江苏江阴农行一支行行长孙峰被红色通缉
行长携巨款举家潜逃境外“审批手续齐全”？
“破皮鞋增稠老酸奶”悬疑不能不了了之
背景：4月9日，经济观察报记者朱文强发微博称：“央视一哥们说，以后别吃果冻和酸奶了，问为啥，他比喻说，哪天你们扔了双破皮鞋，转眼就进你们肚子了”；随后，央视主持人赵普发出相似的内容：“转发来自调查记者的短信。同志们：不要再吃老酸奶(固体形态)和果冻，尤其是孩子，内幕很可怕，不细产品中并未添加工业明胶”，与某些新闻从业者的曝料形成鲜明反差。暂且抛开先入为主的观念，二者中必然有一方的说法不真。恰巧这些天网络上正在大力打击谣言，老酸奶、果冻、肉冻等浓稠食品，是否是由破皮鞋炼成，到底哪一方没说实话，恐怕不能不了了之。如果某些“冻型”食品的生产商真往食品中添加了工业明胶，此事就不只是新闻层面的问题了，而是涉及食品安全的又一桩丑闻，行政主管部门必须大力严查，触及刑事犯罪的理当交由司法机关严惩。倘若新闻媒体对于危害公共健康的新闻知情不报，无论是被金元、还是被权力公关，其自身的公信力都会降低，更会让人看到新闻行业面临的亚健康氛围。假如是某些记者传谣甚至造谣，对造谣者该如何严惩，不乏前例可循，有关部门不能因为造谣者是“名人”就对其网开一面。目前，公众尚未获得权威的“盖棺定论”。所以有人建议，在无法识别明胶是否属于食用级的情况下，不要购买浓稠成冻的食品。但愿，这种模糊性的自我保护不要维持太久。如果权威的声音稀里糊涂、禁不住推敲，小道消息还是会出来逞凶。
小蒋随想：企业主与民间高利贷公司为什么会把钱借给孙峰？还不是看中了其基层银行行长的身份，认为其有路子、有本事让钱生钱。国有商业银行的基层领导能够“钱生钱”，本身就蕴含重大腐败嫌疑。同时，这也表明许多企业面临融资难，不得不找银行的内部人士高息借钱。天下没有不透风的墙，孙峰一方面大肆集资，另一方面涉嫌私自放贷，孙峰所在的银行、地方的金融监管机构难道毫无耳闻？如果有关部门与领导早就听到“风吹草动”，却未对孙峰进行应有的调查，这是什么性质的问题？更令人纳闷的是，对于这样一个有重大卷款潜逃嫌疑的人，有关部门不仅没有进行出境监控，反而对其出境申请大开绿灯。面对如此大的漏洞，孙峰要是不跑路，那才真是脑袋进水。孙峰跑了，但其留下的烂账由谁来收拾？难道，仅仅给那些试图仰仗权力发财者一个自认倒霉的教训就能“结案”了吗？江阴农行主要领导职务已调整，调整是否意味着某些人换到异地再当官？“认真吸取教训”式的套话检查，人们已听过太多。至于效果，人们的心里都有数。
农行、建行、中行被重罚4000多万！央行：对侵害消费者金融信息安全行为“零容忍”
农行、建行、中行被重罚4000多万！央行：对侵害消费者金融信息安全行为“零容忍”10月21日，央行公布的罚单显示农行、中行、建行3家银行共6家分支行被罚超4000万。
本刊记者 邢莉|文10月21日，多家国有大行因“侵害消费者金融信息安全”吃罚单。
央行同日公布的罚单显示，农行、中行、建行3家银行共6家分支行被罚超4000万。
就在多家银行被罚的同一天，《个人信息保护法（草案）》征求意见稿公布。
2020金融街论坛年会举行金融科技与创新暨第二届成方金融科技论坛，人民银行副行长范一飞在论坛中表示，数据安全保护刻不容缓，金融业作为数据密集型行业，要积极落实党中央、国务院决策部署，深刻认识数据重要意义、深化研究数据管理机制、深度挖掘数据内在价值、深入做好数据安全保护，为金融装上数据引擎，实现多向赋能。
一时间，数据安全、信息保护迅速成为金融领域的热门话题，监管信号突出、市场机构关注……3家国有大行共6家分支行被罚央行公布的罚单显示，3家国有大行共6家分支行被罚金额共计4087万元。
具体来看，10月21日，中国人民银行吉林市中心支行公布罚单显示，中国农业银行江北支行存在的违法行为类型有以下两方面，一是侵害消费者个人信息依法得到保护的权利；二是违反反洗钱管理规定，泄露客户信息。
人民银行吉林市中心支行对其给予警告处罚，并处罚款1223万元。
中国农业银行江北支行相关负责人也收到处罚。
农业银行江北支行行长葛某东，对违反反洗钱管理规定、泄露客户信息违法违规行为负有责任，被罚1.75万元。
江北支行营业室员工丁某洋，对违反反洗钱管理规定、泄露客户信息违法违规行为负有直接责任，被罚3万元。
建设银行三个分行，也因侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的违法行为，被被合计处以2453万元罚款。
根据处罚信息，中国建设银行德阳分行、东营分行和娄底市分行都存在侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的违法行为，人民银行德阳中心支行、东营中心支行和长沙中心支行分别对其处罚款1406万元、514万元和533万元。
这些年的亿元巨贪
钱藏哪儿最安全 不少贪官往往将赃款藏匿在家中，“家”似乎成为一些官员贪污腐败最私密的领地。
呼和浩特铁路局原副局长马俊飞，自2009年8月开始担任分管铁路运输工作的副局长至2011年6月案发，在不足两年的时间里，收受他人财物折合人民币超过1.3亿元，平均每天受贿20万元。
在庭审中，马俊飞表示，在位时最头疼的事情就是“把钱藏在哪儿最安全”。
为此，他先后在北京、呼和浩特买了两套房产，专门用来藏钱，成为名符其实的“藏金阁”。
国家能源局煤炭司原副司长魏鹏远，在家中被搜出现金折合人民币2亿元。
为清点这些现金，16台点钞机当场烧坏4台。
河北省秦皇岛市北戴河区供水总公司原总经理马超群，在家中被搜出1.2亿元现金、37公斤黄金和68套房产手续。
据称，马家的床底、家具里全是一捆一捆的现金、一包一包的金条。
金融行业：亿元级腐败的重灾区 在30例亿元级腐败案中，金融行业8例，约占总数的27%。
金融行业的亿元级腐败呈现出比较明显的专业化特征，从前期银行负责人直接卷款出逃，到今天利用专业手法受贿、挪用公款。
2001年，中国银行开平支行原行长许超凡、余振东、许国俊，携家属潜逃美国，开平支行共有4.83亿美元资产不知去向。
中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行原行长高山，2002年到2004年间，伙同他人以非法手段占用20多家单位的巨额存款，此后，又以提现、转账、电汇或境外购置资产等方式非法据为己有，存入银行的巨额资金“人间蒸发”。
2004年逃往加拿大的高山，10年后回国受审。
作为我国金融系统最臭名昭著的故事至今仍在延续：2011年，涉嫌非法集资2亿元的中国农业银行江阴要塞支行原行长孙锋，与父母、妻子和两个孩子出游泰国后便失踪了。
2011年4月至2012年1月，烟台市一银行支行行长刘维宁分多次将该行库存银行承兑汇票取走后潜逃，涉案金额高达4.36亿元。
与这些卷款潜逃、一走了事的亿元贪腐案主角不同的是，有些金融系统的蛀虫，已经放弃了原始粗放的方法，开始使用“高精尖”手段。
中纪委公布女外逃人员通缉照片 竟有如此美女组图
中纪委公布女外逃人员通缉照片竟有如此美女组图据中纪委网站报道，按照“天网”行动统一部署，国际刑警组织中国国家中心局近日集中公布了针对涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员的红色通缉令，加大全球追缉力度。
黄红（别名：黄利），原河北省玉田县豪门集团驻京办事处会计，可能逃往美国。
刘芳，原中国人保湖北分公司副处长，可能逃往美国郭洁芳，原广东省广州市交警支队民警，可能逃往澳大利亚杨秀珠，原浙江省建设厅副厅长，可能逃往去美国袁梅，原中国工商银行四川省分行营业部信贷员，可能逃往去美国。
莫佩芬，原单位浙江省杭州市西湖区公安分局，可能逃往美国。
孙燕，原中国工商银行南京新街口支行工作人员，可能逃往新西兰。
席秀萍，原洛阳市白金瀚酒店管理有限公司法人代表、董事长，可能逃往美国。
王林娟，原广东省邮政速递物流有限公司珠海分公司快件监管中心经理助理，可能逃往加拿大。
周世勤，原沈阳铁路局大连铁路房产生活段财务室主任，可能逃往去澳大利亚。
宣秀英，原南方证券公司广州分公司珠海景莲营业部主任，可能逃往新西兰。
牛丽英，原太原迎宪焦化开发有限公司法人代表，可能逃往加拿大。
顾震芳，原上海海事局吴泾海事处出纳，可能逃往泰国。
张丽萍，原单位上海倍福来集团有限公司，可能逃往美国或泰国。
王诚建，原上海黄石航运部财务人员，可能逃往美国。
陈祎娟，原中国移动通信集团终端公司湖南分公司综合部员工，可能逃往去英国。
方翠英，原中国石化集团北京燕山石油化工有限公司财务部高级主管，可能逃往加拿大。
郭欣，原云南大学历史系副教授，可能逃往去美国。
黄艳兰，原桂林市依兰发展有限公司（原桂林地区物资发展总公司）法定代表人，可能逃往去美国或加拿大。
黄玉荣，原河南省高速公路发展有限公司副董事长，可能逃往去美国。
唐东玫，原福建省工艺品进出口公司会计，可能逃往澳大利亚。
张清曌，原辽宁省本溪市劳动和社会保障监察支队出纳，可能逃往泰国、格林纳达。
周静华，原云南铜业集团房地产开发有限公司泰国项目部负责人，可能逃往泰国。
金融案件
农行副行长杨琨协助有关部门调查5月30日晚，中国农业银行发布公告，证实其执行董事、副行长杨琨目前正协助有关部门调查。
公告称，根据董事会知悉的资料，农行的业务、营运及财务状况不受影响，并将跟进事件进展，如有情况适时发布进一步公告。
据悉，杨琨案事起京城一家房地产企业家的赌博事件。
有知情人士透露，这位房地产商名叫王耀辉，既是北京朝阳区近年来兴起的蓝色港湾国际商区的打造者，又涉猎基建项目，是京津塘高速公路二线工程的投资人之一，还是中国新兴艺术品投资市场的大买家。
他所实际控制的北京蓝色港湾置业有限公司成立于2004年3月18日，注册资金1.8亿元人民币。
而同年，杨琨被委任为农行副行长，其也是长期主管对公业务的总行领导。
民生银行品牌原总经理何炬星被传讯5月31日下午，一条“《HI艺术》主编伍劲与民生美术馆何炬星5月8日被警方带走”的消息在网上传播。
由于事涉艺术品基金，被何炬星带入艺术品市场的神秘商人王耀辉再次进入公众视线，而此时王耀辉正因杨琨被调查受到高度关注。
《东方早报•艺术评论》28日报道称，伍劲、黄宇杰与另一位金融机构艺术收藏负责人仍然在北京豆各庄的拘留所。
根据熟悉刑事案件的律师分析，进这个拘留所的，十有八九会被判刑。
北京邦文当代艺术投资有限公司董事长黄宇杰据称是5月17日被拘。
何炬星，中国民生银行品牌管理部原总经理、炎黄民生艺术馆馆长、民生当代艺术馆馆长，与伍劲是老朋友，2008年7月炎黄艺术馆重装开馆时，伍劲是负责炎黄艺术馆展览和出版工作的副馆长。
邮储银行行长陶礼明因经济问题被调查6月11日傍晚，邮储银行发布公告称，近日该行行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。
有媒体援引金融主管部门高层人士消息，从目前了解的情况看，陶礼明案涉多条线索。
一是非法集资。
邮储银行以现金流充裕、大量吸收存款著称。
陶礼明参与非法集资，说明其个人存在运作账外账的可能，是否牟取私利，尚待调查。
“土豪行长”的黄粱一梦
“土豪行长”的黄粱一梦作者：来源：《新传奇》2021年第25期江苏省无锡农商行南通分行如皋港支行原行长严峰，从拮据度日的小职员混到挥金如土的“土豪行长”。
他曾表示“每天不穿名牌、不开豪车，感觉都出不了门”。
如今一切烟消云散，成为“阶下囚”，这名“土豪行长”的越界记值得深思。
2021年6月16日，中央纪委国家监委网站发布了一篇题为《捞钱奢靡享乐难逃纪法严惩》的文章，详细披露了江苏省无锡农商行南通分行如皋港支行原行长严峰违法违规案件情况。
“土豪行长”对严峰来说，最令他难以忘记的是2015至2019年的时光。
他从拮据度日的小职员到挥金如土的“土豪行长”，再到一贫如洗的“阶下囚”，那宛如过山车般跌宕起伏的剧情在他脑海中循环往复，挥之不去。
从小到大，严峰一直是亲属、邻居眼中“别人家”的孩子。
大学毕业后，严峰顺利考入南通市工商银行，从最基础的柜员干起。
在干了几个月柜员后，一次偶然的机会，严峰遇到了改变他命运的阙宏镖（另案处理）。
彼时的阙宏镖是南通工行个贷科科长，在他的提携下，严峰很快被调到信贷岗位。
由于手握信贷审批大权，经常有房产商和房产中介约请阙宏镖吃喝，阙宏镖每次都会带上严峰。
二人有时一大早上班就把晚上的“活动”安排好了，酒过三巡还不过瘾，再去KTV唱歌直到打烊方归，久而久之，成为生活的常态。
“那些房产中介小老板，学历没我高，但只要介绍一套房子再办一个按揭贷款，就能赚上好几万，看着他们个个赚得盆满钵满，我心里很不是滋味。
”出入高档娱乐场所多了，严峰的心态渐渐发生了变化。
2011年，阙宏镖因与房产中介间的不良信贷关系被降职，此后，便很少组织吃喝玩乐了。
早已适应了灯红酒绿生活的严峰心情跌落谷底，很快跳槽去了南京银行南通分行，又开始跟着老板们胡吃海喝，享受挥金如土的奢靡生活。
越界2015年3月，南京银行南通分行新出臺了一项异地政府平台融资政策，规定凡在江苏省范围内的异地政府平台，只需到南通来注册平台公司、提供当地发债平台担保并追加同等价值的土地抵押，每个平台公司便可以获得8000万元的贷款额度。
举家外逃何以如此轻松
农业银行江阴要塞支行行长孙锋，与妻子、父母、两个子女举家“出游”泰国后，便“失踪”了。
由此，一桩涉及非法集资金额或达2亿元的银行行长举家外逃案，在“沉寂”了两个多月后浮出水面。
(详见3月25日本报报道)
作为一家银行行长的孙锋，举家外逃竟是如此轻松。
而案子却在两个多月后才浮出水面，这样的出逃是多么成功啊！他们在境外，有充足的时间把赃款安全转移，然后销声匿迹。
孙锋举家出逃，与江西鄱阳财政局经济建设股股长李华波的举家出逃是如此相似。
他们都是春节前借旅游之名出逃，一个说去海南过年，一个是去泰国旅游；李华波是带着老婆和两个女儿，孙锋不仅带上了老婆和女儿、儿子，而且连父母也带走了；李华波在出逃之前把自己的别墅悄然转手，卖了80万元，而孙锋则是把私宅作了抵押；外逃的目的地也相同，都是加拿大。
无论是李华波也好，还是孙锋也好，他们的成功外逃，都说明了一个问题——监管的缺失。
拿孙锋来说，一个行长未经组织批准便赴泰国旅游，怎么就不能及时发现？还要等到两个多月后事情才浮出水面，那么他的上级又是怎么管理的？孙锋外逃之前，有外逃征兆。
报道说，孙锋的老婆夏亚琴突然辞职，孙锋炒期货亏损的消息，其妻的前领导也早就耳闻，那么孙锋的领导就一点也没有听到？孙锋有新加坡护照，不少地方有规定，领导干部的护照不得私自留存，需将证照上缴组织部门统一保管。
由此可见监管的状况。
银行行长外逃已是屡见不鲜，但都没有看到这些外逃行长的领导为监管失职而付出代价。
李华波外逃，负有领导责任的鄱阳县财政局长欧阳长青不仅被免去职务，还被移送司法机关追究刑事责任。
那么，孙锋的领导难道就没有责任？。
20150423红色通缉令名单
崔学文 邱渤海 刘慎湘 赵汝恒 王清伟 巴连孝 李远寿 孙峰 孙燕 刘全洲 戴学民 徐雪伟 任标
男 男 男 男 男 男 男 男 女 男 男 男 男
山东省临沂市经济贸易委员会主任、党组书记 济宁硅元件厂厂长 上海山东齐鲁实业总公司总经理 惠民县鲁洁纺织有限公司董事长、法定代表人 中国轻骑集团对外贸易有限公司会计 大连春鸣国际贸易有限公司法人代表 中国石油天然气集团公司吉林延边销售分公司图们 经营处经理 中国农业银行江阴要塞支行行长 中国工商银行南京新街口支行工作人员 江苏省交通厅职工 中国经济开发信托投资公司上海营业部总经理 江阴市升昌科技有限公司总经理 江苏大罗能源物资有限公司、江苏华罗贸易有限公 司、江阴市展鹏能源发展有限公司、江阴丰达机械 集团有限公司、江阴丰达科技有限公司等单位的实 际控制人 江苏中淮建设集团董事长 洛阳市白金瀚酒店管理有限公司法人代表、董事长 广东省邮政速递物流有限公司珠海分公司快件监管 中心经理助理 广东广弘华侨铝加工有限公司法定代表人、总经理 广东省广州市花都区政协主席
吴权深
男
广东省增城市新塘镇大敦村党支部书记 胜利油田青岛石油实业有限公司、临沂中孚天然气 开发利用有限公司总经理 深圳石油技术开发进出口公司业务部经理 广东省广州市交警支队民警 深圳市中油器材进出口有限公司副总经理 广东省深圳市公安局南山分局高新技术园区派出所 民警 华泰证券公司深圳营业部总经理 中国银行江门分行行长
梁锦文 杨希利
男 男
珠海市华粤汽配工业有限公司、珠海市华美汽车制 动工业有限公司 葫芦岛希瑞集团有限公司董事长
440401540210041 210719196406060000
外逃所持证照信息 G02078070 G41208218； K90506538 G25735380; G39240251 G01676329 闫永明名下2个 护照号： 146774856； 144944669 刘阳名下护照号： G11865281 G53362449; G02559152 W26083022; G30987382 T00296358 144309901 G32989071 G08301114
农行背景省级联社两任“一把手”同日落马
农行背景省级联社两任“一把手”同日落马此次被查四位原金融系统高管均有农行工作背景。
本刊记者 盆盆|文10月11日，陕西省金融机构三位原高管同时落马震惊业界。
一日之内，陕西省农村信用社联合社（下称‘陕西省农信联社’）原理事长杨建新、原副主任王旭明，长安银行股份有限公司（下称‘长安银行’）原党委书记、董事长赵永军三人被立案审查调查。
原党委书记、行长王良涉嫌严重违纪违法被监察调查……两日之内四位高管落马，甚至陕西省内一连被查三位，实际上这三位高管背后有着千丝万缕的联系。
《金融理财》整理发现，此次陕西省被查的三人均有在省农信联社的任职经历，且均有农行工作背景。
陕西省农信联社两任理事长同日被查F INANCIAL CIRCLES/金融圈·银行行原党委书记、董事长赵永军均因涉嫌严重违纪违法被立案审查调查。
巧合的是，2005年6月-2016年9月期间，杨建新担任陕西省农信联社党委书记、理事长，后被免职，而接任的就是赵永军，直至2018年12月才赴任长安银行党委书记、董事长，也就是说，陕西省农信联社两任理事长均因涉嫌严重违纪违法被查，且为同日。
经陕西省纪委常委会会议研究并报省委批准，决定给予杨建新开除党籍处分、取消其退休待遇。
公开资料显示：杨建新，男，汉族，1958年8月出生，陕西白水人，在职研究生学历，高级经济师。
历任农行白水县支行干部、副行长、信用联社主任，陕西省分行工商信贷处、商业信贷处副科长，陕西省分行商业信贷处集体信贷科副科长，陕西省分行商业信贷处副处长；1995年03月至2005年06月，历任中国农业发展银行陕西省分行办公室副主任，办公室主任、党组成员、副行长，党委副书记、副行长；2005年06月至2016年09月，任陕西农信联社党委书记、理事长；2016年09月，被免去省农信联社党委书记、理事长职务。
经查，杨建新违反政治纪律，履行全面从严治党主体责任不力，落实中央金融政策不坚决，打折扣、搞变通，偏离主责主业，防控金融风险不力；对抗组织审查，转移、隐匿证据。
中国农业银行四川省分行部门总经理被查，年内已有三位高管落马！
中国农业银行四川省分行部门总经理被查，年内已有三位高管落马！7月8日，四川省纪委监委发布权威信息，中国农业银行四川省分行大客户部原总经理曹建目前正接受纪律审查和监察调查。
本刊记者 王娜|文62F INANCIAL CIRCLES /金融圈·银行Copyright©博看网 . All Rights Reserved.今年1月22日在北京召开的十九届中央纪委五次全会上，习近平总书记明确表示：“要持续压实金融管理部门、监管机构和地方党委、政府主体责任，做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接，强化金融领域监管和内部治理。
”今年来，金融反腐逐渐趋严，落马的金融高管数量比前两年也有明显增加。
在此背景下，中国农业银行频繁传出高官落马的消息。
今日，四川省纪委监委发布权威信息，中国农业银行四川省分行大客户部原总经理曹建目前正接受纪律审查和监察调查。
然而，据《金融理财》不完全统计，除上述案例外，中国农业银行已被央纪委通报三起高管“落马”的消息。
7月8日，四川省纪委监委发布信息显示，中国农业银行四川省分行大客户部原总经理曹建涉嫌严重违纪违法，经中央纪委国家监委驻农业银行纪检监察组与四川省纪委监委协商，目前中国农业银行四川省分行纪委正对其进行纪律审查，经四川省监委指定管辖，广元市监委正对其进行监察调查。
中国农业银行四川省分行原党委委员、副行长吴锐被开除党籍和公职7月2日，中央纪委国家监委网站发布信息，据中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、四川省监委消息：日前，中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、四川省监委对中国农业银行四川省分行原党委委员、副行长吴锐严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。
经查，吴锐丧失理想信念，背弃初心使命，对党不忠诚不老实，纪法意识淡薄，对抗组织审查；长期与企业老板“亲”“清”不分，甘于被“围猎”，收受影响公正执行公务的礼金，接受管理服务对象的宴请和旅游安排，借用管理服务对象的巨额钱款、车辆；假报个人有关事项；违规从事营利活动，为子女在承揽工程方面谋取利益；奢靡享乐，追求低级趣味；对配偶、子女严重失管失教；利用职权和职务便利为他人在信贷方面谋取利益，收受巨额财物。
泰州银保监分局行政处罚信息公开表（泰银保监罚决字〔2021〕39号）
泰州银保监分局行政处罚信息公开表（泰银保监罚决字
〔2021〕39号）
【主题分类】银行
【发文案号】泰银保监罚决字〔2021〕39号
【处罚依据】中华人民共和国银行业监督管理法(2006修正)80997480120
【处罚日期】2021.12.30
【处罚机关】中国银保监会泰州监管分局
【处罚机关类型】银保监会/局/分局
【处罚机关】中国银行保险监督管理委员会泰州监管分局
【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物
【执法级别】市级
【执法地域】泰州市
【处罚对象】王林烽
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2022.05.26 19:08:05
（王林烽）
（王林烽）
行政处罚决定书文号泰银保监罚决字〔2021〕39号
被处罚
当事人个
人
姓名王林烽
单位江苏银行股份有限公司泰州分行单
位
名称
法定代表人姓
名
主要违法违规事实（案
由）对江苏银行股份有限公司泰州分行贷款“三查"严重不尽职负直接
责任
行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项行政处罚决定警告，罚款人民币5万元
作出处罚决定的机关名称
中国银行保险监督管理委员会
泰州监管分局
作出处罚决定的日期2021年12月30日
北大法宝1985年创始于北京大学法学院，为法律人提供法律法规、司法案例、学术期刊等全类型法律知识服务。
隐瞒境外存款罪第一案
隐瞒境外存款罪第一案作者：甘平川来源：《蓝盾》2008年第03期一个区供销社主任，为了在妻子和女儿面前表演一个好丈夫和好父亲的角色，利用自己手中的权力。
大肆疯狂贪污受贿。
在短短的10年里。
他聚敛了大量的财富。
除了拥有18套房产外，还有1300多万元存款。
财产加上存款，总数额居然达到了2800万。
而更让办案人员吃惊的是。
为怕来路不明的钱被有关部门查处，他竟然将一些钱存到了境外银行。
也正是这种行为，让张伟民在多了一个罪名的同时。
还创造了又一个贪官第一记录，成为上海的和中国隐瞒国外存款的第一个贪官。
公款出国旅游与同龄人相比，张伟民应该算是一个幸运儿。
45岁的张伟民曾经担任过上海嘉定烟草专卖分局局长、嘉定区供销合作总社主任、嘉定商业总公司总经理兼上海烟草(集团)嘉定烟草糖酒有限公司党委书记、副董事长等职务。
拥有这些令人艳羡的职位和头衔，张伟民本应该好好工作。
让人失望的是。
在大权在握后，随着私欲的急剧膨胀。
张伟民将手中的权力变成了为自己和家人敛财的工具。
就在张伟民用双手大肆聚敛财富构筑自己天堂梦想的同时，他的双手也被戴上了冰冷的手铐。
张伟民出生于上海嘉定的一个农民家庭。
从一所师范学校毕业后，成了一名小学语文教员。
刚参加工作时，张伟民意气风发，工作努力负责。
曾经被评为先进教师。
随后。
张伟民被调到县团委工作。
县委有关领导人的垂青让张伟民兴奋不已。
他心里很清楚。
在这期间。
自己一定要好好表现。
只要自己的表现获得了领导人的赏识，自己将来就能在仕途的台阶上爬得更高。
机遇好像特别垂青张伟民。
他再次等来了机会。
领导人看到张伟民积极上进，决定对他委以重任。
1995年，张伟民被任命为嘉定区供销总社主任。
并担任烟糖公司总经理及烟草专卖局局长。
如同一切贪官一样，张伟民也很善于伪装自己。
在公众面前，张伟民竭力表现出一副廉洁的形象。
以至于在供销社大多数人的眼中，张伟民给他们的印象是做事低调。
是个安分守己的人。
在穿着上，张伟民也从来不穿名牌。
行长外逃何以手续齐全
2021年4月10日沈阳日报□钱夙伟陶小莫图3月25日，江苏无锡公安局称，江阴农行行长孙峰以个人名义骗取亲友借款1亿余元，于去年12月28日潜逃。
警方表示，孙峰涉案资金并非银行与储户的资金，具体涉案金额及流向不便透露。
据悉，孙峰出国手续齐全，各种领导签字都有。
受孙峰事件牵连，该行原行长已离任。
（4月9日《新京报》）行长出逃，近年来已屡有发生，而且几乎都卷走巨款。
2001年中国银行广东开平支行行长余振东经中国香港逃往加拿大、美国，卷走存款达4.83亿美元之巨。
中国银行哈尔滨河松街分行行长高山逃往加拿大，2.86亿元随之“不翼而飞”。
当然，孙锋其出逃所涉及的1亿余元，基本上是基于其“行长”身份而向江阴当地的老板个人和企业集资借款，并无农行储户资金或政府公款涉及。
然而，“行长”身份其实是一种隐性的权力，因此，孙锋其实仍是利用“行长”的权力而作案，事实上，其性质之恶劣、造成的后果之严重，也并无什么区别。
荒唐的是，行长出逃，居然“手续齐全”、多位领导签字“批准”。
当然，多位领导并不以为行长是要出逃。
然而，行长出逃，不可能没有征兆，比如高山出逃之前，曾18次去加拿大踩点，其出逃企图已昭然若揭，而孙锋及其父母、妻子、一儿一女举家如此大阵仗地“出游”，更几乎与公开“通报”无异，只要处于正常的监管之下，其中如此明显的异常，都可以及时地察觉。
这无疑让银行内部监管体制的形同虚设暴露无遗。
本来，银行行长，因其位置的特殊性，无论大小，都应置于严密监管之下，而这也正是相关制度的要求。
然而于孙锋，有关方面显然长期失控。
直到“突然下落不明。
江阴警方接报后，迅速开展调查。
”有关方面才知道出了这么一个惊天大案，乃至“惊动了江阴当地政府主要领导”。
事实上，如果监管落到实处，行长此前的违规违纪，早就可以得到及时制止，也不会因此导致行长的出逃。
比如孙锋，“用其多年在银行业积累下的名望和人脉资源，直接吸引当地民间资本，并以高额回报许诺。
”“在职期间热衷炒期货”，而尽管动静如此之大，所涉资金如此之巨，却直到人家在精心准备出逃线路了，有关方面仍浑然不觉。
财会道德ppt
冯嗣荣
资 金 流 入 赵汝凤 （典当行） 推荐 借贷 赵积娣 （非法集资） 借贷
实 际 控 制 人
江阴天华科 技有限公司 可 能 流 入
孙峰 （支行行长）
吴伊甸
从职业道德角度进行分析
一、对于孙峰，身为银行支行行长，滥用职权，一方面利 用行长身份，通过赵积娣吸收大量民间资本，并通过吴伊 甸非法将资金移往国外，给国家人民照成巨大损失，本身 作为国家公务员就违背了诚实守信、爱岗敬业、滥用私权、 客观公正、廉洁自律、坚持准则等基本规范。可以设想一 下为什么赵放贷给孙峰？并如何将大量资金移往国外？哪 里违反了这些基本执业准则？为什么孙峰筹集如此多资本？ 还有中国最近几年的非法集资乱象为什么屡禁不住，造成 了什么后果？
Thank you
职业道德案例分析
丁朝飞 赖丹 杨锐祥 左玉伟
徐路叶 张蔼元 财管1班
江苏江阴一银行行长举家外逃 非 法集资或达两亿
2011年12月28日，农行江阴要塞支行行长孙峰与妻子、父母、两个子女举 家出逃，随之浮出水面的是一系列的职业道德问题。
据调查，渣打银行新加坡籍驻华员工吴甸伊在孙峰携 款外逃时对其提供了很大帮助，而孙峰携款外逃的资 金是其个人筹来的民间借贷，其中大部分是龙砂村村 委书记赵积娣非法集资后所得。赵积娣利用其非法集 资所得资金多处放贷，其放贷对象还有典当行赵汝凤， 以及在孙峰出逃数日前也突然倒闭的江阴天华科技有 限公司。该公司的影子控制人冯嗣龙因非法娣，身为龙砂村村委书记，不以身作则，私 自募集大量民间资本，或可能涉嫌挪用村里公积金，借贷 给一空壳公司和银行行长孙峰，在早些年还将村里公共资 金放贷给赵汝凤的典当行，造成大量资金无法收回以及外 流，涉嫌假公济私，挪用公共资金，非法筹集资本违规放
还会有多少“潜逃”行长?
还会有多少“潜逃”行长？
崔黄亮
【期刊名称】《时代人物》
【年(卷),期】2012(000)005
【摘要】孙锋不是唯——个"潜逃"的银行行长,令人担忧的是,还会有多少脚踏银行与民间金融两条船的行长,将重复这一从"潜伏"到"潜逃"的戏码?孙锋跑了,留下大约两亿元的债。
大约6年前,小到30岁的孙锋出任中国农业银行江阴市要塞分理处行长时,曾被看成"最年轻、最有才华"的基层行长。
这样一只"前途无限"的"潜力【总页数】2页(P106-107)
【作者】崔黄亮
【作者单位】
【正文语种】中文
【中图分类】F832.2
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中国银监会甘肃监管局关于不予核准孙峰同志高级管理人员任职资格的批复
中国银监会甘肃监管局关于不予核准孙峰同志高级管
理人员任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会甘肃监管局
•【公布日期】2018.09.03
•【字号】甘银监复〔2018〕117号
•【施行日期】2018.09.03
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】人力资源综合规定
正文
中国银监会甘肃监管局关于不予核准孙峰同志
高级管理人员任职资格的批复
中国农业银行股份有限公司兰州分行：
你分行《农业银行兰州分行关于孙峰同志拟任红古支行行长任职资格核准的请示》（农银甘兰发〔2018〕97号）收悉，根据银行业金融机构高级管理人员任职资格管理的有关规定，经审查，现批复如下:
孙峰同志于2018年8月2日参加了银行业金融机构高级管理人员任职资格考试，考试成绩不合格。
2018年8月31日参加补考，补考成绩不合格。
根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2017年第1号）第七十九条第四款等相关规定，不予核准孙峰同志中国农业银行股份有限公司兰州红古支行行长任职资格。
此复。
2018年9月3日。
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江苏江阴农行一支行行长孙峰被红色通缉，曾向企业主融资用于高利贷；出境手续齐全，警方正调查中孙峰目前被公安部红色通缉令全球追捕。
出逃前，他是农行江阴市要塞支行行长。
根据记者调查，孙峰利用其基层银行行长的身份、对资金市场供需信息的掌握，从事高利贷活动，以月息2分（2%）左右借入，以6分到1毛放出，牟取暴利。
孙峰出逃前被疑资金链已断裂，炒期货亏损或是原因之一。
此外，一名涉嫌融资亿元的当地企业主被抓，被认为是孙峰出逃的导火索。
银行行长外逃也暴露出银行内部监管问题。
目前江阴警方正对案件进行调查。
举家离境3个月后，孙峰携巨款出逃的消息公布。
江苏无锡市公安局3月25日发布消息称，江阴农行要塞支行行长孙峰“以个人名义先后骗取多名亲友借款1亿余元。
去年12月28日举家潜逃境外。
目前，公安部已发出红色通缉令”。
今年35岁的孙峰，不到30岁时就出任基层支行行长，曾被当地农行系统内称为“最年轻、最有才华、最有前途”的基层行长。
孙峰去年12月28日与父母、妻子和一对儿女举家泰国游，后“去向不明”。
“谁能想到他会逃呢？他是行长，我不信他也信银行啊。
”3月29日，江阴市周庄镇一纺织厂老板张凯（化名）如此感慨。
去年10月下旬，在江阴农行要塞支行行长办公室，他一次性借给孙峰1000万元，约定月息1分5，利息每月一结，本金年底收回。
张凯说，两个月没收到利息，今年1月初，他去找孙峰要本金，银行工作人员告诉他，元旦以后就没见行长上班，手机一直处于无法接通状态。
张凯随即报警，此时他才知道孙峰已外逃。
张凯称，去年12月27日他还打了孙峰手机催要本金和利息，孙峰说：“肯定没问题，年底把本金利息一并给你，我这么大一银行行长还能骗你？”银行行长“借钱”孙峰借款的企业大多在农行有贷款，一企业主说“我们不敢得罪银行”“孙峰的钱追不回来，真的没法活了。
”张凯说自己的工厂因资金紧缺，产销陷入困顿。
他称，在借钱给孙峰前，并不认识孙，只知对方是江阴农行要塞支行行长。
去年9月初他接到孙峰电话，孙提出可帮其理财，办理高利息存款。
他说，后来孙峰几乎每天来几个电话，都是用行长办公室电话打，说借这笔钱是办理过桥贷款，利润丰厚，月利息可达2分。
过桥贷款（bridge loan）又称搭桥贷款，是指两个金融机构之间的短期贷款行为。
机构A拿到贷款项目后，因暂缺资金没能力运作，找金融机构B，让B帮忙发放资金，等A资金到位后，B退出。
这笔贷款对于B来说，就是所谓的过桥贷款。
记者调查得知，孙峰所操作的“过桥贷款”又称“借新还旧”，实为民间高利贷，在江阴是一种普遍现象。
例如，A借了银行1000万元贷款，快到期了还不了，由中间人（担保机构）B向C借钱，A还贷后继续得到银行贷款，再支付给B本金和利息。
此项操作实际上可能形成银行呆坏账、也会滋生高利贷行为，一直为国家银监部门明令禁止。
张凯后来与另一朋友到孙峰的行长办公室转账1500万。
张凯称，孙峰提供了三个账户，其中一个是他姨父的。
孙峰只开具了一张借条，并叮嘱这事是在偷偷做，不能宣扬。
江阴当地多名企业主称，很多民间借贷公司都能办理这种“过桥贷款”。
一般期限较短，利息非常高，月息可达6分甚至1毛。
周庄镇培豪纺织厂老板赵军与朋友借给了孙峰近千万元。
“他说做过桥贷款我才借的。
”赵军承认，借款给孙峰是看中其行长身份，“我11月下旬借的，一分利息也没拿到”。
孙峰出逃后，企业主张凯曾到孙峰的岳父夏德才家打听消息。
夏告诉他，事前不知孙峰要出逃，更不知其行踪。
警方立案后，曾有三四名企业老板到夏家打听消息，其中借款给孙最少的也是千万。
张凯说，他们打听到，债主几乎没有孙峰的亲朋，多是企业主，每个人都金额巨大，“借款总金额不会低于3个亿”。
据他了解的情况，璜塘镇的“谭百万”（绰号）借了5000万元给孙峰，江阴农行周庄支行行长陈华也借了1000多万元。
记者了解到，孙峰借款的企业大多在农行有贷款，“我们不敢得罪银行，他们一盯上我们，我们就死了，不贷款给你或逼你还贷，无异于索命。
”张凯说。
有人脉和“口碑”孙峰在江阴市金融系统和当地企业主圈中都有广泛关系，经常帮企业借钱江阴农行一内部人士透露，孙峰借款主要集中于周庄、长寿、华士三个镇的企业主。
孙峰曾在这几个镇担任农支行行长，有广泛人脉资源，“他知道哪些人有钱，哪些人缺钱，他就来回倒腾赚利息差，2分借来，放出去每月6分以上”。
据曾与孙峰共事过的一名理财经理透露，孙峰在江阴市金融系统中关系广泛，许多人都通过他来借钱，或由他担保。
在孙峰的家乡周庄镇孙家巷村，一名不愿意透露姓名的人士称，孙峰只有中专学历，当年能进入农行系统且升迁迅速，是因为孙峰的父亲孙玉才夫妇与江阴农行的老行长徐林仁关系莫逆。
这名人士称自己与孙峰同时进入农行，后来辞职。
记者就孙峰案联系徐林仁，徐未接受采访。
年近80岁的徐林仁，曾担任江阴农行行长，是江阴金融界的泰斗式人物。
江阴金融系统一名知情者称，江阴市的一些银行行长或信贷部主任都是徐林仁的学生。
“徐林仁十分看好孙峰，农行系统内都风传，如果孙峰不出事肯定要提拔为市行副行长的。
”据介绍，徐林仁的儿子徐柳与孙峰关系较好。
徐柳在当地一家叫天华典当行的公司工作，从事民间借贷工作。
企业主赵军说，事发前，孙峰的口碑很好，在当地企业主圈中交友甚广，以讲义气和信誉好著称，“经常帮企业借钱，从未失信”。
亿元来自高利贷公司从事民间借贷的万欣公司报案称，孙峰卷走了该公司近亿元根据记者调查，除了向企业主借款外，孙峰借款的大头，来自一家民间高利贷公司。
根据无锡市公安局通报的信息，孙峰是2011年12月31日被江阴警方立案侦查。
记者调查发现，这一天，江阴万欣投资公司法定代表人向江阴市公安局报案，称孙峰卷走了该公司近亿元借款。
工商资料显示，万欣公司2011年10月19日成立，经营范围“利用自有资金对外投资，资产出租出借，投资理财管理”，注册资金500万元，法定代表人原为章彩霞，去年12月29日变更为赵汝凤。
记者拨打了登记资料上赵汝凤的电话和公司电话，无人接听。
在其注册地址“江阴市芙蓉路260号6楼603”，未发现该公司。
大楼保安说，这个公司有间办公室在3楼，从10月份搬进来后就再没人上班。
据此前媒体报道，万欣公司实际是一家高利贷公司，对社会企业高息揽储。
其中华士镇龙砂村村支书赵积娣借给该公司9800万元，为万欣公司最大债主。
赵积娣也因此间接成为孙峰的最大债主。
记者调查得知，赵积娣与赵汝凤关系较好。
现年59岁的赵汝凤曾担任过中国银行华士支行行长。
赵汝凤退休后经营以民间借贷为主的典当行与投资公司。
赵汝凤与同在金融系统工作的孙峰熟识多年。
另据媒体报道，赵积娣自己也吸纳民间资金。
4月2日，一知情人士短信爆料称，赵积娣曾向华士镇多名企业主和镇干部融资。
此消息未得证实。
村官挪5000万投资？龙砂村村主任称，村书记对外投资是村委会讨论后决定。
目前村集体资金“只多不少”龙砂村多名村民称，赵积娣借出的9800万中，5000万是挪用村集体资金，其他资金是从社会融资。
“赵书记拿村集体的资金向外投资，是经过村委会集体讨论后决定的。
”4月5日，龙砂村村主任王棋称，该村村办企业经许多年积累，账上集体资金有5000万元。
他称，孙峰出逃后，镇里也来查账了，数目都符合。
“我敢负责任地说，现在村里的集体资金只比以前多，不比以前少”。
对于赵积娣对万欣公司的具体借款金额与利息，王棋称不知情，需要等警方的通报。
根据此前媒体报道，孙峰出事后，为了平账，华士镇领导出面陪着赵积娣向该镇海达集团徐友才借款1000万。
华士镇投资公司将3000万元汇至华西村，将华西村“借款”3000万给赵，“实质上是镇里的钱”。
记者4月5日打通华西村主管宣传的副书记孙海燕的电话，对方称不知情，“无法核实”。
徐友才此前在接受媒体采访时，称借了1000万给赵积娣。
4月5日，华士镇主管工业、纪检和党群宣传的副书记孙健称，他以人格和党性担保，华士镇党政班子没有人在赵积娣那里有投资，党政领导也无人出面替她借钱平账。
孙健称，去年元旦后，镇里接到江阴市公安局经侦支队、市金融办的电话，得知孙峰的涉案资金，部分与赵积娣有关。
“我们非常重视，迅速召开镇党委会议，找来赵积娣讯问。
”孙健称，赵积娣向镇政府、龙砂村村委会公开承诺，“不会让集体资金少一分一毫。
”“我只管你集体资金要到位，至于你砸锅卖铁找谁借我不管。
”孙健说，今年2月份镇政府对龙砂村账目进行审计，“审计结果已经出来了，我负责任地给你说，账上固有资金5000万”。
他说，等孙峰案结案，事情水落石出，“赵积娣涉及什么责任，我们就按什么责任去追究，现在我只能保证村集体账面和账户内资金是相符的。
”倒掉的第一张骨牌？天华公司的冯嗣荣涉嫌融资1个多亿，但资金链断裂，冯被抓不到半月后，孙峰出逃对于孙峰的出逃，江阴坊间认为，与江阴天华科技公司原总经理冯嗣荣案有直接关系。
天华科技公司在孙峰出逃前资金链断裂。
该公司称目前负债1.5亿元。
记者调查发现，冯嗣荣因涉嫌非法融资1亿多元，去年12月15日被抓。
根据知情人士介绍，冯的融资中6000万元来自孙峰。
4月5日，天华科技公司常务副总经理唐伟斌说，冯嗣荣是公司三名股东之一，曾长期担任公司总经理。
冯嗣荣对外宣称公司即将上市，借款给公司可以购买内部股，以此向社会募集了1个多亿。
“我们在去年12月初发现公司账上的4000万元货款没了。
”唐伟斌称，去年12月9日公司召开董事会，冯嗣荣承认挪用了4000万元，并承认这笔款项已被他赌博输掉，他称将会尽快筹集款项还账。
“但第二天，我们就联系不上冯嗣荣了”。
天华科技公司报警后，警方以涉嫌非法融资立案，去年12月15日在常州将冯嗣荣抓捕。
几乎在冯嗣荣被捕的同时，孙峰正在变卖家产，其妻夏亚琴从所在的海澜集团辞职。
知情人士介绍，今年44岁的冯嗣荣与孙峰相识多年，冯还曾租赁过孙家的铺面。
冯嗣荣之前以月息3分向孙峰借贷6000万元。
记者调查发现，天华科技公司成立于2003年，生产一种新型薄膜，到2009年底产品才研发成功，6年耗资近亿元，冯嗣荣是该项技术的引进者。
该公司一管理层人士透露，冯嗣荣为推动薄膜项目用了浑身解数筹钱，包括借大量的高利贷。
唐伟斌说，他无法确定冯嗣荣所借的过亿资金与孙峰是否有关系。
他称，冯嗣荣利用公司名义进行融资，但资金并没进入公司账户。
“这些钱哪里去了只有冯嗣荣自己最清楚，有传言称冯嗜好赌博，这笔钱已被赌输了，资金链断裂，他才挪用公司款项并逃跑。
”冯嗣荣的被捕，是否推倒了孙峰出逃前的第一块骨牌，对此，江阴市公安局新闻发言人朱福顺称，案件正在侦办中，具体案情不便透露。
出逃前处理了家产孙峰在去年12月中旬前已做好出逃准备，经营的店面等进行了出租或出售3月31日，江阴市峭岐镇夏家村，夏德才家大门紧锁。
一名邻居说，年近70岁的夏德才得知女婿全家携款潜逃后，曾痛哭，“一直在骂孙峰没良心”。