XX银行合同管理办法

XX银行合同管理办法第一章总则第一条为规范本行合同管理，加强风险控制，依据《中华人民共和国合同法》等法律法规及本行有关制度，制定本办法。

第二条本办法所称“合同”系指本行各级机构在经营管理中对外签署或出具的、构成单方或者多方民事权利义务关系、具有法律约束力的文件，形式上包括合同(书)、协议（书）、（担）保函、承诺（书）、证明（书）、声明（书）、备忘录、意向书、授权书、业务申请表或章程等。

本办法所称“合同”不包括本行与本行员工签订的劳动合同。

第三条本办法所称“合同”按内容分为银行业务合同和非银行业务合同。

（一）“银行业务合同”系指本行在经营商业银行资产业务、负债业务以及中间业务和表外业务过程中订立的合同，包括因不良资产重组或处置而订立的合同。

（二）“非银行业务合同”系指本行日常经营管理活动中所签署的、除银行业务合同外的其它合同，包括但不限于：1.与房屋买卖、租赁及房屋建造、维护、装修等建筑工程有关的合同；2.与购买软件、委托开发或合作开发软件、购买技术服务有关的合同；3.因购买、租赁运输工具、电子化设备、银行卡设备及其它大宗办公用品、物品订立的合同；4.与律师事务所、会计师事务所、评估机构、拍卖机构、保安公司、劳务公司及广告公司等中介服务机构订立的服务合同。

第四条本办法所称“合同管理”包括合同的起草、谈判、审查、审批、签署、履行、档案管理及信息管理等环节。

第五条本办法所称“格式合同文本”系指总行制定颁布的、为便于反复使用而固定格式的合同文本。

第六条合同管理实行以下基本原则：（一）依法合规。

合同主体、内容、形式应当合法合规，合同各方意思表示应当真实，合同谈判、合同条款的设定、合同签署、合同履行以及合同相关证据的收集、保管等各个环节应当依法维护本行的合法权益。

（二）授权签署。

本行持有营业执照的各级机构均可以自己的名义在授权范围内签署合同，各级机构的内设部门不得以自己的名义对外签署合同。

非本行法定代表人代表本行签署合同必须取得相应授权。

（三）分级管理。

总行负责全行的合同管理工作，分支机构负责以本级机构及所辖机构名义签署的合同管理工作。

（四）分工负责。

本行各级机构的内设部门和相关人员按本办法的规定履行合同管理职责。

（五）强制审查。

凡以本行名义订立的合同，按本行格式合同文本填写的，应经过业务性审查后方可对外签署；使用非本行格式合同文本或对本行格式合同文本进行修改的，应经过业务性审查和合法性审查后方可对外签署。

（六）保守秘密。

本行相关人员应严守合同秘密，因工作需要必须向受聘中介机构提供合同文本或披露合同信息的，应与受聘中介机构签署保密协议。

第七条本办法适用于本行各级机构对外与平等主体的自然人、法人或其他组织之间设立、变更、终止民事权利、义务关系而订立的合同。

第二章管理体制和管理职责第八条总行法律合规部为全行合同管理工作的主管部门，分行法律合规部门为分行（包括所辖支行，下同）合同管理工作的主管部门，其他部门或机构在本办法规定的职责范围内负责合同起草、谈判、业务性审查、签署、履行、档案管理及管理信息等合同管理工作。

第九条总行法律合规部职责：（一）拟定、修改全行合同管理制度；（二）对全行合同管理进行业务指导和组织检查；（三）拟定、修改、解释、废止格式合同文本、参考合同文本；（四）组织全行合同法律知识培训；（五）对以总行名义签署的合同进行合法性审查，必要时参与总行特殊、重大合同谈判；（六）完成全行合同管理的其它工作。

第十条分行法律合规部门职责：（一）对分行合同管理进行业务指导和组织检查；（二）组织分行合同法律知识培训；（三）管理分行合同信息；（四）向总行法律合规部报告分行合同管理情况；（五）对以分行名义签署的合同进行合法性审查，必要时参与分行特殊、重大合同谈判；（六）完成总行交办的其它合同管理工作。

第十一条总行各部门、分行各部门和分行所辖支行应指定一人为兼职合同管理员，负责本部门或本支行的合同管理，其职责是：（一）负责本部门或本支行合同管理信息，并建立本部门非业务类合同的管理台账，每月第5个工作日前完成前一月度合同管理信息登记工作；（二）指导、监督、检查本部门或本支行执行合同管理制度；（三）向法律合规部报告合同信息和合同管理情况；（四）审查格式合同文本是否符合填写要求；（五）完成合同管理的其它工作。

第十二条合同经办部门职责：（一）根据本级行履行经营管理职能的需要，在授权范围内负责合同的商务谈判、起草、审查、签署、履行、变更或解除合同的有关工作；（二）负责合同签署、履行、变更、补充、转让、违约、解除、终止等合同信息管理；（三）收集并按本行业务档案管理制度保管合同档案材料。

第三章格式合同文本的管理第十三条格式合同文本应当符合下列基本要求：（一）符合现行有效的法律法规及相关监管规定；（二）符合本级行的管理制度、业务操作规程；（三）在控制风险的前提下，内容简洁，形式实用；（四）用语规范、简练、无歧义，便于理解、操作；（五）条款完备，内容和形式符合实际需要。

第十四条格式合同文本制定程序如下：（一）总行相关业务主管部门提出建议1.分行认为需要制定格式合同文本的，向总行相关业务主管部门提出书面需求。

2.总行相关业务主管部门根据业务需求向法律合规部提出书面建议。

制定合同文本的书面建议应当包括相关业务制度及管理要求、操作细则、操作流程、业务风险及防范措施说明、合同参考文本等。

（二）总行法律合规部制定文本1.根据实际情况决定是否制定格式合同文本。

2.制定格式合同文本及使用说明。

3.提请总行相关业务主管部门和其他相关部门审查是否符合业务需求及业务制度和管理要求。

总行法律合规部认为必要时，可向有关专家征求法律意见。

4.格式合同文本制定后经相关业务部门会签后，报行领导审批决定。

（三）印发文本和备案全行所有格式合同文本由总行主管部门负责审核，总行行政保卫部负责印制，印制后3个工作日内，将格式合同文本的纸质和电子文档送总行法律合规部备案。

根据制度重新制定的格式合同文本，印制前需经业务主管部门审查，法律合规部门审核，行政保卫部印制。

格式合同文本的加印，由总行主管部门申请，总行行政保卫部印制。

第十五条总行法律合规部每二至三年组织对格式合同文本进行集中清理、修订。

特殊情况下，根据业务需求变化、监管规定变化和法律风险变化情况随时进行修订。

第十六条格式合同文本的修改（一）总行制定格式合同文本的，相关业务应当使用，并遵守相应的使用说明。

（二）分行在业务经营中根据特定客户的实际情况，认为确需修改格式合同文本的，如属于非重大或非实质性修改，经分行法律合规部门审查后方可使用。

（三）分行如对格式合同文本作重大或实质性修改，应由分行上报总行审批。

上报时应当填写《XX银行格式合同文本修改对照表》（见附件），并附分行法律合规部门的审查意见。

总行相关业务主管部门牵头，会同法律合规部及其他相关业务部门，按照本办法规定程序进行业务性审查和合法性审查。

（四）本条所述重大或实质性修改系指对格式合同文本以下任一方面的修改：1.更改业务性质；2.更改法律关系；3.明显增加本行业务风险；4.明显增加本行法律责任。

第十七条总行根据业务经营管理需要，可以制定参考合同文本，供本行相关业务参照使用。

第四章合同的起草第十八条合同经办部门根据业务需要起草合同。

本行制定有格式合同文本的，应当使用本行格式合同文本；本行没有格式合同文本的，由合同经办部门另行起草；合同相对方提供合同文本的，合同经办部门应当进行修改，形成符合本行要求的合同文本。

第十九条合同应包括以下主要条款：当事人的名称或姓名、住所，合同标的和种类、数量以及质量要求，价款或酬金，双方履行合同的时间、地点和方式，违约责任，争议解决方式及管辖地，生效条款、有效期，以及根据合同业务性质及双方的具体情况必须包括的其它条款。

合同设有附件、变更协议或补充协议的，应当清楚、完整地列明，并约定为该合同不可分割的组成部分，与该合同具有同等法律效力。

第五章合同的谈判第二十条合同经办部门负责与合同相对方进行谈判。

对于重大法律问题，可以要求法律合规部协助谈判（合同经办部门为支行时，可请求所属分行的法律合规部门协助谈判），但应事先书面告知需要协助解决的法律问题，法律合规部认为确有必要的，应当协助谈判。

第二十一条谈判前，合同经办部门应根据业务需求和合同相对方的情况，研究确定本行可接受的合同商务条件底线，制定相应的谈判策略和谈判方案，争取对本行最有利的合同条款。

第二十二条合同经办部门应要求合同相对方提供以下材料并予以核实：（一）营业执照等主体资格证明文件；（二）履行合同所必须的资质证书及相关批准文件；（三）证明合同相对方资信状况和履约能力所需的材料；（四）法定代表人身份证明、授权委托书等其它材料。

第二十三条合同经办部门应制作谈判记录，如实记录谈判内容、谈判过程、谈判结果等情况。

第六章合同的审查第二十四条合同经办部门负责牵头、组织和协调合同审查工作。

格式合同文本必须在本级行内进行业务性审查。

非格式合同文本和对格式合同文本的修改必须在本级行内依次进行业务性审查和合法性审查。

第二十五条业务性审查（一）业务性审查应保证合同内容符合业务监管机关的监管要求和本行业务管理规定，合同各方具有签约资格和履约能力，合同目的、背景和内容真实，合同条款公平合理和具有可操作性，没有对本行利益产生重大不利影响或损害的内容。

（二）业务性审查的主要内容包括：1.是否违反中国人民银行、中国银行业监督管理委员会及其他管理机构制定的规章、规定、政策；2.是否违反本行的制度、规定和政策；3.是否超越业务权限；4.是否符合有权决策部门或有权决策人对合同相关业务的决策意见；5.签约各方是否具有作为签约主体的资格和权限，以及履行合同所需资质、信誉、市场准入资格和履约能力；6.合同内容是否反映了签约各方的真实目的和真实谈判情况，合同语言是否真实、准确表达了签约各方的意思；7.合同条款是否公平合理、是否符合行业惯例；8.合同约定是否明确、具体；9.合同预计取得的效益和可能承担的风险、责任是否失衡；10.合同条款序号、文字是否正确无误；11.使用本行格式合同文本的，文本选用和填写是否符合要求，主要包括：文本选用是否正确，空白内容是否填写齐备、正确、准确，各条款之间及与附件、补充协议之间关于同一内容的文字表述意思是否一致，相同条款在各份文本之间填写是否一致，主从合同之间关于同一内容的填写是否对应一致；12.其它认为需要审查的业务内容。

（三）合同业务涉及其他相关部门的，应当将合同送其他相关部门审查。

其他相关部门应于3个工作日内审查完毕，提出书面审查意见，部门负责人签字。

（四）业务性审查完毕，合同经办部门应按照本行法律审查相关规定报法律合规部审查。

第二十六条合法性审查（一）法律合规部按照本办法和本行相关规定对合同进行合法性审查。