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2019年河北省基金从业资格：关于效率考试复习试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司
B．银行
C．交易所
D．证券公司
2、封闭式基金应当采用__方式分红。

A．现金
B．股利
C．红利
D．份额拆分
3、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算
B．资金清算
C．信息披露
D．投资咨询
4、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金
B．股票型基金
C．货币市场基金
D．保本型基金
5、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金新合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B．开放式基金的基金新合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
6、____是基金进行收益分配后的剩余额。

A：基金净收益
B：基金经营业绩
C：未分配基金净收益
D：期末可供分配基金收益
7、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项新报告，予以存档备查。

A．5
B．10
C．15
D．20
8、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求绝对收益
9、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。

A．利率风险
B．信用风险
C．提前赎回风险
D．通货膨胀风险
10、证券市场的发展停滞阶段是__。

A．20世纪初
B．1929～1933年
C．20世纪20年代至第二次世界大战结束
D．第二次世界大战后至20世纪60年代
11、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
12、下列各项不属于金融债券的是__。

A．商业银行债券
B．基本建设债券
C．证券公司债券
D．财务公司债券
13、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。

A．基金新合同生效不足6个月也可登载过往业绩
B．基金新合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩
C．基金新合同生效5年的，应当登载自新合同生效当年开始所有完整会计年度
的业绩
D．基金新合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩
14、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。

但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____
A：百分之十
B：百分之二十
C：百分之二十G五
D：C百分之五十
15、资本证券__。

A．是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B．持有人有一定的收入请求权
C．是有价证券的主要形式
D．是狭义有价证券
16、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2
B．3
C．4
D．5
17、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约
B．股票期权产品
C．期货合约
D．互换交易合约
18、关于开放式基金描述不正确的有__。

A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户
B．非交易过户不包括“捐赠”的情形
C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费
D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结
19、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》
B．20GG年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
C．20GG年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D．20GG年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
20、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
21、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．3
B．5
C．6
D．8
22、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查
B．随机抽查
C．非现场检查
D．重点检查
23、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》
B：《基金运作管理办法》
C：《基金信息披露管理办法》
D：《基金管理公司管理办法%26gt;》
24、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。

A．折(溢)价率
B．收益率
C．波动率
D．份额净值增长率
25、营销组合四大要素不包括____
A：产品
B：费率
C：促销
D：售后服务
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票
B．商业本票
C．金融债券
D．银行汇票
2、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
3、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

A．证券投资基金
B．企业
C．基金管理公司
D．非银行金融机构
4、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界
5、基金管理人应当自基金新合同生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金新合同的有关约定。

A：3
B：6
C：9
D：12
6、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日
B．每周
C．每月
D．每年
7、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
8、关于市场组合，下列叙述错误的是____
A：它包括所有风险资产
B：它在有效边界上
C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D：它是资本市场线和无差异曲线的切点
9、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司
C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
10、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。

A：基金销售机构
B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所
D：基金投资咨询公司
11、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
12、证券发行市场是由__组成的。

A．证券发行人
B．证券业协会
C．证券投资者
D．证券中介机构
13、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

A：5
B：10
C：20
D：30
14、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
15、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为__。

A．仓位型跟踪误差
B．交易型跟踪误差
C．结构型跟踪误差
D．费用型跟踪误差
16、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。

A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
17、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
18、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15
B．10
C．3
D．5
19、招募说明书中最为重要的信息是____
A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B：基金运作方式
C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
D：基金资产净值的计算方法和公告方式
20、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月
21、下列不属于证券服务机构的是__。

A．证券交易所
B．证券投资咨询公司
C．证券信用评级机构
D．会计师事务所
22、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。

A．债券所有权不发生转移
B．属于质押冻结
C．又称“开放式回购”
D．可以在任一日期交易
23、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行
B．基金投资咨询机构
C．基金销售机构
D．基金注册登记机构
24、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
25、下面对基金的限定错误的是____
A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限
B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力C：开放式基金具有法人资格
D：契约型基金不具有法人资格。