2024年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案

2024年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷
A卷含答案
单选题（共40题）
1、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证
【答案】 A
2、（2020年真题）下列关于地方政府债券的说法，错误的有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
3、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系
【答案】 C
4、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
5、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
6、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（）问题。

A.公司的股票价值
B.公司的发展前景
C.经理层的管理能力
D.董事会的决策能力
【答案】 C
7、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元
【答案】 A
8、（2019年真题）国债期货属于（）。

A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货
【答案】 C
9、金融期货的主要交易制度不包括（）。

A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.外汇期货结算制度
【答案】 D
10、根据行业周期理论，任何行业都会经历（）、（）、（）、（）四个阶段。

A.幼稚期-成熟期-成长期-衰退期
B.衰退期-成长期-成熟期-幼稚期
C.幼稚期-成长期-成熟期-衰退期
D.成长期-幼稚期-成熟期-衰退期
【答案】 C
11、基金管理公司通常由（）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
【答案】 B
12、债贷组合是按照（）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
13、（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 D
14、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。

从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。

A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
15、下列说法错误的是（）。

A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
【答案】 D
16、（）是商业银行业务活动的总括反映。

A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表
【答案】 B
17、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
【答案】 A
18、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。

现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来
（），因此，它的价值取决于（）的大小。

A.实际收益，未来收益
B.实际收益，目前收益
C.预期收益，未来收益
D.预期收益，目前收益
【答案】 C
19、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效
【答案】 C
20、（2019年真题）记账式国债发行采用（）方式。

A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.竞争性招标
【答案】 D
21、操作风险管理的方法有（）。

A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥
【答案】 D
22、募集资金数额和投资项目应当与发行人现有（）及未来资本支出规划等相适应。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
23、金融风险对微观经济的影响包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
【答案】 A
24、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（）。

A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司
【答案】 D
25、下列（）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
【答案】 C
26、金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A.季度
B.半年
C.年
D.月
【答案】 C
27、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法
【答案】 C
28、（）是指同一区域内由当地政府国资部门（或发改委、金融办、中小企业服务局）等政府职能部门作为牵头人组织、以多个中小企业构成联合发行主体，若干个中小企业各自确定债券发行额度，采用集合债券的形式，使用统一的债券名称，形成一个总发行额度而发行的约定到期还本付息的一种企业债券。

A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
D.中小企业集合债券
【答案】 D
29、《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（）。

A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 A
30、经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
31、以下关于多层次资本市场的意义表述错误的是（）
A.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
B.有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资，提升服务实体经济的能力
C.有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险
D.有利于促进产业整合，缓解产能过剩
【答案】 C
32、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。

A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性
【答案】 A
33、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券
【答案】 C
34、2015年1月，（）发布了《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》。

A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国证券业协会
【答案】 D
35、金融风险对微观经济的影响包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
【答案】 A
36、地方政府专项债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年、10年
C.1年、3年、4年、7年、10年
D.1年、2年、3年、5年、7年、10年
【答案】 D
37、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（）因素影响。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 B
38、以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
【答案】 B
39、信用违约互换（CDS）的危险来自（）。

A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
40、下列属于信用风险评估方法的是（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 A。