组的收 入比重减人口比重即可。
• （二）基尼系数的扩展分析
• ⒈基尼系数的影响因素 其基本原理是，居民收入差别（G）等于
各部分收入的差别（Gi）与其收入比重（Yi） 的乘积的和。公式是：
第一种：万分法。把家庭按人均收入水平分为 n 组，Wi代表第 i 组收入比重，Pi代 表第 i 组人口比重。
i 令 Ui＝ Σ Wj，第 i 组以下累计收入比重；Vi＝Ui－1＋Ui，则：
j=1
ΔSi＝Pi（Vi /2）
nn Σ ΔSi＝ Σ Pi（Vi /2） i=1 i=1
nn 由于 Σ Pi＝ Σ Wi＝1，整个方框的面积为 1，下三角面积为 1/2，曲线与对角线围成
G=ΣGiYi，φi=GiYi/G，Σφi=1 （总收入排队，其中分项收入不排序。）
⑵基尼系数变动影响因素的分析 用 t 和 t+1 代表时间，基尼系数的变化可以表示为： Gt+1-Gt，用ΔG 表示，有： ΔG=ΣGit+1Yit+1—ΣGitYit =Σ（Git+1Yit+1—GitYit） 定义： ΔGi= Git+1—Git，ΔYi=Yit+1—Yit 用 Git+1=ΔGi+Git 替代 Git+1，用 Yit+1=ΔYi+Yit 替代 Yit+1，然后 加以整理，可以得到： ΔG=Σ（ΔGi+Git）（ΔYi+Yit）—ΣGitYit =ΣΔGiYit+ΣGitΔYi+ΣΔGiΔYi
（二）收入差距扩大的客观因素
• ⒈资源差异 • 经济增长来自于生产要素的有效组合。自然
资源、地理环境、人力、资金、技术和制度 等生产要素有效组合的难易程度，在地域、 行业、企业等的分布上的不均衡，决定了不 同区域、行业、企业增长的非均衡性
生产要素流向比较容易产生有效组合的 地区、行业、企业的趋势是不可避免、 不可抗拒的，也是资源配置效率最高的。
i=1 i=1
n 的面积为 1/2－ Σ Pi（Vi /2），所以，基尼系数 G 的值是：
i=1
n
1/2－ Σ Pi（Vi /2）
n
i=1
G＝
1/2
＝1－iΣ=1PiVi
第二种：回归法。由上图知，W 对 P 的回
归方程可以表示为幂函数的形式，即：
W＝APb
其中，A，b 为回归参数。
AP 1
S＝ 0
• 稳定社会秩序和促进经济发展的功能也是通 过调节收入分配实现的。
• 收入分配差别越大，社会保障制度的作用越 大。
三、妥善处理收入分配与社会保障 的关系，促进社会的公平与效率
• 初次分配按要素，激励，拉开差 距；
• 再分配，公平原则，缩小差距
中共十七届五中全会关于十二五规划建议：
• 合理调整收入分配关系。坚持和完善按 劳分配为主体、多种分配方式并存的分 配制度。初次分配和再分配都要处理好 效率和公平的关系，再分配更加注重公 平。
⒉竞争机制引发“马太效应”
• 市场经济的竞争，必然引发资源的流动，产 生“马太效应”。
• 资源向优势区域流动 • 资源向优势产业流动 • 资源向优势企业流动 • 资源向优势群体流动
二ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ收入分配差距扩大是社会保障制度建立的必要 条件
• （一）调节收入分配差距的必要性 • 收入分配差距与居民生活：低收入群体 • 收入分配差距与社会稳定：“不患贫而患不均” • 收入分配差距与经济发展：边际消费倾向
收入分配差距有绝对差和相对差两个方面。
绝对差距的度量指标有：极差、平均差、标准差；
相对差距的度量指标有：最大最小比（最大值/最小值）、变 异系数、基尼系数、泰尔系数等等。
一、洛伦兹曲线
• 第一步：把家庭（地区、部门等）按照平均收入 水平由低到高排队；
• 第二步：分别计算各组人口所占比例和各组收入 总额所占比例；
（二）从社会保障制度产生的历史条件来看
• 工业化是现代社会保障制度建立的基本条件： 剩余产品增加、分配差距扩大
• 英国的“济贫法”是现代社会保障制度的前 奏。
• “济贫法（1601年）”是工业革命引起收 入分配差距扩大的必然结果。
（三）从社会保障的功能来看
• 社会保障制度的三大功能：调节收入分配、 稳定社会秩序、促进经济发展。
一、初次分配中的收入分配差距扩大是经济发展的必然
• （一）库兹涅茨的“倒U型”假说 • 美国经济学家西蒙·库兹涅茨1954年就经济增长中收入 差距的变动趋势进行分析后指出：“收入分配不平等的长 期趋势可以假设为：在前工业文明向工业文明转移的经 济增长早期阶段会迅速扩大，尔后是短暂的稳定期，然 后在增长的后期阶段会逐渐缩小。”（只有在人均收入超 过1000美元或非农劳动力达到60％—70％以后，收入分 配差距才会开始缩小。）这就是有名的“倒U型”假说。
从这个意义上说，非均衡既是不可避免 的现象，也是利用有限的资源迅速提升 国力的一种政策选择。
从自然属性上看，人力资本是生产要素中最 为积极活跃的，流动性是最强的，不发达地 区（行业、企业）的劳动者流向发达地区 （行业、企业）能获得更高的收入。不发达 地区（行业、企业）劳动者承载能力较低的 自然资源与相对较少的劳动者相结合，能够 更有效地支持经济增长，当地（部门、企业） 的人均收入水平也会获得额外提高。
社会保障理论研究
主要内容
社会保障与收 入分配的关系
收入分配差 距的度量
养老保险制 度的收入分
配效应
把社会保障与收入分配放在一起讨论，是 因为二者之间存在本质的联系。
• 收入分配和社会保障政策的制定，都以 正确处理效率与公平的关系为归宿。深刻认 识二者的关系，正确定位二者的功能，使二 者在社会经济发展中相互配合，协调一致， 对于提高一个社会的效率和保持一个社会的 稳定都是十分重要的。
W
W
AB
A
B
0
0
p
(a)
p
(b)
图1 两条假设的洛伦兹曲线形状
二、基尼系数
• （一）基尼系数的计算 • 洛伦兹曲线中收入不均等面积占下三角形面
积的比重。以G表示。 • 0≤G≤1 • G越大，收入差别越大。 • 关于基尼系数的几种计算公式：
b
dP＝b＋A 1
G＝1/12/－2 S＝1－b2＋A1
第三种：差值法
• 将总体分为高收入组和低 收入组两组，用各组的收 入比重减人口比重即可。
• （二）基尼系数的扩展分析
• ⒈基尼系数的影响因素 其基本原理是，居民收入差别（G）等于
各部分收入的差别（Gi）与其收入比重（Yi） 的乘积的和。公式是：
第一种：万分法。把家庭按人均收入水平分为 n 组，Wi代表第 i 组收入比重，Pi代 表第 i 组人口比重。
i 令 Ui＝ Σ Wj，第 i 组以下累计收入比重；Vi＝Ui－1＋Ui，则：
j=1
ΔSi＝Pi（Vi /2）
nn Σ ΔSi＝ Σ Pi（Vi /2） i=1 i=1
nn 由于 Σ Pi＝ Σ Wi＝1，整个方框的面积为 1，下三角面积为 1/2，曲线与对角线围成
G=ΣGiYi，φi=GiYi/G，Σφi=1 （总收入排队，其中分项收入不排序。）
⑵基尼系数变动影响因素的分析 用 t 和 t+1 代表时间，基尼系数的变化可以表示为： Gt+1-Gt，用ΔG 表示，有： ΔG=ΣGit+1Yit+1—ΣGitYit =Σ（Git+1Yit+1—GitYit） 定义： ΔGi= Git+1—Git，ΔYi=Yit+1—Yit 用 Git+1=ΔGi+Git 替代 Git+1，用 Yit+1=ΔYi+Yit 替代 Yit+1，然后 加以整理，可以得到： ΔG=Σ（ΔGi+Git）（ΔYi+Yit）—ΣGitYit =ΣΔGiYit+ΣGitΔYi+ΣΔGiΔYi
（二）收入差距扩大的客观因素
• ⒈资源差异 • 经济增长来自于生产要素的有效组合。自然
资源、地理环境、人力、资金、技术和制度 等生产要素有效组合的难易程度，在地域、 行业、企业等的分布上的不均衡，决定了不 同区域、行业、企业增长的非均衡性
生产要素流向比较容易产生有效组合的 地区、行业、企业的趋势是不可避免、 不可抗拒的，也是资源配置效率最高的。
i=1 i=1
n 的面积为 1/2－ Σ Pi（Vi /2），所以，基尼系数 G 的值是：
i=1
n
1/2－ Σ Pi（Vi /2）
n
i=1
G＝
1/2
＝1－iΣ=1PiVi
第二种：回归法。由上图知，W 对 P 的回
归方程可以表示为幂函数的形式，即：
W＝APb
其中，A，b 为回归参数。
AP 1
S＝ 0
• 稳定社会秩序和促进经济发展的功能也是通 过调节收入分配实现的。
• 收入分配差别越大，社会保障制度的作用越 大。
三、妥善处理收入分配与社会保障 的关系，促进社会的公平与效率
• 初次分配按要素，激励，拉开差 距；
• 再分配，公平原则，缩小差距
中共十七届五中全会关于十二五规划建议：
• 合理调整收入分配关系。坚持和完善按 劳分配为主体、多种分配方式并存的分 配制度。初次分配和再分配都要处理好 效率和公平的关系，再分配更加注重公 平。
⒉竞争机制引发“马太效应”
• 市场经济的竞争，必然引发资源的流动，产 生“马太效应”。
• 资源向优势区域流动 • 资源向优势产业流动 • 资源向优势企业流动 • 资源向优势群体流动
二ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ收入分配差距扩大是社会保障制度建立的必要 条件
• （一）调节收入分配差距的必要性 • 收入分配差距与居民生活：低收入群体 • 收入分配差距与社会稳定：“不患贫而患不均” • 收入分配差距与经济发展：边际消费倾向
收入分配差距有绝对差和相对差两个方面。
绝对差距的度量指标有：极差、平均差、标准差；
相对差距的度量指标有：最大最小比（最大值/最小值）、变 异系数、基尼系数、泰尔系数等等。
一、洛伦兹曲线
• 第一步：把家庭（地区、部门等）按照平均收入 水平由低到高排队；
• 第二步：分别计算各组人口所占比例和各组收入 总额所占比例；
（二）从社会保障制度产生的历史条件来看
• 工业化是现代社会保障制度建立的基本条件： 剩余产品增加、分配差距扩大
• 英国的“济贫法”是现代社会保障制度的前 奏。
• “济贫法（1601年）”是工业革命引起收 入分配差距扩大的必然结果。
（三）从社会保障的功能来看
• 社会保障制度的三大功能：调节收入分配、 稳定社会秩序、促进经济发展。
一、初次分配中的收入分配差距扩大是经济发展的必然
• （一）库兹涅茨的“倒U型”假说 • 美国经济学家西蒙·库兹涅茨1954年就经济增长中收入 差距的变动趋势进行分析后指出：“收入分配不平等的长 期趋势可以假设为：在前工业文明向工业文明转移的经 济增长早期阶段会迅速扩大，尔后是短暂的稳定期，然 后在增长的后期阶段会逐渐缩小。”（只有在人均收入超 过1000美元或非农劳动力达到60％—70％以后，收入分 配差距才会开始缩小。）这就是有名的“倒U型”假说。
从这个意义上说，非均衡既是不可避免 的现象，也是利用有限的资源迅速提升 国力的一种政策选择。
从自然属性上看，人力资本是生产要素中最 为积极活跃的，流动性是最强的，不发达地 区（行业、企业）的劳动者流向发达地区 （行业、企业）能获得更高的收入。不发达 地区（行业、企业）劳动者承载能力较低的 自然资源与相对较少的劳动者相结合，能够 更有效地支持经济增长，当地（部门、企业） 的人均收入水平也会获得额外提高。
社会保障理论研究
主要内容
社会保障与收 入分配的关系
收入分配差 距的度量
养老保险制 度的收入分
配效应
把社会保障与收入分配放在一起讨论，是 因为二者之间存在本质的联系。
• 收入分配和社会保障政策的制定，都以 正确处理效率与公平的关系为归宿。深刻认 识二者的关系，正确定位二者的功能，使二 者在社会经济发展中相互配合，协调一致， 对于提高一个社会的效率和保持一个社会的 稳定都是十分重要的。