上半年西藏基金从业综合：证券组合管理基础考试试题.docx

2016年上半年西藏基金从业综合：证券组合管理基础考试
试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
2、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由____办理。

A：基金公司
B：商业银行
C：基金管理人
D：中国证券登记结算公司
3、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
4、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性
B．杠杆性
C．风险性
D．投机性
5、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
6、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入
B．发放贷款利息收入
C．投资收益
D．公允价值上升带来的收益
7、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
8、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．附息债券
9、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍
C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制
D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账
10、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司
B．中国证监会
C．中国人民银行
D．国有资产管理部门
11、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单
B．商业汇票
C．运货单
D．仓库栈单
12、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。

A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认
B．基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告
C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
13、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
14、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况
B．公司经营情况
C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况
15、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
16、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25 C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00 D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
17、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介
B．股东
C．业内机构
D．客户
18、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行
B．证券公司
C．基金公司
D．保险公司
19、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管
B．两步转托管
C．多步转托管
D．直接转托管
20、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具
21、对基金经理投资理念的考察要点有__。

A．基金经理持股集中度情况
B．基金经理投资哲学
C．基金经理投资方法论
D．基金经理投资策略
22、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的____
A：信托资产
B：债务资产
C：法人资本
D：借贷资产
23、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。

A．金融期权
B．金融期货
C．金融远期合约
D．结构化金融衍生工具
24、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提
B．按周计提
C．按月计提
D．按季计提
25、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元
C．将会下降至1.2900元
D．不确定
2、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
3、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。

A．留存收益
B．基金分红
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差
4、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
5、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
6、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格
B．开盘价格
C．发行价格
D．票面价值
7、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
8、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。

A．基金红利
B．基金净值
C．基金财产
D．基金费用
9、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则
10、下列属于利息收入的有__。

A．结算备付金收入
B．存出保证金收入
C．股利收入
D．买入返售金融资产收入
11、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。

申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为0.00%。

三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为__元。

A．5975
B．5945
C．5970
D．5940
12、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。

A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益
13、证券具有高流动性必须满足的条件有__。

A．发行规模极大
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．很容易变现
14、下列关子有价证券的说法，正确的有__。

A．有价证券中的股票可以视为无期证券
B．有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益
C．证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现
D．一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关
15、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
16、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额发售机构
D．基金监管机构
17、、是证券投资基金市场营销的中心。

A：确定目标客户
B：扩大销量
C：利润最大化
D：分割市场
18、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

A：两极策略
B：子弹式策略
C：梯式策略
D：指数化策略
19、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
20、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．按照规定监督基金管理人的投资运作
D．编制中期和年度基金报告
21、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务22、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
23、目前，__构成了我国基金销售的主要渠道。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
24、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。

A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”
B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益25、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。

A：研究部
B：投资部
C：中央交易室
D：市场部。