最新0712资本项目外汇业务培训(外汇准入)汇总
资本项目外汇管理业务操作指引培训资料
资本项目外汇管理业务操作指引培训资料一、前言资本项目外汇管理业务是指涉及国际资本流动的外汇业务，包括外商直接投资、证券投资、金融衍生品等。
为了规范资本项目外汇管理业务操作，确保合规性和风险控制，本指引将介绍相关的业务流程、操作规范和注意事项。
二、业务流程资本项目外汇管理业务的一般流程包括以下几个步骤：1. 客户登记在进行资本项目外汇管理业务之前，需要对客户进行登记，并收集其基本信息和相关资料。
客户登记主要包括以下内容：•客户名称及法定代表人信息•资本金规模和来源•银行账户信息•公司注册文件和经营范围等2. 申请审批在客户登记完成后，客户可以根据需要提交资本项目外汇管理业务的申请。
申请的内容包括：•资本项目外汇交易类型（外商直接投资、证券投资、金融衍生品等）•交易金额和货币类型•收款银行账户信息•相关合同和协议等申请提交后，需要进行内部审批和监管部门审批，确保业务合规性。
3. 交易执行经过审批后，可以进入交易执行阶段。
交易执行涉及以下几个环节：•订立交易合同•签署汇款指令或申报表•履行相关手续和报关等•增加或调整外汇交易额度4. 资金结算交易执行完成后，需要进行资金的结算和报告。
包括以下内容：•汇款或收款结算•资金流向和用途报告•资金归集和资本金转换等5. 风险控制和合规审查在整个业务流程中，需要加强风险控制和合规审查，确保业务的安全和合法性。
具体措施包括：•交易限制和风险评估•内部控制和审计•合规培训和管理三、操作规范和注意事项在进行资本项目外汇管理业务时，需要遵守以下操作规范和注意事项：1. 合规性要求资本项目外汇管理业务必须符合相关法律法规和规章制度的要求。
特别是对于特殊行业和敏感国家或地区的资本项目外汇业务，要严格审查和控制。
2. 内部控制建立健全的内部控制制度是保障资本项目外汇管理业务顺利进行的关键。
包括：•职责分工和授权管理•交易审批和限额控制•风险评估和监控•数据安全和业务中断预防等3. 风险管理资本项目外汇管理业务存在一定的风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
外汇培训基本知识汇总
外汇基础资料外汇的特点（一）投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。
一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。
(二）外汇是双边买卖，可买升可买跌，这样可根据交易当时的实际情况灵活做出判断。
（三）投资成本低，一万美圆可做100万美圆的投资。
国际上规定交易一手需要10万美圆，也就是如果您在银行做实盘，想操作一手美圆就必须持有10万美圆才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美圆就可以操控10万美圆，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。
（四）成交量大，很难被大户所操控。
一个国家巨大的经济实力决定了外汇的价格不可能被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行交易。
（五）买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施买卖。
（六）除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执行T+0交易规则（类似期货），即：买卖可随时进行。
（七）能够掌握亏损的幅度（设定止损），且不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失（期货就不行）。
（八）收益回报率高。
（九）分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G8集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币，这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。
初入汇市前言：本章主要介绍外汇市场的特点、结构、基本知识及买卖需知，通过本章的学习您将达到入门的目标。
第一节外汇的魅力及历史一、外汇市场的魅力外汇市场的起步要比股票、期货等其他金融市场迟的多，不过，却以惊人的速度迅速发展，已成为当今全球最大的金融及投机市场。
外汇市场之所以能如此迅速的发展，为越来越多的人所青睐，成为投资者的新宠儿，这与外汇市场本身的特点密切相关。
下面就外汇市场与大家都很熟悉的股票市场进行简单的比较，从中体会外汇市场作为国际性的资本投机市场所特有的魅力。
外汇业务知识培训
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易
外汇培训资料
外汇培训外汇市场一直以来都是投资者眼中的热门领域之一，其波动性和潜在利润吸引着许多人涉足。
然而，外汇市场的高风险性也使得许多投资者望而却步，认为外汇交易不容易入门和掌握。
于是，外汇培训逐渐成为了重要的一环，帮助投资者学习和理解外汇市场的运作规则、交易策略以及风险管理。
为什么需要外汇培训外汇市场的复杂性和高风险性使得投资者需要接受专业的培训，以提高交易技能和风险管理能力。
在没有经过系统的培训学习前，投资者很容易陷入多种交易陷阱，导致投资亏损。
因此，接受外汇培训可以帮助投资者建立正确的交易心态，掌握基本的技术分析和基本面分析方法，提高交易效果，降低风险。
外汇培训的内容外汇培训的内容通常包括以下几个方面：•基本知识学习：包括外汇市场的基本概念、主要参与者、交易时间等。
•技术分析：学习如何运用各种技术指标和图表分析方法进行交易决策。
•基本面分析：学习如何分析经济数据、政治事件等对汇率走势的影响。
•风险管理：学习如何设置止损、仓位控制等方法降低风险。
•实战演练：通过模拟交易或实盘交易进行实战演练，巩固学习成果。
外汇培训的形式外汇培训可以以线上课程、线下讲座、培训班等形式展开。
线上课程可以根据投资者的自身时间安排进行学习，具有灵活性和方便性；线下讲座和培训班则更加交互化，投资者可以和讲师面对面交流，获得更直接的指导和建议。
不同形式的外汇培训适合不同类型的投资者，可以根据自身情况选择合适的学习方式。
外汇培训的效果经过系统的外汇培训后，投资者可以获得以下几方面的收益：•提升交易技能：学会利用技术分析和基本面分析方法进行交易，提高交易准确性和效率。
•降低风险：学会设置止损、合理控制仓位等风险管理技巧，降低交易风险。
•建立正确的交易心态：学会面对交易中的风险和亏损，保持冷静和理性，避免盲目跟风和冲动交易。
•提高盈利能力：通过合理的交易策略和风险管理方法，提高交易的盈利效果，实现稳定的收益。
总结外汇培训对于投资者来说是非常重要的，可以帮助他们建立正确的交易观念，提高交易技能，降低风险，提高盈利能力。
外汇业务培训
8.11汇率改革政策以来，出现了一些新的情况，资本外逃加剧。
跨境人民币结算和外汇管制，积极配合之后的检查和自查。
黄勇：跨境人民币工作要求：1.强化贸易真实性审核，特别是进料加工，防治合同发票反复使用(减少企业购汇，以及减少跨境人民币的流入)2.转口贸易必须在同一家银行收付，禁止交叉货币，（人民币和另外一种外币，收什么钱，付什么钱）3.加强保税区、特殊监管区的审核NRA账户管理要求：1．明确NRA账户的管理要求。
沪港通，RQFII外，不允许接受任何NRA资金。
2. 购汇汇出要提出真是凭据，认真审核。
3. 从今年9月起，人行不再考核银行的跨境人民币量。
4. 银行要引导人民币结算，减少购汇汇出跨境办近期将进行跨境人民币业务检查，特别是贸易项下，单据不得缺漏。
跨境人民币流入检查工作。
外汇业务提示：1.认真履行展业三原则，真实性和合规性的审核需要加强。
（之前是表面真实性原则，现在不是了）2.规范细化审核操作，关注高频、大项目经常项目的购汇，特别是预付货款的支付。
3.审慎办理业务，严防分拆项下购付汇。
4.建议暂停经常项目下提前购汇的业务，不要提前购汇。
5.加强资本项目下的外汇管理，例如还本付息，利润支付、对外投资等，不仅需要提供证件凭证，还需要合法收入的证明。
6.全辖共享关注分拆名单。
7.购付汇与其经营规模不一致的要求银行不得擅自接受媒体采访、不得泄露信息，防止造成恐慌。
经常项目下的业务提示：货物贸易外汇流出关键是分拆特征要抓住。
资本项目下：高频大额付汇的数据筛选工作。
货物贸易方面：1.履行好现行法律义务，展业三原则，现行管理条例，单据真实性，与贸易收支的一致性。
2.客户调查、业务受理、单证审核的工作要做到位3.银行加强对企业客户的服务4.非名录企业贸易购汇，服务贸易：1.单证所列主体的性质等符合要求2.合同、发票、税务单据等的审核（五万美元以上）3.在短时间内、大额非贸支付，需要引起注意个人外汇方面：1.加强个人购付汇行为真实性2.莓两月一次筛查分拆交易情况，购汇金额超过20万美元，且汇给同一个人3.提高分析分拆业务的能力，拒绝办理分拆业务人民币在贬值的大通道里面，可以增加人民币负债，例如结合一带一路战略，可以给外国提供一些人民币贷款。
外汇培训课程(基本篇)
交易订单类型及操作
01
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市价单
按照当前市场价格立即执行的 订单。
限价单
在指定价格或更优价格时执行 的订单，分为买入限价单和卖
出限价单。
止损单
当市场价格达到或超过预定止 损价格时自动执行的订单，用
于控制潜在损失。
追踪止损单
随着市场价格变动而自动调整 止损价格的订单，旨在锁定部
分盈利。
保证金与杠杆原理
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
外汇市场参与者
商业银行
作为外汇市场的主要参与者，商业银 行提供货币兑换、汇款和外汇交易等 服务。
01
02
投资银行
投资银行在外汇市场中扮演重要角色， 通过自营交易、做市和为客户提供交 易策略等方式参与市场。
例如，头肩顶形态由左肩、头部、右肩 和颈线组成，当汇价跌破颈线时，表明 市场趋势可能即将发生反转。此时，投 资者可以考虑卖出该货币对。
05
基本面分析方法与应用
经济数据对外汇市场影响
国内生产总值（GDP）
01
反映一个国家或地区经济总体规模和增长率的指标，对汇率有
重要影响。
通货膨胀率
02
衡量物价上涨速度的指标，影响货币购买力和汇率波动。
根据交易规模、杠杆比例和价格波动情况，交易平台会自动计算并调整保证金要求。当市场 价格变动导致保证金水平不足时，交易者需要追加保证金以维持持仓。
04
技术分析方法与应用
趋势线、支撑与阻力位识别
趋势线的定义及绘制方法 趋势线是用于表示汇价波动趋势的直线，通过连接汇价波 动的高点或低点而形成。正确的趋势线绘制应遵循“触点 越多越有效”的原则。
国际业务培训一
汇出汇款
（一）服务贸易
常发生的服务贸易项下的汇出汇款业务如下： (5)境外广告、展览项下境外参展费
参展费——包括摊位费、搭建费、展道具租赁费、电费机电 安装费、宣传广告费、展品运费、杂费等 提交材料：合同或协议、发票或支付通知、其他相关资料
汇出汇款
（一）服务
常发生的服务贸易项下的汇出汇款业务如下：
(6)外商投资企业利润、股息、红利汇出
提交材料：《外商投资企业外汇登记证》、董事会利润分配 决议书、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润 或股息、红利情况的审计报告、税务凭证。
如企业需将以前年度利润、股息、红利汇出境外的，还需委 托会计师事务所对其利润或股息、红利发生年度的资金情况进 行审计，并出具审计报告。凡注册资本金未按合同约定足额到 位的企业，不得将外汇利润、股息、红利汇出境外。凡因特殊 情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的，应报原审批部 门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金的比 例分配所得的利润、红利汇出境外。
外币账户管理
（二）账户的变更
1、境内机构开立资本项目和经常项目外汇账户后，如因经营需 要调整账户限额和客户名称时，应当向开户所在地外汇局申请， 并持开户所在地外汇局的“国家外汇管理局外汇业务核准件” （核准件要项为“账户变更”）到开户金融机构办理变更手续。
2、境内机构变更机构代码时，应关闭其原有外汇账户，并需持 相关文件，到外汇局办理重新开立外汇账户手续。
汇出汇款
汇出汇款
汇出汇款业务可分为服务贸易和货物贸易两大类
服（务贸一服）务服贸务务贸贸易易
服务贸易项下外汇业务，包括运输、旅游、通信、建筑安装及 劳务承包、保险、金融服务、计算机和信息服务、专有权利使 用费和特许费、体育文化和娱乐服务、其他商业服务、别处未 提及的政府服务等11类。这部分业务品种多样，要求也各异。 外管对这部分业务的政策变动比较大。目前来说，向境外企业 支付等值5万美元（含）以下、境外个人支付等值5000美元 （含）以下的服务贸易项下付汇已经放开，只需提供相应的证 明文件（合同或发票）即可付汇。（此政策不适用于出口佣金、 公务出国、利润汇出、退税款、国际赔偿、外籍人员工资、跨 国公司非贸易等项目的对外支付）。5万美元以上的按各规定 逐笔审核。
资本项目外汇管理业务操作指引培训资料
资本项目外汇业务操作指引（2017年版）目录第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引 (1)国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明 (1)1.1短期外债余额指标核准 (2)1.2合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案/审批 (4)1.3人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度备案/审批 (5)1.4合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度调减或取消备案/审批 (7)1.5合格境内机构投资者（QDII）投资额度审批 (8)1.6非银行金融机构结售汇业务资格审批 (9)第二部分外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引 (12)外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引有关说明 (12)一、跨境信贷业务 (13)2.1短期外债余额指标核准 (13)2.2非银行债务人外债签约（变更）登记 (14)2.3财政部门和银行外债登记 (20)2.4非银行债务人非资金划转类提款备案 (23)2.5非银行债务人非资金划转类还本付息备案 (24)2.6非银行债务人外债注销登记 (25)2.7内保外贷签约（变更）登记 (26)2.8非银行机构内保外贷业务集中登记管理 (29)2.9内保外贷注销登记 (31)2.10外保内贷履约外债登记 (31)2.11外保内贷履约款结（购）汇 (33)2.12融资租赁对外债权登记 (33)2.13内保外贷担保履约对外债权登记 (34)2.14境内机构境外放款额度登记 (36)2.15境内机构境外放款额度变更与注销登记 (37)二、证券投资管理业务 (40)3.1境内公司境外上市登记 (40)3.2境外上市公司境内股东持股登记 (41)3.3境外上市变更登记、注销登记 (41)3.4境外上市公司境内股东持股变更登记 (42)3.5境内机构境外衍生业务外汇登记 (43)3.6境内机构境外衍生业务外汇变更（注销）登记 (43)3.7上市公司回购B股股份购汇额度审批 (44)3.8银行人民币结构性存款业务外汇登记 (45)三、非银行金融机构管理业务 (47)4.1非银行金融机构主体信息登记及变更登记 (47)4.2非银行金融机构申请结售汇业务资格初审 (47)4.3非银行金融机构外汇业务备案管理 (49)4.4非银行金融机构资本金（或营运资金）本外币转换管理 (50)四、资本项下个人外汇业务管理 (51)5.1境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记及变更、注销登记 (51)5.2特殊目的公司项下境内个人购付汇核准 (53)5.3移民财产转移购付汇核准 (54)5.4继承财产转移购付汇核准 (55)五、格式文本范例 (57)表1 境外放款登记业务申请表 (57)表2 合格境外机构投资者登记表 (59)表3 合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案表 (62)表4 合格境外机构投资者（QFII）产品信息登记备案表 (64)表5 人民币合格境外机构投资者登记表 (65)表6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表 (67)表7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表 (69)表8 合格境内机构投资者境外证券投资申请表 (70)表9 境外上市登记表 (73)表10 境外持股登记表 (76)表11 境内机构境外衍生业务登记申请表 (78)表12 境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记表 (80)表13 个人财产转移业务申请表 (83)表14 境内非银行金融机构外汇业务备案表 (84)表15 （机构名称）年度外汇业务经营情况报告 (88)表16 宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版） (89)表17 境内机构外债变动反馈登记表 (90)表18 非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表（参考格式） (91)表19 内保外贷业务违约暂停条款限制豁免确认书 (92)表20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表 (94)表21 商业银行人民币结构性存款业务月报表 (95)第三部分外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引 (97)外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 (97)六、境内直接投资外汇业务 (98)6.1境内直接投资前期费用基本信息登记 (98)6.2新设外商投资企业基本信息登记 (98)6.3外国投资者并购境内企业办理外商投资企业基本信息登记 (101)6.4外商投资企业基本信息登记变更、注销 (103)6.5开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 (107)6.6接收境内再投资基本信息登记、变更 (107)6.7境内直接投资货币出资入账登记 (108)6.8境内直接投资存量权益登记（年度） (109)6.9前期费用外汇账户的开立、入账和使用 (110)6.10外汇资本金账户的开立、入账和使用 (111)6.11境内资产变现账户的开立、入账和使用 (113)6.12直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (114)6.13境内再投资专用账户的开立、入账和使用 (117)6.14保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 (118)6.15境内直接投资所涉外汇账户内资金结汇 (119)6.16外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 (122)6.17外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 (123)6.18境内资产变现账户资金原币划转 (124)6.19境内再投资专用账户资金原币划转 (125)6.20保证金专用外汇账户资金原币划转 (126)6.21外国投资者清算、减资所得资金汇出 (127)6.22境内机构及个人收购外商投资企业外方股权资金汇出 (127)6.23外国投资者先行回收投资资金汇出 (128)6.24境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人购买境内商品房结汇 (129)6.25境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出 (130)6.26境外机构在境内设立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资金购汇汇出 (130)6.27境内直接投资（含非金融机构和非银行金融机构，不含保险公司）利润汇出131七、境外直接投资外汇业务 (132)7.1境内机构境外直接投资前期费用登记 (132)7.2境内机构境外直接投资外汇登记 (133)7.3境内机构境外直接投资外汇变更登记 (135)7.4境内机构境外直接投资清算登记 (136)7.5境内居民个人特殊目的公司外汇（补）登记 (137)7.6境内居民个人特殊目的公司外汇变更登记 (138)7.7境内居民个人特殊目的公司外汇注销登记 (139)7.8境外直接投资存量权益登记（年度） (140)7.9境内机构境外直接投资前期费用汇出、汇回 (140)7.10境内机构境外直接投资资金汇出 (141)7.11境外资产变现账户开立、注销 (142)7.12境外资产变现账户入账和结汇 (143)7.13境外直接投资企业利润汇回 (143)7.14特殊目的公司项下境内个人购付汇 (144)7.15境外放款专用账户开立、注销 (144)7.16境外放款资金汇出、汇回入账 (145)八、外债、跨境担保和国内外汇贷款业务 (147)8.1银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 (147)8.2银行为非银行债务人办理外债提款入账 (148)8.3银行为非银行债务人办理外债结汇 (149)8.4银行为非银行债务人办理外债还本付息 (151)8.5外债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (152)8.6非银行债务人外债套期保值履约交割 (154)8.7金融资产管理公司对外处置不良资产外汇收入及结汇 (155)8.8受让境内不良资产的境外投资者取得的收益对外购付汇 (156)8.9银行内保外贷业务（变更）登记 (157)8.10外保内贷登记 (158)8.11内保外贷项下履约款购付汇及收结汇 (159)8.12外保内贷项下担保履约款入账 (161)8.13担保费收付 (162)8.14金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户 (162)8.15金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款的支付与结汇 (163)8.16金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款还本付息 (164)九、证券投资业务 (166)9.1合格境外机构投资者（QFII/RQFII）主体信息（变更）登记 (166)9.2合格境内机构投资者（QDII）主体信息（变更）登记 (166)9.3合格境外机构投资者（QFII/RQFII）账户开立、使用和关闭 (167)9.4合格境内机构投资者（QDII）账户开立、使用和关闭 (170)9.5 A股上市公司外资股东减持股份或分红派息资金汇出或再投资 (171)9.6境内公司境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭 (173)9.7境内公司境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭 (174)9.8境内股东境外持股专用账户开立、使用和关闭 (175)9.9境内个人参与境外上市公司股权激励计划专用外汇账户开立、使用和关闭 (176)9.10境内个人投资者B股投资收益结汇 (178)9.11香港基金内地发行销售登记及变更登记 (179)9.12香港基金内地发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 (179)9.13内地基金香港发行销售登记及变更登记 (181)9.14内地基金香港发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 (181)9.15境外机构在境内发行债券登记 (183)9.16境外机构投资银行间债券市场登记及变更、注销登记 (183)9.17境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭 (184)十、非银行金融机构外汇业务 (186)10.1非银行金融机构外汇账户开立 (186)10.2非银行金融机构外汇利润结汇 (186)10.3非银行金融机构资金汇兑 (187)十一、数据报送 (189)十二、格式文本范例 (190)表1 境内直接投资基本信息登记业务申请表（一） (190)表2 境内直接投资基本信息登记业务申请表（二） (196)表3 境内直接投资货币出资入账登记申请表 (198)表4 年度境内直接投资外方权益统计表 (200)表5 境外直接投资外汇登记业务申请表 (202)表6 境内居民个人境外投资外汇登记表 (205)表7 年度境外直接投资中方权益统计表 (208)表8 资本项目账户资金支付命令函 (210)表9 香港基金内地发行信息报告表 (212)表10 内地基金香港发行信息报告表 (214)表11 境外机构境内发行债券信息报告表 (215)第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明一、国家外汇管理局审批的范围：第一类是相关法规明确由国家外汇管理局审批的行政许可事项。
外汇培训资料
外汇培训资料外汇市场是全球最大的金融市场之一，吸引了无数投资者的关注和参与。
然而，由于外汇交易的高风险和复杂性，初学者往往需要接受一定的培训和指导才能在这个市场上获得成功。
本文将介绍一些外汇培训资料，帮助初学者全面了解外汇市场和交易技巧。
一、入门指南1. 外汇市场介绍：介绍外汇市场的概念、特点和参与者。
2. 外汇交易的基本术语：解释外汇交易中常用的术语，例如货币对、买入和卖出等。
3. 外汇交易的基本流程：介绍整个外汇交易的流程，包括开设交易账户、选择交易平台、下单和结算等。
二、技术分析与基本面分析1. 技术分析：详细介绍常用的技术分析工具，例如图表形态、趋势线和指标等，以及它们在外汇交易中的应用。
2. 基本面分析：解释如何利用经济指标、政治事件和国际贸易等基本面因素来预测货币的涨跌，并提供一些常用的基本面分析工具。
三、风险管理1. 仓位管理：介绍如何在交易中合理控制资金的使用，以及设置适当的止损和止盈点位。
2. 风险控制策略：提供一些常用的风险控制策略，例如分散投资、反向交易和动态调整仓位等。
四、心理控制1. 交易心理学：讲解交易心理学的基本原理，帮助投资者克服贪婪、恐惧和冲动等不良心理因素。
2. 建立交易计划：指导投资者制定详细的交易计划，并遵循计划执行交易，以避免情绪决策的影响。
五、实例分析和案例分享1. 实例分析：通过具体的外汇交易案例，展示技术分析和基本面分析等方法的应用。
2. 案例分享：分享一些成功的外汇交易者的经验和教训，帮助初学者更好地理解外汇市场。
在学习外汇培训资料的过程中，初学者还应当注意以下几点：1. 多方位获取信息：通过阅读专业书籍、参加线上课程和交流论坛等多种途径，获取不同的外汇知识和经验。
2. 持续学习：外汇市场发展迅速，时刻保持对市场的关注和学习，以跟上市场的变化和新技术的应用。
3. 实践操作：学完理论知识后，尝试在模拟交易平台上进行实际操作，熟悉交易软件和市场实际操作。
银行外汇业务政策培训详解
允许境内银行向境外企业发放人民币贷款，支持境外企业获取低 成本资金。
人民币跨境支付系统
建立高效、安全的人民币跨境支付系统，提供便捷的跨境人民币支 付服务。
人民币外汇衍生产品
推出人民币外汇远期、掉期等衍生产品，为企业提供汇率风险管理 工具。
推动跨境人民币业务发展建议
01
加强政策宣传和培训
服务质量和效率。同时，加强与境外金融机构的合作，为企业提供更加
全面的金融服务。
06
银行外汇业务合规经营 与监管要求
合规经营原则及要求
严格遵守国家外汇管理政策法 规，确保外汇业务依法合规开 展。
建立健全外汇业务内控制度和 操作规程，规范业务操作流程， 防范操作风险。
加强外汇业务人员培训和管理， 提高业务人员合规意识和操作 技能。
外汇业务分类
根据服务对象和业务性质，外汇业 务可分为个人外汇业务、企业外汇 业务和金融机构外汇业务。
外汇市场现状及发展趋势
外汇市场现状
当前，全球外汇市场规模巨大，交易活跃，涉及多种货币对。 同时，外汇市场受到国际政治经济因素、汇率波动等多种因素 影响。
发展趋势
随着全球经济一体化和金融市场国际化程度的加深，外汇市场 将呈现以下发展趋势：市场规模持续扩大，交易品种日益丰富， 交易技术不断创新，市场监管更加完善。
针对企业客户和个人投资者，提 供外汇业务知识和操作技能的培
训服务。
04
外汇风险防范与管理措 施
汇率风险识别与评估
汇率波动监测
实时监测主要货币对的汇率波动，掌握市场动态。
风险敞口分析
定期分析银行外汇业务的风险敞口，评估潜在损 失。
压力测试
模拟极端市场条件下的汇率波动，测试银行外汇 业务的抗压能力。
资本项目外汇管理业务操作指引培训资料全
资本项目外汇业务操作指引（2017年版）目录第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引 (1)国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明 (1)1.1短期外债余额指标核准 (2)1.2合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案/审批 (4)1.3人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度备案/审批 (5)1.4合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度调减或取消备案/审批 (7)1.5合格境机构投资者（QDII）投资额度审批 (8)1.6非银行金融机构结售汇业务资格审批 (9)第二部分外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引 (12)外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引有关说明 (12)一、跨境信贷业务 (13)2.1短期外债余额指标核准 (13)2.2非银行债务人外债签约（变更）登记 (14)2.3财政部门和银行外债登记 (20)2.4非银行债务人非资金划转类提款备案 (23)2.5非银行债务人非资金划转类还本付息备案 (24)2.6非银行债务人外债注销登记 (25)2.7保外贷签约（变更）登记 (26)2.8非银行机构保外贷业务集中登记管理 (29)2.9保外贷注销登记 (31)2.10外保贷履约外债登记 (31)2.11外保贷履约款结（购）汇 (33)2.12融资租赁对外债权登记 (33)2.13保外贷担保履约对外债权登记 (34)2.14境机构境外放款额度登记 (36)2.15境机构境外放款额度变更与注销登记 (37)二、证券投资管理业务 (40)3.1境公司境外上市登记 (40)3.2境外上市公司境股东持股登记 (41)3.3境外上市变更登记、注销登记 (41)3.4境外上市公司境股东持股变更登记 (42)3.5境机构境外衍生业务外汇登记 (43)3.6境机构境外衍生业务外汇变更（注销）登记 (43)3.7上市公司回购B股股份购汇额度审批 (44)3.8银行人民币结构性存款业务外汇登记 (45)三、非银行金融机构管理业务 (47)4.1非银行金融机构主体信息登记及变更登记 (47)4.2非银行金融机构申请结售汇业务资格初审 (47)4.3非银行金融机构外汇业务备案管理 (49)4.4非银行金融机构资本金（或营运资金）本外币转换管理 (50)四、资本项下个人外汇业务管理 (51)5.1境个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记及变更、注销登记 (51)5.2特殊目的公司项下境个人购付汇核准 (53)5.3移民财产转移购付汇核准 (54)5.4继承财产转移购付汇核准 (55)五、格式文本例 (57)表1 境外放款登记业务申请表 (57)表2 合格境外机构投资者登记表 (59)表3 合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案表 (62)表4 合格境外机构投资者（QFII）产品信息登记备案表 (64)表5 人民币合格境外机构投资者登记表 (65)表6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表 (67)表7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表 (69)表8 合格境机构投资者境外证券投资申请表 (70)表9 境外上市登记表 (73)表10 境外持股登记表 (76)表11 境机构境外衍生业务登记申请表 (78)表12 境个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记表 (80)表13 个人财产转移业务申请表 (83)表14 境非银行金融机构外汇业务备案表 (84)表15 （机构名称）年度外汇业务经营情况报告 (88)表16 宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版） (89)表17 境机构外债变动反馈登记表 (90)表18 非银行机构保外贷集中登记逐笔月报表（参考格式） (91)表19 保外贷业务违约暂停条款限制豁免确认书 (92)表20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表 (94)表21 商业银行人民币结构性存款业务月报表 (95)第三部分外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引 (97)外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 (97)六、境直接投资外汇业务 (98)6.1境直接投资前期费用基本信息登记 (98)6.2新设外商投资企业基本信息登记 (98)6.3外国投资者并购境企业办理外商投资企业基本信息登记 (101)6.4外商投资企业基本信息登记变更、注销 (103)6.5开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 (107)6.6接收境再投资基本信息登记、变更 (107)6.7境直接投资货币出资入账登记 (108)6.8境直接投资存量权益登记（年度） (109)6.9前期费用外汇账户的开立、入账和使用 (110)6.10外汇资本金账户的开立、入账和使用 (111)6.11境资产变现账户的开立、入账和使用 (113)6.12直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (114)6.13境再投资专用账户的开立、入账和使用 (117)6.14保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 (118)6.15境直接投资所涉外汇账户资金结汇 (119)6.16外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 (122)6.17外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 (123)6.18境资产变现账户资金原币划转 (124)6.19境再投资专用账户资金原币划转 (125)6.20保证金专用外汇账户资金原币划转 (126)6.21外国投资者清算、减资所得资金汇出 (127)6.22境机构及个人收购外商投资企业外方股权资金汇出 (127)6.23外国投资者先行回收投资资金汇出 (128)6.24境外机构在境设立的分支、代表机构和境外个人购买境商品房结汇 (129)6.25境外机构在境设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出 (130)6.26境外机构在境设立的分支、代表机构及境外个人转让境商品房所得资金购汇汇出 (130)6.27境直接投资（含非金融机构和非银行金融机构，不含保险公司）利润汇出 .. 131七、境外直接投资外汇业务 (132)7.1境机构境外直接投资前期费用登记 (132)7.2境机构境外直接投资外汇登记 (133)7.3境机构境外直接投资外汇变更登记 (135)7.4境机构境外直接投资清算登记 (136)7.5境居民个人特殊目的公司外汇（补）登记 (137)7.6境居民个人特殊目的公司外汇变更登记 (138)7.7境居民个人特殊目的公司外汇注销登记 (139)7.8境外直接投资存量权益登记（年度） (140)7.9境机构境外直接投资前期费用汇出、汇回 (140)7.10境机构境外直接投资资金汇出 (141)7.11境外资产变现账户开立、注销 (142)7.12境外资产变现账户入账和结汇 (143)7.13境外直接投资企业利润汇回 (143)7.14特殊目的公司项下境个人购付汇 (144)7.15境外放款专用账户开立、注销 (144)7.16境外放款资金汇出、汇回入账 (145)八、外债、跨境担保和国外汇贷款业务 (147)8.1银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 (147)8.2银行为非银行债务人办理外债提款入账 (148)8.3银行为非银行债务人办理外债结汇 (149)8.4银行为非银行债务人办理外债还本付息 (151)8.5外债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (152)8.6非银行债务人外债套期保值履约交割 (154)8.7金融资产管理公司对外处置不良资产外汇收入及结汇 (155)8.8受让境不良资产的境外投资者取得的收益对外购付汇 (156)8.9银行保外贷业务（变更）登记 (157)8.10外保贷登记 (158)8.11保外贷项下履约款购付汇及收结汇 (159)8.12外保贷项下担保履约款入账 (161)8.13担保费收付 (162)8.14金融机构为境非金融机构开立、关闭国外汇贷款账户 (162)8.15金融机构为非金融机构办理国外汇贷款的支付与结汇 (163)8.16金融机构为非金融机构办理国外汇贷款还本付息 (164)九、证券投资业务 (166)9.1合格境外机构投资者（QFII/RQFII）主体信息（变更）登记 (166)9.2合格境机构投资者（QDII）主体信息（变更）登记 (166)9.3合格境外机构投资者（QFII/RQFII）账户开立、使用和关闭 (167)9.4合格境机构投资者（QDII）账户开立、使用和关闭 (170)9.5 A股上市公司外资股东减持股份或分红派息资金汇出或再投资 (171)9.6境公司境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭 (173)9.7境公司境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭 (174)9.8境股东境外持股专用账户开立、使用和关闭 (175)9.9境个人参与境外上市公司股权激励计划专用外汇账户开立、使用和关闭 (176)9.10境个人投资者B股投资收益结汇 (178)9.11基金地发行销售登记及变更登记 (179)9.12基金地发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 (179)9.13地基金发行销售登记及变更登记 (181)9.14地基金发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 (181)9.15境外机构在境发行债券登记 (183)9.16境外机构投资银行间债券市场登记及变更、注销登记 (183)9.17境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭 (184)十、非银行金融机构外汇业务 (186)10.1非银行金融机构外汇账户开立 (186)10.2非银行金融机构外汇利润结汇 (186)10.3非银行金融机构资金汇兑 (187)十一、数据报送 (189)十二、格式文本例 (190)表1 境直接投资基本信息登记业务申请表（一） (190)表2 境直接投资基本信息登记业务申请表（二） (196)表3 境直接投资货币出资入账登记申请表 (198)表4 年度境直接投资外方权益统计表 (200)表5 境外直接投资外汇登记业务申请表 (202)表6 境居民个人境外投资外汇登记表 (205)表7 年度境外直接投资中方权益统计表 (208)表8 资本项目账户资金支付命令函 (210)表9 基金地发行信息报告表 (212)表10 地基金发行信息报告表 (214)表11 境外机构境发行债券信息报告表 (215)第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明一、国家外汇管理局审批的围：第一类是相关法规明确由国家外汇管理局审批的行政许可事项。
资本项目外汇业务培训课件
境外直接投资外汇管理框架 在外汇管理上，自上世纪90年代以来，持续出台便利措施， 积极支持企业“走出去”。尤其是近年来，外汇局积极转 变管理思路，为我国企业“走出去”发展提供政策保障， 以促进贸易和投资便利化。 2009年7月，外汇局发布《境内机构境外直接投资外汇管 理规定》（汇发[2009]30号），取消了境外投资外汇资金 来源审核，实行登记备案制度。
直接投资管理（外商直接投资）
外商直接投资外汇管理框架
在外汇管理方面，外商直接投资的便利化程度相对较高，重点在于统 计监测外商直接投资项下的跨境资本流动。同时，现行的外汇管理主 要以外汇账户为核心进行相应的外商投资企业外汇资本金结汇管理。
ห้องสมุดไป่ตู้
在外商直接投资资金流出时，同样也需要先由商务主管部门对减资、 转让股权、清算、撤资等事项作出批复。之后，外汇管理部门以审批 部门的核准文件等为依据审核外商投资企业的撤资金额，外商投资企 业的外国投资者可将所得资金汇出境外或者用于境内的再投资。此外， 外商投资企业的外方所得利润可以在纳税后，直接向外汇指定银行申 请购付汇，汇出境外。
直接投资管理（外商直接投资）
外商直接投资企业联合年检 1997年开始，商务部、外汇局等7部委正式 实施外商投资企业联合年检制度，对外商 投资企业的上一年度所涉有关事项进行年 检。外商投资企业需要向外汇管理部门提 交资产负债表、利润表和外汇收支情况表 等基础财务信息。
直接投资管理（境外直接投资）
领域，管理已经相对成熟，实现了基 本开放；
二是从宽进严出向均衡管理转变。
资本项目外汇管理 (必要性)
（一）有助于避免短期资本流动剧烈变动引起
的国际收支危机或汇率波动。
国家外汇管理局浙江分局资本项目培训要点整理
（转帖）国家外汇管理局浙江分局资本项目培训要点整理国家外汇管理局浙江分局资本项目培训要点整理3月27日，国家外汇管理局浙江省分局资本项目处对银行进行了一次政策培训，现根据培训内容将有关业务政策要点明确如下，一、直接投资项下1、外汇资本金可以在开户行办理定期存款或外汇理财划转，无须外管核准，但如果是跨行办理定期存款或外汇理财划转，必须经过外管核准。
2、在外商投资企业办理资本金汇入款的时候，工商部门要求境外投资人和实际汇款人严格一致，如银行在办理资本金汇入款发现两者不一致时，需提醒客户，如客户自己确认工商部门可以通过，在外管政策上则没有类似要求。
3、外商投资企业当年利润不予汇出。
4、外商投资企业资本金账户如在多家银行开立，每个账户限额不低于等值300万美元。
5、外商投资企业资本金账户如由于中间行扣费等原因造成到位资金不足的，等值100美元以内的可以以现钞形式存入，超过等值100美元的不得以现钞形式存入。
6、关于备用金结汇问题：一是明确备用金必须在等值5万美元以内，但5万美元以内的不一定全是备用金；二是备用金结汇后下一次结汇时，需审查人民币账户是否有等额人民币的支出，同时还需留存企业提供的使用清单（如有**和支付命令提供更好）。
7、FDI系统银行的信息反馈和备案纳入对银行执行外管规定的考核，各行须引起重视，务必及时按要求对相关信息进行备案和反馈。
二、外债项下1、对外融资性担保只允许境内母公司对境外子公司办理，境内子公司对境外母公司的融资性担保还受到限制。
2、对外担保金融机构实行按月定期登记，如有对外担保履约情况发生，须外管核准后办理对外支付。
3、国内外汇贷款如遇跨行划转时，划出行必须在资金汇划凭证上签注“国内划转外汇贷款资金”字样，划入行凭此按规定对外支付，不得办理结汇，也不进入结算账户。
4、关于购汇还贷：一是可以结汇的5类贸易融资品种（出口押汇、福费廷、出口保付代理、出口商票融资、短期出口信用保险项下融资）的购汇还贷，须凭相关真实性材料、银行申请、企业说明到外管核准后办理，不可结汇的外汇贷款可以直接办理购汇还贷；二是以前外管要求购汇还贷必须先使用自有外汇资金还贷，现外管放宽了对这块的限制，企业可以在保留自有外汇的前提下办理购汇还贷。
外汇培训内容
仓位管理和资金配置技巧
仓位管理
仓位管理是指在外汇交易中合理分配资金，控制不同交易品种或市场的资金投入 比例。良好的仓位管理有助于降低整体风险，提高交易稳定性。
资金配置技巧
资金配置是外汇交易中的重要环节，它涉及到如何分配资金以最大化收益并控制 风险。合理的资金配置应该考虑个人的风险承受能力、交易品种的市场表现以及 交易策略的预期收益等因素。
中央银行
对冲基金和机构投资者
中央银行是外汇市场的重要参与者，通过 干预外汇市场来维护本国货币汇率的稳定 。
对冲基金和机构投资者是外汇市场中的大型 投资者，通过外汇交易来寻求高收益和风险 管理。
外汇交易品种及特点
主要货币对
主要货币对包括美元/欧元、美元/日元、美元/英镑等， 这些货币对的交易量最大，流动性最好。
外汇市场具有高度波动性和不确定性，投资者需要掌握风险管理 技巧以应对市场变化。
技术更新与变革
随着科技的发展，外汇交易技术和工具不断更新换代，投资者需要 不断学习和适应新的技术环境。
法规政策与监管
各国对外汇市场的监管政策和法规不断变化，投资者需要关注国际 政治经济动态以及相关政策调整。
未来发展趋势预测
外汇培训内容
目 录
• 外汇市场概述 • 外汇交易基础知识 • 外汇交易策略与技巧 • 风险管理在外汇交易中的应用 • 实战模拟与案例分析 • 总结回顾与展望未来发展趋势
CHAPTER 01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
外汇市场定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金融 市场之一，涉及各国货币之间的兑换 和交易。
2024版外汇业务基础知识培训
汇率波动原因及影响因素
经济因素
包括经济增长率、通货膨胀率、 国际收支状况等，这些因素通过 影响外汇市场供求关系而导致汇
率波动。
政治因素
政治稳定性、政府政策以及地缘 政治风险等因素都可能对汇率产 生影响。例如，政治不稳定可能 导致资本外流，进而使本币贬值。
市场因素
外汇市场的交易活动、投资者预 期以及市场风险偏好等因素也会 影响汇率波动。例如，当投资者 对某国经济前景持乐观态度时，
外汇业务基础知识培 训
目录
• 外汇市场概述 • 汇率基础知识 • 外汇交易产品与工具 • 外汇业务操作流程与规范 • 风险管理策略与实践 • 监管政策与合规要求解读
01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金 融市场之一，涉及各国货币之间的 兑换和交易。
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
交易流程
签订远期合约、缴纳保证 金、到期交割。
外汇掉期交易
定义
外汇掉期交易是指交易双方约定在近 端和远端两个不同的时间点，以约定 的汇率进行两笔方向相反的外汇买卖 交易。
特点
交易流程
确定近端和远端交易要素、签订掉期 合约、近端和远端交割。
同时涉及即期交易和远期交易，具有 灵活性和多样性；可用于调整外汇头 寸、规避汇率风险等。
汇率概念及表示方法
汇率定义
汇率是指两种不同货币之间的兑换比率，也可以理解为一种货币对另一种货币的价 格。
汇率表示方法
通常使用直接标价法和间接标价法两种方式来表示汇率。直接标价法是以一定单位 的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率；间接标价法是以一定单位的本 币为标准，折算成若干单位的外币来表示汇率。
银行外汇业务政策培训
2024/1/28
6
外汇政策解读
02
2024/1/28
7
国家外汇管理政策
01
02
03
实行外汇留成制度
允许企业保留一定比例的 外汇收入，用于进口支付 、还本付息等。
2024/1/28
实行结售汇制度
要求银行按照市场汇率买 卖外汇，企业可将外汇卖 给银行或向银行申请购买 外汇。
实行外汇调剂制度
允许企业在银行间市场进 行外汇买卖，以调剂余缺 。
业务。
风险管理能力提升
随着国际金融市场波动性的增加，银行外 汇业务将更加注重风险管理能力的提升，
建立完善的风险管理体系和应对机制。
2024/1/28
创新驱动发展
银行外汇业务将继续加大创新力度，运用 新技术、新模式推动业务发展，提高服务 质量和效率。
监管政策适应
银行外汇业务将积极适应国内外监管政策 的变化和要求，加强合规管理，确保业务 稳健发展。
2024/1/28
16
风险防范措施及内部控制
制定风险防范策略
根据外汇风险的性质和大小，制定相应的风险防范策略，如对冲 策略、分散投资策略等。
完善内部控制体系
建立健全的内部控制体系，包括风险管理、合规管理和内部审计 等方面，确保银行业务的合规性和稳健性。
加强员工培训和教育
提高员工的风险意识和合规意识，加强员工培训和教育，使员工 能够熟练掌握外汇业务知识和风险防范技能。
流动风险。
9
人民币自由使用政策
实行人民币自由流通政策
允许人民币在境内自由流通，企业和 个人可自由买卖、使用人民币。
实行人民币自由投资政策
允许企业和个人使用人民币进行境内 外投资，拓宽人民币使用渠道。
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不需凭核准件开户： 国内外汇贷款专户
资本项目外汇账户开户
凭核准件开户时，审核要点一：
➢ 核准件类型：“直投系统”区分FDI、ODI模块查询，****** ➢ 核准要项： 例如：资本金帐户显示“开立外汇资本金账户” ➢ 核准件有效期：“签发日期后XX天内、一次性使用有效”。如需开立多个币种账
（当账户币种与限额币种不一致时需关注我行系统是否会出现金额折算异常。）
资本项目外汇账户开户
资本项目外汇账户开户
资本项目外汇账户开户
凭核准件开户时，审核要点二
➢ 其他 • 账户有效期：满足账户使用有效期的条件，及时办理延期手续 • 账户使用范围：以投资资本金账户为例：“收入范围：外国投资者投入的外汇。支出范围： 经常范围内的经常项下支出，及需经外汇局批准的资本项下的支出”。 • 外汇登记证IC卡：年检合格 • 营业执照、组织机构代码证、国税，地税登记证：有效期内，年检有效。 • 各相关身份证：经核实有效、真实 • 开户后，原则上3个月内不得迁户
资本项目外汇账户使用
➢付汇、境内划转： ➢根据外汇局核定的账户支出范围进行使用 ： 经常项目支出由银行审核后直接办 理，资本项下的支出须经外汇局核准，并凭外汇局核准件办理； ➢ 不得用于抵押办理人民币贷款 ➢境内划转除外汇局有明确规定可直接划转的，需凭核准件办理，例如：投资性 外商投资企业从事境内股权投资，其资本金的境内划转必须凭外汇局核准件办 理。 ➢ “核准件反馈”：纳入“直投系统”管理的账户，凭核准件办理的业务须经该系统 逐笔反馈核准件使用信息。
➢“开户、收入、支出、余额”账户信息监管： • 交易次日，通过”外汇账户信息交互平台“报送上述4类账户信息，接 受银行为外商独资企业办理资本金账户收汇入账一笔、金额39980美元， 造成该公司资本金账户贷方累计发生额达到740070美元（外汇局核准的 该账户最高限额为70万美元）。 法规要求：《关于改革外商投资项下资本金结汇管理方式的通知》第 六条“被授权银行应严格按照外汇管理有关规定及资本金结汇操作规程 办理资本金入账及用于投资项目正常开支的资本金结汇审核，资本金账 户入账累计额，即贷方累计发生额不得超过外汇局核定的账户最高限额 ”规定。
资本项目外汇账户变更及销户
➢变更及销户： ➢ 变更：凭外汇局核准件开户的，均凭外汇局核准件办理变更 • 操作及流程等参照开户办理，例如：资本金账户、外国投资者4类专用 外汇账户、资产变现专用外汇账户。 • 纳入“直投系统”管理的，还需打印并反馈核准件使用情况。 ➢销户： • 正常销户：资本金账户正常销户，由银行直接办理并实行备案制。其 他凭外汇局核准件开户的，原则上均需凭外汇局核准件办理销户 • 非正常销户：凭外汇局核准件办理。包括资本金账户的非正常销户。 • 资本金账户核定期限届满的情况下，银行应于5个工作日内通知企业主 动将此类账户关闭。 • 销户次日，经“外汇账户信息交互平台”向外汇局做”已关户“报备 。
http://asone.safe:9101/asone
资本项目外汇账户开户
凭核准件开户
外商直接投资 （FDI）
境外直接投资 (ODI)
电子核准件： 资本金账户 非资本金账户 （资产变现账户 （外国投资者4类专用账户：收购类、
费用类、保证金类、投资类）
........ 纸质核准件：
外债专用帐户 外债转贷款专用帐户 境外上市募股资金账户
资本项目外汇账户使用
➢收汇： ➢ 除资产变现账户须逐笔凭核准件办理入账外，其余资本项下账户收汇均在外汇 局核准的收入范围及限额内办理入账。 ➢ 不得以现钞收汇 ➢ 不 得 超 账 户 限 额 ： 但 资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最 高限额的1%，且绝对数额不得超过等值3万美元（以入账当日人行公布的汇率 中间价计算） ➢ “ 流 入 登 记 ” ： 纳入“直投系统”管理的账户 ， 入 账 当 日 须在该系统逐笔登记收 汇信息，以便办理验资询证。
户必须在核准件有效期内同时开立。(开户当日反馈核准件使用情况） ➢ 核准开户银行：核准件显示开户银行代码（与开户网点的金融机构代码一致） ➢ 申请人的组织机构代码（与其提交的开户资料是否一致） ➢ 账户币种：“可兑换外币”，多币种外汇账户视为一个账户。 ➢ 账户限额：以外国投资者的现汇出资额为限，或以核准件核准金额为限。
资本项目外汇账户使用
➢结汇： ➢ 资本金账户及资产变现账户结汇， 取 得 外 汇 局 资 本 金 结 汇 业 务 备 案 资 格 后 ， 由 银行按“支付结汇制”审核后直接办理结汇； ➢ 外汇贷款原则上不得办理结汇； ➢ 其他资本项下账户结汇，逐笔凭外汇局核准件办理。 ➢ 信息反馈：凭核准件办理的，正确使用且及时反馈核准件信息。 ➢资金用途：资本金不得超经营范围使用；按核准件要求办理划转。（特别是外 债结汇，收款人与核准件要求一致） ➢ “结汇登记”：纳入“直投系统”管理的账户，结汇当日须经该系统逐笔登记结汇 信息。
20120712资本项目外汇业务培 训(外汇准入)
资本项目外汇账户相关政策
开立资本项目外汇账户前提条件 资本项目外汇账户开户 资本项目外汇账户使用 资本项目外汇账户变更及销户
资本项目外汇账户相关政策
银行开立资本项目对公外汇账户，须具备的前提条件
1. 取得对公结售汇资格 2. 已被授权为直接投资系统的合格用户 （否则，开户后其后续相关的结汇将无法操作） 3. 可 登 陆 “ 国 家 外 汇 管 理 局 应 用 服 务 平 台 ” ， 网 址 ：
资本项目外汇账户开户
凭核准件办理开户的相关操作提示
1.电子核准件：凭企业IC卡，经“直接投资外汇管理信息系统”查询并打印“ 开户核准件”一式两份
2.审查企业提交各类申请表格及纸质资料间完整性、真实性、一致性 3.经“外汇账户信息平台”查询“单位基础信息”（不做硬性规定） 4.经会计系统进行开户信息登记，并完成开户操作 5.开户当日，经“直接投资外汇管理信息系统”反馈开户核准件使用情况 6.向客户反馈开户结果 7.开户后次日，经“外汇账户信息平台”向外汇局报送开户信息