paypal风险控制一
通过两个案例看PayPal收款的风险及对策
通过两个案例看PayPal收款的风险及对策作者：刘存丰来源：《中国市场》2018年第34期[摘要] 本文通过对两个与Paypal收款相关的案例的探讨，分析了出口商通过Paypal收款可能遇到的风险及应该采取相关对策。
[关键词] Paypal；跨境第三方支付；跨境支付风险；跨境电商Paypal，1998年创建于美国，是一个在纳斯达克上市的在线支付服务商。
它覆盖了全球200多个国家，超过2亿的活跃用户，支持收款的币别超过100种。
Paypal支付的特点是通过互联网来进行支付。
随着它的广泛运用，越来越多的中国出口商也通过Paypal收取货款。
那么，用Paypal收款与利用传统国际结算方式收款（汇款、托收、信用证）有什么不同呢？对于出口商而言可能有哪些风险呢？有什么对策？本文通过两个案例对此进行分析探讨。
1 两个有关出口商利用Paypal收取货款的案例案例1：中国某出口公司（以下简称A公司）出口智能手表，2018年夏初，有个沙特阿拉伯的客户B公司在某跨境电商平台上发了询盘过来，要求报价智能手表并发货到他们上海货代那边，并发了具体的联系方式跟地址过来。
A公司拿到货代信息后查了一下是上海的aramex 货代，反复与上海aramex那边确认货物是否可以发出，上海aramex回复是可以发。
于是双方谈妥后，A公司把货发到客户指定的上海aramex货代那里，B公司通过Paypal（贝宝）付款过来。
一个月后，客户B公司说他那边还没有收到货，A公司立马联系上海aramex货代，货代那边回复由货物带电不能发出，已把货物在上海销毁。
与此同时，B公司向Paypal投诉货物没有收到，Paypal立案调查。
由于上海货代说他们没有跟A公司签订任何的交易协议，无法向A公司提供销毁证明。
A公司虽然向PAYPAL后台提供已经成功把货物发出去的证明，以及在该跨境电商平台上与客户沟通记录等，但由于Paypal偏向于维护买方的权益，加上A公司没有办法提供货代的销毁证明，最终Paypal不接受A公司的申辩，冻结了A公司的货款，导致A公司钱货两空。
美版paypal风控注意事项
美版paypal风控注意事项随着互联网的发展，我们的支付方式也越来越多样化。
PayPal作为一种国际通用的支付方式，已经成为人们在国际交易中最受欢迎的方法之一。
然而，在使用PayPal的同时，我们也需要了解它的一些风险控制注意事项。
下面就来了解一下美版PayPal风控注意事项。
1.网络安全意识PayPal账户的安全性非常重要，一个账户的安全性取决于用户的个人信息及登录密码是否泄露。
我们需要提高网络安全意识，设置强密码，避免在可疑网站上输入个人信息。
2.账户安全PayPal账户被窃取是用户遭受支付风险的一种常见情况。
为了确保账户安全，请启用两步验证（2FA）和检查有关账户安全的选项，如使用钓鱼邮件报告功能、电话验证等。
如果您是商家，请遵守PayPal 的安全要求并确保您的网站是安全的。
3.交易安全PayPal的交易安全机制包括卖家保护和买家保护，让我们花费更少但依然保证交易安全。
当接收到付款时，卖家应该立即发货并在PayPal界面上标注交付方式和时间，避免与买家产生交易诉讼。
对于买家来说，需要确保对方的主页、评价、历史交易等信息均是真实有效的。
4.系统更新在购物、支付完成后，需要对电脑操作系统和浏览器进行更新和维护。
PayPal的官方网站和客户端在升级器中会通知您升级安全版本，保持官方的支付服务最佳体验。
5.遵循PayPal规定PayPal有严格的使用规定，需要向PayPal输入真实姓名和地址等资料，只有做到合法合规，才能让自己的PayPal账户更加安全。
同时，也需要遵守PayPal服务条款和协议，并在使用支付功能时遵守PayPal 的规定。
总结在使用美版PayPal时，我们需要提高个人的网络安全意识，设置强密码，并且检查并更新电脑系统，尽力确保账户、交易和信息的安全。
此外，需要仔细阅读并遵循PayPal的规定，确保使用方式符合规范。
通过这些措施，我们能更好地保护我们的PayPal账号和交易，让我们的支付过程更加稳定和可靠。
外贸风险防范
３.2 订单和收汇风险与防范
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３.21澳大利亚客户订制订单
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生产风险与防范
1
合同规格
2
样品
3
先生产
颜色 规格 交期 付款方式 质量等
模具费 清关费等
A工厂检查 B买家检查 C第三方检测
定制货物 订金
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4
商标品牌
海关查验 产品责任
户，转入到国内，还受结汇限制
开设外 币账户
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付款方面的风险因素
币种 汇率 手续费 风险承担
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国际支付风险防范
账号
公私 币种
汇款手续费
手续费计算
TT公户 私人美金卡号 西联
Alipay
对公账号 私人账号 私人账号
公私都有
美金 美金 美金
美金，人民币
• 宝鸡某企业接到一位来自美国的新客户的询盘，买家提 出要做1000万美金的钛产品的信用证订单。
• 你怎么考虑？ • 老板会怎么考虑？
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二、 不同风险的划分标准
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新外贸风险与防范
外贸流程
下单前 下单时 发货后
损失
货物损失 货款损失
原因
规则风险
意外风险
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新外贸风险与防范
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1.1 Paypal账户之谜
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1.谈判过程中，不着急给客户paypal收款 2.一定要及时分析客户。 3.paypal账户资金及时提款，不要存太多资金。 4.可能有风险客户，不支持paypal付款。
第三方电子支付平台
Paypal支付平台风险分析第三方支付是买卖双方在交易过程中的资金“中间平台”，是在银行监管下保障交易双方利益的独立机构。
在通过第三方支付平台的交易中，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付，由第三方通知卖家货款到达、进行发货；买方检验物品后，通知付款给卖家，第三方再将款项转至卖家账户。
作为网络交易的监督人和主要支付渠道，第三方支付平台给我们提供了更丰富的支付手段和可靠的服务保证。
第三方支付平台的三种形式：1独立的第三方支付网关模式：国外以cybersource，worldpay公司为代表，国内有首易信、百付通等2电子交易平台且具备担保功能的第三方支付网关模式：支付宝、贝宝（paybal）3有电子商务平台的第三方支付网关模式：云网。
1.消费者在电子商务网站选购商品，最后决定购买，买卖双方在网上达成交易意向。
2.消费者选择利用第三方支付平台作为交易中介，用借记卡或信用卡将货款划到第三方账户，并设定发货期限。
3.第三方支付平台通知商家，消费者的货款已到账，要求商家在规定时间内发货。
4.商家收到消费者已付款的通知后按订单发货，并在网站上做相应记录，消费者可在网站上查看自己所购买商品的状态；如果商家没有发货，则第三方支付平台会通知顾客交易失败，并询问是将货款划回其账户还是暂存在支付平台。
5.消费者收到货物并确认满意后通知第三方支付平台。
如果消费者对商品不满意，或认为与商家承诺有出入，可通知第三方支付平台拒付货款并将货物退回商家。
6.消费者满意，第三方支付平台将货款划入商家账户，交易完成；消费者对货物不满，第三方支付平台确认商家收到退货后，将该商品货款划回消费者账户或暂存在第三方账户中等待消费者下一次交易的支付。
Paypal分析PayPal（在中国大陆的品牌为贝宝），1998年12月由 Peter Thiel 及 Max Levchin 建立。
是一个总部在美国加利福尼亚州圣荷西市的因特网服务商，允许在使用电子邮件来标识身份的用户之间转移资金，避免了传统的邮寄支票或者汇款的方法。
防止PayPal帐号冻结和解冻的经验
[论文]防止PayPal帐号冻结和解冻的经验根据[url=[wiki]PAYPAL[/wiki]]维基百科[/url]的介绍，PayPal是目前全球最大的在线支付提供商，PayPal在多个国家的业务被视作属于金钱传送，有不少用者在不知情下被PayPal冻结账户，账户内的钱也随之被PayPal扣押。
通常的情况是:PayPal通过电子邮件通知客户账户由于风险安全问题受到限制，希望客户提供一些资料(通常为但不限于客户的身份证明和账户注册地址证明);在PayPal通过审查相关信息并做出客户是否有悖于PayPal公司规定或法律规定的判断后，PayPal会采取解除限制、终止向该客户提供服务或其他的解决方法。
PayPal公司会最终将冻结资金归还给客户，除非由司法机关认定客户涉嫌洗钱或其他金融犯罪。
下面是一篇来自易趣[wiki]外贸[/wiki]论坛的文章，该文作者有多年的外贸经验，对PayPal的使用也小有心得，因此写文章给大家分享一下关于PayPal的防冻策略，里面的观点有一定参考价值。
另外，本文后面还附录了官方的《PayPal 关闭、冻结用户帐户的规定》的中文翻译，该规定具有一定的权威性。
PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美圆，早上起来就被冻了。
2.收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁,3.withdraw的时候一分钱都不剩。
这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱Refund，那么也是冻结的对象。
所以建议大家有3000，withdraw 个2500，留个500备用。
这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。
4.短时间内多人投诉。
被投诉的帐户是open issue状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接refund，好汉不吃眼前亏，refund之后投诉就取消了，帐户状态不再open issue.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。
paypal风险防范
风险与疑点Ａ．谁是可疑钓鱼人，1.ＰＡＹＰＡＬ公司在中国的顾问2.paypal公司请的托3.ＧＢＣ律师或请的托4.钓鱼人来自同美国Illinois洲，很多名字是中国人的名字是托吗？Ｂ，风险点1．卖家没有账号，借朋友的账号2.卖家有账号3.公司业务员给了公司ＰＡＹＰＡＬ账号Ｃ．为什么可以冻结中国商户的资金1. 中国商户注册了ＰＡＹＰＡＬ收款账户2. 收款账户的外币资金全部汇进了美国ＰＡＹＰＡＬ公司， 没有进入到中国．3. 利用美国的司法管辖4，引诱侵犯知识产权5Ｄ．为什么资金会清01.大多数商家打官司得不偿失，在美国打官司成本高2.让商家放弃打官司的念头3.缺席审判，输官司Ｅ．ＰＡＹＰＡＬ公司清0账户资金综上所述1.中国商家的资金为什么是会受此损失，是由于ＰＡＹＰＡＬ外贸收款账户资金没有进入中国，没有得到中国政府监管．虽然注册地在中国，但是还处于灰色地带，阿里爸爸与之也合作不下去;2.利用中国商家大多数不会去美国打官司的心理，除非组团;3，利用中国外贸商家或外贸业务员急于成交成单的心理，引入侵犯知识产权的陷阱。
上亿外贸血汗钱被无辜清0，第三方监管何在？心声 与请求1.请求媒体朋友进行深度报道，让中国政府监管部门对PAYPAL外贸资金账户进行监管.2.在监管时同时保护中国中小外贸商家的利益，要不这是非法营业，会让千千万万的中小外贸商家继续蒙受损失。
让别有用心的个人，公司，律师巧用美国的司法官辖权和流水线作业方式吞并中国中小商家的资金财产。
3. 让中国的外贸电子商务协会和政府主管部门宣传PAYPAL外贸收款的高风险性，培训法律意识，风险防患意识让2015年中国的中小外贸行业走得更好更顺利.正义受害者抱团QQ群还有更多的人选择了沉默，忍受…………………………..后面还有更多的外贸人在上当受骗滴血的外贸人 渴望政府，媒体的力量，这后面的黑幕是什么司，。
PayPal风险控制
PayPal风险控制
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PayPal风险控制—专业风控 适用商户：有独立网站并且集成了EC的实物以及虚拟卖家。
EC版集成方案是通过调用三个API的接口来实现的，商户的服务器端可以直接 得到PayPal服务器所反馈回来的客户信息，因此，集成了EC版的商户，可以直接在 做集成时加一些风控上去。
B：达到一定金额的订单，需要买家上传身份以及信用卡证明 C：建立黑名单库（包括发生过恶意退单的IP，游戏区服角色名以及付款PayPal账户）并和 合作伙伴共享黑名单信息，以防止二次欺诈 D：防止黑G（即通过非法手段盗取玩家账号获得的金币）流入市场，和一些规模较大口碑好 的产G工作室合作，防止因黑G而导致的退单甚至PayPal账户被冻结 E：保留好和买家交易之前的沟通记录以及游戏内交易的截图，以备产生争议时使用。
PS:保留好和买家的沟通记录（包括邮件，MSN，Skype等）以及物流跟踪单号，是在发生争议时胜诉的关
键。
PayPal风险控制
Confidential ,internal use only
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PayPal风险控制—基础风控
基础风控实例：
A：买家以未收到货为理由发起争议
当争议产生时应该及时的联系买家，如果已经发货，把还没有到货的原因和买 家解释清楚，如果争议上升为补偿申请需要把发货的物流单号提交给PayPal以 供审核，对于那些偏远地区的国家，应在发货前告知买家，大概的到货时间， 询问买家是否可以接受，并保留买家同意的相关记录，可以同时在补偿申请阶 段提交给PayPal。
PayPal风险控制
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PayPal虚拟交易charge back风险控制(附图解)
PayPal风险控制在国际交易中尤为重要，尤其发生在虚拟交易中。
国外的信用消费体制和虚拟行业资金的流动速度很快，资产转移方便，这也就成了最主要的原因之一！在上一篇文章中，@PayPal账户经理Candy154570054分享了关于PayPal虚拟交易行业潜在欺诈行为的危害，那么在这篇文章中，Candy将重点讲下PayPal虚拟交易风险控制方案和建议。
首先，我们先介绍一下虚拟交易行业做存在的风险：交流网站 Charge Back存在的类型有：1、未经授权（盗用、意外）2、货物有问题（未收到货、与描述不符）Charge Back的特点可以分为：1、非恶意的Charge Back：未经授权（意外）、货物有问题。
这种情况的Charge Back 行为属于比较正常，最主要的特点就是charge back的速度比较慢。
2、恶意的Charge Back：未经授权（盗用）、虚假补偿申请。
这种情况的Charge Back 行为属于不正常，最主要的特点就是Charge Back的速度快、次数频繁、金额较大、急于套现。
对于非恶意的charge back解决办法有下面几点：a.提高服务质量提升用户满意度减少Charge Backb.通过各种联系方式与买家取得联系，并争取撤销Charge Backc.上传发货的物流单号到paypal账户的交易详情里面主要针对实体交易！对于恶意的Charge Back解决办法可以通过以下几点：a.交易历史记录b.用户行为c.PayPal返回付款人信息筛选PayPal账户经理Candy的建议：1、交易历史记录：A、建立黑白名单：•建立自己的黑白名单库•和合作伙伴共享黑白名单•上OFAC进行匹配和对比分析（/offices/enforcement/ofac/index.shtml）B、购买频率•总结正常用户的购买频率，主要分析老客户C、信息关联•相同的IP•相同的用户•相同的PayPal账户•追踪Cookie•相同的联系方式•相同的角色名2、用户行为：A、可疑活动判断•用户名相似度很高•登陆次数频繁•购买的频率异常•用户级别较低•同一个IP或者Cookie不同的账号登陆•不同的IP或者Cookie相同的账号登陆B、是否被盗用•IP、浏览器语言等是否和以往操作者的信息相符•跟本人进行确认，通过相关的联系方式C、建立完善的客服体制•从完善的客服体制的沟通方式中判断相应的客户3、PayPal返回付款人信息筛选：A、付款人信息验证•账号是否通过了认证（未注册或者未认证）•地址信息是否认证B、付款人信息关联•Payer ID•Payer Email•地址•联系方式C、付款人信息对比•电话（联系方式）•Email•IP•浏览器语言建议后台集工具：1.IP扫描器2.买家电脑系统记录器，记录买家的浏览器版本，系统版本，语言版本。
Paypal账户限制及冻结案例,注意事项
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ADMIN FRAUD REVERSAL 交易冻结事件
交易冻结事件是由PayPal主观判断付款人帐户存在一定可疑行为后，对相应交易进行 临时冻结。 家； 一般情况下，风险管理专员会先以其认为的可疑行为限制买家帐户并邮件通知买
较常见的冻结原因为： 未经授权的交易; 信用卡/账户盗用; 第三方登陆账户。 随后冻结交易，商家将会收到来自PayPal的邮件通知；需登陆调解中 心，查看相关联的事件（如：PP-123-456-789）点击并在7天以内回复，其 状态为‘Waiting for Seller’s Response’. 若商家未在7天内回复，款项会自动撤销，且该事件自动关闭。
关于PAYPAL账户限制冻结 实例及须知
版权：Paypal-Charly 网址： /derunpige
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பைடு நூலகம்
PAYPAL账户限制 PAYPAL 账户限制
PayPal账户限制基本上是由于账户上存在可疑或者高风险行为直接导致。 风险会通过管理专员内部工具全面审查账户在前3个月的情况：包括与客户 的电话沟通，查看注册信息，近期交易记录，登陆行为，关联账户，财务信息 （信用卡、银行），买家投诉率（>3％），信用卡退单率(>1%)，相关联的 eBay ID信息或者商家网站等因素综合判断及评估其对PayPal所造成的潜在或者 直接损失，并决定是否放置限制，提供资料来进一步审核其合理性。 账户受限类型： 表象： 登陆账户后，系统提示：您的账户访问权限被限制， 您不能提现，收款和付款-- 高度限制 您不能提现和付款，但仍然可以收款--低度限制
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paypal安全收款必看
Pay Pal安全收款必看!外贸人应该如何合理使用PayPal 来收款，减少受骗的风险呢？PayPal 目前仍旧是小单外贸、C2C、B2C 独立商城、B2B小单和样品单的主要收款方式。
PayPal交易被骗的典型案例品10 件。
我当时立马报价过去，结果Luis 说价格很高，能不能少点。
我就琢磨着利润也不高，少也少不了多少，但是后面查了下运费，发现可以选择其他运输方式，这样成本能少点，最终答应Luis 减了十几美金，总金额900 美金，其实不是什么大单子。
我3 月中旬收到一个西班牙客户Luis 的询盘，说要我们的产Luis要求用PayPal付款，而且是先打170美金做定金。
就那么丁点儿钱还要打定金，很多客户几千美金都是一次性打过来的，当时我就有点不愿意了。
然后Luis 说只要你们做完了把图片发给我看看就好了。
我心想这也没多大金额，不要也不会有什么大损失，况且我们的质量都很好，于是就本着开发新客户为主，傻乎乎的同意了Luis ，开始生产。
很快三四天就做好了，我把图片拍给Luis 看，Luis 很满意。
接下来我就催着他付尾款，直到第二天晚上他才付了，同时他交代报关175 美金。
我当时心里想着这么点货值还要偷税，175 美金就给你报吧，会出事你自己慢慢解决。
接着我们就找快递把货发出去了。
10 天后，Luis 联系我，说我没有给他报175 美金，没写他的地址姓名。
我一头雾水，这是在给我开玩笑吗？没写你地址姓名海关怎么通知你，我看了看当时申报的价值，确实有报175 美金，Luis 为啥说没有。
当时就觉得他哪个筋搭错了，直安抚他，说你只要拿着我给你商业发票去清关就好了，他死活不做，还和我说我欺骗他，没给他报175 美金，立马他就在PayPal 上发起退回资金。
第二天PayPal 要我们出示运单号或者运输底单。
当时就想赶紧回复PayPal,就把运单号给他们了，让他们自己查下运输状态（货一直都在海关那里）。
可是到了第三天PayPal 竟然把全款退给Luis 了。
PayPal风险控制：骗子买家常用的诈骗方式及预防
任何与个人资金相关的东西都容易被骗子钻空子得逞，不是因为银行、第三方支付行业的安全体系、保护措施问题，而是骗子会想方设法的去钻一些漏洞，再利用用户对于资金安全的恐惧。
他们常常会让一些用户的恐惧变成对自己的信任，从而达到骗人钱财的目的。
今天Allen就为大家分享一些现在的国外骗子是如何骗取国内用户的PayPal资金的，希望能对大家有所帮助。
(paypal_Allen Q_Q :174199_2351)一、从PayPal账户的交易规则来看1、发起争议自付款人发送款项之后的45天之内，都可以以两种方式向收款人发起争议，相关资金随即处于冻结状态，直至争议结束。
双方可以登录各自的paypal账号，在调解中心自行解决。
注意：这段时间PayPal是不会介入调查，若付款人没有在20天之内将事件升级为“补偿申请”则视为主动放弃权利。
因为PayPal的所有争议事件都是通过email的形式发送给双方的，所以大家一定要勤查看自己的电子邮件，特别是PayPal给你发送的，以免错过争议的最佳时机。
案例：国内年关将至，很多商家都基本准备回家过年。
这个时候一些骗子都会事先问清楚商家的放假时间与上班时间，发起争议后如果没有得到及时解决，等争议规定时间结束，平台会将款项退还给付款人，等到商家放假回来打开账户查看时已显示“退款已完成”。
2、补偿申请道理也一样，等争议事件被升级为“补偿申请”时候，大家注意时间哦。
这段时间只有10天，逾期如果不提交材料也会退款！所以需要再次强调，有争议发生的时候一定要多去后台看看事情的进展，及时到“调解中心”提交相关材料。
二、从发起争议的两种方式来看1、未收到货物如果客户以“未收到货物”为理由来发起争议，商家只需要在paypal账户的调解中心提交相关快递单号即可。
但要注意的是：任何以“物品”形式发送的款项，都会在这笔资金交易详情里面显示对方的收货地址，请大家严格按照平台的交易规则，按照此地址进行发货，防止骗子以“未收到货物”为由发起争议。
paypal使用之风险控制绝密教程
事件升级成补偿申请 claim 后，PayPal 将会以电子邮件的方式通知买卖双方，卖家须在 10 天内登录调节中心回应此事件 claim，否则，相关款项将会被退回买家账户。
争议升级为投诉后，PayPal 一般会在 30 天内将事件处理完毕。
3，申诉 appeal
如买家或卖家对事件处理的结果有异议，可以在事件关闭后的 10 天内通过调节中心（调节 中心找到该事件，点击申诉，描写情况并上传相关凭证）或邮件的方式（需要提供 PP 开头 的事件号），对结果进行申诉。
13. 在账户冻结的时候尽量不要开新账户。关联账户可以追踪哪几个账户是隶属于一个卖 家，所以一些用户账户被冻结后急于去开新账户，结果马上新账户也会被冻结。
14. 尽量避免非交易目的的转账，包括帮别人转账或者自己不同的账户转钱的类似活动。特 别是帮人转钱,就是别人的钱汇入您的 PayPal 账户，通过您的渠道进行撤资，这个是非常不 安全的。
1. 出售前阅读合理使用原则，了解什么能卖，什么不能卖，做到合理使用。纸包不住火， 切忌躲避，隐瞒。
2. 使用真实有效的信息注册 PayPal 账户，切忌使用虚假信息注册，特别是持有人姓名。
3. 不要使用他人信息注册，或添加使用他人信用卡或银行账户。
4. 不要在公共场合，如网吧、图书馆、咖啡馆、酒店等使用您的 PayPal 账户。
- --信用卡支付确认客户身份的方法： 如果觉得信用卡客户不可信，可以让客户将他的信用卡传真给你。证明确实是他持有这个卡。 （有的客户担心，可以让他遮住部分卡号） ---PayPal 支付确认客户身份的方法： 如果客户是用 PayPal 余额支付，确认方法可以通过： 1. 让客户通过 PayPal 注册邮箱进行授权，证明他能正常进入邮箱，账号被盗一般邮箱还能 正常使用。 2. 让客户提供水电气账单，或者 passport, 驾照，信息如果与注册人信息一致，那么更可 信。 注意：很多骗子会伪造假的信用卡图片和证件，因此大家要学会识别。到网上多查看真假版 本，sample 版本。
PayPal账户使用细则
PayPal账户使用细则本文只介绍注册之后的账户，如何使用、发货规则、风险控制、纠纷处理流程。
关于账户注册、认证、集成问题不清楚的可以联系我账户被限制原因汇总1、账户被用于欺诈行为或者协助欺诈行为；2、过高的投诉率。
3、过高的退款率。
4、滥用买家/卖家保护机制5、客户paypal账户收到有可能是赃款的汇款；6、当要求客户提供身份确认资料以便调查时，拒绝配合或者10天没有理会的或提供虚假资料的（PS）；7、加入或者交易被发现有套现或者协助套现的行为；8、随意发送垃圾邮件或者在未经许可的网站上留下链接9、客户开多个账户；10、客户交易量激增11、客户账户收钱后马上申请提现。
12、提现时将账户内全部余额都取出。
13、帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。
14、和被限制的ebay/PayPal账户相关联的15、客户销售敏感或违禁货物，比如各类仿牌商品。
16、在淘宝上出售PP美元的（洗钱）17、ip登陆异常出现以上情况，账户会被限制PayPal发货规则：1、由于paypal是即时到账的，客人付款后，卖家可以即时收到款项，但是这时候不要发货，要过24-48小时后再发货，因为这段时间内paypal会调查交易情况，如果是有风险的话，会提醒卖家，让卖家避免损失。
2、客人付款时要注意下，他要你发货的地址，是否是他paypal 账户中的地址，如果不是在账户中的地址，先让他添加到他的paypal 账户中之后再付款3、发货时注意保留发货材料，包括：发货证明（合法邮政/货运服务公司提供的真实单证，其中包括货运公司的正式接受证明、发货日期以及包裹的送货地址）。
妥投证明（来自合法货运公司的单证，表明物品已经运送到接收人手中。
送货证明应该具有某种形式的跟踪号，当在线验证时，会显示物品的送货日期，以及包裹的送货地址）。
买家签名（交易金额超过$250.00USD,要求除物品显示妥投外,还需要有买家签收证明）。
4、您在第一次接到货款的时候，Paypal会发给您一封邮件，您需要到账户中点击确认收取货款，以后就不需要了，会直接进账的。
跨境电商交易安全风险控制研究
跨境电商交易安全风险控制研究在全球一体化的大趋势下，跨境电商已经成为越来越多商家的选择，这种新型交易方式的出现，给消费者带来了更多选择，也帮助了企业在全球范围内寻找更多商机。
但同时，跨境电商也面临着如实名认证和支付安全等风险。
如何保障跨境电商的安全性和稳定性，已成为各国政府和跨境电商从业者共同关注的问题。
一、跨境电商交易的风险1、平台的安全性跨境电商交易的平台一般分为两种，一种是国内平台，例如淘宝、京东等；另一种是海外直供平台，例如亚马逊、eBay等。
在跨境电商交易中，平台的安全性至关重要，需要注意以下几个方面：·构建安全的交易环境，规范交易行为。
·完善平台监管机制，保证交易规则的执行。
·对商家进行审查和筛选，确保商家身份安全。
·做好消费者信息的保护和隐私保护，防止个人隐私泄露。
2、物流的风险跨境电商交易涉及物品的运输，因此物流问题也是跨境电商交易的一个难点。
物流风险常见的形式包括：·商品损坏或丢失，消费者的维权难度大。
·物流时间过长，导致买家的满意度不高，进而影响商家的信誉和口碑。
·跨境物流费用高昂，增加了贸易成本。
3、支付的风险跨境支付一直是跨境电商的瓶颈，目前跨境支付的主要风险包括：·支付款项被冻结或退回。
·支付密码或账户信息泄漏，导致资金被盗。
·支付平台信用不良，导致商家难以获得合理的信用额度。
二、跨境电商交易的风险控制跨境电商交易的风险控制可以分为以下几个方面：1、平台的风险控制跨境电商平台需要对商家的身份信息进行严格的审核，筛选优质商家，还要制定规范的交易规则，加强对交易行为的监管，确保平台的交易环境安全、和谐。
在此基础上，还可以通过技术手段来加固平台的安全性，如防火墙技术、SQL注入技术防范等。
2、物流的风险控制物流风险主要包括运输风险与收货风险，需要采取以下措施：·选择正规的跨境物流企业，对企业的资质和信誉进行核实。
注意啦！冒充PayPal的“钓鱼”的邮件大量发出，几秒清空你的银行账户
注意啦！冒充PayPal的“钓鱼”的邮件大量发出，几秒清空你的银行账户英国网络犯罪机构Action Fraud对居民发出警告，注意来自“PayPal”的邮件。
一旦用户打开这邮件，会被引导到一个与PayPal相似的虚假网站，该网站向用户索要敏感数据，然后只需几秒他们就能清空你的银行账户。
Action Fraud的副署长Steve Proffitt说：“欺诈者网页做得非常专业，按照PayPal官网的字体，还有PayPal的logo和徽章，甚至连我们都要看两遍才能发现那是个‘钓鱼’网站。
”“我们注意到你的PayPal账户出现异常。
（We noticed unusual activity in your PayPal account）”是很多“钓鱼”邮件的开头。
警告用户账户被“暂停”（suspended）或“解除”（lifted）也是欺诈犯的惯用词汇。
专家警告用户收到有以下信息的邮件时要注意：“We've limited your access and the reason is the last login attemp , we've limited your account for security reasons.To fix this problem you have to login and update your personalinformations by following this link.”（有人试图登录你的账号，为了你的账户安全，我们已经对你的账号设置了访问权限。
你必须通过以下链接登录更新你的个人信息，才能解决问题。
）另外，在多起案件中，诈骗者声称用户“账号新增了一个电子邮箱地址”，这是罪犯惯用的一种策略，目的是制造紧张情绪，让受害者匆忙之下点开邮件里的链接，进入他们的‘钓鱼’圈。
还有的邮件使用与银行诈骗犯类似的技巧，通知用户付款买了什么东西(实际上并没有)，或有不明交易等。
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当你准备发货的时候你去邮件：此刻告知所采用的物流方式，货单号，估计什么时候会到，运输可能出现的问题等等，给客户一定的心理安慰。因为有的客户会比较着急，并且可能我们的备货到发货时间会比较长，如果我们收到钱后就不管不顾，要是你是买家你怎么想，所以此刻去邮件是非常有必要的。对卖家来讲只是多花了一点时间而已。
都说细节决定成败，很多专业的认识已经分享很多关于如何风控的知识，在这里与大家分享下收款后的一些小细节，做好客户的售后服务，可以有效避免客户投诉。
收到客户的付款后，记得第一时间到款了，证明我们很在乎这个合作伙伴，很尊重他。第二：确认合作细节，比如尺寸，色差，备货周期，清关细节，产品等等值得注意的细节。第三：最重要在于确认此款是买家自己的，避免掉账户被盗用的情况。
总结一些：人都是彼此的，你付出的多，客户那边也能感受到，有时候选择咱们不一定是因为价格，可能因为服务到位赢得客户的信任。有时候客户投诉我们不是因为质量不好，而是觉得我们售后不到位，没必要长期合作。
货已经出去了，可能因为什么原因早到了或者迟到了，问问最近会不会出差，会不会在当地，提醒最近记得接电话收获，免得到时候人出去了，物流来个查无此人，你就彻底悲剧了。
客户收到货后，并不代表万事大吉，客户可能会因为期望值过高，觉得产品不好等莫名其妙的原因跟咱们抱怨，如果此刻去一个关爱的邮件问问，可能就能避免掉一些不必要的麻烦，此刻的邮件我相信大部分的朋友都有做，因为大家肯定都希望客户给咱们返单呢，不过至于发什么，咱们发，细节东西，朋友们肯定比我专业。