网银管理制度

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公司网银的管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

公司网上银行管理制度

第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。

第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。

第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。

第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。

第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。

第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。

第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。

第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。

第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。

网上银行管理制度范本（5篇）

网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。

第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。

第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。

第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。

第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。

第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。

第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。

第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。

第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。

第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。

第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。

第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。

第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。

第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。

第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。

第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。

第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。

第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。

网银安全管理制度

一、目的为加强公司网上银行业务的安全管理，确保公司资金安全，防范风险，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有使用网上银行服务的部门和个人。

三、基本原则1. 安全第一：确保网上银行系统安全稳定运行，防止各类风险事件发生。

2. 分级管理：根据业务需求，对网银操作进行分级管理，明确权限和责任。

3. 规范操作：严格执行网上银行操作规程，确保操作合规、安全。

4. 保密原则：对网银账户信息、交易记录等保密，防止信息泄露。

四、组织架构1. 网银管理部门：负责制定、修订和完善网银安全管理制度，监督网银安全工作的落实。

2. 网银操作人员：负责日常网上银行操作，遵守网银安全管理制度，确保资金安全。

3. 网银安全审计部门：负责定期对网银安全工作进行审计，发现安全隐患及时报告并督促整改。

五、网银安全管理制度内容1. 网银账户管理（1）网银账户的开通、变更、销户等手续，由网银管理部门负责审批。

（2）网银账户密码设置应符合复杂度要求，定期更换密码，并妥善保管密码。

（3）网银账户信息变更应及时更新，确保信息准确无误。

2. 网银操作权限管理（1）根据业务需求，设置不同级别的网银操作权限，明确操作人员的职责和权限。

（2）网银操作人员应严格按照权限进行操作，不得越权操作。

（3）网银操作权限的变更应经网银管理部门审批。

3. 网银安全防范措施（1）采用硬件设备、软件技术等多重安全防护措施，确保网银系统安全稳定运行。

（2）定期对网银系统进行安全检查和漏洞扫描，及时修复安全隐患。

（3）加强对网银操作人员的培训，提高安全意识。

4. 网银安全事件处理（1）发现网银安全事件，立即报告网银管理部门，并采取措施防止事件扩大。

（2）网银管理部门应及时组织调查，查明事件原因，采取措施整改。

（3）对安全事件涉及的人员，根据情节轻重，依法进行处理。

六、附则1. 本制度由网银管理部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行。

通过以上网银安全管理制度，旨在提高公司网上银行业务的安全管理水平，保障公司资金安全，为公司发展提供有力保障。

网上银行管理制度(5篇)

网上银行管理制度一、用户资格与注册1．凡本行客户和注册为本行的个人客户，均可申请使用本行的网上银行服务。

2．用户必须提供真实、准确、完整的个人身份信息进行注册，并且保证所提供的信息在注册及使用中不受限制。

3．用户在注册网上银行服务时需要设置登录密码和操作密码，并承担保密责任。

用户须谨慎合理选择密码，确保其密码不被他人知晓或者猜测。

4．用户应定期更新个人信息，并在登录时确认信息的准确性，若发现信息有误或遗漏应及时通知本行进行更正。

用户向本行提供的任何信息变动，包括但不限于姓名、联系电话、地址、电子邮件等，本行可视情况修改用户信息。

二、网银账户的使用1．用户可使用网银账户进行查询账户余额、交易明细、定期存款利息计算、交易当前、历史汇率等功能。

2．用户可使用网银账户进行转账、缴费、理财及投资、信用卡还款等交易功能。

3．用户在使用网上银行进行交易时，应妥善保管账号和密码，保证交易安全。

4．用户在交易过程中应遵守法律法规、各项规章制度的规定，不得进行违法、违规交易。

三、安全管理与防范措施1．本行将采取一系列安全措施保障用户的账户信息安全，包括但不限于设置密码保护、交易验证等。

2．用户应妥善保管账号和密码，不得将账号和密码透露给他人。

3．用户应定期检查账户交易明细，如发现异常情况应及时联系银行进行处理。

4．用户应保证个人电脑、移动设备等终端设备的安全，使用正版操作系统和安全软件，及时更新操作系统和杀毒软件。

四、违规处理1．用户如发现账户被他人非法使用或其他不正常情况，应立即联系本行进行处理。

2．用户如违反本制度规定或者其他法律法规的规定，本行有权采取相应措施，包括但不限于限制用户使用网上银行服务、冻结用户账户等。

网上银行管理制度（2）某集团网上银行管理暂行办法为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一章网银功能开通集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

公司网上银行管理办法四篇

公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。

（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。

（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。

2024年公司网上银行管理制度范文（三篇）

2024年公司网上银行管理制度范文为加强公司银行账户在网上的支付业务管理，结合公司财务规定，特制定本规程。

1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户的网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理批准后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。

2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。

b. 数字证书（加密U盘）的保管，由财务部出纳员负责操作员的，保密办人员负责管理者的。

c. 网银口令需定期更换。

d. 不得在财务部内部电脑以外的设备下载证书或处理公司网银业务。

3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。

b. 出纳员审核无误后，插入数字证书，根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款。

大额划款需总经理网上审核。

c. 财务经理需监督出纳员的划款全程，直至划款完成并退出网银系统。

d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。

银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。

e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。

4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。

b. 网银账户仅限处理授权范围内的支付业务，禁止私用进行个人借贷、挪用。

c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。

d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关账户，次日及时划拨。

e. 每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。

5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。

网银管理制度

网银管理制度第一章总则1.1 目的和基本原则为了规范网银业务的管理，保障网银信息安全和客户资金安全，提高网银服务质量，制定本制度。

1.2 适用范围本制度适用于本公司网银业务的管理，适用于本公司的全体员工。

1.3 定义网银：指利用互联网技术进行的银行业务网银账户：指客户在银行开设的网银账户网银服务：指银行向客户提供的网上银行业务第二章网银账户管理2.1 网银账户的开立（1）客户在银行办理开立网银账户手续时，应提交真实有效的身份证明文件和相关身份证明材料。

（2）银行应当对客户提交的申请材料进行审核，核实客户身份，并在规定时间内开立网银账户。

2.2 网银账户的管理（1）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得将账号和密码透露给他人。

（2）客户应当及时更新网银账户的信息，确保账户信息的准确性和完整性。

2.3 网银账户的挂失（1）客户发现网银账户异常时应及时向银行报告，要求挂失或冻结账户。

（2）银行应当在接到客户挂失或冻结申请后，立即采取措施进行处理，并及时通知客户。

第三章交易管理3.1 安全控制（1）银行应当采取必要的安全措施，保障网银交易的安全性和可靠性。

（2）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得使用易被猜测的密码。

3.2 交易确认（1）客户进行网银交易后，应当及时查看账户信息，确认交易情况是否正确。

（2）客户发现异常交易时，应当及时向银行报告，要求进行核查。

3.3 交易限额（1）银行应当根据客户的资金实力和交易需求设定交易限额，限制客户的交易额度。

（2）客户应当遵守银行规定的交易限额，不得擅自超出限额进行交易。

第四章系统管理4.1 系统安全（1）银行应当建立健全的信息安全管理制度，保障网银系统的安全性。

（2）银行应当定期对网银系统进行安全检查，发现漏洞及时补救。

4.2 系统更新（1）银行应当及时更新网银系统，保证系统的稳定性和性能。

（2）银行应当定期对网银系统进行维护，确保系统的正常运行。

第五章管理制度5.1 内部控制（1）银行应当建立内部控制制度，规范网银业务的管理流程。

企事业单位网银管理制度

第一章总则第一条为加强本企事业单位网银的使用管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规，结合本企事业单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本企事业单位内部使用网银的所有员工及相关部门。

第三条本制度遵循安全、高效、便捷、合规的原则。

第二章网银使用权限管理第四条网银使用权限分为一级权限和二级权限。

第五条一级权限包括：网银账户的开设、变更、注销；大额支付、批量支付；转账限额设置；交易查询、打印、下载等。

第六条二级权限包括：查询账户余额、交易明细；小额支付、普通转账；授权他人使用网银等。

第七条一级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由网银管理部门办理；二级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由财务部门办理。

第八条网银权限变更或撤销，应按照原审批程序办理。

第三章网银操作流程第九条网银操作人员应具备以下条件：（一）熟悉网银操作流程和操作规范；（二）具备良好的职业道德和保密意识；（三）通过网银操作培训。

第十条网银操作人员应严格按照以下流程操作：（一）登录网银，输入正确的用户名和密码；（二）根据业务需求，选择相应的操作功能；（三）核对交易信息，确认无误后提交；（四）关注交易状态，确保交易成功。

第十一条网银操作人员应定期检查网银操作日志，确保操作合规、安全。

第四章网银安全防范第十二条网银操作人员应加强安全防范意识，严格遵守以下规定：（一）登录网银时，确保使用安全的网络环境；（二）设置复杂的用户名和密码，定期更换密码；（三）不泄露网银账户信息；（四）不使用他人网银账户进行交易；（五）发现异常情况，立即报告网银管理部门。

第十三条网银管理部门应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。

第五章网银监督与责任第十四条网银管理部门负责网银制度的制定、实施和监督工作。

第十五条财务部门负责网银账户的管理、权限审批和业务操作。

第十六条网银操作人员应按照本制度规定，履行职责，确保网银业务合规、安全。

网银管理制度

网银管理制度第一章总则第一节为了规范网银管理工作，保障网银安全，维护客户利益，本制度根据国家有关法律法规、监管规定、银行内部管理制度，制定了网银管理制度。

第二节本制度适用于本行各网络银行业务管理工作。

第三节网银管理工作应遵守银行信用管理、风险管理、贷款管理等制度以及国家法律法规。

第四节本制度的制定、修改和解释权属于本行的上级主管机关。

第五节理事会是网银最高管理机构，在加强银行对网银的监督，确保网银顺利运行，满足客户需求的基础上设立技术与风险管理委员会，责任主要是监督网银的技术和风险管理。

监事会是监督会是监事会，在监督网银运行情况，保护客户利益和银行利益，确保网银安全的基础上设立网银用户隐私委员会，责任主要是依据国家法规、银行内部规定，保障网银用户隐私。

第六节银行工作人员应当严格按照本制度的规定履行职责，确保网银管理工作的规范、安全、合规。

第七节网银管理工作是银行的重要业务之一，各级领导和相关部门应高度重视网银管理工作，确保网银管理工作的顺利开展。

第八节银行内部各部门要积极配合，支持网银管理工作，切实提高网银管理工作的效率和质量。

第二章网银开户管理第一节网银开户资格（一）网银客户必须是本行的存款户或信贷客户，且具备正常的网上交易条件。

（二）法人客户必须是在我行正常开立存款账户的企业。

每个法人客户可指定多个法定代表人或授权代理人提交申请资料。

（三）个人客户必须到附属支行办理。

第二节网银开户程序（一）方式：网上办理、自助办理、银行柜台。

（二）资料：用户身份证明、签约资料。

（三）网银签约：完成网银签约程序后，进行安全性验证，设置支付密码和证书密码。

（否则不允许进行网上交易）第三节网银账户注销和暂停（一）网银账户暂停：账户余额不足、券商出现异常情况。

（二）网银账户注销：客户申请注销网银账户（需提前7个工作日）第四节网银账户挂失（一）遗忘网上交易密码的客户，因更换密码3次以上将被锁定账户，须携身份证到支行办理，有换开具密码函。

公司网银_安全管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全，提高网上银行使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的员工，包括但不限于财务部、采购部、销售部等。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行网上银行管理办法及公司实际情况制定。

第二章网银管理职责第四条财务部负责网银业务的日常管理，包括网银账户的申请、开通、变更、撤销等。

第五条财务部负责制定网银操作规程，并监督员工严格执行。

第六条财务部负责定期对网银业务进行风险评估，提出风险防范措施。

第三章网银账户管理第七条网银账户申请需经财务部审核，报公司领导批准后，由财务部统一办理。

第八条网银账户名称应与公司名称一致，账户信息应准确无误。

第九条网银账户密码应设置复杂，定期更换，不得与他人共享。

第十条网银账户使用期间，如发现异常情况，应及时向财务部报告。

第四章网银操作规程第十一条员工在使用网银前，应熟悉网银操作规程，确保操作规范。

第十二条员工应严格按照网银操作规程进行操作，不得擅自修改、删除、复制或篡改网银数据。

第十三条网银交易过程中，如遇异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

第十四条网银交易成功后，应及时打印交易凭证，并妥善保管。

第五章风险防范与应急预案第十五条财务部应定期对网银业务进行风险评估，针对潜在风险，制定相应的防范措施。

第十六条网银业务操作过程中，如发现账户异常、资金被盗等风险事件，应立即启动应急预案。

第十七条应急预案应包括以下内容：（一）风险事件发生时的应急响应措施；（二）风险事件发生后的调查处理流程；（三）风险事件发生后的善后处理措施。

第六章监督与考核第十八条公司领导应定期检查网银业务的执行情况，对违反本制度的行为进行严肃处理。

第十九条财务部应定期对员工进行网银操作培训，提高员工的风险防范意识。

第二十条对在网银业务管理中表现突出的员工，给予表彰和奖励。

第七章附则第二十一条本制度由财务部负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起实施。

网银使用财务管理制度

#### 第一章总则第一条为规范公司网银使用，保障资金安全，提高财务管理效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网银进行财务操作的员工。

第三条使用网银进行财务操作，应遵循安全、高效、合规的原则。

#### 第二章网银开户与权限管理第四条公司网银开户应严格按照银行规定办理，开户信息真实、准确。

第五条网银账户分为操作员账户和审核员账户。

操作员账户负责日常财务操作，审核员账户负责对操作员操作进行审核。

第六条各部门网银操作员和审核员由部门负责人提名，经财务部审核后报公司总经理批准。

第七条网银操作员和审核员应妥善保管自己的用户名和密码，不得泄露给他人。

#### 第三章网银操作规范第八条网银操作员在进行财务操作前，应仔细核对操作内容，确保准确无误。

第九条网银操作员应严格遵守以下操作规范：1. 严格按照公司财务制度执行，不得违规操作；2. 不得使用网银进行与公司业务无关的转账；3. 不得在非工作时间进行网银操作；4. 发现异常情况，应及时报告财务部。

第十条网银审核员应认真审核操作员的操作内容，确保合规性。

第十一条审核员对操作员的操作有疑问时，可要求操作员重新核实。

#### 第四章资金安全与风险防范第十二条网银操作员和审核员应加强资金安全意识，防范资金风险。

第十三条公司设立网银风险预警机制，对异常操作进行监控。

第十四条发现网银操作异常，应及时采取措施，防止资金损失。

第十五条定期对网银操作员和审核员进行安全培训，提高风险防范能力。

#### 第五章监督与考核第十六条财务部负责对网银使用情况进行监督，确保本制度有效执行。

第十七条财务部定期对网银操作员和审核员进行考核，考核内容包括操作规范、风险防范等方面。

第十八条对违反本制度的员工，根据情节轻重，给予警告、罚款、降职等处罚。

#### 第六章附则第十九条本制度由公司财务部负责解释。

公司网银支付管理制度

第一章总则第一条为规范公司网上银行业务，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有涉及网银支付的业务，包括但不限于网上支付、跨行转账、批量代发等。

第三条公司网银支付业务应遵循安全、高效、便捷的原则，确保公司资金安全、合规运作。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户的开设、变更、注销，由财务部门负责，需经公司总经理批准。

第五条公司网银账户的名称应与公司名称一致，账户类型应根据业务需求选择。

第六条网银账户的密码设置应遵循以下原则：（一）密码应包含字母、数字和特殊字符，长度不少于8位；（二）密码不得使用公司名称、员工姓名、身份证号码等易被他人猜测的信息；（三）密码定期更换，更换周期不得超过三个月。

第七条网银账户的登录口令、数字证书（加密U盘）等安全密钥由财务部门负责保管，不得随意泄露。

第三章网银支付流程第八条网银支付业务需经以下流程：（一）提交支付申请：各部门根据业务需求填写支付申请单，经部门负责人审核后报财务部门；（二）财务部门审核：财务部门对支付申请进行审核，确认无误后进行支付操作；（三）网银操作：财务部门人员登录网银，按照操作规程进行支付；（四）支付确认：支付完成后，财务部门将支付凭证打印存档，并及时通知相关部门。

第九条网银支付业务应严格执行预算管理，不得超出预算范围支付。

第四章安全管理第十条公司网银支付业务应加强安全管理，采取以下措施：（一）定期对网银账户进行安全检查，确保账户安全；（二）加强对财务部门人员的网络安全培训，提高安全意识；（三）对网银支付业务进行监控，及时发现异常情况并采取措施；（四）加强内部审计，确保网银支付业务合规运作。

第五章附则第十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第十二条本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十三条本制度如有未尽事宜，由公司总经理办公会议研究决定。

公司财务网银制度管理制度

第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，提高资金使用效率，规范网银操作流程，保障资金安全，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司财务部及所有使用网银进行资金操作的员工。

第三条本制度旨在规范网银操作行为，确保网银操作合规、高效、安全。

第二章网银操作权限与职责第四条财务部设立网银操作专岗，负责网银的日常管理和操作。

第五条网银操作专岗的职责：1. 负责网银的申请、注册、激活、注销等工作；2. 负责网银的密码管理、安全认证等工作；3. 负责网银的日常操作，包括转账、支付、查询等；4. 负责网银操作日志的记录、归档和备份；5. 负责网银安全事件的应急处理。

第六条网银操作专岗应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和责任心；2. 熟悉国家有关法律法规和网银操作流程；3. 具备较强的风险意识和应急处理能力。

第三章网银操作流程第七条网银操作应遵循以下流程：1. 操作前，网银操作专岗应确认操作人员身份，确保操作人员具备相应的权限；2. 操作过程中，严格按照网银操作规程进行，不得随意修改操作内容；3. 操作完成后，网银操作专岗应核对操作结果，确保操作正确无误；4. 操作结束后，及时记录操作日志，并归档备查。

第八条网银操作过程中，如遇以下情况，应立即停止操作，并报告财务部领导：1. 发现异常操作或资金流向；2. 网银账户异常，如密码错误、账户锁定等；3. 网银操作出现故障或异常情况。

第四章网银安全与保密第九条网银操作专岗应严格遵守以下安全与保密要求：1. 不得泄露网银账户信息，如账号、密码、验证码等；2. 不得将网银操作权限转让他人；3. 不得利用网银进行非法交易或操作；4. 定期检查网银账户安全，确保账户安全。

第五章奖励与惩罚第十条对严格执行本制度，表现突出的网银操作专岗，给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司经济损失或不良影响的，将依法依规追究相关责任。

网银日常管理制度

一、总则为了规范公司网上银行业务的运作，确保公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有使用网上银行业务的部门和个人。

三、网上银行开通与管理1. 公司网上银行业务的开通，由财务部提出申请，经公司分管领导批准，总经理签批后，由财务部指派专人办理。

2. 网上银行账户的密码、数字证书等安全信息，由财务部负责保管，不得泄露给他人。

3. 财务部应定期检查网上银行账户的使用情况，确保账户安全。

四、网银密钥管理1. 网银密钥分为基本权限、复核权限和审核权限三个等级。

2. 具有基本权限的网银密钥，由出纳保管，用于查询账户信息、提交结算指令等。

3. 具有复核权限的网银密钥，由会计保管，用于复核结算指令，确保资金安全。

4. 具有审核权限的网银密钥，由财务负责人保管，用于审核复核后的结算指令。

五、网上银行业务操作1. 账户查询：查询账户状态、余额、历史交易明细、票据等信息。

2. 银行支付结算：办理内部转账、支付结算等业务。

3. 账户状态管理：办理网上银行对账、修改账户密码等业务。

六、网上银行安全管理1. 网上银行操作人员应严格遵守安全规定，不得泄露密码、数字证书等安全信息。

2. 网上银行操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

3. 财务部应定期对网上银行操作人员进行安全培训，提高安全意识。

七、奖惩措施1. 对严格遵守本制度，确保网上银行安全、高效运行的个人和部门，给予表扬和奖励。

2. 对违反本制度，造成公司资金损失的个人和部门，依法依规追究责任。

八、附则1. 本制度由财务部负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施。

通过以上网银日常管理制度，我们旨在确保公司网上银行业务的安全、高效运行，为公司的财务管理工作提供有力保障。

各部门和个人应严格遵守本制度，共同维护公司网上银行的安全稳定。

企业网银安全管理制度

一、总则为加强企业网银安全管理，保障企业资金安全，防范风险，提高企业财务管理水平，根据国家有关法律法规和银行规定，结合企业实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于企业内部所有使用网银业务的部门、岗位及人员。

三、职责1. 企业财务部门负责网银账户的申请、开通、管理和监督。

2. 企业信息部门负责网银系统的维护、更新和安全管理。

3. 企业安全部门负责网银安全事件的应急处理和调查。

4. 各部门、岗位及人员应按照本制度要求，落实网银安全管理职责。

四、网银账户管理1. 网银账户申请：企业财务部门根据业务需求，提出网银账户申请，经企业主管领导审批后，由财务部门指定经办人员到开户银行办理。

2. 网银账户开通：经办人员按照银行要求填写开通资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式，报送财务部门经理审阅。

3. 网银账户管理：财务部门经理决定网银操作员及网银管理员人选，并对网银操作员及网银管理员进行培训。

4. 网银账户变更：网银账户信息发生变更时，应及时向开户银行申请变更，并更新企业内部资料。

五、网银密钥及密码管理1. 网银密钥及密码保管：网银操作员及网银管理员应妥善保管网银密钥及密码，不得泄露给他人。

2. 网银密钥及密码修改：网银操作员及网银管理员应定期修改网银密钥及密码，确保账户安全。

3. 网银密钥及密码备份：网银操作员及网银管理员应将网银密钥及密码进行备份，并存放在安全的地方。

六、网银操作管理1. 网银操作员及网银管理员应熟悉网银操作流程，严格按照操作规程进行操作。

2. 网银操作员及网银管理员应定期检查网银账户余额和交易明细，确保账户资金安全。

3. 网银操作员及网银管理员在操作过程中，如发现异常情况，应及时向财务部门报告。

七、安全事件处理1. 企业安全部门负责网银安全事件的应急处理和调查。

2. 网银操作员及网银管理员在发现安全事件时，应立即停止操作，并向安全部门报告。

3. 安全部门接到报告后，应立即启动应急预案，采取相应措施，防止损失扩大。

网银管理制度范文三篇

网银管理制度范文三篇为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，需要制定并实施相应的管理制度。

店铺今天为你整理了网银管理制度范文。

网银管理制度范文一为加强网银付款的安全性管理，特制度本制度。

一、本制度所称网上银行业务，是指银行通过因特网提供的金融服务，包括账户管理、收款业务、付款业务、公司理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、代理行业务、客户服务等。

二、公司网上银行在银行设结算账户，公司在当地银行开立基本结算账户或一般结算账户，并开通网上银行业务，作为日常资金收支的主账户。

未经董事长批准，各公司不得开设网上银行业务。

三、网上银行开通后，公司取得操作证书、复核证书和授权证书，操作证书由公司出纳人员使用，复核证书由公司主管会计使用，授权证书由财务经理使用。

四、根据业务职责，经公司授权，公司出纳员权限为银行账户的余额查询、付款指令的录入、将付款指令提交主管会计审核;财务经理权限为银行账户的余额查询、对超出额度支出金额审核。

五、网上银行不能设定额度支付金额权限控制，由公司财务负责人或指定责任人进行审核授权。

六、公司依据付款单利用网上银行系统对外付款，网银操作证书持有人首先正确填列账号、核准收款单位名称、开户行、付款金额及用途等项目，由网银复核证持有人对付款情况予以审核，授权证持有人对付款情况审核授权付款。

七、付款金额超5万以上(含5万元)，须由财务经理复核。

八、公司定期到开户银行收取银行收支回单，及时登记和核对银行账目，及时编制银行余额调节表。

九、出纳必须每日与总账会计核对银行存款账目明细及余额。

十、网上银行不得外借他人使用，公司内部各子公司也不得互相借用。

十一、操作人员完成汇款即退出网银，将U盾存入保险柜，随时检查网银的安全。

十二、一人一卡一密制度。

制单员、复核员、主管必须无条件地分设身份，分开保管卡、密，实行一人一个身份，一个U盾一个密码制度。

十三、坚持不定期的换密制度。

每一个操作员都必须经常更换自己的密码，并由专人进行监督检查。

机关单位网银管理制度

一、目的为加强机关单位网银管理，确保网银安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国网络安全法》及相关法律法规，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于机关单位内部使用网银的所有工作人员。

三、网银账户管理1.网银账户由财务部门负责开设、变更和注销。

2.网银账户信息应真实、准确、完整，不得冒用他人身份开设账户。

3.网银账户的密码设置应复杂，定期更换，并确保密码安全。

4.网银账户的权限设置应遵循最小权限原则，根据岗位需要分配相应权限。

四、网银操作管理1.网银操作人员应熟悉网银操作流程，遵守操作规程。

2.网银操作时，应确保网络环境安全，避免在公共网络环境下进行网银操作。

3.网银操作人员应严格执行授权审批制度，不得越权操作。

4.网银操作过程中，如发现异常情况，应及时报告财务部门。

五、网银安全防范1.加强网络安全意识教育，提高网银操作人员的安全防范能力。

2.定期对网银系统进行安全检查，发现安全隐患及时整改。

3.安装和使用正版杀毒软件，定期更新病毒库。

4.对网银操作人员进行安全培训，提高其安全意识。

六、网银审计与监督1.财务部门定期对网银操作进行审计，确保资金安全。

2.审计过程中，发现违规操作或安全隐患，应及时处理。

3.建立健全网银操作日志，便于追踪和追溯。

七、责任追究1.对违反本制度的行为，依据相关规定进行处理。

2.因网银操作不当导致资金损失的，依法承担相应责任。

3.对网银安全防范措施落实不到位，导致安全事故的，依法追究相关责任。

八、附则1.本制度由财务部门负责解释。

2.本制度自发布之日起实施。

网银管理制度

网银管理制度一、概述为了加强网银管理，确保客户资金和信息的安全，制定本管理制度。

本制度适用于所有使用本行网银系统的客户。

二、账户管理2.1 账户查看客户可以通过本行网银系统查看账户余额、交易明细等信息。

2.2 账户操作权限客户需申请使用网银操作权限。

本行将根据客户授信额度、信用历史等情况，对客户的网银操作权限进行控制。

2.3 账户管理安全客户应妥善保管网银账户的密码和证书。

在使用网银系统时，应注意不要将密码和证书泄露给他人，以免造成不必要的损失。

三、交易管理3.1 交易分类按照交易实现方式，可将交易分为网银自助交易和柜面交易两类。

根据交易对象的不同，可将交易分为自身账户间交易、本行账户间交易、跨行账户间交易等多种类型。

3.2 交易风险控制本行将对客户交易进行实时监测，并按照风险等级进行分类，对高风险交易实行双重验证等措施。

同时，本行将建立反欺诈机制，对于涉及欺诈等违法行为的交易进行封禁，并保障客户的合法权益。

3.3 交易限额控制根据客户的授信额度、信用历史等情况，本行将对客户的交易金额进行限制，以保证客户的交易安全和资金流动的合理性。

四、安全管理4.1 网络安全本行将建立强有力的网络安全体系，并定期进行安全漏洞检测，保证客户网银操作的安全性和稳定性。

4.2 身份认证客户在使用网银系统时，应严格按照本行的身份认证规定进行操作，以免造成不必要的损失。

4.3 其他安全措施本行将加强网银系统的监控，对于可疑操作和行为进行警报，并在第一时间采取应对措施。

同时，本行将给客户提供安全操作指引，提高客户的安全意识和防范能力。

五、其他规定5.1 网银系统维护为保证网银系统的正常运行和稳定性，本行将定期进行系统维护和升级，在此期间可能会影响客户的使用，敬请谅解。

5.2 其他本管理制度的具体规定以本行网银系统的相关操作规程和公告为准。

六、附则本管理制度自发布之日起生效，如有修改，以本行公告为准。

集团网银现金管理制度范本

第一章总则第一条为加强集团网银现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及集团财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团各子公司、分公司及关联企业的网银现金管理。

第三条本制度所称网银现金管理，是指通过银行网络进行的现金收支、资金结算和资金监控等活动。

第二章网银功能开通与管理第四条集团各子公司、分公司及关联企业需开通网银功能，需经财务部门提出书面申请，经总经理批准，集团财务部签批后，由财务部门指派专人办理。

第五条网银功能开通后，各子公司、分公司及关联企业应指定专人负责网银账户的管理，包括账户登录、密码设置、交易审批等。

第六条网银账户的登录口令、数字证书等安全要素，应由指定专人妥善保管，确保账户安全。

第三章现金收支管理第七条集团各子公司、分公司及关联企业的现金收支，应严格执行国家现金管理制度，遵守国家法律法规。

第八条现金收入包括但不限于以下内容：（一）销售货款、服务费等主营业务收入；（二）投资收益；（三）其他合法收入。

第九条现金支出包括但不限于以下内容：（一）支付给员工的工资、奖金、津贴等；（二）支付给供应商的货款、服务费等；（三）支付给合作伙伴的合作费用等；（四）其他合法支出。

第十条现金收支必须及时、准确、完整地入账，确保账实相符。

第四章资金结算与监控第十一条集团各子公司、分公司及关联企业应按照国家有关规定，选择合适的银行进行资金结算。

第十二条资金结算过程中，应严格执行审批制度，确保资金安全。

第十三条集团财务部应定期对资金结算情况进行监控，及时发现并处理异常情况。

第五章信息系统与内部控制第十四条集团应建立健全网银现金管理信息系统，实现资金收支、结算、监控等业务的自动化、信息化管理。

第十五条集团各子公司、分公司及关联企业应加强内部控制，确保网银现金管理制度的贯彻执行。

第六章附则第十六条本制度由集团财务部负责解释。

第十七条本制度自发布之日起施行。

注：本范本仅供参考，具体内容可根据集团实际情况进行调整。