保险代理合同补充协议(高级业务主任)
中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定
中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定文章属性•【制定机关】中国人民保险公司•【公布日期】1996.08.28•【文号】保寿发[1996]13号•【施行日期】1996.09.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中保人寿保险有限公司关于印发《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》等文件的通知(1996年8月28日保寿发[1996]13号)各省、自治区、直辖市分公司,计划单列市分公司,哈尔滨、长春、沈阳、西安、武汉、成都、广州、南京、济南、杭州市分公司:1996年6月上海寿险营销工作会议后,总公司对个人代理营销的业务、财务及人员管理方面的有关办法、单证等进行了修改,制定出《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件,附件包括《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》、《对〈中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升待遇暂行办法〉的说明》、《中保人寿保险公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》(试行)、《中保人寿保险有限公司个人代理人代理合同书》(样本)、《中保人寿保险有限公司个人代理人登记表》、《个人代理人工作证》(样本)《个人代理人的组织结构》。
同时还制定出《中保人寿保险有限公司人寿保险实务》(试行)《中保人寿保险有限公司核保办法》(试行),开发出《中保人寿保险有限公司个人营销业务计算机处理系统》软件。
现将《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件印发给你们,《实务》、《核保办法》正在印刷,软件正在测试,待印刷或测试后寄去,不再另行发文通知。
各分公司陆续收到上述规定、办法及计算机软件后,应根据总公司的规定予以统一起来,并结合当地实际情况制订出具体的细则和办法。
在开展业务过程中遇到的问题及时反映给总公司,以便总公司对有关办法进行完善、改进,使我公司的个人代理营销业务更好地开展起来。
特此通知。
附:中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定第一章总则第一条为加强人寿保险业务的发展,对个人保险代理人进行规范化管理,根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理暂行规定》,制订本规定。
英文职位缩写
GM(General Manager)总经理VP(Vice President)副总裁FVP(First Vice President)第一副总裁AVP(Assistant Vice President)副总裁助理CEO(Chief Executive Officer)首席执行官COO(Chief Operations Officer)首席运营官CFO(Chief Financial Officer)首席财务官CIO(Chief Information Officer)首席信息官HRD(Human Resource Director)人力资源总监OD(Operations Director)运营总监MD(Marketing Director)市场总监OM(Operations Manager)运作经理PM(Production Manager)生产经理(Product Manager)产品经理Accounting Assistant 会计助理Accounting Clerk 记帐员Accounting Manager 会计部经理Accounting Stall 会计部职员Accounting Supervisor 会计主管Administration Manager 行政经理Administration Staff 行政人员Administrative Assistant 行政助理Administrative Clerk 行政办事员Advertising Staff 广告工作人员Airlines Sales Representative 航空公司定座员Airlines Staff 航空公司职员Application Engineer 应用工程师Assistant Manager 副经理Bond Analyst 证券分析员Bond Trader 证券交易员Business Controller 业务主任Business Manager 业务经理Cashier 出纳员Buyer 采购员Chemical Engineer 化学工程师Clerk/Receptionist 职员/接待员Civil Engineer 土木工程师Clerk Typist & Secretary 文书打字兼秘书Computer Data Input Operator 计算机资料输入员Computer Engineer 计算机工程师Computer Processing Operator 计算机处理操作员Computer System Manager 计算机系统部经理Copywriter 广告文字撰稿人Deputy General Manager 副总经理Economic Research Assistant 经济助究助理Electrical Engineer 电气工程师Engineering Technician 工程技术员Export Sales Manager 外销部经理English Instructor/Teacher 英语教师Export Sales Staff 外销部职员F.X. (Foreign Exchange)Clerk 外汇部职员Financial Controller 财务主任F.X. Settlement Clerk 外汇部核算员Financial Reporter 财务报告人General Auditor 审计长Fund Manager 财务经理General Manager/ President 总经理Import Liaison Staff 进口联络员General Manager Assistant 总经理助理Import Manager 进口部经理General Manager's Secretary 总经理秘书Insurance Actuary 保险公司理赔员Hardware Engineer (计算机)硬件工程师Interpreter 口语翻译International Sales Staff 国际销售员Legal Adviser 法律顾问Manager for Public Relations 公关部经理Line Supervisor 生产线主管Manufacturing Engineer 制造工程师Maintenance Engineer 维修工程师Manufacturing Worker 生产员工Management Consultant 管理顾问Market Development Manager 市场开发部经理Manager 经理Marketing Manager 市场销售部经理Market Analyst 市场分析员Marketing Representative 销售代表Marketing Staff 市场销售员Marketing Representative Manager 市场调研部经理Marketing Assistant 销售助理Office Clerk 职员Marketing Executive 销售主管Operational Manager 业务经理Mechanical Engineer 机械工程师Package Designer 包装设计师Mining Engineer 采矿工程师Passenger Reservation Staff 乘客票位预订员Music Teacher 音乐教师Personnel Clerk 人事部职员Naval Architect 造船工程师Personnel Manager 人事部经理Office Assistant 办公室助理Plant/ Factory Manager 厂长Postal Clerk 邮政人员Purchasing Agent 采购(进货)员Private Secretary 私人秘书Quality Control Engineer 质量管理工程师Product Manager 生产部经理Real Estate Staff 房地产职员Production Engineer 产品工程师Recruitment Co-ordinator 招聘协调人Professional Staff 专业人员Regional Manger 地区经理Programmer 电脑程序设计师Research&.Development Engineer 研究开发工程师Project Staff (项目)策划人员Restaurant Manager 饭店经理Promotional Manager 推售部经理Sales and Planning Staff 销售计划员Proof-reader 校对员Securities Custody Clerk 保安人员Sales Assistant 销售助理Senior Consultant/Adviser 高级顾问Sales Clerk 店员、售货员Senior Secretary 高级秘书Sales Coordinator 销售协调人Service Manager 服务部经理Sales Engineer 销售工程师Simultaneous Interpreter 同声传译员Sales Executive 销售主管Software Engineer (计算机)软件工程师Sales Manager 销售部经理Supervisor 监管员Salesperson 销售员Systems Adviser 系统顾问Seller Representative 销售代表Systems Engineer 系统工程师Sales Supervisor 销售监管Systems Operator 系统操作员School Registrar 学校注册主任Technical Editor 技术编辑Secretarial Assistant 秘书助理Technical Translator 技术翻译Secretary 秘书Technical Worker 技术工人Security Officer 安全人员Telecommunication Executive 电讯(电信)员Senior Accountant 高级会计Telephonist / Operator 电话接线员、话务员Senior Employee 高级雇员Trade Finance Executive 贸易财务主管Tourist Guide 导游Translation Checker 翻译核对员Trainee Manager 培训部经理Wordprocessor Operator 银行高级职员Translator 翻译员Typist 打字员公司英文标识总公司 Head Office分公司 Branch Office营业部 Business Office人事部 Personnel Department人力资源部Human Resources Department总务部 General Affairs Department财务部 General Accounting Department销售部 Sales Department促销部 Sales Promotion Department国际部 International Department出口部 Export Department进口部 Import Department公共关系 Public Relations Department广告部 Advertising Department企划部 Planning Department产品开发部 Product Development Department研发部 Research and Development Department(R&D) 秘书室 Secretarial Pool计算机/互联网/通讯 Technology/Internet首席技术执行官 CTO/VP Engineering技术总监/经理 Technical Director/Manager信息技术经理 IT Manager信息技术主管 IT Supervisor信息技术专员 IT Specialist项目经理/主管 Project Manager/Supervisor项目执行/协调人员 Project Specialist / Coordinator系统分析员 System Analyst高级软件工程师 Senior Software Engineer软件工程师 Software Engineer系统工程师 System Engineer高级硬件工程师 Senior Hardware Engineer硬件工程师 Hardware Engineer通信技术工程师 Communications EngineerERP技术/应用顾问 ERP Technical/Application Consultant 数据库工程师 Database Engineer技术支持经理 Technical Support Manager技术支持工程师 Technical Support Engineer品质经理 QA Manager信息安全工程师 Information Security Engineer软件测试工程师 Software QA Engineer硬件测试工程师 Hardware QA Engineer测试员 Test Engineer网站营运经理/主管 Web Operations Manager/Supervisor网络工程师 Network Engineer系统管理员/网管 System Manager/Webmaster网页设计/制作 Web Designer/Production技术文员/助理 Technical Clerk/Assistant销售 Sales销售总监 Sales Director销售经理 Sales Manager区域销售经理 Regional Sales Manager客户经理 Sales Account Manager渠道/分销经理 Channel/Distribution Manager渠道主管 Channel Supervisor销售主管 Sales Supervisor销售代表 Sales Representative / Executive销售工程师 Sales Engineer医药代表 Pharmaceutical Sales Representative保险代理 Insurance Agent销售助理 Sales Assistant / Trainee商务经理 Business Manager商务专员/助理 Business Executive/Assistant销售行政经理 Sales Admin. Manager销售行政主管 Sales Admin. Supervisor售前/售后技术服务经理 Technical Service Manager售前/售后技术服务主管 Technical Service Supervisor售前/售后技术服务工程师 Technical Service Engineer售后/客户服务(非技术)经理 Customer Service Manager售后/客户服务(非技术)主管 Customer Service Supervisor售后/客户服务(非技术)专员 Customer Service Executive经销商 Distributor市场/公关/广告 Marketing/PR/Advertising市场/广告总监 Marketing/Advertising Director/VP市场/营销经理 Marketing Manager市场/营销主管 Marketing Supervisor市场/营销专员 Marketing Executive/Communication市场助理 Marketing Assistant / Trainee产品/品牌经理 Product/Brand Manager产品/品牌主管 Product/Brand Supervisor市场通路经理 Trade Marketing Manager市场通路主管 Trade Marketing Supervisor促销经理 Promotions Manager促销主管 Promotions Supervisor促销员 Promotions Specialist市场分析/调研人员 Market Analyst/ Research Analyst公关/会务经理 Public Relations Manager公关/会务主管 Public Relations Supervisor公关/会务专员 Public Relations Executive媒介经理 Media Manager媒介人员 Media Specialist企业/业务发展经理 Business Development Manager企业策划人员 Corporate Planning广告策划/设计/文案 Advertising Creative/Design/Copy writer财务/审计/统计/金融 Finance/Accounting/Banking财务总监 CFO/Finance Director/VP财务经理 Finance Manager财务主管/总帐主管 Finance Supervisor会计经理/会计主管 Accounting Manager/Supervisor会计 Accountant / Accounting Trainee出纳员 Cashier财务/会计助理 Finance/Accounting Assistant财务分析经理/主管 Financial Analysis Manager/Supervisor 财务分析员 Financial Analyst成本经理/成本主管 Cost Accounting Manager/Supervisor成本管理员 Cost Accounting Specialist审计经理/主管 Audit Manager/Supervisor审计专员/助理 Audit Executive/Assistant税务经理/税务主管 Tax Manager/Supervisor税务专员 Tax Executive证券经纪人 Stock Broker投资顾问 Investment Advisor注册分析师 Certified Investment/Financial Analyst投资/基金项目经理 Investment Manager融资经理/融资主管 Treasury Manager/Supervisor融资专员 Treasury Specialist行长/副行长 President/Vice-President/Branch Manager风险控制 Risk Management进出口/信用证结算 Trading / LC Officer清算人员 Settlement Officer外汇主管 Foreign Exchange Supervisor高级客户经理/客户经理 Senior Relationship Manager客户主管/专员 Relationship?Supervisor/Executive信贷/信用调查/分析人员 Loan/Credit Officer银行柜台出纳 Bank Teller统计员 Statistician生产/营运/工程 Manufacturing/Operations/Engineering工厂经理/厂长 Plant/Factory Manager总工程师/副总工程师 Chief Engineer项目经理/主管 Project Manager/Supervisor项目工程师 Project Engineer营运经理 Operations Manager营运主管 Operations Supervisor生产经理/车间主任 Production Manager/Workshop Supervisor 生产计划协调员 Production Planning Executive/Officer生产主管/督导/领班 Production Supervisor/Team Leader技术/工艺设计经理/主管 Technical/Industrial Design Mgr./Spvr.技术/工艺设计工程师 Technical/Industrial Design Engineer实验室负责人/工程师 Lab Manager/Engineer工程/设备经理 Engineering/Facility Manager工程/设备主管 Engineering/Facility Supervisor工程/设备工程师 Engineering/Facility Engineer电气/电子工程师 Electrical/Electronics Engineer机械工程师 Mechanical Engineer机电工程师 Electrical & Mechanical Engineer维修工程师 Maintenance Engineer质量经理 QA Manager质量主管 QA Supervisor质量工程师 QA Engineer质量检验员/测试员 QA Inspector认证工程师 Certification Engineer安全/健康/环境经理/主管 Safety/Health/Environment Manager/Supervisor 安全/健康/环境工程师 Safety/Health/Environment Engineer工程绘图员 Project Drafting Specialist机械制图员 Drafting Specialist化验员 Laboratory Technician技工 Technician / Engineer Trainee电工 Electrician服装打样/制版 Clothing/Apparel Sample Production行政/人事/后勤 Admin./HR/Support Services行政/人事总监 Admin/Human Resources Director人事经理 Human Resources Manager人事主管 Human Resources Supervisor人事专员 Human Resources Specialist人事助理 Human Resources Assistant招聘经理/主管 Recruiting Manager/Supervisor薪资福利经理/主管 Compensation & Benefits Mgr./Supervisor薪资福利专员/助理 Compensation & Benefits Specialist/Assistant培训经理/主管 Training Manager/Supervisor培训专员/助理 Training Specialist/Assistant行政经理/主管/办公室主任 Admin Manager/Supervisor/Office Manager行政专员/助理 Admin Staff/Assistant经理助理/秘书 Executive Assistant/Secretary前台接待/总机 Receptionist后勤 Office Support资料管理员 Information / Data Management Specialist 电脑操作员/打字员 Computer Operator/Typist高级管理 Senior Management首席执行官/总经理 CEO/GM/President副总经理 Deputy GM/VP/Management Trainee总监 Director合伙人 Partner总裁/总经理助理 CEO/GM/President Assistant物流/贸易/采购 Logis./Trading/Merchand./Purch.物流经理 Logistics Manager物流主管 Logistics Supervisor物流专员/助理 Logistics Specialist/Assistant物料经理 Materials Manager物料主管 Materials Supervisor采购经理 Purchasing Manager采购主管 Purchasing Supervisor采购员 Purchasing Specialist/Staff外贸/贸易经理/主管 Trading Manager/Supervisor外贸/贸易专员/助理 Trading Specialist/Assistant业务跟单经理 Merchandiser Manager高级业务跟单 Senior Merchandiser业务跟单 Merchandiser助理业务跟单 Assistant Merchandiser仓库经理/主管 Warehouse Manager仓库管理员 Warehouse Specialist运输经理/主管 Distribution Manager/Supervisor报关员 Customs Specialist单证员 documentation Specialist船务人员 Shipping Specialist快递员 Courier理货员 Warehouse Stock Management文字/艺术/设计 Writer/Editor/Creative Artist/Designer编辑/作家/撰稿人 Editor/Writer记者 Journalist / Reporter校对/录入 Proofreader/Data Entry Staff排版设计 Layout Designer艺术/设计总监 Creative/Design Director影视策划/制作人员 Entertainment Planning / Production 导演 Director摄影师 Photographer音效师 Recording / Sounds Specialist演员/模特/主持人 Actor/Actress/Model/MC平面设计/美术设计 Graphic Artist/Designer纺织/服装设计 Clothing / Apparel Designer工业/产品设计 Industrial Designer工艺品/珠宝设计 Artwork/Jewelry Designer科研人员 Research Specialist Staff科研管理人员 Research Management科研人员 Research Specialist Staff律师/法务 Legal律师 Lawyer法务人员 Legal Personnel律师助理 Paralegal/Legal Assistant书记员 Court Clerk教师 Professor/Teacher教师 ProfessorTeacher教学/教务管理人员 Education/School Administrator助教 Teaching Assistant讲师 Lecturer家教 Tutor医疗/护理 Medicine / Nursing医生(中、西医) Medical Doctor医学管理人员 Healthcare / Medical Management医药技术人员 Medical Technician药库主任/药剂师 Pharmacist护士/护理人员 Nurse / Nursing Personnel临床协调员 Clinical Coodinator临床研究员 Clinical Researcher麻醉师 Anesthesiologist心理医生 Psychologist/Psychiatrist医药学检验 Clinical Laboratory咨询/顾问 Consultant专业顾问 Senior Consultant咨询总监 Consulting Director / Partner咨询经理 Consulting Manager咨询员 Consultant公务员 Official公务员 Official在校学生 Student在校学生 Student应届毕业生 Graduating Student实习生 Intern/Trainee培训生 Trainee/Intern培训生 Trainee服务 Service美容/健身顾问 Exercise Coach/Fitness Trainer 餐饮/娱乐经理 Banquet Services Manager宾馆/酒店经理 Reception Manager领班 Supervisor服务员 Service Staff营业员/收银员/理货员 Shop Clerk/Salesperson 厨师 Chief/Cook导游 Tour Guide司机 Chauffeur/Driver保安 Security寻呼员/话务员 Paging Operator建筑/房地产 Construction/Real Estate建筑工程师 Architect结构/土建工程师 Structural Engineer电气工程师 Electrical Engineer给排水/暖通工程师 Drainage/HVAC Engineer工程造价师/预结算 Budgeting Specialist建筑工程管理 Construction Management工程监理 Engineering Project Supervisor室内外装潢设计 Decorator城市规划与设计 Urban Design/Planning建筑制图 CAD Drafter施工员 Construction Crew房地产开发/策划 Real Estate Development/Planning 房地产评估 Real Estate Appraisal房地产中介/交易 Real Estate Agent/Broker物业管理 Property Management翻译 Translator英语翻译 English Translation日语翻译 Japanese Translator德语翻译 German Translator法语翻译 French Translator俄语翻译 Russian Translator西班牙语翻译 Spanish Translator朝鲜语翻译 Korean Translator其他语种翻译 Other Language Translator兼职 Part Time。
我国保险代理人制度存在问题及对策
现代经济我国保险代理人制度存在问题及对策张苏红(江苏财经职业技术学院江苏淮安223003)摘要:保险代理人制度的引入大大促进了中国保险业的发展,但当前我国保险代理人展业当中一些不规范行为给整个保险业形象造成了很大的负面影响,本文就此分析了我国保险代理人制度的存在问题,并提出相应的对策。
关键字:保险代理人制度准入门槛监管对策我国《保险法》将保险代理人定义为:“根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人的授权范围内代为办理保险业务的单位和个人。
”本文中所指的保险代理人特指保险行业从事营销工作的个人,也有人称其为保险营销员。
保险代理人制度在国外已有七八十年的历史。
这个制度1992年被美国友邦保险公司引入我国,在极短的时间内被迅速推广,成为中国保险业普遍的营销机制。
中国大陆的保险业就此掀起了一场史无前例的革命,带动了中国保险业,尤其是寿险业超常规发展。
我国保险代理人队伍逐年扩大,发展迅猛。
据中国保监会统计,截至2007年12月底,我国保险代理人人数突破200万。
2007年全国通过保险代理人渠道实现的保费收入3193亿元,由保险代理人创造的寿险业务已占保费全部收入的近50%。
由此观之,保险代理人对我国保险业的发展功不可没,代理业务成为保费收入的主要来源。
但是,代理人队伍的不断壮大和自身发展的特点,也同时带来了许多行业管理的问题,给保险公司的经营带来不确定的风险,使得今天的保险业特别是寿险业面临严重的诚信危机。
一、我国现行保险代理人制度存在的问题(一)社会地位低下,保险代理人身份不清中国现有的200万保险代理人,是社会上最尴尬的群体。
整个行业的人事制度是“代理制”——代理人不是公司职员,他们与保险公司签订的是代理合同,而不是聘用合同。
既然不是公司员工,就不享受保险公司的任何福利和津贴,收入完全依赖业务提成,养老、大病、失业只能自己应付。
但另一方面,他们必须遵守公司管理。
保险公司对代理人有一套独特的管理制度,被称为“基本法”。
保险代理人合同一式两份
保险代理人合同一式两份篇一:兼业保险代理合同样本保险代理合同(兼业)甲方:保险有限公司分公司机构负责人:地址:乙方:单位负责人:地址:根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国保险法》和中国保险监督管理委员会(以下简称“保监会”)的有关规定,甲乙双方在平等的基础上经友好协商,就甲方委托乙方代为办理保险业务事宜达成一致意见,特订立本合同。
一、代理权限范围甲方授权乙方就第三条约定的代理险种在以下权限范围内代为办理保险业务:1、以甲方保险代理人的身份进行保险展业宣传及咨询服务,协助指导投保人办理投保手续;2、根据甲方保险费收费通知单代收保险费;3、甲方根据业务需要书面授予乙方的其他代理权限。
非经甲方书面同意,乙方不得以任何方式向第三方转让上述代理权,不得以任何方式再授权或委托第三方从事上述代理事宜。
二、代理地域范围乙方只能在区域内的乙方主营业场所内代理保险业务。
三、代理险种乙方以其持有的《保险兼业代理许可证》所核定的代理险种为限,代理甲方以下险种: 1、2、3、4、甲方书面委托代理的其它保险险种。
四、代理期限本合同自双方签章之日起生效,有效期为一年。
如一方希望续约的,可于本协议期满前一个月内书面通知另一方,经双方协商一致可以在乙方《保险兼业代理许可证》有效期限内续签本协议。
五、保险费管理1、如果甲方委托乙方代理的保险业务,未实行见费出单的,保险业务的保险费管理按以下约定执行:1) 乙方应严格按甲方与投保人订立的保险合同约定的付款时间代为收取保险费;2) 乙方设立独立的代收保险费帐户,该帐户除代收保险费外,不得用于其他用途;3) 乙方须每月4) 在乙方代收的保险费达到或超过甲方有权要求乙方随时划缴代收的保险费;5) 乙方需严格按《保险法》及《保险兼业代理管理暂行办法》的要求,记载代收保费的明细;6) 乙方不得挪用代收的保险费,亦不得坐扣保险代理手续费。
2、如果甲方委托乙方代理的保险业务,实行见费出单的,保险业务的保险费管理按以下约定执行:1) 双方操作应符合中国保监会**监管局下发的《**》的相关规定;2) 投保人以划卡的方式支付保险费的,乙方指导投保人将保险费直接划入甲方指定的账户;3) 投保人以现金的方式支付保险费的,乙方在收取保险费后,应立即通过刷卡方式将等额保险费划入甲方指定账户;4) 投保人以支票的方式支付保险费的,乙方应立即将支票转交甲方,或要求投保人直接将支票交付甲方;5) 无论客户以何种方式付费,甲方均在确认收费成功后,方根据收费成功信息签发保险单。
中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理基本办法(B类).精讲
中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理基本办法(B类)目录第一章总则 (1)第二章营销员组织 (1)第三章营销员招聘与离职 (6)第四章营销员福利 (8)第五章营销员薪酬 (9)第六章营销员考核 (19)第七章附则 (27)第一章总则第一条中国人民人寿保险股份有限公司(以下简称公司)坚持“诚信立业、稳健经营、创造卓越、回报社会”的核心价值观,为塑造诚信、专业营销员队伍,对所属营销员实施统一、规范、科学管理,根据《中华人民共和国保险法》和《营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定,特制定《营销员管理基本办法》(以下简称本办法)。
第二条本办法所称“营销员”是指与公司签订《保险代理合同书》,受公司委托,在授权范围内代为办理保险业务并收取代理手续费的个人。
第三条公司与营销员之间属于委托代理关系,本办法及其他相关管理制度内容均不直接或间接构成公司与营销员之间存在劳动合同关系。
第四条营销员从事业务活动必须遵守法律、法规、规章和公司相关规定。
第二章营销员组织第五条营销员管理职能部门营销员由公司各级个人业务部门负责管理。
总公司个人业务部负责全系统营销员制度建设、组织建设、队伍建设、培训体系建设,指导公司个人业务发展。
分支机构营销部为营销员队伍的管理部门,指导所辖营销员业务发展、队伍建设及培训工作。
第六条营销员职业生涯规划营销员分为两大职业发展系列:(一)个人行销系列:共分四个职级,包括业务代表、资深业务代表、行销主任、行销经理;(二)组织发展系列:共分三个层级六个职级,业务主任层级包括业务主任、高级业务主任两个职级;营业部经理层级包括营业部经理、高级营业部经理两个职级;总监层级包括总监、高级总监两个职级。
第七条营销员职责(一)行销系列营销员工作职责1.宣传公司文化和保险知识;2.收集整理准客户信息并进行拜访;3.为客户提供销售及售后服务;4.积极主动增员;5.参加早夕会、业务会议、培训及公司组织的其他活动;6.拟定年计划、月计划和周目标,填写拜访记录,进行自我活动量管理;7.完成公司交办的其他工作。
合同管理办法
合同管理办法第一章总则第一条为规范合同管理工作,根据《中华人民共和国合同法》及上级相关文件、管理制度,结合公司实际,制订本办法。
第二条本办法所称合同是指公司及所属各单位在生产经营活动中所签订的设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。
所称合同管理是指合同谈判、起草、评审、签订、履行、变更、终止、监督检查、奖惩等行为。
第二章合同管理部门及职责第三条公司成立合同管理委员会,总经理任主任,委员由公司本部各部室负责人担任。
合同管理委员会办公室设在法律合规部门,负责合同管理委员会的日常工作。
第四条公司合同管理实行综合管理与专项管理相结合的原则,分级分类归口管理。
第五条公司法律合规部门为公司合同综合管理部门。
主要职责是:(一)制定公司合同管理办法或实施细则,建立、健全公司合同管理制度,负责合同综合管理工作;(二)参加合同评审,负责对合同内容的合法性进行审查,依法提出法律意见;(三)必要时,参与公司重大合同的谈判和起草工作;(四)统一管理公司的合同纠纷案件,代理本公司合同纠纷案件的调解、仲裁和诉讼工作;(五)监督指导公司本部各部室和所属各单位的合同管理工作,进行业务指导和培训。
第六条公司办公室、经营开发部、工程管理部、工程经济部、物资管理部、机械管理部等部门是合同专项管理部门。
经营开发部负责工程承包合同,工程经济部负责工程承包补充合同、劳务分包合同,物资管理部负责物资采购合同,机械管理部负责机械采购、租赁合同。
第七条各项目部负责办理各自签订合同所涉及的具体事务,工程项目部的物资机械部门是物资、机械设备类合同管理工作的主责部门,工经(合同管理)部门是专业分包、劳务分包合同管理工作的主责部门,办公室是其他类合同管理的主责部门,其他类合同包括但不限于办公用品采购合同、临时用地合同、租房合同等。
第八条合同专项管理部门负责管理本部室业务范围内的合同谈判、起草、评审、签订、履行及监督检查,负责建立合同台账。
主要职责是:(一)根据公司合同管理办法的要求,制定本部门的合同管理职责,确定合同管理人员;(二)作为签约承办部门时,负责起草本部门业务范围内的合同文本,组织初步可行性研究、业务洽谈、资信调查、合同的评审、报批、签约(需根据授权)、备案等工作;(三)作为合同执行部门时,负责监督控制合同的履行,随时掌握所签合同的履行情况,及时向合同综合管理部门通报合同在履行中发生的问题,同时提出解决问题的意见和建议,负责合同履行过程中的证据收集和有关资料的保管工作;(四)负责对涉及本部门业务范围的合同内容进行审查并提出意见;(五)参与处理本部门业务范围内的合同纠纷;(六)参与编写合同示范文本;(七)负责合同管理台账建立和合同有关档案材料的保管工作,建立合同登记、档案管理制度,向合同综合管理部门报告合同管理情况。
中国人寿基本法
================ 精选公文范文,管理类,工作总结类,工作计划类文档,欢迎阅读下载 ==============中国人寿基本法中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理,根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定》等法律法规的规定,特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托,向本公司收取代理手续费,并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容,均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
-------------------- 精选公文范文,管理类,工作总结类,工作计划类文档,感谢阅读下载--------------------- ~ 1 ~各级分公司设立个人代理人管理部门,为个人代理人的主管部门。
区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位,接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组,分别部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为:支公司名称 + 序号营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下:第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件:年龄在 18 周岁和 50 周岁之间;具有高中以上学历或同等学历;品行端正,身体健康,具有完全民事行为能力;持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用:有不良嗜好,有犯罪记录的;因违反《保险代理人管理规定》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料:填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》;-------------------- 精选公文范文,管理类,工作总结类,工作计划类文档,感谢阅读下载--------------------- ~ 2 ~本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件;《保险代理人资格证书》原件;近期一寸冠照片两张;本公司认为必须的其他资料。
中介费补充协议范本
中介费补充协议范本
协议编号:【协议编号】
日期:【签署日期】
甲方:【甲方名称】
地址:【甲方地址】
乙方:【乙方名称】
地址:【乙方地址】
鉴于:
1. 甲方与乙方之间存在一份已签署的中介服务协议(以下简称“原协议”),约定了甲方委托乙方为其提供中介服务;
2. 根据双方协商,为了明确已完成的工作和具体收费事项,特制定本补充协议。
根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规,双方达成如下补充协议:
第一条服务内容和标准
1.1 甲方确认已收到乙方提供的中介服务,具体包括但不限于【列明已完成的具体服务内容】。
1.2 甲方对于乙方已完成的服务结果表示满意,无异议。
第二条服务费用补充约定
2.1 根据双方协商,乙方应向甲方支付中介费用【具体金额】,作为对甲方提供房屋信息和中介服务的补偿。
2.2 中介费用支付方式约定:【具体支付方式,如银行转账、现金支付等】。
2.3 本次支付的中介费用应在本补充协议签署之日起【具体时间】内支付至甲方指定账户【账户信息】。
第三条其他约定
3.1 双方同意,本补充协议自双方签署之日起生效,并作为原协议的补充,具有同等的法律效力。
3.2 双方确认,除本补充协议约定事项外,原协议的其他条款和约定仍然有效且继续适用。
3.3 本补充协议未约定事宜(包括但不限于误解、争议等),由双方协商解决。
若协商无果,任何一方可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。
3.4 本补充协议一式【具体份数】份,甲乙双方各执【具体份数】份,具有同等效力。
【甲方】【乙方】
签字:签字:
日期:日期:。
PICC中国人民人寿保险股份有限公司基本法
持标准,自考核月起降级为行销专员。
• (三)晋升行销经理 • 在最近一个考核季到达以下条件,予以晋升行销经理: • 1.个人月均FYC≥2023元; • 2.个人月均件数≥2件; • 3.个人持续率≥70%; • (四)晋升为业务主任 • 在最近一个考核季到达以下条件,可晋升为业务主任: • 1.个人月均FYC≥1000元; • 2.个人持续率≥70%; • 3.同一营业组内直接增员人数≥3; • 4.本人及本组内的增员月均合计FYC≥3000元。
• 3.在考核持续率时设置缓冲期,进入应收期的保单在次月结算佣金前收回,将 仍计入应收期的持续率。〔2023版根本法改进持续率考核规章,以便于团队更 简洁达成〕
• 〔举例:2023年12月31日生效的新契约保费于2023年1月15日〔含〕前收回 其次年保费,假设当月机构将2023年12月佣金结算日设置为次月16日,则上 述保单仍计入2023年12月的持续率〕
续年度佣金=续年度保费×续年度佣金率
创业津贴:新人入司3个月内,每月可计 提创业津贴。
10号以后入司的行销专员,当月FYC累计到次月FYC中提取创业津贴;若 行销专员晋升,创业津贴依然发满3个月。
个人季度奖金:
每季度第一个月,依据上季度个人FYC 按下表计提个人季度奖金。个人季度 奖金=个人季度累计FYC×个人季度奖 金比例。
业务主任考核 (一) 晋上升级业务主任: 在最近一个考核季到达以下条件,可晋
上升级业务主任。 1.个人月均FYC≥400元 2.直辖组月均FYC≥3000元; 3.直辖组持续率≥70%; 4.同一营业部内直接育成组数≥2组。
• (二)业务主任维持
• 在最近一个考核季到达以下条件,予以维持:
第一组案例6友邦团队建设
如何改进?
团队结构合理化
团队规模的优化:
团队的规模也会影响到沟通。规模越大越容易造成团队的沟通受阻, 意见分歧的可能性也会增大;大规模的团队人员之间的接触相应较少, 关系也不顺畅;团队的规模越大产生小团队的可能性就越大。 为了保证沟通顺畅, 控制团队的规模。高效团队一般不超过10人。
角色分配合理化:
友邦公司的团队特征
6.丰富的资源
良好的企业形象和成熟的经营运作和管理模式 长期积累并形成成熟的个人业务营销模式 雄厚的资本实力和丰富的国际化市场经验
友邦公司的团队特征
SWOT Analysis
优势
共同的目标、相互信任的气氛 完善的绩效评估和奖励体系、成员构成多样化
创新团队形式、丰富的资源
机遇
中国宏观经济的高速发展和生活水平提高 对外资保险公司在各项政策上的逐步放开
团队有效性模型
友邦公司的团队特征
1.共同的目标: 友邦公司的保险代理人都有明确的共同目 标即销售保险,扩展市场份额
友邦公司的团队特征
2.相互信任的气氛: 每位代理人具有良好的职业道德,且彼此 间不忘打招呼
“感恩奖”(上海分公司内一个团队的传统)
这个团队有一个传统,在月度前五名的颁 奖典礼上,每一个获奖的代理人都要当众报出 对自己帮助最大的代理人名字,在自己获得奖
存在的问题?
3.团队规模不合理 正常来说一个内勤人员可能会带十几、二 十几个外勤展业人员,也是内外勤沟通受 阻的原因之一。
存在的问题?
4. 公司体制对沟通负面影响
在外国人和本国人双方无法达成共识时, 必然会造成外资公司的许多先进管理方式 和经营理念得不到充分的发挥运用,这是 外资保险公司在我国发展显得困难重重的 一个重要原因。
中国人寿基本法
A
直管津贴 主管月奖
间管津贴
职务津贴
辅导津贴
A对整个营业 单位计提责任底薪
九 、利益演示 倍增原理
垂直化:利益最小化 扁平化:利益最大化
结 论
四、基本法是激励法
1、为什么要设两档九级 2、职级的激励 3、同级不同档的系数激励
一 、为什么要设两档九级 1、图示
1、分处经理晋升条件=分处经理维持条件 2、处经理晋升条件=处经理维持条件 3、分部经理晋升条件=分部经理维持条件 4、部经理晋升条件=部经理维持条件+1个处经理
五、快速晋升
1、分处经理快速晋升=增加1个组经理 2、处经理快速晋升=增加1个分处经理 快速晋升没有直管、没有业绩要求 3、分部经理快速晋升=增加1个处经理…… 4、部经理快速晋升=增加1个分部经理…… 5、其他业绩都是合同维持
1、Q值的适当提高是增加业务员的收入,留住业务员的必然要求, 2、 Q值的适当提高是增加主管的管理津贴,是稳定队伍的必然要求, 3、 Q值的适当提高是净化团队,新陈代谢的必然要求, 4、 Q值的适当提高是奖勤罚懒的必然要求,
一 、组 织 架 构
如何收入最大化之依据 基本法组织架构 基本法考核指标 收入
三、正常晋升记忆法
晋升没有台阶
考核的范围
代理合同维持考核 职级维持考核 晋升考核
保险代理合同的维持条件
须达到下列三项中的两项 个人最近三个月累计FYC达到Q值 个人最近三个月累计新单件数达到2件 个人最近三个月综合持续率达到80%
业务员晋升业务主任的条件
基本法两大核心
三 、组织归属与管辖关系
直管关系 间管关系 所辖 营业单位 新人归属 回归 育成
四 、直管关系和间管关系图示
中宏保险晋升制度
这是李女士在中宏保险工作的第六年,她曾因为业绩在浙南地区排名第一,被中宏保险评为2008年度群英会最佳业务经理。
“我1996年进入保险行业,之后进入中宏温州营销服务部,这几年来为公司的发展壮大立下汗马功劳,我也从进来时的高级业务主任晋升为高级营业经理。”李女士说,而公司所谓未履行反洗钱法并不成立,她只是为方便客户缴纳保费,代客户缴纳保费,并不存在违规行为,按照保险代理人制度,她被解聘后,将两手空空地离去,一手发展的团队将全部归于公司,好在温州市劳动仲裁委员会的裁决维护了她的权利。
温州市劳动仲裁委员会的主要理由是,虽然彼此间签订的是代理合同,但在当前不存在保险代理人工商登记制度的情况下,不可能存在合格的个人保险代理人。李女士劳动期间,从事保险公司安排的工作,并按月获取劳动报酬。
保险公司不服起诉到法院
在劳动部门裁定后不到一个月,中宏温州营销服务部便向鹿城法院提起诉讼,认为李女士和公司签订《代理人合同》,根据《保险法》规定,中宏人寿保险有限公司委托李女士为人身保险代理人,李女士在授权范围内代为办理人身保险业务,按照实际业绩领取代理佣金,《代理人合同》中明确双方未委托合同关系,不是劳动合同关系。温州市劳动争议仲裁委员会作出的裁定认定事实不清,适用法律错误,要求确认彼此间系保险代理合同关系,双方不存在劳动合同关系,不需要支付停工期间工资及补缴社保费用。
今年7月,李女士一纸诉状将中宏人寿保险有限公司告上法院,并将中宏浙江分公司及中宏温州营销服务部列为第三人,为18万余元。
目前,鹿城法院已经开庭审理过此案,但未就此案作出判决。
代理人体制该何去何从
李女士的代理人、浙江人民联合律师事务所律师赖金晓指出,此案有普遍的社会意义,但李女士每天到公司签到考勤,培训员工,和其他每天不签到、只做业绩的保险营销员相比,还是有一定的特殊性。
太平在线测评答案
太平在线测评答案一、填空题(每空1分,共20分)1、转正考核,综合开拓业绩每 500 元FYC可计为一个客户数,最多计为二个客户数;2、新人从入司开始享受 12 个月训练津贴,最高额度 4000元/月;3、育才奖可享受一次,正式业务员所增的试用业务员在入司后三个月内转正的,则推荐人可享受育才奖 1500 元。
4、享受个人季度奖金的条件是:入司须满 12 个月、职级须为正式业务员以上层级、个人当季度月均FYC不低于 1500 元;5、业务主任(业务经理、高级经理)若当月个人FYC低于 500 元,不享受当月职务津贴;6、在公司服务满8 年可领取长期服务津贴;7、每直接育成一名业务经理,一次性奖励育成人 3000 元育成奖金;每直接育成一名高级业务经理,一次性奖励育成人 15000 元增部奖金;8、正式业务员晋升业务主任的条件,个人季度累计FYC 3600 元,考核期末月所辖实动人力不少于 1 人(不含本人),本人及所增人员(含间接增员)合计季度累计FYC 4800 元;9、育成人在育成后两个考核期的维持考核接受育成单位的业绩和人力回算,第1个考核期回算 100% ,第2个考核期回算 50% ;10、当月26日(含26日)至当月月底入司的业务人员,次月作为首次计佣月份。
二、单选题(每题2分,共20分)1. 业务经理引进高级经理可建立什么育成关系?( D )A :直接育成组B :直接育成部C :直接育成区D :无2. 试用业务员转正考核的考核期是( A )A :滚动三个月B :季度C :半年度D :年度3. 试用层级可以享受的福利保障有( A )A :福利保障B :长期服务津贴C :养老公积金D :社会保险费补贴4. 跨机构异动可以享受原先的什么利益?( D )A :组织利益B :增员利益C :续期利益D :无5. 领取养老公积金的年限要求:( A )A :离职时即可B :服务满5年C :服务满8年D :达到退休年龄时6. 业务经理一级A,2013年10月1日育成业务经理B,2014年1月1日育成业务经理C,2014年4月1日育成业务经理D,2014年7月1日育成业务经理E。
利安人寿个险基本法(2021版)
利安人寿个险渠道保险代理人员基本管理办法(2021版)第一部分基本管理 (1)第一章总则 (1)第二章保险代理人员的职级分类与组织归属 (3)第三章保险代理人员的招募与异动 (6)第四章保险代理人员的职责 (9)第五章保险代理人员的日常管理 (10)第二部分保险代理人员的待遇 (15)第一章待遇基本规定 (15)第二章保险代理人员的佣金项目 (16)第三部分保险代理人员的考核 (23)第一章考核基本规定 (23)第二章保险代理人员维持、晋升考核规定 (23)第四部分保险代理人员的福利 (28)第五部分附则 (29)第一部分基本管理第一章总则第一条为规范个险渠道保险代理人员的招募入司、职责、从业守则、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项,满足保险代理人员发展规划,保证营销队伍质量,提高契约品质及经营绩效,特制定《利安人寿个险渠道保险代理人员基本管理办法(2021版)》(以下简称本办法)。
第二条本办法所称保险代理人员,是指符合公司招募条件,与我公司签订《保险代理合同》,获得《保险销售从业人员执业证》,从事个人寿险推销、服务、辅导和管理等工作的代理人。
第三条本办法所称“佣金”是指保险代理人员在本公司通过个人销售及组织发展应得的所有收入。
第四条本办法所称“初年度佣金”(简称初佣)是指保险代理人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金,计算公式如下:初年度佣金(以下简称FYC)=初年度保费×初年度佣金率。
初年度佣金的发放规则如下:定义说明:●承保月:保单签发日所在的自然月份;●统计月:保单承保月的次月。
初年度佣金发放规则:注:发佣月份为计提佣金月份的次月。
保险代理人员每月佣金的发放时间为每月月末日(含)之前。
第五条本办法所称“续年度佣金”根据公司公布的《佣金率表》,依保险合同第二年度或以后实际保费收入及该保险合同所属年度产生。
每月统计续期缴费日在上月1日至月末日(含)之间的保单,此部分佣金于续期保费实收月次月末发放。
泰康人寿保险公司基本法
总公司营销部营销员管理规定(修订版)泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为,加强对营销员的管理,根据《保险代理人管理规定(试行)》,制定本规定。
第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司(以下简称“公司”)委托,向公司收取佣金,接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。
第三条营销员的级别设定为三阶九级,即一阶(业务员阶):包括学员(PA),见习业务员(TA),业务员(SA),二阶(业务主任阶):见习业务主任(TAS)、业务主任(AS)、高级业务主任(SAS),三阶(业务经理阶):见习业务经理(AUM)、业务经理(UM)、高级业务经理(AM),级别设为9级,在三阶九级之上公司设业务总监。
营销员也可以根据其自身情况,申请按资源营销员序列晋升,资深营销员管理办法另行制定。
第四条为防范金融风险,加强对营销员业务的管理,提高营销员的素质,提高公司整体管理水平,营销员必须遵守国家的各项法律、法规,遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。
营销部下设业务系统和内勤管理部门,内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。
营销部业务系统为直接展业单位,实行三级管理。
下设营销员管理处、营业部、营业组。
组织框架如图所示。
第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织,设处经理一名,全面负责营销员管理处工作。
管理处经理属公司内勤管理编制,由公司从营销员业务经理(UM)以上级主管中选拔,也可以从公司内勤人员中选拔。
第七条营业部为营销员处下属组织,设营业部经理一名,全面负责营业部工作。
营业部经理由见习经理(AUM)以上职级各级业务经理担任。
第八条营业部下设营业组,营业组是营销员展业的基本组织,设组长一名,全面负责营业组工作。
营业组长由见习业务主任(TAS)以上职级各级业务主任担任。
泰康人寿新人基本法
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10、阅读一切好书如同和过去最杰出 的人谈 话。10:55:5110 :55:511 0:557/2 0/2021 10:55:51 AM
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11、一个好的教师,是一个懂得心理 学和教 育学的 人。21. 7.2010:55:5110 :55Jul- 2120-Ju l-21
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12、要记住,你不仅是教课的教师, 也是学 生的教 育者, 生活的 导师和 道德的 引路人 。10:55:5110:5 5:5110:55Tues day , July 20, 2021
3,000元 5,000元 5,000元
注: • 以上保险内容及责任分别对应于公司团体意外伤害保险、团体定期保险(仅限于身
故责任)、团体医疗保险(不含急、门诊)及团体意外伤害医疗保险条款。 • 疾病身故保险及住院医疗保险仅适用于入司年龄在50周岁以下且如实填写《代理健
康告知书》的代理人。
• 业务主任的特别给付项目-- 公积金提取
方案期间:2008年4月1日-12月30日
晋升标准: 任职满3个月的SA,在最近的三个月内 1、累计FYC2400元, 2、新契约件数9件; 本人与所增人员4人,累计FYC≥7500元且最 近3个月内新增直接增员(TA)1人
注:当月达到条件,次月予以晋升
SA、SM、SD基本法晋升AS
时间:任SA满三个月,最近三个月 内达到下列条件,次月予以晋升;
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15、一年之计,莫如树谷;十年之计 ,莫如 树木; 终身之 计,莫 如树人 。2021 年7月上 午10时 55分21 .7.2010 :55July 20, 2021
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16、提出一个问题往往比解决一个更 重要。 因为解 决问题 也许仅 是一个 数学上 或实验 上的技 能而已 ,而提 出新的 问题, 却需要 有创造 性的想 像力, 而且标 志着科 学的真 正进步 。2021 年7月20 日星期 二10时 55分51 秒10:5 5:5120 July 2021
个人寿险业务人员基本管理办法(试行-2012A版)
华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法(2012 A版试行)第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第二章个人寿险业务人员从业守则第三章个人寿险业务人员工作职责第四章个人寿险业务人员业务品质管理规定第五章个人寿险业务人员招募管理规定第六章个人寿险业务人员调动管理规定第七章个人寿险业务人员解除代理合同管理规定第八章个人寿险业务人员职级变更管理规定第九章个人寿险业务人员出勤管理规定第十章个人寿险业务人员会报管理规定第十一章个人寿险业务人员福利保障第十二章个人寿险业务人员佣金项目与标准第十三章个人寿险业务人员考核基本管理规定第十四章个人寿险业务人员考核项目与标准第十五章个人寿险客户经理管理办法第十六章附则华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法(2012 A版试行)第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员招募录用、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、佣金待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员职涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险营销员管理规定》,特制定2012版《个人寿险业务人员基本管理办法(试行)》(简称《基本法》).第二条《基本法》所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员招募条件,取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》),与我公司签订《个人寿险保险代理合同》(以下简称《代理合同》)并取得本公司《保险营销员展业证》(以下简称《展业证》),从事个人寿险产品销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
除转任制业务人员外,《基本法》所称业务人员与公司为代理关系。
第三条业务人员可选择组织发展序列或个人发展序列。
组织发展序列包括见习保险顾问、正式保险顾问、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、业务总监等职级;个人发展序列包括客户经理、高级客户经理、资深客户经理等职级。
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保险代理合同书补充协议
甲方:
乙方:
为保护甲乙双方的合法权益,根据有关法律、法规和中国人民人寿保险股份有限公司的相关规定,本着平等互利,双方自愿,诚实守信的原则,经甲乙双方协商一致,签订本补充协议:
第一条:一方作为甲方的保险代理人,在本协议有效期内,除依照保险代理合同书记甲方的有关制度享有权利承担义务外,还应按照其申请的代理人职级接受相应的考核,具体考核及津贴发放标准如下:
1、甲方聘任乙方为本公司保险代理人,职级为高级业务主任
2、待遇及考核标准:
若乙方在入司后第一至十二个月内达到考核指标,则可以享受相应的业绩津贴。
注:主管聘才期内关键指标权重:团队当月FYC达成占比40%;团队人力指标达成占比40%;个人FYC占比20%。
①关于考核指标定义:
★团队出勤率 = 当月团队实际出勤人数/在册人数 * 100%
★个人出勤率:当月出勤率达到80%以上,特殊情况(如:婚丧嫁娶、住院除外)
★直辖组活动人力:指直辖组内当月出勤率在80%(含)以上,按时填写《工作日志》、考核当月实发FYC大于100且考核月末在职的人力。
②乙方在考核期间的每个月若达到考核指标且按时填写《工作日志》,则予以发放相应月份财务支
持;若未达到月度考核指标或未按时填写《工作日志》,则该月的财务支持不予发放。
③乙方自聘任起第7个月开始按照《中国人民人寿个人保险代理人基本管理办法》参加考核。
若乙
方在本协议期内晋升,则仍按乙方被聘任的原职级享受相应待遇。
⑤关于业绩通算:
乙方在每月个人FYC≥400元的基础上,前数四个月可进行一次业绩通算,若当月出勤率、当月直
辖组活动人力或当月所辖人力、当月直辖组全部达标而个人实发FYC考核和所辖组实发FYC未达
标的可进行FYC通算考核,即若当月出勤率、当月直辖组活动人力或当月所辖人力、当月直辖组
任一项指标未达到考核要求,则即使个人实发FYC和所辖组实发FYC通算后达到考核要求,该月
业绩津贴仍不予发放。
⑥若当月出勤率、当月直辖组活动人力或当月所辖人力、当月直辖组和所辖组实发FYC全部达标而
个人实发FYC考核未达标的,当月发放50%业绩津贴,若季度通算达标的月份,补发当月未发
部分;若季度通算未达标的月份,将扣除当月已发津贴。
第二条:甲方的权利与义务:
1、当乙方达到本协议相应考核标准时,甲方应按相应津贴标准于次月发放工资时一并向乙方发放
业绩津贴。
2、乙方在聘任期内违反国家法律规定及甲方的相关制度,甲方有权解除本协议,同时甲方保留向
乙方追偿其给公司造成损失的权利。
3、乙方在本公司任职期间一年内离职的, 甲方有权追回向乙方在本协议中已发放的全部津贴;如
乙方在本公司任职期间一年后离职的, 甲方有权追回向乙方在本协议中已发放的全部津贴的
50%;二年后离职者除外。
第三条:乙方的权利与义务:
1、当乙方达到本协议下相应考核指标时,乙方可享受相应津贴标准。
2、乙方必须遵守《保险代理合同书》、《中国人民人寿个人保险代理人基本管理办法》、公司规章制
度及本协议的约定。
3、乙方在本公司任职期间一年内离职的, 乙方须向甲方退回本协议中已发放的全部津贴;如乙方
在本公司任职期间一年后离职的, 乙方须向甲方退回本协议中已发放全部津贴的50%;二年后离
职者除外。
4、乙方所得津贴应按国家有关规定缴纳相应税收,并由甲方代扣代缴。
第四条:聘任协议的终止:
出现下列情况之一时,本协议终止:
1、保险代理合同书终止,本协议终止。
2、本协议期届满时,本协议终止。
3、双方协商终止
第五条:其它:
1、本协议自甲乙双方签订保险代理合同书生效之后方可生效。
2、本协议有效期6个月,自年月日起至年月日止。
3、本协议仅为保险代理合同的补充协议。
4、本协议内容不直接或间接在甲方和乙方之间构成劳动关系。
5、本协议一式两份,甲乙双方各执一份。
6、本协议最终解释权归中国人民人寿保险股份有限公司。
在签署本协议之前,甲乙双方确认:
双方均认真阅读了以上协议全部条款,并对协议内容完全理解,承诺严格遵守协议规定。
甲方:乙方本人亲自签名:
负责人:身份证号码:
日期:年月日日期:年月日。