兴业银行个人客户风险评估测试问卷

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兴业银行福州分行“特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷

一、投资产品适应性测试

1、您的投资经验可以被描述为：（）

A．有限，只有银行活期和定期存款。（1分）

B．一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）

C．丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）

2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（）

A．存款（1分）

B．国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）C．外汇，股票，期货、股票型基金（5分）

3、您对投资产品风险的适应程度（）

A．保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）

B．稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）

C．激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）

4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（）A．毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。（1分）

B．了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。（3分）

C．比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。（5分）

5、您对证券市场的了解程度（）

A．一点都不了解。（1分）

B．曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。（3分）C．有丰富的证券投资经验。（5分）

6.您希望通过投资理财，实现（）

A．避免财产损失。（1分）

B．资产稳健成长。（3分）

C．资产迅速成长。（5分）

7、您的投资资金占您全部个人资产的（）

A．75％以上（1分）

B．25－75％（3分）

C．0-25％（5分）

8、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品

A．半年以下（1分）

B．半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）

C．两年以上（5分）

9、您的年龄（）

A．大于60岁（1分）

B．40岁至60岁之间（3分）

C．40岁以下（5分）

您以上问题的总分为（）。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：

（）总分<10分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式）

（）10分<＝总分<＝15分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品）

（）15分<总分<＝35分，成长型投资人士（建议可以适当选择浮动收益型的理财产品）

（）总分>35分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）