兴业银行个人客户风险评估测试问卷
客户风险评估问卷
7. Which of the following channels is/are your investment knowledge acquired (Tick one or more)? 您曾经或现时从以下哪些途径汲取投资知识(可选择多于一项)? A) Never attempting to acquire investment knowledge 从末汲取及/或没有兴趣汲取任何投资知识 B) From relatives and/or colleagues without further self-study 与亲友及/或同事讨论投资或理财话题 C) From financial programmes of mass media without further self-study 阅读及/或收听有关投资或财经新闻 D) Self-study 从多个途径阅读及分析有关投资或财务资料 E) From attending financial courses together with self-study 研究投资或财务相关事宜，或参加投资或财务相关 课程、论坛、简报会、研讨会或工作坊
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F-SET-39 (Oct 18)
6. What investment product(s) have you / your company ever held during the past 24 months (Tick one or more)? 您/贵公司过去 24 个月曾持有哪些投资产品(可选择多于一项)? A) Margin Trading/ Futures/ Options/ Equity Options/ Accumulators/ Forwards/ Credit-linked Notes with exposure to Structured Products. 保证金交易/期货/期权/股票期权/累计认股证/远期合约/ 涉及结构性产品的信贷相连票据 B) Stocks/ Equity-linked Investments (non-Blue Chips)/ Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country or single sector/ Hedge Funds/ Foreign Exchangห้องสมุดไป่ตู้ Options/ Option Embedded Products. 股票/股票相连投资 (非蓝筹) /投资于新兴市场、地区市场、单一国家或单一行业的投资基金/对冲基金/外汇期权/含期权产品 C) Stocks/ Equity-linked Investments (Blue Chips)/ Global Equity Investment Funds/ Balanced Investment Funds/ Bond Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country/ High-yield Bond investment Funds/ Currency-linked Deposits/ Credit-linked Notes without exposure to Structured Products. 股票/股票相连投资 (蓝筹) / 环球股票投 资基金/均衡基金/ 投资于新兴市场、地区市场、单一国家的债券投资基金/ 高收益债券投资基金./ 外币挂钩存款/ 不涉及结 构性产品的信贷相连票据 D) Bonds/ Global Bond Investment Funds/ Foreign Currencies. 债券/ 环球债券投资基金/ 外币 E) Certificates of Deposits/ Capital-guaranteed Investment Products/ Money Market Funds. 存款证/ 保本型投资产品/ 货币市 场基金 F) None of the above during the past 24 month but some of the above or other financial products prior to the past 24 months 过 去 24 个月未持有以上投资产品，惟过去 24 个月之前曾投资于上述部分产品或其他金融产品 G) Never held any investment products so far. 迄今从未持有任何投资产品
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
银行风险客户调查问卷题目
银行风险客户调查问卷题目随着金融业的快速发展，银行作为金融服务的核心机构，扮演着重要的角色。
然而，由于金融市场的复杂性和不确定性，银行在提供金融服务的过程中面临着各种风险。
为了更好地了解银行风险客户，我们设计了以下调查问卷，以探索客户对银行风险的认知和评估。
第一部分：个人信息1. 性别：2. 年龄：3. 教育程度：4. 职业：第二部分：银行风险认知5. 您对银行风险的了解程度如何？6. 您认为哪些因素会增加银行风险？7. 您认为哪些因素会降低银行风险？8. 您认为银行在管理风险方面的表现如何？第三部分：银行风险评估9. 您认为银行在风险管理方面的能力如何？10. 您认为银行对风险客户的识别和评估是否有效？11. 您是否愿意接受银行提供的风险评估服务？12. 您认为银行是否应当对风险客户采取更为严格的措施？第四部分：应对银行风险13. 您在进行金融交易时是否会考虑银行的风险？14. 您认为个人在金融交易中如何能够降低风险？15. 您是否愿意接受银行提供的风险管理建议和服务？16. 您认为银行应该如何提高客户对风险的认知和应对能力？第五部分：意见和建议17. 您对银行风险管理的哪些方面有意见或建议？18. 您对银行提供风险管理服务的期望是什么？请您根据个人经验和观点，如实回答以上问题。
您的参与对我们的研究非常重要。
我们承诺您的个人信息将被严格保密，仅用于本次调查研究。
感谢您的支持和配合！通过这份问卷调查，我们希望了解客户对银行风险的认知和评估，为银行提供更好的风险管理服务和建议。
同时，我们也希望通过客户的反馈意见和建议，不断改进银行的风险管理机制，提高客户的满意度和信任度。
谢谢您的参与！。
1、您的年龄为？-客户风险测试问卷(个人)
11、您在未来 3 年对投资风险的接受度
A、可承受风险较高品种，对预期回报要求较高 B、高风险品种和低风险品种的组合投资，对预期回报有一定要求 C、着重投资低风险品种 D、只选择能够保障本金安全的投资 10 7 4 1
12、当您在亏损时，您是如何处理的？
A、全部卖掉 B、卖出一半 C、清仓 D、保持原状/或换成低风险类基金 F、追加投资 2 4 6 8 10
7、您在股票、基金、银行非保本理财产品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 E、10 年以上 2 4 6 8 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
9、您做投资决策的方式：
若您有意投资基金组合，诺亚正行对于投资组合的配比建议： _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%.
提示： 1、 本《客户风险测试问卷》自完成之日起六个月内有效，超过六个月后如需进行交易必须 重新进行测试。 2、 基金投资人在基金购买过程中，应注意核对风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
基金投资人/代办人/经办人签字（签章） ： 日期： 年 月 日
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3、您目前的置业情况是：
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
4、您愿意用来投资基金的资金占您家庭流动资产的比例是多少？
理财客户风险评估调查问卷(客户用)
个人客户风险评估问卷以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选)客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是□ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0)□ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10)2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务)□ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2)□ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□ E.1000万元(不含)以上(10)3. 您个人持有的金融资产净值为（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）□ A.100万元以下 (2) □ B.100万元（不含）-200万元（含）(4)□ C. 200万元（不含）-300万元（含） (6) □ D.300万元以上(10)4. 您个人最近三年年均收入为□ A.30万元（不含）-50万元（含） (4) □ B.50万元（不含）-70万元（含）(4)□ C. 70万元（不含）-100万元（含） (6) □ D.100万元以上(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)5.以下哪项最能说明您的投资经验□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0)□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2)□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验□ A.没有经验(0) □ B.有经验，但少于2年(2)□ C.2至5年(6) □ D.5至8年(8)□ E.8年以上(10)7.以下哪项描述最符合您的投资态度□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0)□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4)□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8)□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)三、投资风格8.本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会□ A.有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还(0)□ B.有50%的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金(4)□ C.有25%的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金(6)□ D.有10%的机会赢取100万元现金，并有价高可能性损失本金(10)9. 投资于理财、股票、基金等金融投资品(不含存款和国债)时，您可接受的最长投资期限是多久□ A.1年以下(4) □ B.1-3年(6)□ C.3—5年(8) □ D.5年以上(10)10、您的投资目的是□ A.资产保值 (2) □ B.资产稳健增值(6) □ C.资产迅速增值(10)四、风险承受能力11.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑□ A.本金无损失，但收益未达预期(-5)□ B.出现轻微本金损失(0)□ C.本金10%以内的损失(5)□ D.本金20-50%的损失(10)□ E.本金50%以上损失(15)12、对您而言，保本比高收益更为重要□ A.非常同意 (-2) □ B.同意 (0)□ C.无所谓 (2) □D. 不同意 (4)□ F.非常不同意 (5)。
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联 银行会计留存联
第二联 理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。
2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。
3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。
（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。
“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。
（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。
4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。
（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。
- 4 -。
个人客户风险评估问卷
本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要 求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或 发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
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CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future
银行风险客户调查问卷模板
尊敬的客户：您好！为了更好地了解和评估我行客户的风险状况，提升风险管理水平，为您提供更加优质的服务，我们特制定此调查问卷。
您的宝贵意见对我们至关重要。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于内部分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的姓名：（请填写）2. 您的性别：（请选择）A. 男B. 女3. 您的年龄：（请选择）A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 56岁以上4. 您的职业：（请填写）5. 您的月收入范围：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上二、账户信息6. 您在我行的开户时间：（请选择）A. 1年内B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上7. 您在我行的账户类型：（请选择）A. 活期存款账户B. 定期存款账户C. 信用卡账户D. 基金账户E. 其他账户8. 您在我行的账户余额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上三、交易行为9. 您近一年的账户交易频率：（请选择）A. 1-3次B. 4-6次C. 7-10次D. 10次以上10. 您近一年的账户交易金额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上11. 您的账户交易方式：（请选择）A. 线下交易B. 线上交易C. 线上线下混合交易12. 您是否进行过跨境交易？（是/否）四、风险认知与防范13. 您是否了解以下风险？（多选）A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险14. 您是否具备以下风险防范意识？（多选）A. 了解自身风险承受能力B. 关注账户安全C. 合理规划资金D. 遵守法律法规15. 您认为我行在风险管理方面有哪些优势？（请简要描述）五、其他16. 您对我行的服务有哪些建议或意见？（请简要描述）感谢您抽出宝贵时间填写本问卷！祝您生活愉快，工作顺利！[调查问卷填写截止日期]。
个人风险评估问卷
个人理财客户风险评估问卷重要提示:以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估，我行将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！我行将不对此份问卷准确性以及咨询完整性负责。
您在此问卷上所填写的资料本行将予以保密。
（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 （-2分）□ B.31-50 （0分）□ C.51-60 （-4分）□ D.高于60岁（-10分）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0分）□ B.5-20万元（2分）□ C.20-50万元（6分）□ D.50-100万元（8分）□ E.100万元以上（10分）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2分）□ B.10%至25% （4分）□ C.25%至50% （8分）□ D.大于50% （10分）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0分）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2分）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6分）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10分）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0分）□ B.少于2年（2分）□ C.2至5年（6分）□ D.5至8年（8分）□ E.8年以上（10分）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4分）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8分）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10分）7.以下情况，您会选择哪一种？□A.有100%的机会赢取1000元现金（0分）□B.有50%的机会赢取5万元现金（4分）□C.有25%的机会赢取50万元现金（6分）□D.有10%的机会赢取100万元现金（10分）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□A.1年以下（4分）□B.1－3年（6分）□C.3—5年（8分）□D.5年以上（10分）9、您的投资目的是？□A.资产保值（2分）□B.资产稳健增长（6分）□C.资产迅速增长（10分）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期（-5分）□B.出现轻微本金损失（5分）□C.本金10％以内的损失（10分）□D.本金20-50％的损失（15分）□E.本金50％以上损失（20分）评估分值：客户类型：[确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。
《兴业证券个人投资者风险承受能力评估问卷》
级别。
投资者：
经办人签署：
评估日期：
分类标准及产品匹配 A 87～100 分：积极型【权证、股指期货、创业板、融资融券、所有股票、所有类型基金、 债券、债券回购、其他理财产品（股票型、混合型、FOF、债券型、货币市场型等）】 B 73～86 分：相对积极型【创业板、融资融券、非 ST 类股票、所有类型基金、债券、债 券回购、其他理财产品（股票型、混合型、FOF、债券型、货币市场型等）】 C 37～72 分：稳健型【非 ST 类股票、股票型基金、激进配置型基金、标准混合型基金、 保守混合型基金、债券分级基金 B 类份额（进取份额）、激进债券型基金、普通债券型基金、 短债基金、货币市场基金、保本基金、股票分级基金 A 类份额（优先级份额）、债券分级基 金 A 类份额（优先级份额）、债券、债券回购、其他理财产品（混合型、FOF、债券型、货币 市场型等）】
关于不同风险承受能力类型的说明 保守型 此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属 于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意 为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。 相对保守型 此类投资者不愿意接受暂时的投资损失，关注本金的安全，往往是稍微有些风险厌恶型 的投资者，首要投资目标是资产一定程度的增值，为了获得一定的收益能承受少许本金损失 和波动，此类投资者可以承受少许的资产波动和本金损失风险。 稳健型 此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了 获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌， 此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。 相对积极型 此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资 目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相当 大的资产波动风险和本金亏损风险。 积极型
国联证券-兴业银行理财客户风险承受能力评估问卷[0001]
![国联证券-兴业银行理财客户风险承受能力评估问卷[0001]](https://img.taocdn.com/s3/m/80a6ace8195f312b3169a5fc.png)
国联证券-兴业银行理财客户风险承受能力评估问卷（2018年4月更新）尊敬的投资者：非常感谢您关注兴业银行提供的金融产品。
在您确定购买前，请协助回答下列问题。
以下13个问题将根据您的收入财务状况、投资经验、风险承受能力和投资偏好等对您进行风险承受能力评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。
若您发生可能影响自身风险承受能力（尤其是本问卷题目涉及的各项内容）的情形，再次购买金融产品时，请务必主动要求银行重新对您进行风险承受能力评估。
请认真填写，感谢您的配合！一、财务状况1、您的主要收入来源是A、工资、劳务报酬（5分）B、生产经营所得（6分）C、利息、股息、转让等金融性资产收入（7分）D、出租、出售房地产等非金融性资产收入（8分）E、无固定收入（0分）2、您的年龄是（）A、高于65岁（含）（0分）B、61岁-64岁（2分）C、18岁-25岁（4分）D、51岁-60岁（6分）E、26岁-50岁（8分）3、您的家庭年均可支配收入（折合人民币）为（）A、30万元（含）以下（2分）B、30-50万元（含）（4分）C、50-100万元（含）（5分）D、100-500万元（含）（6分）E、500万元以上（8分）4、在您的家庭年收入中，计划用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为（）A、10%以下（2分）B、10%-25%（4分）C、25%-50%（6分）D、50%以上（8分）5、您是否有尚未清偿的款额较大的债务，如有，其性质是（）A、没有（6分）B、有，住房抵押贷款等长期定额债务（ 4分）C、有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务（ 2分）D、有，亲戚朋友借款（0分）二、投资经验6、您的投资知识可描述为：A. 有限：基本没有金融产品方面的知识（ 0分）B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解（3 分）C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解（ 6分）7、您的投资经验可以被描述为（）A、仅有国债、银行存款经历，几乎不投资其他金融产品。
客户风险承受能力评估问卷_个人
客户风险承受能力评估问卷_个人附件1客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
客户风险评估问卷
客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承担力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：A：您与配偶〔如有〕均有稳固收入的工作——5分B：您与配偶〔如有〕其中一人有稳固收入的工作——3分C：您与配偶〔如有〕均没有稳固收入的工作或者已退休——1分3.您曾或现时期持有过哪些金融产品？A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分4、一样情形下，在您的家庭年收入中，可用作投资？A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险〔如银行存款、国债、货币市场基金〕占10%，中等风险〔如银行理财产品、基金、投资连接险〕占40%，高风险〔信托、股票、期货及外汇交易等〕占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。
您会投资多少？A： 100万——5分B： 80－50万——4分C： 30－50万——3分D： 10－30万——2分E： 0－10万——1分F ： 0 ——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．幸免财产缺失——1分三、风险承担力评估8、依照您以往投资的体会，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：专门在意、频繁关注——1分9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，同时在短期内该投资出现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，连续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感受压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感受压力专门大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□ 1、保守型 8－14分□ 2、安稳型 15－21分□ 3、稳健型 22－29分□ 4、成长型 30－38分□ 5、积极型 39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承担度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。
客户风险适合性调查问卷
客户风险适合性调查问卷（山东信托·武当8号证券投资集合资金信托计划）尊敬的投资者：请认真填写本调查问卷，并在您认可的选项上打“√”。
一、财务状况1.您的家庭是否有稳定的收入来源？是否2.您的家庭是否有自住性房产？是否3.您家庭年收入为：5-10万 10-20万 20-30万 30万以上4.您家庭金融资产净值为：0-100万元 100万元以上二、风险偏好评估1.您是否有固定收益类产品的投资经历？是否2.您是否有银行理财产品的投资经历？是否3.您是否有证券产品或信托产品的投资经历？是否4.您是否有股票或基金类产品的投资经历？是否三、风险承受能力评估一般而言，潜在收益越大，投资风险越高。
假定您有100万元用于投资，您选择哪类产品投资？1)本金有保证，收益率低于3%的产品2)最好情况收益率7%，最差情况损失10%的产品3)既可能获取20%以上的收益，也可能有20%以上的亏损四、对本信托产品风险认知能力评估1.本期信托产品的投资方向为：投资于在上海证券交易所、深圳证券交易所或中国金融期货交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的所有投资产品；中国证券业监督管理委员会许可发行的基金以及基金当前和未来可以投资的其他所有投资品种。
您是否了解？是否2.本信托计划与开放式证券投资基金一样，并未设置警戒线和平仓线，您是否了解？了解不了解3.本信托产品并不保证受益人的本金不受损失，对此，您是否了解？是否4.您是否同意指定本信托计划的委托人代表为深圳市武当资产管理有限公司。
同意不同意5.证券投资信托产品的特点是收益波动性较大，特别是管理型证券投资信托产品，是利益共享、风险共担的产品，其风险收益特点与开放式证券投资基金较为类似，适合风险偏好偏高、风险承受度偏高、收益预期较高的客户。
您是否知晓。
知道不知道五、推介记录客户意见：本人保证填写的信息资料的真实性，并自愿购买。
客户签字确认：20 年月日信托经理签字： 20 年月日山东信托·武当8号证券投资集合资金信托计划认购（申购）风险申明书第一部分风险申明尊敬的投资者：感谢您加入山东信托·武当8号证券投资集合资金信托计划。
个人风险评估问卷
个人风险评估问卷欢迎参加本次答题
第1项：您的年龄
□40岁以上
□25-40岁
□18-25岁
第2项：您的国籍
□中国
□巴西
□爱尔兰
□其他
第3项：您目前是
□学生
□待业
□已就业
第4项：您的投资年限
□1年以内
□1—5年
□5年以上
第5项：您的投资经验
□有限：除银行活期定期存款意外，基本没有其他投资经验。
□一般：有过购买国债、货币基金以及银行保本型理财产品投资经验。
□丰富：具有一定的证券、基金、期货等投资经验。
第6项：您用于投资的资金，占您的总资产（自用和经营性财产除外）？
□小于10%
□20%--50%
□大于50%
第7项：如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您？
□不愿意承担任何风险或承担较小的额外风险（10%以内）。
□愿意动用部分资金承担部分的额外风险（10%--50%）。
□愿意动用部分资金承担较大的额外风险（50%以上）。
第8项：您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少？
□最大本金亏损10%以内。
□最大本金亏损10%—50%。
□最大本金亏损50%以上。
兴业客户问卷
请选择您的年龄？请选择您是否参加了兴业银行的业务？请选择您了解兴业银行政策吗？请选择您认为兴业银行的缴费标准是否合理？请选择您平时以什么方式了解兴业银行相关的政策？请选择您认为以下哪几种宣传方式效果最好？请选择您认为需要如何改进现有的业务水平？1.您的年龄？*20及以下21-3031-4041-5050以上已到退休年龄请选择您的年龄？2.您是否参加了兴业银行的业务？*是否请选择您是否参加了兴业银行的业务？3.您了解兴业银行政策吗？*很清楚一般了解不是很清楚请选择您了解兴业银行政策吗？4.您认为兴业银行的缴费标准是否合理？*过高还行过低部分不合理请选择您认为兴业银行的缴费标准是否合理？5.您平时以什么方式了解兴业银行相关的政策？* 到社保中心对外窗口咨询通过电话咨询了解报纸电视网络电台社保工作人员到企业进行宣传时了解从发放、张贴的社会保险宣传资料中了解其他方式请选择您平时以什么方式了解兴业银行相关的政策？6.您认为以下哪几种宣传方式效果最好？*在报纸发表文章，开辟专栏在电视台、电台做专题节目通过网络进行宣传进行社会保险知识培训到企业或社区与广大参保者进行面对面的宣传解释工作发放、张贴社会知识宣传资料开通咨询电话请选择您认为以下哪几种宣传方式效果最好？7.您认为需要如何改进现有的业务水平？*合并费种降低费率简化缴费基数计算降低滞纳金比例其它请选择您认为需要如何改进现有的业务水平？8.您所在的单位类型？*机关、事业单位有限公司个人独资、合伙企业集体企业其它请选择您所在的单位类型？9.您单位的人数规模？（不清楚的可填大概数）*只能输入数字！请填写您单位的人数规模？（不清楚的可填大概数）10.您已经办理新业银行业务多长时间了*一年以下一年一年以上请选择您已经办理新业银行业务多长时间了11.您想要说明的其他问题或建议？谢谢您的合作！*请填写您想要说明的其他问题或建议？谢谢您的合作！请选择您所在的单位类型？只能输入数字！请填写您单位的人数规模？（不清楚的可填大概数）。
银行风险客户调查问卷模板
银行风险客户调查问卷模板尊敬的客户，为了更好地了解您在银行业务中的风险意识和风险承受能力，我们诚邀您参与本次银行风险客户调查问卷。
您的回答将帮助我们更好地提供个性化的风险管理服务，确保您的资产安全。
请您根据实际情况，在以下问题中选择最符合您观点的答案，或填写相应的信息。
1. 您在银行中的主要金融活动是：a. 存款和理财类产品b. 贷款和信用类产品c. 证券和投资类产品d. 其他，请具体说明：_______2. 您对风险的认识程度如何？a. 很了解，对风险有较高的认知b. 一般了解，对风险有一定认知c. 不太了解，对风险认知有限d. 完全不了解，对风险没有认知3. 您对财务安全的重视程度如何？a. 非常重视，愿意承担较低的风险以保证财务安全b. 一般重视，愿意承担适度的风险以追求一定的收益c. 不太重视，愿意承担较高的风险以追求更高的收益d. 完全不重视，只关注短期利益，不考虑风险4. 您所拥有的金融资产总额约为（人民币）：a. 100万元以下b. 100万元-500万元c. 500万元-1000万元d. 1000万元以上5. 您的投资经验如何？a. 有丰富的投资经验，熟悉各类金融产品b. 有一定投资经验，熟悉某些金融产品c. 没有投资经验，但愿意尝试d. 没有投资经验，不愿意尝试6. 您的投资目标是：a. 保本增值，追求稳定收益b. 适度增值，追求中等风险和收益c. 高风险高收益，追求较高的投资回报d. 其他，请具体说明：_______7. 您对风险管理的期望是：a. 希望银行提供更全面的风险管理服务b. 希望银行提供更多的风险提示和建议c. 希望银行提供更灵活的风险管理方案d. 其他，请具体说明：_______请在完成问卷后，将答案发送至我们的邮箱或将纸质问卷交至您所属的银行网点。
我们将严格保密您的个人信息，并将您的答案用于风险管理和改进服务。
感谢您的参与！银行名称：________________联系邮箱：________________再次感谢您的配合和支持！此致，敬礼以上是一份银行风险客户调查问卷模板，旨在了解客户的风险意识和。
兴业银行个人客户风险评估测试问卷
附件兴业银行福州分行“特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷一、投资产品适应性测试1、您的投资经验可以被描述为：（）A．有限，只有银行活期和定期存款。
（1分）B．一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）C．丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（）A．存款（1分）B．国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）C．外汇，股票，期货、股票型基金（5分）3、您对投资产品风险的适应程度（）A．保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）B．稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）C．激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（）A．毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。
（1分）B．了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。
（3分）C．比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。
（5分）5、您对证券市场的了解程度（）A．一点都不了解。
（1分）B．曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。
（3分）C．有丰富的证券投资经验。
（5分）6.您希望通过投资理财，实现（）A．避免财产损失。
（1分）B．资产稳健成长。
（3分）C．资产迅速成长。
（5分）7、您的投资资金占您全部个人资产的（）A．75％以上（1分）B．25－75％（3分）C．0-25％（5分）8、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品A．半年以下（1分）B．半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）C．两年以上（5分）9、您的年龄（）A．大于60岁（1分）B．40岁至60岁之间（3分）C．40岁以下（5分）您以上问题的总分为（）。
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兴业银行福州分行“特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷
一、投资产品适应性测试
1、您的投资经验可以被描述为：（）
A．有限，只有银行活期和定期存款。
（1分）
B．一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）
C．丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）
2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（）
A．存款（1分）
B．国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）C．外汇，股票，期货、股票型基金（5分）
3、您对投资产品风险的适应程度（）
A．保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）
B．稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）
C．激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）
4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（）A．毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。
（1分）
B．了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。
（3分）
C．比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。
（5分）
5、您对证券市场的了解程度（）
A．一点都不了解。
（1分）
B．曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。
（3分）C．有丰富的证券投资经验。
（5分）
6.您希望通过投资理财，实现（）
A．避免财产损失。
（1分）
B．资产稳健成长。
（3分）
C．资产迅速成长。
（5分）
7、您的投资资金占您全部个人资产的（）
A．75％以上（1分）
B．25－75％（3分）
C．0-25％（5分）
8、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品
A．半年以下（1分）
B．半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）
C．两年以上（5分）
9、您的年龄（）
A．大于60岁（1分）
B．40岁至60岁之间（3分）
C．40岁以下（5分）
您以上问题的总分为（）。
按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（）总分<10分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式）
（）10分<＝总分<＝15分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品）
（）15分<总分<＝35分，成长型投资人士（建议可以适当选择浮动收益型的理财产品）
（）总分>35分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。