基金讲座ppt课件
合集下载
国家自然科学基金申请讲座 ppt课件
人才培养：青年科技骨干、博硕研究生
ppt课件
39
研究基础
1、工作基础
存在问题： 内容过简； 与申请项目无关。
撰写要求： 要介绍与申请项目直接相关的研究结果； 提供有关的研究论文、成果及专利等材料； 以往应用与申请项目有关的技术方法的经历。 工作积累也要包括项目组成员的所有信息。
ppt课件
40
2、工作条件 包括已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和
•
内容不符合资助范围或超出资助能力;
•
申请者以往资助项目执行不利。
ppt课件
14
查 重：由基金委信息中心组织实施。
① 高职申请与承担（含参加）面上、重点、重大 累计不超过3项；
② 在职研究生不作为限项申请的条件但只可申请 面上项目；
③ 申请者同期只能申请一项，每个项目申请者限 为一人;
④ 高职申请者当年申请及承担的在研面上项目累 计不超过两项;
ppt课件
16
专家评审组或专业委员会评审（二审）。
主要对一审推荐项目进行评议，筛除 30％。
再次对二审会确定资助项目进行审查： 进一步查重； 以往承担项目是否按期完成； 是否有违反基金委有关申请规定。
基金委员会委务会审议。 下发批准、未批准通知。
ppt课件
17
三、如何撰写国家自然科学基金
申请书
ppt课件
1、研究目标
存在问题： 目标过大 撰写要求： 有限目标，与研究内容相呼应
如：探索……问题，明确……关系，揭示……规律， 阐明……原理（机制），建立……方法等
ppt课件
26
研究目标： 筛选出与老年性白内障相关的基因，明确
部分基因在白内障形成中的作用，从晶状体上 皮变化的角度阐明白内障的发生机理，为防治 白内障提供线索。
基金基础知识介绍培训PPT宣讲
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
15000
10000
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
5000 0
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
红利再投资
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
基金基础知识培训ppt课件
精选PPT课件
8
公司型基金与契约型基金的区别
1.法律依据不同 公司型投资基金依公司法设立和运作 契约型投资基金按信托法组织和运作 2.资本结构及融资渠道不同 公司型投资基金按公司方式运作，融资方式多 契约型投资基金只发行受益凭证 3.管理方式不同 公司型投资基金按公司章程进行管理 契约型投资基金依据信托契约运用资金
精选PPT课件
5
是否赎回分类
开放式基金
•指基金设立后规模不固定,投资者可以随时进行申购,赎回的一种基金.
•认购:投资者在基金募集期购买基金的行为. •申购:投资者在基金成立后按最新净值购买基金的行为 •赎回:投资者将巳持有的基金出售给基金管理人,收回资金的行为. •巨额赎回:当日赎回量超过基金规模的10%.
基金知识培训
精选PPT课件
1
什么是基金
•从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。 如养老保险、退 休基金、救济、教育奖励基金等，还包括中国特有的财政专 项基金、职工集体福利、能源交通重点建设基金、预算调节基金等。 •从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立 核算的资金的机构或组织。有非法人机构（如财政专项基金、高校中的教育 奖励基金、保险基金等），事业性法人机构（如中国的宋庆龄儿童基金会、 茅盾文学奖励基金会，美国的福特基金会、霍布赖特基金会等）,也可以是公 司性法人机构。
精选PPT课件
24
LOF（交易所交易基金）
•以某个市场指数为目标指数，采用完全复制或统计抽样
等方法跟踪该目标指数
•发行和赎回只向机构进行批发，不向个人投资者进行零
售
•申购和赎回通常不用现金，而是一揽子证券组合
•零售交易是在所持牌的股票交易所的正常交易时间内以
史上最全基金培训课件
基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
基金知识培训 PPT课件
12
步骤一:建立正确心态
◎不宜短线进出 ◎报酬率不是唯一的决定因素 ◎理财须有国际观及全方位的考虑
．国内股市vs全球股市 ．股票vs债券
2020/4/5
13
步骤二:审视自身状识及信息
2020/4/5
14
理财阶段策略
人生阶段 青年期 成熟期 预备退休期
4
证券投资基金的分类
• 根据运作方式的不同,可分为开放式基金和封闭式基金。
• 根据组织形式的不同,可分为公司型投资基金和契约型投资 基金。
• 根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市 场基金等。
• 根据投资目标的不同,可分为成长型基金、收入型基金和平 衡型基金。
• 按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动（指数）型 基金。
• 信息披露 基金单位资产净值每
单位资产净值每个开放
周至少公告一次
日进行公告。
8
开放式基金适合哪些人投资？
• 开放式基金是一种发行额可变，基金份额 （单位）总数可随时增减，投资者可按基金
的报价在基金管理人指定的营业场所申购 或赎回的基金。与封闭式基金相比，开放 式基金具有发行数量没有限制、买卖价格 以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相 对较小等特点，特别适合于中小投资者进 行投资。
回基金,需通过上市交易套现
• 交易方式
上市交易
基金管理公司或代销机构网点（主要
指银行等网点）
• 价格决定 交易价格主要由
价格则依据基金的资产净值而定
因素 市场供求关系决定
• 分红方式 现金分红
现金分红、红利再投
• 费用 交易手续费：成交
申购费：不超过申购金额的 5%
金额的 2.5‰
赎回费：不超过赎回金额的 3%
步骤一:建立正确心态
◎不宜短线进出 ◎报酬率不是唯一的决定因素 ◎理财须有国际观及全方位的考虑
．国内股市vs全球股市 ．股票vs债券
2020/4/5
13
步骤二:审视自身状识及信息
2020/4/5
14
理财阶段策略
人生阶段 青年期 成熟期 预备退休期
4
证券投资基金的分类
• 根据运作方式的不同,可分为开放式基金和封闭式基金。
• 根据组织形式的不同,可分为公司型投资基金和契约型投资 基金。
• 根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市 场基金等。
• 根据投资目标的不同,可分为成长型基金、收入型基金和平 衡型基金。
• 按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动（指数）型 基金。
• 信息披露 基金单位资产净值每
单位资产净值每个开放
周至少公告一次
日进行公告。
8
开放式基金适合哪些人投资？
• 开放式基金是一种发行额可变，基金份额 （单位）总数可随时增减，投资者可按基金
的报价在基金管理人指定的营业场所申购 或赎回的基金。与封闭式基金相比，开放 式基金具有发行数量没有限制、买卖价格 以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相 对较小等特点，特别适合于中小投资者进 行投资。
回基金,需通过上市交易套现
• 交易方式
上市交易
基金管理公司或代销机构网点（主要
指银行等网点）
• 价格决定 交易价格主要由
价格则依据基金的资产净值而定
因素 市场供求关系决定
• 分红方式 现金分红
现金分红、红利再投
• 费用 交易手续费：成交
申购费：不超过申购金额的 5%
金额的 2.5‰
赎回费：不超过赎回金额的 3%
基金业务培训PPT课件
基金份额净值：是指在某一时间点每基金份额实际代表的价值。 每万份收益：是指每一万份货币市场基金在该交易日获得的收益。 七日年化收益：最近七日的每万份收益折算成年收益率就是七日年化收益率 。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
《基金基础知识》课件
基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
THANKS
感谢观看
《基金基础知识》ppt课件
目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
基金培训课件讲义(讲稿)
基金培训课件讲义(讲稿) xx年xx月xx日contents •基金概述•基金的投资策略与技巧•基金的投资风险与防范•基金投资的案例分析•基金投资的未来展望与总结目录01基金概述1基金的定义23基金是一种集合投资工具，通过汇集众多投资者的资金，进行股票、债券等金融资产的投资。
基金按照组织形式可分为契约型基金和公司型基金。
基金通过专业的投资管理，以实现资产的保值增值。
基金的特点基金将投资者的资金分散投资于多个不同的资产，以降低单一资产的风险。
分散投资专业管理流动性好适合长期投资基金由专业的投资管理人进行管理，具有较为完备的投资策略和风险控制机制。
基金可以随时赎回或转换，具有较好的流动性。
基金适合长期投资，能够为投资者提供稳定的收益。
03投资策略的不断创新基金管理人不断探索新的投资策略，以满足不同投资者的需求，如量化投资、社会责任投资等。
基金市场的发展趋势01基金数量和规模不断扩大随着经济的发展和居民财富的增加，基金的数量和规模不断扩大。
02互联网金融的发展互联网金融的兴起为基金市场带来了更多的机会和挑战，如余额宝等互联网理财产品的推出。
02基金的投资策略与技巧合理配置股票、债券等各类资产，以降低投资风险并提高收益。
资产配置策略针对不同行业的特点和周期，合理分配投资权重。
行业配置策略关注特定投资主题，如科技创新、环保等，把握市场机遇。
投资主题策略适当分散投资地域，以降低单一地区经济波动对投资组合的影响。
地域配置策略价值投资关注公司基本面，以公司内在价值为基础进行投资决策。
关注公司未来发展潜力，寻找具有持续增长潜力的优质企业。
根据市场趋势进行投资，顺势而为，降低投资风险。
运用数学模型进行投资决策，提高投资决策的科学性和准确性。
关注公司资产重组与并购带来的投资机会，把握市场变革。
成长投资量化投资资产重组与并购投资趋势跟踪03基金的投资风险与防范基金投资于证券市场，受宏观经济环境、政策法规、行业周期等因素影响。
《基金基础知识》PPT课件
公募基金
私募基金
• 受政府主管部门监管的向不特定投 资者公开发行受益凭证的收益投资 基金。
• 目前国内证券市场上的封闭式基金 都属于公募基金。
• 非公开宣传的，私下向特定投资人 募集资金进行的集合投资：
• 组织形式有公司制、有限合伙制、 信托制三种。
• 按照投资标的分为：阳光私募（投 资股票、证券等），私募股权投资 基金（PE）、私募风险投资基金 （VC）
编辑ppt
3
公募基金也可称为：证券投资基金
定义：通过发售基金份额，集中投资者的资金，形成独立 的财产，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资组 合的方法进行证券投资，基金持有人按其所持份额享受收 益和承担风险的集合投资方式。
特点：
◦ 享受市场整体的回报，基金的超额收益不可能长期脱离 业绩基准，规模越大，基金获取市场平均利润的可能越 大;
◦ 四权分立（审批、管理、托管、交易）、信息透明、风 险分担。
编辑ppt
4
按运作方式分为：开放式基金、封闭式基金
开放式基金
封闭式基金
定义
允许投资人随时申购赎回，无 基金的规模在发行前已确 固定规模，价格以基金净值为 定，在规定期限内规模固 准，不受市场供求关系左右。 定不变。
基金期限
无期限
有期限，通常为15年
基金系列培训之一
华瑞联合项目部 2015年5月13日
编辑ppt
1
基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基 金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
主要包括:信托投资基金、公积金、保险基金、退休 基金，各种基金会的基金。
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
编辑ppt
2
是否公开募集
基金知识介绍PPT课件
• 方便購買 • 低投資門檻 • 專業經理人管理
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
基金基础知识介绍培训课件ppt模板
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基
金
的
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基础知
识
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000
5000 0
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
目录
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
1
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得 现金红利，不用支付赎回费，而且免税，即落袋为安 在一个班级中，往往会出现两极分化现象，主要差别在于：词语的丰富与分贫乏；造句的精彩与单调；内容的厚重与单簿；思路的广阔深入与狭隘肤浅……
基金基础知识讲解精品PPT
20 Knowledge
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
单击此处添加内容
时 间：20 年00月00日 汇报人：某某某
1
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
2
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
单击此处添加内容
时 间：20 年00月00日 汇报人：某某某
1
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
2
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
基金讲座- PPT课件
四、撰写基金申请书的技巧与举例
3、立项依据必须要回答的几个问题
(1) 本领域的重要性在那里？ (2) 前人做了哪些工作？取得哪些成绩？ (3) 还有哪些关键问题没有解决？ (5) 我的解决思路有何创新？
主要包括：问题的提出、发展历史、发展动态、尚未解决的问题、 与别人工作的区别等。
给评审人的印象：该课题确实值得探索和研究， 有学术和社会价值
以上四项原则是项目标书写作中要贯彻的根本理念。要完全 做到将是极其困难的，必须具备：(A)创新的构思；(2)对本 领域的全面把握；(3)高超的写作技能
三、项目标书写作的一般性原则
2、逻辑就是力量、让标书闪耀思想的光辉
（讲述一个理性的、合符逻辑的故事）
(1) 提出该项目并获得立项的科学逻辑 (2) 标书构思的内在逻辑(无可挑剔) (3) 句子与句子之间的逻辑(环环相扣) (4) 句子内部的逻辑(清楚、准确、到位)
给评审人的印象：详实具体，容易理解，你就是专家 共性问题：寥寥数语，给评审人感觉是你根本不懂
怎么做，就是在糊弄我
1)、研究内容 本项目将从多组分肿瘤标志蛋白联合检测的目标出发，根据拉曼 编码和免疫分析的基本原理，利用分子组装和纳米合成等手段， 重点针对乳腺癌和肺癌等常见肿瘤的特异性肿瘤标志蛋白进行联 合检测与空间成像，------
前期准备 六问自己：
(1) 该方向的前沿在哪里? (2) 我的创新在哪里？（原理或方法） (3) 关键科学问题在哪里？ (4) 课题的重要性在哪里？ (5) 权威课题组在哪里？ (6) 我的基础和解决问题的方法在哪里？
三、项目标书写作的一般性原则
1、我既是申请人又是评审人（标书写作的最高境界）
(1) 我在演绎一个精彩美伦的故事 (2) 让外行能读懂我的故事（用外行的语言描述我的故事） (3) 我是选美小姐，T型台上三分钟决定我能否胜出 (4) 展示我最美的一面，决定我参加哪个单项的比赛
基金入门基础知识培训ppt课件
不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制 基金经理不会在经营与流动性 能提供更好的激励约束机制
与投资策略不 管理上面临直接压力，有利于 ，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金。 根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资 的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
通常采用完全被动式管理方法 ，以拟合某一指数为目标
LOF在申购、赎回上没有 特别要求
可以是指数型基金，也可 以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购
赎回
转换
交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一〕在基金运作过程涉及的费用可分为两大类： 交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费 运营费用：管理费、托管费、其他费用〔包括注册登记费、
1、股票基金 股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金 以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 2、债券基金 债券基金主要以债券为投资对象，其波动性要小于股 票基金，是收益、风险பைடு நூலகம்中的投资工具。能较好地分 散投资风险，常被视为组合投资中不可或缺的重要组 成部分。
3、货币市场基金 货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。是厌恶 风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行 短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所； 其长期收益率较低，不适合用于长期投资。 4、混合基金 混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基 金，是一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具， 适合较为保守的投资者。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
谢谢
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
华商创新 均衡主题 30% 2个月 13%
富国天惠 均衡主题 30% 2个月 11%
融通医疗 医疗主题 20% 2个月 12%
鹏华一带 成长主题 20% 一路
5个月
17%
震荡市场中的投资策略
不空仓 不急于满仓 定投式的止盈投资策略 忌追涨杀跌
攻守兼 备
灵活至 上
愿与您共享价值成长的喜悦
抵御泡沫的三大自信
坚挺的人民币 城市化和服务业的比重提高 低失业率
3
基金配置
新高不断 如何选基？
均衡配置 是关键！
二季度基金买卖策略
50%（新基金） 30%（均衡型） 20%（成长型）
新基金的卖点在哪里？
天时：发行时机
地利：产品设计
人和：基金经理
60%
20% 新基金
20%
19只股票类基金风格剖析
顺势而为 大有可为
财富之路 就此开启
什么是基金？
30秒了解基金
基金管理公司通过发行基金 单位，集中投资者的资金， 由基金托管人（即具有资格 的银行）托管，由基金管理 人管理和运用资金，从事股 票、债券等金融工具投资， 共担投资风险、分享收益。
现在买基金晚不晚
1 为什么买基金 2 如何买卖基金 三3 基金配置组合
151% 144% 134% 121%
汇添富超强基金的超级牛股
基金
今年涨幅 经理 重仓牛股 今年涨幅
添富民营活力 178% 朱晓亮 同花顺 添富移动互联 186% 欧阳沁春 上海钢联 添富消费行业 168% 朱晓亮 怡亚通 添富社会责任 192% 欧阳沁春 北陆药业 添富美丽30 148% 王 栩 东方财富
1、蓝筹主题：汇添富逆向、嘉实周期、上投核
心、新华周期、融通医疗
2、均衡主题：新华趋势、兴全社会、景顺核心、
易方达科翔、华安升级、广发轮动、中欧盛世
3、成长主题：鹏华环保、汇添富社会、汇添
富消费、工银主题、鹏华养老、富国中证
17只混合型基金风格剖析
1、激进主题基金：华商创新、富国研究、
华商新锐、易方达创新、中邮中小盘、国联 安中小盘
科技环保 互联网 互联通
122% 均衡成长
二季度以来股市大幅上涨原因
一带一路提速
政策利好 降息预期
上涨1100点
互联网经济升级
国企改革的投资机会
n 1.改革领域：各个领域同时改革，行业和个人将受 益于改革释放额红利。主题投资的重要领域依然是 金改、税改、土改、电改、油气改革、盐改等。
n 2.改革范围：包括目前6家央企试点平台下的21家上 市公司。更大范围需要从626家地方国企中筛选出 20亿-50亿元市值、大集团、2014年涨幅在50%以 下的个股。
11
投资者最关心两件事情 5000点见顶了吗？ 5000点上涨多高？
股市震荡到你怕了吗？
什么是牛市？ 在泡沫中游泳！
13
人均GDP
人口结构
需求
中国
时代
改革
四中全会 APEC会议 沪港通
制度
医疗养老 金融 环保新能源 高端制造及军工
行业 A股 模式
无风险利率 政府、国企、房地产
移动互联 并购重组 国企改革
平衡型组合：中风险中收益
基金名称 投资主题 配置比例 持有期限 止盈目标
广发主题 鹏华环保 诺安灵活
成长主题 20% 成长主题 20% 均衡主题 30%
2个月 2个月 3个月
13% 11% 12%
嘉实周期 周期主题 30%
2个月 13%
稳健型组合：中低风险中低收益
基金名称 投资主题 配置比例 持有期限 止盈目标
2、均衡主题基金：南方高端、富国天惠、
添富蓝筹、华商优势、诺安灵活、银河灵活、 广发主题、华商大盘、财通价值、天弘养老、 东方红产业
进取型组合：高风险高收益
基金名称 投资主题 配置比例 持有期限 止盈目标 添富消费 成长主题 25% 2个月 20% 华商新锐 成长主题 25% 2个月 15% 中欧盛世 成长主题 25% 2个月 15% 工银主题 成长主题 25% 5个月 15%
211% 157% 106% 114% 115%
最近一年赚一倍的基金经理名单
基金名称 基金经理 易方达新兴 宋 昆 宝盈新价值 彭 敢
华商创新 刘 宏 添富移动 欧阳沁春 交银稳健 唐 倩
托管银行 工商银行 招商银行 工商银行 工商银行 建设银行
投资收益 投资主题
227% 互联网
116% 151% 115%
1
业绩回顾
二季度三大类型基金收益
A股
股票型基金：38.81%（七年新高）30%
混合型收益：31.43%（七年新高）
债券型收益：7.61%（五年新高）
工行二季度以来最赚钱基金揭秘
基金代码 基金名称 基金经理 投资风格 今年涨幅
000697 汇添富移动 欧阳沁春 互联网主题 186%
000541 华商创新 刘 宏 创新主题 000477 广发主题 李 巍 环保主题 000831 工银医疗 宋炳珅 医疗主题 000654 华商新锐 梁永强 军工主题