市场失灵和微观经济政策(完整版)

植树、种花、 遵守交通规则 、基础研究。
生产、消费
吸烟、半夜放 摇滚乐、放牧庄稼、污水-渔 场、废气。
外部经济 (正外部性)
外部不经济 (负外部性)
私人收益<社会收益 私人成本>社会成本
私人收益>社会收益 私人成本<社会成本
二、外部性对资源配置的影响
外部性造成完全竞争条件下的资源配置偏 离帕累托最优状态。
即问 即答
因为麦当劳多年树立的声誉，使旅游 者事先知道在麦当劳会得到什么样的产品 和服务，不会存在信息不对称的问题。因 此，不会涉及到太大的风险，当然也不会 有更多的惊喜。
三、道德风险（败德行为）
道德风险：是指交易双方在签订交易合约 后，信息占有居于优势的一方为了最大化 自己的收益而损坏另一方，同时也不承担
准公共产品可以通过设立排他装置 转化为私人产品再通过市场机制来 运行。
第四节 非对称信息
一．非对称信息 二．逆向选择 三．道德风险 四．委托－代理问题
一、非对称信息
信息不完全：是指经济活动的主体不能 充分了解所需要的一切信息。
不对称信息：是指市场上买卖双方了解 和所掌握的信息不一样多。一方掌握的 信息多些，一方掌握的信息少些。
本章主要内容：
§1 垄断 §2 外部性 §3 公共物品 §4 非对称信息 §5 政府失灵论
第一节 垄断
一．垄断与低效率 二．寻租理论 三．政府对垄断的限制
一、垄断与低效率
P
1．效率低下
b 纯损 Pm
（P>MC） 2．社会缺乏公平
c a AC=MC
(存在垄断利润)
P*
D
3．寻租
O Qm Q*
Q
二、寻租理论
寻租活动：指为获得和维持垄断地 位从而得到垄断利润（垄断租金） 的非生产性寻利活动。
寻租的代价：不会超过垄断地位可能 带来的好处。但由于争夺垄断地位的 竞争十分激烈，寻租代价常要接近于 甚至等于全部垄断利润。
医药业的寻租行为
据估计，我国财政收入平均年递增10％，而公费 劳保医疗支出却平均年增23％。
原因： ① 认识能力有限
② 掌握信息的成本太高 ③ 信息商品特殊
二、逆向选择
逆向选择：是指在买卖双方信息不对称的情
况下，拥有信息少的一方作出不利于另一 方的选择。逆向选择是合同签订前的信息 不对称所导致的问题。
例如二手市场上差的商品总是将好的商 品驱逐出市场。当交易中的一方对交易可能 出现的风险状态比另一方知道更多时，便会 产生逆向选择问题，使价格不能真实地反映 市场的供求关系，导致资源配置的低效率。 例如：二手车、保险、劳动和资本市场等。
性 拥挤的收费道路 不拥挤的收费道路
非 公共资源
公共物品
排 海洋的鱼、环境 国防、知识、基础
他 拥挤的不收费的 研究、不拥挤的不
性 道路
收费道路
案例：经济学家话灯塔
经济学家对灯塔一直情有独钟。19世纪英国 经济学家穆勒指出，虽然海中的船只可以从灯塔的 指引而得益，但若要向他们收取费用，就办不到。 除非政府用强迫抽税的方法，否则灯塔就会无利可 图，以致无人建造。稍后另一位英国经济学家西奇 威克发展了穆勒的观点，认为在像灯塔这种情况下， 以市场收费来鼓励提供服务的观点大错特错，因为 这些服务为社会需要而又无法收费。20世纪剑桥 学派代表庇古则以灯塔说明了市场失灵。萨缪尔森 也有类似的观点。
“柠檬市场”：
“柠檬”在美国口语中表示“次 品”或“不中用的东西”。“柠檬市 场”是次品市场的意思。当产品质量 对买卖双方存在信息不对称时，或者 说当产品的卖方对产品质量比买方有 更多的信息时，柠檬市场就会出现， 低质量产品会不断驱逐高质量的产 品。 。
治理逆向选择的办法：
政府强制认证，实行准入制； 强制实行“三包”制度； 政府强制投保，实现无偏选择。
帕累托改进：是指一种变化，在没有使
任何人境况变坏的前提下，使得至少 一个人的境况变得更好。
边际社会收益是否等于边际社会成本
当火车驶过农田的时候
20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地 上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光， 边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当 时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但 铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能 为力之处，称为“市场失灵”。
许多消费者将著名品牌
看作是质量的信号，并愿意 为名牌产品支付更多的钱。 品牌能否成为提供有用的质 量信号？
即问 即答
能。著名品牌的厂商为了保持自己信 誉，保持自己的市场份额，绝不肯把质量 不合格或低下的产品推向市场，总要把自 己的品牌当作质量的信号，使消费者相信 它并愿意为名牌产品多付钱。
麦当劳以其标准统一的快餐 而闻名全球。如果一个饥饿的旅 游者在一个完全陌生的地方发现 麦当劳，那么麦当劳的声誉对旅 游者来说很重要。为什么？
1974年，罗纳德·科斯认为灯塔可作为准公共 物品对待，在相关船只经过的码头收灯塔服务费。
案例：公地的悲剧
一个乡村有一块公地，村民在这块公 地上放牧奶牛。现在的问题是：在这块公 地上放牧的最优奶牛数量是多少？实际放 牧的奶牛数量又是多少？由于这块公地没 有明确的所有权，如果每一个村民都能够 毫无限制地使用公地，则实际放牧的奶牛 数量远远超过它的最优水平。后果是使公 地将由于长期的过度放牧而日益衰落。
科斯定理说明，私人经济主体可以解 决他们之间的外部性问题。无论最初的权 利如何分配，有关各方总可以达成一种协 议，在这种协议中，每个人的状况都可以 变好，而且，结果是有效率的。
第三节 公共物品(public goods)
一．私人物品与公共物品 二．公共物品的有效产量 三．搭便车和市场失灵
一、私人物品与公共物品
没有明晰的私人产权就没有相应的市场。
2．交易成本。 协调成本：免费搭车倾向 谈判成本、执行成本等
3．市场力量。企业 VS 分散的受害者
三、解决外部性的对策
基本思路 私人成本＝社会成本 私人收益＝社会收益
1．税收和补贴（庇古税） （1920《福利经济学》）
2. 企业合并（内部化） 3. 明确产权（科斯定理）
1992 年医疗费支出约为400亿元，有人估计其中存 在的租金至少有20亿元。
另一项更为大胆的测算是，全国医疗单位每年获 取的药品回扣让利即达70亿元，其中大部分当属 从租金转化而来， 其中也包括正常的冲减购进成 本的折扣。
一瓶乳酸环丙沙星，药厂的出厂价仅3.40元，在济 南各医院，最低价已达13.30元，最高价为68元， 中间价则为20—50元， 其中的差价已非正常的经 营利润所能解释，很大比例应视为租金。
私人物品：是由个人消费的物品。其特 征是消费的排他性与竞争性。
排他性：对商品支付价格的人才能消费， 其他人则不能。
竞争性：如果某人已消费了某种商品， 其他人就无法再消费了。
市场机制只有对私人物品才有效率。
公共物品：既无竞争性又无排他性的物品。
或者说是把它提供给新增加一个人的边际 成本是严格为零的，而且要阻止人们得到 它又是不可能的物品。如国防、路灯。
经济学原理 市场失灵有哪几种情况？
市场失灵(market failure)
——指由于完全竞争市场以及一 系列理想化假定条件并不现实，市场 机制在很多场合不能正常发挥作用， 导致资源配置缺乏效率，不能达到帕 累托最优状态的情形。
帕累托最优：任何改变都不可ห้องสมุดไป่ตู้使至少
一个人的状况变好而又不使任何人的 状况变坏的资源配置状态。又称为帕 累托最优效率。
同样一件事情在不同的时代与地点 结果不同。两代经济学家的感慨也 不同。但从经济学的角度看，火车 通过农田无论结果如何，其实说明 了同一件事：不管外部经济或不经 济，从社会的角度看都会导致资源 配置的错误，即造成市场失灵。
导致市场失灵的原因一般是：垄断、 外部性、公共物品和信息不完全。
市场失灵能否解决？
为什么对汽油征高税？
在许多国家，汽油是经济中收税最 重的物品。为什么？一个可能的答案是， 汽油税是一种旨在纠正与开车相关的三 种负外部性(拥挤、车祸、污染)的庇古 税。
因此，汽油税并不像大多数税收那样 引起无谓损失，而是实际上使经济运行 得更好。汽油税意味着较少的交通拥挤、 更安全的道路和更清洁的环境。
一般而言，外部经济时，私人活动的水平 常常要低于社会所要求的最优水平；外部 不经济时，私人活动的水平常常要高于社 会所要求的最优水平。
当存在外部经济效果时，完全竞争的市场 不能保证个人追求自身利益最大化的行为， 同时能够使社会福利趋于最大化。
生产的外部不经济图示：
外部性的来源：
1．产权不明确。产权是对一定资源、 物品的所有、使用、处置等权利。 新鲜空气的产权？河水的产权？
二、 “搭便车”和市场失灵
搭便车：即免费乘车，指不 花钱而进行享受。
公共物品无法得到市场需求曲线， 另外无法避免“搭便车” ，因而 造成市场失灵。公共物品的资源 配置只好依靠政府进行干预和管 理。
政府提供公共物品的决策方法是成 本－收益分析法。
如果政府确信总利益大于成本，它 就可以提供公共物品，并用税收为它支 付，这可以使每个人的状况变好。
后果的一种行为。道德风险发生在交易 合同成立之后。
道德风险的存在不仅使处于信息劣势的一 方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡， 导致资源配置的低效率。
解决的主要方法是风险分担。
一所重点大学禁止给学生D或 F的成绩。它解释说：学生在没有 因不及格而退学的压力时，他们 的表现会超过平均水平。该大学 说，它希望所有的学生都能得到A 或B。
第一，若张三从养狗中得到收益500元，而李四 由于狗的狂叫承担了800元的成本，李四可支付给张 三600元使张三放弃养狗。这一结果使双方的状况都 比以前好，是有效率的。
其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将 财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。
第二，若张三从养狗中得到收益1000元，李四 承担成本800元，张三不会接受任何低于1000元的价 格，而李四也不会支付任何高于800元的价格，所以， 张三继续养狗，李四继续承受负外部性。就社会来 说，这种结果也是有效的。当然，李四在法律上有 权要求和平与安宁，张三可以向李四付钱，让李四 同意他养狗。不管最初的权利如何，张三和李四都 可以达到有效率的结果。
如果目标是把总体成绩提高 到B或以上水平，这是不是一项好 的政策？
即问 即答
这不是一项好的政策。当被保险 的人能影响导致赔偿的事件的可能性 或程度时，道德风险就会发生。现在 这个学校如果禁止给学生D或F的成绩， 学生就会以为，反正不管学习是否努 力，总不会得D或F，因而就有可能不 努力学习，结果总体成绩就会下降， 因而不可能提高到B或以上的水平。
将近70年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和 阿尔钦同游日本。在高速列车(这时已是电气机车)上 他们想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近 的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰 相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民 反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。 这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。
四、科斯定理
科斯定理：只要产权明确，并且其
交易成本为零或者很小，则无论 在开始时将财产权赋予谁，市场 均衡的最终结果都是有效率的。
科斯定理进一步强调了“看不见的 手”理论。
科斯定理是如何发挥作用的？
假定张三养了一条狗。狗的狂叫影响了邻居李 四。张三从养狗中得到了收益，但这条狗给李四带 来了负外部性。私人解决这一问题有两种方案：
三、政府对垄断的限制
1．管制 ① 价格管制：成本加成定价、
收益比率定价、最高限价 ② 要求企业按照普遍服务的原
则进行交叉补贴。
第二节 外部性
一．外部性及其分类 二．外部性对资源配置的影响 三．解决外部性的对策 四．科斯定理
一、外部性及其分类
外部性：是指生产者或消费者在自 己的活动中，并非出于自愿带给了与之 无关的他人一种有利影响或不利影响， 而这种有利影响带来的利益（收益）或 有害的影响带来的损失（成本）都不是 消费者或生产者本人所获得或承担的。 亦称外部效应或溢出效应。
公共资源：有竞争性但无排他性的物品。如
海鱼。
准公共物品：有排他性而无竞争性的物品。
可说存在这种物品的自然垄断。如教育。 准公共物品具有拥挤性，即当消费者的数 目增加到一定程度时，超过拥挤点，成本 会增加。因此准公共物品通过收取一定的 费用来实现。
竞争性
非竞争性
排 私人物品
准公共物品
他 衣服、蛋糕
教育、有线电视、