2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识高分
通关题型题库附解析答案
单选题（共45题）
1、( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售
【答案】 C
2、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门
【答案】 C
3、下列有关股票特征的说法，正确的有（）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 A
4、截至2019年年底，境内已有（）家合资证券公司。

A.13
B.14
C.15
D.16
【答案】 C
5、可以开立债券托管账户的机构是(??)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
6、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是()。

A.借入或募集资金有合理用途
B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计入净资本的数额）的50%
C.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
D.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求
【答案】 D
7、中央银行作为银行的银行，（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
8、发行中小非金融企业集合票据，应该披露()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
9、通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
10、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。

A.30
B.15
C.10
D.5
【答案】 C
11、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（）
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量
【答案】 C
12、交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
【答案】 C
13、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行
【答案】 B
14、（2020年真题）公开募集基金应当经（）注册
A.中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.沪深交易所
【答案】 C
15、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
【答案】 D
16、资本的功能主要体现在（）方面。

A.①②③
B.①③④
D.①②③④
【答案】 D
17、（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试
【答案】 D
18、封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。

A.5
B.8
C.10
D.15
【答案】 A
19、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
20、证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有（）。

A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
B.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。

开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准
D.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
【答案】 B
21、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
22、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保
23、发行长期次级债务补充附属资本时。

全国性商业银行核心资本充足率不得低于( )
A.7%5%
B.10%5%
C.7%3%
D.10%3%
【答案】 A
24、人民币普通股票账户又称为（）
A.基金账户
B.B股账户
C.人民币特种股票账户
D.A股账户
【答案】 D
25、（2020年真题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

A.每股收益
B.市盈率
C.股本总额
D.股价或市值
【答案】 D
26、下列关于金融市场的说法，错误的有() 。

A.I、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、III
【答案】 B
27、货币政策的信用传导机制的基本思路是（）。

A.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑
B.货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑
C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑
D.货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑
【答案】 C
28、不参与基金会计核算的基金费用有( )
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
29、下列关于债务融资工具持有人会议的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
30、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（）。

A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
【答案】 A
31、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
32、下列关于地方政府债券的说法，错误的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
33、下列关于设立另类子公司的说法正确的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
34、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（）。

A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产
【答案】 D
35、下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是
（）。

A.恐怖袭击
B.内部流程
C.声誉受损
D.黑客攻击
【答案】 C
36、基金的主要当事人有（）。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】 B
37、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。

A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④
【答案】 A
38、关于股份有限公司责任的说法，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
39、根据风险管理组织架构的职责分工，证券公司指定或设立专门部门履行风险管理职责，在（）的直接领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告
公司整体风险水平，并为业务决策提供风险建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。

A.总经理
B.董事会
C.首席风险官
D.监事会
【答案】 C
40、有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书应当载明的李有( )
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ
【答案】 A
41、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低
【答案】 A
42、基金管理公司最核心的一项业务是（）。

A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务
【答案】 C
43、中央银行参与货币市场的主要目的是()。

A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入
【答案】 A
44、相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
45、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。

A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场【答案】 B。