内控优化年试题

内控优化年试题
庆阳市分行“内控优化年”试卷单位：岗位：姓名：成绩：
一.填空题（每空1分，共17分）
1.李国华董事长在xx年内控风险工作会议上（xx年5月3日）提出 . . 是当前全行内控风险管理工作的核心要务。

2. 李国华董事长在xx年第一次案件防控工作电视电话会议上（xx年2月15日）提出，xx年要把防控风险放到更加重要的位置，邮储银行的全体干部员工务必要深刻理解当前做好 . 工作的重要性，务必要充分认识 . 的必要性。

3. 吕家进行长在落实银监会系列监管要求.开展专项治理工作电视电话会议上（xx年4月14日）提出，扎扎实实推进系列专项治理工作，一是 .二是 .三是 .四是 . 五是。

4. 吕家进行长xx年第一次案件防控工作电视电话会议上（xx年2月15日）提出，突出抓好队伍管理方面提出要大力倡导和鼓励员工监督举报，广大员工要敢于拿起的武器，对违规指令及关键岗位管理人员的异常行为要主动向上级单位反映，这既是对保护，也是对的负责，更是对的挽救。

二.单选题（每题2分，共36分）1.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规.持续的监督检查。

A .外部监督 B.内部控制监督 C.日常监督 D.
专项监督2.商业银行内部控制应当坚持风险为本.审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持（）优先。

A .业务 B.内控 C.风险 D.合规3.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。

A .轮岗 B.强制休假 C.轮岗和强制休假 D.轮岗或强制休假4.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。

A .允许性 B.选择性 C.可为性 D.禁止性5.根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规.（）等合规理念。

A .合规至上 B.合规创造价值 C.合规与发展并行不悖 D.合规人人有责6.商业银行伪造服务记录.服务成果的，应当认定为（） A.违法服务 B.违法收费C.只收费不服务 D.收费违法服务7.反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。

A .商业银行社会责任 B.保密性义务 C.全员性义务 D.法定义务8.违反反洗钱法律法规.监管规定及行内制度，导致我行发生反洗钱合规风险事故或受监管处罚的，按照（）追究有关责任人员的责任。

A .《员工行为条禁令》 B.《邮政金融从业人员违规积分管理办法》 C.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》 D.其他行内规章制度9.“两加强.两遏制”指的是：加强（）；加强外部监管；遏制违规行为；遏制违法行为。

A .内部管控 B.内部检查 C.风险管理 D.履职检查10.银监会开展相关调查时，调查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和调查
通知书。

A .2 B.4 C.3 D.511.被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国人民共和国银行业监督管理法》规定采
取监管措施或进行（）。

A .纪律处分 B.组织处理 C.行政处罚 D.约见谈话12.通常所说的“三重一大”是指（）。

A .重大决策.重大投融资.重大担保.大额资金支付业务 B.重大投融资.重大事项.重要人事任免.大额资金支付业务 C.重大担保.重大事项.重要人
事任免.大额资金支付业务 D.重大决策.重大事项.重要人事任免.大额资金支付业务13.企业发生重大安全生产事故，应当及时启动（）。

A .快速反应机制 C.应急预案 B.危险警报 D.应急演练14.商业银行建立的用以鼓励员工举报违法.违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A .合规绩效的考核 C.合
规问责制度 B.诚信举报制度 D.独立管理制度15.商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A .重大事故报告制度 C.重大案件报告制度 B.重大事项报告制度 D.重大事件报告制度16.下列选项中，不属于商业银行内部控制基本原则的是（）。

A .全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.重要性原则17.商业银行内部控制的目标不包括（）。

A .保证商业银行风险管理的有效性 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证国家
有关法律法规及规章的贯彻执行 D.建立健全以监事会为核心的监督机制18.企业内部控制的目标是合理保证企业经营管理（）.资产安全.财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，
促进企业实现发展战略。

A .合法合规 B.合法 C.合规 D.规范
三.多选题（每题3分，共30分）1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自xx年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）为
主题的内控建设活动。

A .内控达标年B.内控优化年C.内控提升
年D.内控建设年2.商业银行内部控制的目标为（）。

A .保证国
家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银
行授权合规性3.下列具体收费行为哪些（）是违规收费。

A .与贷款捆绑收费 B.独家贷款收取银团服务费 C.跨行网银转账收取转
账费用 D.转嫁贷款抵押登记费4.下列哪些行为属于代客操作风险行为（）。

A .违规代客户在业务协议.业务凭证等文本上签名 B.违规代客户填写凭证.理财协议等相关业务资料 C.违规代客户抄
录风险提示语句 D.违规代客保管各类理财协议5.邮储银行员工违规行为处理种类有（）。

A .纪律处分 C.组织处理 B.批评教育 D.经济处理6.邮储银行员工有下列哪些违规行为，直接给予开除处分，或者解除劳动合同。

（） A.以各种形式参加非法集资活动 B.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 C.挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票.股票.期货.理财产品等 D.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务7.邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）等活动。

A .非法吸收公众存款 B.集资诈骗 C.民间借贷 D.个人贷款8.严禁预签（）等信贷单证。

A .借款合同 B.贷款借据 C.受托支付申请书 D.借款支
用9.《银行业金融机构全面风险管理指引》中所指的风险包括信用风险.市场风险.流动性风险.操作风险.国别风险（）等。

A .声誉风险 B银行账户利率风险 C战略风险 D信息科技风险10.《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法》中“三项清单”指（）。

A .问题清单 B.整改清单 C.问责清单 D.处罚清单
四.论述题（17分）结合自身工作岗位，谈谈“内控优化年”活动的意义，并对“内控建设年”活动提出建议。